合规展业(经纪人培训)课件

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方正证券股份有限公司1目录目录2

一、合规与合规管理二、合规风险与其他风险的关系三、公司合规管理架构第一部分合规的几个概念第一部分合规的几个概念3一、合规与合规管理（一）合规的概念合规一、合规与合规管理（一）合规的概念合规4

一、合规与合规管理二、合规风险与其他风险的关系三、公司合规管理架构第一部分合规的几个概念第一部分合规的几个概念56合规风险与法律风险各有独立性。如合规风险中的不遵守道德准则而使公司遭受的声誉或财务损失不属于法律风险；因合同纠纷导致公司损失的法律风险不属于合规风险。如因违规而遭受处罚时，它所临的合规风险同时也是一种法律风险。

合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变难以控制。市场风险、操作风险、信用风险三大风险主要是基于市场变化、员工操作、客户信用等内部、外部环境而形成的内险损失，外部环境与内部偶然因素是触发风险的主要原因。（二）合规风险与其他风险6合规风险与法律风险各有独立性。如合规风险中的不遵守道德准则6

一、合规与合规管理二、合规风险与其他风险的关系三、公司合规管理架构第一部分合规的几个概念第一部分合规的几个概念7三、公司合规管理架构（一）法律法规与监管规定三、公司合规管理架构（一）法律法规与监管规定8（二）我公司合规管理架构审计委员会风险控制委员会高管层董事会总裁稽核审计部法律合规与风险管理部监事会副总裁副总裁副总裁合规总监合规检查薪酬与考核委员会战略委员会研究所办公室人力资源部运营管理部清算中心财务管理部信息技术中心营销管理部证券投资部资产管理部零售业务服务部营业部机构客户服务部信用交易部场外市场部电子商务中心董事会办公室合规专员提名委员会股东（二）我公司合规管理架构审计委员会风险控制委员会高管层董事会9一、岗前培训二、营销展业

三、开户业务四、异常交易五、反洗钱第二部分合规展业的具体要求合规展业(经纪人培训)课件101、证券投资行为管理1、证券投资行为管理11《关于加强证券经纪业务管理的规定》等客户经理、经纪人只能接受一家证券公司的委托；不得经办客户账户及客户资金存管业务；不得从事技术、合规管理工作；不得负责客户回访工作。2、兼职的禁止性规定《关于加强证券经纪业务管理的规定》等2、兼职的禁止性规定12违反当地最低佣金标准，或以低于成本水平的佣金标准甚至“零佣金”招揽客户在客户不知情的情况下随意调高证券交易佣金收取标准3、佣金违规违反当地最低佣金标准，或以低于成本水平的佣金标准甚至“零佣金13去别的证券公司营业部门口或营业场所招揽顾客或发放宣传资料陪同或代理客户去其他证券公司营业部场所办理撤指定或转委托等销户手续采取贬低竞争对手等不正当手段招揽客户，公然诋毁或激怒同行打破当地规则规范或默契，激起同行投诉和当地同行大打“投诉”战，引起当地监管机构反感4、与同行竞业风险去别的证券公司营业部门口或营业场所招揽顾客或发放宣传资料4、14通过网络例如论坛、股吧、QQ群、MSN群以及新近兴起的微博面向公众进行营销，招揽客户上述活动监管部门可能不会严厉监管，但同行都盯着5、互联网等从事客户招揽活动通过网络例如论坛、股吧、QQ群、MSN群以及新近兴起的微博15不得采用现金返佣、赠送实物或礼券、提供非证券业务性质的服务等不正当竞争手段营业部向投资者提供电脑、行情分析软件、通讯工具等实物应当制定完善的租用或借用协议并与客户书面签署，约定租借物品的所有权、使用权、租借期限、租金、归还条件以及违约事项等方面内容不得以此限制客户撤消指定和转托管6、赠送或租借实物不得采用现金返佣、赠送实物或礼券、提供非证券业务性质的服务等167、其它风险7、其它风险17总交易量与总资产的比率是否超过100%，防范营销人员为获取较高的佣金提成，直接或间接鼓励客户进行频繁的交易督促营业部对核实的异常情况及时进行整改同一账户对某一券种在当日高买低卖，累计成交额（100万）或成交数量（10万）达到阀值监控同一经纪人名下账户的委托出自同一部电脑（通过IP地址、网卡号等统计）的账户数达到阀值8、技术支持系统（风险控制平台）总交易量与总资产的比率是否超过100%，防范营销人员为获取较18处理查看资料客户回访9、疑似非本人开户、全权委托及代客理财等风险的处理流程处理查看资料客户回访9、疑似非本人开户、全权委托及代客理财等19一、岗前培训二、营销展业

三、开户业务四、异常交易五、反洗钱第二部分合规展业的具体要求合规展业(经纪人培训)课件201、了解你的客户自然人客户姓名、性别、出生日期、国籍、职业（不填无业或其他）、身份证地址、联系地址（当地常居地）、邮政编码、固定电话、移动电话、紧急联系人，身份证件、号码和有效期限。1、了解你的客户21机构客户名称、注册地址、通信地址、邮政编码、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；营业执照或许可证号码和有效期限、发证单位；控股股东或者实际控制人；法定代表人(负责人)的有效身份证明复印件，经办人员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。（法定代表人证明书、授权委托书）机构客户22营业部不应为拟进行证券买卖的未成年人办理开户手续对于未成年人因遗产继承、接受赠与等原因需要开立账户的，营业部在审核监护人、继承人本人身份证明文件及其他开户资料真实、准确、完整后，可以按照相关规定为其办理开户手续。但应当采取技术手段对其买入证券等投资行为进行适当的限制。2、未成年人开户16周岁以上未满18周岁的客户（有收入来源）办理开户业务，应提供工作证、单位介绍信或工资存折等证明，营业部在对其身份和合法收入来源等进行审查后，可以按照相关规定为其办理开户及开通证券交易的手续。营业部不应为拟进行证券买卖的未成年人办理开户手续2、未成年人23浙江金通证券违规事实未经客户同意，营销人员擅自操作客户账户通过送发实物等形式，大批量开立学生户、民工户等空户未经客户同意擅自销户3、开户业务案例浙江监管局对浙江金通开户业务的处罚：暂停情节较严重8家营业部开户3个月违规事件在全辖区进行通报责令改正浙江金通证券违规事实3、开户业务案例浙江监管局对浙江金通开户24存在的风险批量开空户，账户不规范，存在被不法分子利用的重大风险隐患导致群体性违规行为发生，造成了严重的社会不良影响。存在的风险25一、岗前培训二、营销展业

三、开户业务四、异常交易五、反洗钱第二部分合规展业的具体要求合规展业(经纪人培训)课件26一、交易所异常交易处理

二、盗买盗卖一、交易所异常交易处理

二、盗买盗卖272010年5月26日，《时代周报》刊登了题为《海通证券内部人曝黑幕：数百次盗卖客户股票》负责人张英在账户规范期间，未经客户同意擅自通过柜台委托方式卖出客户股票案例：账户规范期间，该营业部为压缩不合格账户比例，擅自通过柜台委托方式卖出部分不合格账户中的证券并注销该证券账户，共涉及448个证券账户、430个资金账户。卖出证券金额合计480,182.45元。2010年5月26日，《时代周报》刊登了题为《海通证券内部28一、转正前二、营销展业

三、开户业务四、异常交易五、反洗钱第二部分合规展业的具体要求合规展业(经纪人培训)课件29反洗钱“一法四令”《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》反洗钱“一法四令”30第三部分合规理念第三部分合规理念31合规展业(经纪人培训)课件32合规展业(经纪人培训)课件3334谐发展范创新34谐发展范创新34THANKS谢谢THANKS谢谢35

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方正证券股份有限公司36目录目录37

一、合规与合规管理二、合规风险与其他风险的关系三、公司合规管理架构第一部分合规的几个概念第一部分合规的几个概念38一、合规与合规管理（一）合规的概念合规一、合规与合规管理（一）合规的概念合规39

一、合规与合规管理二、合规风险与其他风险的关系三、公司合规管理架构第一部分合规的几个概念第一部分合规的几个概念4041合规风险与法律风险各有独立性。如合规风险中的不遵守道德准则而使公司遭受的声誉或财务损失不属于法律风险；因合同纠纷导致公司损失的法律风险不属于合规风险。如因违规而遭受处罚时，它所临的合规风险同时也是一种法律风险。

合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变难以控制。市场风险、操作风险、信用风险三大风险主要是基于市场变化、员工操作、客户信用等内部、外部环境而形成的内险损失，外部环境与内部偶然因素是触发风险的主要原因。（二）合规风险与其他风险6合规风险与法律风险各有独立性。如合规风险中的不遵守道德准则41

一、合规与合规管理二、合规风险与其他风险的关系三、公司合规管理架构第一部分合规的几个概念第一部分合规的几个概念42三、公司合规管理架构（一）法律法规与监管规定三、公司合规管理架构（一）法律法规与监管规定43（二）我公司合规管理架构审计委员会风险控制委员会高管层董事会总裁稽核审计部法律合规与风险管理部监事会副总裁副总裁副总裁合规总监合规检查薪酬与考核委员会战略委员会研究所办公室人力资源部运营管理部清算中心财务管理部信息技术中心营销管理部证券投资部资产管理部零售业务服务部营业部机构客户服务部信用交易部场外市场部电子商务中心董事会办公室合规专员提名委员会股东（二）我公司合规管理架构审计委员会风险控制委员会高管层董事会44一、岗前培训二、营销展业

三、开户业务四、异常交易五、反洗钱第二部分合规展业的具体要求合规展业(经纪人培训)课件451、证券投资行为管理1、证券投资行为管理46《关于加强证券经纪业务管理的规定》等客户经理、经纪人只能接受一家证券公司的委托；不得经办客户账户及客户资金存管业务；不得从事技术、合规管理工作；不得负责客户回访工作。2、兼职的禁止性规定《关于加强证券经纪业务管理的规定》等2、兼职的禁止性规定47违反当地最低佣金标准，或以低于成本水平的佣金标准甚至“零佣金”招揽客户在客户不知情的情况下随意调高证券交易佣金收取标准3、佣金违规违反当地最低佣金标准，或以低于成本水平的佣金标准甚至“零佣金48去别的证券公司营业部门口或营业场所招揽顾客或发放宣传资料陪同或代理客户去其他证券公司营业部场所办理撤指定或转委托等销户手续采取贬低竞争对手等不正当手段招揽客户，公然诋毁或激怒同行打破当地规则规范或默契，激起同行投诉和当地同行大打“投诉”战，引起当地监管机构反感4、与同行竞业风险去别的证券公司营业部门口或营业场所招揽顾客或发放宣传资料4、49通过网络例如论坛、股吧、QQ群、MSN群以及新近兴起的微博面向公众进行营销，招揽客户上述活动监管部门可能不会严厉监管，但同行都盯着5、互联网等从事客户招揽活动通过网络例如论坛、股吧、QQ群、MSN群以及新近兴起的微博50不得采用现金返佣、赠送实物或礼券、提供非证券业务性质的服务等不正当竞争手段营业部向投资者提供电脑、行情分析软件、通讯工具等实物应当制定完善的租用或借用协议并与客户书面签署，约定租借物品的所有权、使用权、租借期限、租金、归还条件以及违约事项等方面内容不得以此限制客户撤消指定和转托管6、赠送或租借实物不得采用现金返佣、赠送实物或礼券、提供非证券业务性质的服务等517、其它风险7、其它风险52总交易量与总资产的比率是否超过100%，防范营销人员为获取较高的佣金提成，直接或间接鼓励客户进行频繁的交易督促营业部对核实的异常情况及时进行整改同一账户对某一券种在当日高买低卖，累计成交额（100万）或成交数量（10万）达到阀值监控同一经纪人名下账户的委托出自同一部电脑（通过IP地址、网卡号等统计）的账户数达到阀值8、技术支持系统（风险控制平台）总交易量与总资产的比率是否超过100%，防范营销人员为获取较53处理查看资料客户回访9、疑似非本人开户、全权委托及代客理财等风险的处理流程处理查看资料客户回访9、疑似非本人开户、全权委托及代客理财等54一、岗前培训二、营销展业

三、开户业务四、异常交易五、反洗钱第二部分合规展业的具体要求合规展业(经纪人培训)课件551、了解你的客户自然人客户姓名、性别、出生日期、国籍、职业（不填无业或其他）、身份证地址、联系地址（当地常居地）、邮政编码、固定电话、移动电话、紧急联系人，身份证件、号码和有效期限。1、了解你的客户56机构客户名称、注册地址、通信地址、邮政编码、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；营业执照或许可证号码和有效期限、发证单位；控股股东或者实际控制人；法定代表人(负责人)的有效身份证明复印件，经办人员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。（法定代表人证明书、授权委托书）机构客户57营业部不应为拟进行证券买卖的未成年人办理开户手续对于未成年人因遗产继承、接受赠与等原因需要开立账户的，营业部在审核监护人、继承人本人身份证明文件及其他开户资料真实、准确、完整后，可以按照相关规定为其办理开户手续。但应当采取技术手段对其买入证券等投资行为进行适当的限制。2、未成年人开户16周岁以上未满18周岁的客户（有收入来源）办理开户业务，应提供工作证、单位介绍信或工资存折等证明，营业部在对其身份和合法收入来源等进行审查后，可以按照相关规定为其办理开户及开通证券交易的手续。营业部不应为拟进行证券买卖的未成年人办理开户手续2、未成年人58浙江金通证券违规事实未经客户同意，营销人员擅自操作客户账户通过送发实物等形式，大批量开立学生户、民工户等空户未经客户同意擅自销户3、开户业务案例浙江监管局对浙江金通开户业务的处罚：暂停情节较严重8家营业部开户3个月违规事件在全辖区进行通报责令改正浙江金通证券违规事实3、开户业务案例浙江监管局对浙江金通开户5