小额贷款公司内部管理制度

1、XXXX小小额贷款款有限公司司内部管理制度目录TOC o 1-3 u1、XXXXX小额额贷款有有限公司司的经营营定位 PAGEREF _Toc297106164 h - 33 -2、XXXXX小额额贷款有有限公司司组织架架构图 PAGEREF _Toc297106165 h - 44 -3、XXXXX小额额贷款有有限公司司岗位责责任细则则 PAGEREF _Toc297106166 h - 55 -4、XXXXX小额额贷款有有限公司司股东大大会议事事规则 PAGEREF _Toc297106167 h - 99 -5、XXXXX小额额贷款有有限公司司董事会会议事规规则 PAGEREF _Toc

2、297106168 h - 111 -6、XXXXX小额额贷款公公司员工工劳动纪纪律规定定 PAGEREF _Toc297106169 h - 116 -7、XXXXX小额额贷款有有限公司司内部控控制制度度 PAGEREF _Toc297106170 h - 117 -8、XXXXX小额额贷款有有限公司司信贷管管理及其其操作规规程规定定 PAGEREF _Toc297106171 h - 221 -9、XXXXX小额额贷款有有限公司司信贷档档案管理理实施细细则 PAGEREF _Toc297106172 h - 226 -XXXX小小额贷款款有限公公司的经经营定位位以改善XXXX农村村地区金金

3、融服务务、促进“三农”和家庭庭工业发发展、促促进个体体工商经经营创业业者和小小企业的的发展为为宗旨，坚坚持执行行国家金金融方针针和政策策，在法法律、法法规规定定范围内内开展小小额贷款款业务,做好金金融服务务的补充充。经营范围：办理XXXX县域域内各项项小额贷贷款；为为县域内内中小企企业提供供发展、管管理、财财务等咨咨询业务务；其他他经批准准的业务务。XXXX小小额贷款款有限公公司组织织架构图图XXXX小小额贷款款有限公公司岗位位责任细细则股东大会职职责1、决定公公司经营营方针和和投资计计划；2、选举和和更换董董事，决决定有关关董事的的报酬事事项； 3、选举和和更换由由股东代代表出任任的监事事，

4、决定定有关监监事的报报酬事项项；4、审议批批准董事事会的报报告；5、审议批批准监事事会的报报告； 6、审议批批准公司司的年度度财务预预算方案案、决算算方案；7、审议批批准公司司的利润润分配方方案和弥弥补亏损损方案； 8、对公司司增加或或者减少少注册资资本作出出决议； 9、修改公公司； 10、审议议法律、法法规和公公司规定定应当由由股东大大会决定定的其他他事项。董事会职责责1、负责召召集股东东大会，并并向大会会报告工工作； 2、执行股股东大会会的决议议； 3、决定公公司的经经营计划划和投资资方案；4、制订公公司的年年度财务务预算方方案、决决算方案案； 5、制订公公司的利利润分配配方案和和弥补亏亏

5、损方案案； 6、制订公公司增加加或者减减少注册册资本等等方案；7、决定公公司内部部管理机机构的设设置； 8、聘任或或者解聘聘公司总总经理、董董事会秘秘书；根根据总经经理的提提名，聘聘任或者者解聘公公司副总总经理、财财务负责责人等高高级管理理人员，并并决定其其报酬事事项和奖奖惩事项项； 9、制订公公司的基基本管理理制度； 10、公司司规定或或股东大大会授予予的其他他职权。 监事会职责责 1、检查公公司的财财务；2、对董事事、总经经理和其其他高级级管理人人员执行行公司职职务时违违反法律律、法规规或者章章程的行行为进行行监督；3、当董事事、总经经理和其其他高级级管理人人员的行行为损害害公司的的利益时

6、时，要求求其予以以纠正，必必要时向向股东大大会或国国家有关关主管机机关报告告； 4、提议召召开临时时股东大大会； 5、列席董董事会会会议； 6、公司规规定或股股东大会会授予的的其他职职权。总经理岗位位职责1、执行董董事会决决议，主主持全面面工作，积积极完成成董事会会下达的的各项经经营指标标，保证证经营目目标的实实现；2、组织实实施经董董事会批批准的公公司年度度工作计计划和财财务预算算报告及及利润分分配、使使用方案案；3、负责公公司的日日常经营营管理工工作，编编制公司司的年度度贷款业业务经营营目标，报报请董事事会审查查批准。在在董事会会授权范范围内，以以法人的的身份代代表公司司签署有有关协议议、

7、合同同、合约约和处理理有关事事宜；4、深入了了解本行行业动态态，对小小额贷款款业务发发展进行行预测、评评估，及及时、准准确把握握市场发发展趋势势，打造造高绩效效的经营营团队，构构建有效效的经营营渠道，搭搭建和维维护合作作平台，保保证贷款款业务的的持续平平稳增长长；5、负责组组织机构构和人事事编制，决决定各职职能部门门、职员员的任免免、报酬酬、奖惩惩。建立立健全公公司统一一、高效效的组织织体系和和工作体体系。决决定对成成绩显著著的员工工予以奖奖励，为为违纪员员工的处处分，直直至辞退退；6、健全财财务管理理，严格格财经纪纪律，搞搞好增收收节支和和开源节节流工作作，保证证现有资资产的保保值和增增值；

8、7、坚持民民主集中中制的原原则，充充分发挥挥员工的的积极性性和创造造性。搞搞好员工工的思想想政治工工作，加加强员工工队伍的的建设，建建立一支支作风优优良、纪纪律严明明、训练练有素、执执行力强强的员工工队伍；8、加强企企业文化化建设，搞搞好社会会公共关关系，树树立公司司良好的的社会形形象。加加强廉政政建设，搞搞好精神神文明建建设，支支持各种种社团工工作；9、掌握和和正确执执行国家家相关政政策和法法律法规规，遵守守公司，保保证公司司各项经经营管理理活动的的合法性性；10、定期期向公司司董事会会提交信信贷业务务运行状状况报告告，根据据公司发发展需要要，作出出管理决决策调整整，报董董事会审审批；11、

9、积极极完成董董事会交交办的其其他工作作任务。副总经理岗岗位职责责1、在总经经理领导导下负责责综合管管理部的的全面工工作，努努力作好好总经理理的参谋谋助手，起起到承上上启下的的作用，认认真做到到全方位位服务； 2、在总经经理领导导下负责责企业具具体管理理工作的的布置、实实施、检检查、督督促、落落实执行行情况； 3、协助总总经理作作好经营营服务各各项管理理并督促促、检查查落实贯贯彻执行行情况； 4、负责各各类文件件的分类类呈送，请请集团领领导阅批批并转有有关部门门处理； 5、协助总总经理调调查研究究、了解解公司经经营管理理情况并并提出处处理意见见或建议议，供总总经理决决策； 6、做好总总经理办办公

10、会议议和其他他会议的的组织工工作和会会议纪录录。做好好决议、决决定等文文件的起起草、发发布； 7、做好企企业内外外文件的的发放、登登记、传传递、催催办、立立卷、归归档工作作；8、负责保保管使用用企业图图章和介介绍信；9、负责企企业内外外的公文文办理，解解决来信信、来访访事宜，及及时处理理、汇报报； 10、负责责上级领领导机关关或兄弟弟单位领领导的接接待、参参观工作作。 企业发展部部职责1、组织对对公司各各部门、人员工作的检查、评价、考核；2、负责对对公司整整体形象象的策划划工作；3、组织拟拟订公司司发展规规划和战战略方针针；4、草拟并并及时修修改公司司及各部部门机构构的各项项规章制制度；5、协

11、助搞搞好与政政府有关关部门的的关系；6、组织好好公司参参加各类类洽谈会会等活动动；7、定期检检查各部部门落实实公司计计划、工工作的情况；8、完成领领导交办办的其他他工作。公司业务部部职责1、负责公公司业务务的市场场分析，研研究制定定并组织织实施公公司客户户战略、营营销策略略、业务务创新及及整体综综合营销销方案；2、负责与与贷款企企业相关关行业、产产业和产产品信息息的搜集集、整理理、分析析和反馈馈；3、负责贷贷款企业业信用等等级评定定及授信信资料的的整理、上上报；4、做好企企业贷款款利息收收回工作作；5、负责对对贷款资资料及合合同文本本的归类类保管工工作；6、准确掌掌握贷款款企业运运营状况况，定

12、期期提交信信贷资金金运营情情况的分分析报告告；7、完成领领导交办办的其他他工作。风险控制部部职责1、负责监监督从事事信贷业业务的相相关部门门严格执执行信贷贷政策、规规章、制制度，根根据业务务发展需需要，完完善信贷贷管理制制度，组组织开展展信贷管管理工作作检查；2、根据贷贷款权限限管理的的要求，负负责对贷贷款及票票据业务务进行审审查，并并办理贷贷款审批批的相关关手续；3、负责对对已审查查审批的的信贷业业务档案案资料进进行整理理和保管管；4、协调各各部门搞搞好信用用评定工工作；5、负责资资金运营营和资金金调剂工工作；6、负责贷贷款利率率管理；7、完成领领导交办办的其他他工作。法律事务部部职责1、研

13、究有有关企业业经营管管理方面面的法律律、法规规，参与与重大经经营决策策活动的的谈判，向向公司领领导提出出法律意意见，并并负责公公司日常常的法制制宣传、教教育工作作；2、参与起起草、审审核公司司及对外外投资企企业规章章制度等等规范性性文件；3、 负责责公司合合同管理理，完善善合同及及其纠纷纷处理资资料的汇汇总归档档、分类类保存、调调阅登记记等日常常合同档档案管理理工作；4、办理商商标、商商业秘密密、专利利保护等等有关法法律事务务，对有有关企业业的资信信进行调调查；5、经有关关单位授授权，协协助其办办理股权权转让、购购并、改改制、清清算和注注销等方方面的法法律手续续；6、负责公公司不良良资产的的登

14、记、清清理欠款款工作；7、负责公公司不良良资产的的债务重重组、抵抵债资产产的回收收与处理理工作；8、完成领领导交办办的其他他工作。财务管理部部职责1、主管公公司日常常的会计计核算、财财务管理理、贷款款及资本本运行工工作；2、负责资资产、负负债和资资本金的的管理；3、负责财财务收支支和利润润分配的的管理；4、做好财财务会计计凭证、报报表以及及资料的的整理和和档案移移交；5、做好财财务分析析和财务务总结；6、监督资资金的使使用、财财产的购购建、维维修和管管理；7、负责与与客户、银银行的对对账；8、负责草草拟财务务收支计计划及费费用开支支的具体体规定；9、负责贷贷款业务务各项费费用核算算、收取取；1

15、0、完成成领导交交办的其其他工作作。审记员岗位位责任1、核签、编编制会计计凭证，整整理保管管财务会会计档案案；2、负责贷贷款管理理系统的的发放，货货币资金金的登记记、核算算与管理理；3、及时准准确办理理票据的的出票、背背书、承承兑、保保证、付付款、行行使追索索权等事事项；4、严格审审核外单单位交来来的各种种支票、汇汇票、承承兑等银银行票据据，及时时背书收收到的承承兑，准准确无误误填写各各类票据据并及时时送交银银行，做做到当日日票据当当日送交交银行；5、严格审审核出纳纳提交的的各类帐帐务登记记，如有有问题及及时与出出纳、会会计取得得联系核核对；6、建立健健全出纳纳各种账账目，及及时序时时登记现现

16、金日记记账、银银行存款款日记账账，每日日及时核核对各银银行资金金到帐情情况，不不得出现现本公司司帐户退退支情况况，否则则将由其其承担银银行罚金金；7、随时掌掌握备用用金余额额、银行行存款余余额，每每日业务务终了与与出纳核核对现金金日记账账余额并并与库存存现金核核对无误误，做到到日清月月结；9、定期核核对现金金日记账账、银行行存款日日记账与与总账、账账款相符符；10、严格格审核付付款凭证证和审批批手续，及及时准确确无误地地批复各各种应收收、应付付款项；11、严格格执行支支票管理理制度，不不准签发发空头支支票，按按规定签签发空白白支票，购购买，保保存，领领用支票票进行详详细登记记，支票票遗失要要即

17、时办办理挂失失手续；12、认真真编制记记账凭证证，正确确运用会会计科目目；13、做好好业务内内会计资资料的保保管，配配合会计计主管做做好整理理与定期期归档工工作；14、完成成主管交交办的其其他工作作任务。出纳岗位职职责1、按规定定每日登登记现金金日记账账；2、根据记记账凭证证收付现现金；3、每日负负责盘清清库存现现金，核核对现金金日记账账，按规规定程序序保管现现金，保保证库存存现金安安全；4、保管好好各种空空白支票票、票据据、印鉴鉴；5、负责接接收各项项银行到到款进账账凭证，并并传递到到有关的的制单人人员；6、负责代代理记账账单位出出纳工作作；7、完成科科领导交交办的其其他任务务。综合管理部部

18、职责1、负责上上级来文文的登记记、分发发、催办办，本公公司文件件起草、誊誊印、分分发工作作；2、负责股股东大会会、董事事会、监监事会等等各类会会议的通通知、组组织和记记录；3、负责公公司内部部综合材材料的起起草、审审核工作作；4、负责公公司财务务物资的的采购及及管理，固固定资产产的维修修及管理理；5、负责因因工作原原因的上上级及外外单位来来客的接接待工作作；6、负责安安全保卫卫工作及及后勤工工作；7、完成领领导交办办的其他他工作。XXXX小小额贷款款有限公公司股东东大会议议事规则则第一条 为了维维护股东东的合法法权益，确确保股东东大会的的正常秩秩序和议议事效率率，根据据中华华人民共共和国公公司

19、法、中中华人民民共和国国证券法法等有有关法律律、法规规，制定定本规则则。 第第二条 公司司召开股股东大会会，董事事会应严严格遵守守公司司法等等法律法法规关于于召开股股东大会会的各项项规定，认认真、按按时组织织好股东东大会。 第第三条 出席席会议的的人员包包括股东东(或代代理人)、董事事、监事事、董事事会秘书书、高级级管理人人员、聘聘任律师师及董事事会邀请请的人员员，公司司有权拒拒绝其他他人士入入场。第四条 股东大大会会议议由董事事会依法法召集，由由董事长长主持。董董事长因因故不能能履行职职务时，由由董事长长指定的的其他董董事主持持；董事事长不能能出席会会议，董董事长也也未指定定人选的的，由董董

20、事会指指定一名名董事主主持会议议；董事事会未指指定会议议主持人人的，由由出席会会议的股股东共同同推举一一名股东东主持会会议；如如果因任任何理由由，股东东无法主主持会议议，应当当由出席席会议的的持有最最多表决决权股份份的股东东(或股股东代理理人)主主持。第五条 股东大大会设立立秘书处处，具体体负责大大会有关关程序方方面的事事宜。 第第六条 在股股东大会会召开过过程中，董董事会要要以维护护股东的的合法权权益、确确保大会会正常秩秩序和议议事效率率为原则则，认真真履行法法定职责责。公司司全体董董事对于于股东大大会的正正常召开开负有诚诚信责任任，不得得阻碍股股东大会会依法履履行职权权。 第第七条 股东东

21、参加股股东大会会，依法法享有发发言权、质质询权、表表决权等等各项权权利。 第第八条 股东东要求在在股东大大会发言言，须在在股东大大会召开开前两天天，向大大会秘书书处登记记。在股股东大会会召开过过程中，股股东临时时要求发发言或就就有关问问题提出出质询的的，须先先向大会会秘书处处报名，经经大会主主持人许许可，始始行发言言或提出出问题。登登记发言言的人数数一般以以十人为为限，超超过十人人时，取取持股数数多的前前十位股股东。发发言顺序序亦按持持股数多多的在先先。 第第九条 股东东发言时时，应首首先报告告其所持持有的股股份份额额并出示示其股东东编号卡卡(授权权委托书书)、本本人身份份证等有有效证明明。

22、第第十条 每一一股东发发言不得得超过两两次，第第一次发发言的时时间不得得超过十十分钟，第第二次发发言不得得超过五五分钟。 第第十一条条 公公司董事事长或总总经理，应应当认真真负责、有有针对性性地回答答股东提提出的问问题。一一次回答答问题的的时间，同同样不得得超过十十分钟。董董事长也也可委托托其他人人员回答答问题。 第第十二条条 股股东大会会对所有有议事日日程的提提案应当当进行逐逐项表决决，不得得以任何何理由搁搁置或不不予表决决。年度度股东大大会对同同一事项项有不同同提案的的，应以以提案提提出的时时间顺序序进行表表决，对对事项作作出决议议。 第第十三条条 临临时股东东大会不不得对召召开股东东大会

23、的的通知中中未列明明的事项项进行表表决。临临时股东东大会审审议通知知中列明明的提案案内容时时，对涉涉及公司司增加或或者减少少注册资资本，发发行公司司债券，公公司的分分立、合合并、解解散和清清算，公司的修改，利润分配方案和弥补亏损方案，董事会和监事会成员的任免，变更募集资金的投向，需股东大会审议的关联交易，需股东大会审议的收购或出售资产事项，变更会计师事务所，公司规定的不得通讯表决的其他事项等提案内容的，不得进行变更；任何变更都应视为另一个新的提案，不得在本次股东大会上进行表决。 第第十四条条 股股东大会会就关联联交易进进行表决决时，涉涉及关联联交易的的各股东东，应当当回避表表决，上上述股东东所

24、持表表决权不不应计入入出席股股东大会会有表决决权的股股份总数数。如遇遇特殊情情况关联联股东无无法回避避时，公公司在征征得有权权部门的的同意后后，可以以按照正正常程序序进行表表决，并并在股东东大会决决议公告告中作出出详细说说明。股股东大会会在审议议有关关关联交易易事项时时，关联联股东应应当出席席股东大大会，但但没有表表决权，除除非前款款所述情情况发生生时。负负责清点点关联交交易事项项的表决决投票的的股东代代表不应应由关联联股东的的代表出出任。 第第十五条条 股股东大会会审议董董事、监监事选举举的提案案，应当当对每一一个董事事、监事事候选人人逐个进进行表决决。改选选董事、监监事提案案获得通通过的，

25、新新任董事事、监事事在会议议结束之之后立即即就任。 第第十六条条 公公司董事事会应当当保证股股东大会会在合理理的工作作时间内内连续举举行，直直至形成成最终决决议。因因不可抗抗力或其其他异常常原因导导致股东东大会不不能正常常召开或或未能做做出任何何决议的的，公司司董事会会所有股股东说明明原因并并公告，公公司董事事会有义义务采取取必要措措施，尽尽快恢复复召开股股东大会会。 第第十七条条 会会议提案案未获通通过，或或者本次次股东大大会变更更前次股股东大会会决议的的，董事事会应在在股东大大会决议议公告中中做出说说明。 第第十八条条 股股东大会会各项决决议的内内容应当当符合法法律和公司的规定。出席会议的

26、董事应当忠实履行职责，保证决议内容的真实、准确和完整，不得使用容易引起歧义的表述。股东大会的的决议违违反法律律、行政政法规，侵侵犯股东东权益的的，股东东有权依依法向人人民法院院提起民民事诉讼讼。第十九条 股东东大会决决议公告告应注明明出席会会议的股股东（和和代理人人）人数数、所持持（代理理）股份份总数及及占公司司有表决决权总股股权的比比例，表表决方式式以及每每项提案案表决结结果。对对股东提提案做出出的决议议，应列列明提案案股东的的姓名或或名称、持持股比例例和提案案内容。第二十条 股东东参加股股东大会会，应当当认真履履行其法法定义务务，不得得侵犯其其他股东东的权益益，不得得扰乱大大会的正正常程序

27、序或会议议秩序。对对于干扰扰股东大大会秩序序，寻衅衅滋事和和侵犯其其他股东东合法权权益的行行为，公公司应当当采取措措施加以以制止并并及时报报告有关关部门查查处。第二十一条条 股股东大会会记录由由出席会会议的董董事和记记录员签签名，并并作为公公司档案案由董事事会秘书书保存。第二十二条条 本本规则的的解释权权属于公公司董事事会。第二十三条条 本本规则经经股东大大会通过过后施行行。XXXX小小额贷款款有限公公司董事事会议事事规则第一章 总则第一条 为了进进一步明明确董事事会的职职责权限限，规范范小额贷款款有限公公司（以以下简称称“公司”）运作作，完善善法人治治理结构构，维护护公司、股股东的合合法权益

28、益，规范范董事会会内部机机构及运运作程序序，充分分发挥董董事会的的经营决决策中心心作用，根根据中中华人民民共和国国公司法法（以以下简称称公司司法）的的有关规规定，特特制定本本规则。第二章 董事事第二条 董事的的任职资资格：1、董事为为自然人人，董事事无需持持有公司司股份；2、符合国国家法律律、法规规；3、具有一一定的理理论水平平，熟悉悉国家的的经济政政策和有有关法律律、法规规，具有有胜任所所任职务务的组织织管理能能力、业业务能力力、专业业知识和和工作经经验；4、公司司法第第57条、第第58条规规定的情情形以及及被中国国银行业业监督委委员会确确定为市市场禁入入者,并且禁禁入尚未未解除的的人员,不

29、得担担任公司司的董事事。第三条 公司设设董事会会，董事事会由88名董事事组成，设设董事长长1人，是是公司经经营决策策机构，对对股东大大会负责责，行使使公司和股股东大会会赋予的的职权。第四条 董事由由股东大大会选举举或更换换，任期期3年，任任期届满满可连选选连任。董董事在任任期届满满以前，股股东大会会不得无无故解除除其职务务。董事任期从从就任之之日起计计算，至至本届董董事会任任期届满满时为止止。董事事任期届届满未及及时改选选，在改改选出的的董事就就任前，原原董事仍仍应当依依照法律律、行政政法规、部部门规章章和公司司的规定定，履行行董事职职务。 第五五条 董事的的权利1、出席董董事会会会议，并并行

30、使表表决权；2、根据公公司或董董事会委委托代表表公司；3、根据公公司规定定或董事事会委托托处理公公司业务务；4、董事应应当谨慎慎、认真真、勤勉勉地行使使公司所所赋予的的权利，以以保证：（1）公司司的商业业行为符符合国家家的法律律、法规规及国家家各项经经济政策策的要求求；（2）公平平对待所所有股东东；（3）认真真阅读公公司的各各项商务务、财务务报告、及及时了解解公司业业务经营营管理状状况；（4）亲自自行使合合法赋予予的公司司管理处处置权，不不得受他他人操纵纵；非经经法律、法法规允许许或者得得到股东东大会在在知情的的情况下下批准，不不得将其其处置权权转授他他人行使使。（5）接受受监事会会对其履履行

31、职责责的合法法监督和和合理建建议。 第六条条 董事的的义务1、董事应应当遵守守法律、法法规和公公司的规规定，忠忠实履行行职责，维维护公司司利益，当当其自身身的利益益与公司司和股东东的利益益相冲突突时，应应当以公公司和股股东的最最大利益益为行为为准则，并并保证：（1）在其其职责范范围内行行使权利利，不得得越权；（2）除经经公司规定定或股东东大会在在知情的的情况下下批准，不不得同本本公司订订立合同同或者进进行交易易；（3）不得得利用内内幕信息息为自己己或他人人谋取利利益；（4）不得得自营或或者为他他人经营营与公司司同类的的营业或或者从事事损害本本公司利利益的活活动；（5）不得得利用职职权收受受贿赂

32、或或者其他他非法收收入；（6）不得得挪用资资金或者者将公司司资金借借贷给他他人(正正常贷款款手续除除外)；（7）不得得利用职职务便利利为自己己或他人人侵占公公司财产产；（8）未经经股东大大会在知知情的情情况下批批准，不不得接受受与公司司交易有有关的佣佣金；（9）不得得将公司司资产以以其个人人名义开开立帐户户储存；（10）不不得以公公司资产产为本公公司的股股东或者者其他个个人债务务提供担担保；（11）未未经股东东大会在在知情的的情况下下同意，不不得泄露露在任职职期间所所获得的的涉及本本公司的的机密信信息，但但在下列列情形下下，可以以向法院院或者其其他政府府主管机机关披露露该信息息：法律律有规定定

33、；公众众利益有有要求；该董事事本身的的合法利利益要求求。2、未经公公司规定定或董事事会的合合法授权权，任何何董事不不得以个个人名义义代表公公司或者者董事会会行事，董董事以其其个人名名义行事事时，在在第三方方会合理理地认为为该董事事在代表表公司或或者董事事会行事事的情况况下，该该董事应应当事先先声明其其立场和和身份。 第七条条 董事可可以在任任期届满满之前提提出辞职职。董事事辞职应应当向董董事会提提出书面面辞职报报告。 第八条条 如因董董事的辞辞职导致致公司董董事会低低于法定定最低人人数时，该该董事的的辞职报报告应当当在下任任董事填填补因其其辞职产产生的缺缺额后方方能生效效。由董董事长召召集余任

34、任董事尽尽快召开开临时股股东大会会选举新新任董事事。在股股东大会会未就董董事选举举作出决决议以前前，该提提出辞职职的董事事以及余余任董事事会的职职权应当当受到合合理的限限制。 第九条条 董事提提出辞职职或者任任期届满满，其对对公司和和股东负负有的义义务在其其辞职报报告尚未未生效或或者生效效后的合合同期内内，以及及任期结结束后的的合理期期限内并并不当然然解除，其其对公司司商业秘秘密保密密的义务务在其任任职结束束后仍然然有效，直直至该秘秘密成为为公开信信息。其其他义务务的持续续期间应应当根据据公平的的原则决决定，视视事件发发生与离离任之间间时间的的长短，以以及与公公司的关关系在何何种情况况和条件件

35、下结束束而定。任任职尚未未结束的的董事，对对因其擅擅自离职职使公司司造成的的损失，应应当承担担赔偿责责任。 第十条条 公司根根据有关关法规规规定，设设立独立立董事。有有关独立立董事的的条款将将根据中中国银监监会正式式下发的的规章制制订。第三章 董事会会 第十一一条 公司设设董事会会，是公公司的经经营决策策中心，对对股东大大会负责责。 第十二二条 董事会会成员可可由股东东代表、公公司经营营班子成成员、财财务负责责人、社社会专家家等人员员组成。 第十三三条 董事会会由8名董事事组成，设设董事长长一人88。 第十四四条 董事会会行使下下列职权权：1、负责召召集股东东大会，并并向大会会报告工工作；2、

36、执行股股东大会会决议；3、决定公公司的经经营计划划和投资资方案；4、制订公公司的年年度财务务预、决决算方案案；5、制订公公司的利利润分配配方案和和弥补亏亏损方案案；6、制订公公司增加加或者减减少注册册资本、发发行债券券或其他他证券及及上市方方案；7、拟定公公司重大大收购、回回购本公公司股票票或者合合并、分分立和解解散方案案；8、批准公公司拟收收购、出出售资产产的事项项符合深深圳市证证券交易易所股票票上市规规则77.2.2、7.33.5款款所列标标准的行行为；属属需股东东大会批批准的项项目提请请股东大大会审议议批准；9、在股东东大会授授权范围围内，决决定公司司的风险险投资、资资产抵押押及其他他担

37、保事事项；10、决定定公司内内部管理理机构的的设置；11、聘任任或解聘聘公司总总经理、董董事会秘秘书；根根据总经经理的提提名，聘聘任或者者解聘公公司副总总经理、财财务负责责人等高高级管理理人员；聘任董董事会顾顾问，并并决定其其报酬事事项和奖奖惩事项项；12、制订订公司的的基本管管理制度度；13、制订订公司的修修改方案案；14、管理理公司信信息披露露事项；15、向股股东大会会提出聘聘请或更更换为公公司审计计的会计计师事务务所；16、听取取公司总总经理的的工作汇汇报并检检查总经经理的工工作；17、拟定定董事报报酬和津津贴标准准；18、法律律、法规规或公司司规定，以以及股东东大会授授予的其其他职权权

38、。 第十五五条 董事会会行使职职权时，应应遵守国国家有关关法律法法规、公公司和股股东大会会决议，自自觉接受受公司监监事会的的监督。需需国家有有关部门门批准的的事项，应应报经批批准后方方可实施施。第四章 董事长长 第十六六条 董事长长是公司司董事会会的代表表人。 第十七七条 董事长长由全体体董事过过半数选选举产生生或罢免免。董事事长每届届任期三三年，可可连选连连任。第十八条 董事长长任职资资格：1、有丰富富的社会会主义市市场经济济的知识识，能够够正确分分析、判判断国内内外宏观观经济形形势和市市场发展展趋势，有有统揽和和驾驭全全局的能能力，决决策能力力强，敢敢于负责责；2、有良好好的民主主作风，心

39、心胸开阔阔，任人人唯贤，善善于团结结同志；3、有较强强的协调调能力，善善于协调调董事会会、经营营班子、党党委和工工会之间间的关系系；4、具有一一定年限限的企业业管理或或经济工工作经历历，熟悉悉本行业业和了解解多种行行业的生生产经营营，并能能很好地地掌握国国家的有有关政策策、法律律和法规规；5、诚信勤勤勉，清清正廉洁洁，公道道正派；6、年富力力强，有有较强的的使命感感、责任任感和勇勇于开拓拓进取的的精神，能能开创工工作新局局面。 第十九九条 董事长长行使下下列职权权：1、主持股股东大会会和召集集、主持持董事会会会议，领领导董事事会的日日常工作作；2、督促、检检查董事事会决议议的执行行；3、在董事

40、事会休会会期间，根根据董事事会的授授权，行行使董事事会的部部分职权权；4、签署公公司股票票、公司司债券及及其他有有价证券券；5、签署董董事会重重要文件件和其他他应由公公司法定定代表人人签署的的文件；6、行使法法定代表表人职权权；根据据经营需需要，向向总经理理及公司司其他人人员签署署“法人授授权委托托书”；7、根据董董事会授授权，批批准和签签署一定定额度的的投资项项目合同同文件和和款项，以以及审批批和签发发一定额额度的公公司财务务支出款款项；8、在董事事会授权权额度内内，批准准抵押融融资和贷贷款担保保款项的的文件，以以及批准准公司法法人财产产的处置置和固定定资产购购置的款款项；9、在发生生特大自

41、自然灾害害等不可可抗力的的紧急情情况下，对对公司事事务行使使符合法法律规定定和公司司利益的的特别处处置权，并并在事后后向董事事会和股股东大会会报告；10、董事事会授予予以及公公司规定定的其他他职权。 第二十十条 董事长长因故不不能履行行职责时时，应当当指定88董事代代行董事事长职权权。第五章 董事会会组织机机构 第二十十一条 董事会会秘书可可组织人人员承办办董事会会日常工工作。主主要负责责处理董董事会和和董事长长交办的的事务，管管理公司司股权、证证券和有有关法律律文件档档案，及及公司董董事会的的有关资资料。 第二十十二条 为了使使董事会会的决策策在广泛泛听取意意见的基基础上更更加民主主、科学学

42、，避免免决策失失误，董董事会可可以设立立专门委委员会（专专门委员员会的组组成和职职责、议议事规则则由公司司根据具具体情况况约定）。第六章 董事会会秘书 第二十十三条 董事会会设董事事会秘书书。董事事会秘书书是公司司高级管管理人员员，对董董事会负负责。董董事会秘秘书由董董事长提提名，经经董事会会聘任或或解聘。 第二十十四条 董事会会秘书的的任职资资格、任任免程序序按照上上市公司司董事会会秘书管管理暂行行办法执执行。 第二十十五条 董事会会秘书的的主要职职责是：1、准备和和递交国国家有关关部门要要求的董董事会和和股东大大会出具具的报告告和文件件；2、协调和和办理董董事会的的日常事事务，承承办董事事

43、长交办办的工作作；3、起草董董事会的的报告、决决议、纪纪要、通通知等文文件；4、负责公公司股证证事务的的管理工工作；5、筹备董董事会会会议、股股东大会会以及由由董事会会组织的的其他会会议，并并负责会会议的记记录和会会议文件件、记录录的保管管；6、负责公公司信息息披露事事务，保保证公司司信息披披露的及及时、准准确、真真实和完完整；7、保证有有权得到到公司有有关记录录和文件件的人及及时得到到有关文文件和记记录；8、协助董董事会行行使职权权时切实实遵守国国家有关关法律、法法规及公公司的有有关规定定，在董董事会决决议违反反法律、法法规、深深交所及及公司的有有关规定定时，应应及时提提出异议议，避免免给公

44、司司和投资资人带来来损失；9、为董事事会重大大决策提提供法律律援助、咨咨询服务务和决策策建议；10、筹备备公司境境内外推推介的宣宣传活动动；11、办理理公司与与董事、证证券管理理部门、证证券交易易所、各各中介机机构及投投资人之之间的有有关事宜宜；12、负责责保管股股东名册册资料、董董事名册册、大股股东及董董事持股股资料以以及董事事会印章章；13、董事事会授权权的其他他事务；14、银监监会等管管理部门门要求履履行的其其他职责责。 第二十十六条 董事会会秘书应应当遵守守公司，承承担公司司高级管管理人员员的有关关法律责责任，对对公司负负有诚信信和勤勉勉义务，不不得利用用职权为为他人谋谋取利益益。 第

45、二十十七条 董事会会在聘任任董事会会秘书的的同时，应应另外委委任一名名董事会会证券事事务代表表，在董董事会秘秘书不能能履行职职责时，代代行董事事会秘书书的职责责。证券券事务代代表应当当具有董董事会秘秘书的任任职资格格。 第二十十八条 公司司董事或或者其他他高级管管理人员员可以兼兼任公司司董事会会秘书。公公司聘请请的会计计师事务务所的注注册会计计师和律律师事务务所的律律师不得得兼任公公司董事事会秘书书。 第二十十九条 董事事会秘书书由董事事长提名名，经董董事会聘聘任或者者解聘。董董事兼任任董事会会秘书的的，如某某一行为为需由董董事、董董事会秘秘书分别别作出时时，则该该兼任董董事及公公司董事事会秘

46、书书的人不不得以双双重身份份作出。第七章 董事会会工作程程序 第三十十条 董事会会决策程程序1、投资决决策程序序：董事事会委托托总经理理组织有有关人员员拟定公公司中长长期发展展规划、年年度投资资计划和和重大项项目的投投资方案案，提交交董事会会审议，形形成董事事会决议议；对于于需提交交股东大大会的重重大经营营事项，按按程序提提交股东东大会审审议通过过，由总总经理组组织实施施。2、财务预预、决算算工作程程序：董董事会委委托总经经理组织织有关人人员拟定定公司年年度财务务预决算算、利润润分配和和亏损弥弥补等方方案，提提交董事事会；董董事会制制定方案案，提请请股东大大会审议议通过后后，由总总经理组组织实

47、施施。3、人事任任免程序序：根据据董事会会、总经经理在各各自的职职权范围围内提出出的人事事任免提提名，由由公司组组织人事事部门考考核，向向董事会会提出任任免意见见，报董董事会审审批。4、重大事事项工作作程序：董事长长在审核核签署由由董事会会决定的的重大事事项的文文件前，应应对有关关事项进进行研究究，判断断其可行行性，经经董事会会通过并并形成决决议后再再签署意意见，以以减少决决策失误误。 第三十十一条 董事会会检查工工作程序序董事会决议议实施过过程中，董董事长（或或委托有有关部门门和人员员）可就就决议的的实施情情况进程程跟踪检检查，在在检查中中发现有有违决议议的事项项时，可可要求和和督促总总经理

48、予予以纠正正。 第三十十二条 董事会会议事程程序1、董事会会每年至至少召开开两次会会议，于于会议召召开100日以前前以书面面通知全全体董事事。2、有下列列情形之之一的，董董事长应应在200个工作作日内召召集临时时董事会会议：（11）董事事长认为为必要时时；（22）三分分之一以以上的董董事联名名提议时时；（33）监事事会提议议时；（44）总经经理提议议时。3、董事会会召开临临时会议议的通知知方式为为：提前前3个工作作日以书书面通知知送达本本人。4、董事会会会议通通知包括括以下内内容：会会议日期期和地点点；会议议期限；事由及及议题；发出通通知的日日期。董董事会会会议主要要议案应应提前33个工作作日

49、以书书面通知知方式知知会董事事。 5、董董事会召召开临时时董事会会会议的的通知方方式为：书面通通知；通通知时限限为：33个工作作日。 如如有本条条第2点点中（22）、（33）、（44）规定定的情形形，董事事长不能能履行职职责时，应应当指定定一名董董事代其其召集临临时董事事会会议议；董事事长无故故不履行行职责，亦亦未指定定具体人人员代其其行使职职责的，可可由二分分之一以以上的董董事共同同推举一一名董事事负责召召集会议议。 6、董事事会会议议通知包包括以下下内容： （11）会议议日期和和地点； （22）会议议期限； （33）事由由及议题题； （44）发出出通知的的日期。7、董事会会会议应应当由二二

50、分之一一以上的的董事出出席方可可举行。每每一董事事享有一一票表决决权。董董事会作作出决议议，必须须经全体体董事的的过半数数通过。当当赞成和和反对的的票数相相等时，董董事长有有多投一一票的权权力。董董事会决决议原稿稿应由出出席本次次董事会会会议的的全体董董事签名名。8、董事会会会议应应当由董董事本人人出席，董董事因故故不能出出席的，可可以书面面委托其其他董事事代为出出席。委委托书应应当载明明代理人人的姓名名、代理理事项、权权限和有有效期限限，并由由委托人人签名或或盖章。代代为出席席会议的的董事应应当在授授权范围围内行使使董事的的权利。董董事未出出席董事事会会议议，也未未委托代代表出席席的，视视为

51、放弃弃在该次次会议上上的投票票权。9、在董事事会讨论论事项与与某位董董事或其其任职的的公司可可能有关关联交易易或同业业竞争时时，该董董事应当当回避讨讨论与表表决，董董事会也也有权力力要求其其回避讨讨论与表表决。10、董事事会表决决方式为为：记名名式表决决，每名名董事或或授权董董事均有有一票表表决权。董董事会作作出决议议，必须须经全体体董事过过半数通通过。11、董事事会秘书书列席董董事会，非非董事经经营班子子成员、监监事以及及与所议议议题相相关的人人员根据据需要列列席会议议。列席席会议人人员有权权就相关关议题发发表意见见，但没没有投票票表决权权。12、董事事会临时时会议在在保障董董事充分分表达意

52、意见的前前提下，可可以用传传真方式式进行并并作出决决议，并并由表决决董事签签字。有有关议案案应提前前3个工作作日以传传真方式式知会董董事。13、董事事会会议议由董事事长主持持，董事事会秘书书或授权权代表应应就会议议议题和和内容做做详细记记录，并并由出席席会议的的董事签签字。出出席会议议的董事事有权要要求在记记录上对对其在会会议上的的发言作作出说明明性记载载。董事事会会议议记录作作为公司司档案由由董事会会秘书保保存。董董事会会会议记录录保管期期限100年。14、董事事会会议议记录包包括以下下内容：（1）会议议召开的的日期、地地点和主主持人姓姓名；（2）出席席董事的的姓名以以及受他他人委托托出席董

53、董事会的的董事（代代理人）姓姓名；（3）会议议议程；（4）董事事发言要要点；（5）每一一决议事事项的表表决方式式和结果果（表决决结果应应载明赞赞成、反反对或弃弃权的票票数）。 第三十十三条 董事应应当在董董事会决决议上签签字并对对董事会会的决议议承担责责任。董董事会决决议违反反法律、法法规或者者公司，致致使公司司遭受损损失的，参参与决议议的董事事应负相相应责任任。但经经证明在在表决时时曾表明明异议并并记载于于会议记记录的，该该董事可可以免除除责任。 第三十十四条 董事会会应当将将公司及历历届股东东大会会会议和董董事会会会议记录录、财务务审计报报告、股股东名册册等材料料存放于于公司以以备查。第八

54、章 附 则第三十五条条 本规则则未尽事事宜，按按国家有有关法律律、法规规及公司司的有关关规定执执行。第三十六条条 本规则则由公司司董事会会负责解解释。第三十七条条 本规则则自董事事会通过过之日起起执行。XXXX小小额贷款款公司员员工劳动动纪律规规定第一条为为加强本本公司劳劳动纪律律管理，维维护工作作秩序，保保持和谐谐、高效效的工作作氛围，特特制定本本制度。第二条公公司成立立劳动纪纪律检查查组，负负责对全全公司劳劳动纪律律检查工工作的组组织、指指导和考考核工作作。组长长：总经经理，组员：。第三条劳劳动纪律律1、员工必必须按规规定时间间上下班班并签到到，不得得迟到、早早退、旷旷工。因因工作需需要外

55、出出者，须须填写外外勤工作作单，提提前告知知主管领领导，待待批准后后，方可可外出。2、正式员员工上班班必须保保持服装装整洁，不准穿穿吊带装装、拖鞋鞋或其他他奇装异异服。3、员工上上班期间间不得串串岗、脱脱岗、睡睡岗，不不准做与与工作无无关的事事。4、员工不不得酒后后带醉意上上班。5、员工不不得与业业主及在在工作岗岗位上遇遇到的其其他人员员吵架。6、员工未未经领导导允许不不得私自自调班、调调岗。7、员工在在岗，下下级必须须服从上上级的工工作安排排，如有有异议，应应先执行行后讨论论，不得得影响正正常工作作。8、员工不不得将公公司和管管区内的的任何非非本人的的私有物物品随意意借出或或带出。9、员工要

56、要爱护业业主及公公司财物物，严禁禁偷盗、故故意损坏坏。10、员工工之间应应团结友友爱，不不准拉帮帮结派、打打架斗殴殴。11、员工工及各部部门、各各项目部部除应对对本职工工作尽职职尽责外外，还应应按公司司要求配配合、支支持其他他员工和和部门的的工作，不不得因一一己之利利，拒绝绝、拖延延损害公公司整体体利益。12、员工工对外要要维护公公司的荣荣誉和形形象，不不得做出出损害公公司荣誉誉和形象象的行为为。13、员工工因事、因因病请假假必须遵遵守公司司的请假假制度，履履行批准准手续，不不得随意意休假。第四条请请假应以以书面形形式事先先请假；确有特特殊原因因事先不不能请假假，须及及时以电电话或其其它方式式

57、向本部部门负责责人或主主管经理理说明情情况，并并事后补补办请假假手续。所所有员工工请假需需写请假假条，请请假一天天以内由由部门负负责人批批准，一一天以上上、三天天以内（含含三天）由由主管经经理批准准，三天天以上由由总经理理批准。部部门负责责人请假假需经主主管经理理批准，超超过三天天者(含含三天)，需经经总经理理批准。副副总请假假需经总总经理批批准。第五条各各部门考考勤员每每天按规规定考勤勤，考勤勤表要清清楚、完完整、公公开。请请假必须须有假条条，月底底随考勤勤表一同同报。第六条违违反劳动动纪律及及请假制制度处罚罚措施1、迟到、早早退、脱脱岗 以以上按旷旷工半天天处理。2、旷工半半天扣除除一天工

58、工资，旷旷工一天天扣除三三天工资资。3、每月连连续旷工工3天以上上(含33天)，或或累计旷旷工100天以下下者，扣扣发当月月 HYPERLINK /hr 工资，并并给予一一次警告告处分；每月累累计旷工工10天以以上者（含含10天），予予以辞退退。连续续两个月月累计旷旷工200天以上上者，予予以辞退退。半年年以内累累计旷工工30天以以上者，予予以辞退退。第七条管管理规定定1、新员工工上岗后后，首先先学习公公司各项项制度，进进行劳动动纪律教教育。2、对于违违反劳动动纪律和和考勤制制度等违违纪现象象，部门门负责人人、主管管经理可可按本文文件规定定相应条条款直接接开具违违纪处理理单，经经主管经经理批准

59、准后，在在责任人人当月工工资中处处理。XXXX小小额贷款款有限公公司内部部控制制制度第一章 总则第一条为为促进公公司建立立和健全全内部控控制，防防范金融融风险，保保障公司司体系安安全稳健健运行，依依据中中华人民民共和国国银行业业监督管管理法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国公司法、关于小额贷款公司试点的指导意见等法律规定和金融企业审慎监管要求，制定本制度。第二条内内部控制制是公司司为实现现经营目目标，通通过制定定和实施施一系列列制度、程程序和方方法，对对风险进进行事前前防范、事事中控制制、事后后监督和和纠正的的动态过过程和机机制。第三条公公司内部部控制的的目标：(一)确保保国家法法律规

60、定定和公司司内部规规章制度度的贯彻彻执行。(二)确保保公司发发展战略略和经营营目标的的全面实实施和充充分实现现。(三)确保保风险管管理体系系的有效效性。(四)确保保业务记记录、财财务信息息和其他他管理信信息的及及时、真真实和完完整。第四条公公司设立立风险控控制部，负负责具体体制定并并实施识识别、计计量、监监测和控控制风险险的制度度、程序序和方法法，以确确保风险险管理和和经营目目标的实实现。建建立涵盖盖各项业业务的风风险管理理系统，开开发和运运用风险险量化评评估的方方法和模模型，对对信用风风险、市市场风险险、流动动性风险险、操作作风险等等各类风风险进行行持续的的监控。第五条公公司建立立内部控控制