新《人民币结算账户管理办法》考试题库（浓缩500题）

PAGEPAGE143新《人民币结算账户管理办法》考试题库（浓缩500题）一、单选题1.甲企业多年前在某工商银行开立了基本账户，由于地址变更，于2015年8月3日将基本账户撤销，并于8月4日办理了一般存款账户开立手续，该企业（）起可以办理转账付款业务。A、44776B、44777C、44779D、44780答案：B2.代理开立的圆鼎借记卡，在本人持有效身份证件到农商行办理身份确认、激活（密码设置）等手续前，该银行卡账户（）A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付答案：B3.各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。A、风险为本B、了解你的客户C、规则为本D、防范为本答案：B4.编辑岗和审核岗应提前处理到期评级数据，编辑岗至少预留（）个工作日给审核岗审核；审核岗至少预留（）个工作日给审批岗审批A、1,1B、1,2C、2,2D、2,1答案：A5.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、误付B、误收C、收缴D、没收答案：B6.个人手机银行设备管理功能是指对用户登录客户端使用的移动设备进行绑定或解绑。每个用户可以绑定（）台移动设备。A、1B、2C、5D、10答案：A7.以下不是个人客户身份识别信息的是（）A、国籍B、证件号码C、证件类型D、受益人答案：D8.对于查证时无法联系的要注明原因（如：电话无法接通、关机、停机等），由（）或运营主管采取双人上门核实、侧面了解等方式进行查证并签字确认，视同已查证。A、单位负责人B、客户经理C、经办柜员D、远程授权员答案：B9.经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。A、2、3B、3、5C、5、5D、5、3答案：C10.账户被采取只收不付措施后()天内，单位客户仍未到开户网点办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取不收不付的控制措施。A、10B、30C、60D、90答案：B11.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1000B、5000C、1万D、2万答案：C12.下列不是直接高风险客户的是：A、客户为外国政要或其亲属、关系密切人B、客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作C、客户被列入我国发布的应实施反洗钱监控措施的名单D、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系答案：D13.可疑交易报告的成案率是指（）。A、可疑交易报告数/监测预警报告数B、监测预警交易量/监测预警报告数C、被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数D、监测预警交易量/全部交易量答案：C14.2019新版10元纸币的正面左下方和背面右下方，均有（）的局部图案，透光观察，可组成完整对印图案A、面额数字“10”B、古钱币C、人民银行行徽D、数字“2019”答案：A15.如果在（）日的申请时效内或提供的证明资料齐全A、10B、30C、60D、90答案：C16.银行业金融机构在办理业务时发现假人民币纸币，处理方法为（）。A、应当面以统一格式的专用封装袋封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记B、应当面加盖“假币”字样的戳记C、应当面以统一格式的专用袋加封答案：B17.持卡人通过柜面、ATM、CDM、自助查询终端、网银、手机银行等渠道办理业务连续（）次输错交易密码，农商行对该卡进行锁定并止付，次日自动解锁；连续（）次输错交易密码，则须由持卡人持卡片和本人有效身份证件至农商行任意网点进行解锁。A、2；4B、3；4C、3；6D、3；9答案：C18.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为该客户办理业务A、限制B、停止C、中止D、暂停答案：C19.网点查库清点现金时，须对成捆现金进行（）检查，对成把现金进行（）检查，对尾零的现金、硬币及残损币必须（）清点。A、抽把、卡把、逐一B、卡把、抽把、逐一C、卡把、逐一、估算D、抽把、卡把、估算答案：B20.因自身原因未按规定时间确认处理差错的或差错整改不到位，分别对运营主管及差错责任人各处以每笔（）罚款。A、100B、300C、500D、600答案：C21.银行业金融机构现金清分中心工作人员张某在银行业金融机构网点缴存的现金中发现可疑人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，确认是假币的，应由现场负责人按规定填写（）。A、《假币代保管登记簿》B、《假币收缴登记簿》C、《假币收缴凭证》D、《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》答案：A22.清分中心存留的假币，应（），定期核对并严格进行管理。A、盖章，币种分开B、盖章，帐实分开C、不盖章，币种分开D、不盖章，帐实分开答案：D23.金融机构对于误付假币而产生的负面舆情应采取何种措施（）。A、妥善处理并消除不良影响B、不发声，任其发酵C、第一时间发布声明，对后续舆论内容不加以评论回复D、对收到假币的客户予以一定的赔偿，让员工和客户共同出面解释答案：A24.金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当地（）A、中国人民银行B、中国人民银行当地分支机构C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会答案：B25.银行业金融机构现金从业人员反假货币理论和实操效果评估的有效期限为（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：C26.从单位结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）的，应向银行提供合法的付款依据。A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元答案：A27.重要空白凭证原则上由（）设计样式和防伪标识，人民银行对重要空白凭证式样有规定的，应遵照其规定。A、法人行B、省联社C、银监局D、人民银行答案：B28.开立银行结算账户时应由（）名（含）以上银行正式工作人员采取面对面向单位法定代表人或者单位负责人核实单位真实开户意愿。A、1B、2C、3D、4答案：B29.尽调人员未履职或审核流于形式的，每笔处以()元罚款。A、100B、500C、600D、1000答案：C30.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖（）A、假币鉴定专用章B、鉴定人名章C、货币真伪鉴定专用章和鉴定人名章答案：C31.整存整取定期储蓄存款，一般（）元起存。A、1B、5C、10D、50答案：D32.中国人民银行将公安部提供的买卖账户相关单位和个人信息、认定公安机关名称、惩戒措施执行起止日期等，通过（）发布至银行和支付机构。A、反洗钱平台B、内部平台系统C、公安部网站D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台答案：D33.自助设备现金未按规放入钞箱内供客户使用或未经核心系统加钞私自将现金放入自助设备保险柜或钞箱内保管的每项处以（）元罚款。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：C34.圆鼎贷记卡的账单，当期指的是：（）。A、上一账单日至当前账单日B、上一账单日的次日至当前账单日C、上一账单日至当前账单日的前一日D、上一账单日的次日至当前账单日的前一日答案：B35.下列不是直接高风险客户的是：（）A、客户为外国政要或其亲属、关系密切人B、客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作C、客户被列入我国发布的应实施反洗钱监控措施的名单D、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系答案：D36.法人金融机构（）承担洗钱风险管理的最终责任。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、反洗钱管理部门答案：A37.取消企业银行账户许可后，银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。A、第二个工作日B、当日C、次日D、2个工作日内答案：B38.根据支付结算法律制度的规定，有权受理失票人公示催告申请的人民法院是（）A、票据收款地法院B、票据支付地法院C、失票人所在地法院D、出票人所在地法院答案：B39.商业汇票的付款地为（）所在地。A、持票人B、承兑人C、出票人D、付款人答案：B40.中国人民银行行政处罚委员会当场做出（）罚款的处罚决定以及不当场收缴罚款事后难以执行的，执法人员可以当场收缴罚款A、五百元以下B、一百元以下C、五十元以下D、二十元以下答案：D41.银行卡代收业务应取得付款人授权，授权内容可以不包含哪个要素（）A、收款人名称B、款项用途C、扣款时间D、收款人账号答案：D42.根据支付结算法律制度的规定，下列各项业务中，不得通过预算单位零余额账户办理的是（）A、划拨本单位工会经费B、向所属夏季单位账户划拨资金C、转账D、提取现金答案：B43.取消企业银行账户许可要做到“两个不减”“两个加强”，两个不减是指（）A、企业开户手续加强、风险防控力加强B企业开户便利度加强、风险防控力加强B、优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强C、人民银行审核加强、优化企业服务加强答案：C44.小额支付系统和网上支付跨行清算系统在大额支付系统日间将轧差净额发送（），系统收到后进行相关账务处理。A、大额支付系统B、小额支付系统C、跨行清算系统D、农信银支付清算业务系统答案：A45.对票据上的（），原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。A、票据金额B、日期C、收款人名称D、其他记载事项答案：D46.银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取（）的手续费。A、万分之一B、万分之二C、万分之三D、万分之五答案：D47.单位账户预留印鉴卡必须加盖()，个人账户预留印鉴卡必须留有()。A、单位行政公章个人亲笔签名B、财务专用章个人名章C、单位行政公章或财务专用章个人名章D、单位行政公章或财务专用章个人亲笔签名答案：A48.《中华人民共和国票据法》规定，没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由（）承担票据责任。A、债务人B、代理人C、出票人D、签章人答案：D49.银行本票的提示付款期限为（）A、一个月B、两个月C、六个月D、一年答案：B50.下列说法错误的是（）。A、人民银行应承担反假货币培训主体责任B、人民银行主要承担对银行业机构培训工作事中事后的监管职责C、银行业机构应承担落实反假货币培训主体责任D、银行业机构应对现金收付人员、清分人员、鉴定人员等三类现金从业人员反假货币水平进行评估答案：A51.农信银银行汇票退票业务必须由银行汇票的（）发起。A、出票行B、付款行C、代理付款行D、承兑行答案：A52.下列关于票据背书行为的表述中，正确的是（）。A、甲公司委托P银行收取支票款项，被背书人可继续背书转让该支票B、乙公司可将一张商业汇票金额的50%背书转让给丙公司C、王某在银行汇票上背书时未记载背书日期，背书无效D、张某在本票上背书时未记载被背书人李某的姓名，李某可自行记载答案：D53.营业网点运营主管实行总行委派制，具有运营业务管理相关的工作经验，原则上从事银行运营工作不低于（）年时间。A、1B、2C、3D、4答案：C54.人民法院查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：D55.《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指（）A、人民币活期存款账户B、人民币存款账户C、人民币单位通知存款账户D、人民币单位协议存款账户答案：A56.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、民事责任B、纪律处分C、纪律处罚答案：B57.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D58.个人账户信息，不包括（）A、账号B、账户开立时间C、账户余额D、贷款偿还情况答案：D59.大、小额支付系统及农信银清算系统必须在下一个法定工作日（）之前进行查复或应答，全国支票影像交换系统必须在下一个法定工作日（）之前进行查复或应答。A、11:00、10：00B、11:00、11:00C、10:00、10:00D、12:00、12:00答案：A60.2010版新版票据凭证票据号码第4位排版规则（）A、预留号B、票据种类C、流水号D、省别地区代码答案：A61.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、假币实物B、《货币真伪鉴定书》C、《假币收缴凭证》答案：C62.企业只能在银行开立一个（）存款账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A63.江苏·农村商业银行企业网上银行代发工资一般采取（）格式。A、文本文档B、ExcelC、以上两种都支持D、以上两种都不支持答案：C64.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起几个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币？A、2B、3C、4D、5答案：A65.整个鉴定业务的时间起点是从（）开始。A、提出鉴定申请B、受理鉴定申请C、书面通知D、电话通知答案：B66.营业网点在收缴假币时要及时在业务系统和反假系统中登记，实时上报假币冠字号码信息，至迟（）个工作日内完成假币特征信息维护。A、1B、2C、3D、5答案：B67.对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，人民银行及其分支机构将会同（）约谈相关负责人。A、公安机关B、银监局C、银监会D、总行高管答案：A68.若企业网银操作员忘记登录密码，需通过（）重置密码。A、点击企业网银登录页面“忘记密码”B、柜面C、96008客服热线D、4008296008客服热线答案：B69.大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按（）利率对延误资金向有关银行赔付利息。A、存款B、贷款C、贴现D、准备金存款答案：D70.客户要求企业网银设置（）个以上的操作员，要求其出具自愿承担风险的书面承诺并加盖企业公章。A、1B、2C、3D、4答案：C71.（）元及以上面额必须全额机械清分。A、50B、20C、10D、5答案：C72.以下不属于金融机构发生误收或误付的原因的是（）A、业务操作流程不符合规范，未严格执行相关业务的操作规程。B、业务操作流程符合规范，严格执行相关业务的操作规程。C、机具老化或设置有问题，导致鉴别能力下降，或由于人员素质不高，未能准确鉴别真伪。D、造假分子仿制技术有较大突破，出现了新类型假币，而当前机具堵截能力或人员素质不能适应准确鉴别新型假币的要求。答案：B73.自助设备业务交易流水为重要会计档案，由农商行保存，保存期限至少（）年。A、1B、3C、5D、7答案：C74.《会计法》规定（）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。A、出纳人员B、会计主管C、记账人员D、会计复核员答案：A75.反假货币培训结束后，组织对参训人员进行测评，并按照测评结果分档，合格及以上测评结果有效期为（）年A、1B、2C、3D、6答案：C76.互金平台电子账户是指个人客户通过绑定本人名下的（）银行结算账户，在平台开立的Ⅱ、Ⅲ类银行账户。A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类D、以上均可答案：A77.票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额（）的罚款A、0.1‰B、0.5‰C、0.7‰D、0.02答案：C78.个人主动向金融机构上缴假币的，金融机构应根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、没收B、收缴C、退回答案：B79.客户要求将调查反洗钱所涉及的账户资金账往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过（）小时。A、24B、36C、48D、72答案：C80.动态性复核过程中，根据复核情况作相应处理。如发现单位信息发生变更或注销的，应当及时通知单位办理变更或撤销手续。确实无法联系的，应当在()个月内暂停其业务，逐步清理。A、1B、2C、3D、6答案：C81.以下不属于业务风险的是（）。A、与现金的关联程度B、非面对面交易C、跨境交易D、行业现金密集程度答案：D82.信用卡消费异常：显示在香港、澳门等地信用卡消费，特别是珠宝店、俱乐部、奢侈品（名包、名表）、高尔夫等。属于下列（）可疑交易类型的识别点。A、疑似腐败B、疑似诈骗C、疑似走私D、疑似套现答案：A83.下列法律事实中，属于法律事件的是（）。A、核酸检测B、捐赠口罩C、出口疫苗D、爆发疫情答案：D84.（）应明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理，负责对存款人开户申请资料的审查，并按照本办法的规定及时报送存款人开销户信息资料，建立健全开销户登记制度，建立银行结算账户管理档案，按会计档案进行管理。A、中国人民银行B、银行C、存款人D、个人答案：B85.（）适用于所有金融机构业务人员在现金收付A、鉴别B、清分C、鉴定D、清点答案：A86.汇票上未记载下列（）事项的，汇票仍有效。A、确定的金额B、出票日期C、付款日期D、付款人名称答案：C87.自2019年4月1日起，银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B88.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A、1B、2C、3D、6答案：D89.票据丧失，失票人可以及时通知票据的（）挂失止付。A、签章人B、付款人C、出票人D、持票人答案：B90.代收代付资料保管不善造成档案灭失或丢失的，对运营主管处以（）元罚款，情节严重的予以责任追究。A、1000B、1500C、2000D、5000答案：B91.开户行至少（）对企业银行结算账户开展对账工作。A、每季度B、每月C、每年D、每半年答案：A92.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C93.未严格执行大额查证制度的，每笔处罚()元。A、1000B、500C、600D、2000答案：D94.违反中国人民银行规定，擅自印制票据的，由中国人民银行责令改正，处以（）的罚款；情节严重的，中国人民银行有权提请有关部门吊销其营业执照。A、五千元以上5万元以下B、１万元以上5万元以下C、１万元以上10万元以下D、１万元以上20万元以下答案：D95.运营主管应会同柜员根据分册结果整理纸质凭证，核对网点凭证封面后，（）在监控下封包A、单人B、双人C、三人D、以上均可答案：B96.受益人识别工作遵循的原则中，勤勉尽职原则是指工作人员要具备履职所必需的合规能力、（）和职业操守。A、风险意识B、风险控制C、防范意识D、合规控制答案：A97.网点使用便携式STM设备开展流动式离行服务的，由业务联系人提出申请，报（）审批，办理交接登记手续。A、支行长B、运营主管C、事业部总经理D、运营管理部答案：B98.本行应充分结合地域特性，及时根据电信诈骗、非法集资、逃税骗税和贪污受贿等洗钱上游犯罪的新型操作手法，对可疑客户的限制性措施进行()调整。A、定期B、不定期C、定期或不定期答案：C99.被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向（）申请鉴定。A、任意银行B、任意金融机构C、鉴定单位D、指定银行部门答案：C100.对于2019年前持有《反假货币知识培训合格证》的现金从业人员，在《反假货币知识培训合格证》（）年有效期内（从发证之日起计算）可视同已通过金融机构自助培训。A、1B、2C、3D、6答案：C101.在票据上的签名，应当为该当事人的（）。A、本名B、艺名C、别名D、乳名答案：A102.下列各项经济事项中，没有体现谨慎性的是（）。A、将租入的使用权资产作为自有资产核算B、计提存货跌价准备C、或有应付金额符合或有事项确认条件的确认预计负债D、计提产品质量保证金答案：A103.违反《人民币结算账户管理办法》的规定支取现金。对非经营性的存款人给予警告并处以（）元罚款。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A104.客户可通过农商行（）渠道办理ETC签约绑定农商行卡A、柜面B、手机银行C、微信小程序D、以上渠道均支持答案：D105.现金业务库人员是否严格执行每日（）次双人轧库制度A、1B、2C、5D、10答案：B106.银行业金融机构在办理业务时发现假币，对（）应当面加盖“假币”字样的戳记。A、假人民币纸币B、假外币纸币C、假人民币硬币D、假外币硬币答案：A107.经办柜员、系统管理员及其他工作人员须严格保密、保管在业务开展中获得的客户个人信息不得泄露、贩卖、私自传播客户隐私，（）除外。A、客户强烈要求查询B、单位领导要求查询C、司法机关调查需要D、为自己朋友查询答案：C108.下列票据中，可以适用挂失止付的票据是（）。A、转账支票B、转账银行汇票C、转账银行本票D、未承兑的商业汇票答案：A109.小额支付系统对排队等待轧差的支付业务按金额由（）排列，金额相同的按时间先后顺序排列。A、由小到大B、由大到小C、大小随意D、都可以答案：A110.圆鼎卡客户通过他行办理农民工银行卡取款，取现900元，则我行向该客户收取手续费（）元。A、0B、9C、4.5D、7.2答案：C111.我行特殊消费者群体服务管理办法规定:办理已故存款人小额存款提取业务,已故存款人在我行所有网点的账户余额合计原则上不超过（）元人民币（不含未结利息）A、5000B、20000C、10000D、2000答案：C112..Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金年累计限额合计为（）元。A、5000元B、10000元C、20000元D、200000元答案：D113.营业网点根据业务需要于每日（）前上报现金计划。A、0.6875B、0.70833333333333C、0.72916666666667D、0.66666666666667答案：D114.柜员营业外厅STM业务授权。授权一天以内()A、现金交清,印章、凭证无需移交B、印章交清,现金、凭证无需移交C、凭证交清,印章、现金无需移交D、现金、印章、凭证交清，操作号无需修改答案：A115.假币专用封装袋主要是用来封装（）。A、收缴的纸假人民币和纸假外币B、收缴的假人民币（包括纸币和硬币）C、收缴的假外币和假的人民币硬币答案：C116.()是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：B117.收单机构应当结合小微商户的风险等级，动态调整其可受理的银行卡种类和交易限额，以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户受理信用卡的收款金额上限为日累计（）元、月累计（）元。A、5000、5000B、1000、10000C、1000、5000D、5000、10000答案：B118.中国人民银行及其分支机构工作人员有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分，不包括（）。A、拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的B、未按本办法规定鉴定假币的C、不当保管、截留或者私自处理假币D、使已收缴、没收的假币重新流入市场答案：A119.银行、支付机构应确保条码支付交易经（）确认或授权后发起，支付指令应真实、完整、有效。A、客户B、银行C、外包机构D、第三方答案：A120.不具有社会团体法人资格的工会组织，可以开立（）账户。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款答案：C121.根据票据法律制度的规定，下列票据中，可以办理贴现的是（）。A、银行本票B、银行承兑汇票C、现金支票D、银行汇票答案：B122.个人手机银行开户,同一法人机构下每个客户最多可以开（）个手机银行客户端。A、1B、2C、3D、4答案：A123.企业遗忘存款人查询密码，可以向（）开户银行申请重置存款人查询密码。A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账D、基本存款账户答案：D124.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）个月。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：C125.违反《人民币结算账户管理办法》的规定开立银行结算账户。对非经营性的存款人给予警告并处以（）元罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A126.银行汇票申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应于银行汇票提示付款期满（）后办理。A、当日B、次日C、十五日D、一个月答案：D127.银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人（）承担受委托付款的责任，对持票人或收款人（）承担付款的责任。A、不再、再B、不再、不再C、再、再D、再、不再答案：B128.总行业务库严格执行双人轧库制度，坚持每日轧库不少于（）次A、1B、2C、3D、4答案：B129.2019年版第五人民币1元纸币较1999年版1元纸币,未调整的是()A、防伪性能B、票面结构C、票面色彩D、纸币规格答案：D130.关于银行存款的清查，下列说法中错误的是（）。A、银行存款的清查是采用与开户银行核对账目的方法进行的，即将本单位银行存款日记账的账簿记录与开户银行转来的对账单逐笔进行核对，查明银行存款的实有数额B、将截止到清查日所有银行存款的收付业务都登记入账后，对发生的错账、漏账应及时查清更正，再与银行的对账单逐笔核对C、银行存款的清查一般在月末进行D、如果银行存款日记账的账簿记录与开户银行转来的对账单二者余额不相符，则一定存在未达账项答案：D131.省联社大额支付系统管理办法规定，省联社及网内单位作为查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午（）前予以查复。A、0.4375B、0.45833333333333C、0.47916666666667D、0.5答案：A132.办理客户冲正业务时，应征得（）同意并签字确认。涉及客户的业务须由客户提交冲正申请且签字确认方能办理冲正。未经客户同意，确实属于操作错误的，可以对账户进行临时支付，根据现场视频和其他相关事实资料，与客户协商解决，经办人员不得擅自冲正。A、客户家人B、客户本人C、亲属D、继承人答案：B133.恐怖事件，是指正在发生或（）的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动A、可能发生B、将要发生C、已经发生D、不会发生答案：C134.人民银行根据各金融机构报送的反假货币培训效果评估数据并综合现场检查结果，判断金融机构从业人员假币鉴别的专业能力，强化（）监管。A、事中B、事前事后C、事中事后D、事后答案：C135.个人手机银行操作记录查询功能的查询时间跨度为（）个月。A、1B、2C、3D、6答案：A136.下列选项中，哪一类账户在正式开立之日起三个工作日内不能办理付款业务？A、个体工商户开立的基本存款账户B、注册验资开立的临时存款账户C、独立核算的医院食堂开立的专用存款账户D、非法人企业因借款转存开立的一般存款账户答案：C137.查询人应在办理取款业务之日起()个工作日内（含取款当日），携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等），到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》，申请查询A、5B、10C、15D、20答案：D138.票据持票人可以不按照票据债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。被追索人清偿债务后，与（）享有同一权利。A、持票人B、承兑人C、出票人D、保证人答案：A139.2010版新版票据凭证票据号码前3位排版规则（）A、银行机构代码B、票据种类C、流水号D、省别地区代码答案：A140.营业网点在账户管理过程中应设置（）、柜面受理岗、尽职调查岗，各岗位之间应相互制约。A、账户审批岗B、系统管理岗C、中心主管岗D、账户管理岗答案：D141.被收缴人对（）作出的鉴定结果有异议的，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构申请再鉴定。A、收缴单位B、商业银行C、授权鉴定机构答案：C答案：C142.票据的签发、取得和转让，应当遵循（）的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。A、结算B、诚实信用C、恪守信用D、谁的钱进谁的账答案：B143.根据支付结算法律制度的规定，下列关于个人银行结算账户管理的表述中，不正确的是（）。A、银行可以通过Ⅱ类银行账户为存款人提供无限额的存取现金服务B、银行可以通过Ⅲ类银行账户为存款人提供限额的消费和缴费支付服务C、银行可以通过Ⅰ类银行账户为存款人提供购买投资理财产品服务D、银行可以通过Ⅱ类银行账户为存款人提供购买投资理财产品服务答案：A144.现金清分人员清分现金在有效监控范围内进行，且两人以上在场，整点结束时，（）退场。A、逐个B、集体C、分开D、双人答案：B145.对于已确立过风险等级的客户，应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）倍。A、半年，1B、半年，2C、一年，1D、一年，2答案：A146.财政预算外资金申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件:()A、主管部门批文B、财政部门的证明C、主管政府证明D、工商局证明答案：B147.（）是贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行的票据转让行为。A、转贴现B、再贴现C、贴现D、转贷款答案：B148.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：C149.开户行的上级行至少（）对行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、每季度B、每月C、每年D、每半年答案：D150.办理手机银行或个人网银业务时，应由客户本人持有效证件办理，柜面人员应按照（）要求，尽职核实客户身份，联网核查证件真实性、有效性。A、尽职性B、延续性C、负责制D、实名制答案：D151.本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对出票人以外的（）的追索权。A、前手B、后手C、再前手D、再后手答案：A152.我行特殊消费者群体服务管理办法中，特殊消费者群体是指：（）A、老弱病残孕等因特殊原因，无法亲临B、持中国护照及境外永久居留证件的定居国外的中国公民C、境外个人D、港澳台同胞答案：A153.自（）起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。A、43252B、43344C、43617D、43709答案：C154.中国反洗钱监测中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。A、1B、2C、3D、5答案：D155.2010版新版票据凭证中票据号码上排第7位数字代表的是票据种类，请问该数字如为2代表什么票据种类（）A、银行汇票B、清分机支票C、转账支票D、现金支票答案：C156.被收缴人如果对货币真伪鉴定结果有异议，要求再鉴定以（）起作为提出申请的时间起点。A、提出再鉴定申请B、再鉴定申请受理日C、收到《货币真伪鉴定书》之日D、《货币真伪鉴定书》发出之日答案：C157.因上传授权业务（需二级审核）记账不符合规定等原因，被授权中心拒绝的，每笔给予（）元处罚。A、50B、100C、200D、500答案：B158.银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户不得透支。（）和（），不受转账限额规定。A、发放贷款和转账B、贷款资金归还和转账C、发放贷款和贷款资金归还D、消费和缴费支付答案：C159.在未完成客户身份核实工作前,金融机构应当建立相应的风险管理机制和程序,对客户要求办理的业务实施有效的风险管理持施,下列不正确的措施是（）。A、限制交易数量B、限制交易类型或金额C、强化交易监测D、中止业务办理答案：D160.为防范风险，建议客户开通企业网上银行业务后，在设置审核流程时，除操作员外，应至少设置（）人及以上审核。A、1B、2C、3D、4答案：A161.按照新的反假货币培训机制，人民银行承担培训的（）。A、培训主体责任B、监督管理责任C、水平评估责任D、确定培训机构责任答案：B162.定日付款的商业汇票付款期限自（）计算，并在汇票上记载具体的到期日。A、出票日起B、出票日起按月C、自承兑起按月D、自拒绝承兑日起按月答案：A163.办理代发业务相关人员应遵守（）的原则，不得随意查询、透露存款人工资收入情况。A、为储户保密B、存款自愿C、取款自由D、公平公正答案：A164.大小额支付系统根据规定设置各类业务的收费标准。费用收取以（）为单位计算并自动扣划。A、日B、旬度C、月度D、年度答案：C165.企业电子银行所使用的的安全认证介质不包括（）A、一代动态口令牌B、二代动态口令牌C、软证书D、二代USBkey答案：C166.支票的持票人超过规定的期限提示付款的，丧失对（）以外的前手的追索权。A、背书人B、承兑人C、出票人D、保证人答案：C167.STM未按规清机管理，对经办人每笔处以（）元罚款。A、500B、600C、1000D、2000答案：B168.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）A、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C、反洗钱法D、中国人民银行法答案：C169.（）是记录各种内、外部交易的业务事项，即传统意义上核心业务系统输出的带有流水号的业务凭证A、主凭证B、副凭证C、附件D、客户影像答案：A170.单位在银行仅能开立()个基本存款账户。A、1B、2C、3D、4答案：A171.保证人在汇票或者粘单上未记载表明"保证"的字样、保证人名称和住所和被保证人的名称的，未承兑的汇票，（）为被保证人。A、承兑人B、签章人C、出票人D、持票人答案：C172.农信银银行汇票解付业务代理付款社（行）（）解付超过提示付款期的银行汇票。A、可以B、不可以C、附逾期说明可以D、经审批后可以答案：B173.电子认证服务提供者应当制定、公布符合国家有关规定的电子认证（），并向国务院信息产业主管部门备案。A、责任范围B、作业操作规范C、信息安全保障措施D、业务规则答案：D174.（）指持有电子签名制作数据并以本人身份或者以其所代表的人的名义实施电子签名的人。A、电子签名人B、电子签名依赖方C、电子签名认证证书D、电子签名验证数据答案：A175.下列不符合纳入反洗钱黑名单进行管理的有（）。A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单D、被人民法院列入失信被执行人名单答案：D176.总行集中管理的抵质押物品，由其管理部门相关条线中心主管按（）进行全面盘点，确保账实相符A、周B、月C、季D、年答案：B177.反洗钱内部控制的核心是（）。A、确保反洗钱工作合规免责B、有效防范洗钱风险C、保障业务发展不受限制D、避免受到监管处罚答案：B178.在真币的基础上，利用挖补A、伪造B、变造C、复印D、虚假答案：B179.银行汇票持票人超过期限向代理付款银行提示付款不获付款的，须在票据权利时效内向出票银行作出说明，并提供本人身份证件或单位证明，持银行汇票和解讫通知向（）请求付款。A、代理付款银行B、付款银行C、出票银行D、开户银行答案：C180.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）A、租用人B、代理人C、实际使用人D、租用人和实际使用人答案：C181.（）应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。A、中国人民银行B、银行C、存款人D、个人答案：B182.营业网点员工违规代客户操作的，输入应客户自行输入的业务内容处以（）元罚款。由此产生的风险损失完全由责任人承担。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：C183.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、货币鉴别B、假币收缴行为C、假币鉴定行为D、保护货币持有人的合法权益答案：A184.凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣社会影响的，应当对（）进行问责A、人民银行分支机构B、银行C、支付机构D、当地公安机关答案：A185.金融机构为了取得资金，将其所持有的未到期已贴现票据再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为被称为（）。A、贴现B、转贴现C、再贴现D、托收答案：B186.对于主动上缴的行为，上缴至人民银行分支机构的，人民银行分支机构无需办理鉴定手续，直接予以（）。A、收缴B、没收C、鉴别D、奖励答案：B187.鉴定单位应当自受理鉴定之日起（）个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至（）个工作日，但应当以书面形式向收缴单位或者被收缴人说明原因。A、10,30B、15，30C、15,45D、30,60答案：B188.大额支付系统和小额支付系统费用收取以（）为单位。A、年B、季度C、月D、旬答案：C189.下列交易或行为中，无需作为可疑交易进行报告是（）A、甲某在B证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日期为了购买A公司股票将大量资金划转到其朋友账户B、丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金公司份额非交易过户给丁某，但是不能提交供证明文件C、某客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D、某客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金答案：A190.票据背书转让时，背书人应在票据背面签章、记载被背书人名称和（）。A、签章日期B、背书日期C、被背书人签章D、背书人名称答案：B191.电子认证服务提供者收到电子签名认证证书申请后，应当对申请人的（）进行查验，并对有关材料进行审查。A、姓名B、手机号码C、身份D、职业答案：C192.2010版汇票纸张中含有无色荧光纤维，在紫外灯光下呈（）双色。A、红绿B、红蓝C、红紫D、红桔答案：B193.托收承付结算每笔的金额起点是()元。A、1000B、5000C、10000D、50000答案：C194.一般网点每日小面额现金票面1元最低备付量为()元A、1000B、2000C、500D、1500答案：C195.开户网点将人民银行核准颁发的开户许可证或基本存款账户信息、查询密码等资料，交付客户并做好交接手续。开户网点统一通信贷档案管理平台-单位账户档案管理进行登记、移交，按照（）时间将纸质资料随传票包一同上解集中保管A、T+2B、T+3C、T+4D、T+5答案：A196.柜员“三不留”制度执行走样，遗留现金、重要空白凭证、印章、假币实物等重要物品或其中一项的，对柜员本人和核查人各处以不低于()元罚款A、1000B、2000C、5000D、500答案：B197.涉案（）线索包括：涉案个人银行卡开户地线索、涉案电话卡开户地线索，涉案个人银行卡开户人户籍地线索、涉案电话卡开户人户籍地线索。A、一卡B、两卡C、三卡D、四卡答案：B198.《人民币银行结算账户管理办法》自（）起施行。A、36617B、37712C、38078D、37865答案：D199.属于《金融机构大额交易和可疑交易和可疑交易报告管理办法》中新增的义务机构有（）。A、商业银行B、农村合作银行C、证券公司D、消费金融公司答案：D200.金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A、规则为本B、风险为本C、合规与风险并重D、风险测试答案：B多选题1.在办理存取款业务过程中，存在以下哪些情况，对经办人和责任人每笔各处以1000元罚款。（）A、现金管理暂行条例》规定取款的；B、现金支取未按规定进行审批或先支后批的；C、化整为零方式支取大额现金的；D、转账方式从非基本账户代发工资的。答案：ABCD2.运营管理部不定期组织对全辖柜员尾箱进行抽查，每()至少对所有营业网点循环检查一次。运管管理部每（）至少对由外包公司管理的城区离行式自助设备钞箱检查一次A、月B、季C、半年D、年答案：AC3.有下列行为之一（），但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款。A、在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的B、未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本办法规定对办理货币收付.清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的C、误付假币，未对客户等值赔付，或者对负面舆情处置不力造成不良影响的D、未按本办法规定对现金机具.人员培训.冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并报送中国人民银行或其分支机构的答案：AB4.关于代收代付协议管理，以下说法正确的是（）A、柜面办理代收业务签约、修改、删除时，维护结果打印在通用凭证上，并交客户签章确认，按时间顺序放置在传票中保管，相关水电费、燃气费协议及三方协议作为附件B、代收业务协议批量签约的由运营主管按月装订入档保管C、对公记账员负责按年对本单位代收代付协议有效期进行排查D、协议已过有效期仍有代收代付业务需求的单位，未重新签订的单位，不得暂停其代收代付业务。答案：AB5.客户申请开办票据池业务办理票据（）业务，应先向开户行提交《票据池业务申请审批表》，经前台业务部门审批同意后与本行签订票据池业务协议（目前仅支持纸票代保管功能），客户停止办理票据池业务时需向开户行提票据池业务解除申请表A、入池B、出池C、票据池质押融资D、票据池卖出答案：ABC6.保管10年的会计档案有A、对账回单B、日、月、季、半年报表C、账销案存记录D、流水账、余额表答案：ABD7.以哪些情况不纳入久悬银行账户管理（）A、处于挂失、止付、冻结等非正常状态的银行结算账户；B、卡内有未结清定期存款的银行卡账户；C、财政性存款账户；D、社保卡、市民卡等民生类账户答案：ABCD8.营业中和营业终了，一般柜员换人复核，执行）（）、现金柜员换人复核（运营主管）（）A、一卡把、一核对B、一卡把、二核对C、二卡把、一核对D、二卡把、二核对答案：AC9.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称的货币是指（）A、人民币B、硬币C、纪念币D、外币答案：AD10.金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪些主题（）A、防止大规模杀伤性武器扩散B、反洗钱C、反恐怖融资D、打击税务犯罪答案：ABC11.代发业务根据业务处理方式的不同，可分为()A、离柜代发B、柜面手工代发业务C、网银代发D、批量代理业务代发答案：BD12.资信证明业务风险点有（）A、非本行开户企业开立资信证明B、开立资信证明业务范围不规范C、未明确资信证明的截止时点D、为有不良信用记录的企事业单位及其他经济组织开立资信证明答案：ABCD13.中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。A、风险可控B、风险为本C、加强监管D、法人监管答案：BD14.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、金融机构鉴别货币行为B、金融机构收缴假币行为C、中国人民银行及其分支机构鉴定货币真伪行为D、中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪行为答案：ABCD15.新机制下的反假货币培训内部控制相关文件应包括（）。A、工作领导小组B、工作制度C、人员参加培训评价标准D、岗位履职考核办法答案：ABCD16.下列哪些机关具有查询权限（）A、财政部门B、反垄断执行机构C、银保监会D、外汇管理机构答案：ABCD17.识别受益所有人过程中需登记以下哪几项要素A、姓名B、地址C、证件种类和号码D、证件有效期E、国籍答案：ABCD18.发生单笔200万元(含)以上的大额现金支取，单笔1000万元(含)以上的汇兑转账业务,由营业网点（）和（）分别与客户约定的两名查证联系人其中一人进行查证A、单位负责人B、运营主管C、经办柜员D、远程授权员答案：AB19.尽职调查岗该岗位由客户经理兼任，有以下哪些职责？（）A、负责核实单位银行结算账户真实开户意愿及进行尽职调查工作，并对客户开户资料原件及开户意愿核实、资料面签、尽职调查等工作的真实性负责B、负责审核客户开户资料原件的真实性、完整性、合规性；系统管理岗C、负责将尽职调查、面签及核实开户意愿过程的影像、视频等资料提交至账户管理中心D、负责纸质资料移交至账户管理岗等工作，该岗位应由客户经理担任。答案：ABCD20.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定的法律责任包括（）。A、行政处分B、行政处罚C、纪律处分D、刑事责任答案：ABCD21.2019年版第五套人民币20元、10元纸币正面右侧增加（）和（）。A、动感光变镂空开窗安全线B、光变镂空开窗安全线C、全息磁性开窗安全线D、竖号码答案：BD22.属于金融机构实施数据管理的反假业务有（）。A、现金机具鉴别能力管理B、现金从业人员反假培训C、冠字号码记录D、假币收缴鉴定答案：ABCD23.针对“无卡无折”存款业务存在的恐怖融资风险，各银行机构应采取（）措施加以防范A、完善制度和技术防范措施B、提高恐怖融资交易监测分析能力C、应通过向公安机关核实等方式及时了解相关人员的居留状态D、加强人工甄别力度答案：ABCD24.2020年版5元纸币凹印对印面额数字位于（）A、票面正面右上角B、票面背面左下角C、票面背面左上角D、票面背面右下角答案：ABCD25.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度答案：ABC26.三省一市银行汇票只能在华东三省一市区域内流通使用，分为（）A、现金银行汇票B、转账银行汇票C、机打银行汇票D、手写银行汇票答案：AB27.开户机构应当登记客户受益所有人（），并对其采取规定的保密措施。A、姓名B、地址C、身份证件或者身份证明文件的种类D、号码和有效期限答案：ABCD28.大额热线查证内容主要包括()A、查证联系人B、付款金额及日期C、收款人信息D、用途E、客户明确的支付意愿内容答案：ABCDE29.根据（），人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》（试行）。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案：AC30.企业信息核查的渠道包含()或其他合法合规且有资质的单位提供的企业信息数据平台。A、“企业信息联网核查系统（MIVS）”B、“融安易信数据”C、“工商数据查询系统”D、“江苏政银易企通涉企信息联网查询系统”答案：ABCD31.柜面现金收付风险点有哪些（）A、现金收付记账错误或未记账B、串用存取款交易C、未执行收支两条线D、抹账授权时逆程序操作答案：ABCD32.公司的受益所有人应当按照以下哪些标准判定（）A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员D、直接或者间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人答案：ABC33.关于个人活期储蓄存款，下列说法正确的有A、活期储蓄存款开户时存单为50元起存，其他一元起存，多存不限，由银行发给存折（单）或卡，以后凭存折或卡办理存取，如客户提供正确账号和户名也可办理无折（卡）续存B、储蓄存折（活期一本通）和卡中可存入人民币存款，但不可以存入外币存款C、本业务开户实行存款实名制，支取方式有任意、密码、证件、印鉴四种类型；销户时必须审核存折（单）或卡的真实性。办理通兑业务时，支取方式必须为密码D、办理本业务如超过规定限额，由授权人员根据权限大小进行授权答案：ACD34.遇到下列哪些情况必须重新识别客户？A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的答案：ABCD35.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚区别不同情形，向银保监会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：()A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作答案：ABCD36.下面关于货币真伪鉴定书相关情况表述正确的是（）。A、一份货币真伪鉴定书最多只能鉴定5张货币真伪情况B、当券别不同时，应分别出具货币真伪鉴定书C、持币人对硬币申请鉴定时，可以不开具货币真伪鉴定书D、货币真伪鉴定书上需要加盖货币真伪鉴定专用章答案：BD37.（）均可开通所有企业网银功能。A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户（非验资临时存款账户）D、专用存款账户（非监管类专用存款账户）答案：ABCD38.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、挖补B、揭层C、拼凑D、移位E、重印答案：ABCDE39.按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？A、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施D、对工作人员进行反洗钱培训E、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责答案：ABCDE40.需要采取客户尽职调查措施的情形：A、建立业务关系B、进行一次性交易C、客户涉嫌洗钱或恐怖融资D、金融机构怀疑先前所获客户身份资料的真实性或完整性答案：ABCD41.营业网点按受理业务范围和服务组织形式分为（）A、旗舰型B、综合型C、零售型D、智能型答案：ABCD42.金融机构现金收付人员需要具备的货币鉴别能力，有（）等。A、熟悉反假货币相关法律规定B、全面掌握流通中人民币纸币、硬币防伪特征C、掌握普通纪念钞（币）防伪特征（以近3年为主）D、假人民币防伪特点答案：ABCD43.存款人因()、()、()等无法自行前往银行办理挂失、密码重置、销户等业务时，银行可以采取上门服务方式办理，也可由配偶、父母或成年子女凭合法委托书、代理关系证明文件（户口簿或派出所证明）、被代理人所在社区居委会（村民委员会）或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理。A、身患重病B、行动不便C、无自理能力D、无民事行为能力人答案：ABC44.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A、金额B、频率C、流向D、性质答案：ABCD45.预留印鉴上的签章可以是（）A、签名B、盖章C、签名加盖章D、以上都是答案：ABCD46.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的,可以自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。申请途径为（)A、被收缴人直接申请B、通过收缴单位申请C、开通电子政务网上办理鉴定业务的单位，也可以通过电子政务网站申请D、对于路途较远，无法在规定时限内提出鉴定申请，可以采取预申请方式，先通过电话、微信、电子邮件等方式向鉴定单位表达申请意愿答案：ABC47.2019年版人民币调整中部装饰团花样式的纸币券别为（）。A、50元券B、20元券C、10元券D、1元券答案：ABCD48.公司的受益所有人应当按照以下哪些标准判定（）A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员D、直接或者间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人答案：ABC49.本行反洗钱风险采取后续控制措施应当遵循的基本原则包括（）。A、勤勉尽责原则B、风险相当原则C、全面渗透原则D、动态管理原则E、措施可控原则答案：ABCDE50.2019年版第五套人民币20元、10元和1元纸币花卉水印效果明显提升，这三种花卉分别是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、兰花答案：ACD51.现金差错处理按照，执行“（）、（）”的现金出纳规定，柜员发生差错后不及时汇报、查找、登记等。A、长款取出B、短款不问C、长款归公D、短款自赔答案：CD52.农信银银行汇票分为（）。A、转账银行汇票B、现金银行汇票C、划线银行汇票D、以上都对答案：AB53.制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、规范假币鉴定行为D、保护货币持有人的合法权益答案：ABCD54.新版10元纸币中，随着观察角度变换而产生颜色变化的防伪特征有（）。A、光变油墨面额数字B、光彩光变数字C、光变镂空开窗安全线D、横竖双色号码答案：BC55.洗钱类型分析方法是运用类型学工具、分析洗钱活动研究方法。类型分析基本步骤有（）。A、确立类型划分标准B、根据标准将研究对象子以归类C、分别研究各类型的规律,比较分析类型间的相互关系,综合得出研究对象的整体结论D、根据研究结论上报研究成果答案：ABC56.下列违规情形，按照《江苏沭阳农商银行员工违规积分考核办法（修订）》，将对相关责任人予以1000元罚款（）A、向人民银行账户管理系统报备信息出现错漏账户影像系统未及时录入的B、开户许可证或基本存款账户信息及密码交接不清或不及时的C、未认真审核企业基本账户唯一性导致企业开立多头基本存款账户的D、档案资料未按规定交接和保管，未造成丢失的答案：ABCD57.金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的（）。A、宣传引导B、法律规定C、监管政策D、内控要求答案：BCD58.农信银系统通过营业网点柜面办理的个人账户通兑业务可以采取（）方式，也可以采取从付款账（）的方式向客户收取手续费。A、现金收费B、转账支付C、都可以答案：ABC59.应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程，包括()、账户资金和信息安全保护机制等内容。A、开户资料要求B、开户审核要求C、向法定代表人或单位负责人核实意愿方式D、开户审核工作记录留存要求答案：ABCD60.农信银银行汇票退票业务，用于（）等情形A、银行汇票未用退回B、银行汇票超期付款C、银行汇票挂失退款D、全额解付答案：ABC61.农信银系统只能通过营业网点柜面发起的业务有（）。A、委托收款（划回）B、托收承付（划回）C、退汇D、现金汇兑答案：ABC62.客户洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素A、客户特性B、地域C、业务D、行业答案：ABCD63.注册手机号码支付功能应遵循以下规则：A、一个银行账户只可关联一个手机号码B、一个手机号码可以关联多家银行的账户C、在一家银行只可关联一个银行账户D、一个客户可以使用多个手机号码注册答案：ABCD64.FATF互评估对我国反洗钱工作的（）和（）进行了评估？A、合规性B、合法性C、有效性D、实效性答案：AC65.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，各类个人人民币银行存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、真实B、有效C、合法D、完整答案：ACD66.如果被收缴人对被收缴的货币真伪有异议，可向（）申请鉴定。A、当地公安局B、中国人民银行当地分支机构C、当地授权鉴定机构D、任何当地银行业金融机构答案：BC67.下列哪些是高风险客户A、被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B、外国政要或其亲属、关系密切人C、多次涉及可疑交易报告D、拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作答案：ABCD68.关于大额支付热线查证下列说法正确的有（）A、单位结算账户发生单笔50万元(含)至200万元（不含）的大额现金支取，由营业网点运营主管和综合柜员进行查证B、单位结算账户发生单笔50万元(含)至1000万元（不含）的汇兑转账业务，由营业网点运营主管和综合柜员进行查证C、发生单笔200万元(含)以上的大额现金支取由由营业网点单位负责人和运营主管分别与客户约定的两名查证联系人其中一人进行查证，单位负责人需将通话记录截屏，交运营主管作传票附件D、单笔1000万元(含)以上的汇兑转账业务由营业网点单位负责人和运营主管分别与客户约定的两名查证联系人其中一人进行查证，单位负责人需将通话记录截屏，交运营主管作传票附件答案：ABCD69.2019版人民币20元、10元、1元相同的防伪特征是（）。A、花卉水印B、胶印对印图案C、白水印D、雕刻凹印答案：ACD70.客户洗钱风险等级分（）类别。A、高风险B、较高风险C、一般风险D、较低风险E、低风险答案：ABCDE71.2019年版第五套人民币1角硬币钱2005年版1角币,下列说法中正确的是（）。A、调整了背面面额数字的造型B、调整了正面面额数字的造型C、对正面花卉图案做了适当的收缩D、对背面花卉图案做了适当的扩大答案：BC72.关于货币真伪鉴定，以下说法正确的是（）。A、被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内提出鉴定申请B、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位C、鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币D、鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起3个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。答案：ABC73.集中代收付中心发起回执期限为（）个工作日的批量代收付业务时，业务发送到小额支付系统时间不得晚于当日（）A、0B、1C、10:00D、13：00答案：AC74.货币真伪鉴定的授权机构应当公示的内容包括（）。A、鉴定业务范围B、授权证书C、营业证书D、有效期答案：ABD75.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施（），识别或者重新识别客户身份。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理部门核对E、其他可依法采取的措施答案：ABCDE76.识别客户身份时，具体操作包括（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCD77.支付结算业务，包括（）。A、票据结算业务B、银行卡结算业务C、汇兑等业务答案：ABC78.根据《江苏沭阳农村商业银行客户预留印鉴管理办法（试行）》，以下说法正确的是（）A、单位存款人申请变更预留公章、财务专用章或个人名章的，应向开户银行出具变更申请、原印鉴卡片、营业执照、法定代表人有效证件等相关证明文件。B、单位存款人申请变更预留公章或财务专用章但因公章或财务专用章遗失而无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具印鉴卡片、开户许可证、营业执照、司法部门的证明或市级以上媒体刊登印章作废书面证明等相关证明文件。C、单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，应由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理。D、个人申请变更预留印鉴的，应出具变更原预留印鉴的书面申请、原预留印鉴以及个人有效身份证件。答案：ABD79.数字人民币实行限额管理：由省联社统一进行参数化管理，按账户对数字人民币兑出进行控制，兑回限额不控制。绑卡兑出单笔（）元，日累计()元。A、单笔1000元B、单笔2000元C、日累计5000元D、日累计10000元答案：BD80.以下属于异常开立企业账户交易特征的是（）A、账户“生命周期”较短，账户使用不久后便进入沉寂期B、账户24小时持续进行资金划转C、客户跨行、跨地区交易频繁，且不计手续费D、交易附言存在特殊备注，如字母+数字组合等答案：ABCD81.国内违法犯罪活动继续呈现高发、多发态势，同时，现行反洗钱措施和手段面临（）、（）、（）的冲击。A、新能源B、新业态C、新技术D、新渠道答案：BCD82.接续报告应当涵盖3个月监测期内心增可疑交易，并注明（）。A、首次提交可疑报告号B、报告紧急程度C、追加次数D、可疑交易代码特征答案：ABC83.银行账户业务，包括()。A、开立B、变更个人储蓄账户C、个人银行结算账户D、单位银行结算账户业务答案：ABCD84.自2019年6月1日起，银行业金融机构和非银行支付机构在受理公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的查询业务时，应当执行下列规定A、银行如遇业务繁忙时可于次日提供相关交易流水号B、如查询业务较多时，支付机构可拒绝办理相关查询业务C、对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由清算机构发送的交易流水号D、支付机构应当支持根据清算机构发送的交易流水号查询对应业务的相关信息，并按照管理平台报文要求反馈答案：CD85.银行可以通过哪些额外信息提升尽职调查能力（）A、外部数据服务B、媒体公开信息C、监管/执法部门的通报D、司法判决文书答案：ABCD86.办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础,严禁办理无真实交易背景的银行承兑汇票。纸票最长期限不超过（），电票最长期限不超过（）。A、三个月B、六个月C、九个月D、一年答案：BD87.2019年版第五套人民币纸币主要变化是（）。A、提高了票面色彩鲜亮度B、优化了票面结构层次与效果C、提升了整体防伪性能D、改善了钞票流通耐性答案：ABCD88.人民币整存整取定期储蓄业务存期可分为（）A、一个月B、三个月C、六个月D、一年答案：BCD89.2019年版第五套人民币1元硬币较1999年版1元硬币，调整了（）。A、隐形图文B、面额数字造型C、外缘滚字D、边部圆点答案：ABCD90.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息?()A、姓名B、地址C、身份证或者身份证证明文件的种类D、联系方式E、有效期限答案：ABCE91.网上支付跨行清算系统处理的支付业务遵循（）的原则。A、集中入账B、实时入账C、定时清算D、统一清算答案：BC92.下列哪些是严禁事项（）A、在未使用的重要单证上加盖业务印章或经办人名章B、携带重要单证离柜（岗）办理业务C、将印章代出营业厅使用D、将重要单证移作他用答案：ABCD93.与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有：A、材质变化B、面额数字造型调整C、花卉缩小D、正背面内周缘调整为多边形E、正面增加圆点答案：ABCD94.支票影像交换系统提入行可以采用()对支票影像信息进行付款确认。A、印鉴核验方式B、报文查证方式C、支付密码核验方式D、电话查验方式答案：AC95.中国人民银行不得拒绝受理（）提出的货币真伪鉴定申请。A、被收缴人B、银行业金融机构C、授权的鉴定机构答案：ABC96.当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构原则上应核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的（）。A、姓名B、联系方式C、身份证件种类D、身份证件号码答案：ABCD97.金融机构对现金从业人员进行培训应实现（）全覆盖。A、管理人员B、柜面人员C、第三方清分人员D、鉴定人员答案：BCD98.代发工资业务风险点有哪些（）A、代发工资未签订代发协议B、代发清单中未加盖单位印章C、协议账号、户名等填写错误D、代发工资协议中未明确未成功资金处理方式答案：ABCD99.根据