2021年度证券从业资格证券基础知识综合测试题（附答案）

2021年度证券从业资格证券基础知识综合测试题（附答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A、稳定市场B、集合投资C、分散风险D、专业理财【参考答案】：A2、金融期货的主要交易制度不包括（）。A、逐日盯市制度B、分散交易制度C、限仓制度D、每日价格波动限制及断路器原则【参考答案】：B【解析】金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度(又称逐日盯市制度)、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。除上述常规制度之外，期货交易所为了确保交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例(金额)等交易规则，交易者在入市之前务必透彻掌握相关规定。3、可转换公司债券应半年或l年付息1次，到期后（）个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：C4、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（）确定股票发行价格。A、累计询价B、询价方式C、上网竞价方式D、协商定价方式【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P209。5、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是（）。A、内置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、OTC交易的衍生工具D、结构化金融衍生工具【参考答案】：A6、以（）为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。A、市政债券期货B、国债期货C、市政债券指数期货D、金融债券期货【参考答案】：B【解析】考点：掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二节，P160。7、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构不包括（）。A、存券银行B、托管银行C、中央存托公司D、评级公司【参考答案】：D8、使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整指的是（）。A、嵌入式衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具D、独立衍生工具【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P146。9、按发行方式分类。结构化金融衍生产品可分为（）。A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C、收益保证型和非收益保证型D、保本型产品和保证最低收益型产品【参考答案】：A10、一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。A、多于B、少于C、等于D、不是【参考答案】：A【解析】考点：熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，P175。11、2006年2月9日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，通知发布当天国家开发银行和（）完成首笔交易。A、中国农业银行B、中国光大银行C、中国建设银行D、中国民生银行【参考答案】：B12、2005年8月25日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是（）。A、恒指服务公司B、中证指数有限公司C、中央国债登记结算有限责任公司D、三元证券投资顾问有限公司【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P239。13、（）是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。A、联动性B、跨期性C、杠杆性D、不确定性【参考答案】：A14、首次公开发行股票数量在（）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：D【解析】考点：掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P333。15、根据标的物不同，招标发行可分为（）。A、荷兰式招标和美式招标B、单一价格中标和多种价格中标C、价格招标、单一价格中标和多种价格中标D、价格招标、收益率招标和缴款期招标【参考答案】：D16、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与（）的关系。A、除权日B、股权登记日C、行权日D、除息日【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P67。17、中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，（）以上的基金资产投资于股票。A、50%B、60%C、70%D、80%【参考答案】：B18、当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完全锁定未来现金流，就产生了（）。A、信用风险B、流动性风险C、法律风险D、基差风险【参考答案】：D【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P170。19、深圳证券交易所于1989年11月15日筹建。1991年4月11日经（）批准成立，7月3日正式营业。A、国务院B、国务院证券监督管理机构C、中国证监会D、中国人民银行总行【参考答案】：A20、（）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。A、法律手段B、经济手段C、行政手段D、市场手段【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P345～346。21、不属于证券服务机构的是（）。A、会计师事务所B、证券登记结算公司C、投资咨询机构D、资信评级机构【参考答案】：B22、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论，将股票的期值按利率和证券的有效期限折算今天的价值就是其理论价值。（）A、当前的市场利率B、同期银行贷款利率C、同期银行存款利率D、资本成本【参考答案】：A23、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A、不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等B、境内资产证券化和离岸资产证券化C、股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化D、应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等【参考答案】：A24、下列基金中，一般而言（）的年管理费用率最低。A、债券基金B、股票基金C、实业基金D、货币基金【参考答案】：D25、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。A、份额B、固定股息率C、市值D、面值【参考答案】：D26、根据《中国证监会股票发行核准程序》的规定，股份有限公司的发行申请文件应由（）推荐并向中国证监会申报。A、另一家上市公司B、证监会的当地派出机构C、主承销商D、承销团【参考答案】：C27、股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【参考答案】：D【解析】根据《公司法》第一百六十条的规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的25%。28、在我国，基本建设债券的发行主体不是（）。A、国务院B、国家能源投资公司C、国家原材料投资公司D、铁道部【参考答案】：A29、（）是ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。A、中央存托公司B、存券银行C、托管银行D、信托投资公司【参考答案】：B30、证券业协会性质上是（）。A、证券监管机构B、证券服务机构C、证券投资人D、自律性组织【参考答案】：D31、下列选项中，（）不是上证成分股指数选择样本股的遵循标准。A、规模B、流动性C、盈利性D、行业代表性【参考答案】：C32、证券是指各类记载并代表一定（）的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的（）。A、权益；权利B、权利；权益C、利益；权力D、权力；利益【参考答案】：B33、IB制度起源于（），目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、我国台湾地区等）得到普遍推广并取得了巨大成功。A、日本B、中国香港C、美国D、德国【参考答案】：C34、根据我国《证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告D、制定、修改证券交易所的业务规则【参考答案】：D35、新《公司法》规定，公司向其他有限责任公司、股份有限公司投资的，除公司章程另有规定外，公司对外投资比例所累积投资额不得超过本公司净资产的（）。A、80%B、70%C、60%D、50%【参考答案】：B36、凭证式债券持有人提前兑取现金时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的（）收取手续费。A、2‰B、3‰C、4‰D、5‰【参考答案】：A37、下列不属于证券登记结算公司业务的是（）。A、证券账户设立B、证券的托管C、证券持有人名册登记D、发表证券投资咨询报告【参考答案】：D【解析】答案为D、证券登记结算公司业务包括：证券账户、结算账户的设立和管理；证券存管与过户；证券持有人名册登记；清算、交收管理；受发行人委托派发证券权益。（此题已更改）38、引起股价变动的直接原因是（）。A、公司的盈利水平B、景气变动C、供求关系的变化D、市场利率【参考答案】：C39、某股价平均数以甲、乙、丙三种股票为样本股，这三种股票的发行股数分别为10000万股、8000万股和5000万股。某计算日，这三种样本股的收盘价分别为8.00元、9．00元和7．60元，则该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数为（）。A、9．43B、8．43C、10．11D、8．26【参考答案】：D【解析】加权股价平均数=(8×10000+9×8000+7．6×5000)／(10000+8000+5000)≈8．26。40、下列对社会公益基金认识不正确的是（）。A、社会公益基金属于基金性质的机构投资者B、社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金C、我国的各种社会公益基金可用于证券投资，所求保值增值D、福利基金、教育发展基金、医疗保险基金等都属于社会公益基金【参考答案】：D【解析】社会公益基金。社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。41、公司型基金通过（）选举董事。A、董事长B、公司员工C、股东大会D、证监会【参考答案】：C【解析】公司型基金本身就是一个公司，它是依照公司法的规定组建的，以营利为目的，主要投资于有价证券的投资机构。公司型基金通过发行股份来筹集资金，投资者购买公司股份而成为公司股东，再由股东大会选举出董事、监事，然后由董事会委托专门的投资管理机构进行公司资金的投资运作。42、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。A、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据B、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单C、现金D、可转换债券【参考答案】：D43、证券行情变动的决定性的影响因素是（）。A、经济周期的变动B、政治因素C、文化因素D、投资者的心理变化【参考答案】：A【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P258。44、从币种的角度分析，国际债券的（）大于国内债券。A、通货膨胀风险B、利率风险C、汇率风险D、信用风险【参考答案】：C45、证券公司经营证券资产管理业务的，应当分别按专项、集合、定向资产管理业务规模的（）计算资产管理业务风险资本准备。A、8%、8%、5%B、10%、8%、8%C、10%、8%、5%D、8%、5%、5%【参考答案】：D【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P302。46、建业股息是（）。A、公司前期未分配利润B、对公司未来盈利的预分C、公司的借款D、公司当期盈利【参考答案】：B47、我国证券市场监管机构是（）。A、国务院证券监督管理机构B、国务院证券监督管理机构的派出机构C、证券交易所D、行业协会和证券投资者保护基金公司【参考答案】：A【解析】熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。见教材第八章第二节，P346。48、（）属于财政政策的手段。A、调节税率B、存款准备金制度C、再贴现政策D、公开市场业务【参考答案】：A49、在我国，为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人是（）。A、中国证券登记结算有限责任公司B、中国证券业协会C、上海证券交易所D、深圳证券交易所【参考答案】：A【解析】证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。我国的证券登记结算机构为中国证券登记结算有限责任公司。50、2007年年末，我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第（），2007年首次公开发行股票融资4595.79亿元，位列全球第一。A、一B、三C、四D、六【参考答案】：B51、ETF的最大特点是（）。A、是一种指数基金B、实行一级市场和二级市场并存的交易制度C、实物申购、赎回机制D、风险较小【参考答案】：C【解析】本题考核ETF的相关知识。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。52、下列关于无记名股票阐述不正确的是（）。A、无记名股票转让相对简便B、无记名股票安全性较差C、无记名股票认购股票时可以分次纳出资D、无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资【参考答案】：C53、根据《证券法》、《公司法》等有关法律法规的规定，公开发行股票、可转换公司债券、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经（）核准。A、证券交易所B、中国证监会C、中国银监会D、商务部【参考答案】：B【解析】根据《证券法》、《公司法》等有关法律法规的规定，公开发行股票、可转换公司债券、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经中国证监会核准。54、一般认为，基金起源于（），是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。A、德国B、美国C、英国D、日本【参考答案】：C55、《证券法》的核心是（）。A、保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益B、保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序C、证券投资活动促进证券市场的健康发展D、消除证券市场的消极作用【参考答案】：A【解析】《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。56、关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是（）。A、无论是哪一种金融衍生工具。都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出B、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金。就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具C、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动D、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度【参考答案】：D57、传统理论认为，汇率下降，即本币升值会引起（）。A、出口的增加B、进口的减少C、境外资本流入D、国内资本市场流动性减弱【参考答案】：C【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P63。58、法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【参考答案】：B59、基金管理费通常按照每个估值日基金（）的一定比率逐日提取。A、总资产B、净资产C、总负债D、净负债【参考答案】：B【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135。60、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限一般不得超过（）个交易日。A、7B、15C、30D、45【参考答案】：B二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有（）。A、资金使用方向B、市场利率变化C、筹资者的资信D、债券变现能力【参考答案】：A,B,D2、外资股是指股份公司向（）投资者发行的股票。A、外国B、香港C、澳门D、台湾地区【参考答案】：A,B,C,D【解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。3、外国债券一般是由发行地所在国的（）承销。A、证券公司B、几家大银行C、金融机构D、中央银行【参考答案】：A,C【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。因此，外国债券的发行一般由投资者所在国的金融机构、证券公司承销。4、债券的特征有（）。A、偿还性B、安全性C、流动性D、收益性【参考答案】：A,B,C,D【解析】债券是有价证券、虚拟资本，而不是真实资本。债券是债权的表现。债券具有偿还性、流动性、安全性和收益性。5、下面属于有面额股票特点的是（）。A、发行或转让价格较灵活B、便于股票分割C、可以明确表示每一股所代表的股权比例D、为股票发行价格的确定提供依据【参考答案】：C,D6、设立证券公司，注册资本要求是（）。A、注册资本应当是实缴资本B、将注册资本最高限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩C、分为5000万元、1亿元和2亿元三个标准D、经营财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元【参考答案】：A,B7、优先股票的特征包括（）。A、股息率固定B、股息分派优先C、剩余资产分配优先D、一般无表决权【参考答案】：A,B,C,D8、在我国证券法中规定的委托方式有（）。A．市价委托B．限价委托C．止损委托D．限价止损委托【参考答案】：A,B9、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。下列各项中，属于直接融资工具的有（）。A、股票B、定期存单C、储蓄存单D、公司债券【参考答案】：A,D【解析】股票和公司债券都属于直接融资工具。10、系统风险又称为（）。A、不可回避风险B、不可分散风险C、自有风险D、特殊风险【参考答案】：A,B【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P257。11、按照偿还期限分类，国债分为（）。A、短期国债B、中期国债C、长期国债D、永久国债【参考答案】：A,B,C【解析】掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，1987。12、国际债券的种类有（）。A、外国债券B、本国债券C、欧洲债券D、扬基债券【参考答案】：A,C【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。国际债券主要分为两类：①外国债券；②欧洲债券。13、按照权证的内在价值分类，权证可以分为（）。A、平价权证B、价内权证C、价外权证D、认股权证【参考答案】：A,B,C【解析】D选项中的认股权证是按照基础资产的来源对权证进行的分类。14、根据协定价格与基础资产市场价格的关系，可将期权分为（）。A、实值期权B、虚值期权C、平价期权D、平值期权【参考答案】：A,B,C15、证券市场的基本功能包括（）。A、筹资功能B、定价功能C、资本配置功能D、获取收益功能【参考答案】：A,B,C16、为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有（）。A、证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易B、因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施C、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市D、涨跌停板规定【参考答案】：A,B,C,D17、在证券经纪业务中，代理原则是指（）。A、不能受理按有关法规规定不能参与证券交易人的委托B、需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失C、不能受理全权委托而决定证券买卖D、不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺【参考答案】：A,C,D18、在证券市场的法制建设中，其主要相关法规有（）。A、《股票发行与交易管理暂行规定》B、《证券法》C、《合同法》D、《公司法》【参考答案】：A,B,D19、《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，客户融资买入证券的，可以（）方式偿还向证券公司融入的资金。A、卖券还款B、买券还券C、直接还款D、直接还券【参考答案】：A,C【解析】《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。20、场外交易市场主要具备的功能有（）。A、拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境B、为不能在交易所上市交易的证券提供流通转让的场所C、为非上市中小型高新技术股份公司提供股份转让服务，同时也为退市后的上市公司股份提供继续流通的场所D、提供风险分层的金融资产管理渠道【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第二节，P231。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、商品证券包括（）。A、提货单B、购物券C、仓库栈单D、运货单【参考答案】：A,C,D【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P2。2、为保证登记结算公司履行职能，登记结算公司应具有（）。A、必备的服务设备B、完善的数据安全保护措施C、建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度D、建立完善的风险管理系统【参考答案】：A,B,C,D3、期货价格具有（）的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。A、预期性B、连续性C、权威性D、准确性【参考答案】：A,B,C【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169。4、下列关于金融期权与金融期货套期保值的作用的说法正确的有（）。A、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果基本相同B、人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益C、通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益，因而金融期权比金融期货更为有利D、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标【参考答案】：B,D【解析】熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，P173。5、系统风险包括（）。A、政策风险B、利率风险C、经营风险D、信用风险【参考答案】：A,B6、证券公司经营证券经纪业务必须满足的条件包括（）。A、按托管客户的交易结算资金总额的3%计算经纪业务风险资本准备B、按托管客户的交易结算资金总额的5%计算经纪业务风险资本准备C、证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元D、证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币5000万元【参考答案】：A,C【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P301。7、公司治理结构是一种联系并规范（）之间权利和义务分配，以及与此有关的选聘、监督等问题的制度框架。A、股东B、董事会C、监事会D、高级管理人员【参考答案】：A,B,D8、证券市场的层次性体现为（）的多样性。A、区域分布B、覆盖公司类型C、上市交易制度D、监管要求【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P4。9、债券的投资收益来自（）。A、债券的利息收益B、资本利得C、再投资收益D、转股收益【参考答案】：A,B,C10、套期保值的基本类型有（）。A、多头套期保值B、空头套期保值C、跨市场套利D、跨期限套利【参考答案】：A,B11、证券业从业人员的禁止性行为包括（）。A、不得以获取投机利益为目的．利用职务之便从事证券买卖活动B、不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见C、不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定D、不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托【参考答案】：A,B,C,D12、基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面（）。A、基金管理费B、基金托管费C、基金监管费D、基金信息披露费用【参考答案】：A,B,D13、股票收益主要来自（）。A、股份公司B、股票流通C、利率的降低D、法定存款准备金率的降低【参考答案】：A,B14、无记名股票与记名股票的差别包括（）。A、两者在股东的权利方面存在差别B、记名股票股东权利归属于记名股东；而无记名股票股东权利归属股票的持有人C、缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或分次缴纳出资，而无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资D、无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全【参考答案】：B,C,D【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50～51。15、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（）。A、交易对象不同B、交易目的不同C、结算方式不同D、交易价格的含义不同【参考答案】：A,B,C,D16、保险公司可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的资金投资于（）。A、国债B、证券衍生产品C、证券投资基金D、股权性证券【参考答案】：A,C,D17、经中国证监会批准，证券公司可以从事（）。A、为单一客户办理定向资产管理业务B、为多个客户办理集合资产管理业务C、为客户办理特定目的的专项资产管理业务D、为特定客户办理境外投资规定的金融产品【参考答案】：A,B,C18、股票发行的定价方式，可以采取（）。A、协商定价方式B、一般询价方式C、累计投标询价方式D、上网竞价方式【参考答案】：A,B,C,D19、我国证券市场诚信建设的出发点是（）。A、保护投资者利益B、促进证券市场发展C、提高市场运作效率D、促进资源合理配置【参考答案】：A,C20、非系统风险包括（）。A、信用风险B、经营风险C、财务风险D、市场风险【参考答案】：A,B,C【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P261。四、判断题（共40题，每题1分）。1、董事会是自营业务的最高决策机构。（）【参考答案】：正确【解析】自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立，董事会是自营业务的最高决策机构，投资决策机构是自营业务投资动作的最高管理机构，自营业务部门是自营业务的执行机构。2、51.2004年4月，中国银行业监督管理委员会发布《信贷资产证券化试点管理办法》，并于同年11月发布了《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》。（）【参考答案】：错误【解析】题中的时间应为2005年4月。3、股票应具备《证券法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。（）【参考答案】：错误4、证券公司应当自领取营业执照之日起30日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。（）【参考答案】：错误【解析】考点：熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第七章第一节，P268。5、证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性胨述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销证券服务业务许可，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款。（）【参考答案】：正确6、基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构担任。【参考答案】：错误【解析】基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。7、在我国，首次公开发行的股票的定价方式实行询价制度。（）【参考答案】：正确8、收益公司债券与一般债券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P104。9、股票的账面价值是指股票票面上标明的金额。（）【参考答案】：错误10、证券从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突并无法避免时，应确保客户的利益优先。（）【参考答案】：正确【解析】从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告；当无法避免时，应确保客户的利益得到公平的对待。11、红筹股作为外资股，已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道。（）【参考答案】：错误【解析】红筹股不属于外资股。12、从2005年起，银行间债券市场推出资产支持证券，但2009年之后没有新证券发行。（）【参考答案】：正确【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P151～153。．13、期货合约设计成标准化的合约是为了便于交易双方在合约到期前分别做一笔相反的交易进行对冲，从而避免实物交割。（）【参考答案】：正确14、首次公开发行的股票数量在3亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。（）【参考答案】：错误【解析】根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行的股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。15、21.我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。（）【参考答案】：正确16、外资参股国内基金管理公司时，外资持股比例或在外资参股的基金管理公司中拥有的权益比例，在我国加入WT0后3年内可上升至49%。（）【参考答案】：错误【解析】【解析】我国加入WT0时承诺，外资参股国内基金管理公司时，外资持股比例或在外资参股的基金管理公司中拥有的权益比例，累计不超过33%，在加入WT03年之后，该比例不超过49%。17、证券公司应当按照业务规则，采取措施，对融资融券交易的指令进行前端检查。（）【参考答案】：错误18、现在我国基金市场的主流是开放式基金。（）【参考答案】：正确【解析】在我国，开放式基金后来居上，逐渐成为基金的主要形式。截至目前，我国共有证券投资基金438只，其中开放式基金406只，净值占全部基金净值的96.3%。19、从一定的意义上说，金融期货是金融期权功能的延伸和发展，具有与金融期权相同的套期保值和发现价格的功能，是一种行之有效的控制风险的工具。（）【参考答案】：错误【解析】熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，P17