轨道培训-207年7月25日

个人简历：邮箱：

保险经纪工程保险技术部总经理毕业于对外经济贸易大学公司，一直从事工程保2004年加入险技术工作目前负责公司国内及海外工程项目的保险技术支持和研发，包括前期推介和建议、合同管理、经纪人比选、风险查勘、方案设计、保险招标询价采购、保险培训、期内咨询等工作拥有众多国内外大中型工程项目和诸多大型施工企业服务经验—城市轨道交通工程项目保险管理保险招投标的适用规则与流程二三四保险招标文件编制及招标控制要点五保险投标文件的编制及投标注意事项投标报价规则与实务第一部分主要内容第一部分、城市轨道交通工程保险管理1、

工程项目保险的内需与外因2、城市轨道交通工程常见适用险种3、不同项目建设模式下保险管理要点第一部分

1. 工程项目保险的内需与外因城市轨道交通工程事故的

：伤亡机机具被埋、损毁等物工程 、火灾、

等责任房屋开裂、路人伤亡等其他工期延误、品牌受损、

被追责等损失巨大、影响巨大第一部分

1. 工程项目保险的内需与外因工程保险的业务特征1、项目风险复杂性和需求综合性，人、机、物、责任等。应对：专业的风险认知、丰富的经验历练、工程涉及方众多，利益诉求各异。应对：抓住客户利益、娴

沟通技巧3、标的及保费金

大，竞争激烈。应对：信息

、技术铺路、服务维系、专业赢得信任4、风险较高，保险市场环境复杂（承保、理赔等）。应对：规范、专业、市场认可、深知市场博弈之道第一部分

1. 工程项目保险的内需与外因工程投保的原因：项目合同要求要求实践与惯例合同甲乙双方的风险、保险条款；合同价款的保费构成；国内关于

保险的投保要求国外对于工程相关保险的投保要求项目概算编制；实务事故处理；事故责任

；对防灾防损的重视程度第一部分

1. 工程项目保险的内需与外因工程承包合同的保险条款：九部委2007【56

】发布的《标准施工招标文件》保险工程保险工伤事故的保险人身意外

险第三者责任险其他保险对各项保险的一般要求第一部分

2.城市轨道交通工程项目常见险种国内地铁业主安排常见险种：险种

筑/安装工程一切险及第三者责任险险种二：业主雇员的雇主责任险国内地铁承包商安排常见险种：险种三：建筑工程施工

团体人身意外

险险种四：施工机具保险（包括盾构设备、其他施工机具）第一部分

2.城市轨道交通工程项目常见险种国内投保险种偏少的原因：责任较为艰难法律依据不健全追责过程艰难有限风险管理缺乏

规划合同管理意识淡薄重大项目以国家投资为主预概算制度中保费出处有限国家来源为主风险管理意识较为淡薄第一部分

3.

不同项目建设模式下的保险管理要点项目管理模式：传统项目管理模式（DBB模式）建筑工程管理模式（CM模式）项目承包模式（PMC模式）设计-建造模式（DB模式）设计-采购-建造模式（EPC模式）建造-移交模式（BT模式）-PPP模式之一建造-运营-移交模式（BOT模式）-PPP模式之一PPP公私合营-Public-Private

Partnership国内城市轨道交通工程中BT、BOT等PPP模式日益兴起第一部分

3.

不同项目建设模式下的保险管理要点地铁工程保险管理险种一览：险种工程一切险及

三者任险雇主责任险施工

意外险附加施工机具险附加延迟完工险传统地铁业主必选必选------PPP地铁业主必选必选备选备选备选对于施工单位的保险管理在PPP项目渐重要。—城市轨道交通工程项目保险管理保险招投标的适用规则与流程二三四保险招标文件编制及招标控制要点五保险投标文件的编制及投标注意事项投标报价规则与实务第二部分主要内容二、保险招投标的适用规则与流程1、保险采购适用

要求2、不同保险采购方式等适用特点3、保险招投标与工程招投标的异同点4、工程保险招投标的政策要求与应用第二部分1.保险采购适用要求问题

：保险采购需遵守哪些

？哪些保险采购是否必须属于强制性招标范围？哪些保险采购需要在当地 采购平台上操作？自愿招标的保险采购是否需要严格遵守《招标投标法》？第二部分1.采购活动适用要求法律《招标投标法》《

采购法》行政、（条例）《招标投标法实施条例》（《

采购法实施条例》

（613658））《XX省（市\

）招标投标条例》《工程建设项目货物招标投标办法》（七部委27

）《电子招标投标办法》（八部委20

）《工程建设 范围和规模标准规定》（发改2000年3）《 采购货物和服务招标投标管理办法》（财政部18）部门规章（办

定）《XX省（市\

）省级 采购项目实施管理办法》关于进一步规范招投标活动的

》（国发办《[2004]56号）《国家发改委《招标

服务

管理暂行办法》》（发改办价格[2003]857号）《

XX省（市\

）招标投标交易监督管理实施细则》规范性文件（办

定、细则、通知、意见）《

XX省（市\

）综合评标 库和评标

管理办法》《

XX省（市\

）关于取消对供应商收取投标保证金和履约保证金

》第二部分

1.

采购活动适用要求《招标投标法》项下强制招标的范围：《招标投标法》第三条

在中

民 境内进行下列工程建设项目包括项目的勘察、设计、施工、监理以及与工程建设有关的重要设备、材料等的采购，必须进行招标：（一）大型基础设施、公用事业等关系社会公共利益、公众安全的项目；（二）全部或者部分使用国有 投资或者国家融资的项目；（三）使用国际组织或者外国

、的项目。发展计划部门会同

有关部门制订，报前款所列项目的具体范围和规模标准，由批准。法律或者

对必须进行招标的其他项目的范围有规定的，依照其规定。《招标投标法实施条例》第二条招标投标法第三条所称工程建设项目，是指工程以及与工程建设有关的货物、服务。前款所称工程，是指建设工程，包括建筑物和构筑物的新建、改建、扩建及其相关的装修、拆除、修缮等；所称与工程建设有关的货物，是指构成工程不可分割的组成部分，且为实现工程基本功能所必需的设备、材料等；所称与工程建设有关的服务，是指为完成工程所需的勘察、设计、监理等服务。第三条

依法必须进行招标的工程建设项目的具体范围和规模标准，

由

发展部门会同

有关部门制订，报

批准后

施行。第二部分1.采购活动适用要求《工程建设范围和规模标准规定》(批准、国家发展计划3

发布)第二条 关系社会公共利益、公众安全的基础设施项目的范围包括：(一)煤炭、石油、天然气、电力、新能源等能源项目；(二)铁路、公路、管道、水运、航空以及其他交通

业等交通

项目；(三)邮政、电信枢纽、通信、信息网络等邮电通讯项目；(四)防洪、灌溉、排涝、引(供)水、滩涂治理、水土保持、水利枢纽等水利项目；处理、 管道、公(五)道路、桥梁、地铁和轻轨交通、污水排放及处理、共停车场等城市设施项目；(六)生态环境保护项目；(七)其他基础设施项目。第三条 关系社会公共利益、公众安全的公用事业项目的范围包括：(一)供水、供电、供气、供热等市政工程项目；(二)科技、教育、文化等项目；

(三)体育、旅游等项目；(四)卫生、社会福利等项目；(五)商品住宅，包括经济适用住房；(六)其他公用事业项目。第二部分1.采购活动适用要求《工程建设(范围和规模标准规定》批准、 国家发展计划3

发布)第四条

使用国有(一)使用各级财政投资项目的范围包括：的项目；性专项

的项目；，并且国有资产投资者实际拥有控制权(二)使用纳入财政管理的各种(三)使用国有企业事业单位自有的项目。第五条

国家融资项目的范围包括：(一)使用国家

债券所筹

的项目；(二)使用国家对外借款或者担保所筹

的项目；(三)使用国家政策性

的项目；(四)国家

投资主体融资的项目；(五)国家特许的融资项目。第六条

使用国际组织或者外国的项目的范围包括：(一)使用世界银行、亚洲开发银行等国际组织的项目；(二)使用外国

及其机构(三)使用国际组织或者外国的项目；的项目。第二部分1.采购活动适用要求《工程建设(范围和规模标准规定》批准、 国家发展计划

3

发布)第七条本规定第二条至第六条规定范围内的各类工程建设项目，包括项目的勘察、设计、施工、监理以及与工程建设有关的重要设备、材料等的采购，达到下列标准之一的，必须进行招标：(一)施工单项合同估算价在200万元

以上的；(二)重要设备、材料等货物的采购，单项合同估算价在100万元(三)勘察、设计、监理等服务的采购，单项合同估算价在50万元以上的；以上的；(四)单项合同估算价低于第(一)、(二)、(三)项规定的标准，但项目总投资额在3000万元第八条以上的。建设项目的勘察、设计，采用特定专利或者专有技术的，或者其建筑艺术造型有特殊要求的，经项目主管部门批准，可以不进行招标。第九条

依法必须进行招标的项目，全部使用国有

投资或者国有 投资占控股或者主导地位的，应当公开招标。招标投标活动不受地区、部门的限制，不得对潜在投标人实行 待遇。第十条

省、 、直辖市人民 根据实际情况，可以规定本地区必须进行招标的具体范围和规模标准，但不得缩小本规定确定的必须进行招标的范围。第二部分

1.

采购活动适用要求采购行为

强制招标的范围：《

采购法》第二条

在中

民 境内进行的

采购适用本法。本法所称 采购，是指各级国家机关、事业单位和团体组织，使用财政性 采购依法制定的集中采购 以内的或者采购限额标准以上的货物、工程和服务的行为。集中采购 和采购限额标准依照本 定的权限制定。本法所称采购，是指以合同方式有偿取得货物、工程和服务的行为，包括

、租赁、委托、雇用等。本法所称货物，是指各种形态和种类的物品，包括原材料、 、设备、产品等。本法所称工程，是指建设工程，包括建筑物和构筑物的新建、改建、扩建、装修、拆除、修缮等。本法所称服务，是指除货物和工程以外的其他

采购对象。第三条第四条采购应当遵循公开透明原则、公平竞争原则、公正原则和诚实信用原则。采购工程进行招标投标的，适用招标投标法。第二部分

1.

采购活动适用要求一般性的保险采购不属于《招标投标法》、《

采购法》的强制性招标范围内

但特殊行业、特殊领域的保险采购需谨慎参考相关规范要求比如：1、项目本身为基础设施或公共事业项目，且全额或绝大部分为利用财政、国家融资、国外组织或

；（城市轨道交通工程保险的采购属于此列）2、项目保险采购方（

机关、企事业单位、国企等）的特殊性规定，主要体现在3、项目立项或规模上；时，对于保险采购是否有明确的要求。一旦采取招标方式采购，应严格遵守《招标投标法》及相关政策的规范要求。第二部分

2.

不同采购方式的适用特点城市轨道交通工程保险采购可能碰到的采购方式：第二部分2.不同采购方式的适用特点说明层面的采购方式：采购方式《招标投标法》及相关规范公开招标邀请招标《 采购法》及相关规范（一）公开招标；（二）邀请招标；（三）竞争性谈判；（四）单一来源采购；（五）询价；（六） 采购监督管理部门认定的其他采购方式。公开招标应作为

采购的主要采购方式。《 采购竞争性磋商采购方式管理暂行办法》财库〔2014〕214号竞争性磋商即采购法中方式（六）的详细规定第二部分

2.

不同采购方式的适用特点耗时对比：（从发出公告或采购文件开始，到采购结束）通常时间保险招标竞争性谈判10-15天25-50天竞争性磋商15-30天保险询价5-10天单一来源采购3-7天第二部分

3.

保险招投标与工程招投标的异同点《招标投标法》第一条

为了规范招标投标活动，保护国家利益、社会公共利益和招标投标活动当事人的合法权益，提高经济效益，保证项目质量，制定本法。第二条

在中

民

境内进行招标投标活动，适用本法。重要意义：1．招标投标法的制定使招标投标活动以法律为保障，实行规范化的这将有力地推行采用招标投标的交易方式。，2．制定招标投标法将大大提高招标投标活动的规范化水平，这就使招标投标方式的优越性在法律的保障下更明显地显示出来。

3．招标投标法的制定，对促进社会经济的发展有很强的现实意义。4．招标投标法的制定为招标投标活动提供有利的法律环境，同时也是为经济领域的这项提供法律保障。第二部分3.保险招投标与工程招投标的异同点工程保险工程图纸、实地

、项目概算、地区和企业

等依据，报价差异通常不大风险识别、以往赔付率、核保经验等依据，费率差异较大投标报价工程企业成百上千、有明确的企业资质等级、

制度等保险公司无明显分级，仅偿付能力充足率监

管、财务实力投标人依据可参考以往施工项目情况，较为客观保险为射幸合同，保险期内服务评价较为评价标准原则上不允许提出任何差异条件承保能力各异、承保条件各有偏好差异条件第二部分

3.

保险招投标与工程招投标的异同点《招标投标法》第二十五条

投标人是响应招标、参加投标竞争的法人或者其他组织。依法招标的科研项目允许个人参加投标的，投标的个人适用本法有关投标人的规定。第二十六条投标人应当具备承担招标项目的能力；国家有关规定对投标人资格条件或者招标文件对投标人资格条件有规定的，投标人应当具备规定的资格条件。保险公司总部为法人，各分支机构为

经营单位，参与保险投标的各分支机构应获得总部的法人

。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用招标主体：《招标投标法》第十二条

招标人

自行选择招标

机构，委托其办理招标事宜。任何单位和个人不得以任何方式为招标人指定招标

机构。招标人具有编制招标文件和组织评标能力的，可以自行办理招标事宜。任何单位和个人不得强制其委托招标

机构办理招标事宜。依法必须进行招标的

人自行办理招标事宜的，应当向有关行政监督部门备案。《招标投标法实施条例》第十条

招标投标法第十二条第二款规定的招标人具有编制招标文件和组织评标能力，是指招标人具有与招标项目规模和复杂程度相适应的技术、经济等方面的专业

。城市轨道交通工程保险常见招标参与主体：招标人（项目业主居多）、经纪公司、招标等第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用招标方式：《招标投标法》第十条招标分为公开招标和邀请招标。公开招标，是指招标人以招标公告的方式邀请不特定的法人或者其他组织投标。邀请招标，是指招标人以投标邀请书的方式邀请特定的法人或者其他组织投标。城市轨道交通工程保险常见招标方式：公开招标。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用招标基本流程：招标公告或发售标书编制投标文件投标邀请提交投标疑问招标问题解答缴纳投标保证金投标开标缴纳履约签署合同评标澄清(如需)中标通知保证金（如需）出具保单退还投标保证金第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用招标公告、投标邀请书：《招标投标法》第十六条

招标人采用公开招标方式的，应当发布招标公告。依法必须进行招标的项目的招标公告，应当通过国家指定的报刊、信息网络或者其他媒介发布。招标公告应当载明招标人的名称和地址、招标项目的性质、数量、实施地点和时间以及获取招标文件的办法等事项。第十七条

招标人采用邀请招标方式的，应当向三个以上具备承担招标项目的能力、资信良好的特定的法人或者其他组织发出投标邀请书。投标邀请书应当载明本法第十六条第二款规定的事项。《招标投标法实施条例》第十六条

招标人应当按照资格预审公告、招标公告或者投标邀请书规定的时间、地点发售资格预审文件或者招标文件。资格预审文件或者招标文件的发售期不得少于5日。招标人发售资格预审文件、招标文件收取的费用应当限于补偿印刷、邮寄的成本支出，不得以营利为目的。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用招标文件的修改：《招标投标法》第二十三条招标人对已发出的招标文件进行必要的澄清或者修改的，应当在招标文件要求提交投标文件截止时间至少十五日前，以形式通知所有招标文件

人。该澄清或者修改的内容为招标文件的组成部分。《招标投标法实施条例》二

一

招标人可以对已发出的资格预审文件或者招标文件进行必要的澄清或者修改。澄清或者修改的内容可能影响资格预审申请文件或者投标文件编制的，招标人应当在提交资格预审申请文件截止时间至少3

日前，或者投标截止时间至少15日前，以

形式通知所有获取资格预审文件或者招标文件的潜在投标人；不足3日或者15日的，招标人应当顺延提交资格预审申请文件或者投标文件的截止时间。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用编制投标文件的时间：《招标投标法》第二十四条招标人应当确定投标人编制投标文件所需要的合理时间；但是，依法必须进行招标的项目，自招标文件开始发出之日起至投标人提交投标文件截止之日止，最短不得少于二十日。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用投标保证金：《招标投标法实施条例》第二十六条

招标人在招标文件中要求投标人提交投标保证金的，投标保证金不得超过招标项目估算价的2％。投标保证金有效期应当与投标有效期一致。依法必须进行招标的项目的境内投标单位，以现金或者支票形式提交的投标保证金应当从其基本账户转出。招标人不得挪用投标保证金。第三十五条第二款投标截止后投标人撤销投标文件的，招标人可以不退还投标保证金。第五十七条

第二款招标人最迟应当在

合同签订后5日内向中标人和未中标的投标人退还投标保证金及银行同期存款利息。第七十四条中标人无正当理由不与招标人订立合同，在签订合同时向招标人提出附加条件，或者不按照招标文件要求提交履约保证金的，取消其中标资格

投标保证金不予退还。对依法必须进行招标的项目的中标人，由有关行政监督部门责令改正，可以处中标项目金额10‰以下的罚款。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用开标：《招标投标法》第三十四条开标应当在招标文件确定的提交投标文件截止时间的同一时间公开进行；开标地点应当为招标文件中预先确定的地点。第三十五条开标由招标人主持，邀请所有投标人参加。第三十六条

开标时，由投标人或者其推选的代表检查投标文件的

密封情况，也可以由招标人委托的

机构检查并

；经确认无误后，由

当众拆封

宣读投标人名称、投标价格和投标文件的其他主要内容。招标人在招标文件要求提交投标文件的截止时间前收到的所有投标文件，开标时都应当当众予以拆封、宣读。开标过程应当记录，并存档备查。《招标投标法实施条例》第四十四条招标人应当按照招标文件规定的时间、地点开标。投标人少于3个的，不得开标；招标人应当重新招标。投标人对开标有异议的，应当在开标现场提出，招标人应当当场作出答复，并制作记录。第二部分4.工程保险招投标的政策要求及应用评标

：《招标投标法》第三十七条评标由招标人依法组建的评标负责。依法必须进行招标的项目，其评标

由招标人的代表和有关技术、经济等方面的

组成，成员人数为五人以上单数，其中技术、经济等方面的前款等专业水平不得少于成员总数的三分之二。应当从事相关领域工作满八年并具有高级由招标人从

有关部门或者省、或者具有同、直辖市人民有关部门提供的

名册或者招标机构的库内的相关专业的

中确定；一般招标项目可以采取随机抽取方式，特殊招标项；已经进目可以由招标人直接确定。与投标人有利害关系的人不得进入相关项目的评标入的应当更换。评标

成员的

在中标结果确定前应当

。第二部分4.工程保险招投标的政策要求及应用评标

（续）：《招标投标法实施条例》第四十五条国家实行的评标部门会同专业分类标准和管理办法。具体标有关部门制定。发展和有关部门应当组建综合评标

库。准和办法由省级人民第四十六条除招标投标法第三十七条第三款规定的特殊招标项目外，依法必须进行招标的项目，其评标的 成员应当从评标库内相关专业的

中以随机抽取方式确定。任何单位和个人不得以明示、暗示等任何方式指定或者变相指定参加评标

的成员。依法必须进行招标的项目的招标人非因招标投标法和本条例规定的事由，不得更换依法确定的评标成员。更换评标的成员应当依照前款规定进行。评标 成员与投标人有利害关系的，应当主动回避。有关行政监督部门应当按照规定的职责分工，对评标式、评标

的抽取和评标活动进行监督。行政监督部门的成员的确定方不得担任本部门负责监督项目的评标 成员。第四十七条招标投标法第三十七条第三款所称特殊招标项目，是指技术复杂、专业性强或者国家有特殊要求 采取随机抽取方式确定的 难以保证胜任评标工作的项目。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用评标：《招标投标法》第四十条评标应当按照招标文件确定的评标标准和方法，对投标文件进行评审和比较；设有标底的，应当参考标底。评标完成评标后，应当向招标人提出招标人根据评标定中标人。招标人也可以评标报告，并

合格的中标候选人。评标报告和

的中标候选人确评标

直接确定中标人。对特定招标项目的评标有特别规定的

从其规定。《招标投标法实施条例》第四十

标

成员应当依照招标投标法和本条例的规定，按照招标文件规定的评标标准和方法，客观、公正地对投标文件提出评审意见。招标文件没有规定的评标标准和方法不得作为评标的依据。评标成员不得私下接触投标人，不得投标人给予的财物或者其他好处，不得向招标人征询确定中标人的意向，不得接受任何单位或者个人明示或者暗示倾向或者排斥特定投标人的要求，不得有其他不客观、不公正履行职务的行为。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用评标澄清：《招标投标法》第三十标

可以要求投标人对投标文件中含义不明确的内容作必要的澄清或者说明，但是澄清或者说明不得超出投标文件的范围或者改变投标文件的实质性内容。《招标投标法实施条例》第五十二条投标文件中有含义不明确的内容、明显文字或者计算错误，评标

认为需要投标人作出必要澄清、说明的，应当

通知该投标人。投标人的澄清、说明应当采

面形式，并不得超出投标文件的范围或者改变投标文件的实质性内容。评标标人主动不得暗示或者诱导投标人作出澄清、说明，不得接受投澄清、说明。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用中标：《招标投标法》第四十条

二招标人根据评标人。招标人也可以 评标评标报告和 的中标候选人确定中标直接确定中标人。第四十一条中标人的投标应当符合下列条件之一：（一）能够最大限度地满足招标文件中规定的各项综合评价标准；（二）能够满足招标文件的实质性要求，并且经评审的投标价格最低；但是投标价格低于成本的除外。第四十三条在确定中标人前，招标人不得与投标人就投标价格、投标方案等实质性内容进行谈判。《招标投标法实施条例》第五十三条第一款

评标完成后，评标

应当向招标人提交 评标。中标候选人应当不超过3个，并标明排序。报告和中标候选人第五十五条招标人应当确定国有

占控股或者主导地位的依法必须进行招标的项目，第一的中标候选人为中标人。 第一的中标候选人放弃中标、因不可抗力不能履行合同、不按照招标文件要求提交履约保证金，或者被查实存在影响中标结果的违法行为等情形，不符合中标条件的，招标人可以按照评标 中标候选人 排序依次确定其他中标候选人为中标人，也可以重新招标。第二部分4.工程保险招投标的政策要求及应用中标

：《招标投标法实施条例》第五十四条

依法必须进行招标的

人应当自收到评标报告之日起3日内

中标候选人，

期不得少于3日。投标人或者其他利害关系人对依法必须进行招标的项目的评标结果有异议的，应当在中标候选人日起3日内作出答复；作出答复前期间提出。招标人应当自收到异议之应当暂停招标投标活动。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用中标通知书：《招标投标法》第四十五条中标人确定后，招标人应当向中标人发出中标通知书，并同时将中标结果通知所有未中标的投标人。中标通知书对招标人和中标人具有法律效力。中标通知书发出后，招标人改变中标结果的，或者中标人放弃中标项目的，应当依法承担法律责任。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用签订合同：《招标投标法》第四十六条第一款招标人和中标人应当自中标通知书发出之日起三十日内，按照招标文件和中标人的投标文件订立

合同。招标人和中标人不得再行订立背离合同实质性内容的其他协议。《招标投标法实施条例》第五十七条第一

招标人和中标人应当依照招标投标法和本条例的规定签订

合同，合同的标的、价款、质量、履行期限等主要条款应当与招标文件和中标人的投标文件的内容一致。招标人和中标人不得再行订立背离合同实质性内容的其他协议。第二部分

4.

工程保险招投标的政策要求及应用履约保证金：《招标投标法》第四十六条第二款招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当提交。《招标投标法实施条例》第五十八条招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当按照招标文件的要求提交。履约保证金不得超过中标合同金额的10％。—城市轨道交通工程项目保险管理保险招投标的适用规则与流程二三四保险招标文件编制及招标控制要点五保险投标文件的编制及投标注意事项投标报价规则与实务第三部分主要内容三、保险招标文件编制及招标控制要点1、如何达成保险招投标的目标2、招标文件编制内容详细分解3、如何制定客观、公正的评标办法第三部分1.如何达成保险招投标的目标满足要求达成签约意向规避采购责任保险招标目的优化保障条件降低采购成本第三部分1.如何达成保险招投标的目标满足要求：项目性质是否为必须招标的范围采购方的企业管理规则对保险服务的归类及采购惯例基础设施项目共用事业项目国有 投资国家融资项目利用外国 或组织企业属性：央企、地方国企、、合资、私企等企业所属行业特点企业所在地方特色企业 的集中采购规则是否属于工程建设的必备服务项目之一以往项目保险采购的惯例当地采购平台的操作能力第三部分

1.

如何达成保险招投标的目标达成签约意向：中标人意向公司实力投标人资格经营资格特定的必要性条件（小范围适用）项目所在地机构服务能力合作关系服务口碑法人或法人资本金类似项目经验（范围、金额等）企业经营健康状况提供暂保承诺潜在理赔 处理其他特殊条件以往投标资信第三部分

1.

如何达成保险招投标的目标优化保障责任：保险方案条件保险协议服务要求共保协议要求招标方案制定是否允许提出实质性差异对于差异条件和 条件的定义不同投标人提出条件的处理方法与差异条件第三部分

1.

如何达成保险招投标的目标降低采购成本：中标法设置报价基准价（价、除去最高价和、算术平均的平均价、算术平均价扣除一个系数等等）评分方法不允许超出招标文件列明的最高报价最高限价第三部分

1.

如何达成保险招投标的目标规避采购责任：外部招标平台外部评标与监督招标保险经纪公司地方 采购平台行业系统采购平台第 采购平台系统内院校系统保险行业内随机抽取招标、中标单位行业主管监督第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解招标文件

：第一章招标公告/投标邀请书第二章投标人须知四

投标文件格式第五章评标办法第六章项目资料第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解第一章

招标公告的主要内容：招标公告主要内容注意事项1.招标条件招标主体（招标人、招标经纪）、 来源是否、保险、招标事项2.项目概况与招标范围项目名称、地理位置、主要工程内容、工期、招标的险种范围3.投标人资格要求经营资格、投标主体资格、 资本金、保费收入、项目经验、经营状况、招投标 定的其他条件、联合体不得存在不合理的限制或排斥条件4.招标文件的获取时间、地点、携带材料、文件售价售卖时间不少于5日5.投标文件的递交时间、地点、携带材料、开标情况从发售文件开始计算不少于20日6.发布公告的媒介网络、报刊、免责条款国家 、地方（邀请招标无需此项）7.招标主体第二部分

2.

招标文件编制内容详细分解招标公告发布媒介：目前，各级

指定发布招标公告的媒介很多，主要有：1经

由原国家计委指定招标公告的发布媒介，指按照《招标公告发布暂行办

定，原国家计委经定《中国日报》、《中国经济》、《中国建设报》、《中国采购与招标网》（

）为发布依法必须招标项目的招标公告的媒介。其中依法必须招标的国际招标项目的招标公告应

日报》发布。2财政部指定财政部依法指定采购信息的发布媒介采购信息的发布媒介财经报》、《中国

采购网》和《中国

采购》杂志。3其他部门、地方

或行业主管部门指定的招标公告发布媒介以各部门、各地方

的指定

为准。第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解第二章投标人须知：投标人须知前附表

投标

人

须

知

正

文部分总则招标文件投标文件投标开标评标合同授予重新招标纪律和监督知识解释权需要补充的其他内容第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解投标人须知前附表（1）：条款号条款名称编列内容1.1.1工程名称1.1.2建设地点1.2.1招标项目名称1.2.2招标人1.2.2保险经纪人1.2.3招标

机构1.2.4招标方式1.3.1来源1.3.2出资比例1.3.3情况1.3.4资格

方式1.4.1招标范围1.4.2项目建设期1.5.1投标人的资格条件和能力1.5.2联合体投标1.5.3投标人不得存在的其他情形第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解投标人须知前附表（2）：条款号条款名称编列内容1.11.1投标预备会1.11.2投标人提出问题的截止时间2.2.1投标人要求澄清招标文件的截止时间3.1.1构成投标文件的其他材料3.2.5正副本、

文件份数及要求3.2.6投标文件的封面要求3.3.5招标控制价3.4.1投标有效期3.5.1投标保证金4.1.1装订要求4.1.3封套上应写明的其他内容4.2.1投标截止时间4.2.2递交投标文件的地点5.1.1开标时间和地点6.1.1评标 构成7.1.1中标候选人

数量7.3.1履约担保12其他补充内容近三年近五年第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解招标文件的澄清：《招标投标法实施条例》第二十一条

招标人可以对已发出的资格预审文件或者招标文件进行必要的澄清或者修改。澄清或者修改的内容可能影响资格预审申请文件或者投标文件编制的

招标人应当在提交资格预审申请文件截止时间至少3

日前

或者投标截止时间至少15日前，以 形式通知所有获取资格预审文件或者招标文件的潜在投标人；不足3日或者15日的，招标人应当顺延提交资格预审申请文件或者投标文件的截止时间。影响投标文件编制的常见内容：1、补充提供项目资料，足以影响保险人的风险评估；2、保险方案条件发生重大变化，如免赔额、保险金额、赔偿限额、实质性条款变更等；3、投标文件编制内容发生重大变更，需外部提供或者需编制长篇幅的阐述；4、其他可能需要投标单位花费较长时间准备和编制的相关内容。第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解投标文件份数及密封：文件份数：通常为一计划的评委人数相同），、四副本

或者一

、六副本（份数大多与若干；：可编辑的word版文件、不可编辑的PDF版文件，U盘或光盘

。装订与密封方式：装订方式：禁用活页方式装订；包装方式：一包、分两包独立、分两包再并一包；包装标识：是否有标识格式，是否列明投标人信息；密封标志：密封章、投标人公章、投标代表签字等第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解投标担保：《招标投标法实施条例》第二十六条

第一款

招标人在招标文件中要求投标人提交投标保证金的，投标保证金不得超过招标项目估算价的2％。投标保证金有效期应当与投标有效期一致。不退还投标保证金的的情况（举例）：如投标人发生下列情况之一时，投标保证金将不予退还：1.

投标人在投标有效期内撤销投标文件；（三

五

）中标人在收到中标通知书后，无正当理由未能在规定期限内与招标人签订合同，或签订合同时提交附加条件；（条例第七十四条）中标人未在约定时间内提交足额有效的履约担保；（条例第七十四条）投标人在投标文件中提供虚假文件骗取中标；规定的其他情形。第三部分2.招标文件编制内容详细分解履约担保：《招标投标法实施条例》第五十八条招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当按照招标文件的要求提交。履约保证金不得超过中标合同金额的10％。第六十条中标人不履行与招标人订立的合同的，履约保证金不予退还，给招标人造

的

超过

约保证金

的，还应当对超过部分予以赔偿；没有提交履约保证金的，应当对招标人的损失承担赔偿责任。中标人不按照与招标人订立的合同履行义务，情节严重的，取消其二年至五年内参加依法必须进行招标的项目的投标资格并予以公告，直至由工商行政管理机关吊销

。因不可抗力不能履行合同的，不适用前两款规定。第三部分2.招标文件编制内容详细分解关于清理规范工程建设领域保证金国办发〔2016〕49号一、全面清理各类保证金。对建筑业企业在工程建设中需缴纳的保证金，除依法依规设立的投标保证金、履约保证金、工程质量保证金、农民工工资保证金外，其他保证金一律取消。对取消的保证金，自本通知之日起，一律停止收取。二、转变保证金缴纳方式。对保留的投标保证金、履约保证金、工程质量保证金、农民工工资保证金，推行银行保函制度，建筑业企业可以银行保函方式缴纳。三、按时返还保证金。四、严格工程质量保证金管理。工程质量保证金的预留比例上限不得高于工程价款结算总额的5%。在工程项目竣工前，已经缴纳履约保证金的，建设单位不得同时预留工程质量保证金。五、实行农民工工资保证金差异化缴存办法。对一定时期内未发生工资拖欠的企业，实行减免措施；对发生工资拖欠的企业，适当提高缴存比例。六、规范保证金管理制度。七、严禁新设保证金项目。第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解中标

：《招标投标法实施条例》第五十四条

依法必须进行招标的标报告之日起3日内

中标候选人，人应当自收到评期不得少于3日。第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解中标与合同授予：《招标投标法实施条例》第五十三条第一款

评标完成后，评标

应当向招标人提交评标报告和中标候选人 。中标候选人应当不超过3个，并标明排序。第五十五条

国有 占控股或者主导地位的依法必须进行招标的人应当确定

第一的中标候选人为中标人。

第一的中标候选人放弃中标、因不可抗力不能履行合同、不按照招标文件要求提交履约保证金，或者被查实存

在影响中标结果的违法行为等情形，不符合中标条件的，招标人可以按照评标委员会

中标候选人

排序依次确定其他中标候选人为中标人，也可以重新招标。首席保险人处理方案：1、区分首席和共保资格分别投标；独家中标共保体中标共同保险人2、仅中标首席，共保人由招标人按照得分顺序确定。第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解第三章保险合同条件：保险协议

保单条件

共保协议签订主体各方权利与明细表条款内容签订主体共保事项义务服务约定各方权利与义务其他条件协议调整违约责任其他条件第三部分2.招标文件编制内容详细分解征管问题的公告国家税务（国家税务关于土地价款扣除时间等公告2016年第86号）四、保险公司开展共保业务时，按照以下规定开具

：（一）主承保人与投保人签订保险合同并全额收取保费，然后再与其他共保人签订共保协议并支付共保保费的，由主承保人向投保人全额开具

，其他共保人向主承保人开具

；（二）主承保人和其他共保人共同与投保人签订保险合同并分别收取保费的，由主承保人和其他共保人分别就各自获得的保费收入向投保人开具

。第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解保险合同签约模式（共保体）：招标人/投保人首席保险人其他共保人签订保险协议签订保险协议代表签发保单签订共保协议签订共保协议模式一：首席代表制签订保险协议签订保险协议共同签发保单签订保险协议共同签发保单模式二：共保签约制签订共保协议签订共保协议第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解第四章投标文件编制格式：一、投标函二、

总公司

委托书三、

法定代表人

委托书四、

投标保证金递交证明文件五、

商务报价表六、共保承诺函六、条款偏离表七、投标人基本情况表八、再保安排说明九、本项目风险分析与建议十、近五年同类工程项目承保业绩表

十一、近五年同类工程项目理赔经验表十二、保险服务承诺十三、服务团队介绍十四、暂保承诺函（如需要）十五、企业经营状况承诺书

十六、廉政承诺书十七、履约保函（格式）十八、其他十九、评标因素索引与摘录表第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解投标文件格式的编制意义：投标意愿的真实表达响应重中之重期内服务的考量公司实力的体现第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解关于

（机构和

）：本

书关于**司名称）特：一事，（总公（投标人‐分支机构名称）作为本公司唯一参与投标的单位，处理相关事宜和在此期间的业务。一旦中标，此分支机构代表总公司执行其履约、签约及合同执行的义务，同时总公司承诺对此分支机构作为全权负责。总公司名称（加盖公章）：法定代表人签字或签章：日期：年月日总公司

委托书

法定代表人委托书本

书

：（法人单位名称）名）为本公司的合法（

人姓人，参加**项目的投标以及合同签署相关事项，以本公司的名义处理一切与之有关的事务。附

人 扫描件（复印件）总公司名称（加盖公章）：法定代表人签字或签章：人签字：人职务：（

、固话）：日期：年月日备注：可各自开具，亦可合并开具。第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解关于条款偏离表：

条件、差异条件实质性

条件指的是在保险单条件之中提出降低免赔额、提高赔偿限额、增加扩展性条款/责任、删除或减少限制性条款/责任等在保险协议或共保协议之中减少被保险人期内义务、提高强制性服务标准等有利于投保人/被保险人的 条件。招标文件中已明确要求项目的服务条件(如培训、防灾防损服务和相关专项费用等)或评分标准中已有对保险服务的评分项目不计入实质性

条件。实质性差异条件指的是在保险单条件之中提出提高免赔额、降低赔偿限额、缩小或删除扩展性条款/责任、增加限制性条款等；在保险协议或共保协议之中无正当理由增加被保险人期内义务、缩小或删除共保体成员的服务职责、降低强制性服务要求等不利于投保人/被保险人的差异条件。第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解关于再保安排的说明：我方对本次招标项目的**项目有关的分保安排情况说明如下：拟承担的份额：

%；本项目共拟承担的份额=本项目自留额相应份额+协议分保份额+临时分保份额。1、自留额：RMB ;本项目相应份额：

%;2、协议分保：本项目相应限额：RMB

（如不适用协议分保，则标注“0”）本项目相应份额：

%（如不适用协议分保，则标注“0”）3、临时分保计划说明：12本项目相应限额：RMB

；本项目相应份额： %，具体如下：（后附相应的证明材料）再保人公司名称拟承接本项目临分份额再保人财务实力 情况第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解关于项目经验：承保经验表序号项目名称投保金额（万元）保险期限承

份（独家/首席/共保）与份额注：1、投标人可在上表填列近五年（保险期限生效时间在20**年**月**）日以后）**项目承保业绩（不含再保险分入业绩）， 不实，一旦查证将导致其投标被或投标结果作废；（同类项目经验需明确定义）2、项目按照时间先后顺序排列；3、投标人应同时提供业绩证明材料，无证明材料的业绩不予承认；证明材料以能提供保险合同（或保单）复印件为准，且需能够体现项目名称、承保公司、承 份（独家/首席/共保）、总投保金额和保险期限；4、投标人法人单位及法人单位下设各分支机构的业绩均被认可。（或仅限于投标单位）第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解关于项目经验（续）：理赔经验表序号项目名称赔付时间赔款金额承

份（独家/首席/共保）与份额注：1、投标人可在上表填列近**年（20**年*月*日至今，以赔付日期为准）已赔付的**项目且赔偿金额超过**万的工程险理赔业绩，不实，一旦查证将导致其投标被或投标结果作废；

（同类项目经验需明确定义，例：国内城市轨道交通工程项目”仅指中

民大陆地区（不含

台）的城市轨道交通工程项目，含地铁及轻轨，不含城际轨道

交通、铁路工程项目及单独出单承保的城市轨道交通项目试验段工程及市政配套工程，仅指直接保险业绩，不含再保分入业绩）2、项目按照赔付时间的先后顺序排列。3、“保单赔偿金额”系指某赔案在其保单基础上所有共保方支付的总赔偿金额；4、投标人应同时提供业绩证明材料，无证明材料的业绩不予承认；证明材料以能提供保险合同（或保单）及赔款支付（或分摊凭证）复印件为准，且需能够体现项目名称、险种、承保份额和保单赔偿金额5、投标人法人单位及法人单位下设各分支机构的业绩均被认可。

（或仅限于投标单位）第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解关于服务承诺：要求：1、阐述清晰、明确2、符合实际、利于执行服务承诺具体项目名称培训服务培训计划及内容防灾防损服务防灾防损服务计划及内容风险管控专项费用风险管控专项费用比例及用途其他理赔处理现场查勘承诺单证审核损失理算赔款支付（包括预付赔款、聘请公估人等）小额 快赔处理其他其他特色服务第三部分

2.

招标文件编制内容详细分解关于服务团队的

：要求：1、总分结合2、AB角色3、

选派需符合一定资质要求（投标人名称）（项目名称）保险服务小组总公司

与协调小组职责职务固话项目协调人承保理赔**日常联系人日常联系人其他信息：：邮箱：联系地址与

：项目服务小组职责职务固话（同上）……日常联系人日常联系人其他信息：：邮箱：联系地址与

：第三部分

3.

如何制定客观、公正的评标办法评标办法的主要内容：章节

主要内容

备注1.

总则 评标原则、适用规则等2.评标程序3.评标准备工作工作步骤、意外情况处理（如评标暂停、更换评委等）组建评标 、评标组长、评标要求与争议处理4.评审内容及方法5.否决投标6.定标原则和方法7.附则8.附表初步评审（含符合性、资格性 ）、评分细则为详细评审、澄清、

中标人

重点关注项列明否决投标的情况

重点关注项定标规则，招标人确定或是评委直接确定中标 与通知评标所需各项表格第三部分

3.

如何制定客观、公正的评标办法要求：评标和评标方法暂行规定（国家发展计划

、国家经济贸易

、建设部、铁道部、交通部、信息、水利部令

第12号，

颁布，2013年第23

修正）第二条

本规定适用于依法必须招标项目的评标活动。第三条评标活动遵循公平、公正、科学、择优的原则。招标人中标候选人或者根据第七条

评标招标人的第八条

评标依法组建，负责评标活直接确定中标人。由招标人负责组建。一般应于开标前确定。评标成员 在中标结果确定评标前应当第成员。标由招标人或其委托的招标 机构熟悉相关业务的代表，以及有关技术、经济等方面的组成，成员人数为五人以上单数，其中技术、经济等不得少于成员总数的三分之二。方面的评标设成员推举产生或者由招的，评标

由评标与评标的其他成员有同等的表决权。标人确定。评标第十条

评标

的成员应当从依法组建的 库内的相关中确定。按前款规定确定评标 ，可以采取随机抽取或者直接确定的方式。一般项目，可以采取随机抽取的方式；技术复杂、专业性强或者国家有特殊要求的招标项目，采取随机抽取方式确定的

难以保证胜任的，可以由招标人直接确定。第三部分

3.

如何制定客观、公正的评标办法要求：（续）评标

和评标方法暂行规定（国家发展计划、国家经济贸易

、建设部、铁道部、交通部、信息

、水利部令

第12号，

颁布，2013年第23

修正）第二十

标方法包括经评审的最低投标价法、综合评估法或者法律、行政法规允许的其他评标方法。第三十条

经评审的最低投标价法一般适用于具有通用技术、性能标准或者招标人对其技术、性能没有特殊要求的招标项目。第三十一条

根据经评审的最低投标价法，能够满足招标文件的实质性要求，并且经评审的最低投标价的投标，应当

为中标候选人。三十四条不宜采用经评审的最低投标价法的招标项目，一般应当采取综合评估法进行评审。第三十五条根据综合评估法，最大限度地满足招标文件中规定的各项综合评价标准的投标，应当

为中标候选人。衡量投标文件是否最大限度地满足招标文件中规定的各项评价标准，可以采取折算为货币的方法、打分的方法或者其他方法。需量化的因素及其权重应当在招标文件中明确规定。第五十八条

依法必须招标项目以外的评标活动，参照本规定执行。第六十一条

本规定由国家发展

委会同有关部门负责解释。第三部分3.如何制定客观、公正的评标办法评标程序：1。2345组建评标组织机构和评标评标准备工作。初步评审。详细评审。澄清（如需要）。6汇总评审结果，编制评标报告，确定中标人。中标候选人或第三部分3.如何制定客观、公正的评标办法评标：库随机抽取有关部门省级（含，下同）以上人民依法组建的招标随机抽取（适用库没有相关的情况）院校及研究机构业系统（省内、省外）保险行业

、经纪公司、公估机构第三部分

3.

如何制定客观、公正的评标办法评标细则：（常用综合评分法，百分法、折算百分法等）常见分类主要内容常见分值比例分投标报价30分40分50分60分技术部分合同条件偏离、服务方案、服务团队等35分30分30分20分资信部分保能力及再保、项目经验等得分小计100分第三部分

3.

如何制定客观、公正的评标办法得分计算规则：计分规则

具体方法

适用情况

优劣势分析点卯法符合一定规则条件者即可直 公司或

资质接得分

类、项目经验、服务计划需制定十分明确的规则条件排序法适用数值类由高至低排序，按照一定的分值进行阶梯式扣减较为公平，但难以拉出差距分层法按照一定区间额度分层，每一层设置相应分值适用数值类评分较为简易，但难以拉出差距比例法以最低值或平均值或最高值作为基数，按照相应比例的阶差扣减相应的分值适用数值类出现极值时，评分差距较大分类法评委自主权较大分、技术类评按照一定的规则（ 因素居多）进行分类，每一类设 部分的置相应的分值

价第三部分

3.

如何制定客观、公正的评标办法投标报价的评审因素：1、投标控制价（最高限价）：高于控制价的报价予以废标。2、有效报价区间（特殊项目中应用）：如低于投标控制价的70%（或60%、80%），则报价无效。3、评标基准价：根据规则计算或确定一个评标基准价（参见后页的详细方法），高于基准价予以扣分、或高于或低于基准价均予以扣分。4、评标因子：需明确是报价费率、或总保费（需明确计算规则）。第三部分

3.

如何制定客观、公正的评标办法资信部分的评审规则：常见评审项目评审方向常见评分方法注意事项资本金规模多少排序法、分层法数据未更新公司成立时间成立时间长短排序法、分层法制

后公司保费收入保费收入多少排序法、分层法需审计的财务报告偿付能力数据充足率高低排序法、分层法偿二代项目所在地机构有无机构点卯法总部、分支机构同类项目经验承保及理赔点卯法、分层法同类定义类似项目经验承保及理赔点卯法、分层法类似定义最大自动承保能力承保能力大小排序法、分层法关于法定自留额再保安排证明及再保资质点卯法再保证明格式公司财务实力有无国际性点卯法国际 更新公司荣誉所获荣誉多少点卯法、分层法什么层级的荣誉客户评价优质评价多少点卯法、分层法哪些类型的客户第三部分

3.

如何制定客观、公正的评标办法技术部分的评审规则：服务常见评审评审方向常见评分方法注意事项项目合同偏离条件、差异条件点卯法、分类法部分项目不允许差异服务团队层级、数量、专业资质、项目经验、工作或从业年限、分工职责等点卯法、分类法工程专业资质、明确和细化从业年限和项目经验风险评估建议风险认知是否充分、评估手段是否科学、风险分类是否准确、评估建议是否切实等点卯法、分类法符合项目特点培训服务服务计划、方式、时效、内点卯法、分类法、合理性、执行性、权防灾防损容、地点、资源、排序法、分层法威性、投入、服务案例等理赔服务

时效保证、责任到人、材料

点卯法、分类法、清晰、合理、可