EAS蓝图设计-资金管理1

1、 EAS资金系统实现方案 PAGE 金蝶软件(中国)有限公司 第129页，共129页版权所有 翻版必究裕川干粉砂浆有有限公司EAS实施蓝图图资金管理-蓝蓝图设计方案案金蝶软件（中国国）有限公司司2010年 008月文档控制更改记录日期作者版本更改参考2010-8-8张景良1.0分发拷贝号名字区域目录TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc2690719225 序言 PAGEREF _Toc269071925 h 4 HYPERLINK l _Toc269071926 方案的定位 PAGEREF _Toc269071926 h 55 HYPERLINK l _Toc269

2、071927 1.蓝图设计方方案 PAGEREF _Toc269071927 h 6 HYPERLINK l _Toc269071928 1.1.企业业概况 PAGEREF _Toc269071928 h 6 HYPERLINK l _Toc269071929 1.2.资金金管理实施目目标和价值 PAGEREF _Toc269071929 h 8 HYPERLINK l _Toc269071930 1.3.资金金管理总体业业务蓝图 PAGEREF _Toc269071930 h 9 HYPERLINK l _Toc269071931 1.4.组织织架构 PAGEREF _Toc26907193

3、1 h 12 HYPERLINK l _Toc269071932 1.5.资金金管理业务流流程 PAGEREF _Toc269071932 h 13序言致谢本次对裕川干粉粉砂浆有限公公司资金管理理实施方案的的编写，得到到了公司领导与员员工的大力支支持和配合，尤尤其是财务、结算、投融资等部部门领导及各各级管理人员员挤出宝贵的的时间，配合合金蝶软件顺顺利完成项目目调研。整体方案说明裕川公司是金蝶蝶软件（中国国）有限公司司（以下简称称金蝶软件）的的重点客户，金金蝶软件非常常关注裕川公公司的快速发发展。按照软软件合同要求求，金蝶方为为裕川公司提供供一份裕川的的资金管理信息息化建设的整整体实施方案案。方

4、案的定位本方案的目标对对象面对项目实施组组实施顾问；裕川公司方项目目组、裕川公公司方业务人人员；面对实施管理人人员；本方案的设计目目标本方案能够作为为金蝶EASS系统实施过过程中封闭需需求的关键性性文档；本方案能够作为为金蝶EASS系统的培训训工具和业务务指导手册；本方案可以作为为金蝶EASS系统实施过过程中一个阶阶段性的成果果，一个里程程碑。本方案对象为裕裕川公司，完完成该所属各各分公司的业业务。其中业业务包括基础础系统搭建、资金结算、集团划拨、票据管理、投融资管理、或有负债管理等。本方案涉及到的的设置包括资资金管理的内内容。1.蓝图设计方方案企业概况企业基本信息与与现状1、裕川公司为为了适

5、应市场场形式变化，成成立了两家分分公司。这两两家分公司分分别是石家庄庄分公司和哈哈尔滨分公司司。这两个公公司的成立，打打破了裕川公公司原有的资资金管理模式式。从原来的的一家公司管管理模式，变变成了集团资资金管控模式式。 2、裕川干粉砂砂浆有限公司司天津总部行行使集团本部部的职能管理理，下设多个个部门，分别垂垂直管理集团团内部的财务务核算、资金金管理、人力力资源规划等等集团业务；3、裕川干粉砂砂浆有限公司司各个分公司司分别对自己己所需的原材材料进行采购购和成品销售售。并有自己己的采购供应应商和销售客客户。主要业务特点裕川公司的各个个子公司成立立不久，公司司内的资金管理体体系没有完全全建立起来。公

6、公司在财务管管理制度和报报表体系，甚甚至公司的一一些部门设置置和岗位职责责都要制定和和安排，根据据裕川公司的的自身情况和和公司的管理理需要，进行行重新的制定定和安排。并且公司内的会会计科目为旧旧会计准则的的会计科目，还还没有完成旧旧会计科目到到新会计科目目的转型。趋于分散与复杂杂，这给集团团资金管理带带来了相当的的难度。环球球集团在资金金管理方面面面临如下挑战战：旧会计科目向新新会计科目转转型。裕川公司的财务务会计体制，还还没有根据规规定改为新会会计准则体制制。现在裕川川公司的会计计科目也为旧旧会计科目，根根据规定，这这些会计科目目都应转化为为新会计科目目。财务管理体制没没有建立完成成、不能有

7、效效监控资金使使用由于公司是多元元化、跨地域域的发展，财财务管理手段段还比较落后后，公司对资资金无法有效效的监督和控控制，容易造造成集团资金金违规操作，私私自使用。集团资金体外循循环，降低资资金使用效率率裕川各子公司独独立在商业银银行开户，在在公司内部进行行业务交易时时，需要将资资金在交易的的两个子公司司对应的银行行账户资金转转拨，这样使使得集团的资资金在商业银银行停留，存存在资金在集集团体外循环环现象，造成成部分资金闲闲置，不能发发挥集团资金金的整体效应应。信息化需求公司资金管理需需要进一步通通过信息化手手段实现管理理创新，加强强对公司所属属各单位的资资金使用效率率与使用效益益的考核评价价，

8、统筹调配配公司资金。因因此，资金管管理方面信息息化的工作重重点包括： 公司（子公司）层层面的资金监监控与资金统统筹工作平台台。公司（子子公司）通过采采取对资金存存流量、达到到及时掌控资资金、控制年年度资金预算算，为资金使使用与规划、为为集团领导决决策及时提供供依据。通过过下属子公司的资金金预算（资金金计划）对阶阶段性资金短短缺与盈余进进行调剂，同同时作为预算算（计划）执执行的参考依依据，对实际际资金收付的的合理性监控控，从业务发发起的源头上上统筹管理资资金。全面支持业务单单位的经营性性资金收付。业业务单位在内内部银行、外外部银行开户户、收付款等等资金结算业业务；现金与与银行存款日日记账的核算算

9、与对账业务务。一方面使使业务单位的的资金业务全全面信息化管管理，另一方方面使上级单单位对所属单单位的资金状状况全面掌控控。资金管理实施目目标和价值通过EAS资金金管理的实施施，可以帮助助客户达成如如下目标和价价值：加强资金计划的的申请和审批批，提高资金金使用的计划划性，实现以以资金计划为为手段的分子子公司现金流流量监控。各分子公司编制制资金计划上上报到各自的的上级公司/子公司，经经过上级公司司/子公司的审批批后作为各公公司日常现金金流执行的参参考依据。目目前确定采用用的计划执行行情况的数据据源是从出纳纳收付款单获获取，即将各各公司在填写写收付款单时时候(收款单可以以作为实现托托收承付的业业务单

10、据来处处理)可以的选择择对应的计划划项目，并提提交到集团和和股份资金科科审批来实现现对各公司实实际资金收付付的事前监控控。通过资金收支两两条线管理，加加强对下属公公司资金的监监控对集团各个账户户余额能动态态监控以调度度资金，确保保资金平衡；对各下属公司进进出资金的合合理性、安全性性和效益性进进行监控，从而使使集团内各下下属分子公司司的资金运作作完全置于集集团的监控之之下。实现资金在整个个集团范围内内的集中管理理、统一调度度，加快资金金周转、提高高资金的使用用效率，并可可结合绩效考考核纳入激励励体系；通过资金计息管管理，加强资资金使用成本本考核，实现现内部资金有有偿使用通过计息管理，进进行公司内

11、部部资金有偿使使用，实现资资金的内部融融通。实现资金银企直直联，提高资资金划转效率率在构建以集团为为中心的高度度集中的收支支两条线管理理模式过程中中，我们会发发现集团、二二级子公司、三三级子公司之之间有大量的的资金划拨行行为，通过手手工方式将难难以高效处理理资金上缴和和划拨的业务务处理，通过过银企直联实实现资金管理理系统与网上上银行的无缝缝连接，加快快资金划拨效效率，同时可可以帮助管理理者实时掌握握各下属公司司资金账户信信息。通过EAS资金金管理系统与与商业银行系系统的对接，实实现集团公司司对各核算单单位银行账户户余额、流入入/流出情况况进行及时查查询和监控的的目的。资金管理总体业业务蓝图EA

12、S资金管理理主要管理企企业资金的流流动，这里的的资金是广义义的现金，包包括：库存现现金、银行存存款。借助EEAS资金管管理系统，建建立资金集中中管理和资金金集中监控的的平台，提高高资金使用效效率和使用效效果，降低资资金运作成本本和风险。EAS资金管理理与EAS的的出纳管理、应应收管理、应应付管理、全全面预算高度度集成，构成成企业的资金金流入流出平平台。资金计划管理：提供与业务务计划和绩效效管理相联的的资金计划管管理资金控制：提供供与业务流程程一体化处理理的资金控制制。营运资金管理：提供从企业业层面到集团团层面连续、流流畅的运营资资金流管理。查询分析工具：提供丰富有有效资金查询询工具与分析析报表

13、。EAS资金管理理的总体蓝图图：图1-01资金管理分为：收付款管理理、资金计划划、资金结算算、银企直联联、票据管理理,资金监控。银企直联：结算算单、付款单单、上划单、下下拨单提交网网银即时收付款；查询询交易明细；从网银下载载银行收款资资料；从网银银下载银行对对账单；收支支二条线下，资资金划拨；满满足单体、集集团企业对外外收、付款单单的需求。票据管理分为支支票、进账单单、应收票据据、应付票据据、其他银行行票据等模块块。票据管理理的主要功能能如下：支票管理：空白白支票的购置置、分配、领领用、填开、核销等等功能；进账单：进账单单的登记等功功能；应收票据：银行行承兑汇票和和商业承兑汇汇票的登记、背背书

14、、贴现、收收款、退票、托托管、受托等等业务，以及及集团内应收收票据的查询询、背书(可可以收取利息息)、代收款款、代保管、对对外拆分、退退票等集团票票据业务；应付票据：银行行承兑汇票和和商业承兑汇汇票的登记、付付款、退票、转转付等业务，以以及集团代下下属单位开出出应付票据的的业务。集团企业资金管管理与单体企企业资金管理理稍有不同，因因此，EASS资金管理分分别提供了单单体企业资金金管理和集团团企业资金管管理两种解决决方案：单体企业的资金金管理图1-02集团企业的资金金管理图1-03尽管单体企业和和集团企业在在资金管理的的内容上有所所差别，这些些差别更多的的体现在产品品功能上的差差别。 组织架构1

15、、裕川干粉砂砂浆有限公司司组织架构图图（按实际情况况描绘客户的的组织架构图图）裕川干粉砂浆有有限公司下属属2家分公司司。总公司和分分公司所经营营的内容是相相同的，但是是因为分公司司所在的地域域不同，所以以各个公司之之间有不同的的供应商和客客户。资金管理业务流流程集团划拨业务场景集团在各个商业业银行开立母母子账户，集集团内其他公公司都在集团团开立母子账账户的商业银银行开立收入入户和支出户户。集团的母子账户户中，子账户户与下属公司司的收入户和和支出户相对对应；母账户户反映所有子子账户的记录录。母账户除除了可以拨付付资金到子账账户外，可以以选择是否可可以直接对外外支付。下属公司的收入入户只收不支支，

16、支出户只只支不收(除除了集团结算算中心母账户户拨付的资金金外)。集团结算中心的的母子账户，以以及下属公司司的收、支账账户都需要与与银行签定协协议。下属公司每天将将收入户的资资金全部上划划到集团结算算中心的母子子账户中。集团结算中心根根据已经审批批通过的下属属公司的资金金计划，每周周将生产经营营所需的资金金拨付到下属属公司的支出出户。每月将支出的结结余资金全部部上划到集团团结算中心的的母子账户中中。1.9.5.11. 基础设设置账户管理策略账户管理策略用用来设置账户户的透支策略略、存款策略略、贷款策略略等。可以被被银行账户和和内部账户所所引用。图1-14 账号管理策略略查询时，可可以查看使用用这

17、个策略的的内部账号、银银行账号、子子账号。银行账号集团资金管理（集集中结算、或或收支两条线线管理）与各各公司银行账账户的设置密密切相关，这这里只描述与与集团资金划划拨相关的银银行账户属性性。当指定为母账账号时，收收支性质只能能为收支户；对于母账号号，可以查看看到与母账号号相关联的子子账号。当不是母账号时时，如果进行行了集团资金金划拨，可以以指定对应的的子账号。收支性质分为：收入户、支支出户、收支支户。收入户户：只收不支支，除了通过过集团资金下下拨单可以进进行收入户的的支付外，付付款单、对外外付款结算单单都不能使用用收入户进行行对外支付；支出户：只只支不收，除除了通过集团团资金上划单单可以进行支

18、支出户的收款款外，收款单单、对外收款款结算单都不不能使用支出出户进行对外外收款。子账号收支两条线管理理的集团企业业，必须为母母账号设立子子账号。图1-15流程说明：子账号与母账号号只能是同一一家金融机构构开户，即：子账号所属属的金融机构构与母账号所所属的金融机机构是EASS的同一棵金金额机构树上上的二家实体体金融机构。子账号与母账号号同属于集团团总部，因此此，子账号定定义时，关联联母账号时，必必须是当前公公司的母账号号。单位内部账户和和往来科目：两者有且必必有一个（不不能同时为空空，也不能同同时存在）。如果划拨单位是是结算中心，且且与被划拨单单位采取内部部存款的方式式核算，子账账号须填写“单位

19、内部账账户”，上划相当当于被划拨单单位的外部银银行减少，内内部存款增加加。下拨相当当于被划拨单单位的外部银银行增加，内内部存款减少少。如果划拨单位与与被划拨单位位采取内部往往来的方式核核算，子账号号须填写“往来科目”，上划相当当于被划拨单单位的外部银银行减少，下下拨相当于被被划拨单位的的外部银行增增加，同时单单位往来账发发生相反变动动。银行账户（母账账号、二级账账号）与子账账号的组织关关系：图1-16账号查询时，可可以查询到某某个关联单位位的子账号对对应的银行存存款账号。子账号初始余额额：从子账号号的关联单位位导入所有子子账号关联的的单位二级银银行账号对应应期间的发生生额与余额作作为子账号的的

20、初始数据录录入参考。子账号的启用期期间与出纳启启用期间相同同，子账号初初始余额必须须在出纳结束束初始化前录录入。子账号的结束初初始化、反结结束化、结账账、反结账，在在出纳管理结结束初始化、反反结束化、结结账、反结账账同时完成，不不需要单独处处理。子账号明细账：查询某一调调拨单位一段段期间内的上上划下拨明细细，以及累计计上划下拨的的净额。1.9.5.22. 划拨流流程图图1-171.9.5.33. 中心上上划流程图1-18流程说明：上划单的母账号号一旦确认，系系统自动填充充母账号关联联的、当日需需上划的所有有子账号以及及与子账号相相关联的下属属单位的银行行账号(二级级账号)，并并根据上划规规则填

21、充上划划金额。用户户可对上划分分录、上划金金额进行手工工调整。全额上划，如果果二级账户的的余额大于等等于“最小上划金金额”，上划金额额二级账户户余额；如否否，上划金额额为零。定额上划，如果果二级账户的的余额大于等等于“上划定额”，上划金额额上划定额额；否则上划划金额为零。留底上划，如果果二级账户余余额减“留底余额”大于等于“最小上划金金额”，上划金额额账户余额额留底余额额；否则分录录金额为零当日需上划的二二级账户，是是指当前日期期等于上划周周期和上划日日的二级账户户。二级账户的余额额，是指系统银行行日记账的余余额。上划规则，是指指二级账户的的管理策略中中的上划规则则。上划周期和上划划日, 是指

22、指二级账户的的管理策略中中的上划周期期和上划日。上划单举例母账号子账号二级账号上划周期上划日上划规则2010-077-06账户户余额2010-077-30账户户余额工行000011A公司工行划拨拨户A公司工行收入入户日全额上划，最小小上划10000元40万999A公司工行支出出户月30全额上划，最小小上划10000元1万1万B公司工行划拨拨户B公司工行收入入户周5定额上划30万万元50万10万B公司工行支出出户月30全额上划，最小小上划10000元10万2000C公司工行划拨拨户C公司工行收支支户周1留底10万元，最最小上划10000元30万17万2010-077-06，周周五，系统自自动计算

23、的上上划分录和上上划金额为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行收入入户A公司工行划拨拨户A公司40万B公司工行收入入户B公司工行划拨拨户B公司30万2010-077-30，周周一，系统自自动计算的上上划分录和上上划金额为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行收入入户A公司工行划拨拨户A公司0A公司工行支出出户A公司工行划拨拨户A公司1万B公司工行支出出户B公司工行划拨拨户B公司2000C公司工行收支支户C公司工行划拨拨户C公司7万上划单确认已审批的上划单单才能确认，确确认指上划单单经过银行的的确认，已经经将上划金额额从各个单位位的银行账号号上划到母账账号，并引起起相关单位的的子账号的金金额变

24、动。确认时，分别确确认各个二级级账号的是否否成功上划。确认后，会按已已确认的分录录登记子账号号明细账。如果划拨单位是是结算中心，与与被划拨单位位采取内部存存款的方式核核算，子账号号须填写“单位内部账账户”，上划相当当于被划拨单单位的外部银银行减少，内内部存款增加加；上划确认认后会按已确确认的分录增增加单位账户户的内部存款款明细账。如果划拨单位与与被划拨单位位采取内部往往来的方式核核算，子账号号须填写“往来科目”，上划相当当于被划拨单单位的外部银银行减少，单单位往来账变变动。在出纳的单据登登账模式下，确确认会自动登登记母账号的的银行日记账账。如果被划拨单位位的参数上上划单确认后后自动发送划划款单

25、位回单单：是，确确认后按已确确认的分录自自动生成被划划拨单位的付付款单，被划划拨单位必须须启用付款单单的自动编码码。已审批未确认的的上划单允许许提交银企按照正常流程，上上划应该是从从银行下载单单据，而不是是提交银企发发起业务。因因此，实施时时注意与客户户的交流，变变通处理1.9.5.44. 中心下下拨流程图1-19流程说明：下拨单的母账号号一旦确认，系系统自动填充充母账号关联联的子账号，以以及子账号所所关联的收支支户、支出户户的银行账号号，并根据下下拨规则填充充下拨金额。用用户可对下拨拨分录、下拨拨金额进行手手工调整。手工，下拨金额额0，完全全由用户手工工确认和录入入下拨金额。定额下拨，下拨拨

26、金额下拨拨定额。补齐下拨，如果果“固定余额”减二级账户户的余额大于于等于“最小下拨金金额”，下拨金额额固定余额额二级账户户余额；否则则，下拨金额额为零。二级账户的余额额，是指系统银行行日记账的余余额。下拨规则，是指指二级账户的的管理策略中中的下拨规则则。下拨单举例母账号子账号二级账号下拨规则账户余额账户余额工行000011A公司工行划拨拨户A公司工行收入入户A公司工行支出出户手工2万1万B公司工行划拨拨户B公司工行收入入户B公司工行支出出户定额下拨20万万元1.6万2.2万C公司工行划拨拨户C公司工行收支支户补齐20万元，最最小下拨1万万元11万19.5万2010-077-09，系系统自动计算

27、算的下拨分录录和下拨金额额为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行支出出户A公司工行划拨拨户A公司0B公司工行支出出户B公司工行划拨拨户B公司20万C公司工行收支支户C公司工行划拨拨户C公司9万2010-077-16，系系统自动计算算的下拨分录录和下拨金额额为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行支出出户A公司工行划拨拨户A公司0B公司工行支出出户B公司工行划拨拨户B公司20万C公司工行收支支户C公司工行划拨拨户C公司0下拨单确认已审批的下拨单单才能确认，确确认指下拨单单经过银行的的确认，已经经将下拨金额额划拨到各个个单位的银行行账号中，并并引起相关单单位的子账号号的金额变动动。确认时，分别确

28、确认各个二级级账号的是否否成功下拨。确认后，会按已已确认的分录录登记子账号号明细账。如果划拨单位是是结算中心，与与被划拨单位位采取内部存存款的方式核核算，子账号号须填写“单位内部账账户”，下拨相当当于被划拨单单位的外部银银行增加，内内部存款减少少；下拨确认认后会按已确确认的分录减减少单位账户户的内部存款款明细账。如果划拨单位与与被划拨单位位采取内部往往来的方式核核算，子账号号须填写“往来科目”，下拨相当当于被划拨单单位的外部银银行增加，单单位往来账变变动。在出纳的单据登登账模式下，确确认会自动登登记母账号的的银行日记账账。如果被划拨单位位的参数下下拨单确认后后自动发送拨拨款单位回单单：是，确确

29、认后按已确确认的分录自自动生成被划划拨单位的收收款单，被划划拨单位必须须启用收款单单的自动编码码已审批未确认的的下拨单允许许提交银企银企直联流程银企直联指通过过金蝶EASS银企直联系系统与银行的企业网上银银行系统相联联接，用户直接通过过金蝶EASS系统的界面面就可享受银银行账户信息息查询、下载载、转账支付付三大类服务务。EAS银企直联联的特点：账务信息银企同同步。银企直联有机联接接了金蝶EAAS系统和银银行业务处理理系统，整合合了双方的系系统资源，解解决了长期困困扰企业的银银企账务信息息不一致问题题，为企业财财务决策提供供实时、准确确、全面的账账务信息支持持。操作简易、提高高效率。企业业财务人

30、员无无须在金蝶EEAS系统、网网上银行系统统重复录入指指令信息，所所有指令在和和EAS出纳纳管理、资金金结算、银企企直联系统一一次录入，一一经审核批准准，立即完成成对外支付并并更新EASS出纳系统、资资金结算系统统的账务信息息，简化了手手续，使客户户使用起来更更方便、更顺顺手。安全放心。EAAS银企互联联平台不直接接和互联网连连接，而是与与银行客户端端服务程序（此此程序是安装装在客户端的的局域网内）进进行交互，EEAS银企互互联平台将交交易的报文发发给银行客户户端，再由银银行客户端对对交易的报文文进行加密并并传送给银行行后台服务器器进行处理，处处理完成后，银银行会将结果果返回给银行行客户端，再

31、再由银行客户户端传送给EEAS银企互互联平台。截止EASV55.4.0已经提供了了工行(包括括专业版)、农农行、中行、建建行等四大国国有商业银行行，以及招商商银行、交通通银行、华夏夏银行、佛山山建行、浦东东银行等9家家银行13个个版本的接口口。1.9.6.11. 银企直直联流程图 图图1-201.9.6.22流程说明明流程目标联机或脱机查询询银行账户余余额和明细，以以及联机付款款和接收收款款信息。业务背景指将企业的金蝶蝶EAS资金金管理系统与与银行的网上上银行系统相相联接，企业业直接通过金金蝶EAS系系统的界面就就可享受银行行账户信息实实时查询、下下载以及快速速的转账支付付三大类服务务。客户只

32、需需要通过金蝶蝶EAS这个个统一的平台台，即可享受受到多家银行行提供的互联联服务。流程适用范围需要通过银企互互联对下属企企业的银行账账户的交易进进行实时监控控的企业集团团序号流程节点角色操作说明备注1基础设置出纳员银企直联设置设置各银行的接接口参数，确确保与银行实实时通讯的畅畅通2银行账号设置设置银行账户的的银行接口资资料，包括银银行账户所属属接口、银行行账户的开户户行联行号等等，其中开户户行联行号和和开户行机构构号由合作银银行提供资料料。3在线付款出纳员结算单、付款单单通过银企直直联在线付款款结算单、付款单单，下拨单的在在线付款4出纳银行付款单查询询查询提交银行接接口产生的银银行付款单5接收

33、收款信息出纳员结算单、收款单单通过银企直直联接收收款款信息结算单、收款单单接收收款信信息6交易查询出纳员账户余额查询交易明细查询查询银行账户交交易余额和明明细7系统管理出纳员调度设置设置参与调度的的银行账户，同同时通过后台台事务定义，自自动联机发起起对银行账户户的余额和明明细的自动下下载。1.9.6.33注意事项项提交银企直联付付款可以在付付款单、对外外付款结算单单中完成，已已提交银企直直联付款的付付款单和结算算单可以在银行付款单单查询中查查询。通过银行付款单单查询可以以查询、导出出(导出到EEXCEL)和同步付款款状态(获取取提交到接口口银行的银行行付款单的最最新状态)。接收收款信息直直接在

34、收款单单、对外收款款结算单中完完成，从银企企直联接收的的收款信息是是暂存状态的的单据，保存存后成为正式式的收款单和和结算单。交易明细查询和和账户余额查查询提供二种种查询方式：联机和脱机机。联机查询：实时时连接到各商商业银行获取取的银行账户户余额和交易易明细。脱机查询：获取取已经从各商商业银行下载载到EAS数数据中心的银银行账户的余余额和交易明明细。调度设置：设置置调度规则将将交易明细、账账户余额从各各商业银行下下载到EASS数据中心。日志：查询提交交给银行的付付款单的各种种状态信息以以及银行付款款单的来源。提交密码验证：如果有提交交密码设置，单单据提交银企企时首先弹出出录入提交密密码界面，如如

35、果提交密码码为空，则不不检查提交密密码，直接提提交银企。如如果密码不正正确，不允许许提交，提示示用户密码不不正确空白票据管理流流程1.9.7.11. 空白票票据管理流程程图EAS的支票管管理包括从空空白票据的购购置到最后生生成凭证、日日记账的完整整空白票据管管理流程： 图1-211.9.7.22流程说明明流程目标描述完整的支票票管理流程业务背景支票是公司的无无条件支付委委托证明，必必须严格按财财务制度进行行管理。公司司对支票的管管理制度一般般包括：1、支票与支票票印鉴（大小小印）分开保保管；2、领用支票应应填写支票领领取单，注明明日期、金额额、用途及领领取人，并经经本单位负责责人与财务部部负责

36、人签字字；3、支票原则上上是填写齐全全后才签发，但但考虑到实际际工作中的具具体情况，如如无法预计确确切金额或未未确定接受单单位等，确需需使用空白支支票的，应经经部门负责人人批准同意后后，方能到财财务部门办理理有关领用手手续。4、支票遗失时时，应立即通通知财务部并并向银行办理理挂失；5、支票只限本本单位使用，不不得外借；6、领用空白支支票的，应于于领用之日起起十天内经本本单位领导签签字后，将支支票存根交回回财务部，并并办理报账。7、账户销户结结清时，须将将全部剩余空空白支票交回回银行注销。流程适用范围所有需要使用支支票的用户序号流程节点角色操作说明备注1支票购置出纳空白支票登记登记是没有选择择“

37、保管公司”的空白支票票状态为库库存否则，空白支票票状态为未未使用2支票分配出纳支票分配将库存状态态的空白支票票分配给各个个票据保管人人，即：指定定空白支票的的保管公司、保保管部门和保保管人。3支票领用支票的使用者支票领用从支票的保管者者手中领用空空白支票4支票填开（报销销）支票的使用者支票填开当出纳系统的日记账保存存时自动核销销支票的参参数为是，支支票的报销方方式支持自动动报销和手工工报销两种；当出纳系统统的日记账账保存时自动动核销支票的参数为否否，支票的报报销方式只支支持手工报销销；支票报销支持集集团报销下属属公司领用的的支票5支票作废支票保管人支票作废由于换版、领用用过程中的误误操作、领用

38、用后误填写、持持票人未及时时入账等原因因作废。因此此，未使用”、已领用、已已填开的支票票都可以作废废。6支票核销支票保管人支票核销将已开票的支票票与银行日记记账的付款记记录进行关联联。7支票登账支票保管人支票登账按支票内容登记记银行日记账账，提现的支支票也可同时时登记现金日日记账8生成凭证会计生成凭证1.9.7.33注意事项项空白支票登记就就是将购入的的银行空白支支票按支票号号码登记到系系统中。删除除支票即删除除整批空白支支票，只有选选择的支票的的同批次的所所有支票都处处于未使用状状态，系统将将整批支票全全部删除。支票分配：对新新购进的支票票分配保管部部门和保管人人。只有分配配过的支票才才允许

39、被领用用和填开，未未分配的支票票属于库存支支票；支票分分配通常在登登记时自动完完成(空白支支票登记时有有默认的保管管部门和保管管人)，也可可以登记完后后才分配(空空白支票登记记时清除默认认的保管部门门和保管人)。支票领用：指空空白支票的领领用。领用时时支票并未填填开，系统预预置的现金支支票不允许领领用。支票填开：填写写出票日期、出出票金额等信信息。可以对未使用、已已领用的支票票进行支票填填开。已填开、未核销销或作废的支支票可以修改改出票日期、失失效日期、收收款人全称（除除预置现金支支票外）、用用途、备注五五个属性。除了在支票序时时簿直接填开开支票外，在在付款单付款款时、结算单单付款时也可可以关

40、联填开开支票。支票自动报销需需进行以下设设置：1、）出纳系统统的日记账账保存时自动动核销支票的参数为是是（注意：此此时支票序时时簿的报销功功能不可见）；2、）出纳系统统的登账参数数为凭证登登账且出纳纳系统与总帐帐系统已经联联用或出纳系系统的登账参参数为单据据登帐；3、）用户在总总账系统复核核凭证时，若若贷方科目为为银行科目且且辅助账行的的结算方式为为支票，结算算号为已领用用或未使用状状态的支票号号相同，凭证证在复核登记记日记账的同同时会自动将将支票置为已已报销状态，并并反写支票的的报销日期等等信息支票登账只有已填开的支支票、未登账账的支票才能能登账。只有登账参数=单据登账账，支票才才允许登记日

41、日记账。支票如果是由付付款单或结算算单关联填开开的，由源单单进行登账，支支票不允许登登账。已登账的支票自自动变为“已核销”状态，不能能再使用核销销、反核销功功能。支票核销只有已填开的支支票才能核销销。核销时，当一个个银行日记账账的付款记录录与支票金额额相等，则自自动关联该条条记录。如果果金额相等的的银行日记账账付款记录多多于一条，则则弹出核销界界面，由用户户自行确定关关联记录。当参数按结算算号相同核销销的参数值值为是，系统统除了匹配支支票金额外，还还须匹配日记记账的结算号号与支票编号号是否大致相相同。如果参参数值为否，只只按金额匹配配。生成凭证支票生成凭证前前，先要定义义支票生成凭凭证的规则。

42、支票必须是已开开票、或已核核销状态才允允许生成凭证证。（如果有有其他特殊需需要，也可自自行修改支票票DAP规则则规则过滤滤中定义的默默认条件）支票如果是由付付款单或结算算单关联填开开的，由源单单进行凭证处处理，支票不不允许生成凭凭证。应收票据流程商业汇票作为企企业之间发生生商品交易时时的一种延期期付款结算支支付工具，由由于其自身具具有流动性强强、安全性高高、融资成本本低等优点，已已被越来越多多的企业接受受和使用，在在企业经营中中的作用日益益突出。应收票据是指企企业持有的尚尚未到期兑付付的商业票据据。应收票据据的流转过程程大致包括收收票、背书、贴贴现、收款、退退票。1.9.8.11. 应收票票据

43、流程图图1-221.9.8.22流程说明明流程目标应收票据的全过过程管理业务背景应收票据是指企企业持有的尚尚未到期兑付付的商业票据据。企业票据收到后后应存入保险险柜中，并定定期盘点加强强内控，防范范风险。为加加强票据管理理，一般建立立票据台账，对对票据实行专专人管理。企业的票据备查查簿的内容应应包括开出日日期、汇票的的收款人、开开出汇票行、到到期日期、汇汇票号码、保保管人、接收收人。企业对可根据业业务发展的需需要，对应收收票据进行背背书、贴现和和到期收款的的业务处理。流程适用范围所有使用商业汇汇票的用户。序号流程节点角色操作说明备注1应收票据登记票据保管人登记应收票据区分为期初应收收票据和非期

44、期初应收票据据2对内背书结算中心票据管管理员通知上划结算中心通知下下属单位将其其持有的某张张应收票据(登记状态)背书给结算算中心3票据管理人应收票据对内背背书将本单位的所有有的应收票据据背书给集团团内部单位(即EAS组组织架构中的的某个公司)4票据管理员确认对内背书被背书单位接收收背书单位的的背书单并进进行确认，完完成被背书单单位的应收票票据登记5对外背书票据管理人应收票据对外背背书填写对外背书单单，完成对外外背书。6贴现出纳应收票据对外贴贴现只有已登记、未未到期的应收收票据才能进进行贴现。贴贴现单保存时时，根据登账账参数自动登登记日记账。 7收款出纳应收票据到期收收款应收票据到期时时到银行进

45、行行收款，收款款时关联生成成一张收款单单。8托管票据管理人应收票据托管外部托管：委托托外部金融机机构代为保管管应收票据，当当应收票据的的托管单位=外部金融机机构时，即为为外部托管。内部托管：委托托内部金融机机构(结算中中心)代为保保管应收票据据，当应收票票据的托管单单位=内部金金融机构时，即即时内部托管管。应收票据据的内部托管管时，需要由由受托的内部部金融机构接受托管。取消内部部托管时，同同样也需要由由受托的内部部金融机构接受取消托托管登记状态的应收收票据才能进进行托管业务务，托管后托托管状态的应应收票据不允允许进行后续续操作9质押票据管理人应收票据质押生成一张质押单单，该票据不不能进行后续续

46、操作10退票票据保管人应收票据到期不不能收款转为为应收款应收票据到期收收款不成功，转转为应收账款款。1.9.8.33注意事项项应收票据的登记记、背书、贴贴现、收款等等功能，必须须在实体公司司下进行，集集团只允许查查看。结算中中心除具有实实体公司的应应收票据功能能外，还可进进行对非内部部银行的应收收票据发送上上划通知，以以及查询整个个集团的应收收票据，即：结算中心即即可以作实体体公司的票据据业务，也可可以进行虚体体查询。期初应收票据：应收票据实实施时，已经经包含在总账账应收票据相相关科目的余余额中的应收收票据。期初初应收票据登登记后不能生生成凭证，其其他跟日常应应收票据的功功能相同。应收票据可以

47、直直接手工录入入进行登记；也可以关联联收款单完成成应收票据的的登记；也可可以由对内背背书时，通过过确认背书单单关联完成应应收票据的登登记。当由对对内背书生成成的应收票据据登记不能直直接删除，只只能通过背书书单位的取消消背书时自动动删除已登记记的应收票据据。应收票据登记时时，对于非一一手票据，可可以选择录入入背书联，但但背书联录入入时，可以不不连续背书，系系统没有作控控制。应收票据对内背背书有二种情情况：根据结算中心发发来的上划通通知将应收票票据背书给集集团内的某个个成员单位。主动将本单位所所持有的应收收票据背书给给集团内部的的单位。应收票据对内背背书时，经被被背书单位确确认时，自动动完成被背书

48、书单位的应收收票据的登记记。被背书单位反确确认时，自动动删除由对内内背书关联生生成的应收票票据。应收票据在对外外背书、对内内背书、贴现现、收款时会会生成背书单单、贴现单、收收款单，对外外背书、对内内背书、贴现现、收款业务务生成凭证的的处理是在背背书单、贴现现单、收款单单上，对应的的反向业务操操作也是在背背书单、贴现现单、收款单单查询中完成成。应收票据退票的的业务目前产产品还不支持持，对于退票票业务只是标标记票据状态态为已退票票，并根据据退票的场景景不同，生成成不同的会计计凭证。应付票据流程应付票据是指企企业对外开出出票据。应付付票据的流转转过程大致包包括开票登记记、到期兑付付、退票、转转付。1

49、.9.9.11. 应付票票据流程图图1-231.9.9.22流程说明明流程目标应付票据的全过过程管理业务背景应付票据是企业业是指企业对对外开出的商商业票据，是是企业的一项项负债。企业业在商品交易易中可以使用用票据作为支支付方式。票票据的签发、取取得和转让必必须具有真实实的交易关系系和债权债务务关系。开具具票据结算一一般3到6个个月才需付款款，相当于获获得了一笔短短期融资。流程适用范围所有使用商业汇汇票的用户。序号流程节点角色操作说明备注1应付票据登记票据保管员应付票据登记将对外签发的应应付票据进行行登记。2应付票据承兑票据保管员应付票据付款应付票据到期付付款。3应付票据退票票据保管员应付票据退

50、票应付票据到期时时无力还款，转转为应付账款款。4应付票据转付票据保管员应付票据转付待付票据转付给给供应商等1.9.9.33注意事项项应付票据的开票票登记、到期期兑、退票等等业务操作，必必须在实体公公司下进行，集集团只允许查查看。结算中中心除具有实实体公司的应应付票据业务务操作功能外外，还可以查查询整个集团团的应付票据据，即：结算算中心即可以以作实体公司司的票据业务务，也可以进进行虚体查询询。应付票据开票时时如果关联了了授信额度，那那么应付票据据保存时会扣扣减相应的可可用额度；如如果关联的授授信额度是“循环”额度，那么么在应付票据据付款时，会会增加相应的的可用额度。应付票据的开票票有三种不同同场

51、景：自开：开票单位位为自己签发发汇票的行为为。对于EAAS产品来讲讲：应付票据据登记时申请请单位与开票票单位相同时时，即为自开开。代开：在资金集集中管理模式式下，下属单单位只在结算算中心开户时时，当下属单单位需要银行行承兑汇票时时，只能由结结算中心代为为向银行申请请，此时的应应付票据登记记时代开。对对于EAS产产品来讲：应应付票据登记记时申请单位位与开票单位位不同时，即即为代开。对对于代开的应应付票据需要要通过工作流流消息让申请请单位确认。申申请单位确认认时完成自己己的应付票据据登记。委开：结算中心心代理下属单单位签发的应应付票据，对对于申请单位位来说就是“委开”，即：委托托结算中心代代开。应

52、付票据的自开开、代开、委委开业务中，生生成凭证的规规则不同，从从而具体的会会计处理不同同。期初应付票据：应付票据实实施时，已经经包含在总账账应付票据相相关科目的余余额中的应付付票据。期初初应付票据登登记后不能生生成凭证，其其他跟日常应应付票据的功功能相同。集团和下属公司司可录入自开开的历史应付付票据；集团团可录入代开开的历史应付付票据；下属属公司可录入入委开的历史史应付票据代开的历史应付付票据不会启启用工作流。由于应付票据开开票区分了自自开和代开，那那么应付票据据的付款时自自开和代开的的处理也有所所不同：自开：自开的应应付票据付款款时，直接生生成还款单。代开：代开的应应付票据付款款时，发送消消

53、息给委开单单位进行确认认，委开单位位确认时自动动生成委开单单位的还款单单，从而完成成委开单位的的应付票据的的承付。应付票据到期时时拒绝付款的的可以退票，对对于退票业务务只是标记票票据状态为已退票，并并根据退票的的场景不同，生生成不同的会会计凭证。应付票据转付：支持对内内转付和对外转付，到期后，可可以对已经转转付的票据进进行兑付授信额度管理流流程授信额度指银行行一次性授予予客户若干贷贷款种类的“最高额度”，客户可在在一定时期内内不超过“最高额度”范围内多次次便捷进行借借贷和还款业业务。用户借助银行授授信业务，可可以在需要时时快速得到融融资；可以满满足用户对信信用证、银行行承兑汇票、流流动资金贷款

54、款等多元化融融资要求；而而且额度内的的融资手续更更简化、时间间更快捷；随随借、随用、随随还，综合授授信额度可以以循环使用。1.9.10.1. 授信信额度流程图图图1-241.9.10.2流程说说明流程目标授信额度管理业务背景授信额度是银行行与申请用户户签订的融资资合同，在授授信额度有效效期内，只要要不超过额度度余额，可以以随时使用的的一种融资方方式。授信额额度分为：综综合额度和单单项额度综合授信额度：只要授信余余额不超过对对应的业务品品种指标，无无论累计发放放金额和发放放次数为多少少，银行均可快速速向客户提供供融资业务。单项业务授信额额度：只能用用于某项业务务，如只能用用于银行贷款款、或只能用

55、用于信用证等等流程适用范围有授信额度管理理的客户序号流程节点角色操作说明备注1基础设置信贷管理人员维护授信用途和和主保证方式式2额度录入信贷管理人员录入未到期的授授信额度3额度使用信贷管理人员申请银行贷款、应应付票据、信信用证、保函函时使用授信信额度额度的使用是对对应的业务系系统，只是通通过额度台账账可以查询到到额度的使用用情况4额度关闭信贷管理人员额度关闭额度到期时，没没有与银行续续签合同，导导致额度作废废。5额度纳入信贷管理人员纳入额度旧额度纳入新额额度后，旧额额度关联的所所有业务都转转为新额度，旧旧额度将直接接置为关闭状状态1.9.10.3注意事事项授信额度只能在在实体公司录录入，在虚体

56、体公司查询，但但结算中心即即可以作实体体公司录入授授信额度，也也可以查询所所有公司的授授信额度，即即：结算中心心具在实体公公司和虚体公公司的所有操操作。授信额度查询时时，过滤条件件中授信日期期：从年月日到年月日特指授信信额度的开始始日期小于等等于条件指定定结束日期，且且授信额度的的结束日期大大于等于条件件指定开始日日期。(由于于授信额度中中有二个日期期：开始日期期与截止日期期)，例如：例：如下图，共共有5笔不同同有效期的授授信额度，指指定查询区间间为20055-10-0012005-11-011，应能查出出以下四笔授授信额度。额度状态的说明明：未生效：单据的的起始日期查询的结束束日期且未关关闭

57、。正常：单据的起起始日期=查询的结结束日期且未未关闭。过期：到期日+90天查询的结束束日期 或已已关闭。举例说明：单据开始日为22010-008-01，查查询日期是22010-007-18，则则该单据是未未生效。单据开始日是22010-001-01，单单据到期日是是2010-004-31，到到期日加900天是20110-07-31，查询询日期是20010-077-18，该该单据的状态态是正常。单据开始日是22010-011-01，单单据到期日是是2010-003-31，到到期日加900天是20110-06-31，查询询日期是20010-077-18，该该单据的状态态是过期。授信额度中的专专业术

58、语：授信性质分为循循环、非循环环。对于循环的授信信额度，在业业务品种（如如借款、信用用证、承兑汇汇票、银行保保函）还款后后，会将额度度释放，增加加其剩余额度度，可以循环环使用。对于于非循环的授授信额度，业业务品种使用用并还款后，不不能增加其剩剩余额度，不不能循环使用用。额度分配方式：自用、总额额共享、比例例共享。自用：该额度只只有自己组织织可以使用。总额共享：额度度除了自己使使用外，还可可和集团内的的其他公司共共享，但所有有公司加起来来不能超过总总额度。比例共享：额度度除了自己使使用外，还可可和集团内的的其他公司共共享，而且每每个公司都规规定了使用的的具体金额，每每个公司不能能超过分配给给自己

59、的金额额。额度的纳入：可可以继承相同同金融机构、相相同币别的授授信单关联业业务，并将原原授信单置为为关闭状态，允允许剩余额度度为负值。举例说明：授信单a被借款款单关联使用用，现在新增增相同金融金金融机构和币币别的授信单单b，进行纳纳入授信单aa的操作后，授授信单a被关关闭，授信单单b被借款单单关联使用授信单修改、删删除在没有被其他单单据引用的情情况下，均可可以修改、删删除借款流程融资管理的借款款即包括银行行贷款，也包包括向其他金金融机构申请请的贷款。不不论是什么类类型的债权人人提供给借款款使用者的外外部贷款，统统一使用EAAS借款流程程。1.9.11.1. 借款款流程图图1-251.9.11.

60、2流程说说明流程目标处理所有的借款款业务，包括括银行借款、项项目融资、短短期融资等业业务业务背景有外部贷款的的的所有用户流程适用范围有外部贷款的的的所有用户序号流程节点角色操作说明备注1基础设置借贷管理人员设置融资形式、融融资品种、主主保证方式融资品种和主保保证方式是整整个融资管理理的共用基础础资料。2借款申请借款人录入借款申请单单支持本地审批和和工作流审批批3借款借贷管理人员录入借款单拉借款申请接收企业贷款录入借款单时，如如果是额度内内借款，需要要关联授信额额度；如果走走申请流程的的借款，可以以“拉借款申请请生成”；如果是内内部金融机构构向成员单位位发放的企业业贷款，可以以“接收结算中中心贷