基金从业资格考试证券投资基金概述练习题

第11页第二章证券投资基金概述一、单项选择题1、根据运作方式分类，可以将基金分为（）。A、封闭式基金和开放式基金B、公募基金和私募基金C、契约型基金和公司型基金D、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金2、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（）。A、基金无特定存续期限B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C、基金份额在基金合同期限内固定不变D、基金份额持有人不得随时申请赎回3、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（）。A、基金成立是否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否具有股权性D、是否被监管部门严格监管）。开放式基金的买卖价格不受市场供求关在一定程度上有利于基金长期业绩的提高）。开放式基金的买卖价格不受市场供求关在一定程度上有利于基金长期业绩的提高A、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般无特定存续期限B、封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购赎回申请封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，系的影响与封闭式基金相比，开放式基金资产的流动性更强，5、开放式基金变更的招募说明书每（）公布一次。A、日B、季度C、6个月D、年6、证券投资基金依据法律形式不同，可以分为（）。A、封闭式基金和开放式基金B、公募基金、私募基金和债券基金C、交易型基金和非交易型基金D、契约型基金和公司型基金7、公司型基金的最高权力机构是（）。A、基金公司董事会B、基金公司股东大会C、基金公司监事会D、基金公司会员大会8、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A、基金投资者是基金公司的股东B、公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权C、依据基金合同成立D、在法律上具有独立法人地位的股份投资公司TOC\o"1-5"\h\z9、习惯上将1997年以前设立的基金称为（）。A、中国概念基金B、老基金C、证券投资基金D、产业投资基金10、基金合同的当事人包括（）。A、基金份额持有人、基金销售人与基金托管人B、基金份额持有人、基金管理人与基金销售人C、基金份额持有人、基金监管人与基金销售人D、基金份额持有人、基金管理人与基金托管人11、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A、按规定要求召开基金份额持有人大会B、查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C、分享基金投资收益D、确定基金收益分配方案12、下列关于基金托管人职责的描述中，错误的是（）。A、基金资产保管B、基金资金清算C、对基金投资运作的监督D、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权13、基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动被称为（）。A、基金销售B、基金销售支付C、基金份额登记D、基金估值核算14、由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会是指（）。A、基金监管机构B、基金自律组织C、基金评价机构D、基金服务机构15、证券投资基金在英国被称为（）。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金16、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（特点。A、严格监管

B、风险共担C、集合理财D、组合投资17、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险C、汇集众多资金由基金管理人管理D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补18、证券投资基金的特点不包括（）。A、风险共担B、集中投资C、利益共享D、专业管理19、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（A、基金管理人负责基金财产的保管B、基金管理人负责基金的投资操作C、基金实行组合投资，以便分散风险）。D、基金投资者是基金的所有者20、在各种基金类型中，（）的资产规模和数目都具有优势。A、股票基金B、债券基金C、收入基金D、货币市场基金21、基金运作的第一个环节是（A、募集B、投资管理C、托管D、登记交易22、基金资产的估值属于基金运作活动的（A、市场营销B、投资管理C、后台管理D、前台管理）。）。）。）。23、基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（）。）。A、基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资B、基金不直接投资股票市场C、基金不直接投资债券市场D、基金是由专业或非专业的投资机构进行管理24、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，下列说法错误的是（A、基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例B、起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用C、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展D、有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险跑73弹3一手提供，非联系本QQ购买，后续问题一律与本人无关，不提供售后支持，特此说明25、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（）。A、倡导理性的投资文化B、防止市场过度投机C、能够给投资者带来超额收益D、推动市场价值判断体系的形成26、关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，说法错误的是（）。A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、稳定上市公司的股价C、优化金融结构，促进经济增长D、有利于证券市场的稳定和健康发展27、股票反映的是一种（）。A、债权关系B、债务关系C、信托关系D、所有权关系28、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。A、股票反映的是一种所有权关系；基金反映的是一种信托关系B、股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证C、基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D、投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人29、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A、担保B、股权C、信托D、债权30、与其他股票、债券相比，基金是一种（）的投资品种。A、低风险、低收益B、低风险、高收益C、风险相对适中、收益相对稳健D、高风险、高收益31、证券投资基金与股票、债券、储蓄存款的收益率相比较，正确的是（）。A、基金最大、债券最小B、股票最大，债券最小C、基金最大，储蓄存款最小D、股票最大，储蓄存款最小32、下列属于基金份额持有人权利的是（）。A、转让其持有的基金份额

B、管理基金资产C、托管基金财产D、查阅全部基金投资资料33、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式是指（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、伞型基金D、契约型基金34、截至2016年底，世界上最大的ETF市场在口）。A、中国B、美国C、英国D、德国答案部分一、单项选择题1、【正确答案【答案解析】本题考查证券投资基金的运作方式。依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。参见教材（上册）P39。2、【正确答案【答案解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。参见教材（上册）P40【答案解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。参见教材（上册）P40。3、【正确答案【答案解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定【答案解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。参见教材（上册）P40者赎回的一种基金运作方式。参见教材（上册）P40。4、【正确答案【答案解析】本题考查证券投资基金的运作方式。由于开放式基金的份额不固定，为满足基金赎回【答案解析】本题考查证券投资基金的运作方式。由于开放式基金的份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会P40。P40。5、正确答案答案解析】本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，6个月公布变更的招募说明书。参见教材（上册）答案解析】本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，6个月公布变更的招募说明书。参见教材（上册）P40。6、【正确答案【答案解析】本题考查证券投资基金的法律形式。证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。参见教材（上册）P38。【答案解析】本题考查证券投资基金的法律形式。证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。参见教材（上册）P38。7、【正确答案】B【答案解析】本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份【答案解析】本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份P38。【答案解析】本题考查证券投资基金的法律形式。P38。【答案解析】本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。参见教材（上册）8、【正确答案投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所P38。P38。9、【正确答案【答案解析】本题考查中国证券投资基金业的发展历程。相对于1997年《证券投资基金管理暂行办法》实施以后发展起来的证券投资基金，习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。参见【答案解析】本题考查中国证券投资基金业的发展历程。相对于1997年《证券投资基金管理暂行办法》实施以后发展起来的证券投资基金，习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。参见教材（上册）P48。10、【正确答案【答案解析本题考查证券投资基金的参与主体。我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。参见教材（上册）P32【答案解析本题考查证券投资基金的参与主体。我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。参见教材（上册）P32。11、【正确答案【答案解析】本题考查证券投资基金的参与主体。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收【答案解析】本题考查证券投资基金的参与主体。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利。参见教材（上册）P33合同约定的其他权利。参见教材（上册）P33。12、【正确答案【答案解析】本题考查基金托管人的职责。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金【答案解析】本题考查基金托管人的职责。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金P33。【答案解析】本题考查基金销售机构。基金销售是指基金宣传推介、P33。【答案解析】本题考查基金销售机构。基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。参见教材（上册）13、【正确答案P33。【答案解析】本题考查基金自律组织。基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。参见教材（上册）P33。【答案解析】本题考查基金自律组织。基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。参见教材（上册）P35。申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。参见教材（上册）14、【正确答案15、【正确答案【答案解析】本题考查证券投资基金的概念。世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，【答案解析】本题考查证券投资基金的概念。世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，P29P29。券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”。参见教材（上册）16、【正确答案【答案解析】本题考查证券投资基金的特点。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。参见教材（上册）P29。17、【正确答案】B【答案解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨P29。P29。18、正确答案答案解析】本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点有：（1）集合理财、专业管理；2）组合投资、分散风险；（3）利益共享、风险共担；（4）答案解析】本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点有：（1）集合理财、专业管理；2）组合投资、分散风险；（3）利益共享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。参见教材（上册）P29。19、【正确答案【答案解析本题考查证券投资基金的特点。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负P30P30。责。参见教材（上册）20、【正确答案【答案解析本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。在各类基金类型中，股票基金的资产规模和数目都居于优势。参见教材（上册）P44。21、【正确答案【答案解析】本题考查证券投资基金的运作。基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金【答案解析资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。参见教材（上册）P32动在内的所有相关环节。参见教材（上册）P32。22、【正确答案【答案解析】本题考查证券投资基金的运作。基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、【答案解析P32。P32。23、【正确答案【答案解析】本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运P57。作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方P57。24、【正确答案【答案解析】本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金将投资者的资金汇集起来【答案解析】本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。参见教材（上为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。参见教材（上册）P59。25、【正确答案【答案解析】本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动【答案解析】本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。参见教材（上册）P59。26、【正确答案【答案解析】本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动【答案解析】本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。参见教材（上册）P59。27、【正确答案】D【答案解析本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。参见教材（上册）P30。28、【正确答案【答案解析本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。参见教材（上册）P30。29、【正确答案【答案解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。参见教材（上册）P30。30、27、【正确答案】D【答案解析本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。参见教材（上册）P30。28、【正确答案【答案解析本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基