结算中心管理流程

1、结算中心心系统实实施方案案（流程及及初始化化工作）结算中心心管理系系统的宗宗旨立足足于数字字化管理理，以业业务为中中心、财财务为核核心，对对凭证、资金结结算、融融资、存存款、利利息计算算、资金金报表、资金分分析等进进行一体体化管理理，可以以实现企企业资金金的整体体管理与与调配，做到资资金事前前计划、实时控控制和分分析，加加快资金金周转，提高资资金使用用效益，帮助领领导运筹筹帷幄、决胜千千里，全全面提升升企业的的核心竞竞争力。应用流程程：（设置科目、开设账号、定义帐号初始化余额、存贷历史资料）资金结算 融资 定期存款录入业务单据企业信贷、委贷、还款企业定期收款单贷款展期、票据贴现银行贷款、还款银

2、行定期企业解活内部结算付款单银行解活软盘托收资金分析、 资金报表计算利息生成记帐凭证活期利息定期利息记帐凭证对比分析平均数分析财务报表业务报表委贷利息贷款利息业务分析万能报表透支利息总帐处理利息报表系统应用用第一部部分、基基础资料料设置在K/33主控台台中，选选择系系统设置置基基础资料料结结算中心心系系统资料料维护。基础资料料是K/3系统统进行管管理所必必须的各各项基础础数据的的总称，在系统统中具体体包括科科目、账账号、币币别、凭凭证字、计量单单位、结结算方式式、贷款款用途、各种核核算项目目和辅助助资料等等。在KK/3系系统中，基础资资料存在在于每一一个子系系统，用用户可以以在每一一个子系系统

3、方便便的进行行基础资资料的维维护。结结算中心心有一些些其特定定的基础础资料如如账号科科目的设设置、账账号的设设置。一、会计计科目维维护在K/33主控台台中，选选择系系统设置置基基础资料料结结算中心心系系统资料料维护。单击击左边树树形结构构中的“科目”后，再再单击【新增】，进入入“会计科科目新新增”界面，在界面面内输入入科目信信息。数据项说 明必填科目代码码会计科目目的代码码。在系系统中必必须唯一一，应该该按照一一定的规规则进行行编制。子科目目与父科科目之间间用小数数点进行行分隔。是科目名称称科目名称称是该科科目的文文字标识识。在命命名科目目名称时时只需命命名本级级科目名名称，不不必带上上级科目

4、目名称。输入的的会计科科目名称称一般为为汉字和和字符。是科目类别别科目类别别用于对对科目的的属性进进行定义义是余额方向向余额方向向是指该该科目的的余额默默认的余余额方向向。是现金科目目选中此选选项，则则将科目目指定为为现金类类科目。否下设账号号下设账号号是结算算中心特特有的选选项，具具体的账账号有五五种：活活期存款款、定期期存款、贷款、贷款应应收利息息、委托托存款，如果要要在科目目下设账账号科目目，则必必须选中中该选项项。否银行活期期科目选中此选选项，则则将科目目指定为为银行科科目。否现金流量量科目选中此选选项，则则将科目目指定为为现金等等价物。否出日记账账选中此选选项，将将科目指指定为出出日

5、记账账科目。否利息科目目选中此选选项，此此科目可可作为账账号科目目的计息息科目。否科目计息息确定是否否需要科科目进行行利息计计算。选选中该选选项后，可以输输入日利利率。否科目预算算已经保存存了的会会计科目目才能进进行该项项操作，否业务用选中该选选项后，该科目目只能在在业务单单据（如如结算中中心单据据）中的的凭证模模版中使使用，在在总账的的凭证录录入界面面中不能能直接使使用。否核算项目目可在此增增加核算算项目类类别。对对账号科科目也支支持带核核算项目目。否二、账号号维护账号是结结算中心心管理系系统的一一个核心心内容，它与会会计科目目融为一一体，构构成了本本系统的的一个特特征。（一）新新增账号号在

6、“系统统资料”界面内内，选择择账号号类型型，账号号类型分分为：活活期存款款账号、定期存存款账号号、贷款款账号、贷款应应收利息息账号、委托存存款账号号。选择择编辑辑新新增账号号，进进入“账号新增”界面，在界面面内输入入账号信信息。 活活期存款款账号活期存款款账号是是中心或或银行用用于活期期存款的的账号，活期存存款账号号可以随随意存取取、支用用。中心心的活期期存款账账号可以以透支，透支结结算利息息；银行行的活期期存款账账号不能能透支。数据项说 明必填科目代码码选择了“下设账账号”活期期账号的的会计科科目代码码，可手手工录入入，也可可按F77查询选选择或按按查询键键选择。是币别选择账号号的币别别，只

7、能能选择某某一币别别，且币币别应与与科目设设置的币币别一致致。是客户代码码同该活期期存款相相关的客客户，如如中心在在银行的的活期存存款账号号对应的的客户为为该银行行，下属属企业在在中心的的活期存存款对应应的客户户为该下下属企业业。是客户名称称输入客户户代码时时客户名名称自动动带上。是助记码为方便客客户输入入，提供供该功能能，输入入助记码码后，在在以后录录入该活活期存款款账号时时，直接接输入助助记码，活期存存款账号号自动带带入。否账号代码码指在下设设活期账账号的会会计科目目下账号号的代码码，下设设活期账账号的会会计科目目代码和和该账号号代码共共同组成成该活期期存款账账号的会会计科目目代码。是账户

8、名称称活期存款款账户的的名称，当输入入客户代代码后，系统将将默认账账户名称称为客户户名称，用户可可手工修修改。是结算账号号指中心在在银行的的开户账账号或下下属企业业在结算算中心的的开户账账号否账号开户户行指中心在在银行的的开户行行名称或或下属企企业在结结算中心心的开户户行名称称，一般般来说，下属银银行在结结算中心心开立活活期存款款账号，结算中中心执行行的是银银行的功功能，开开户行应应就是结结算中心心。否银行接口口类别结算中心心提供了了与银行行的接口口，选择择了某一一银行接接口，在在结算单单据提交交银行时时，系统统可自动动识别银银行接口口，通过过银行接接口直接接将收付付款信息息传递到到相应银银行

9、。否银行支付付地区当选择了了“银行接接口类别别”中的某某一银行行时，该该选项才才可选。实现企企业集团团的集中中支付，即可通通过不同同地区的的银行开开户行付付款。否账号开户户日期活期存款款账号的的开户日日期。是上次结息息日选择了选项，则应输输入上次次结息日日，系统统计算利利息时将将从该日日期起计计算利息息。否账套启用用日前活活期存款款积数只有当上上次结息息日早于于账套启启用日时时才可录录入。系系统在计计算活期期存款积积数时会会加上此此活期存存款积数数一同计计算利息息。否计息账号号如果选择择了该选选项，则则该活期期存款账账号将计计算利息息，否则则不参与与利息计计算。选选中此选选项后，应输入入利率方

10、方式、天天数和利利率否协定存款款启动“协协定存款款”，必须须先启动动“计息账账号”。“计息账账号”里的利利率，就就是协定定存款的的基本利利率。启启动“协定存存款”时应输输入“基本存存款金额额”、“超额利利率方式式”、“天数”和“超额利利率”。 “基本存存款金额额”指企业业与银行行签订合合同里约约定的基基本存款款额度，“超额利利率”指超过过基本存存款额度度的利率率。启动动“计息账账号”却不启启动“协定存存款”时账号号是普通通账号。否代扣个人人利息税税选择了该该选项，同时在在结算中中心系统统参数设设置中选选择代扣扣利息税税科目和和利息税税税率，则系统统在计算算活期存存款利息息时自动动计算出出利息所

11、所得税，并生成成凭证。否利息科目目如果选择择了选项，则应选选择利息息科目，应注意意的是，该利息息科目必必须在科科目设置置时选中中选项。否透支计息息选中此选选项，则则如果该该活期存存款账号号透支，将按透透支利率率计算透透支利息息。否透支利息息科目如果选择择了，则应应选择透透支利息息科目，应注意意的时，该利息息科目必必须在科科目设置置时选中中选项。否活期账号号控制选了“仅仅用于收收款”，控制制在收款款单中仅仅能用于于“收款单单位”，不能能用于付付款单中中的“付款单单位”；选了了“仅用于于付款”，控制制在付款款单中仅仅能用于于“付款单单位”，不能能用于收收款单中中的“收款单单位”。无论论选“仅用于于

12、收款”还是选选“仅用于于付款”，在内内部结算算单中都都不受控控制，以以方便转转款处理理。不选选“账号控控制”时，账账号即可可用于收收款，又又可用于于付款。否输入完毕毕后，单单击【确确定】，保存新新增账号号的资料料，返回回“账号设设置”界面。 定定期存款款账号定期存款款账号是是指中心心或银行行用于定定期存款款的账号号，无论论中心或或者银行行，定期期存款账账号平时时都不能能随意发发生存取取业务，定期存存款可以以部分解解活，解解活部分分按照活活期计算算利息，定期存存款到期期可以继继存。数据项说 明必填科目代码码选择了定期期存款的的会计科科目代码码，界面面将切换换为定期期存款账账号的录录入界面面，科目

13、目代码可可手工录录入，也也可按FF7查询询选择或或按查询询键选择择。是币别选择账号号的币别别，只能能选择某某一币别别，且币币别应与与科目设设置的币币别一致致。是客户代码码同该定期期存款相相关的客客户，如如中心在在银行的的定期存存款账号号对应的的客户为为该银行行，下属属企业在在中心的的定期存存款对应应的客户户为该下下属企业业。是客户名称称输入客户户代码时时客户名名称自动动带上。是助记码方便客户户输入，提供该该功能，输入助助记码后后，在以以后录入入该定期期存款账账号时，直接输输入助记记码，定定期存款款账号自自动带入入。否账号代码码指在下设设定期存存款账号号的会计计科目下下账号的的代码，下设定定期存

14、款款账号的的会计科科目代码码和该账账号代码码共同组组成该定定期存款款账号的的会计科科目代码码。是账户名称称是指定期期存款账账户的名名称，当当输入客客户代码码后，系系统将默默认账户户名称为为客户名名称，用用户可手手工修改改。是结算账号号指中心在在银行的的开户账账号或下下属企业业在结算算中心的的开户账账号。否账号开户户行指中心在在银行的的开户行行名称或或下属企企业在结结算中心心的开户户行名称称，一般般来说，下属银银行在结结算中心心开立定定期存款款账号，结算中中心执行行的是银银行的功功能，开开户行应应就是结结算中心心。否银行接口口类别结算中心心提供了了与银行行的接口口，选择择了某一一银行接接口，在在

15、结算单单据提交交银行时时，系统统可自动动识别银银行接口口，通过过银行接接口直接接将收付付款信息息传递到到相应银银行。否银行支付付地区请参照活活期存款款账户的的设置。否账号开户户日期定期存款款账号的的开户日日期。是上次结息息日输入上次次结息日日，系统统计算利利息时将将从该日日期起计计算利息息。是利息科目目定期存款款利息的的核算科科目。是期外利息息科目定期存款款到期后后按活期期存款计计算利息息，活期期存款利利息科目目为期外外利息科科目。是结算科目目一般是指指定期存存款账户户所对应应的活期期存款账账号（如如活期存存款转为为定期存存款时，活期存存款科目目将默认认为该科科目）。是输入完毕毕后，单单击【确

16、确定】，保存新新增账号号的资料料，返回回“账号设设置”界面。 贷贷款账号号结算中心心贷款分分银行贷贷款和企企业信贷贷和企业业委托贷贷款。一一般贷款款可以转转逾期贷贷款，转转逾期后后的贷款款按逾期期利率计计算。数据项说 明必填科目代码码选择了贷款款的会计计科目代代码，可可手工录录入，也也可按FF7查询询选择或或按查询询键选择择。是币别选择账号号的币别别，只能能选择某某一币别别，且币币别应与与科目设设置的币币别一致致。是客户代码码同该贷款款相关的的客户，如中心心在银行行的贷款款账号对对应的客客户为该该银行，下属企企业在中中心的贷贷款对应应的客户户为该下下属企业业。是客户名称称输入客户户代码时时客户

17、名名称自动动带上。是助记码为方便客客户输入入，提供供该功能能，输入入助记码码后，在在以后录录入该贷贷款账号号时，直直接输入入助记码码，贷款款账号自自动带入入。否账号代码码指在下设设贷款账账号的会会计科目目下账号号的代码码，下设设贷款账账号的会会计科目目代码和和该账号号代码共共同组成成该贷款款账号的的会计科科目代码码。是账户名称称贷款账户户的名称称，当输输入客户户代码后后，系统统将默认认账户名名称为客客户名称称，用户户可手工工修改。是结算账号号指中心在在银行的的开户账账号或下下属企业业在结算算中心的的开户账账号。否账号开户户行指中心在在银行的的开户行行名称或或下属企企业在结结算中心心的开户户行名

18、称称，一般般来说，下属银银行在结结算中心心开立贷贷款账号号，结算算中心执执行的是是银行的的功能，开户行行应就是是结算中中心。否银行接口口类别结算中心心提供了了与银行行的接口口，选择择了某一一银行接接口，在在结算单单据提交交银行时时，系统统可自动动识别银银行接口口，通过过银行接接口直接接将收付付款信息息传递到到相应银银行。否银行支付付地区请参照活活期存款款账户的的设置否账号开户户日期贷款账号号的开户户日期。是上次结息息日输入上次次结息日日，系统统计算利利息时将将从该日日期起计计算利息息。否应收利息息选项应收利息息选项中中，系统统提供了了三个选选项：1、，选择择了此选选项，结结算中心心应收贷贷款单

19、位位的贷款款利息和和银行应应收结算算中心的的贷款利利息都直直接从该该账号的的结算科科目中扣扣除，而而不判断断该结算算科目的的余额是是否足够够扣除。2、，选择择了此选选项，结结算中心心应收贷贷款单位位的贷款款利息和和银行应应收结算算中心的的贷款利利息直接接从该账账号的结结算科目目中扣除除，但是是当结算算科目的的余额不不足支付付贷款利利息时，将贷款款利息计计入挂账账科目，待结算算科目余余额足够够时，可可通过“贷款利利息查询询”界面的的【核销销】进行行冲回。3、。选择择了此选选项，结结算中心心应收贷贷款单位位的贷款款利息和和银行应应收结算算中心的的贷款利利息直接接从该账账号的结结算科目目中扣除除，但

20、是是当结算算科目的的余额不不足支付付贷款利利息时，将贷款款利息计计入表外外科目，待结算算科目余余额足够够时，可可通过“贷款利利息查询询”界面的的【核销销】进行行冲回。选项何种种选项，由用户户的具体体情况确确定。是利息科目目贷款利息息的核算算科目，该科目目在科目目设置时时，必须须设置为为利息科科目。是罚息科目目贷款因逾逾期未还还等原因因需要计计算罚息息的，罚罚息在该该科目中中核算。否结算科目目指贷款账账号所对对应的结结算科目目。是利息挂账账科目选择了选项，计算贷贷款利息息时，当当结算账账号余额额不足以以支付利利息时，贷款利利息计入入该科目目。否利息表外外科目选择了选项，计算贷贷款利息息时，当当结

21、算账账号余额额不足以以支付利利息时，贷款利利息计入入该科目目。否逾期贷款款科目贷款转为为逾期贷贷款时所所记入的的科目。对余额额方向是是“借方”的贷款款账号，贷款逾逾期科目目选择按按钮为可可选，同同时能手手工录入入。否输入完毕毕后，单单击【确确定】，保存新新增账号号的资料料，返回回“账号设设置”界面。 贷贷款应收收利息账账号属于活期期存款账账号，用用于在贷贷款结算算利息而而未结挂挂账时，系统按按活期利利率计算算利息。其账号号的设置置请参照照活期存存款账号号的设置置。 委委托存款款账号财务公司司、信托托投资公公司接受受客户委委托存款款而开设设的账号号，性质质上同于于活期。其账号号的设置置请参照照活

22、期存存款账号号的设置置。（二）修修改账号号如果要修修改某一一账号，则先选选中该账账号，然然后在菜菜单上选选择编编辑账号属属性，或右键键选择账号属属性，或双击击该账号号，弹出出“账号修改”界面，输入账账号的修修改内容容即可。（三）删删除账号号如果要删删除某一一账号，则先选选中该账账号，然然后在菜菜单上选选择编编辑删除账账号，或右键键选择删除账账号。（四）浏浏览账号号在“结算算中心系系统资料料”界面，单击【账号】，可以以浏览所所有账号号，如果果账号较较多，可可以使用用光标移移动键或或滚动条条浏览所所有账号号。（五）账账号管理理账号管理理为账号号提供了了一个方方便的管管理界面面。选中中一账号号，然后

23、后在菜单单上选择择编辑辑账账号管理理，或或右键选选择账账号管理理，弹弹出“账号管管理”界面。在该界界面内，可以进进行账号号的新增增（连续续新增）、修改改、删除除、刷新新管理。（六）销销户如果要对对某一账账号进行行销户操操作，则则先选中中该账号号，然后后在菜单单上选择择编辑辑销销户，或右键键选择销户，销户户后该账账号在系系统不能能使用。（七）恢恢复如果要对对一个已已经销户户的账号号恢复使使用，则则在菜单单上选择择编辑辑恢恢复，或右键键选择恢复即可。（八）属属性管理理在菜单上上选择编辑相关关属性，或右右键选择择相关关属性，在弹弹出的“基础资资料属性性”界面中中可以查查看该账账号创建建、修改改、使用

24、用或禁用用情况的的有关资资料。第二部部分、系系统初始始化在会计科科目、核核算项目目、货币币的初始始设置等等基础资资料完成成之后，接下来来就可以以开始初初始数据据的录入入工作了了。除非非是无初初始余额额及累计计发生额额，否则则所有用用户都要要进行初初始余额额设置。在初始数数据录入入中要输输入全部部本位币币、外币币、数量量金额账账及辅助助账的本本年累计计发生额额及期初初余额。初始余余额的录录入分两两种情况况进行处处理：一一是账套套的启用用时间是是会计年年度的第第一个会会计期间间，只需需录入各各个会计计科目的的初始余余额；另另一种情情况是账账套的启启用时间间非会计计年度的的第一个个会计期期间，此此时

25、需录录入截止止到账套套启用期期间的各各个会计计科目的的本年累累计借、贷方发发生额、损益的的实际发发生额、各科目目的初始始余额。在K/33主控台台中，选选择系系统设置置初初始化结算算中心初始始数据录录入。进入初初始余额额的录入入。在录录入初始始数据的的过程中中尽量避避免修改改会计科科目或核核算项目目，要修修改时应应集中在在一起修修改，这这样才能能够提高高录入初初始数据据的速度度。 账账务初始始数据录录入 试试算平衡衡 贷贷款、定定期存款款业务初初始资料料录入 贷贷款、定定期存款款历史资资料与初初始余额额对比一、账务务初始数数据录入入在“初始始数据输输入”界面中中您可以以进行各各种有关关账套初初始

26、化数数据的录录入处理理工作。在此界界面左上上角有一一个小界界面，单单击此界界面会弹弹出一个个下拉列列表框，在这里里您可以以选择要要录入的的数据，其中预预设了不不同的货货币、综综合本位位币，您您可以在在这里选选择不同同的币别别选项进进行数据据录入。在进入入初始数数据录入入时，系系统默认认本位币币录入界界面。在数据的的录入过过程中，系统提提供了自自动识别别的功能能：如果果科目是是数量金金额核算算，当光光标移到到该科目目时，系系统自动动弹出“数量”栏供用用户录入入；如果果科目是是损益类类科目，当光标标移到该该科目时时，系统统会自动动弹出“损益类类本年实实际发生生额”供用户户录入；余额可可分为借借贷方

27、两两栏显示示。当然然，所有有这些操操作，您您可以在在“过滤”工具栏栏中作出出相应的的选择。如果科目目设置了了核算项项目，系系统在初初始数据据录入的的时候，会在科科目的核核算项目目栏中做做一标记记“”，单击击“”，系统统自动切切换到核核算的初初始余额额录入界界面，每每录完一一笔，系系统会自自动新增增一行，当然，您也可可以单击击鼠标右右键增加加新的一一行来录录入数据据。在“初始始数据输输入”界面中中系统以以不同的的颜色来来标识不不同的数数据：白白色区域域：表示示可以直直接录入入的账务务数据资资料，它它们是最最明细级级普通科科目的账账务数据据；黄色色区域：表示为为非最明明细科目目的账务务数据，这里的

28、的数据是是系统根根据最明明细级科科目的账账务数据据或核算算项目数数据自动动汇总计计算出来来的；绿绿色区域域：系统统预设或或文本状状态，此此处的数数据不能能直接输输入。最左边的的小的数数字按钮钮1、2、3表示科科目的级级次，选选择不同同的数字字，可以以录入不不同级次次科目的的初始数数据，也也可以在在初始余余额的录录入界面面，单击击【过滤滤】，选选择“科目”标签进进行相关关的设置置。在“初始始数据输输入”界面中中，所能能录入的的内容主主要包括括：期初初余额、累计借借方、累累计贷方方以及本本年累计计损益实实际发生生额四项项。 期期初余额额：是指指在进行行初始化化当期的的期初科科目余额额。 累累计借方

29、方：指某某一科目目自年初初至初始始设置时时止借方方累计发发生额。 累累计贷方方：指某某一科目目自年初初至初始始设置时时止贷方方累计发发生额。 本本年累计计损益实实际发生生额：对对于在账账套启用用之前所所发生的的损益类类科目的的实际发发生额，系统就就无法取取到。因因此这里里就需要要用户将将损益类类科目的的本年累累计实际际发生额额在初始始化时录录入系统统，这样样系统才才能对损损益类科科目的实实际发生生额进行行处理，才能保保证有关关业务资资料数据据的准确确。损益类科科目的本本年累计计实际发发生额与与损益类类科目的的借方累累计或贷贷方累计计数是不不同的，他们之之间往往往会不一一致。例例如：某某年的营营

30、业收入入为2000万，后来又又发生退退货5万，那那么营业业收入的的实际发发生额为为1955万。但但在实际际进行账账务处理理时，退退货的55万就有有可能会会借记销销售收入入，这样样销售收收入的累累计贷方方就是2200万万，这显显然与销销售收入入的实际际发生是是不一致致的。因因此，在在输入本本年累计计损益实实际发生生额项目目时一定定要输入入它的实实际发生生额数据据，否则则将来在在输出损损益表及及其他有有关损益益类科目目的报表表时，所所取数据据可能会会不正确确。系统中账账套数据据的年初初余额将将根据以以下的公公式自动动计算得得出。借方年初初余额期初余余额+本年累累计贷方方发生额额本年年累计借借方发生

31、生额贷方年初初余额期初余余额+本年累累计借方方发生额额本年年累计贷贷方发生生额您只能输输入最明明细级科科目的有有关期初初余额、累计借借方、累累计贷方方数据。对于上上级科目目数据，系统会会自动进进行汇总总计算。在“初始始数据录录入”界面中中，左上上角的下下拉列表表框中选选择不同同的货币币币种进进行录入入。选择择非本位位币的其其他币种种时，所所有的数数据项目目都会分分为原币币和折合合本位币币两项，在输入入完原币币数额后后，系统统会根据据预设的的汇率自自动将原原币折算算为本位位币，系系统会将将输入的的各个币币种的折折合本位位币汇总总为综合合本位币币进行试试算平衡衡。二、试算算平衡上述数据据输入无无误

32、后，单击工工具栏中中的【平平衡】或或查看看试试算平衡衡，系系统会弹弹出“试算平平衡表”界面对对数据进进行试算算平衡。系统进进行试算算平衡时时是将所所有的有有关账务务数据全全部合计计在一起起进行的的，因此此只有将将所有的的本位币币、外币币、辅助助账、数数量金额额账、固固定资产产等全部部数据录录入完毕毕之后才才能够进进行总账账数据的的试算平平衡。试试算平衡衡表中会会显示出出所有一一级科目目的年初初借方、年初贷贷方、累累计借方方、累计计贷方、期初借借方、期期初贷方方各项数数值。如果账套套数据是是平衡的的，系统统在界面面的下方方会显示示“试算平平衡表已已平衡！”的字样样。如果果账套数数据不平平衡，系系

33、统会在在界面的的下方会会显示“试算平平衡表不不平衡！”的字样样。提示示您账务务数据不不正确，需要检检查修改改。试算算不平衡衡是不能能启用账账套的。您可以以在试算算平衡表表中仔细细核对您您的账务务数据，以确保保账套初初始数据据准确无无误，否否则，如如果存在在错误在在启用账账套之后后是无法法再修改改的。初始数据据试算平平衡之后后，选择择文件菜菜单中的的结束初初始化选选项按钮钮，结束束初始化化工作，您就可可以开始始您的一一系列的的财务工工作了。三、业务务初始资资料录入入对于贷款款、定期期存款业业务初始始资料的的录入采采用录入入贷款单单、定期期存款单单的方式式，保存存时选择择历史资资料即可可，这样样不

34、生成成凭证。关于这这些资料料的账务务数据要要在账务务初始数数据中录录入。保存历史史资料时时会提示示您输入入最后计计息日，请您务务必输入入正确。否则会会影响计计息的正正确性。如果输输入错误误，可以以通过修修改功能能来处理理。四、历史史单据对对比贷款、定定期存款款业务历历史单据据不必在在系统初初始化时时录入，可以在在系统启启用后以以录入贷贷款单、定期存存款单的的方式，保存为为历史资资料即可可，但贷贷款、定定期存款款业务历历史数据据必须与与这些资资料的初初始账务务数据一一致。可可以选择择结算算中心资金金分析历史史单据对对比表来实现现这一功功能。第三部部分、系系统参数数设置在K/33主控台台中，选选择

35、系系统设置置系系统设置置结结算中心心系系统设置置，进进入系统统设置界界面。在在系统参参数中有有六个标标签页，分别是是“系统”、“总账”、“会计期期间”、“业务”、“利息”、“企业银银行”，显示示建立账账套时设设置的系系统参数数、会计计期间以以及进行行业务操操作和利利息计算算时的相相关选项项等，下下面对主主要对“业务”、“利息”、“企业银银行”等内容容作具体体说明。一、业务务参数 二、利息参参数 三三、企业业银行一、业务务参数数据项说 明必填贷款计息息方法1、一年年一定计计息：在在开始日日期之后后的贷款款的利率率从贷款款日期起起一年内内按照开开始时的的利率计计算而不不考虑是是否调过过利率，若贷款

36、款跨开始始日期，则开始始日期之之前按分分段计息息法计算算，开始始日期之之后按一一年一定定计息。2、分段段计息：根据利利率调整整的开始始日期立立即采用用新的利利率。是账号有逾逾期贷款款时贷款款录入1、继续续：选择择此项，录入贷贷款单时时，系统统不提示示单位有有无逾期期情况。2、重新新录入：选择此此项，当当录入贷贷款单遇遇到单位位有逾期期情况时时，系统统不让保保存，需需重新录录入。33、询问问是否继继续：选选择此项项，当录录入贷款款单遇到到单位有有逾期情情况时，系统咨咨询是否否继续，若选【是】，则保存存此单据据，继续续下一张张；若选选【否】，则不不保存此此单据，重新录录入下一一张。是业务单据据保存

37、时时不即时时生成凭凭证为适应用用户管理理的需要要，进行行业务与与财务的的拆分，如果选选择了，则在在资金结结算、融融资、定定期存款款等模块块中，只只保存相相应的业业务单据据，通过过凭证主界面面的单据生生成凭证证模块再再生成会会计凭证证，这样样业务部部门录入入的单据据审核后后，财务务部门可可以调用用业务单单据生成成自己的的会计凭凭证。由由于利息息计算一一般都是是由财务务部门进进行的，所以利利息单不不提供单单据与会会计凭证证的分开开保存。如果不不选择，则保保持原来来的处理理方法，保存单单据的同同时就生生成会计计凭证，修改、删除、审核单单据的同同时也相相应修改改、删除除、审核核会计凭凭证。否付款业务务

38、单据保保存时不不即时生生成凭证证在不选择择选项的的情况下下，选择择，则在在新增或或修改付付款单时时不立即即生成凭凭证，如如不选该该选项，则在新新增或修修改付款款单时立立即生成成凭证。但是如如果选择择了，则选项为为灰，不不能进行行选择。否结算中心心名称用户自定定义录入入。收款款单、付付款单在在显示收收付款单单位的“开户行行”时，按按此处录录入的结结算中心心名称显显示。如如果此处处为空，则上述述单据的的“开户行行”显示为为“结算中中心”。内部部结算单单则按账账号中定定义的开开户银行行显示。否进行日结结控制满足日清清月结的的需要，若选择择，录入入单时只只能录入入当日或或日后的的业务，不能录录入日前前

39、的需要要。若不不选择，则不对对业务日日期进行行控制。否利息单成成批保存存时不显显示凭证证指系统进进行批量量利息计计算时，对于每每笔业务务计算得得到的临临时利息息数据，保存时时，若生生成多张张凭证，是否逐逐张显示示。若选选择了此此项，鼠鼠标单击击【保存】，将不不逐张显显示生成成的凭证证；若不不选此项项，鼠标标单击【保存】时，将将逐张显显示生成成的凭证证。否利息单保保存时自自动审核核利息单单、凭证证指系统计计算利息息时，对对生成的的利息单单据和凭凭证自动动以操作作员的上上机代码码做审核核标记，而不需需操作员员一一进进行审核核。否成批计系系息时各各利息单单汇总生生成一张张一借多多贷（多多借一贷贷）的

40、凭凭证指系统进进行批量量利息计计算时，对于每每笔业务务计算得得到的利利息存放放在一个个列表中中。保存存时，将将所有利利息资料料汇总生生成一张张凭证，而不是是多张凭凭证。但但是，若若各笔利利息资料料的利息息科目不不一致，不能汇汇总生成成一张凭凭证，系系统会仍仍然生成成多张凭凭证。否资金结算算单汇总总生成一一张一借借多贷（多借一一贷）的的凭证若选择，结算中中心账号号相同的的多张资资金结算算单可汇汇总生成成一张一一借多贷贷（多借借一贷）的凭证证否托收保存存时自动动审核凭凭证若选择此此项，鼠鼠标单击击【保存存】，托托收资料料在保存存生成凭凭证的同同时将自自动审核核凭证；若不选选择此项项，鼠标标单击【保

41、存】，托收收资料在在保存时时仅生成成凭证，不加以以审核。否贷款展期期生成凭凭证银行贷款款、内部部单位贷贷款的贷贷款展期期业务，系统自自动生成成贷款展展期单据据，对贷贷款展期期单据可可以选择择生成凭凭证或不不生成凭凭证，如如选择生生成凭证证，则系系统生成成会计凭凭证。贷贷款展期期生成的的凭证随随着贷款款展期单单据的增增加、修修改、删删除、审审核进行行相应的的增加、修改、删除、审核，通过贷贷款展期期单据可可以连查查凭证，也可以以在凭证证查询模模块中查查询有关关贷款展展期单据据。如果果选择“不生成成凭证”，则只只保存展展期单据据，不进进行任何何会计处处理。否禁止输入入历史资资料若选择此此项，则则在录

42、入入存、贷贷款资料料时，系系统不允允许在保保存为历历史资料料。否定期存款款续存生生成凭证证若选择此此项，系系统在定定期存款款续存时时，可产产生定期期存款续续存凭证证。否贷款应收收利息逾逾期*天以上上记表外外为控制信信贷风险险，规定定自贷款款到期日日到计息息日，凡凡超过1180天天（现金金融会计计制度规规定为990天）的应收收未收利利息不再再计入本本年损益益而直接接记入表表外科目目。为适适应不断断变化的的制度，该选项项中的*为可自自行修改改的输入入框，您您可以输输入0-3666的任何何数字，系统将将根据您您输入的的天数进进行控制制。（要要实现该该系统参参数，首首先应在在贷款账账号中选选择“结算科

43、科目余额额不足时时记挂账账科目”，如果果贷款到到期日到到本次计计息日超超过*天的应应收利息息还未收收回，在在计算利利息时，系统自自动将利利息计入入表外科科目）否外币利息息单生成成时用现现行汇率率外币贷款款利息计计算时，计息汇汇率有二二种选择择：a、默认认币别资资料中设设置的汇汇率，bb、贷款款凭单录录入的汇汇率。如如果在系系统设置置中选择择“外币利利息单生生成时用用现行汇汇率”，则生生成的利利息单的的汇率采采用贷款款单据中中的汇率率，否则则采用币币别资料料中的汇汇率。否定期存款款最大解解活次数数定期存款款业务根根据用户户的管理理需要，可设定定“定期存存款最大大解活次次数”的功能能，每次次解活，

44、系统都都会自动动记录解解活次数数，如超超过最大大解活次次数，则则定期存存款解活活单无法法保存。否贷款最大大展期次次数贷款业务务根据用用户的管管理需要要，可设设定“贷款最最大展期期次数”的功能能，每次次展期，系统都都会自动动记录展展期次数数，如超超过最大大展期次次数，则则贷款展展期单无无法保存存。否资金结算算付款通通知单需需要审批批选择该项项，e网上上结算的的付款通通知单需需审批后后，才能能传递到到结算中中心。否资金结算算内部结结算通知知单需要要审批选择了该该选项，结算中中心在接接收内部部结算通通知单时时，分两两种情况况检测：a.如果果网上结结算采用用的是单单级审批批，则只只有经审审批同意意的内

45、部部结算通通知单才才能传递递到结算算中心系系统。bb如果网网上结算算启用的的是多级级审批（在网上上结算系系统设置置中控制制），则则存在多多个审批批人的情情况下，一个审审批流程程未完成成，不能能传送到到结算中中心，只只要整个个审批流流程全部部完成，才能将将结算通通知单传传递到结结算中心心。否机制凭证证不进行行双敲审审核选择该项项，由系系统产生生的凭证证不进行行双敲审审核。否付款单银银行处理理成功后后生成凭凭证选择该参参数，则则付款单单必须在在银行反反馈已付付款成功功后才能能生成凭凭证，前前提条件件是用户户先要选选中“业务单单据保存存时不即即时生成成凭证”或“付款业业务单据据保存时时不即时时生成凭凭证”参数，否则系系统将在在保存付付款单时时即时生生成凭证证。在单单据生成成凭证界界面，如如果选择择银行未未处理成成功的单单据按单单或汇总总生成凭凭证，系系统提示示：银行行未提交交成功，不能生生成凭证证。否资金结算算单的账账号按账账号科目目选择选择该选选项，则则在输入入