2023年年度小额贷款公司监事会工作报告

201*年度小额贷款公司监事会工作报告201*年度小额贷款公司监事会工作报告

201*年度监事会工作总结

各位股东：

201*年度，***小额贷款公司监事会坚持以科学进展观为指导，努力提升监视力量、履行监视职责、强化监视效果，为***小额贷款公司安康进展供应了有效的保障。依据《中华人民共和国公司法》、以及《***小额贷款公司章程》的规定，***小额贷款公司第一届监事会在201*年通过正常的选举程序成立。在短短的几个月时间里，监事会工作正常运转。现将201*年度监事会工作状况报告如下：

一、在新形势下努力做好监管工作

201*年对小额贷款公司来说来说布满着各种不确定因素、面临了前所未有的挑战。全球次贷危机从金融业扩散到了实体经济，对我国的经济进展造成了影响。物价指数冲高至6.5%的高点后又回落等一系列出乎意料的简单状况。国内外经济金融形势的快速变化也导致了国家对宏观调控政策的不断调整和转变，中心从年初的房地产调控到年底的调控不动摇的基调，每一次宏观调控和经济紧缩都增加了公司经营的难度。虽然如此，我司仍在在201*年实现了前所未有的快速增长，年末贷款余额超过1.3亿，根本实现了资产的满负荷经营，提前半年实现资产经营目标。***小额贷款公司已实现了从零的突破，从一个新组建公司快速实现了资产的满负荷经营状态。华申小贷款公司之船从今驶向了具有中国特色的市场经济的舞台。这样的变化对我司治理和监视工作都提出了更高的要求。（一）以科学进展观统领监事会工作

面对错综简单的经济金融形势，***小额贷款公司董事会和治理层镇静冷静、积极应对，监事会按科学进展的要求，也将监视的重点放在战略转型效果是否显著，业务进展是否可持续，内部治理的提升是否带动业务进展，重大风险、重大案件防范措施是否到位等几个主要领域。针对去年简单的形势，我们监事会准时地向董事会和治理层提出了一系列有针对性的意见或建议，比方建议在各项经营指标完成较好的状况下，要着重防范因资贷危机扩散实体经济而引发的企业经营困难、我司可能因此而造成不良贷款上升等风险。监事会还提议，要对形势作前瞻性的讨论与思索，具备超前意识，这些建议都被董事会和治理层充分接受。

（二）加强学习与沟通，提升监视的成效

201*年我们监事会通过听取董事会对公司的治理工作，如审贷会对贷款流程和风险的把控等工作回报，提出了一些富有建立性的监视意见，在肯定程度提高了我们监事的工作水平，提高了对宏观经济、金融问题和我司经营治理状况的熟悉，也加深了监事对权利、义务和法律责任、对公司治理面临的问题和挑战、对公司信息披露现状，以及对公司信息披露工作的熟悉。今后，监事会要提高监视工作的成效。有效地整合监视力气，以此确保监事会在***小额贷款公司经营治理监视工作中的权威性。

（三）多种渠道、多种方式地开展监视工作

201*年度，我们监事会主动与董事会和治理层协同协作、开展良性互动，并以多种渠道、多种方式开展监视工作，在监视工作中注意发

挥了监事的积极性，取得了肯定的成效。开展的工作主要有：一是通过调研活动，了解公司合规经营和进展的实际状况。了解到了我司经营的根本状况，看到了公司在经营治理中的困难和问题。对经营层提出的问题、困难或建议，监事会都将调研状况完整地反映给董事会和股东，以利他们真对状况实行对策，同时也将调研状况向监事会通报，做到信息共享，为开好监事会会议打好根底。二是通过列席会议，监视决策程序是否标准。对董事会会议，监事会要监视董事出席状况，要听取董事对议案的独立意见和建议。目的是一方面为加强对我司经营治理状况的全面了解，另一方面也为对战略转型、财务预算执行状况、风险与内控体系建立、治理层人员的任免，以及安排与鼓励等全司重要事项进展监视。三是通过安排年终约见访谈或对重大事项质询活动，加强对重要领域和重要大事的监视。201*年我们约谈了治理层中的局部高管。通过约见访谈活动，确保监事会对全司各条线的治理方式、治理程序、工作进展和工作中遇到的困难有所了解，也为监事会更好地履行监视之责打下根底。四是通过加强与外部审计的沟通沟通，把准对***小额贷款公司监视工作的脉搏。通过一系列的监视质询活动，监事会向董事会和治理层准时地提出了关于进一步加强风险防控，着重关注房地产、中小企业相关贷款风险方面的建议。五是通过参加公司的相关工作，共同推动***小额贷款公司的安康进展。为不断夯实风险治理体系的根底起到了推动作用。

二、仔细履行监事会的监视职责

（一）对董事、监事和治理层勤勉尽职的监视

1、对董事的监视。201*年度，公司董事会共召开了16次会议，审议了各类议案共25项，董事长亲自出席会议的比例为100％。201*年度，对公司董事会下属的30屡次专业会审贷会的内容进展了审议。

2、对监事的监视。201*年度的大局部议案都是为了加强风险掌握，完善相关制度，标准相应运作，推动公司的安康进展。

3、对治理层的监视。董事会聘任的高级治理人员，在经营治理过程中，能仔细贯彻国家的法律法规和《公司章程》的有关规定，坚持依法合规经营，未发觉有损害股东利益之行为发生。对于董事会通过的各项决议，我司治理层总体上能够贯彻落实，未发觉决而不行、行而未果的状况。201*年***小额贷款公司治理层较好地完成了董事会制订的年度经营目标。（二）对经营成果的监视

201*年度本公司依据《中华人民共和国公司法》、《大足华申公司章程》等有关规定，依法经营、稳健经营，取得了良好的经营业绩。主要经营指标的完成状况：年底贷款总额近1.4亿元，与董事会年初制定的预算比拟，完成预定规划的150%；收息110余万元，完成预定规划的120%。监事会经仔细审查后认为：报告期内公司依法经营、标准治理、业绩真实，未发觉损害股东权益及公司利益的状况。

三、201*年监事会工作规划

201*年，我司监事会将进一步做好各项监视工作，努力发挥好监事会在公司治理构造中的监视作用。详细准备如下：

（一）加强监事会自身的学习,亲密关注经济金融形势的进展变化，

坚持以科学进展观指导监事会工作，积极应对风险和挑战，支持和协作董事会和治理层的工作，共同促进***小额贷款公司实现安康、有序、协调和可持续的进展。

（二）依据市、区金融办的工作要求，监事会将进一步加强法人治理工作，连续提高监视工作的水平，探究出一条专项检查工作的新途径，努力建立起一套对董事和治理层工作的评价体系。

（三）积极支持董事会和治理层在治理提升年的各项工作，共同应对全球经济次贷危机和国内经济不景气带来的各种问题。向治理要效益，加强对内控和风险的监视，积极防范因经济下滑、企业资金链断裂等因素而造成华我司不良贷款的快速上升。

（四）加强与职代会的沟通联系，推动***小额贷款公司的民主治理工作。

（五）连续做好监事巡查和调研工作。将监事会巡查与审计检查、审计回访工作有机地结合起来，做到有规划、有目的开展调研，努力帮忙治理层发觉治理中的薄弱环节，积极提出解决建议，促进我司经营治理水平的不断提高。

***小额贷款公司监事会

201*年1月

扩展阅读：小额贷款有限公司201*年度运营状况报告

滁州市元丰小额贷款有限公司201*年度运营状况报告

滁州市金融办：

滁州市元丰小额贷款公司自201*年8月份开业以来在省金融办及省小贷协会的关怀和支持下，围绕既定的目标，兴奋精神，抢抓机遇，加快进展，201*年上半年经济效益连续保持着良好的态势，各项工作取得了较好的业绩。详细经营状况介绍如下：一、根本状况

滁州市元丰小额贷款有限公司于201*年8月正式运行，目前公司在职员工9人，注册资金为4400万元。为了保证合理高效地运营和治理，公司设立股东会、董事会和监事会，制定了相关权利与义务关系，并下设信贷业务部、财务部、综合办公室，风险掌握等部门。公司以诚信、高效为原则为中小企业、个体经营户、三农产业供应专业、便利迅捷的贷款业务，各个部门之间相互合作并协调,为更合理、高效、安全利用资金努力。本公司严格根据《中华人民共和国公司法》等法律、法规的规定，合法合规地开展经营活动。在资金来源及流向、利率政策方面严格根据《安徽省小额贷款公司试点实施方法》等相关规定执行，不非法集资、不汲取公众存款、不发放高利贷、不跨地区发放贷款。并始终坚持“小额，分散”的原则，以给中小企业、个体经营户，三农产业贷款为重心，解决其资金需求急、融资困难等问题。二、主要运行状况

（一）资金来源

公司注册资金4400万元，均为股东自有资金，无变动，无商业银行融资，无其他任何非法融资和非法集资现象。

贷款利率严格根据中国人民银行同期人民币存贷款基准利率的0.9-4倍之间执行，单笔单款额度均不超过注册资金的5%。（二）贷款集中度

公司目前的贷款业务主要以房屋抵押贷款为主，信用和保证贷款均面对信用和经济实力好的优质客户，且信用贷款的额度均掌握在可把控的风险范围之内且适当地采纳个人担保方式并存。各类贷款业务均根据《安徽省小额贷款公司试点实施方法》规定的贷款比例执行，且不存在任何跨地区发放贷款的行为。

（三）资产质量

截至201*年6月底未发生任何不良贷款，资产运营状况良好。三、加强内控治理及业务创新制度地执行

内掌握度是否完善将打算小额贷款公司的生死存亡。假如不能建立良好的公司治理构造和内掌握度，小额贷款公司极易爆发贷款和人员风险。为此公司在坚持效益性、安全性、流淌性原则地根底上，制定了较为完备的内掌握度

（1）贷款方式:主要分为保证贷款、抵押贷款、信用贷款三类。我公司主要以抵押贷款为主，并把原来的其他种类贷款逐步转为抵押贷款。今年人总行屡次调整人民币存款预备金，这就意味着各商业银行的信贷政策进一步收紧，这一状况对我们小贷公司来说既是机遇也是挑战。加上从201*年下半年以来银行银根持续收紧，消失多例客户还款后银行不能履行其原先续贷的承诺，中小企业到银行贷款难度很大，这种企业资金链一旦断裂，势必会对公司造成肯定的损失。本着慎重性原则在目前的金融大环境下过桥资金贷款已慎重发放。我公司渐渐扩大抵押贷款比例，优先选择有抵押物的优质客户，以降低风险。

（2）贷款发放程序必需遵照借款人申请贷前调查贷款审批签订合同贷款发放贷后检查贷款收回的程序。任何人不得逆程序或漏程序运行，在贷款审查中肯定要严把审批关。

（3）发放贷款后必需准时进展贷款台帐地登记，贷款台帐总额必需与会计贷款余额每半月核对一次做到精确无误，定期打印，定期存档。贷款频繁的客户要设立具体档案，保存完整的经济资料。

（4）信贷员在职权范围内，不受任何外来干预，按贷前调查、贷中审查、贷后检查的贷款“三查制度“办理贷款业务，对调查资料的真实性、完整性负责。在贷前调查完毕后，需提出贷与不贷意见，交评审小组决策认定。

（5）严格监视治理经审批发放的贷款，实行有效方法进展风险防范，发觉问题准时汇报领导，并实行有效措施，做好贷后治理的工作。

四、强化治理，增加效劳意识，进一步提高信贷治理部履职水平。

（1）加强治理重点是制度执行治理和从业人员治理，加强对制度执行状况地检查和督办，重点是贷款投放和风险治理，完善各种规章制度和操作流程，确定支持产业和投放重点，深入讨论各项业务中的风险点有效防范风险；

（2）加强效劳，树立效劳客户地效劳理念；

强化信贷业务培训，信贷治理部门将结合其他部门聘请法律方面专业人员在适宜的时间进展典型案例地分析学习，不断用学问来充实自己并学习兄弟单位的先进治理，找出存在的差距订正缺乏。

作为滁州市其次家开业的小额贷款公司，省金融办及省小贷协会始终以来对我们赐予了极大的关怀支持和帮忙。自开业以来先后有省市各相关部门等领导对我公司进展