2021年度金融机构高管任职资格考试题库附答案

金融机构高档管理人员任职资格考试题库（附答案）.银行业监督管理机构监督对象涉及（）o（银监法第2条）A在国内境内外设立商业银行B在国内境内设立金融租赁公司C在国内境内设立都市信用合伙社、农村信用合伙社D在国内香港、澳门设立金融机构.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上股东，国务院银行管理机构应当对股东（ ）状况进行审查。（银监法第17条）A资金来源 B财务状况及资本补充能力C股东在商界名誉 D股东从事金融业务有关经验.银行业金融机构违背审慎经营规则，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采用监管强制办法内容涉及（ ）。（银监法第37条）A责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B责令撤销董事会决策C责令控股股东转让股权或者限制关于股东权利D责令调节董事、高档管理人员或者限制其权利.依照法律、行政法规规定，（ ）有权查询涉嫌金融违法银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人账户。（银监法第41条）A银行业监督管理机构B中华人民共和国人民银行C审计机关D监察机关.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定条件和程序，审查批准银行业金融机构（）o（银监法第16条）A设立B变更C终结D业务范畴.银行业金融机构审慎经营规则涉及（ ）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。（银监法第21条）A风险管理、内部控制B资本充分率、资产质量C损失准备金、风险集中D关联交易、资产流动性.银行业监督管理机构依照履行职责需要，有权规定银行业金融机构按照规定报送（ ）等材料。（银监法第33条）A资产负债表B利润表C其她财务会计、记录报表、经营管理资料D注册会计师出具审计报告。.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ）重大事项等信息。（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况 C董事和高档管理人员变更.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项关于单位和个人采用（ ）办法。（银监法第42条）A询问关于单位或者个人，规定其对关于状况作出阐明；B查阅关于财务会计、财产权登记等文献、资料；C对也许被转移、隐匿、毁损或者伪造文献、资料，予以先行登记保存；D复制关于财务会计、财产权登记等文献、资料。.银行业金融机构违背法律、行政法规以及国家关于银行业监督管理规定，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采用（ ）办法。（银监法第48条）A对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人 员予以纪律处分；B银行业金融机构行为尚不构成犯罪，对直接负责堇事、高档管理人员和其她直接负责人员予以警告，处五万元以上五十万元如下罚款；C取消直接负责董事、高档管理人员一定期限直至终身任职资格，禁止直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员一定期限直至终身从事银行业工作。.商业银行可以经营（ ）业务。（商业银行法第3条）A吸取公众存款 B发放短期、中期和长期贷款C办理票据承兑与贴现D代理收付款项及代理保险业务E买卖、代理买卖外汇F从事同业拆借.商业银行以（ ）为经营原则,实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。（商业银行法第4条）

A安全性B流动性C赚钱性D效益性13.商业银行与客户业务往来，应当遵循（ ）原则。（商业银行法第5条）A平等B自愿C公平 D诚实信用.设立全国性商业银行注册资本最低限额为（A五千万元.设立全国性商业银行注册资本最低限额为（A五千万元B一亿元 C十亿元.设立都市商业银行注册资本最低限额为（A五千万元B一亿元 C十亿元.设立农村商业银行注册资本最低限额为（A五千万元B一亿元C十亿元）人民币。（商业银行法第13条））人民币。（商业银行法第13条））人民币。（商业银行法第13条）.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应营运资金额。拨付各分支机构营运资金额总和，不得超过总行资本金总额（ ）.（商业银行法第19条）A20% B40% C60%D80%.商业银行及其分支机构自获得营业执照之日起无合法理由超过（ ）未开业，或者开业后自行停业持续（ ）以上，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营允许证,并予以公示。（ ）（商业银行法第23条）A一种月，一种月 B三个月，三个月C半年，半年D一年，一年.商业银行有（ ）变更事项,应当经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第24条）A变更注册资本 B调节业务范畴C变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上股东D更换董事、高档管理人员E修改章程F国务院银行业监督管理机构规定其她变更事项。.商业银行应当依照法律、行政法规规定使用经营允许证。禁止（ ）经营允许证。（商业银行法第26条）

A伪造B变造C转让D出租E出借.任何单位和个人购买商业银行股份总额（ ）以上，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第28条）A2% B5% C8%D10%.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（ ））原则。（商业银行法第29条）A存款自愿 B取款自由C存款有息D为存款人保密.对个人储蓄存款，商业银行有权回绝任何单位或者个人（ ），但法律另有规定除外。（商业银行法第29条）A查询B冻结C支配D扣划.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当商定（ ）和双方以为需要商定其她事项。（商业银行法第37条）A贷款种类B借款用途C还款期限D还款方式E违约责任F借款金额、利率.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额比例（ ）。（商业银行法第39条）A不得超过75% B不得超过60%C不得低于75%D不得低于60%.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，流动性资产余额与流动性负债余额比例（ ）。（商业银行法第39条）A不得超过25%B不得超过10%C不得低于25%D不得低于10%.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人贷款余额与商业银行资本余额比例（ ）。（商业银行法第39条）A不得超过5%B不得低于5%C不得超过10%D不得低于10%.商业银行因行使抵押权、质权而获得不动产或者股权，应当自获得之日起（ ）予以处分。（商业银行法第42条）A半年内B一年内C二年内D没有规定29.商业银行同业拆借拆入资金可用于（29.商业银行同业拆借拆入资金可用于（）0（商业银行法第46条）A发放固定资产贷款 B弥补票据结算、联行汇差头寸局限性C投资D解决暂时性周转资金需要.同业拆借应当遵守中华人民共和国人民银行规定，拆出资金限于（ ）之后闲置资金。（商业银行法第46条）A.交足存款准备金B留足备付金C归还中华人民共和国人民银行到期贷款D留足当月到期偿债资金.商业银行存在（ ）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实行惩罚。A.未经批准设立分支机构B.未经批准分立、合并或者违背规定对变更事项不报批C.违背规定提高或者减少利率以及采用其她不合法手段，吸取存款，发放贷款D.出租、出借经营允许证E.向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款条件优于其她借款人同类贷款条件.商业银行有（ ）情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元如下罚款。（商业银行法第75条）A回绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督B提供虚假或者隐瞒重要事实财务会计报告、报表和记录报表C向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款条件优于其她借款人同类贷款条件D未遵守资本充分率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构关于资产负债比例管理其她规定E未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券.有（ ）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得，没收违法所得,违法所得五万元以上，并处违法所得一倍以上五倍如下罚款：没有违法所得或者违法所得局限性五万元，处五万元以上五十万元如下罚款。（商业银行法第79条）A未经批准在名称中使用“银行”字样B未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上

C将单位资金以个人名义开立账户存储.法律规定属于国家所有财产，属于国家所有即全民所有。（ ）财产属于全民所有。（物权法第46、48、50、52条）A矿藏、水流、海域B文物C无线电频谱资源D国防资产.担保物权担保范畴涉及（ ）«当事人另有商定，按照商定。（物权法第173条）A主债权及其利息B违约金C损害补偿金D保管担保财产和实现担保物权费用.依照物权法规定，债务人或者第三人有权处分（ ）等财产可以抵押。（物权法第180条）A建设用地使用权B以招标、拍卖、公开协商等方式获得荒地等土地承包经营权C生产设备、原材料、半成品、产品D正在建造建筑物、船舶、航空器.（ ）财产不得抵押。（物权法第184条）A土地所有权B耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有土地使用权C学校、幼儿园、医院等以公益为目事业单位、社会团队教诲设施、医疗卫生设施和其她社会公益设施D所有权、使用权不明或者有争议财产E依法被查封、扣押、监管财产.债务人或者第三人有权处分（ ）权利可以出质。（物权法第223条）A汇票、支票、本票；债券、存款单；仓单、提单；B可以转让基金份额、股权；C可以转让注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中财产权：D应收账款。39.有限责任公司股东对公司承担责任范畴是（39.有限责任公司股东对公司承担责任范畴是（）»（公司法第3条）A.其所认缴出资额 B其所认出资额C其所认缴资本其所持股份.公司依照法定程序发行，商定在一定期限还本付息有价证券是（ ）。（公司法第154条）A.股票 B票据C公司债券 股单.公司合并可以采用两种方式是（ ）.（公司法第173条）A.存续合并和派生合并B吸取合并和派生合并C新设合并和存续合并 D吸取合并和新设合并.有限责任公司股东会是表达公司意思（ ）。（公司法第37条）A.代表机构 B执行业务机构C监督机构 D权力机构.记载公司组织规范及其行为准则书面文献称为（ ）.A.招股阐明书B公司章程C股东会议事规则 D股东大会决策.国内国有独资公司是指，国家授权投资机构或者国家授权部门单独投资设立（）o（公司法第65条）A.有限责任公司 B股份有限公司C公司集团D母公司.创立大会是股份有限公司设立中（ ）。（公司法第91条）A.发起人参加会议 B由认股人召集会议C暂时执行机关 D权力机关.公司增资，是指公司依法增长（ ）。（公司法第179条）A.总资产行为 资本公积金行为B.净资产行为C.注册资本行为47.国有独资公司监事会是由（ ）。（公司法第71条）A.股东代表构成B.股东代表与职工代表共同构成C.国务院或者国务院授权机构、部门委派人员和公司职工代表构成D.国务院授权机构、部门委派人员构成48.国内《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务（ ）。（公司法第9条）A.由变更后公司承继B.由原公司与债权人协商解决C.必要在公司形式变更迈进行清偿D.必要由她人提供担保49.《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本比例有最低规定是（ ）。（公司法第27条）A.货币B.专利C.机器设备D.土地使用权.法定公积金转为资本时，所留存该项公积金不得少于转增前公司注册资本（）o（公司法第169条）A15%B20%C25%D30%.股份有限公司发起人人数为（）o（公司法第79条）2人以上5人以上50人如下2人以上200人如下.依照国内《公司法》规定，股份有限公司增资决策必要经（）o（公司法第104条）A.股东会全体股东一致通过B.出席会议股东所持表决权半数以上通过C.出席会议股东所持表决权三分之二以上通过D.全体股东所持表决权三分之二以上通过.下列选项中，符合国内《公司法》关于股份有限公司董事会会议议事规则是（ ）.（公司法第112条）A.应有过半数董事出席方可举办董事会B.应由董事本人出席或书面委托其她董事出席会议C.经理列席董事会会议D.监事可以列席董事会会议，并对董事会决策事项提出质询或者建议E.董事会作出决策，必要经全体董事过半数通过.依照国内《公司法》规定，可以担任公司监事是（ ）.（公司法第52条）A.公司董事B.公司经理C.公司股东D.公司财务负责人E.公司职工代表55.股份有限公司召开暂时股东大会法定情形有（ ）»（公司法第101条）A.董事人数低于公司章程所定人数2/3时B.单独或共计持有公司股份10%以上股东祈求时C.公司未弥补亏损达股本总额1/3时D.董事长以为必要时E.公司经理以为必要时.国内公司法规定，股份有限公司章程应当载明事项涉及（ ）（公司法第82条）A.公司名称B.经营范畴C.股东出资种类D.注册资本E.公司股份总数.下列货币中，公司股东可以用作出资方式是（ ）。（公司法第27条）A.货币B.土地使用权C.商标权D.股权E.个人信用58.国内《公司法》对股份有限公司股东转让股份所作限制有（ ）.（公司法第142条）A.发起人持有我司股份，自公司成立之日起1年内不得转让B.公司董事在任职期间每年转让股份不得超过其所持有我司股份总数25%C.公司董事在离职后半年内不得转让其所持有我司股份D.公司公开发行股份前已发行股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让.公司不得收购我司股份，但有（ ）情形除外。（公司法第143条）A.减少公司注册资本B.与持有我司股份其她公司合并C.将股份奖励给我司职工D.股东因对股东大会作出公司合并、分立决策持异议而规定公司收购其股份.下列关于国有独资公司说法对的有（ ）»（公司法第67条）A国有独资公司不设股东会。B国有独资公司董事会行使股东会职权，决定公司重大事项。C国有独资公司合并、分立、解散、增长或者减少注册资本和发行公司债券，由公司董事会决定。D重要国有独资公司合并、分立、解散、申请破产，应当由国有资产监督管理机构审核后，报本级人民政府批准。.有下列（ ）情形之一，不得担任公司董事、监事、高档管理人员。（公司法第147条）A无民事行为能力或者限制民事行为能力；B因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年：C担任破产清算公司、公司董事或者厂长、经理，对该公司、公司破产负有个人责任，自该公司、公司破产清算完结之日起未逾三年；D担任因违法被吊销营业执照、责令关闭公司、公司法定代表人，并负有个人责任，自该公司、公司被吊销营业执照之日起未逾三年；E个人所负数额较大债务到期未清偿。.设立有限责任公司，应当具备（ ）条件。（公司法第23条）A股东符合法定人数；B股东出资达到法定资本最低限额；C股东共同制定公司章程；D有公司名称，建立符合有限责任公司规定组织机构：E有公司住所。.设立股份有限公司，应当具备（ ）条件。（公司法第77条）A发起人符合法定人数；B发起人认购和募集股本达到法定资本最低限额；C股份发行、筹办事项符合法律规定；D发起人制定公司章程，采用募集方式设立经创立大会通过；E有公司名称，建立符合股份有限公司规定组织机构；F有公司住所。.依照《公司破产法》，公司法人破产因素涉及下列（ ）状况。（破产法第2条）A因公司经营管理不善导致严重亏损，并导致其不能清偿到期债务情形。B不能清偿到期债务，并且资产局限性以清偿所有债务。C不能清偿到期债务，明显缺少清偿能力。D不能清偿到期债务，明显丧失清偿能力也许。.自人民法院受理破产申请裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人关于人员承担下列义务：（ ）。（破产法第15条）A妥善保管其占有和管理财产、印章和账簿、文书等资料；B依照人民法院、管理人规定进行工作，并如实回答询问：C列席债权人会议并如实回答债权人询问；D未经人民法院允许，不得离开住所地；E不得新任其她公司董事、监事、高档管理人员。.破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，依照下列顺序清偿：（ ）«破产财产局限性以清偿同一顺序清偿规定，按照比例分派。（破产法第113条）A破产人所欠职工工资和医疗、伤残补贴、抚恤费用，所欠应当划入职工个人账户基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工补偿金：B破产人欠缴除前项规定以外社会保险费用和破产人所欠税款：C普通破产债权。.在国内，破产制度仅合用于（ ）.（破产法第2条）A.债务人B.法人C.公司法人D.合伙公司.依照国内《担保法》规定，下列经济法律关系主体中，可以作为担保人是（ ）。（担保法第7条）A.公司法人分支机构B.自然人C.国家机关D.学校.依照《担保法》规定，国有公司将其经营并有权处分机器、设备作抵押，抵押合同登记部门为（）o（担保法第42条）A.该公司所在地国有资产管理部门B.该财产所在地工商行政管理部门C.该财产所在地公证部门D.该公司行业主管部门.依照《担保法》规定，下列财产中，可以用作抵押是（）o（担保法第34条）A.土地所有权B.所有权有争议财产C.依法被扣押财产D.抵押人所有厂房.《担保法》规定，当事人在合同中商定定金数额不得超过合同标金额（）o（担保法第91条）5%10%20%30%.依照《担保法》司法解释第四十七条规定，以依法获准尚未建造或者正在建造中房屋或者其她建筑物抵押行为属于（ ）o（担保法第47条）A.无效民事行为B.效力未定民事行为C.可撤销民事行为D.民事法律行为E.违法行为

73.甲公司以其所持有乙上市公司依法可转让股票出质向银行贷款，并与银行订立了书面质押合同。依照《担保法》规定，该质押合同生效时间为（）o（担保法第78条）A.贷款合同订立之日B.质押合同订立之日C.权利凭证交付之日D.向登记机构办理出质登记之日74.国内《担保法》规定担保物权涉及（ ）.（担保法第42条）A.典权和抵押权B.留置权、抵押权和质权C.地上权和地役权D.地役权、典权和质权75.甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙批准末办理登记手续。甲又以自己一辆价值6万元“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙以为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院规定行使抵押权、质权。本案中抵押和质押效力如何（ ）A.抵押、质押均有效B.抵押、质押均无效C.抵押有效、质押无效D.质押有效、抵押无效76.依照国内《担保法》规定，下列（ ）财产可以抵押。（担保法第34条）A.自留山B.某中学小汽车C.某大学办公楼D.宅基地使用权77.下列物品（77.下列物品（）不能作为抵押物与质物。（担保法第37条）A.抵押人所有房屋和其她地上定着物B.自留地C.依法承包并经必包方批准抵押荒山D.抵押人依法有权处分国有土地使用权78.甲为向乙借款商情丙提供抵押物，乙享有债权和抵押权，乙将债权转让给丁后，抵押权将（ （担保法第50条）A.消灭B.由丁享有C.由乙继续享有D.由乙、丙共同享有79.甲在成衣店加工一套西装。取货时，因带钱不够支付加工费，得到成衣店批准将一条金项链留下，过几天交费取回金项链。成衣店享有金项链（ ）. （担保法第63条）A.留置权B.抵押权C.质权D.典权80.普通保证未商定保证期限间，保证期限间为主债务履行期限届满之日起（ ）。（担保法第25条）A.3个月B.6个月180天90天.同一债务有两个以上保证人，保证人没有商定保证份额，承担（ ）«（担保法第12条）A.同一责任B.共同责任C.连带责任D.连带限责任.以无地上定着物土地使用权抵押，登记部门为（ ）«（担保法第42条）A.县级以上人民政府规定部门B.核发土地使用权证书土地管理部门C.财产所在地工商行政管理部门D.抵押人所在地公证部门.同一财产向两个以上债权人抵押，拍卖、变卖抵押物所得价款，如抵押合同以登记生效，按（ ）清偿。（担保法第54条）A.债权比例B.主合同订立日期先后C.抵押合同订立先后D.抵押物登记先后顺序.下列权利不能用于质押有（ ）.（担保法第75条）A.汇票B.提单C.法人股D.著作权中财产权.下列不属于抵押担保范畴有（ ）.（担保法第46条）A.主债权及利息B.违约金C.定金D.损害补偿金.依照《担保法》规定，普通保证和连带责任保证保证人享有债务人（ ）»（担保法第20条）A.抗辩权B.申辩权C.陈述权D.诉讼权.连带责任保证保证人与债权人未商定保证期间，债权人有权自主债务履行期届满之日起（ ）内规定保证人承担保证责任。（担保法第26条）A.3个月B.6个月90天120天88.依照《担保法》规定，下列财产中，不得用于抵押有（ ）。（担保法第37条）A.商品化土地使用权B.专利权C.所有权属不明房产D.土地所有权89.依照《担保法》规定，债务人或者第三人可以将下列财产用于抵押，作为债权担保（）o（担保法第34条）A.农村承包经营户依法承包并经发包方批准抵押荒地B.依法被监管财产C.股份有限公司依转让方式获得土地使用权D.乡镇公司所有房屋.依照《担保法》规定，下列财产中，不得用于抵押有（ ）..（担保法第37条）A.抵押人所有机器B.抵押人依法有权处分国有土地使用权C.医院所有房屋

D.依法扣押财产.当前国内法律规定下列权利可以质押：（ ）。（担保法第75条）A.汇票、支票、本票、债券、存款单B.依法可以转让股份、股票C.学校、医院收费权D.仓单、提单E.依法可以转让商标专用权，专利权、著作权中财产权）=（担保.借款人以土地使用权办理贷款抵押登记手续，办理抵押物登记部门应当是：（法第42条））=（担保A.工商行政管理部门B.公证部门C.土地管理部门D.发放贷款金融机构E.司法部门.依国内法律规定，可以作为抵押物有（ ）.（担保法第34条）A.房屋B.土地使用权C.国库券D.股票94.《担保法》规定了（ ）担保形式。（担保法）A.保证B.抵押C.定金D.留置95.保证方式可以分为（95.保证方式可以分为（）o（担保法第16条）A.口头保证B.书面保证C.普通保证D.连带责任保证.保证担保范畴涉及（）o（担保法第21条）A.主债权及利息B.违约金C.损害补偿金D.实现债权费用.保证人可就（ ）事由提出抗辩，不承担或免除承担保证责任。（担保法第23、24、29、30条）A.保证人对未经其书面批准转让债务B.债权人与债务人合同变更主合同而未经保证人书面批准C.主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证D.公司法人分支机构未经法人书面授权.质权消灭有（ ）状况。（担保法第71、72、73条）A.因出质人清偿了债务B.质权人实现了债权C.质押财产灭失D.质物转让.留置担保范畴涉及（）o（担保法第83条）A.违约金B.定金C.留置物保管费D.实现留置权费用.《担保法》规定（ ）财产可以抵押。（担保法第43条）A.抵押人所有房屋和其她地上定着物B.抵押人所有机器、交通运送工具和其她财产C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有土地使用权D.抵押人依法承包并经发包方批准抵押荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地土地使用权E.抵押人依法有权处分国有土地使用权、房屋和其她地上定着物101.《担保法》规定（ ）财产不可以抵押。（担保法第37条）A.依法被查封、扣押、监管财产B.土地所有权C.依法有权处分国有土地使用权D.所有权、使用权不明或者有争议财产E.学校、幼儿园、医院等以公益为目事业单位、社会团队教诲设施、医疗卫生设施和其她社会公益设施.《担保法》规定担保活动应当遵循（ ）原则。（担保法第3条）A.平等B.自愿C.公平D.诚实信用.《担保法》规定抵押合同内容应当涉及（ ）。（担保法第39条）A.被担保主债权种类、数额。B.债务人履行债务期限；C.抵押物名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或者使用权权属；D.抵押担保范畴；E.当事人以为需要商定其她事项。104.《担保法》规定留置权因（ ）因素消灭。（担保法第88条）A.债权消灭；B.债务人另行提供担保并被债权人接受。C.期限过期D.债权人自然死亡105.质押涉及（ ）形式。A.动产质押B.权利质押C.利益质押D.不动产质押.《担保法》规定因发生（ ）债权，债务人不履行债务，债权人有留置权。（担保法第84条）A.保管合同B.运送合同C.加工承揽合同D.经济合同.《担保法》规定质押合同应当涉及（ ）内容。（担保法第65条）A.被担保主债权种类、数额；B.债务人履行债务期限；C.质物名称、数量、质量、状况；D.质押担保范畴：E.质物移送时间：F.当事人以为需要商定其她事项。108.国内《票据法》规定持票人对定期汇票出票人和承兑人票据权利时效，为自汇票到期日起（ ）（票据法第17条）A.2年B.6个月C.3个月D.1年109.下列关于空白票据转让表述中，对的是（）o（票据法）A.空白票据只能依背书方式转让B.空白票据只能依直接交付方式转让C.空白票据转让时不受特别限制D.空白票据不可以转让）o（票据法第97条））o（票据法第97条）A.出票人所属国法律B.付款人所属国法律C.出票地法律D.付款地法律111.普通背书相对必要记载事项是（ ）.（票据法第29条）A.背书人B.被背书人C.”不得转让”字样D.背书日期112.支票出票人重要票据义务是（ ）.（票据法第89条）A.直接付款义务B.担保义务C.背书义务D.承兑义务.背书转让与普通债权转让重要不同在于（ ）。（票据法第17条）A.背书转让不必告知票据债务人，普通债权转让应当告知债务人B.背书人转让票据后退出票据关系，普通债权人转让债权后不退出债权债务关系C.背书转让属于不要式行为，普通债权转让都是要式行为D.背书转让只能是财产权，普通债权转让既可以是财产权也可以是人身权.狭义票据行为仅指（）o （票据法）A.可以发生票据债务法律行为B.可以变更票据债务法律行为C.可以消灭票据债务法律行为D.可以完毕票据债务法律行为115.下列票据中，属于涉外票据是（115.下列票据中，属于涉外票据是（）o（票据法第94条）A.外国人签发票据B.票据行为中有发生在国内，有发生在外国C.所有票据行为都发生在外国票据D.国内公司在国外签发、使用票据116.导致票据权利消灭因素是（）o（票据法）A.时效期间通过B.受欺诈或者受胁迫C.获得票据因素不合法D.背书不持续.张某伪造了甲公司签章签发了一张支票并交付给乙公司，乙公司背书转让给丙公司。应当对丙公司负票据责任是（ ）.（票据法第37条）A.张某 B.甲公司C.乙公司D.张某、甲公司、乙公司.如下票据抗辩中，可以对抗任何持票人是（ ）«（票据法第13条）A.持票人通过欺诈方式获得票据B.持票人获得票据没有支付对价C.票据因素关系无效D.票据记载违背票据金额记载规则.票据善意获得是指（ ）。（票据法）A.当事人通过继承方式，善意地从有处分权人手中获得有效票据B.当事人通过继承方式，善意地从无处分权人手中获得有效票据C.当事人通过票据法规定方式，善意地从有处分权人手中获得有效票据D.当事人通过票据法规定方式，善意地从无处分权人手中获得有效票据.在各种票据行为中，基本票据行为是（ ）.（票据法）A.出票 B.背书C.承兑D.保证.根据国内《票据法》，保证人未记载被保证人名称时，未承兑汇票中被保证人推定为（（票据法第47条）A.背书人B.委托付款人C.出票人D.委托收款背书背书人122.出票后定期付款汇票，其提示付款期限为（ ）。（票据法第53条）A.自出票日起10日内B.自到期日起10日内C.自到期日起15日内D.自出票日起15日内123.票据行为与普通法律行为比较具备（ ）。（票据法）A.无因性、文义性、诺成性B.要式性、无因性、协同性C.有因性、文义性、要式性D.连带性、实践性、独立性124.如下票据获得方式中，必要支付对价是（ ）»（票据法第10、II条）A.因税收获得票据B.因买卖获得票据C.因继承获得票据D.因赠与获得票据）。（票据法125.定日付款或者出票后定期付款汇票，持票人向付款人提示承兑期限为（）。（票据法第58条）A.应当在汇票到期日前B.应当在汇票到期日前10日内C.应当在汇票出票后30日内

D.应当在汇票到期日前15日内126.票据保证行为绝对必要记载事项不涉及（ ）。（票据法第46、47条）A."保证"字样B.保证人名称和住所C.保证人签章D.保证日期.如果票据金额以外币为单位进行记载，（ ）.（票据法第59条）A.应当按照付款日官方价格以人民币支付B.应当按照付款日市场价格以人民币支付C.如果没有此外商定，按照付款日市场价格以人民币支付D.应当支付票载外币.汇票义务人涉及（ ）.（票据法第27、37条）A.背书人和被背书人B.保证人和委托收款人C.承兑人和背书人D.出票人和委托付款人129.当持票人为出票人时（ ）。（票据法第69条）A.可以对所有前手行使追索权B.对其前手无追索权C.仅对其直接前手可以追索，对其间接前手不可以追索D.对其后手可以进行追索130.票据效力重要取决于其在形式上与否符合票据法规定，而不取决于使用票据因素。票据因而得名为（ ）.（票据法）A.债权证券 B.完全有价证券C.流通证券 D.无因证券131.关于汇票付款人地位，对的表述是（131.关于汇票付款人地位，对的表述是（）□（票据法）A.汇票付款人是固然票据债务人B.汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人C.汇票付款人与汇票出票人负相似责任D.汇票付款人与背书人负相似责任.本票出票人绝对必要记载事项不涉及（ ）。（票据法第75条）A.无条件支付承诺B.拟定金额C.付款人名称D.收款人名称.出票人在本票上未记载出票地，应当（ ）.（票据法第76条）A.以出票人住所地为出票地B.以付款人住所地为出票地C.以出票人营业场合为出票地D.以本票签发地为出票地.国内《票据法》规定票据不涉及（ ）。（票据法）A.支票B.本票 C.股票 D.汇票.依照国内《票据法》对支票付款规定，下列表述中错误是（）o（票据法）A.支票付款日期仅限于见票即付B.超过法定付款提示期限，付款人可以回绝付款C付款人依法支付支票金额，普通状况下，对出票人不再承担受委托付款责任D.支票付款人是第一债务人136.下列支票中属于空白支票是（ ）。（票据法第84、85条）A.出票人欠缺票据金额支票B.出票人欠缺签章支票C.背书人欠缺背书日期支票D.出票人欠缺出票地支票137.依照中华人民共和国人民银行《支付结算办法》规定，划线支票效力为（ ）。A.与普通支票相似B.只能用于转账C.只能用于支取钞票D.无效票据138.依照《票据法》规定，下列关于汇票表述中，对的是（）o（票据法第22条）A.汇票未记载收款人名称，可由出票人授权补记B.汇票未记载付款日期，为出票后10日付款C.汇票未记载出票日期，汇票无效D.汇票未记载付款地，以出票人营业场合、住所或经常居住地为付款地.依照《票据法》规定，下列关于本票表述中，不对的是（ ）»（票据法第75条）A.到期日是本票绝相应记载事项B.本票基本当事人只有出票人和收款人C.本票不必承兑D.本票是由出票人本人对持票人付款票据.下列票据中没有保证关系票据是（ ）»（票据法）A.商业承兑汇票B.银行本票C.转账支票D.银行承兑汇票.持票人对票据出票人和承兑人票据权利，自票据到期日起2年。见票即付汇票、本票，票据时效起算日是（ ）.（票据法第17条）A.出票日B.到期日C.承兑日D.付款日）o（票据法第33条）.）o（票据法第33条）A.在条件成就时有票据上效力B.不具备票据上权力C.不论条件与否成就，均具备法律上效力D.在承兑前有法律效力，承兑后无法律效力.支票基本关系人中没有（ ）。（票据法）A.出票人B.承兑人C.付款人D.收款人.不具备信用工具职能票据有（ ）.（票据法）A.本票B.银行汇票C.支票D.商业汇票.以背书转让票据时，由（ ）签章。（票据法第29条）A.出票人B.背书人C.被背书人D.持票人.票据权利是指（ ）向票据债务人祈求支付票据金额权利。（票据法第4条）A.收款人B.债权人C.持票人D.保证人.（ ）是出票人签发，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付拟定金额给收款人或持票人票据。（票据法第19条）A.股票B.支票C.汇票D.本票.形式背书涉及（ ）« （票据法）A.普通背书B.委托收款背书C.设定质押背书D.特别背书E.转让背书.票据伪造人应承担法律责任涉及（ ）»（票据法）A.票据责任B.侵权民事责任C.不当得利民事责任

D.相应刑事责任E.违约责任.普通承兑效力重要有（ ）.（票据法）A.一经完毕承兑行为，承兑人即应承担到期付款责任B.承兑人票据责任不受持票人与否依法提示付款影响C.承兑人必要承担最后追索义务D.一经完毕承兑行为，出票人不必再对票据负责任E.一经完毕承兑行为，背书人不必再对票据负责任.依照票据法普通原理，票据保证人责任具备多重属性，重要涉及（A.票据保证人责任是同一责任B.票据保证人责任是刑事责任C.票据保证人责任是行政责任D.票据保证人责任是独立责任E.票据保证人责任是连带责任.在国内《票据法》上，可以成为被追索人有（ ）。（票据法）A.出票人 B.承兑人C.保证人 D.背书人E.付款人.依照《票据法》规定，下列关于票据背书表述中，对的有（ ）A.背书人在背书时记载“不得转让”字样，被背书人再行背书无效B.背书附条件，背书无效C.某些转让票据权利背书无效D.分别转让票据权利背书无效.票据法律关系主体有（）o（票据法）A.发票人B.保证人C.付款人D.受款人.票据行为有（ ）特性。（票据法））»（票据法）。（票据法）A.）»（票据法）。（票据法）B.是以设立、变更或终结票据关系为目C.是一种意思表达D.是一种合法行为.票据行为人意思表达不真实或存在缺陷涉及（ ）行为。（票据法）A.因欺诈而获得票据B.因盗窃而获得票据C.因胁迫而获得票据D.因恶意而获得票据.票据记载事项普通分为（ ）。（票据法）A.法定记载事项B.绝对记载事项C.相对记载事项D.任意记载事项.各类票据必要绝对记载内容有（ ）.（票据法）A.票据金额B.票据金钱C.票据收款人D.年月日.无权代理人在票据上签章，签章人承担票据责任必要具备（ ）条件。（票据法第5条）A.无权代理人在票据上以被代理人名义签章B.无权代理人在票据上以自己名义签章C.行为人没有代理权D.该票据能产生票据上效力.票据权利涉及（ ）。（票据法第4条）A.祈求补偿权B.祈求返还原票据权C.付款祈求权D.追索权161.当事人获得票据重要有（ ）状况。（票据法第10.11条）A.从出票人处获得B.从持票人得受让获得C.依税收、继承、赠与方式获得D.依买卖方式获得.因（ ）而获得票据，不享有票据权利。（票据法第12条）A.欺诈B.重大过错C.背书D.偷盗.票据权利可因（ ）等事由发生而消灭。（票据法）A.履行B.免除 C.抵销D.时效.票据丧失，失票人可以及时告知票据付款人挂失止付，但（ ）票据除外。（票据法第15条）A.未记载付款人B.未记载承兑人C.无法确认付款人及其代理人D.未记载出票人.依照抗辩因素及抗辩效力不同，票据分为（ ）.（票据法）A.对物抗辩B.对事抗辩C.对人抗辩D.对票抗辩.（ ）而为抗辩属于对物抗辩。（票据法）A.票据行为不成立B.票据载明权利已消灭C.票据权利保全手续欠缺D.票据上有伪造、变造情形167.背书不得记载内容有（）«（票据法第33条）A.背书人签章B.被背书人名称C.附有条件背书D.某些背书168.（ ）不得为票据保证人，法律另有规定除外。（票据法第8、9、10条）A.国家机关B.以公益为目事业单位C.公司法人D.公司法人分支机构.国内《票据法》将汇票分为（）o（票据法第19条）A.银行汇票B.商业汇票C.即期汇票D.远期汇票.法定禁止背书情形有（ ）.（票据法）A.被回绝承兑汇票B.被回绝付款汇票C.超过付款提示期限汇票D.未记载出票地汇票.承兑程序重要涉及（ ）.（票据法第38、39条）A.提示承兑B.承兑C.承兑成立D.付款.追索权行使普通程序涉及（ （票据法）A.发出追索告知B.拟定追索对象C.祈求清偿金额D.受领清偿金173.国内《票据法》中本票是（）。（票据法第73条）A.银行本票B.记名式本C.即期本票D.远期本票.如果本票持票人未按规定期限提示出票，则丧失对（ ）追索权。（票据法第79条）A.出票人B.背书人C.背书人保证人D.付款人.国内《票据法》按支付方式将支票分为（ ）。（票据法第83条）A.普通支票B.特殊支票C.钞票支票D.转账支票.金融机构不得对违背票据法规定票据进行（ ）。（票据法）A.承兑B.贴现C.保证D.付款.商业汇票持票人向银行办理贴现必要具备下列条件：（）o（票据法）A.通过背书B.在银行开立存款账户公司法人以及其她组织C.与出票人或直接前手之间具备真实商品交易关系D.提供与其直接前手之间增值税发票和商品发运单据复印件E.贴现行与签发行相似.银行承兑汇票出票人必要具备下列条件：（ ）。（票据法）A.具备真实商品交易关系B.提供增值税发票和商品发运单据复印件C.在承兑银行开立存款账户法人以及其她组织D.与承兑银行具备真实委托付款关系E.资信状况良好，具备支付汇票金额可靠资金来源.申请办理银行承兑汇票时，承兑申请人应向开户行提交下列（ ）资料。（票据法）A.银行承兑汇票申请书及营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明B.上年度和当期资产负债表、损益表和钞票流量表C.商品交易合同原件及复印件D.按规定需要提供担保，提交保证人关于资料（涉及营业执照或法人执照复印件，当期资产负债表、损益表和钞票流量表）或抵（质）押物关于资料（涉及权属证明、评估报告等）.承兑时，信贷部门负责受理客户申请，并对承兑申请人关于状况进行审查。审查内容涉及（ ）«（票据法）A.承兑申请人合法资格、经营状况、信誉状况、财务状况及钞票流量B.该笔业务与否具备真实贸易背景C.该笔业务与否控制在授信额度内D.对按规定需要提供担保，审查承兑申请人可以提供足值、有效担保.承兑汇票保证金收取要遵循如下规定（ ）.（票据法）A.按信用级别收取保证金B.保证金实行专户封闭管理，用于支付相应到期银行承兑汇票C.实行保证金集中管理D.保证金可以提前支取.承兑汇票管理上应当（ ）。（票据法）A.实行授权管理B.纳入客户统一授信C.发生点款，纳入不良贷款考核D.建立银行承兑汇票业务档案.金融机构不得对违背票据法规定票据进行（）o（票据法）A.承兑B.贴现C.保证D.付款.下列关于贴现说法对的是（）o（票据法）A.对持票人来说，贴现是以出让票据形式，提前收回垫支商业成本B.对银行来说，贴现是买进票据成为票据权利人C.贴现是银行提供信用一种方式D.银行可以通过办理贴现业务获得收入.国内《票据法》规定票据不涉及（ ）。（票据法）A.存单B.商业汇票C.提单D.飞机票E.银行本票.按照国内《票据法》规定，票据行为重要指（ABCDE）。（票据法）A.出票B.背书C.承兑D.保证E.追索.属于汇票绝对必要记载事项有（ ）.（票据法第22条）A.无条件支付委托B.付款人名称C.收款人名称D.付款日期E.出票人签章•187-228题为经济金融基本知识.商业银行内部组织机构普通由（ ）构成。A决策机构B执行机构C管理机构D监督机构E中央银行派出机构.金融是货币资金融通，其中融通重要对象是（ ）«A货币B货币资金C货币和货币资金D货币及黄金.金融工具具备哪些特性（ ）.A偿还性B可转让性（流动性）C安全性D收益性.下列（ ）属于对金融机构事前监管。A机构设立审批B存款保险制度C资本金管理D清偿力管理E风险管理F业务活动范畴管理.对金融机构保护性办法涉及（ ）«A检查稽核B最后援助C风险管理D存款保险制度.当前信用重要形式是（ ）.A银行信用 B商业信用C国家信用D民间信用.商业银行基本职能涉及（）oA充当信用中介B变货币收入为货币资本C变货币资本为货币收入D充当支付中介E创造派生存款和信用流通工具.非银行金融机构与商业银行区别在于（ ）。A与否具备信用中介功能B资金运用不同C与否具备信用创造功能D资金来源不同.随资金市场资金供求关系变化而定期调节利率是（ ）.A固定利率B浮动利率C市场利率D官定利率.一国政府通过中央银行拟定各种利率是（）oA市场利率 B官定利率C固定利率D浮动利率.SDR是（ ）.A欧洲经济货币联盟创设货币B欧洲货币体系中心货币CIMF创设储备资产和记账单位D世界银行创设一种特别使用资金权利.（ ）是指个人之间互相以货币或实物提供信用。A商业信用B银行信用C国家信用D消费信用E民间信用.短期资金市场特点涉及（ ）.A融资期限短B融资期限长C参加者重要是机构投资者D融资目是为解决短期资金周转需要E金融工具备较强“货币性”，即流动性.中央银行货币政策最后目的涉及（）oA国际收支平衡B物价稳定C经济增长D充分就业E金融创新.货币详细形态随着商品经济发展不断演变。最初形态是一种（）oA实物货币B信用货币C金属货币D金币银行券.汇率不稳有下浮趋势且在外汇市场上被人们抛售货币是（）oA非自由兑换货币B硬货币C软货币D自由外汇。.单位银行结算账户按用途分为（ ）.A基本存款账户B普通存款账户C专用存款账户D暂时存款账户E长期存款账户.商业银行办理资金结算业务重要工具备（ ）等。A本票B汇票、支票C委托收款、汇兑D托收承付、信用卡E股票.菲利普斯曲线阐明了（ ）.A失业率与通货膨胀率之间正有关关系B失业率与通货膨胀率之间负有关关系C就业率与通货膨胀率之间正有关关系D就业率与通货膨胀率之间负有关关系.中央银行性质涉及（ ）＜.A以赚钱为目B不以赚钱为目C经营普通商业银行业务D不经营普通商业银行业务E为实现国家政策服务TOC\o"1-5"\h\z.商业银行“三性”不涉及（ ）«A安全性B流动性C政策性D效益性.中央银行货币政策涉及（ ）,A信贷政策B产业政策C利率政策D外汇政策.如下（ ）不是经济学家凯恩斯所提出人们持有货币动机。A交易动机B炫耀动机C防止动机D投机动机.金融信托投资业务中信托性质（ ）»A财产所有权转移性B财产核算她主性C财产核算能动性D收益分派实绩性E收益分派专业性.金融市场组织形式重要有（ ）。A交易所B柜台交易C现场交易D公开交易E信托交易.下列（ ）是货币市场构成某些。A银行承兑汇票市场B同业拆借市场C股票市场D债券市场E大额存单市场.从各国金融监管实践看，金融监管体制模式重要涉及（ABCD）.A双线多头监管体制B单线多头监管体制C高度集中单一监管体制D跨国监管体制.普通性货币政策工具重要涉及（ ）.A法定存款准备金率B再贴现利率C公开市场业务D贴现利率E补贴利率.巴塞尔银行监管委员会在发布《新资本充分率框架》中重要提出三个方面内容，即“三大支柱”，涉及（ ）。A最低资本充分率规定B金融当局持续监督C商业银行公司治理D市场约束.货币作用体当前它（ ）职能上。A价值尺度B流通办法C支付手段D贮藏手段E世界货币.中央银行职能有（ ）。A发行银行B银行银行C国家银行D首脑机关E管理银行.从大方面看，借贷双方资金融通方式可分为（ ）两大类。A直接融资B政府融资C间接融资D公司融资E合伙融资.国内央行首要调控货币是（ ）»AMl、M2和M3BMl和M2CM0和MlDM3.判断经济与否陷入了通货紧缩，要看价格总水平与否持续下降，且持续期至少在（以上。A半年B3个月C4个月D5个月.支票特点涉及（ ）,A支票有效期短，见票即付B在银行信用基本上产生，以贷款为根据C在银行信用基本上产生，以存款为根据D签发支票金额，以存款余额为限E支票有效期长，见信即付.在采用直接标价前提下，如果需要比本来更少本币就能兑换一定数量外国货币，这表白A本币币值上升，外币币值下降，普通称为外汇汇率上升B本币币值下降，外币币值上升，普通称为外汇汇率上升C本币币值上升，外币币值下降，普通称为外汇汇率下降D本币币值下降，外币币值上升，普通称为外汇汇率下降.长期资金市场是指以长期金融工具为媒介而进行（ ）以上资金交易活动总称。A半年B3个月C4个月D1年.从组织形式上看，国内商业银行实行是（ ）.A分支行制B单元银行制C集团银行制D连锁银行制.按期限划分，金融工具可分为（）oA直接金融工具B间接金融工具C短期信用工具D长期信用工具E不定期信用工具.当前国内实行是（ ）汇率制度。A以市场供求为基本B浮动

C单一D有管理.金融监管目的涉及（ ）。A保证金融体系安全与稳健运营B保护存款人和投资人利益C维护金融业平等有序竞争D增强本国金融业在国际市场上竞争力.美国金融监管当局为（）oA货币监理署B联邦存款保险公司C证券交易委员会D联邦储备体系.（ ）依法对境外金融机构投资入股中资金融机构行为进行监督管理。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第3条）A中华人民共和国外交部B中华人民共和国人民银行C外汇管理局D中华人民共和国银行业监督管理委员会.单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过（ ）o（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第8条）A10%B20% C30% D40%.各种境外金融机构对上市中资金融机构投资入股比例共计达到或超过（ ），对该上市金融机构仍按照中资金融机构实行监督管理。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第9条）A15% A15% B20% C25%D30%.中华人民共和国银行业监督管理委员会自接到完整吸取境外金融机构投资入股申请文献之日起（ ）作出批准或不批准决定。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第12条）A2个月内B3个月内C4个月内D5个月内.境外金融机构应当在收到中华人民共和国银行业监督管理委员会投资入股批准决定后（ ）个工作日内将资金足额划入中资金融机构账户。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第13条）A30 B40 C50D60.境外金融机构向中资金融机构投资入股，应当基于诚实信用并以（ ）为目的。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第5条）A短期投资B长期投资C中长期投资D永久投资.境外金融机构投资入股汽车金融公司，依照（ ）有关规定执行。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第19条）A《汽车金融公司管理办法》B《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》C《境内外资银行外债管理办法》D《中华人民共和国外资银行管理条例实行细则》.商业银行根据本办法制定服务价格，应至少于执行前（ ） 个工作日向中华人民共和国银行业监督管理委员会报告，并应至少于执行前（ ）个工作日在有关营业场合公示。（《商业银行服务价格管理暂行办法》第14条）A15、10 B10,15 C25、20 D20、25.商业银行实行市场调节价服务项目及服务价格，由 （ ）通过恰当方式发布，接受社会监督。（《商业银行服务价格管理暂行办法》第15条）A物价管理局B中华人民共和国银行业监督管理委员会D中华人民共和国人民银行.各商业银行之间应加强合伙，互相征询集团客户资信时，应按（ ）原则依法提供必要信息和查询协助。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉决定》（修正）第28条）A法律B商业C互换D公平.商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，最高授信额度应依照集团客户（ ）及时做出调节。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉决定》（修正）第II条）A经营状况变化B高管层变化C财务状况变化D关联方变化.商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司（ ）等状况，并在调查报告中记录有关状况。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉决定》（修正）第15条）A背景B信用评级C经营和财务D担保和重大诉讼.银监会将按本指引规定加强对商业银行集团客户授信业务监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户（ ）«（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉决定》（修正）第22条）A授信管理制度建设状况B授信管理制度执行状况C信贷信息系统建设状况D对外对内担保信息和诉讼状况.当一种集团客户授信需求超过一家银行风险承受能力时，商业银行应采用（ ）等办法分散风险。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉决定》（修正）第12条）A组织银团贷款B联合贷款C投资D贷款转让.附属资本涉及（ ）.（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充分率管理办法〉决定》第12条）A、重估储备B、普通准备C、少数股权D、长期次级债务.下列（ ）保证主体提供保证具备风险缓释作用。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充分率管理办法〉决定》第26条）A国内政策性银行、商业银行B国内国家机关C国内中央政府投资公用公司D多边开发银行.商业银行计算资本充分率时，应从资本中扣除（ ）如下项目。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充分率管理办法〉决定》第14条）A商誉B商业银行对未并表金融机构资本投资C商业银行对公司资本投资D商业银行对自用不动产资本投资.对资本局限性商业银行，银监会可以采用下列（ ）等纠正办法。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充分率管理办法〉决定》第40条）A规定商业银行限制资产增长速度B规定商业银行减少风险资产规模C规定商业银行限制固定资产购买D规定商业银行限制分派红利和其她收入.下列（ ）属商业银行理财顾问服务业务品种。A定期储蓄存款B小额质押贷款C个人消费贷款D基金.商业银行应配备与开展个人理财业务相适应理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条）A10小时B20小时C30小时D40小时.商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应一方面调查理解客户（ ）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）A学历状况B投资目C财务状况D投资经验E同窗关系F风险认知和承受能力.商业银行开办保证收益理财筹划起点金额，人民币应在户（ ）以上，外币应在（ ）以上。（《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条）A5万元，30000美元B10万元，5000美元C6万元，4000美元D5万元，5000美元.商业银行申请代客境外理财购汇额度，应向（ ）报送关于购汇材料。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第14条）A中华人民共和国人民银行B国家外汇局C中华人民共和国银监会D国家外汇局和中华人民共和国银监会.商业银行向中华人民共和国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应提交材料涉及（）o（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第10条）A申请书B有关内部控制与风险管理制度C托管合同草案D中华人民共和国银监会规定其她文献.商业银行有（ ）情形，应在发生后5个工作日内报中华人民共和国银监会和国家外汇局备案。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第32条）A变更托管人及托管代理人B公司注册资本和股东构造发生重大变化C涉及诉讼或受到重大惩罚D中华人民共和国银监会和外汇局规定其她情形.代客境外理财业务托管人保存商业银行汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金外来纪录等有关资料，其保存时间不得少于（ ）。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第20条）ABCD5年.银监部门收到金融机构申请开办衍生产品交易业务完整材料（ ）日起予以批复。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉决定》第13条）A6个月B3个月C60日D30日.金融机构从事衍生产品交易业务监督机构是（ ）。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉决定》第5条）A人民银行B银监会C国家外汇局D人民银行和银监会258.下面（）机构开办衍生产品交易业务时由其法人直接向中华人民共和国银监会提出申请。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉决定》第8258.下面（A财务公司B都市商业银行C汽车金融公司D中资商业银行E政策性银行259.银监会及其派出机构实行行政惩罚，实行查处分离原则，体当前（）o（《中华人民共和国银行业监督管理委员会行政惩罚办法》第5条）A.银监会及其派出机构监督检查部门负责行政惩罚案件备案、调查，提出惩罚意见，执行行政惩罚B.法律部门负责审查惩罚意见合法性、恰当性，组织听证C.银监会及其派出机构负责人或主席会议（局长会议）负责作出行政惩罚决定D.纪检监察部门负责案件最后审查把关.有下列（ ）情形之一，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会行政惩罚办法》第26条）A.违法事实不清B.证据局限性C.程序不合法D.惩罚种类或幅度不当.对于行政惩罚案件，银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议应当依照审查成果，分别作出（ ）决定。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会行政惩罚办法》第33条）A.确有应受行政惩罚违法行为，依照情节轻重及详细状况，作出行政惩罚决定B.违法行为情节轻微，依法可以不予行政惩罚，作出不予行政惩罚决定C.违法事实不能成立，不得予以行政惩罚D.违法行为已构成犯罪，在作出相应行政惩罚决定同步，移送司法机关追究其刑事责任.行政复议期间详细行政行为不断止执行；但有下列（ ）情形之一，可以停止执行。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会行政复议办法》第19条）A.被申请人以为需要停止执行B.行政复议机关以为需要停止执行C.申请人申请停止执行，行政复议机关以为其规定合理，决定停止执行D.法律规定停止执行.行政复议机关工作人员在行政复议活动中，有下列（ ）情形之一，依法予以警告、记过、记大过行政处分；情节严重，依法予以降级、罢免、开除行政处分;构成犯罪，依法追究刑事责任。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会行政复议办法》第36条）A.徇私舞弊B.违背规定泄露行政复议案件办理过程和行政复议委员会讨论状况C.违背行政复议程序D.其她失职、失职行为.《行政复议办法》所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立（）o（《中华人民共和国银行业监督管理委员会行政复议办法》第41条）A.商业银行B.都市信用合伙社C.农村信用合伙社D.政策性银行265.起草规章部门应当将规章送审稿送银监会法律部门审查，并提交如下（ ）材料。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会法律工作规定》第36条）A.起草阐明

B.论证报告C.国内外有关立法资料D.调研报告、有关案例等其她参照资料.规章解释应当遵循如下（规定》第63.规章解释应当遵循如下（规定》第63条）A.解释权唯一原则B.尊重规章制定目原则C.及时、公开原则D.通俗易懂原则.行政允许实行程序分为（允许实行程序规定》第6条）A.申请与受理 B.审查）原则。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会法律工作）三个环节。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会行政C.决定与送达 D.公示.自助银行是指商业银行在其营业场合以外设立，具备独立营业场合，提供（ ）等金融服务功能无人营业网点。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理委员会中资商业银行行政允许事项实行办法〉决定》修正第51条）A.存取款B.贷款C.转账D.货币兑换E.查询.拟任国有商业银行、股份制商业银行行长、副行长，应具备（ ）.（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理委员会中资商业银行行政允许事项实行办法〉决定》修正第127条）A.本科以上学历B.从事金融工作8年以上C.大专以上学历D.从事有关经济工作以上（其中从事金融工作4年以上）E.从事金融工作5年以上270.中资商业银行如下事项须经银监会及其派出机构行政允许：机构设立，机构变更，机构终结,

调节业务范畴和（等。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈中华调节业务范畴和（人民共和国银行业监督管理委员会中资商业银行行政允许事项实行办法〉决定》修正第4条）A.增长业务品种B.董事和高档管理人员任职资格C.工作人员岗位调节271.《中华人民共和国银行业监督管理委员会中资商业银行行政允许事项实行办法》所称中资商业银行涉及（ ）等。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理委员会中资商业银行行政允许事项实行办法〉决定》修正第2条）A.国有商业银行B.股份制商业银行C.都市商业银行D.都市信用社股份有限公司E.农村信用社.申请中资商业银行独立董事任职资格，拟任人还应是（ ）方面专家，并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。（《中华人民共和国银行业监督管理委员会关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理委员会中资商业银行行政允许事项实行办法〉决定》修正第124条）A.法律 B.经济C.金融D.财会E.贸易.下列（ ）情形，金融机构应当向中华人民共和国银行业监督管理委员会或其派出机构申请换发金融允许证。（《金融允许证管理办法》（修改）第8条）A.机构改名B.营业地址（仅限于清算代码）变更C.允许证损毁D.允许证遗失274.金融允许证明行机构编码终身制原则，但（274.金融允许证明行机构编码终身制原则，但（）因素除外。（《金融允许证管理办法》（修改）第9条）A.金融机构改名B.金融机构被撤销C.营业地址（仅限于清算代码）变更D.金融允许证遗失或破损.商业银行关联交易应当符合原则是（ ）。（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第3条）A逐利原则B诚实守信C互换原则D公允原则.下列（ ）是商业银行关联自然人。（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第7条）A商业银行内部所有员工B商业银行重要自然人股东及其近亲属C对商业银行有重大影响其她自然人D董事长妈妈兄弟成年子女.下列（ ）是商业银行关联法人或其她组织。（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第8条）A间接控制商业银行5%以上股份非自然人股东B与商业银行同受某一公司直接、间接控制法人或其她组织C直接控制商业银行6%股份外资商业银行D其她可直接、间接、共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响法人.下列（ABCD）是属于商业银行与关联方之间关联交易。（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第18条）A保证B抵债资产接受或处置C保函D不动产买卖.商业银行制定关联交易管理制度应涉及内容有（ABCD）.（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第23条）A董事会或者经营决策机构对关联交易监督管理B关联交易控制委员会职责和人员构成C关联方信息收集与管理，关联方报告与承诺、辨认与确认制度D关联交易种类和定价政策、审批程序和原则，回避制度，内部审计监督，信息披露，惩罚办法等内容.M公司向W商业银行申请流动资金贷款100万元，并由与M公司存在关联关系Q商业银行提供担保，同步M公司又以银行存单和国债提供足额反担保。请问下列说法错误是（ ）。（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第29条）AQ商业银行不得为关联方M公司融资行为提供担保BQ商业银行可觉得关联方M公司融资行为提供担保C商业银行不得为关联方融资行为提供担保D商业银行可觉得关联方融资行为提供担保.信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目（ ）信贷资产金融机构。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第六条）A信托转让 B银行转让 C资金转让D资产转让.银监会应当自收到信托投资公司完整申请材料之日起 （ ）工作日内决定与否受理申请。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第11条）A三个B五个C十个D十五个.受托机构因辞任、被资产支持证券持有人大会解任或者信托合同商定其她情形而终结履行职责，应当在（ ）工作日内向银监会报告。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第26条）A三个B五个C十个D十二个.贷款服务机构更换，受托机构应当及时告知借款人，并在（ ）工作日内向银监会报告，报送新订立贷款服务合同。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第27条）A三个B五个C七个D十个.信托投资公司担任特定目信托受托机构，注册资本不低于（ ）元人民币。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9条）A一亿B三亿C五亿D10亿元.金融机构应当在每个会计年度终了后四个月内披露上述信息。因特殊因素不能准时披露，应当至少提前（ ）工作日向银监会申请延期。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第74条）A七个B十个C十五个D三十个.信托投资公司担任特定目信托受托机构，应按国家关于规定完毕重新登记（ ）年以上。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9条）A一年B二年C三年D四年.信贷资产证券化交易中对表外证券化风险暴露，应运用（ ）信用转换系数。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第65条）A80% B85% C95% D100%.信托投资公司担任特定目信托受托机构，近来三年末净资产应不低于（ ）元人民币。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9）A一亿B三亿C五亿D十亿.商业银行（ ）承担对市场风险管理实行监控最后责任，保证商业银行有效地辨认、计量、监测和控制各项业务所承担各类市场风险。（《商业银行市场风险管理指引》第8条）A股东大会B监事会 C高档管理层 D堇事会

.国有商业银行和股份制商业银行最迟应于（ ）年终前，都市商业银行和其她商业银行最迟应于（ ）年终前达到本指引规定。（《商业银行市场风险管理指引》第42条）TOC\o"1-5"\h\zA, B,C, D,.商业银行内部审计报告应当直接提交给（ ）»（《商业银行市场风险管理指引》第30条）A股东大会 B董事会 C监事会D高档管理层.商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充分率管理关于规定划分银行账户和（ ），并依照该账户性质和特点，采用相应市场风险辨认、计量、监测和控制办法。（《商业银行市场风险管理指引》第14条）A基本账户B普通账户C交易账户D专用账户.商业银行内部审计部门应当定期（至少（ ）次）对市场风险管理体系各个构成某些和环节精确、可靠、充分和有效性进行独立审查和评价。（《商业银行市场风险管理指引》第30条）A至少每年两次 B至少每年一次C至少每季一次 D至少每月一次.商业银行应当对银行账户头寸按市值（ ）至少重估一次价值。（《商业银行市场风险管理指引》第18条）A每周B每月C每日 D两日.商业银行市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（ ）批准。（《商业银行市场风险管理指引》第11条）A股东大会 B董事会 C监事会 D经营管理层.缺口分析是衡量（ ）变动对银行当期收益影响一种办法。（《商业银行市场风险管理指引》附录）A汇率B利率C商品价格 D股票价格298.商业银行在进行缺口分析时，当某一时段内（298.商业银行在进行缺口分析时，当某一时段内（时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口，此时市场利率上升会导致银行净利息收入下降。相反，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口，此时市场利率下降会导致银行净利息收入下降。（《商业银行市场风险管理指引》附录）A负债不不大于资产B资产不不大于负债C负债不不大于权益D权益不不大于负债.按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，对商业银行内部控制评价应从充分性、合规性、（ ）和适当性等四个方面进行。（《商业银行内部控制评价试行办法》第8条）A独立性B公正性C重要性D有效性.商业银行内部控制评价过程评价不涉及（ ）□（《商业银行内部控制评价试行办法》第2条）A内部控制环境、风险辨认与评估评价B内部控制办法评价C信息交流与反馈评价D内部控制重要目的实现限度评价。.商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目的，通过制定并实行系统化政策、程序和方案，对风险进行有效辨认、评估、（ ）、监测和改进动态过程和机制。（《商业银行内部控制评价试行办法》第3条）A评价 B管理C控制 D反馈.对商业银行风险评估抽样量必要依照业务频次进行拟定，其中对每月执行一次业务或事项，抽样量应保持在（ ））个之间。对每周执行一次业务或事项，抽样量应保持在（ ）个之间。（《商业银行内部控制评价试行办法》第42条）

A2-6、4-10 B8—12、10-2