XX银行中间业务管理办法

1、XX银行中间业务管理办法第一条为进一步促进江苏XX银行股份有限公司（以 下简称本行）发展中间业务，规范与完善本行服务，提 局克争能力，同时有效防范金融风险，根据有关规定， 制定本办法。第二条本办法所称的支行是指本行所辖依照有关规 定具有 吸收公众存款、发放贷款、办理结算和代理业 务等业务范围的下设分支机构。本行主要中间业务管 理的归口部门是授信管理部，各类服务价格、代理协议由授信管理部统一对外。第三条本办法所称中间业务是指不构成本行表内 资产、负 债，形成本行非利息收入的业务。根据该属性，中间业务可分为 七大类：（-）支付结算类中间业务；（二）银行卡业务；（三）代理类中间业务，包括代理保险业务

2、、代 理金融机构 委托、代理公证、代收代付等；（四）担保类中间业务，包括银行承兑汇票、各 类银行保函等；（五）承诺类中间业务，（六）咨询顾问类业务，（七）其他类中间业务，资信等级评估代理业务等。第四条本行开办中间业务，应报监管部门备案，并接受监管部门的监督检查。第五条本行申请开办中间业务，应符合以下要求：（-）符合金融市场发展的客观需要;（二）不损害客户的经济利益；（三）有利于完善本行的服务功能，有利于提高 本行的盈利能力；（四）制定了相应的业务规章制度和操作规程；（五）具备合格的管理人员和业务人员；（六）具备适合开展业务的支持系统；（七）监管部门要求的其他条件。第六条 积极开发中间业务种类，

3、在开展各类代办、 代收、代付、代缴、代理、代保管等传统业务的同时， 积极开展票据贴 现、银行汇票、银行承兑汇票、债券、 信用卡等业务；开展咨询、评估、财务顾问、信息服务、担保业务、承诺类等新兴的高附加 值的业务；组 织银团贷款等。第七条本行根据开办中间业务的风险和复杂程度, 分别实施审批制和备案制。适用审批制的业务主要为形成或有资产、或有负债的中间业 务，以及与证券、保险业务相关的部分中间 业务；适用备案制的 业务主要为不形成或有资？产、或 有负债的中间业务。第八条 适用审批制的中间业务品种包括：（-）票据承兑；（二）开出保函；（三）担保类业务；（四）贷款承诺；（五）代理保险业务；（六）监管部

4、门确定的适用审批制的其他业务品 种。第九条适用备案制的中间业务品种包括:（-）各类汇兑业务；（二）代理发行、承销、兑付政府债券；（三）代收代付业务，包括代发工资、代理社会 保障基金发 放、代理各项公用事业收费（如代收水电 费）；（四）委托贷款业务；（五）代理政策性银行贷款业务；（六）代理资金清算；（七）代理其他银行银行卡的收单业务；（八）代理公证业务；（九）各类见证业务，包括存款证明业务；（十）信息咨询业务，主要包括资信调查、企业信 用等级评 估、资产评估业务、金融信息咨询；（十一）企业投融资顾问业务，包括融资顾问、银团贷款安排；（十二）外部企业资信等级评估代理；（十三）监管部门确定的适用备案

5、制的其他业务品 种。第十条本行各相关业务部门负责受理中间业务开办 的申报和业务管理。第条由本行根据业务性质及风险特征确定适 用审批制。第十二条 对监管部门已经发布专门业务管理办法 的中间业 务品种，若办法已规定了相应的审批或备案 制度，按专门业务管 理办法执行。第十三条明确开办各项中间业务的收费标准，对国 家有统一收费或定价标准的中间业务，按国家统一标准收费执行。对国家没有制定统一收费或定价标准的 中间业务，按中国银行业协会 确定的标准收费。第十四条本行授信管理部负责对本行开办的中间 业务进行 定期统计报告，及时、准确、全面反映各项 中间业务的开展情况。第十五条 本行风险管理部对开办的中间业务的风 险状况进 行检查、评价，及时提示风险，并监督相关 部门采取相应措施控 制、弱化风险，并及时向监管当 局报告业务经营情况和存在的问题。第十六条总行应注重对中间业务中或有资产、或有 负债业务的风险控制和管理，对或有资产业务实行统 一的资本金管理；应注重对交易类业务的头寸管理和 风险限额控制；应对具有信用 风险的或有资产业务实 行统一授信管理。笫十七条总行稽核部负责对中间业务的风险状况、 财务状况、遵守内部规章制度情况和合规合法情况进 行定期或不定期的-412 -412 -