银保品质管理规定

银保品质管理规定课程目标标通过45分钟的学学习，让让学员充充分认识识到品质质管理的的重要性性,了解品质质管理指指标的定定义及考考核标准准,掌握最基基本的展展业行为为规范。。课程大纲纲一、品质质管理规规定的意意义二、品质质管理关关键指标标定义及及说明三、基本本展业规规范摘要要四、结束束语课程大纲纲一、品质质管理规规定的意意义二、品质质管理关关键指标标定义及及说明三、基本本展业规规范摘要要四、结束束语品质管理理规定的的意义规范行为为提提高内内涵价值值防范风险险确确保健健康发展展考核依据据保保障客客户利益益业务运作作的各个个环节都都是合规规的每一张契契约都是是合规的的每一个客客户得到到的服务务都是高高品质的的继续率达达到并超超过精算算假设品质管理理——建立太平平人寿的的品质文文化明确各部部门、岗岗位的品品管职责责，完善善制度、、理顺流流程，建建立品管管机制，，使所有有的流程程、标准准都不折折不扣执执行。课程大纲纲一、品质质管理规规定的意意义二、品质质管理关关键指标标定义及及说明三、销售售规范摘摘要四、结束束语加强对业业务品质质的管理理和追踪踪，将品品质管理理工作制制度化，，体系化化，通过过过程指指标的管管理确保保结果指指标达成成。品质指标标---指标分类类30天固化回回访成功功率、首首次信息息准确率率、综合合契撤率率、银保保通投保保单回收收率、非非银保通通保单回回执回收收率、银银保通综综合出单单率、代代签名占占比、回回访工单单10日回销率率重点监控控指标（（过程））13月继续率率25月继续率率关键指标标（结果果）持续经营营指标13月继续率率25月继续率率品质监控控指标合同有效效指标关键指标标一览13月继续率率=第13月后有效效的期缴缴保单保保费之和和实际承保保期缴保保单保费费之和持续经营营指标一一览（1/3）X100%25月继续率率=第25月后有效效的期缴缴保单保保费之和和（实际承承保且在在13月仍然处处于有效状态态的期缴缴保单保保费之和和）持续经营营指标一一览（2/3）X100%相关说明明：（1）考虑续续收实务务中存在在60天宽限期期，13月、25月继续率率实际为为14月、26月的继续续率。（2）分子还还包括：：正常缴缴清保费费、豁免免保费、、死亡有有效保费费、自垫垫缴清保保费；（3）分母不不包括：：契撤保保费、理理赔终止止保费、、到期终终止保费费、人为为停效保保费、人人为终止止效力保保费；继续率考考核指标标：13个月继续续率一票票否决≥≥87%13个月继续续率健康康值≥90％25个月继续续率健康康值≥93％持续经营营指标一一览（3/3）客户经理理季度累累计的13个月继续续率指标标必须达达到90％以上；凡当季度度继续率率低于90％，，则取消当季季晋升资资格；在评优期期间，若若13个月继续续率指标标低于（（含）92％或25个月累计计继续率率指标低低于（含含）95％，则取消评优优资格。。持续指标标与业务务人员的的关系持续经营营指标30天固化回回访成功功率首首次信信息准确确率工单10日回销率率代代签名占占比品质监控控指标合同有效效指标关键指标标一览30天固化回回访成功功率=应访30天内回访访成功件件（应回访访件-30天内拒绝绝回访件件-30天内抽挡挡后已撤撤保件））品质监控控指标一一览（1/4）X100%回访成功功件：电电话接通通并完成成回访问问卷的回回访总件件数；应回访件件：抽档档时有效效承保件件数剔除除投保时时客户要要求不回回访件。。回访成功功率考核核指标：：30天固话考考核标准准≥92%首次信息息准确率率=机构未重重置过的的30天固化回回访成功功件（应回访访件—30天内抽挡挡后已撤撤保件））X100%品质监控控指标一一览（2/4）相关说明明：机构构未重置置过的30天固化回回访成功功件：应应访日起起30天内回访访成功且且未经过过重置的的保单件件数；首次信息息准确率率：≥82%银险新契契约回访访工单10日回销率率＝10日内结案案的银险险新契约约回访工工单数银险新契契约回访访工单数数X100%品质监控控指标一一览（3/4）相关说明明：①跟踪频频率：每每月跟踪踪一次；；②统计区区间：上上上月数数据，如如：5月初统计计数据为为3月1日日-31日。回访问题题件10日回销率率：≥93%强调回访访问题件件回销时时效的重重要性，，引起客客户经理理重视，，在规定内内回销回回访问题题件。如如超期回回销或不不回销者者将在每月追踪踪里面通通报，点点名批评评。代签名比比例＝当月回访访中客户户表示为为代签名名的保单单件数当月回访访成功件件数X100%品质监控控指标一一览（4/4）相关说明明：①跟踪频频率：每每月跟踪踪一次；；②统计区区间：上上月数据据，如：：5月初统计计数据为为4月1日日-30日。代签名比比例：0%品质监控控指标持续经营营指标综合契撤撤率投保单回回收率合同有效效指标关键指标标一览回执回收收率银保通综综合出单单率综合契撤撤率=（当月承承保在犹犹豫期内内契撤的的件数/当月新契契约承保保件数+当月承保保在犹豫豫期内契契撤的保保费/当月新契契约承保保保费合同有效效指标一一览（1/4）X100%相关说明明：①当月新新契约承承保件数数包括：：当月系系统中有有效件数数与当月月犹豫期期契撤件件数；②②当月新新契约承承保保费费包括：：当月系系统中有有效保费费与当月月新契约约契撤保保费；③③跟踪频频率：每每月跟踪踪一次；；④统计计区间：：上上个个月的数数据，如如：5月初统计计数据为为3月1日日-3月月31日。2综合契撤撤率考核核标准：：≤14%非银保通通保单回回执回收收率=当月非银银保通有有效的保保单回执执回收件件数当月非银银保通新新契约承承保的有有效件数数X100%合同有效效指标一一览（2/4）相关说明明：注：犹豫豫期内退退保的保保单原则则上是要要求回执执回收后后可做犹犹豫期退退保。①跟踪频频率：每每月跟踪踪一次；；②统计计区间：：上上个个月的数数据，如如：5月初统计计数据为为3月1日日-3月月31日。非银保通通保单回回执回收收率：≥≥100%%银保通投投保单回回收率＝＝当月承保保投保单单中已回回收件数数当月系统统中承保保件数合同有效效指标一一览（3/4）X100%相关说明明：①当当月系统统中投保保单件数数指的是是交回保保险公司司并扫描描上传的的银保通通投保单单件数；；②跟踪踪频率：：每月跟跟踪一次次；③统统计区间间：上上上个月的的数据，，如：5月初统计计数据为为3月1日日-3月月31日。银保通投投保单回回收率：：100%%解决措施施：与银银行同事事沟通，，使其重重视银保保通投保保单与回回执回收收，确保保100%%回收率。。银保通综综合出单单率＝各机构每每月通过过银保通通系统承承保件数数总和各机构每每月总承承保件数数合同有效效指标一一览（4/4）X100%相关说明明：①跟踪频频率：每每月跟踪踪一次；；②统计区区间：上上月数据据，如：：5月初统计计数据为为4月1日日-30日。③特别说说明：每每月统计计的通过过银保通通系统承承保件数数中不含含撤退保保件。④考核渠渠道：目目前暂考考核工行行、农行行、邮储储渠道合合计的银银保通出出单率。。银保通综综合出单单率：95%品质指标标---考核标准准指标类型权重项目达标值关键指标/13月继续率90%/25月继续率93%重点追踪

指标10%30天固化回访成功率92%15%首次信息准确率82%15%银保通投保单回收率98%15%非银保通保单回执回收率98%10%综合契撤率14%15%代签名占比1%10%银保通综合出单率95%10%回访工单10日结案率93%课程大纲纲一、品质质管理规规定的意意义二、品质质管理关关键指标标定义及及说明三、基本本展业规规范摘要要四、结束束语第一责任任人各机构银银保分管管总实施单位位总公司银银保销售售支援室室分公司银银行保险险销售支支援部日常工作作总、分公公司银保保销售支支援室品品质管理理岗品质管理理的岗位位设置违规违纪纪规定业务人员员违纪行行为分为为违纪、、严重违违纪两种种。业务人员员违纪两两次视为为一次严严重违纪纪。业务人员员违纪的的，公司司可以对对其降职职降薪；；严重违违纪的，，公司可可以对其其降职降降薪、解解除劳动动合同。。业务人员员违纪、、严重违违纪者，，取消当当年度晋晋级、加加薪及评评优资格格。不得故意意误导客客户，否否则承担担相关经经济损失失和法律律责任不得在网网点擅自自销售