2022年三季度营业主管培训考试

1、 年三季度营业主管培训考试 您的姓名：所在网点：1、手机号码验证，需实名入网信息且网龄在（）个月以上。A、3B、6C、12D、242、新开卡账户（包括挂失补发新卡）一律暂停非柜面交易（）个月。A、1B、3C、6D、123、开户行及非开户行均有为客户办理的义务。经办人员应落实“（）”，积极沟通协调并处理，不得推诿拒办。A、首问负责制B、谁的用户谁负责C、谁办理谁负责D、谁开的卡谁负责4、开户管理工作台账，严格按照说明逐一核查登记，在开户（）日内进行回访；A、1B、2C、3D、55、开户管理工作台账登记时，网点负责人每周不得少于（）次审核回访记录并签名。A、1B、2C、3D、56、省分行出台五条问

2、责措施，其中凡被公安、人行认定有新开户（卡）涉案的网点机构，暂停1个月开户（卡）业务；执行时间是（）。A、2020年10月1日B、2021年10月1日C、2020年8月1日D、2021年8月1日7、反赌反诈涉案账户压降工作常态化工作机制有：（）A、开户必审B、存量必查C、把关必严D、失职必究8、手机号码验证，（ABC）三者须相符，并将核实情况作为开户辅助资料进行留存。A、开户姓名B、证件名C、电话号码名字D、姓名拼音9、开户业务人员问询清单，需要由（）签字；A、开户经办人B、开户审核人C、支局负责人D、开户当事人10、综合柜员每天需通过（）查询前一日系统监测账户可疑情况，发现可疑及时进行管控。

3、A、止付解止付登记簿B、冻结解冻结登记簿C、电子银行资金流向交易登记D、反洗钱系统轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（）情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为工作中的瑕疵和差错行为员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算继续累计从0分从6分从12分两人或两人以上共同违规的应（）分别给予积分给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分依据中国邮政储蓄银行邮政汇兑业务制度（2019年修订版）（邮银制2019246号）的规定，现金汇款金额在（）万元（含）以上或个人结算账户汇款金额在（）万元（含）以上时，须出示有效身份

4、证件进行联网核查并打印联网核查结果，且留存有效身份证件的复印件或影印件；委托他人代理的，代理人须出示本人及被代理人的有效身份证件，进行联网核查并打印联网核查结果，且留存代理人和被代理人有效身份证件的复印件或影印件。1；105；55；101；5综合柜员月度履职报告：月度履职报告与日常履职记录簿不相符的，发现一处扣（ ）分。A、1B、3C、5D、10依据中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）（邮银制2020284号）的规定，办理个人储蓄业务的营业机构，熟悉储蓄业务的人员不少于（）人.3425代销保险期间在一年及以下的保险产品，保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于（）年。13

5、510其他业务的录音录像资料至少保留到产品终止日起3年后或合同关系解除日起3年后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。23510居住在境内的16周岁以下的中国公民，实名证件是（）身份证户口簿护照临时身份证未经金融监督管理部门许可，理财产品销售机构不得使用（）字样开展其他金融产品销售业务活动。财富管理理财理财管理财富营业终了，尾箱必须上缴。上缴尾箱时，尾箱应由柜员和营业主管双人双锁，营业机构指定双人收集网点尾箱，并核实尾箱个数、锁无异常。对错客户身份识别时，系统提示“客户受到相关国家或组织制裁”时，网点应拒绝为客户办理业务。对错实行午休制的营业场所，午休时应将现金、有价证券、重要空白凭证、印鉴、章

6、戳等锁入保险柜妥善保管，并将入侵报警系统设防，锁闭营业大厅出入口门。对错暂停营业或离柜中断服务应摆放“暂停服务”标识。对错借记卡移动展业必须由客户本人持有效的户口本，不允许代办。对错营业机构柜面发现假币，必须由一名及以上具有有效反假货币资质的柜员当面予以收缴，并加盖“假币”章，双人换手复核确认，严禁单人收缴，并及时在人民银行反假货币信息系统中录入假币信息。对错借记卡移动展业由客户本人持有效的第二代居民身份证办理或港澳台居民居住证（不受理其他类型证件），允许代办。对错客户于2016年11月30日前在邮政储蓄机构开立5个及以上类户的，邮政储蓄机构应当对客户所有账户逐个核实开户的合理性，登记账户使用

7、原因。对错自助银行机构的机构尾箱每日日终必须清零。对错禁止虚开重要单证。对错以个人账户过渡银行或客户资金的，或利用客户账户过渡本人资金的，直接给予开除或解除劳动合同处理对错屡查屡犯问题中的同一个行为主体，指两次行为违规的主体是同一人员对错同一客户在邮政储蓄机构只能开立一个类户，本人名下类户、类户数量原则上分别不得超过5个。对错我行客户洗钱风险等级分类管理遵循以客户为基本单位的原则开展。对错若在业务办理过程中出现异常，应按照“存款必收款、取款不付款”的原则处理客户资金，当天严禁重复交易。对错“违规代客户办理业务”，是指代客户办理业务制度规定不允许代办的业务，或未严格遵守代办流程办理制度规定可以代办的业务。对错制度规定可以代客户办理但要求代理人必须严格遵守代办流程的业务包括开户、销户、挂失、存款、取款、汇款等。对错客户涉及洗钱案件，经有权机关提示有较大洗钱、恐怖融资和制裁风险的，原则上不允许解除管控措施。但此类客户账户余额为0且客户申请销户，在确保解除管控和销户无缝衔接的情况下，经审批可以解除管控措施并立即