《证券从业资格》资格考试课时训练卷（含答案及解析）

《证券从业资格》资格考试课时训练卷（含答案及解析）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（）缴纳证券投资者保护基金。A、0.5%~5%B、1%~5%C、3%-5%D、5%~10%【参考答案】：A【解析】所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%?5%缴纳证券投资者保护基金。2、证券经营机构在从事证券经纪业务时必须遵守的规定包括（）。I.不能受理按有关法规规定不能参与证券交易人的委托II.不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失做出承诺II.需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失IV.不能受理全权委托而决定证券买卖A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：B【解析】证券经营机构在从事证券经纪业务时不需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失。3、基金销售人员在从事基金活动时，应以（）利益优先。A、个人B、基金销售公司C、投资者D、基金管理公司【参考答案】：C【解析】《证券投资基金销售人员执业守则》第七条规定，基金销售人员从事基金销售活动应当遵循：（1）勤勉尽职原则。（2）诚实守信原则。（3）投资者利益优先原则。4、我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是（）。A、1978-1992年B、1993-1998年C、1981-1990年D、1999年至今【参考答案】：B【解析】全国性资本市场的形成和初步发展是在1993-1998年。5、下列关于证券投资者的描述，正确的有（）。Ⅰ．投资者可以直接进入交易场所自行买卖证券Ⅱ．法人也可以买卖证券Ⅲ．国家法律、法规规定不准参与证券交易的自然人或法人不得成为证券交易的委托人Ⅳ．证券业从业人员可以买卖经批准发行的基金A、ⅠB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】就投资者买卖证券的基本途径来看，主要有两条：一是直接进入交易场所自行买卖证券，如投资者在柜台市场上与对方直接交易；二是委托经纪商代理买卖证券。自然人、法人都可以是买卖主体，国家法律、法规规定不准参与证券交易的自然人或法人不得成为证券交易的委托人，如证券业从业人员、证券业管理人员和国家规定禁止买卖股票的其他人员，不得直接或间接持有、买卖股票，但是买卖经批准发行的国债、基金除外。6、远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付（）的远期协议。Ⅰ．浮动利率Ⅱ．固定利率Ⅲ．实际利率Ⅳ．名义利率A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。7、证券金融公司说法不正确的是（）。I.根据证监会的决定设立，国务院履行审批手续II.证券金融公司可以是有限责任公司或者股份有限公司III.以营利为目的IV.证券金融公司开展转融通业务，应当以客户名义，在证券登记结算机构分别开立账户A、I、II、III、IVB、II、IVC、I、III、IVD、II、III【参考答案】：A【解析】根据国务院的决定设立，由证监会履行审批手续；证券金融公司只能是股份有限公司；不以营利为目的；证券金融公司开展转融通业务，应当以自己名义，在证券登记结算机构分别开立账户。8、中国证券业协会在收到完整申请材料后（）日内完成证券公司客户资产管理业务投资主办人执业注册。A、10B、15C、20D、30【参考答案】：C【解析】中国证券业协会在收到完整申请材料后20日内完成证券公司客户资产管理业务投资主办人执业注册。9、沪港通包括（）。I.沪股通II.港股通III.深股通IV.A股通A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、II、IV【参考答案】：B【解析】沪港通包括沪股通和港股通。10、（）是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。A、设权证券B、证权证券C、综合权利证券D、所有权证券【参考答案】：A【解析】设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。11、财务与会计人员应当正确处理财务会计工作与业务发展、客户利益保护与所在单位利益之间的关系，对存在潜在冲突的情形（）。A、暂不需要关注B、应主动向所在机构的管理层说明C、主动向监管机关报告D、持续关注【参考答案】：B【解析】《证券业财务与会计人员执业行为规范》第十六条规定，财务与会计人员应当正确处理财务会计工作与业务发展、客户利益保护与所在单位利益之间的关系，对存在潜在冲突的情形，应主动向所在机构的管理层说明，并提出合理处理利益冲突的建议。12、保荐机构应对招股说明书验证，并在验证文件与（）之间建立索引关系。A、发行保荐工作报告B、工作底稿C、发行保荐书D、尽职调查报告【参考答案】：B【解析】《证券发行上市保荐业务工作底稿指引》第11条规定，保荐机构应当对招股说明书进行验证，并按照本指引的要求在验证文件与工作底稿之间建立起索引关系。13、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点分类，包括（）。Ⅰ．金融远期合约Ⅱ．金融期货Ⅲ．金融互换Ⅳ．金融期权A、ⅠⅣB、ⅠⅡⅢC、ⅡⅢ/ⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【参考答案】：D【解析】金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换、结构化金融衍生工具。14、国家股的资金主要来源于（）。I.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产II.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资III.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资IV.具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、II、IV【参考答案】：B【解析】国家股的资金主要来源于三方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。15、证券公司办理集合资产管理业务，关于委托资产的表述，错误的是（）。Ⅰ.单个客户参与金额不低于5万元人民币Ⅱ.委托资产应当是货币资金Ⅲ.委托资产应当是客户合法持有的证券投资基金份额、短期融资券、金融衍生品等金融资产Ⅳ.委托资产应当是股票或债券A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅱ.Ⅲ【参考答案】：A【解析】证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。16、对同一交割日对同一债券的买和卖相互抵消，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额的是（）。A、交易B、清算C、交收D、交割【参考答案】：B【解析】对同一交割日对同一债券的买和卖相互抵消，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额的是清算。17、客户申请开展融资融券业务时，需要开立的账户包括（）。Ⅰ．信用证券账户Ⅱ．信用资金账户Ⅲ．客户信用交易担保证券账户Ⅳ．信用交易证券交收账户A、Ⅰ.ⅣB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.ⅢD、Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在指定的商业银行开立实名信用资金账户。而客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户是证券公司经营融资融券业务时，以自己的名义在证券登记结算机构开立的账户。18、下列有关公开发行股票的说法正确的是（）。I.必須是向特定对象发行股票II.向累计超过200人的特定对象发行证券为公开发行III.向累计超过100人的特定对象发行证券为公开发行IV.向不特定对象公开发行股票，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人A、I、II、III、IVB、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：B【解析】根据规定，有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券；（2）向累计超过200人的特定对象发行证券。发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。19、关于证券投资基金作用的说法中，错误的是（）。A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道B、基金的发展有利于证券市场的稳定C、起到了丰富和活跃证券市场的作用D、缩小了证券市场的交易规模【参考答案】：D【解析】证券投资基金的作用主要有：①基金为中小投资者拓宽了投资渠道。②有利于证券市场的稳定和发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定。第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模．起到，丰富和活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大．它已成为推动证券市场发展的重要动力。20、我国对期货交易征收的费用是（）。A、印花税B、增值税C、消费税D、交易手续费【参考答案】：D【解析】对期货交易国家不征收印花税等税费，唯一费用就是交易手续费。21、下列关于保荐代表人的说法正确的是（）。I.保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力II.保荐代表人应当维护发行人的合法利益，对从事保荐业务过程中获知的发行人信息保密III.保荐代表人及其配偶可以以个人名义持有发行人的股份IV.保荐代表人应当恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场，不得唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构实施非法的或者具有欺诈性的行为A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【参考答案】：C【解析】保荐代表人不得持有股票。22、下列哪些不是企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件（）。I.已发行、尚未兑付的金融债券总额占其净资产总额的150%II.发行金融债券后，资本充足率为20%III.财务公司刚刚成立6个月IV.申请前1年注册资本金为2.5亿元人民币A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IIID、I、III【参考答案】：A【解析】企业集团财务公司发行金融债券应具备：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%；申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平；财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期等条件。23、下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是（）。A、证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证B、对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义C、证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度，采用严谨的研究方法和分析逻辑，基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论D、证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论【参考答案】：D【解析】《发布证券研究报告执业规范》第十八条规定，证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论。故D项说法错误。24、对基金投资进行限制的主要目的有()。Ⅰ.降低风险Ⅱ.避免基金操纵市场Ⅲ.发挥基金引导市场的积极作用Ⅳ.增加基金资产的收益水平A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。25、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括（）。I.管理征信业II.制定和执行货币政策III.制定银行业金融机构的审慎经营规则IV.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围A、I、IVB、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：B【解析】制定银行业金融机构的审慎经营规则和审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围是银监会职责。26、证券经纪业务涉及的法律法规包括（）。Ⅰ．《证券投资基金法》Ⅱ．《证券法》Ⅲ．《公司法》Ⅳ．《证券公司监督管理条例》A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】略27、政府机构直接融资的方式有（）。I.财政资本金投入而获得股权收益II.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本投入III.向世界银行等国际金融机构贷款IV.发行金融债券A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】发行金融债券是商业银行等金融机构的直接融资，不是政府机构的。28、以下关于银行间市场的自营买卖的说法中，正确的有（）。Ⅰ．银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己名义进行的证券自营买卖Ⅱ．目前．银行间市场的交易品种主要是债券Ⅲ．银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行．交易对手之间自主询价谈判．逐笔成交Ⅳ．交易手续比较简单A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己的名义进行的证券自营买卖。目前，银行间市场的交易品种主要是债券。银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行．交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交。Ⅳ项交易手续比较简单是柜台自营买卖的特点。29、证券公司的研究部门将资产管理部门作为证券研究报告的发布对象时，应当（）。I.将资产管理部门作为普通客户对待II.向客户、资产管理部门同时发送证券研究报告III.优先向资产管理部门发送证券研究报告IV.将资产管理部门作为优先级客户对待A、II、IVB、I、IIC、I、IIID、III、IV【参考答案】：B【解析】《发布证券研究报告暂行规定》第十一条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当公平对待证券研究报告的发布对象，不得将证券研究报告的内容或者观点，优先提供给公司内部部门、人员或者特定对象。因此，应将资产管理部门作为普通客户对待，向客户、资产管理部门同时发送证券研究报告。30、有甲、乙、丙、丁投资者4人，均申报卖出A股票，申报价格和申报时间分别为：甲的卖出价10.70元，时间13:35；乙的卖出价格10.40元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出价10.40元，时间是13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为（）。A、丁、乙、甲、丙B、乙、丁、甲、丙C、甲、丁、乙、丙D、丙、甲、丁、乙【参考答案】：A【解析】买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者；较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。31、下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是（）。A、国际货币基金组织B、国际金融公司C、联合国D、世界贸易组织【参考答案】：B【解析】2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。32、下面哪一项不是股票的特征（）。A、收益性B、返还性C、风险性D、流动性【参考答案】：B【解析】股票具有永久性，不具有返还性。33、公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和（）。A、扩大生产经营B、非生产性支出C、生产性支出D、发放员工工资【参考答案】：B【解析】公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。34、按照能否分散，可将金融风险分为()。Ⅰ.系统风险Ⅱ.会计风险Ⅲ.非系统风险Ⅳ.经济风险A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【参考答案】：C【解析】按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。35、以下不属于政府债券特征的是（）。A、流动性差B、安全性高C、收益稳定D、免税待遇【参考答案】：A【解析】政府债券是国家为了筹措资金而向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。政府债券的举债主体是国家。政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。36、从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，下列说法正确的有（）。Ⅰ．由协会责令改正Ⅱ．拒不改正的，给予纪律处分Ⅲ．情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3—12个月，或吊销其执业证书的处罚Ⅳ．对机构单处或者并处警告、5万元以下罚款A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第24条的规定，证券从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3—12个月。或吊销其执业证书的处罚；对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。37、截至2012年1月，我国现有基金管理公司（）家。管理了916只公募基金产品。A、59.0B、69.0C、79.0D、89.0【参考答案】：B【解析】略38、关于中国证监会对期货交易所的监管描述正确的是（）。I.可对期货交易所实行现场检查II.可查阅、复制相关资料III.查阅与被调查事件有关的单位的保证金账户和银行账户IV.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证A、I、IIIB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】上述选项均正确。39、关于证券经纪业务叙述错误的是（）。A、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务B、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C、必要时接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格D、经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系【参考答案】：C【解析】按照我国《证券法》的规定，证券经营机构不得接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。C选项错误。40、保荐制度的作用是（）。I.解决了证券发行上市的保荐责任主题的问题II.既明确了机构的责任，也将责任具体落实到个人III.发挥了市场对发行人质量的约朿机制IV.规范了证券发行上市行为A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、II、IV【参考答案】：A【解析】上述说法均正确。41、证券公司融券，可以使用（）。Ⅰ.自有资金Ⅱ.自由证券Ⅲ.依法筹集的资金Ⅳ.依法取得处分权的证券A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自由证券或者依法取得处分权的证券。42、下列行为中，可能引发操作风险的有（）。Ⅰ.员工操作失误Ⅱ.系统存在缺陷Ⅲ.物价水平波动Ⅳ.外部事件的影响A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：B【解析】操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。43、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（）。Ⅰ.操作风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.结算风险Ⅳ.市场风险A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】基础金融工具价格不确定性仅仅是金融衍生工具风险性的一个方面，国际证监会组织在1994年7月公布的一份报告中认为金融衍生工具伴随着以下几种风险：①交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的信用风险；②因资产或指数价格不利变动可能带来损失的市场风险；③因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险；④因交易对手无法按时付款或交割可能带来的结算风险；⑤因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成的操作风险；⑥因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的法律风险。44、关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是（）。A、按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B、按照约定辅助客户作出投资决策C、直接或间接获取经济利益的经营活动D、在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告【参考答案】：D【解析】《证券投资顾问业务暂行规定》所称证券投资顾问业务．是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。45、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。A、1.0B、1.5C、2.0D、2.5【参考答案】：A【解析】马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。46、下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是（）。A、健全B、合理C、及时D、独立【参考答案】：C【解析】证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。47、下列选项中，说法正确的是（）。A、分公司具有法人资格，可以独立承担民事责任B、受同一单位控制的2个以上的证券公司，不可以经营相同的证券业务C、股份有限公司的股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，股东应当在会议记录上签名D、证券公司成立后，自行停业连续3个月以上的，应处以3万元以上30万元以下的罚款【参考答案】：B【解析】根据《公司法》第14条的规定，公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。故选项A错误。根据《证券公司监督管理条例》第26条的规定，2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外。故选项B正确。根据《公司法》第107条的规定，股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，主持人、出席会议的董事应当在会议记录上签名。会议记录应当与出席股东的签名册及代理48、证券投资人可分为（）。Ⅰ．机构投资者Ⅱ．政府投资者Ⅲ．个人投资者Ⅳ．国家投资者A、ⅠⅡB、ⅠⅢC、ⅠⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【参考答案】：B【解析】证券投资人是指通过买人证券而进行投资的各类机构法人和自然人。相应地，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。49、买断式回购期间，逆回购方可以（）。Ⅰ．利用回购“买断”的债券进行质押式回购Ⅱ．利用回购“买断”的债券进行开放式回购Ⅲ．利用回购“买断”的债券进行卖出操作Ⅳ．在满足一定条件下要求提前赎回A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】买断式回购的逆回购方可以自由支配购人债券，如出售或用于回购质押等，只要在协议期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可。50、证券投资顾问业务现有的信息隔离机制包括（）等三个层面。I.证券投资顾问之间的隔离II.公司高管之间的隔离III.公司各业务板块或部门之间的隔离IV.证券投资顾问和证券分析师之间的隔离A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【参考答案】：A【解析】证券投资顾问业务现有的信息隔离机制包括：公司高管之间的隔离；公司各业务板块或部门之间的隔离；证券投资顾问和证券分析师之间的隔离。51、下列不属于证券发行和交易原则的是（）。A、公开B、公正C、公平D、平等【参考答案】：D【解析】根据《证券法》第3条的规定，证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。52、我国国际债券的品种有（）。Ⅰ．政府债券Ⅱ．地方债券Ⅲ．金融债券Ⅳ．可转换公司债券A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】略53、公司章程的内容包括绝对记载事项、相对记载事项和（）。A、任意记载事项B、或有记载事项C、法律规定事项D、协商记入事项【参考答案】：A【解析】公司章程的具体内容可因公司种类、公司经营范围、公司经营方式的不同而有所区别，但都可以归为绝对记载事项、相对记载事项和任意记载事项三类。54、下列决议中，不须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过的是（）。A、公司分立B、修改公司章程C、有限责任公司变更为股份有限公司D、公司董事变更【参考答案】：D【解析】根据《公司法》第103条的规定，股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。55、下列属于证券登记结算公司职能的是（）。I.证券账户、结算账户的设立和管理II.证券的存管和过户III.证券持有人名册登记及权益登记IV.受发行人委托派发证券权益A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】上述说法均正确。56、期货交易所向（）收取保证金。A、客户B、会员C、期货公司D、公司法人【参考答案】：B【解析】期货交易所向会员收取保证金。57、询价对象有下列（）情形时，中国证券业协会不可以将其从询价对象名单中去除。A、未按时提交年度总结报告B、最近12个月没有活跃的证券市场投资记录C、不再符合《证券发行与承销管理办法》规定的条件D、最近12个月内因违反相关监管要求被监管谈话3次以上【参考答案】：B【解析】本题考查从询价对象名单中去除的情形。58、我国曾采用的股票发行方式有（）。I.股票认购证II.与储蓄存款挂钩III.网上定价发行IV.网上竞价发行A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、II、IV【参考答案】：A【解析】我国曾采用的股票发行方式还有全额预缴、比例配售”等网下发行方式。59、在证券经纪商与客户的委托代理关系中，客户是（）。Ⅰ.代理人Ⅱ.授权人Ⅲ.委托人Ⅳ.受托人A、Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ【参考答案】：A【解析】在证券经纪商与客户的委托代理关系中，客户是授权人、委托人。60、金融衍生工具的基本特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.联动性Ⅳ.低风险A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：B【解析】金融衍生工具具有下列四个显著特性：（1）跨期性。（2）杠杆性。（3）联动性。（4）不确定性或高风险性。61、我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在（）。A、萌芽期B、发展期C、整顿期D、再度发展期【参考答案】：D【解析】机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在我国企业债券发展的再度发展期。62、为单一客户办理定向资产管理业务的特点是（）。A、证券公司与客户必须是一对多的B、应在资产管理合同中约定具体投资金额C、必须在单一客户的专用证券账户中经营运作D、应在资产管理合同中约定投资收益分配比例【参考答案】：C【解析】单一客户办理定向资产管理业务必须在单一客户的专用证券账户中经营运作。63、基金托管费通常按()的一定比率提取。A、基金总收益B、基金资产市值C、基金资产总值D、基金资产净值【参考答案】：D【解析】基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。64、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构，具体体现在（）。I.代理国库II.代理政府金融事务III.为政府融通资金IV.主持外汇头寸抛补业务A、I、II、IIIB、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：A【解析】主持外汇头寸抛补业务也是中央银行的职能，但是是银行的银行职能。65、下列选项所述投资者中，不能成为合格投资者的有（）。A、净资产为人民币600万元的合伙企业B、净资产10亿的证券公司C、名下金融资产为人民币500万元的个人投资者王某D、经金融监管部门批准设立的商业银行【参考答案】：A【解析】合格投资者的标准：个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。66、公司应如实、完整地记录内幕信息在公开前的（）等各环节所有内幕信息知情人名单，以及知情人知悉内幕信息的时间等相关档案，供公司自查和相关监管机构查询。Ⅰ．报告Ⅱ．传递Ⅲ．编制与审核Ⅳ．披露A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】内幕信息登记与备案要求公司应如实、完整地记录内幕信息在公开前的报告、传递、编制、审核、披露等各环节所有内幕信息知情人名单，以及知情人知悉内幕信息的时间等相关档案，供公司自查和相关监管机构查询。所以本题选D选项。67、根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》的有关规定，证券公司从事资产管理业务，应当具备的条件包括（）。Ⅰ．资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人Ⅱ．具有不低于人民币5亿元的净资本Ⅲ．最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚Ⅳ．经中国证监会核定为创新类证券公司A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】B68、股票上市发行人应披露股票上市的相关信息，其中包括（）。Ⅰ．上市地点Ⅱ．上市时间Ⅲ．总股本Ⅳ．股票登记机构A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】发行人应披露的内容包括：上市地点、上市时间、股票简称、股票代码、总股本、首次公开发行股票增加的股份、发行前股东所持股份的流通限制及期限、股票登记机构、上市保荐机构等。69、申请证券评级业务应具备的条件是：实收资本和净资产均不少于（）万元人民币。A、1000B、5000C、3000D、2000【参考答案】：C【解析】申请证券评级业务应具备的条件是：实收资本和净资产均不少于3000万元人民币。70、股份有限公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让。A、6个月B、1年C、2年D、3年【参考答案】：B【解析】根据《公司法》第141条的规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起1年内不得转让。71、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。I.薪酬与提名委员会II.审计委员会III.风险控制委员会IV.风险规避委员会A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。72、下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有（）。Ⅰ．期限在15年以上．发行之日起10年内不得赎回Ⅱ．混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%。发行人可以延期支付利息Ⅲ．当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本Ⅳ．混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务。或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】D73、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中应当坚持（）。A、投资人利益优先原则B、全面性原则C、客观性原则D、及时性原则【参考答案】：A【解析】基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。74、中国证监会于2008年10月17日发布了（），要求发行人针对首次公开发行股票并上市，应聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。A、发行证券的公司信息披露内容与格式准则第27号——发行保荐书和发行保荐工作报告》B、《证券发行上市保荐业务管理办法》C、《首次公开发行股票并上市管理办法》D、《上海证券交易所上市公司募集资金管理规定》【参考答案】：B【解析】中国证监会于2008年10月17日发布了《证券发行上市保荐业务管理办法》，要求发行人针对首次公开发行股票并上市，应聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。75、国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券由（）等部门审核。I.中国人民银行II.国家发改委III.中国证监会IV.中