银行客户身份信息识别案例

1、案例分析及学习要点案例详情：某行柜员小王接待了一位想要办理开户业务的女士。对该女士提供的进行联网核查，小王发现该客户的是真实有效的，但 是存在疑点：疑点1：女士的相貌与不一致。（女士解释说是化妆的缘故）疑点2：柜员小让女士复述号，该女士略显迟疑，有可能是在背诵。疑点3：人证不符还可以出示辅助证件进行佐证（比如户口本、驾 驶证等，但是女士以家远为由拒绝。根据以上判断，柜员小王断定这是一起冒名开户事件。案例分析：不法分子常常利用他人证件冒名开户，进行洗钱、欺诈等活动，对客 户利益和社会和谐造成了极大的损害。中央银行明确了银行的义务和权利。银行有义务对开立账户的客户进行联网核查，并确认人证相符，即真

2、 证真人。如果存在疑问和不确定因素，银行有权要求客户提供佐证证 件。那么，如何防冒名开户风险？要特别警惕以下三种客户：客户离开网点后，如有可疑人员在不远处接应，说明可能受人指使。冒名开户大多数是持外地件，长相与件相片极为相似，熟悉银行开 户的流程。不法分子通常利用中午、下午临近换班或下班等时点前来办理业务，常常无法提供辅助证件。除此之外，还可以看客户的神情是否紧举止是否躲闪等。总之，银行要加强对个人银行账户开立的审查，严格执行开户程序， 更不得主动开立假名和匿名账户。如何鉴别：1、认识11 (T U W 1V 顷 & H 1身份证的结构（正面）11 (T U W 1V 顷 & H 1证件尺寸：

3、既6 mm * Xrnrn 1mm日身伽号：时T破敦字表示：出整 月一日的.胃蜘尤手事多新T甬E凸唐，归庵匠甘的多有55 零至，丽袖.身份证的结构（反面）G 中争入EG 中争入E共切旧E居K芽份涯iff it Tif4*JM 3Q&I N JQ?4 TO Jf-I w黄鼬踮的础it2、核实要点3、鉴别方法核实证件照片照片 核实证件照片照片 有效时间比对证彳牛照片与持i正人 的一致性.如里娘片差 距较大，而有效期限最示才办理WSKCfi* 反之同理CHINACHINA标查看招片下方“中国CHINA”字符*可观察到”中ffiCHIXA字样，字符串周转有渐菠花纹，外国图宰程椭圆彰燎般网 110102

4、197810272321 F Mi正号码数字的1族端有明显穹钩：2做下端K酸为圆滑非明夏税犀；3反端齐平无弯钩;4顶端不封口； S与9的底端自密延伸，无向下穹； 曲；6陶自然延伸r无同下弯曲；7的左T75I斜与明显弯曲，非直线；。成端底和低端略平. *-*毕kUKmid巾毕kUKmidM： W 0份诚真身份证止面国彼中顶部、大五角星上角止指一处有麦碑相对形成 的.隔身份证祭LT与具身份证“缺口”有所不同,即使形 状相同，但两侧麦植形状模糊不清，导致缺口不成形态、居民身*“ 居民身CHINA “居-民.身三个未体字，是公安痛为二代身份证专门设胃豹图标 其中“居、民”二字的横茎;右边不出头.7竖一簇齐平：身字 中阊南横与右厕竖星不相连.I藏，葬等族It I少散名族身份证少散名族身份证A 二H i * J财r f gf 1 1? -ir 十W IB 1 K 少数民溪遂份证采用汉字与少数民族文字.采用少剖民族文字 的证件有两种排版格式， 一阪同