十月《证券从业资格》考试第一阶段同步测试卷（附答案和解析）

十月《证券从业资格》考试第一阶段同步测试卷（附答案和解析）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（）。A、资金募集和证券交付B、证券创设和证券交付C、证券创设、资金募集和证券交付D、资金募集和证券登记【参考答案】：D【解析】证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行资金的募集和证券的登记2、在证券交易所挂牌交易的品种包括（）。Ⅰ．股票Ⅱ．基金Ⅲ．债券Ⅳ．权证A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。证券交易以现券交易、回购交易、融资融券交易和经中国证监会批准的其他交易方式进行。3、沪深交易所规定的交割日期是（）。A、普通日交割B、约定日交割C、当日交割D、清算日交割【参考答案】：C【解析】在证券交易所交易的债券，按照交割日前不同，分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。目前，沪深交易所规定的交割日期是当日交割，即在买卖成交当天办理券款交割手续。4、中国人民银行从2003年开始发行中央银行票据，目的是（）。A、弥补财政赤字B、兴建政府投资的大型基础性建设项目C、对冲金融体系过多的流动性，实施货币政策操作D、协调财政资金短期周转【参考答案】：C【解析】中央银行发行中央银行票据的目的不是为了筹资，而是为了货币政策操作，对冲流动性。5、下列行为中，可能引发操作风险的有（）。Ⅰ.员工操作失误Ⅱ.系统存在缺陷Ⅲ.物价水平波动Ⅳ.外部事件的影响A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：B【解析】操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。6、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定，发行人最近一期期末净资产不少于（）万元。且不存在未弥补亏损。A、1000.0B、2000.0C、3000.0D、4000.0【参考答案】：B【解析】根据《证券法》第50条关于申请股票上市的公司股本总额应不少于3000万元的规定，《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近一期期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于3000万元。7、下列关于集合资产管理计划信息披露的表述，错误的是（）。A、集合计划推广期间，证券公司、代理推广机构应当将计划说明书，集合资产管理合同文本和推广材料置备于营业场所B、证券公司、代理推广机构应当介绍集合计划的产品特点、投资方向、风险收益特征C、证券公司、代理推广机构应当充分提示投资风险D、集合计划存续期间，证券公司应当每季度向客户寄送对账单【参考答案】：D【解析】《证券公司集合资产管理业务实施细则》第四十一规定，集合计划存续期间，证券公司应当按照集合资产管理合同约定的时间和方式向客户寄送对账单，说明客户持有计划份额的数量及净值，参与、退出明细，以及收益分配等情况。因此，D项说法错误。8、非法开设证券交易场所的，可采取的处罚措施有（）。Ⅰ．由县级以上人民政府予以取缔Ⅱ．处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款Ⅲ．违法所得不足10万元的，处以10万元以上50万元以下的罚款Ⅳ．对直接负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】根据《证券法》第196条的规定，非法开设证券交易场所的，由县级以上人民政府予以取缔，没收违法所得．并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上50万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。9、（）主要为企业融资及相关企业改制、并购、资产重组等活动提供方案设计、交易估值、提出专业意见等专业服务。A、投资顾问B、资产管理顾问C、业务顾问D、财务顾问【参考答案】：D【解析】财务顾问主要为企业融资及相关企业改制、并购、资产重组等活动提供方案设计、交易估值、提出专业意见等专业服务。10、证券期货监督管理部门的工作人员，故意销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，应接受的刑事处罚措施有（）。Ⅰ．处以拘役Ⅱ．单处1万元以上10万元以下罚金Ⅲ．处5年以上10年以下有期徒刑Ⅳ．并处2万元以上20万元以下罚金A、Ⅰ.ⅣB、Ⅰ.ⅡC、/Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ【参考答案】：B【解析】根据《刑法》第181条的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役。并处或者单处1万元以上10万元以下罚金；情节特别恶劣的，处5年以上10年以下有期徒刑．并11、下列各项不属于《证券法》授予证券交易所的监管权力的是（）。A、根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准B、对证券的上市交易申请行使审核权C、上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D、公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权【参考答案】：A【解析】《证券法》第115条第3款规定。证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易．并报国务院证券监督管理机构备案。A项所述错误，符合题意。12、金融衍生工具市场的风险主要包括()。Ⅰ.市场风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.法律风险A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。13、证券公司直接为投资者开立（）。A、清算账户B、银行账户C、证券账户D、资金结算账户【参考答案】：D【解析】证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。14、回购交易通常在（）交易中运用。A、远期B、现货C、债券D、股票【参考答案】：C【解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。15、影响股票价格的最直接因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。A、供求关系B、公司经营状况C、宏观经济因素D、政治因素【参考答案】：A【解析】供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。16、根据证券法的规定，下列关于发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金用途的相关法律责任的说法，正确的是（）。Ⅰ.发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款Ⅱ.发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款Ⅲ.发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以三十A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ【参考答案】：C【解析】《中华人民共和国证券法》第一百九十四条规定，发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚17、证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的。责令改正，没收违法所得，并处以（）的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。A、5万元以上10万元以下B、3万元以上10万元以下C、5万元以上20万元以下D、5万元以上30万元以下【参考答案】：C【解析】根据《证券法》第212条的规定，证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的．责令改正。没收违法所得，并处以5万元以上20万元以下的罚款．可以暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款．可以撤销任职资格或者证券从业资格。18、下列属于基金托管人义务的是（）。I.保管基金资产II.及时、足额向持有人支付基金收益III.保管与基金有关的重大合同及有关凭证IV.承担基金亏损或终止的有限责任A、I、II、III、IVB、I、IVC、II、III、IVD、I、III【参考答案】：D【解析】基金托管人义务有：保管基金资产、保管与基金有关的重大合同及有关凭证、负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。19、根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，中国证券业协会对执业人员自其取得执业证书之日起每（）年检查一次。A、2B、1C、3D、半【参考答案】：A【解析】《证券业从业人员资格管理实施细则》第二十一条规定，协会对执业人员自取得执业证书之日起每两年检查一次。20、下列关于上海证券交易所在债券回购交易集中竞价时的要求的说法，正确的有（）。Ⅰ．100元标准券为1手Ⅱ．计价单位为每百元资金到期年收益Ⅲ．申报价格最小变动单位为0．005元或其整数倍Ⅳ．单笔申报最大数量不超过1万手A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】根据《上海证券交易所债券交易实施细则》第15条的规定，债券回购交易集中竞价时，其申报应当符合下列要求：①申报单位为手，1000元标准券为1手；②计价单位为每百元资金到期年收益；③申报价格最小变动单位为0．005元或其整数倍；④申报数量为100手或其整数倍，单笔申报最大数量不超过10万手；⑤申报价格限制按照交易规则的规定执行。21、客户在证券公司开妥信用证券和信用资金账户后，应向证券公司提交的融资融券保证金应有（）。Ⅰ．现金Ⅱ．上市证券Ⅲ．央行票据Ⅳ．企业债券A、Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】融资融券的保证金应为现金或上市证券，上市证券的品种和折算率应符合证券交易所和证券公司的规定。22、下列属于内幕信息知情人的有（）。I.发行人的高级管理人员II.发行人控股的公司III.证券监督管理机构工作人员IV.保荐人A、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【参考答案】：B【解析】内部信息知情人包括：①发行人的董事、监事、高级管理人员。②持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。③发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。④由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。⑤证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员。⑥保荐机构、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。⑦国务院管理机构证券监督规定的其他人。23、（）应当对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查。A、证监会B、主承销商C、证券交易所D、中国证券业协会【参考答案】：B【解析】主承销商应当对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查。24、（）应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。A、证券登记结算机构B、证券公司C、负责客户信用资金存管的商业银行D、中国证监会【参考答案】：A【解析】证券公司应当按照融资融券合同约定的方式，向客户送交对账单，并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。25、龙债券利率的确定基准一般是（）。A、香港银行同业拆放利率B、新加坡银行同业拆放利率C、伦敦银行同业拆放利率D、美国联邦基金利率【参考答案】：C【解析】龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券，或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次利率的浮动利率债券。26、我国的混合资本债券的基本特征有（）。Ⅰ．期限15年以上，发行之日起10年内不得赎回Ⅱ．发行人核心资本充足率低于4%时，可以延期支付利息Ⅲ．清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前Ⅳ．本息支付存在很大风险A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】我国的混合资本债券具有四个基本特征：①期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。②混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。③当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序位于一般债务和次级债务之后，先于股权资本。④混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。27、（）是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险．A、市场风险B、信用风险C、操作风险D、流动性风险【参考答案】：A【解析】市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。28、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（）。A、时间优先B、价格优先C、价格优先、时间优先D、时间优先、价格优先【参考答案】：C【解析】证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先.时间优先”的竞价成交原则。29、在考虑影响股价变动的基本因素时，需要考虑财务状况，下列各项属于考察财务状况的指标的是（）。Ⅰ．安全性Ⅱ．盈利性Ⅲ．合规性Ⅳ．流动性A、ⅠⅡⅣB、ⅠⅢⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【参考答案】：A【解析】分析公司财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性。30、下列说法中，正确的是（）。A、证券公司的股东可以约定不按照出资比例行使表决权B、经中国证监会批准的证券公司分支机构不包括从事业务经营活动的分公司C、证券公司章程中的重要条款包括证券公司股东大会召集程序的条款D、证券公司在境外参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准【参考答案】：D【解析】《中华人民共和国证券法》第一百二十九条第二款规定，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。故D项说法正确。31、下列关于远期交易和期货交易说法错误的是（）。A、期货交易是在交易所进行的标准化的远期交易B、它们都在现在约定成交，将来交割C、远期交易是非标准化的，而期货交易是标准化的D、远期交易和期货交易一般都会进行实物交手【参考答案】：D【解析】远期交易以通过交易获取标的物为目的；而期货交易在多数情况下不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。32、对基金管理人的概念认识错误的是（）。A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益B、设立基金管理公司必须经中国人民银行批准C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金等D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立具有独立法人地位【参考答案】：B【解析】设立基金管理公司必须经证监会批准。33、证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务应当具备的条件包括（）。Ⅰ.具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度Ⅱ.建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制Ⅲ.公司财务会计信息真实、准确、完整Ⅳ.财务顾问主办人不少于5人A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列条件：公司净资本符合中国证监会的规定；具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制；公司财务会计信息真实、准确、完整；公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；财务顾问主办人不少于5人；中国证监会规定的其他条件。34、证券公司申请融资融券业务资格，应当经营证券经纪业务满（）年A、1B、2C、3D、4【参考答案】：C【解析】证券公司申请融资融券业务资格，条件之一是经营证券经纪业务已满3年。35、证券公司主要业务包括（）。I.证券投资咨询业务II.证券资产管理业务III.证券承销与保荐业务IV.担保业务A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】2006年1月1日起施行的经修订的《证券法》按照证券经纪、证券投资咨询、财务顾问、证券承销和保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务类型进行管理，并按照审慎监管的原则，根据各项业务的风险程度，设定分类准人条件。36、国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券由（）等部门审核。I.中国人民银行II.国家发改委III.中国证监会IV.中国证券业协会A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IIID、I、III、IV【参考答案】：B【解析】国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券由中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。37、2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意在（）设立中小企业板块。A、深圳证券交易所主板市场内部B、深圳证券交易所主板市场之外C、上海证券交易所主板市场内部D、上海证券交易所主板市场之外【参考答案】：A【解析】2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意在深圳证券交易所主板市场内部设立中小企业板块。38、公司（企业）直接融资的方式主要有（）。I.股票融资II.出售外汇III.发行债券IV.出售黄金A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、III【参考答案】：D【解析】公司的直接融资方式主要是股票融资和债券融资。39、保荐机构应当指定（）名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。A、2B、3C、5D、8【参考答案】：A【解析】保荐机构应当指定2名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。40、非法集资罪说法正确的是（）。I.犯罪主体可以是单位，也可以是自然人II.犯罪主观方面是故意III.犯罪客体是国家金融管理秩序IV.犯罪客体方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为A、I、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、I、II、III、IV【参考答案】：D【解析】非法集资类犯罪的构成包括：（1）犯罪主体包括自然人和单位。（2）犯罪主观方面是故意。秩序。（4）犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。（3）犯罪客体是国家金融管理41、下列选项中，不属于申请证券评级业务所须具备的条件的有（）。Ⅰ．实收资本与净资产不少于人民币1500万元Ⅱ．最近3年未受到刑事处罚，最近1年未因违法经营受到行政处罚Ⅲ．最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录Ⅳ．具有证券从业资格的评级从业人员不少于15人A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】Ⅰ项应当是具有中国法人资格，实收资本与净资产不少于人民币2000万元：Ⅱ项应当是最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚；Ⅳ项应当是具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人．其中具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。42、下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（）。Ⅰ.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的Ⅱ.股东每持有一份股份，就有一票表决权Ⅲ.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定Ⅳ.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。故第Ⅳ项错误。43、股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为（）左右。A、40%～60%B、30%～50%C、20%～60%D、20%～40%【参考答案】：A【解析】略44、证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为（）。A、证券经纪业务B、资产管理业务C、融资融券业务D、投资银行业务【参考答案】：A【解析】证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。45、证券经营机构在从事证券经纪业务时必须遵守的规定包括（）。I.不能受理按有关法规规定不能参与证券交易人的委托II.不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失做出承诺III.需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失IV.不能受理全权委托而决定证券买卖A、II、IVB、I、II、C、I、II、III、IVD、I、II、IV【参考答案】：D【解析】证券经营机构不需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失。46、公司制期货交易所股东大会行使的职权有（）。I.选举和更换非由职工代表担任的董事、监事II.决定期货交易所董事会提交的其他重大事项III.审议批准董事会、监事会和总经理的工作报告IV.审定期货交易所章程、交易规则及其修改草案A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】根据《期货交易所管理办法》第2条和第37条规定，公司制期货交易所股东大会行使的职权除选项所列事项外，还包括：审议批准期货交易所的财务预算方案、决算报告；决定期货交易所的合并、分立、解散和清算事项等。47、非法集资中，“数额巨大或者其他严重情节”指的是：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的。A、10；50B、100；500C、50；250D、200；500【参考答案】：C【解析】非法集资中，“数额巨大或者其他严重情节”指的是：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。48、下列关于对证券公司日常监管形式的表述中，正确的有（）。I.证券监管机构的工作人员可以直接到证券公司的经营场所进行检查II.证券监管机构有权对证券公司采取监管措施III.分为现场监管和非现场监管IV.证券监管机构可以要求证券公司的股东、实际控制人报送相关信息、资料A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、II、IV【参考答案】：A【解析】对证券公司的日常监管形式分为现场监管和非现场监管。其中，I选项是现场监管的内容，II、IV选项是非现场监管的内容。49、在金融市场上购买证券公司承销的公司发行的股票的行为是（）。A、直接融资B、间接融资C、资本D、货币【参考答案】：A【解析】购买公司发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程是直接融资。50、保荐业务的工作底稿应当至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20【参考答案】：B【解析】保荐业务的工作底稿应当至少保存10年。51、下列不属于非法集资特征要求的是（）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金【参考答案】：C【解析】非法集资是指未经有关部门依法批准吸收资金，并通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，向社会公众（不特定对象）吸收资金。52、监事会和连续()日以上单独或者合计持有公司()以上股份的股东拥有补充召集权和补充主持权。A、30：5%B、60；5%C、90；10%D、365；10%【参考答案】：C【解析】监事会不召集和主持股东大会会议的，连续90日以上单独或者合计持有公司10%以上股份的股东可以自行召集和主持。由此可见。监事会和连续90日以上单独或者合计持有公司10%以上股份的股东拥有补充召集权和补充主持权。53、下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过的有（）。Ⅰ．公司合并Ⅱ．公司增加注册资本Ⅲ．有限责任公司变更为股份有限公司Ⅳ．公司对外担保A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ【参考答案】：C【解析】根据《公司法》第103条的规定，股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是。股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议．以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。54、（）负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。A、董事长B、总经理C、监事D、董事会秘书【参考答案】：D【解析】董事会秘书负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜，负责组织和协调公司信息披露事务，汇集上市公司应予披露的信息并报告董事会，持续关注媒体对公司的报道并主动求证报道的真实情况。55、作为国际支付手段的外汇必须具备（）。Ⅰ.可支付性Ⅱ.可获得性Ⅲ.可增值性Ⅳ.可兑换性A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。56、（）市场有“国民经济晴雨表”之称。A、主板B、第四板C、中小板D、创业板【参考答案】：A【解析】主板市场也称为一板市场，是传统意义上的证券市场，是一国或地区证券发行、上市及交易的主要场所，是资本市场中最重要的组成部分，有国民经济晴雨表之称。57、（）是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。A、真实原则B、准确原则C、完整原则D、及时原则【参考答案】：C【解析】略58、某证券公司对其经纪业务从业人员执业前会进行专业知识、业务规则、法律法规和执业道德等方面的培训，培训结束时对其进行测试，这样可以防范的风险有（）。I.技术风险II.合规风险III.管理风险IV.信用风险A、II、IIIB、I、IIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【参考答案】：A【解析】专业知识、业务规则的培训可以防范管理风险；法律法规和执业道德的培训可以防范合规风险。59、在证券公司自营业务管理中证券公司应根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的（）。I.自营业务管理制度II.投资决策机制III.操作流程IV.风险监控体系A、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【参考答案】：B【解析】题干所述均正确。60、证券自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的（）。A、0.5B、1C、0.3D、5【参考答案】：B【解析】《证券公司风险控制指标管理办法》第二十二条规定，证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：（1）自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%。（2）自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。（3）持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。（4）持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。61、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施有（）。Ⅰ．调整标的证券标准或范围Ⅱ．调整可充抵保证金有价证券的折算率Ⅲ．暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易Ⅳ．暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【参考答案】：B【解析】当融资融券交易出现异常时。交易所可视情况采取以下措施并向市场公布：①调整标的证券标准或范围；②调整可充抵保证金有价证券的折算率；③调整融资、融券保证金比例；④调整维持担保比例；⑤暂停特定标的证券的融资买人或融券卖出交易；⑥暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易；⑦交易所认为必要的其他措施。62、证券金融公司的风险控制指标说法正确的是：冲抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的（）。A、0.1B、0.5C、0.15D、0.3【参考答案】：C【解析】证券金融公司应当遵守的风险控制指标有：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；冲抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。63、下列关于洗钱的说法中，不正确的是（）。A、银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域B、金融机构是洗钱的唯一渠道C、是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为D、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护【参考答案】：B【解析】作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。但金融机构并不是洗钱的唯一渠道，随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱逐步向非金融机构渗透。64、下列关于回购交易说法正确的是（）。I.是质押贷款的一种，通常用于政府债券II.未来买回价格高于现在出售价格，投资者从价格差中获益III.最长不超过几个月，是一种超短期金融工具，具有短期融资属性IV.结合了远期交易和期货交易的特点A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、II、III【参考答案】：D【解析】从运作方式上看，回购交易结合了现货和远期交易的特点（不是IV项所说的远期和期货的交易的特点〉，通常在债券交易中运用。65、信托的当事人包括（）。I.信托关系人II.信托委托人III.信托受托人IV.信托受益人A、I、II、III、IVB、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】信托当事人包括信托委托人、信托受托人和信托受益人。66、根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是（）。A、会员大会B、理事会C、监察委员会D、董事会【参考答案】：A【解析】会员大会是证券交易所的最高权力机构67、证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格必须具有从事证券业务（）年以上的经历。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：B【解析】证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格必须具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历。68、下列不属于财务顾问出具财务意见承诺内容的是（）。A、已对委托人披露的文件进行核查，确信披露文件的内容与格式符合要求B、有关本次并购重组事项的财务顾问专业意见已提交内部核查机构审查，并同意出具此专业意见C、已按照规定履行尽职调查义务，有充分理由确信所发表的专业意见与委托人披露的文件内容不存在实质性差异D、指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复【参考答案】：D【解析】A、B、C三项属于财务顾问出具财务意见的承诺内容；D项属于财务顾问应当配合中国证监会工作的内容。69、2007年7月，中国银监会下发《企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知》，明确规定企业集团财务公司发行债券的条件和程序，并允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券，其目的是（）。I.满足财务公司充分发挥金融服务功能的需要II.改变财务公司资金来源单一的现状III.满足财务公司调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要IV.增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、II、III、IV【参考答案】：A【解析】上述说法均正确。70、下列可引起货币供给量增加的货币政策操作是（）。A、提高法定存款准备金率B、提高再贴现率C、发行央行票据D、中央银行买入债券【参考答案】：D【解析】提高存款准备率、再贴现率、发行央行票据都会引起货币供给量减少，中央银行买入债券，货币供给量增加。71、下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。A、评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》B、评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全C、根据需要，评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实D、评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案【参考答案】：C【解析】选项A、B、D属于前期准备阶段，选项C属于信息收集阶段。72、在营业部经纪业务主要环节的操作规程方面，证券账户管理包括（）等内容。Ⅰ.证券账户的开立Ⅱ.证券账户注册资料的查询Ⅲ.证券账户挂失补办Ⅳ.非交易过户A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。73、《证券发行上市保荐业务管理办法》对企业发行上市提出了“双保”要求，即企业发行上市不但要有保荐机构进行保荐，还需具有（）具体负责保荐工作。A、行政审批资格的从业人员B、核准代表人资格的从业人员C、监管代表人资格的从业人员D、保荐代表人资