证券从业资格考试《证券基础知识》阶段检测卷（含答案和解析）

证券从业资格考试《证券基础知识》阶段检测卷（含答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、（）是证券交易所采取的组织方式。A、经纪制B、代理制C、做市商制D、自助制【参考答案】：A2、我国规定，可转换公司债的转换价格应以公布募集说明书前（）个交易日公司股票的平均收盘价格为基础，并上浮一定幅度。A、10B、5C、30D、60【参考答案】：C3、证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的是指（）。A、证券公司债券B、证券公司短期融资券C、证券公司票据D、证券公司本票【参考答案】：B4、公司的剩余资产在分配给股东之前，支付顺序是（）。A、支付清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务B、支付清算费用、缴付所欠税款、清偿公司债券、支付公司员工工资和劳动保险费用C、清偿公司债务、支付清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款D、缴付所欠税款、清偿公司债务、支付清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用【参考答案】：A【解析】本题考核的是公司剩余资产的支付顺序。公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务。由此可知A项正确。5、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。A、代销B、余额包销C、全额包销D、包销【参考答案】：A6、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。A、套期保值功能B、价格发现功能C、投机功能D、套利功能【参考答案】：A7、仅可以在合格机构投资者范围内交易的ADR是（）。A、一级有担保ADRB、二级有担保ADRC、三级有担保ADRD、144A规则下的私募ADR【参考答案】：D8、在货币市场基金上当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有基金的分配权益。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】考点：熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P139。9、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A、股票B、公司债券C、商业票据D、金融证券【参考答案】：D【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P2。10、根据《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，提供中期报告。A、两个月B、三个月C、四个月D、五个月【参考答案】：A【解析】上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起两个月内，供中期报告。11、政府证券不包括（）。A、中央政府发行的债券B、地方政府发行的债券C、经批准的政府机构发行的证券D、国债【参考答案】：C12、下列关于股票的叙述中，不正确的是（）。A、是一种有价证券，它本身有价值B、不属于物权证券，也不属于债权证券C、票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额D、账面价值不决定股票的市场价格【参考答案】：A【解析】股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式，它本身没有价值。13、发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场是（）。A、二级市场B、次级市场C、发行市场D、流通市场【参考答案】：C【解析】证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。14、道-琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（）时，就对除数作相应的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【参考答案】：B15、债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中（）品种最为活跃。A、7天B、15天C、30天D、60天【参考答案】：A16、下列属于交易所交易的衍生工具的是（）。A、在期货交易所交易的期货合约B、公司债券条款中包含的转股条约C、公司债券条款中包含的返售条约D、公司债券条款中包含的赎回条约【参考答案】：A17、按照规定，资产评估机构申请证券评估资格每年评估业务收入不少于（）万元。A、600万元B、500万元C、400万元D、300万元【参考答案】：B【解析】考点：熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理。见教材第七章第四节，P311。18、（）对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。A、银监会B、中央人民银行C、证监会D、保监会【参考答案】：A【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P100。19、下列的（）不是交易所交易基金具有的优势。A、与标的指数偏离度小，从而可以使投资者以较低成本投资于标的指数B、能像股票一样在交易时间内持续地被买卖C、基金份额的申购、赎回均采取现金形式，便于投资者操作D、通过复制指数和实物申赎机制，大大节省了研究费用、交易费用等运作费用【参考答案】：C【解析】考查交易所基金的特点，考生应该熟悉。20、在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一个重要特点就是品种大大减少，我国企业债券归纳为（）两个品种。A、工业企业债券和商业企业债券B、中央企业债券和地方企业债券C、外资企业债券和内资企业债券D、国有企业债券和集体企业债券【参考答案】：B21、我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，一只新基金欲将其60%的净资产投资于股票，它至少要购买（）家上市公司的股票。A、10家B、8家C、6家D、12家【参考答案】：C【解析】根据『证券投资基金暂行管理办法』规定，一直基金持有一家上市公司股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。22、债券是一种的（）凭证。A、债权债务B、所有权、使用权C、设权D、转让权【参考答案】：A【解析】考点：掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节，P77。23、截至2007年底，已经有“南方积极配置证券投资基金”、“博时主题行业股票基金”、“中银国际中国精选混合型基金”等（）只LOF在深圳证券交易所上市交易。A、13B、15C、20D、25【参考答案】：D24、引起股价变动的直接原因是（）。A、公司的盈利水平B、景气变动C、供求关系的变化D、市场利率【参考答案】：C25、独立存在的金融合约是（）。A、嵌入式衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具D、独立衍生工具【参考答案】：D【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P145。26、只有当货币资本和（）棚分离，货币资本本身取得一种社会性质时，公司股票和债券才会被充分运用。A、实物资本B、产业资本C、金融资本D、自有资本【参考答案】：B【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成。见教材第一章第二节，P20。27、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票应当采用（）确定股票发行价格。A、询价B、上网竞价C、累计投标询价D、一般询价【参考答案】：A【解析】考生还应掌握其他几个选项的含义。28、以下属于境内上市的外资股的股票是（）。A、H股B、B股C、N股D、1股【参考答案】：B29、证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，由（）代扣代收。A、中国证券登记结算有限责任公司B、商业银行C、证券交易所D、证监会【参考答案】：A【解析】证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。30、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区别的是（）。A、结算方式不同B、权利内容不同C、权利载体不同D、行权方式不同【参考答案】：A【解析】分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区别包括：①权利载体不同；②行权方式不同；③权利内容不同。31、（）是证券监管工作的首要目标。A、降低系统性风险B、保证证券市场的公平、效率和透明C、保护投资者合法权益D、防止内幕交易【参考答案】：C32、证券持有人对公司财产有直接支配处理权的证券是（）。A、股权证券B、债权证券C、物权证券D、事权证券【参考答案】：C【解析】考生应当把物权证券这个概念与综合权利证券进行比较记忆：股东权是一种综合权利，股东享有资产收益权、重大决策权、选择管理者权利等，但是却不能直接支配处理公司财产。33、假设某公司股票的未来价格为15元，在转换比例为2的情况下，其可转换公司债券的转换价值是（）元。A、15B、7.5C、17D、30【参考答案】：D34、对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（）。A、证监会B、证券交易所C、中国人民银行D、中国证券业协会【参考答案】：D【解析】考点：掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P378。35、我国《公司法》规定公司法定公积金累计额为公司注册资本（）以上的，可以不再提取。A、25%B、50%C、60%D、75%【参考答案】：B【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P255。36、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是（）。A、欧式期权B、美式期权C、修正的美式期权D、大西洋期权【参考答案】：B37、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。A、基金负债B、银行存款本息C、各类证券的价值D、基金应收的申购基金款【参考答案】：A38、下列对社会公益基金认识不正确的是（）。A、社会公益基金属于基金性质的机构投资者B、社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金C、我国的各种社会公益基金可用于证券投资，所求保值增值D、福利基金、教育发展基金、医疗保险基金等都属于社会公益基金【参考答案】：D【解析】社会公益基金。社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。39、中国证监会收到创业板上市申请文件后，在（）个工作日内作出是否受理的决定。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：D【解析】考点：掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》的有关规定。见教材第八章第一节，P335。40、按投资理念的不同，证券投资基金可分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、封闭式基金和开放式基金C、ETF和LOFD、主动型基金和被动型基金【参考答案】：D【解析】熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节，P126。41、在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是（）。A、每股账面价值B、每股内在价值C、每股票面价值D、每股清算价值【参考答案】：A42、B股是指（）。A、境外上市外资股B、香港上市外资股C、纽约上市外资股D、我国境内上市外资股【参考答案】：D43、社会保障基金的资金投资范围规定，用于银行存款和国债的投资比例（）。A、不高于50%B、不低于50%C、不低于40%D、不低于10%【参考答案】：B【解析】答案为B。社保基金投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券，其中银行存款和国债的投资比例不低于50%，企业债、金融债不高于10%，证券投资基金、股票投资的比例不高于40%。44、在我国，证监会属于（）管辖。A、中国人民银行B、国务院C、人大常委会D、【参考答案】：B【解析】在我国，证券监管机构是中国证券监督管理委员会(证监会)，证监会是国务院直属的证券监督管理结构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。45、中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。A、全国人大B、国务院C、全国人大常务委员会D、中国人民银行【参考答案】：B46、下列各项中，属于基金定期报告的文件是（）。A、基金资产净值公告B、开放式基金公开说明书C、基金持有人大会决议D、澄清公告【参考答案】：A【解析】上市公司应当披露的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告。凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应当披露。47、投资封闭式证券投资基金无需支付的费用有（）。A、销售服务费B、托管费C、赎回费D、管理费【参考答案】：C【解析】基金支付的费用主要有基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。因为封闭式基金在封闭期限内不能赎回，所以无需支付赎回费。48、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年结束之日起（）月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。A、1B、3C、4D、6【参考答案】：C49、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势做出判断，这是衍生工具的（）所决定的。A、跨期性B、杠杆性C、风险性D、投机性【参考答案】：A【解析】金融衍生工具是交易对利率、汇率、股价等因素的未来趋势预期，这体现了衍生工具的跨期性。50、平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。A、10%～15%B、15%～25%C、25%～50%D、50%～75%【参考答案】：C51、我国《证券法》第一百二十七条原则性地规定了经营各项业务的（）实缴注册资本。A、最低B、最高C、最终D、名义【参考答案】：A【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P362。52、行为恶劣、严重扰乱{正券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取（）年的证券市场禁人措施。A、5～7B、5～8C、5～10D、8～10【参考答案】：C【解析】掌握《证券市场禁入规定》的相关规定。见教材第八章第一节，P342。53、关于中小企业板指数描述错误的是（）A、中小企业板指数以全部在中小企业板上市后并正常交易的股票为样本B、中小板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量作为权重，以计算期加权法计算，并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数C、由深圳证券交易所编制D、中小企业板指数属于分类指数类【参考答案】：D54、深圳证券交易所于1989年11月15日筹建。1991年4月11日经（）批准成立，7月3日正式营业。A、国务院B、国务院证券监督管理机构C、中国证监会D、中国人民银行总行【参考答案】：A55、龙债券利率的确定基准是（）。A、美国联邦基金利率B、伦敦银行同业拆放利率C、新加坡银行同业拆放利率D、中国香港银行同业拆放利率【参考答案】：B56、金融衍生工具从（）可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。A、自身交易的方法和特点B、基础工具C、交易场所D、产品形态【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P150。57、全部境外投资者持有(包括直接持有和间接持有)上市内资证券公司股份的比例不得超过（）%。A、10B、15C、20D、25【参考答案】：D【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第一节，P270—271。58、基金管理费费率大小，通常（）。A、与基金规模成反比，与风险成正比B、与基金规模成反比，与风险成反比C、与基金规模成正比，与风险成正比D、与基金规模成正比，与风险成反比【参考答案】：A【解析】基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。59、（）是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。A、平衡型基金B、交易所交易的开放式基金C、货币型基金D、指数型基金【参考答案】：B【解析】ETF（ExChangeTradedFund）即交易型开放式指数基金，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖，也可以像开放式基金一样申购和赎回。60、目前在国际上影响最大、历史最悠久的道一琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（）时，就对除数作相应的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【参考答案】：B二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、下面属于有面额股票特点的是（）。A、发行或转让价格较灵活B、便于股票分割C、可以明确表示每一股所代表的股权比例D、为股票发行价格的确定提供依据【参考答案】：C,D2、场外交易市场的特点有（）。A、信息披露要求较低，监管较为宽松B、交易制度通常采用做市商制度C、挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作出要求D、随着信息技术的发展，证券交易的方式逐渐演变为通过网络系统将订单汇集起来，再由电子交易系统处理，场内市场无集中交易场所的特征更加突出【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第二节，P231。3、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括（）。A、银行本票B、银行汇票C、银行支票D、定期存单【参考答案】：A,B,C4、我国《公司法》规定，发起人还可以用（）出资。A、实物B、知识产权C、货币D、土地使用权【参考答案】：A,B,C,D【解析】我国《公司法》第二十七条规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。5、利率期权合约通常以（）为基础资产。A、政府中长期债券B、欧洲美元债券C、大面额可转让存单D、政府短期债券【参考答案】：A,B,C,D6、在自由竞价的股票市场中，股价不断变动。引起股价变动的直接原因是（）。A、公司经营状况B、供求关系C、宏观经济因素D、政治因素【参考答案】：B7、债券柜台交易市场的特点有（）。A、为个人投资者投资于公债二级市场提供更方便条件B、场外交易的覆盖面和价格形成机制不受限制，方便央行进行公开市场操作C、有利于商业银行大规模、低成本买卖公债D、促进各市场之间的价格、收益率趋于一致【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解债券柜台交易市场的概念和特点。见教材第六章第二节，P235。8、市场利率通过（）的途径影响股票价格。A、改变公司利息负担B、改变资金流向C、改变投资者融资成本D、改变法定存款准备率【参考答案】：A,B,C【解析】一般来说，利率提高，股价下降。市场利率通过改变公司利息负担、改变资金流向、改变投资者融资成本来影响股票价格。9、（）属于外国债券。A、熊猫债券B、欧洲债券C、武士债券D、扬基债券【参考答案】：A,C,D【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币为面值的债券，A、C、D选项中的熊猫债券、武士债券和扬基债券符合这一定义。10、我国目前发行的普通国债有（）。A、储蓄国债(电子式)B、长期建设国债C、记账式国债D、凭证式国债【参考答案】：A,C,D【解析】目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市流通转让的债券；凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债；储蓄国债是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。11、证券、期货投资咨询人员在报刊上发表投资咨询文章时，必须注明（）。A、机构地址B、个人真实姓名C、机构联系电话D、机构名称【参考答案】：B,D【解析】《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十二条规定，证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。12、下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有（）。A、期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金B、双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金C、保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金D、当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达维持保证金水平【参考答案】：A,B,C【解析】D选项应为：当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平。13、我国《公司法》规定，股票采用的形式有（）。A、纸面形式B、电子符号形式C、记帐形式D、国务院证券管理部门规定的其他形式【参考答案】：A,D14、深圳证券交易所的综合指数类包括（）。A、深证综合指数B、深证新指数C、行业分类指数D、深证成分股指数【参考答案】：A,B,C【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P244。15、目前股票的发行方式有（）。A、定向募集B、网下询价、网上定价发行C、发行认股权证D、上网发行和法人配售相结合【参考答案】：B,D16、证券市场监管的对象包括（）。A、证券发行人B、个人投资者C、机构投资者D、证券中介机构【参考答案】：A,B,C,D【解析】证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。所以，证券的发行人、个人投资者、机构投资者和证券中介机构都是监管对象。17、股息的具体形式可以是（）。A、现金股息B、股票股息C、财产股息D、负债股息【参考答案】：A,B,C,D18、核准制是指发行人申请发行证券是要（）。A、公开披露与发行证券有关的信息B、符合《公司法》和《证券法》所规定的条件C、发行人将发行申请报请证券监管部门决定D、没有任何风险【参考答案】：A,B,C【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P348。19、上市公司非公开发行股票应符合的条件是（）。A、发行对象为境外战略投资者的，应当经财政部和中国证监会的事先批准B、本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让C、募集资金使用符合规定D、本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名【参考答案】：C,D【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207。20、证券的机构投资者主要有（）。A、政府机构B、金融机构C、企业和事业法人D、各类基金【参考答案】：A,B,C,D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、考察影响股票价格的因素，下列推论正确的是（）。A、公司经营状况与股票价格成正比B、股价的变动与实际经济的繁荣或衰退总是同步的，即在经济高涨时股价也随之上涨；在经济萧条时股价也随之下跌C、中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少。市场资金趋紧，股价下降D、扩大财政赤字、发行国债筹集资金、增加财政支出的财政政策，会导致货币资金向政府转移，市场资金趋紧，股价下降【参考答案】：A,C【解析】中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，投资者手中的资金减少，投资者可用于投资的资金减少，投资者会减少对证券市场的投资，证券市场不再活跃，进而推动股票市场价格下降。2、金融衍生工具的基本特征包括（）。A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性【参考答案】：A,B,C,D3、在下面哪些情况下，证券交易所可以决定临时停市：（）。A、为维护证券交易的正常秩序B、因不可抗力的突发事件C、当日股指跌幅达5%D、出现连续三日达到跌幅限制的股票【参考答案】：A,B【解析】这是《证券法》第一百一十四条的规定。4、影响股票价格的因素包括（）。A、引起股票价格变动的直接原因是供求关系的变化B、在任何价位上，如果买方的意愿购买量超过此时卖方的意愿出售量，股价将会上涨C、从根本上说，股票供求以及股票价格主要取决于预期D、引起股票价格变动的直接原因是买卖双方力量强弱的转换【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。5、普通股票的特征有（）。A、普通股票是最基本的股票B、普通股票是最重要的股票C、普通股票是标准的股票D、普通股票是风险最大的股票【参考答案】：A,B,C6、符合上市公司向原股东配售股份(配股)条件的为（）。A、拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的20%B、控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量C、采用《证券法》规定的包销方式发行D、上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载、不存在重大违法行为【参考答案】：B,D【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207。7、股票风险性体现在（）。A、股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性B、投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期C、风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失D、风险性是股票最基本的特征【参考答案】：A,B【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。8、美式权证持有人行权的时间为（）。A、可以在权证失效日之前任何交易日B、可以在失效日当日C、可以在失效日之前一段规定时间内D、可以在失效日之后一段规定时间内【参考答案】：A【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，P178。9、保险公司可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的资金投资于（）。A、国债B、证券衍生产品C、证券投资基金D、股权性证券【参考答案】：A,C,D10、股票具有有价证券的特征包括（）。A、股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行B、股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券C、股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体D、股票的转让就是股东权的转让【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P47。11、关于我国金融债券的叙述，正确的是（）。A、我国金融债券的发行始于北洋政府时期B、新中国成立之后的金融债券发行始于1982年的中国开发银行率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券C、1994年，我国政策性银行成立后，金融债券的发行主体从商业银行转向政策性银行D、1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券【参考答案】：A,C12、股票发行的定价方式可以是（）。A、一般询价B、上网竞价C、累计投标询价D、协商定价【参考答案】：A,B,C,D13、场外交易市场主要具备的功能有（）。A、拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境B、为不能在交易所上市交易的证券提供流通转让的场所C、为非上市中小型高新技术股份公司提供股份转让服务，同时也为退市后的上市公司股份提供继续流通的场所D、提供风险分层的金融资产管理渠道【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第二节，P231。14、有面额股票的特点是（）。A、明确表示每股代表的股权比例B、为股票发行价格确定依据C、发行或转让价格较灵活D、便于股票分割【参考答案】：A,B【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P52。15、债券的票面要素包括（）。A、债券的票面价值B、债券的到期期限C、债券的票面利率D、债券发行者名称【参考答案】：A,B,C,D16、已上市流通股份具体又可分为（）。A、境内上市人民币普通股票B、境内上市的外资股C、境外上市外资股D、外资持股【参考答案】：A,B,C17、股票发行的定价方式，可以采取（）。A、协商定价方式B、一般询价方式C、累计投标询价方式D、上网竞价方式【参考答案】：A,B,C,D【解析】参考2008版P172页第一行，答案应为ABCD。可以采取协商定价也可以采取一般询价方式、累计投标询价方式、上网竞价方式18、证券公司综合治理期间共累计平稳处置了（）家高风险公司。A、31B、35C、43D、51【参考答案】：A19、下列叙述正确的是（）。A、与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换B、期权的买方在支付了期权费后没有必须履行该期权合约的义务C、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的D、金融期货交易双方都无权违约、也无权要求提前交割或推迟交割，而只能在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物交割【参考答案】：A,B,D20、通常情况下，基金所支付的费用主要包括（）。A、基金管理费B、基金销售服务费C、基金交易费D、基金运作费用【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135～136。四、判断题（共40题，每题1分）。1、美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司。【参考答案】：正确2、股票的市场价格随公司的盈利水平，市场利率，宏观经济情况，政治局势等多种因素的影响而变化，因此风险性是股票最基本的特征。（）【参考答案】：错误3、受到其他金融监管机构或执法部门的处罚属于诚信信息中的警示信息。（）【参考答案】：错误【解析】受到其他金融监管机构或执法部门的处罚属于诚信信息中的处罚处分信息。4、32.有投资者发出收购该公司股票的公开要约，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息。（）【参考答案】：正确5、在我国，投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五和周六、周日的利润；投资者于周五赎回或转换转出的基金份额不享有周五和周六、周日的利润。（）【参考答案】：错误【解析】考点：熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P139。6、新《公司法》规定投资公司可以在4年内缴足注册资本。（）【参考答案】：错误【解析】投资公司可以在5年内缴足7、建立集中、统一的证券登记结算体制，从根本上改变了分散登记结算体制中存在的市场分割状态。（）【参考答案】：正确【解析】建立集中、统一的证券登记结算体制，减少资金占用，降低交易成本，有利于提高市场结算效率．有助于从体制上防范和控制市场风险。8、新《公司法》取消了按照公司经营内容区分最低注册资本额的规定。（）【参考答案】：正确9、证券公司应当按照证券交易所的规定，在次日开市前向其报告上一交易日客户融资融券交易的有关信息。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有关规定。见教材第八章第一节，P341。10、1995年5月，中国建设银行、美国摩根士丹利国际公司等5家中外机构共同组建了中国国际金融有限公司，成为我国首个中外合资证券公司。（）【参考答案】：正确11、取得职业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘机构应当在上述情形发生后l0日内向中国证监会报告，由中国证监会变更该人员职业注册登记。（）【参考答案】：错误【解析】取得职业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员职业注册登记。12、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。（）【参考答案】：正确13、凭证证券又称为无价证券。（）【参考答案】：正确14、证券交易所采用经纪制交易方式，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券，经纪商通过公开竞价形成证券价格，达成交易。（）【参考答案】：正确15、证券发行人将证券发行给社会投资者是由证券承销商来完成的。所以，证券发行人就是证券承销商。（）【参考答案】：错误【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，包括公司(企业)、政府和政府机构、金融机构，而证券承销商一般为证券公司16、开放式基金的投资者可以在首次发行结束一段时间以后，随时向基金托管人或中介机构提出申购或赎回申请。（）【参考答案】：错误【解析】B。开放式基金的投资者可以在首次发行结束一段时间后，随时向基金管理人或中介机构提出申购或赎回申请。17、发行国际债券必须由国际著名的资信评估机构进行债券信用级别评定，因此，只有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资。（）【参考答案】：正确18、国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益也会随之下降。【参考答案】：错误【解析】国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。19、股票的内在价值是每股股票所代表的实际资产价值。（）【参考答案】：错误20、远期利率协议是指按照约定的实际本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。（）【参考答案】：错误【解析】掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第二节，P159。21、在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。（）【参考答案】：正确22、1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所分别正式营运，