第三章-EXCEL在理财规划上的应用(上)课件

1、第三章 EXCEL在理财规划上的运用第三章 EXCEL在理财规划上的运用EXCEL在理财规划上的运用EXCEL 电子表格的财务函数运用达成理财目标的计算方法案例分析与电子表格运用EXCEL在理财规划上的运用EXCEL 电子表格的财务函数运EXCEL财务函数的运用步骤1. 打开EXCEL电子表格步骤2 菜单中选择【插入】的功能步骤3. 下拉菜单选择【函数】步骤4. 出现插入函数对话框，在选取类别选择【财务】步骤5. 在财务函数中选择需要用的终 值、现值或年金函数EXCEL财务函数的运用步骤1. 打开EXCEL电子表格第三章_EXCEL在理财规划上的应用(上)课件第三章_EXCEL在理财规划上的应

2、用(上)课件终值FV函数EXCEL设定练习我现在有20万，如果投资到基金，能够每年赚10%,请问5年后，会变成多少钱？ FV(10%, 5,0,-20,0)=32.2如果现在不投入，但每年年底投入5万元储蓄，一样假设赚10%，5年后会有多少钱? FV(10%, 5,-5,0,0)=30.5如果整笔与每年年底投入同时进行，可累积多少钱? FV(10%, 5,-5,-20,0)=62.7终值FV函数EXCEL设定练习我现在有20万，如果投资到基金EXCEL 常用财务函数说明-PMT 与PPMTEXCEL 常用财务函数说明-PMT 与PPMT第三章_EXCEL在理财规划上的应用(上)课件PV函数与P

3、MT函数EXCEL练习我希望在5年后，有一笔钱能让我累积30万买车子，如果 我能每年维持10%的报酬率。请问： 我现在应单笔存多少钱？或者每年底或每月底存多少钱？ 单笔: PV(10%,5,0,30,0)=-18.63 每年:PMT(10%,5,0,30,0)=-4.91 每月:PMT(10%/12,5*12,0,30,0)=-0.3874有一张还有5年到期的债券，债息率为5%，半年配息一 次，票面100万，当前市场利率为4%，请问这支债券的市价为何？ PV(4%/2,5*2,100*5%/2,100,0)=104.49PV函数与PMT函数EXCEL练习我希望在5年后，有一笔钱能EXCEL常用

4、财务函数说明-IPMT 与 ISPMTEXCEL常用财务函数说明-IPMT 与 贷款本利计算练习贷款30万,利率6%,20年还清,本利平均摊还月 供额多少? 第100期本金与利息各多少?如果 采用本金平均摊还,第100期本金与利息各多 少? i=6%/12=0.5%, n=12*20=240 PMT(0.5%,240,300000)=-2419.3 月供本息 PPMT(0.5%,100,240,300000)=1063.9月供本 IPMT(0.5%,100,240,300000)=1085.4月供息 ISPMT(0.5%,100,240,300000)=875本摊利息 300000/240=1

5、250 本金摊还法每期本金。贷款本利计算练习贷款30万,利率6%,20年还清,本利平 EXCEL财务函数说明 -NPER 与 RATE EXCEL财务函数说明 -NPER NPER 与RATE 函数EXCEL 练习几年后可以累计100万资产退休?资产20 万,年投资1万,报酬率8%NPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13达成理财目标应有的报酬率，目标10年 累积100万,资产20万,年投资6万RATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%NPER 与RATE 函数EXCEL 练习几年后可以累计10第三章_EXCEL在理财规划上的应用(上)课件期间现金流量NPV(8%)0-

6、5000-50001500500210001000315001500420002000530003000IRR13.76%NPV=947.09IRR与NPV函数EXCEL 练习期间现金流量NPV(8%)0-5000-5000150050 理财目标方程序 -检验理财目标合理 当前的可投资额x 复利终值系数+ 未来的年 储蓄能力x 年金终值系数=理财目标 理财目标:5年后累积100万创业资金当前可投 资额30万,投资报酬率6%每年储蓄10万 FV(6%，5，-10，-30，0)=96.5 输入end i=6%，n=5，PV=-30，PMT=-10， CPT FV=96.5 96.5100可达成退休目标，还剩下2.4万 案例分析第三步，计算退休目标 案例分析