12合格投资者适当性制度

1、 名扬投资管理有有限公司投资者适当性管管理制度总则为保障名扬投资资管理有限公公司（以下简简称公司）基基金募集业务务的规范、健健康运行，保保护投资者的的合法权益，控控制基金销售售业务风险，现现依据基金金募集机构投投资者适当性性管理实施指指引（试行） 、证券投资基金法、证券期货投资者适当性管理办法（以下简称办法）、证券投资基金销售管理办法、证券投资基金销售适用性指导意见、私募投资基金募集行为管理办法等相关法律法规及公司规定，制定本办法。公司各部门应严严格执行本办办法，审慎评评估投资者的的风险认知水水平和风险承承受能力，为为适当的投资资者提供资产产管理服务。业务部门和风控控部门应当指指导投资者根根据

2、相关法律律法规要求，主主动了解资产产管理投资策策略的风险收收益特征，结结合自身的经经济实力、风风险承受能力力进行自我评评估，审慎决决定是否参与与基金投资业业务。公司执行两级审审核，由业务务部门评估岗岗作出初评，风风控部复核岗岗进行复核评评估。公司必须严格执执行实名制销销售、实名制制管理要求和和私募基金合合格投资者适适当性评估要要求。适当性管理部门门和岗位职责责风控部负责根据据合格投资者者适当性的相相关规定，制制定公司的适适当性制度，完完善内部分工工与业务流程程，负责组织织合格投资者者适当性制度度环节的落实实。风控部负责以下下投资者适当当性管理的日日常工作：对业务部门评估估岗提交的投投资者适当性

3、性制度材料、书书面承诺、调调查问卷等，审审查客户提交交资料的完整整性、有效性性、一致性、合合规性。查询或组织查询询投资者在商商业银行、中中国证券投资资基金业协会会的投资者信信用风险信息息和在中国证证监会网站等等多种渠道的的投资者诚信信信息。接受投资者投诉诉，根据公司司投诉管理办办法及时报送送风控部并上上报公司领导导、协调处理理直至投诉完完结。风控部适当性的的管理职能通通过风控部复复核岗的审核核、复核和负负责人的综合合把关来体现现，并签字留留痕。评估岗。评估岗岗为公司风控控部人员或业业务部门具有有基金相关资资历的人员，负负责合格投资资者适当性评评估工作。评估岗应当认真真履行基金产产品介绍和风风险

4、揭示，严严格依据实名名制统一适当当性要求采集集投资者适当当性资料，指指导投资者签签署基金合同同文本。评估岗应当根据据自然人投资资者实际情况况指导自然人人和机构投资资者根据自身身实际情况填填写普通投投资者风险承承受能力问卷卷（见附件件3、4），对投资资者适当性进进行审慎评估估。风控部负责公司司资产管理投投资者适当性性工作制度的的审核、实施施情况的监督督检查及责任任追究工作。投资者适当性评评估要求了解投资者相关关信息及信息息采集业务部门销售人人员向投资者者销售基金产产品时，应当当通过查询、收收集投资者资资料、调查问问卷、知识测测试、其他现现场或非现场场沟通、填写写私募基金投资资者基本信息息表（见附

5、件件1）等方式了了解投资者的的信息。包括括但不限于以以下信息：自然人的姓名、国国籍、住址、职职业、年龄、联联系方式，法法人或者其他他组织的名称称、注册地址址、办公地址址、性质、资资质及经营范范围等基本信信息；收入来源和数额额、资产、债债务等财务状状况；投资相关的学习习、工作经历历及投资经验验；投资期限、品种种、期望收益益等投资目标标；风险偏好及可承承受的损失；诚信记录；实际控制投资者者的自然人和和交易的实际际受益人；法律法规、自律律规则规定的的投资者准入入要求相关信信息；其他必要信息。合格投资者标准准私募投资基金的的投资者应当当为合格投资资者，合格投投资者人数不不得超过2000人。私募投资基金

6、的的合格投资者者是指具备相相应风险识别别能力和风险险承担能力，投投资于单只私私募基金的金金额不低于1100万元且且符合下列相相关标准的机机构和个人：（一）净资产不不低于10000万元的机机构；（二）金融资产产不低于3000万元或者者最近三年个个人年均收入入不低于500万元的个人人。前款所称金融资资产包括银行行存款、股票票、债券、基基金份额、资资产管理计划划、银行理财财产品、信托托计划、保险险产品、期货货权益等。以下投资者视为为当然合格投投资者：社会保障基金、企企业年金等养养老基金和慈慈善基金等社社会公益基金金。依法设立并在中中国证券投资资基金业协会会备案的投资资计划。投资于所管理基基金的基金管

7、管理人及其从从业人员。中国证监会和中中国证券投资资基金业协会会规定的其他他投资者。以合伙企业、契契约等非法人人形式，通过过汇集多数投投资者的资金金直接或者间间接投资于基基金的，基金金管理人或者者基金销售机机构应当穿透透核查最终投投资者是否为为合格投资者者，并合并计计算投资者人人数。但是符符合前述第(1)、第(2)、第(4)项规定定的投资者投投资于股权投投资基金时，不不再穿透核查查最终投资者者是否为合格格投资者和合合并计算投资资者人数。投资者身份识别别评估岗应当按照照本制度及相相关法律法规规要求识别投投资者身份，严严格执行实名名制管理要求求，留取投资资者影像资料料(头部正面照照等)及身份证明明文

8、件复印件件。登记投资资者的私募募基金投资者者基本信息表表（见附件件1）。评估岗应当验证证投资者身份份信息，审查查投资者是否否属于法律、行行政法规、行行政规章禁止止参与基金市市场行为的单单位或个人。评估岗应当自行行或通过公司司其他部门在在商业银行、中中国证券投资资基金业协会会和中国证监监会网站等多多种渠道，查查询投资者诚诚信信息。对对于存在严重重不良诚信记记录的投资者者，慎重提供供资管服务。劣后级客户特别别要求提供资产证明：劣后级客户户除提供委托托资产来源及及用途合法性性书面承诺外外，还需提供供必要的资产产证明文件或或收入证明，证证明符合合格格投资者标准准(单位客户净净资产不低于于1000万元元

9、；个人客户户金融资产不不低于3000万元或者最最近三年个人人年均收入不不低于50万元）。机构客户净资产产时效性：投投资者应当提提供加盖公章章的上一年度度资产负债表表或者距申请请购买日期不不超过三个月月的月度资产产负债表作为为净资产证明明；个人客户金融资资产时效性：投资者所提提供金融资产产证明的开具具日期距购买买日期间隔不不得超过一个个月。专业投资者条件件、分类及认认定公司将投资者分分为普通投资资者与专业投投资者，并实实施差异化适适当性管理。公司将投资者分分为普通投资资者与专业投投资者，符合合下列条件之之一的是专业业投资者：经有关金融监管管部门批准设设立的金融机机构，包括证证券公司、期期货公司、

10、基基金管理公司司及其子公司司、商业银行行、保险公司司、信托公司司、财务公司司等；经行业业协会备案或或者登记的证证券公司子公公司、期货公公司子公司、私私募基金管理理人。上述机构面向投投资者发行的的理财产品，包包括但不限于于证券公司基基金产品、基基金管理公司司及其子公司司产品、期货货公司基金产产品、银行理理财产品、保保险产品、信信托产品、经经行业协会备备案的私募基基金。社会保障基金、企企业年金等养养老基金，慈慈善基金等社社会公益基金金，合格境外外机构投资者者（QFIII）、人民币币合格境外机机构投资者（RQFII）。同时符合下列条条件的法人或或者其他组织织：最近 1 年末末净资产不低低于20000

11、万元；最近 1 年末末金融资产不不低于10000万元；具有 2 年以以上证券、基基金、期货、黄黄金、外汇等等投资经历。同时符合下列条条件的自然人人：金融资产不低于于500万元，或或者最近3年个人年均均收入不低于于50万元；具有2年以上证证券、基金、期期货、黄金、外外汇等投资经经历，或者具具有2年以上金融融产品设计、投投资、风险管管理及相关工工作经历，或或者属于本条条第(一）项规定定的专业投资资者的高级管管理人员、获获得职业资格格认证的从事事金融相关业业务的注册会会计师和律师师。前款所称金融资资产，是指银银行存款、股股票、债券、基基金份额、资资产管理计划划、银行理财财产品、信托托计划、保险险产品

12、、期货货及其他衍生生产品等。 符合本办法第第二十六条第第（一）、（二二）、（三）项项条件的投资资者，向公司司申请成为专专业投资者，业业务部门应当当要求其提供供营业执照、经经营业务许可可证、登记或或备案证明、开开户类型证明明等身份资质质证明材料。公司审核通过的的，可将其直直接认定为专专业投资者，业业务部门将认认定结果书面面（普通投资资者转化为专专业投资者告告知及确认书书见附件66）告知投资资者符合本办法第二二十六条第（四四）、（五）项项条件的投资资者，向公司司申请成为专专业投资者，业业务部门应当当要求其填写写普通投资资者转化为专专业投资者告告知及确认书书（见附件件6）。对符合本办法第第二十六条第

13、第（四）项条条件的机构投投资者，业务务部门应当要要求其提供最最近一年的财财务报表、金金融资产证明明文件及该机机构投资经历历证明材料等等；对符合本本办法第二十十六条第（五五）项条件的的自然人投资资者，业务部部门应当要求求其提供近一一个月本人的的金融资产证证明文件或近近年收入证证明、投资经经历或工作证证明、职业资资格证书等。公司审核通过的的，认定其为为专业投资者者，并将认定定结果书面（普通投资者转化为专业投资者告知及确认书见附件6）告知投资者。 普通投资者分类类及认定专业投资者之外外的投资者为为普通投资者者。公司对普普通投资者在在信息告知、风风险警示、适适当性匹配等等方面适用不不同于专业投投资者的

14、特别别保护。公司将普通投资资者按其风险险承受能力划划分为五类，由由低到高分别别为C1（含风险险承受能力最最低类别）、C2、C3、C4、C5类。公司通过制作投投资者风险承承受能力评估估问卷以了解解投资者风险险承受能力情情况，问卷需需满足如下要要求：问卷内容应当至至少包括收入入来源和数额额、资产状况况、债务、投投资知识和经经验、风险偏偏好、诚信状状况等因素；问卷问题不少于于10个；问卷应当根据评评估选项与风风险承受能力力的相关性，合合理设定选项项的分值和权权重，建立评评估得分与风风险承受能力力等级的对应应关系。风控部应当根据据了解的投资资者信息，结结合问卷评估估结果，对其其风险承受能能力进行综合合

15、评估。销售人员在投资资者填写风险险承受能力评评估问卷时，不不得进行诱导导、误导、欺欺骗投资者，影影响填写结果果。自然人投资者应应当由其本人人填写普通通投资者风险险承受能力问问卷（适用于于自然人投资资者）（见见附件2），机构投投资者应当由由法定代表人人、负责人或或其授权代表表填写普通通投资者风险险承受能力问问卷（适用于于机构投资者者）（见附附件3）。业务部部门根据问卷卷评分表得出出投资者填写写的问卷相应应分值，再根根据普通投投资者风险承承受能力等级级划分标准（见见附件4），认定投投资者的风险险承受能力等等级，最后由由风控部门复复核岗进行复复核。风控部适当性操操作的相关人人员应将审核核意见填写在在

16、普通投资资者分类内部部审核表（见见附件5）风险承受能力最最低类别的投投资者。风险险承受能力经经评估为 CC1 类的自自然人投资者者，符合以下下情形之一的的，公司可以以将其认定为为风险承受能能力最低类别别的投资者： 不具有完全民事事行为能力；没有风险容忍度度或者不愿承承受任何投资资损失；中国证监会、协协会认定的其其他情形。专业投资者与普普通投资者的的转化普通投资者转化化为专业投资资者。对符合合下列条件之之一的投资者者可以申请转转化为专业投投资者：最近1 年末净净资产不低于于1000 万元，最近近1 年末金融融资产不低于于500 万元元，且具有11 年以上证证券、基金、期期货、黄金、外外汇等投资经

17、经历的除专业业投资者外的的法人或其他他组织；金融资产不低于于300 万元元或者最近33 年个人年年均收入不低低于30 万元，且且具有1 年以上证证券、基金、期期货、黄金、外外汇等投资经经历或者1 年以上金融融产品设计、投投资、风险管管理及相关工工作经历的自自然人投资者者普通投资者转化化为专业投资资者的，其转转化流程如下下：（一）符合转化化条件的普通通投资者，应应当通过纸质质或者电子文文档形式向公公司提出转化化申请，同时时还应当做出出了解相应风风险并自愿承承担相应不利利后果的意思思表示。并提提交符合转化化条件的证明明材料。投资资者填写普普通投资者转转为专业投资资者告知及确确认书中相相应内容（见见

18、附件6）。（二）公司在收收到投资者转转化申请之日日起5 个工作日日内，对投资资者的转化资资格进行核实实。对于符合合转化条件的的， 公司在核实工工作结束之日日起 5 个工作作日内，通知知投资者以纸纸质或者电子子文档形式补补充提交相关关信息、 参加投资知知识或者模拟拟交易等测试试。根据以上上情况，结合合投资者的风风险承受能力力、投资知识识、投资经验验、投资偏好好等要素，对对申请者进行行谨慎评估。在在评估工作结结束之日起 5 个工作作日内，向投投资者说明对对普通投资者者和专业投资资者履行适当当性义务的差差别，警示可可能承担的投投资风险，由由业务部门以以普通投资资者转化为专专业投资者告告知及确认书（见

19、附件件6）方式书面面告知投资者者，投资者应应在普通投投资者转化为为专业投资者者告知及确认认书上签字确确认。对于不不同意转化的的普通投资者者，应当告知知其审查结果果及理由。该该投资者自收收到不同意转转化决定之日日起 1 年内，不不得再次申请请转化为专业业投资者。 专业投资者转化化为普通投资资者。符合本本办法第二十十六条第（四四）、（五）项项条件的专业业投资者向公公司书面申请请成为普通投投资者，公司司在收到投资资者转化决定定 5 个工作作日内，对投投资者的转化化资格进行核核实。在核实实工作结束之之日起 5 个工日内，以以纸质或者电电子文档形式式，告知投资资者核实结果果。 公司在审核核其不以专业业投

20、资者身份份持有产品或或者享受服务务后，应当对对其按照普通通投资者的标标准履行相应应的适当性评评估、匹配与与管理义务。投资者向公司提提出书面申请请并填写专专业投资者转转为普通投资资者告知及确确认书中相相应内容（见见附件7）。投资资产合法性性要求评估岗应当要求求普通投资者者签署资产产合法性及投投资者适当性性承诺书（见见附件11）。投资者应承诺投投资资产不属属于违反规定定的公众集资资，符合有关关反洗钱法律律法规的要求求，并确认该该投资者初始始认购金额不不低于1000万元人民币币。评估流程评估岗、复核岗岗应当按照以以下流程对投投资者适当性性进行评估和和复核：对投资者身份进进行识别；专业投资者和普普通投

21、资者的的认定；指导普通投资者者填写普通通投资者风险险承受能力问问卷，对其其风险认识水水平和风险承承受能力进行行评估；要求普通投资者者承诺符合合合格投资者标标准、投资资资产来源及用用途合法；普通投资者风险险承受能力等等级与产品风风险等级的匹匹配；对结构化产品劣劣后级份额客客户，特别是是购买的产品品有投顾的，进进行特别审查查；确认投资者资产产管理账户起起始投资资金金符合合同约约定。投资者评估数据据库公司应当建立投投资者适当性性评估数据库库，收录投资资者信息并及及时更新，数数据库内容包包括但不限于于以下信息：公司了解到的投投资者外部诚诚信记录及在在公司从事投投资活动所产产生的失信行行为记录；投资者历

22、次风险险承受能力测测试问卷内容容、评级时间间、评级结果果等信息；投资者申请成为为专业投资者者或转化为普普通投资者的的申请及审核核记录等；中国证券投资基基金业协会及及公司认为必必要的其他信信息。普通投资者的后后续评估公司应当利用投投资者评估数数据库及交易易行为记录等等信息，持续续跟踪和评估估投资者风险险承受能力，必必要时调整其其风险承受能能力等级。公司调整投资者者风险承受能能力等级的，应应当将风险承承受能力评估估结果交投资资者签署确认认，并以书面面方式记载留留存。公司基金产品风风险评级规则则及适当性匹匹配原则公司基金产品风风险评级规则则风控部应当了解解所销售产品品信息，根据据风险特征和和程度，审

23、慎慎评估、划分分风险评级。风控部根据协会会制定的私募募基金产品风风险等级名录录，将产品风风险评级由低低到高分为RR1级、R2级、R3级、R4级、R5级五个风风险级别。本本部门及公司司业务部门评评估相关产品品的风险等级级不得低于协协会名录规定定的风险等级级。协会更新新本行业的产产品风险等级级名录时，风风控部需同步步对产品等级级进行调整。第三方销售公司委托其他机机构销售本公公司发行的基基金产品，应应当确认受托托机构具备代代销相关产品品的资格及落落实适当性义义务要求的人人员储备、内内控制度、技技术设备等能能力。公司应当告知代代销方所委托托基金产品的的适当性管理理标准和要求求，代销方应应当严格执行行，

24、但法律、行行政法规、中中国证监会其其他规章另有有规定的除外外。风控部应当将受受托销售机构构在委托销售售中违反适当当性义务的行行为的法律责责任明确在委委托销售合同同中约定。 适当性匹配原则则和管理业务部按照“适适当的产品销销售给适当的的投资者”的的原则销售产产品，应当遵遵守以下匹配配要求：投资期限、投资资品种、期望望收益等符合合投资者的投投资目标；产品的风险等级级符合投资者者的风险承受受能力等级；中国证监会、协协会和公司规规定的其他匹匹配要求。普通投资者风险险承受能力等等级与产品风风险等级的匹匹配，应当按按照以下标准准确定： C1类投资者（含含最低风险承承受能力类别别）可购买或或接受R1级风险等

25、等级产品；C2类投资者可可购买或接受受R1级、R2级风险等等级产品；C3类投资者可可购买或接受受R1级、R2级、R3级风险等等级产品;C4类投资者可可购买或接受受R1级、R2级、R3级、R4级风险等等级产品;C5类投资者可可购买或接受受R1级、R2级、R3级、R4级、R5级风险等等级产品。风险承受能力最最低类别的投投资者只可购购买或接受RR1级风险等等级的产品。专业投资者可购购买或接受所所有风险等级级的产品。公司向普通投资资者销售产品品时，应当告告知可能的风风险事项及明明确的适当性性匹配意见：可能直接导致本本金亏损的事事项；可能直接导致超超过原始本金金损失的事项项；因经营机构的业业务或者财产产

26、状况变化，可可能导致本金金或者原始本本金亏损的事事项；因经营机构的业业务或者财产产状况变化，影影响客户判断断的重要事由由；限制销售对象权权利行使期限限或者可解除除合同期限等等全部限制内内容；适当性匹配意见见。投资者独立决策策并承担风险险的告知义务务。业务部销销售人员应当当告知投资者者，综合考虑虑自身风险承承受能力与经经营机构的适适当性匹配意意见，独立做做出投资决策策并承担投资资风险，公司司提出的适当当性匹配意见见不表明其对对产品的风险险和收益做出出实质性判断断或者保证，其其履行投资者者适当性职责责不能取代投投资者的投资资判断，不会会降低产品的的固有风险，也也不会影响其其依法应当承承担的投资风风

27、险、履约责责任以及费用用。投资者签署投投资者风险匹匹配告知书及及投资者确认认函（见附附件9）进行确认认。投资者主动要求求购买风险等等级高于其风风险承受能力力的产品的，业业务部门在确确认其不属于于风险承受能能力最低类别别投资者后，再再次警示和告告知相关产品品和服务的风风险以及投资资者不适合购购买这类产品品或者接受相相关服务，再再次警示和告告知后投资者者仍主动要求求购买的，业业务部门应当当要求投资者者签署风险险不匹配警示示及投资者确确认书（见见附件10），确认其其已知悉产品品的风险特征征、风险高于于投资者承受受能力的事实实及可能引起起的后果。投投资者主动要要求购买风险险等级高于其其风险承受能能力的

28、产品或或者接受相关关服务的内部部审批权限，由由风控部门相相关负责人亲亲自把关负责责。业务部门向普通通投资者销售售或者提供高高风险等级产产品时，应当当履行以下适适当性义务：追加了解投资者者的相关信息息；向投资者提供特特别风险警示示书，揭示该该产品的高风风险特征，由由投资者签字字确认（普通通投资者购买买高风险等级级产品的风险险警示书见附附件10）；给予投资者至少少 24 小时时的冷静期或或至少增加一一次回访告知知特别风险。其其中冷静期自自投资者签署署特别风险警警示书之日的的下一日开始始计算；增加加一次回访告告知特别风险险应当在投资资者持有产品品或服务之前前进行。公司相关部门应应当根据投资资者和产品

29、的的信息变化情情况，主动调调整投资者分分类、产品分分级以及适当当性匹配意见见，并告知投投资者。执行投资者适当当性的保障措措施明确禁止行为公司业务部门向向投资者募集集资金时，禁禁止以下行为为：向不符合准入要要求的投资者者销售基金产产品；向投资者就不确确定的事项提提供确定性的的判断，或者者告知投资者者有可能使其其误认为具有有确定性的判判断；向普通投资者主主动推介风险险等级高于其其风险承受能能力的产品；向普通投资者主主动推介不符符合其投资目目标的产品；向风险承受能力力最低类别的的投资者销售售或者提供风风险等级高于于其风险承受受能力的产品品；其他违背适当性性要求，损害害投资者合法法权益的行为为。适当性

30、留痕规定定 根据基金募募集机构投资资者适当性管管理实施指引引（试行）第第十六条规定：基金募集机构通通过营业网点点等现场方式式执行普通投投资者申请成成为专业投资资者， 向普通投投资者销售高高风险产品或或者服务，调整投资者者分类、基金金产品或者服服务分级以及及适当性匹配配意见，向普普通投资者销销售基金产品品或者服务前前对其进行风风险提示的环环节应当录音音或者录像；通过互联网网等非现场方方式执行的， 基金募集机构应当完善信息管理平台留痕功能，记录投资者确认信息。公司应妥善保存存与履行投资资者适当性职职责相关的信信息和资料，包包括：投资者信息和资资料；私募基金的信息息和资料；投资者风险承受受能力评估、

31、评评级资料；私募基金的风险险等级划分资资料；投资者的适当性性评估结果资资料；向投资者提供的的投资建议及及依据；向投资者发送和和客户签署的的文件；其他相关信息和和资料。投资者适当性评评估与销售隔隔离机制 风控部建立投投资者适当性性评估与销售售隔离机制，由由非销售人员员进行投资者者适当性操作作，确保销售售人员不参与与投资者的分分类评估、产产品与服务的的分级评估，以以及投资者与与产品服务的的匹配。投资者回访检查查确认投资者是否否已知晓风险险承受能力应应当与所购买买的产品相匹匹配。公司在在与投资者建建立业务关系系后，由从事事销售推介业业务以外的人人员，以电话话、电邮、信信函、短信等等适当方式、每每年抽

32、取一定定比例进行适适当性回访。 回访的内容包括括但不限于：确认受访人是否否为投资者本本人或者本机机构；确认投资者是否否亲自填写了了相关信息表表格、问卷，并并按要求签字字或者盖章；受访人此前提供供的信息是否否发生重要变变化；确认投资者是否否已知晓风险险揭示或者警警示的内容；确认投资者是否否已知晓风险险承受能力应应当与所购买买的产品或者者服务相匹配配。 受访人是否知晓晓可能承担的的费用及相关关投资损失；公司及其工作人人员是否存在在基金募集集机构投资者者适当性管理理实施指引（试试行）第四四十六条禁止止的行为；中国证监会、协协会和公司认认为必要的其其他内容。公司回访人员应应当对回访信信息进行记录录并留

33、档备查查。适当性培训公司应当每年至至少开展一次次适当性培训训，业务部人人员应该及时时参加，提高高相关岗位工工作人员的适适当性管理知知识与技能，不不断提升适当当性执业规范范水平。风控部可以采取取对适当性培培训效果进行行测试等考核核方式进行。 公司自查规定公司风控合规部部负责对适当当性管理工作作开展情况进进行监督检查查，至少每半半年开展一次次适当性自查查，并于每年年的三月底及及九月底前形形成半年度自自查报告，报报告中国证券券投资基金业业协会和办公公所在地中国国证监会派出出机构。报告告内容包括但但不限于适当当性制度建设设、适当性评评估与匹配、数数据库管理、培培训记录、资资料保管、投投诉处理、存存在问

34、题与整整改措施等情情况。公司在自查中发发现违反适当当性管理要求求问题的，应应当按照相关关要求及时处处理并主动报报告。责任追究公司将相关岗位位工作人员的的适当性工作作履职情况、投投诉情况等纳纳入监督问责责机制，对部部门及员工在在业务过程中中违反了本办办法的，按公公司违规处罚罚条例、公司司干部责任追追究办法进行行处理，确保保从业人员切切实履行适当当性义务。业务部不得采取取任何鼓励从从业人员向投投资者销售不不适当产品的的考核、激励励机制或措施施。披露规定和信息息保密规定公司业务部门应应当向投资者者披露本公司司的适当性管管理制度；本本部门及公司司业务部门认认为需要的情情况下，公司司业务部门可可以向投资

35、者者披露投资者者分类政策、产产品分级政策策、自查报告告等。本部门及公司业业务部门相关关部门及其工工作人员应当当对在履行投投资者适当性性工作职责过过程中获取的的投资者信息息、投资者风风险承受能力力评级结果等等信息和资料料严格保密，防防止信息和资资料被泄露或或者被不当利利用。信息资料保存风控部投资者适适当性管理相相关岗位应当当妥善保存与与履行投资者者适当性职责责有关的信息息和资料，包包括但不限于于匹配方案、告告知警示资料料、录音录像像资料、自查查报告等，保保存期限不得得少于20年。附则本办法由风控部部负责解释，自自发布之日起起实施。私募基金投资者者基本信息表表（自然人、机机构）普通投资者风险险承受

36、能力问问卷（适用于于自然人投资资者）普通投资者风险险承受能力问问卷（适用于于机构投资者者）普通投资者风险险承受能力等等级划分标准准普通投资者分级级内部审核表普通投资者转化化为专业投资资者告知及确确认书专业投资者转化化为普通投资资者告知及确确认书私募基金产品或或者服务风险险等级名录投资者风险匹配配告知书及投投资者确认函函风险不匹配警示示函及投资者者确认书资产合法性及投投资者适当性性承诺书附件1投资者基本信息息表（自然人人）姓名性别年龄证件类型证件号码职业职务联系方式座机移动电话邮编电子邮箱住址是否存在实际控控制关系否（ ), 是是（ ）请说明：交易的实际受益益人本人（ ），他他人（ ）请说明：是

37、否有不良诚信信记录否（ ), 是是（ ）请说明：本人保证资金来来源的合法性性和所提供资资料的真实性性、有效性、准准确性、完整整性，并对其其承担责任。投投投资者签名： 年 月 日经办人签章：营业网点盖章：复核人签章： 年 月 日投资者基本信息息表（机构）机构名称机构类型机构证件类型机构证件编号有效期机构资质证明资质证书编号经营范围注册地址办公地址注册资本控股股东或实际际控制人法定代表或负责责人姓名性别年龄证件类型证件号码职务电子邮箱证件有效期联系方式座机移动电话办公邮编办公地址指定授权经办人人姓名性别年龄证件类型证件号码职务电子邮箱证件有效期联系方式座机移动电话办公邮编办公地址与该机构关系是否存

38、在实际控控制关系否（ ), 是是（ ）请说明：交易的实际受益益人本人（ ），他他人（ ）请说明：是否有不良诚信信记录否（ ), 是是（ ）请说明：本人保证资金来来源的合法性性和所提供资资料的真实性性、有效性、准准确性、完整整性，并对其其承担责任。投投机构指定授权经经办人签名： 年 月 日日经办人签章：营业网点盖章：复核人签章：普通投资者转化化为专业投资资者申请及确确认书投资者姓名/名名称证件类型证件号码授权经办人职务经办人身份证号号码转化申请内容尊敬的xx(机机构名称）： 本人/机构名称于于xxxx年xx月xx日经贵司司认定为普通通投资者，经经本人/本机构审慎慎考虑，现决决定自愿申请请转化为贵

39、司司的专业投资资者。本人/本机构已充充分理解专业业投资者与普普通投资者的的区别，转化化为专业投资资者后，将自自主承担可能能产生的风险险和后果。本本人/机构承诺所所提供材料真真实、准确、完完整。 特此申申请投资者（自然人人签名/机构签章、授授权代表人签签名） 年 月 日基金销售机构复复核内容专业投资者类型型复核内容是否符合机构投资者最近1年末净资资产不低于11000万元元人民币是否最近1年末金融融资产不低于于500万元人人民币是否为具有1年以上上证券、基金金、期货、黄黄金、外汇等等投资经历的的除专业投资资者外的法人人或其他组织织是否自然人投资者金融资产不低于于300万元人人民币，或者者最近3年个

40、人年均均收入不低于于30万元人民民币是否为具有1年以上上证券、基金金、期货、黄黄金、外汇等等投资经历，或或者具有1年以上金融融产品设计、投投资、风险管管理及相关工工作经历的自自然人投资者者。是否补充材料是否补充提交材材料，对以往往投资经历、投投资经验以及及投资知识相相关情况进行行说明是否是否参加本销售售机构举办的的投资知识测测试或者模拟拟交易是否复核结论 我司于于xxxx年xx月xx日依据相相关规定将该该投资者认定定为普通投资资者。经复核核，该投资者者符合证券券期货投资者者适当性管理理办法第十十一条规定的的转化条件，并并履行了该办办法第十二条条规则要求，且且无其它不得得转化情况，我我司经过审慎

41、慎考虑，现批批准将其转化化为专业投资资者（可注明明对应等级）。复核人（一）:复核人（二）：主管领导签字：销售机构盖章： 年 月 日附件2 基基金投资者风风险测评问卷卷（适用于自自然人投资者者）投资者姓名：_ 身份证证号：_ 填写日期： _本问卷旨在了解解您可承受的的风险程度等等情况，借此此协助您选择择合适的金融融产品或金融融服务类别，以以符合您的风风险承受能力力。 风险承受能力评评估是本公司司向投资者履履行适当性职职责的一个环环节，其目的的是使本公司司所提供的金金融产品或金金融服务与您您的风险承受受能力等级相相匹配。本公司特别提醒醒您：本公司司向投资者履履行风险承受受能力评估等等适当性职责责，

42、并不能取取代您自己的的投资判断，也也不会降低金金融产品或金金融服务的固固有风险。同同时，与金融融产品或金融融服务相关的的投资风险、履履约责任以及及费用等将由由您自行承担担。本公司提示您：本公司根据据您提供的信信息对您进行行风险承受能能力评估，开开展适当性工工作。您应当当如实提供相相关信息及证证明材料，并并对所提供的的信息和证明明材料的真实实性、准确性性、完整性负负责。当您的各项状况况发生重大变变化时，需对对您所投资的的金融产品及及时进行重新新审视，以确确保您的投资资决定与您可可承受的投资资风险程度等等实际情况一一致。本公司在此承诺诺：对于您在在本问卷中所所提供的一切切信息，本公公司将严格按按照

43、法律法规规要求承担保保密义务。除除法律法规规规定的有权机机关依法定程程序进行查询询以外，本公公司保证不会会将涉及您的的任何信息提提供、泄露给给任何第三方方，或者将相相关信息用于于违法、不当当用途。风险提示： 基基金投资需承承担各类风险险，本金可能能遭受失。同同时，还要考考虑市场风险险、信用风险险、流动风险险、操作风险险等各类投资资风险。您在在基金认购过过程中应当注注意核对自己己的风险识别别和风险承受受能力，选择择与自己风险险识别能力和和风险承受能能力相匹配的的私募基金。财务状况您的主要收入来来源是：A工资、劳务务报酬B生产经营所所得C利息、股息息、转让证券券等金融性资资产收入D出租、出售售房地

44、产等非非金融性资产产收入E无收入来源源，生活主要要依靠积蓄或或社会保障您最近三年个人人年均收入为为：A. 不超过55万元人民币币B. 5万-220万元（不不含）人民币币C. 20万-70万元（不不含）人民币币D. 70万元元人民币以上上您是否有尚未清清偿的数额较较大的债务，如如有，其性质质是：A没有B有，住房低低押贷款等长长期定额债务务C有，信用卡卡欠款、消费费信贷等短期期信用债务D有，亲朋之之间借款投资知识以下描述中何种种符合您的实实际情况：A 现在或此此前曾从事金金融、 经济或财会会等与金融产产品投资相关关的工作超过过两年B 已取得金金融、经济或或财会等与金金融产品投资资相关专业学学士以上

45、学位位C 取得证券券从业资格、期期货从业资格格、基金从业业资格、注册册会计师证书书(CPA)或注册金融融分析师证书书(CFA)中的一项及及以上D 我不符合合以上任何一一项描述您的投资知识可可描述为：A有限：基本本没有证券期期货投资知识识B一般：对证证券期货产品品及相关风险险具有基本的的知识和理解解C丰富：对证证券期货产品品及相关风险险具有丰富的的知识和理解解D非常丰富：具有专业的的证券期货产产品及相关风风险知识，且且理解深入投资经验您的投资经验可可以被概括为为： A除银行活期期帐户和定期期存款外，我我基本没有其其他投资经验验B除银行活期期和定期存款款外，我购买买过基金、保保险等理财产产品，但还

46、需需要进一步的的指导C我是一位有有经验的投资资者，参与过过股票、基金金等产品的交交易，并倾向向于自己做出出投资决策D我是一位非非常有经验的的投资者，参参与过权证、期期货或创业板板等高风险产产品的交易有一位投资者一一个月内做了了15笔交易（同同一品种买卖卖各一次算一一笔），我认认为这样的交交易频率：A太高了B偏高C正常D偏低过去一年时间内内，您购买的的不同产品或或接受的不同同服务（含同同一类型的不不同产品或服服务）的数量量是：A5个以下B6至10个个C11至155个D16个以上上您的投资年限为为：A1年以下B1-5年C5-10年年D10年以上上投资目标您用于期货及相相关投资的大大部分资金不不会用

47、作其它它用途的时间间段为：A 0到1年年B 0到5年年；C 无特别要要求您打算重点投资资于哪些种类类的投资品种种？A债券、货币币市场基金、债债券基金等固固定收益类投投资品种B股票、混合合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等权益类投资资品种C期货D. 融资融券券E复杂或高风风险金融产品品或服务F其他产品或或服务（注：本题可多多选，但评分分以其中最高高分值选项为为准。）假设有两种不同同的投资：投投资A预期获得5%的收益，有有可能承担非非常小的损失失；投资 BB预期获得200%的收益，但但有可能面临临25%甚至更更高的亏损。您您将您的投资资资产分配为为：A全部投资于于AB大部分投资资于AC两种投资

48、各各一半D大部分投资资于BE全部投资于于B*您的期望收益益是：A. 5%以下下B. 5%-220%C. 20%-50%D. 50%以以上风险偏好当您进行投资时时，您的首要要目标是：A资产保值，我我不愿意承担担任何投资风风险B产生一定的的收益，可以以承担一定的的投资风险C产生较多的的收益，可以以承担较大的的投资风险D实现资产大大幅增长，愿愿意承担很大大的投资风险险您认为自己能承承受的最大投投资损失是多多少？A不愿承受任任何投资损失失B一定的投资资损失C较大的投资资损失D损失可能超超过本金您打算将自己的的投资回报主主要用于：A改善生活B个体生产经经营或证券、期期货投资以外外的投资行为为C履行抚养、

49、抚抚养或赡养义义务D偿付债务其他信息您的年龄是：A18-300岁B31-400岁C41-500岁D51-600岁E超过60岁岁您是否具有完全全民事行为能能力：A.不具有B.具有您的最高学历是是：A.高中或以下下B.大学专科C.大学本科D.硕士及以上上您家庭的就业状状况是：A您与配偶均均有稳定收入入的工作B有配偶，其其中一人有稳稳定收入的工工作C有配偶，均均没有稳定收收入的工作或或者已退休D单身，但有有稳定收入的的工作E单身，目前前暂无稳定收收入的工作投资者签署确认认本人已经了解并并愿意遵守国国家有关基金金市场管理的的法律、法规规、规章及相相关业务规则则，本人在此此郑重承诺以以上填写的内内容真实

50、、准准确、完整。若若本人提供的的信息发生任任何重大变化化，本人将及及时书面通知知贵公司。 投资者（签签章）： 日期： 年 月 日 附件3 普通通投资者风险险承受能力问问卷（适用于于机构投资者者）投资者名称：_机机构代码： _填写日期： _本问卷旨在了解解贵单位可承承受的风险程程度等情况，借借此协助贵单单位选择合适适的金融产品品或金融服务务类别，以符符合贵单位的的风险承受能能力。风险承受能力评评估是本公司司向投资者履履行适当性职职责的一个环环节，其目的的是使本公司司所提供的金金融产品或金金融服务与贵贵单位的风险险承受能力等等级相匹配。本公司特别提醒醒贵单位：本本公司向投资资者履行风险险承受能力评

51、评估等适当性性职责，并不不能取代贵单单位自己的投投资判断，也也不会降低金金融产品或金金融服务的固固有风险。同同时，与金融融产品或金融融服务相关的的投资风险、履履约责任以及及费用等将由由贵单位自行行承担。本公司提示贵单单位：本公司司根据贵单位位提供的信息息对贵单位进进行风险承受受能力评估，开开展适当性工工作。贵单位位应当如实提提供相关信息息及证明材料料，并对所提提供的信息和和证明材料的的真实性、准准确性、完整整性负责。当贵单位的各项项状况发生重重大变化时，需需对贵单位所所投资的金融融产品及时进进行重新审视视，以确保贵贵单位的投资资决定与贵单单位可承受的的投资风险程程度等实际情情况一致。本公司建议

52、：当当贵单位的各各项状况发生生重大变化时时，需对贵单单位所投资的的金融产品及及时进行重新新审视，以确确保贵单位的的投资决定与与贵单位可承承受的投资风风险程度等实实际情况一致致。本公司在此承诺诺：对于贵单单位在本问卷卷中所提供的的一切信息，本本公司将严格格按照法律法法规要求承担担保密义务。除除法律法规规规定的有权机机关依法定程程序进行查询询以外，本公公司保证不会会将涉及贵单单位的任何信信息提供、泄泄露给任何第第三方，或者者将相关信息息用于违法、不不当用途。风险提示： 基基金投资需承承担各类风险险，本金可能能遭受失。同同时，还要考考虑市场风险险、信用风险险、流动风险险、操作风险险等各类投资资风险。

53、您在在基金认购过过程中应当注注意核对自己己的风险识别别和风险承受受能力，选择择与自己风险险识别能力和和风险承受能能力相匹配的的私募基金。贵单位的性质：A.国有企事业业单位B.非上市民营营企业C.外资企业D.上市公司贵单位的净资产产规模为：A.500万元元以下B.500万元元-20000万元C.2000万万元-1亿元D.超过1亿元元贵单位年营业收收入为：A.500万元元以下B.500万元元-20000万元C.2000万万元-1亿元D.超过1亿元元贵单位是否有尚尚未清偿的数数额较大的债债务？如有，主主要是：A.银行贷款B.公司债券或或企业债券C. 通过担保保公司等中介介机构募集的的借款D.民间借贷

54、E.没有数额较较大的债务对于金融产品投投资工作，贵贵单位打算配配置怎样的人人员力量：A一名兼职人人员(包括负责人人自行决策)B一名专职人人员C.多名兼职或或专职人员，相相互之间分工工不明确D.多名兼职或或专职人员，相相互之间有明明确分工贵单位所配置的的负责金融产产品投资工作作的人员是否否符合以下情情况：A.现在或此前前曾从事金融融、 经济或财会会等与金融产产品投资相关关的工作超过过两年B.已取得金融融、经济或财财会等与金融融产品投资相相关专业学士士以上学位C.取得证券从从业资格、期期货从业资格格、注册会计计师证书（CCPA）或注注册金融分析析师证书（CCFA）中的的一项及以上上D.本单位所配配

55、置的人员不不符合以上任任何一项描述述贵单位是否建立立了金融产品品投资相关的的管理制度：A.没有。因为为要保证操作作的灵活性B.已建立。包包括了分工和和授权的要求求，但未包括括投资风险控控制的规则C.已建立。包包括了分工与与授权、 风险控制等等一系列与金金融产品投资资有关的规则则贵单位对证券期期货投资知识识的了解可描描述为：A有限：基本本没有掌握证证券期货投资资知识的人员员B一般：对证证券期货产品品及相关风险险具有基本的的知识和理解解C丰富：对证证券期货产品品及相关风险险具有丰富的的知识和理解解D非常丰富：具有专业的的证券期货产产品及相关风风险知识，且且理解深入的的人员贵单位的投资经经验可以被概

56、概括为：A除银行活期期账户和定期期存款外，基基本没有其他他投资经验B除银行活期期账户和定期期存款外，购购买过基金、保保险等理财产产品，但还需需要进一步的的指导C本单位具有有投资经验，参参与过股票、基基金等产品的的交易，并倾倾向于自己做做出投资决策策D本单位对于于投资相当有有经验，参与与过权证或创创业板等产品品的交易E. 本单位对对于投资非常常有经验，参参与期货或其其他复杂衍生生品交易有一位投资者一一个月内做了了15笔交易（同同一品种买卖卖各一次算一一笔），贵单单位认为这样样的交易频率率：A太高了B偏高C正常D偏低过去一年时间内内， 贵单位购买买的不同产品品或接受的不不同服务（含含同一类型的的不

57、同产品或或服务） 的数量是：A5个以下B6至10个个C11至155个D16个以上上如果贵单位曾经经从事过金融融市场投资，在在交易较为活活跃的月份，平平均月交易额额在概是多少少:A100万元元以内B100万元元-300万元元C300万元元-10000万元D1000万万元以上E从未从事过过金融市场投投资贵单位进行投资资的首要目标标是：A尽可能保证证本金安全，不不在乎收益率率比较低；B产生一定的的收益，可以以承担较大的的投资风险；C产生较多的的收益，可以以承担一定的的投资风险；D实现资产大大幅增长，愿愿意承担很大大的投资风险险。贵单位打算重点点投资于哪些些种类的投资资品种？A债券、货币币市场基金、债

58、债券基金等固固定收益类投投资品种B股票、混合合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等权益类投资资品种C期货D. 融资融券券等E复杂或高风风险金融产品品或服务F其他产品或或服务（注：本题可多多选，但评分分以其中最高高分值选项为为准。）贵单位打算的投投资期限是： A.0到1年B.1到5年C.5年以上D.以上均包括括贵单位的期望收收益是： A.5%以下B.5%-200%C.20%-550%D.50%以上上贵单位认为自己己能承受的最最大投资损失失是多少？A. 10%以以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过500%假设有两种不同同的投资：投投资A预期获得5%的收益，有有可能承担非非常小的

59、损失失；投资B预期获得200%的收益，但但有可能面临临25%甚至更更高的亏损。您您将您的投资资资产分配为为：A全部投资于于AB大部分投资资于AC两种投资各各一半D大部分投资资于BE全部投资于于B贵单位参与金融融产品投资的的主要目的是是什么？A闲置资金保保值增值B获取主营业业务以外的投投资收益C现货套期保保值、对冲主主营业务风险险D减持已持有有的股票投资者签署确认认本机构已经了解解并愿意遵守守国家有关基基金市场管理理的法律、法法规、规章及及相关业务规规则，本机构构在此郑重承承诺以上填写写的内容真实实、准确、完完整。若本机机构提供的信信息发生任何何重大变化，本本机构将及时时书面通知贵贵公司。 投资

60、者（盖盖章）： 日期： 年 月 日附表：风险承受受能力问卷分分值设置自然人投资者评评分表（共119题，总分分100分）：序号1234567891011121314151617181920A31350011012060067014B22251223134142245523C1315333435532342442D140055465550460351E0660F6特别说明：评为为C1的自然人人投资者，需需立即检查114、15、18题投资者者的选项，如如任1题选A,则该投资资者归为风险险承受能力最最低类别的投投资者，只可可购买或接受受R1级风险等等级的产品或或服务。2、机构投资者者评分表（共共18题