某集团下属公司风险管理业务培训教材

XXX集团控股有限公司

风险管理业务培训材料主讲人：***XXX集团控股有限公司风险管理部

1目录

第一章XXX集团风险管理概述第二章XXX集团下属子公司风险管理探讨第三章下属子公司风险管理专员（法务人员）的业务范围第一节诉讼业务第二节风险管理业务2.1工程项目风险防范2.2客服风险防范2.3劳资风险防范2.4工商登记风险防范第四章其他业务介绍第五章集团风险管理部与各下属子公司风险管理专员的业务关系2第一章

XXX集团风险管理概述当前需要探讨和解决的问题１、XXX集团的风险在哪里？２、XXX集团的风险管理体系是什么？３、XXX集团的风险控制措施有哪些？４、XXX集团风险控制要达到的目标是什么？５、现有的风险控制能否满足公司的发展需要？６、如何完善XXX集团风险管理方案？3第二章

XXX集团下属子公司风险管理探讨当前需要探讨和解决的问题１、XXX集团下属子公司的风险在哪里？２、XXX集团下属子公司异地扩张与当地的冲突在哪里？３、XXX集团下属子公司异地扩张与集团投资部门的衔接，以及出让方场地、产权等交接的冲突在哪里？４、XXX下属子公司风险管理机制模式是什么？５、XXX下属子公司风险管理要达到的目标是什么？６、当现有风险管理机制模式不能满足现实需要的救济措施是什么？4第三章

下属子公司风险管理专员（法务人员）业务范围

第一节诉讼业务集团风险管理部统一处理一审败诉后的二审再审件，施工合同、投资纠纷合同；除此之外的诉讼案件由下属公司法务人员负责处理。5诉讼业务要点在起诉前,下属公司法务人员应当将诉状和证据提纲报集团风险管理部审查同意后再执行；对被诉案件,下属公司法务人员应当在收到诉状和证据3日内报集团风险管理部审查，并在收到诉状和证据5日内完成答辩状和答辩证据的收集制作工作，报集团风险管理部审查同意后再提交执行.案件开庭后,应当在3日内制作庭审情况汇报材料,分别向所属公司领导和集团风险管理部报告进展状况.6第二节风险管理业务2.1工程项目风险防范2.2客服风险防范2.3劳资风险防范2.4工商登记风险防范72.1工程项目风险防范

项目设计风险项目施工现场风险项目竣工结算风险8项目设计风险

（集团风险管理部管辖）1、设计产品的合理性、安全性风险防范2、施工中的设计变更手续是否完备9项目现场施工风险防范审查施工合同及招投标文件，提出法律意见要点：1、审查施工单位的资质证书、营业执照、法定代表人证书、授权委托书、相关业绩材料等与合同的配备性是否一致；2、审查合同内容是否与公司的标准条款相矛盾，公司的利益是否有保障，对方违约是否有救济措施等10项目现场场施工风风险防范范审查施工工文件的的合法性性、时效效性、完完备性风风险要点：1、审查项项目现场场收发文文件登记记手续、、监理会会议纪要要、设计计变更、、现场签签证等是是否符合合公司档档案管理理制度，，并检查查开工报报告、验验收文件件、检测测报告、、设计交交底文件件、竣工工验收报报告、往往来函件件是否齐齐全；2、检查施施工单位位领取文文件人员员是否有有委托授授权，是是否有通通讯录和和施工组组织设计计存档；；3、检查监监理会议议纪要内内容是否否有出席席人员签签字确认认，监理理公司是是否盖章章确认；；4、检查设设计变更更、现场场签证的的依据是是否完备备，是否否手续齐齐全，是是否超出出合同规规定的２２０天办办理时效效等。11项目现场场施工风风险防范范参加项目目协调会会议、了了解现场场施工与与合同条条款的差差异，以以便提出出法律意意见，并并为合同同的制定定和修改改收集数数据、分分析原因因和制定定应对方方案要点：通通过参与与项目协协调会议议等方式式，对现现场的问问题有感感性的认认识，并并以法律律的思维维思索解解决方案案。１、现场场的问题题是否可可以通过过合同方方式约定定？２、现场场的问题题是否在在其他工工程反复复出现？？３、现场场的问题题是否具具有大面面积损害害后果？？如工期期、质量量等方面面的影响响。12项目现场场施工风风险防范范检查施工工单位每每月使用用的水电电费单据据，是否否有相应应施工单单位的签签字盖章章确认要点：１、审查查是否签签署施工工用水用用电协议议？２、审查查施工用用水用电电的凭证证，是否否得到施施工单位位的及时时盖章确确认？３、审查查施工用用水用电电的凭证证，是否否会产生生争议？？如何救救济？13项目现场场施工风风险防范范如公司缺缺乏相关关业务流流程，或或者相关关业务流流程妨碍碍风险防防范的开开展，对对该流程程提出修修改建议议，并通通过总经经办召集集相关业业务部门门制定或或修改流流程14项目竣工工结算风风险防范范审查结算算业务的的合法性性和时效效性确定项目目部签收收结算资资料后审审核并移移交工程程管理部部、工程程管理部部移交成成本部的的合理时时间，公公司内部部流转应应有签收收手续确定施工工单位报报送的结结算资料料不符合合要求，，项目部部应办理理退文还还是发函函要求补补充，项项目部发发函是否否与结算算资料一一并移交交成本部部工程签证证单在竣竣工后签签证是否否符合公公司规定定，应在在确定时时间内截截止签证证，进入入结算（（见《项目工程程文件发发放与审审核管理理实施细细则》）合同约定定审核期期满没有有完成审审核，与与施工单单位达成成一致延延长审核核期限是是否有书书面记录录结算资料料归档应应符合公公司规定定152.2客服风险险防范销售法律律文件风风险防范范入伙风险险防范办理房产产证风险险防范业务欠款款风险防防范客户投诉诉风险防防范16销售法律文件件风险防范销售合同、广广告合同及销销售资料的审审查与建议要点：１、审查销售售广告、户型型图、购买风风险提示、认认购书、预售售合同等文件件资料是否符符合法律法规规以及公司规规章制度；２、审查按揭揭担保期限是是否到房产证证办理完毕；；３、审查销售售广告合同的的知识产权风风险责任是否否有规避条款款。17入伙风险防范范协助各项目入入伙，审查交交付条件是否否完备；在入伙现场协协助客户服务务部解答业主主疑问；督促落实施工工单位整改人人员的到场情情况和配合我我司整改情况况。18入伙风险防范范要点：１、检查项目目现场是否按按施工合同规规定对交付房房产履行逐户户验收程序，，对发现的质质量问题在入入伙前是否能能够整改完毕毕？以及应对对措施和方案案在哪里？２、审查入伙伙需要的法律律文件是否具具备？３、审查入伙伙通知书是否否全部通知到到位？有无书书面原始凭证证？４、审查入伙伙时间有否违违反购房合同同规定？５、审查落实实入伙前业主主在业主论坛坛的投诉或电电话投诉问题题是否得到解解决？没有解解决的问题是是否有应对方方案？６、审查落实实入伙施工单单位整改人员员是否按施工工合同规定到到场签到，配配合解决业主主现场提出的的质量问题？？７、入伙前两两个月，公司司专职部门有有无安排人员员关注收集业业主论坛的信信息，以及业业主是否有利利用网络组织织群体性维权权活动？８、公司对利利用网络组织织群体性维权权活动，有无无在入伙前一一个月左右时时间，组织各各部门研讨化化解方案？有有无与业主代代表沟通协商商等方式化解解冲突，消除除矛盾。19办理房产证风风险防范督促房产证办办理，防范延延期办证风险险20办理房产证风风险防范要点点：１、审查办证证通知是否随随入伙通知寄寄给业主？有有无原始凭证证？有无遗漏漏？应对或补补办手续没有有？２、审查初始始登记公告等等手续是否按按合同规定办办理完毕？３、审查业主主办证资料是是否齐全？办办证费用是否否付清？有无无遗漏？应对对或补办手续续没有？４、对业主自自己办证，是是否在初始登登记公告后，，履行了通知知手续？５、了解办证证部门能否在在合同规定期期间完成所有有办证义务，，有无在到期期前一个半月月进行善意风风险提示？６、了解办证证的公司制度度和流程是否否具备？责任任和时间接点点是否明确？？21业务欠款风险险防范防范业主欠款款的风险，必必要时通过法法律途径追收收业主欠款，，解除购房买买卖合同要点：１、了解欠款款追收的公司司制度和流程程是否具备？？责任和时间间接点是否明明确？２、审查欠款款追收人员是是否履行了催催收程序？欠欠款追收的书书面原始凭证证是否具备？？３、了解欠款款的原因和还还款方案，制制定进一步追追收的方案和和策略没有？？４、在起诉前前，采取诉前前告知书；５、起诉至法法院。22客户投诉风险险防范协助客户服务务部解决与业业主赔偿事宜宜，分析争议议的原因，提提出解决争议议的方案要点:1、审查当月的的业主投诉登登记文本，检检查投诉登记记手续是否完完备；2、审查每一宗宗业主投诉是是否有专人跟跟踪负责，投投诉是否按公公司规定时间间处理完毕，，没有及时处处理的原因是是什么，有无无按时履行报报批手续；3、对业主投诉诉的问题，有有无制定整改改措施，预防防类似问题重重复出现，对对重复出现的的投诉，有无无向责任部门门发出风险警警示；232.3劳资风险防范范根据员工名名册，审查查所有员工工是否都已已签署劳动动合同，并并有员工本本人的签收收记录根据员工名名册，审查查是否所有有员工都已已购买社会会保险，重重点审查项项目部员工工的工伤保保险是否购购买关于于公公司司规规章章制制度度，，是是否否经经员员工工签签字字确确认认，，应应有有所所有有员员工工的的签签字字确确认认记记录录；；每每个个季季度度检检查查一一次次关于于加加班班，，根根据据2008年1月颁颁行行的的《XXX集团团员员工工加加班班管管理理规规定定》，审审查查人人力力资资源源部部是是否否对对员员工工的的加加班班状状态态具具体体了了解解，，加加班班补补偿偿是是否否符符合合法法律律规规定定24劳资资风风险险防防范范要要点点１、、每每月月１１５５日日，，要要求求人人力力资资源源部部提提供供上上个个月月各各部部门门加加班班统统计计和和处处理理的的明明晰晰表表；；２、、每每个个季季度度后后，，人人力力资资源源部部有有无无对对加加班班状状况况，，进进行行包包括括但但不不限限于于员员工工专专业业能能力力、、效效率率、、时时间间安安排排和和部部门门负负责责人人的的专专业业管管理理能能力力、、部部门门间间业业务务衔衔接接等等方方面面的的业业务务分分析析；；３、、人人力力资资源源部部有有无无与与加加班班较较多多的的部部门门、、员员工工进进行行访访谈谈？？并并拟拟定定解解决决方方案案。。252.4工商商登登记记风风险险防防范范工商商登登记记事事务务概概述述工商商登登记记事事务务风风险险防防范范机机制制案例例分分析析26工商商登登记记事事务务概概述述公司及其分支支机构设立事事务外商投资房地地产开发企业业公司注册事项项变更事务股权转让、分分立合并、增增资减资注销登记和工工商年检事务务27工商登记事务务风险防范机机制工商登记事务务风险防范的的必要性工商登记事务务风险防范机机制（事前预防、、事后补救））工商登记事务务风险防范审审查要点1、合法性（法法律强制性规规定、程序））2、及时性（（注意相关时时间节点）3、符合集团组组织架构和发发展方向28案例分析案例一案例二案例三案例四29案例一A房地产公司于于2006年12月成立，其中中股东甲公司司出资人民币币900万元，股权比比例占90%；乙公司出资资人民币100万元，股权比比例占10%。2007年1月5日，乙公司以以其名下的三三宗土地使用用权（房产证证登记价总计计为人民币2,345,648,265元）作价入股股，将该土地地使用权过户户至A公司名下。2007年2月20日，乙公司将将其所持有的的10%的股权以100万元的价格转转让给丙公司司。请问A公司及其股东东的上述行为为中是否存在在违反法律法法规的行为，，如果存在，，请提出相应应的法律依据据及您所采取取的应对措施施。30案例二2006年10月，A公司因未及时时偿还甲银行行的人民币2000万的贷款，被被某市中级法法院判决向甲甲银行支付银银行贷款2000万元的本金及及利息，A公司的关联公公司B公司和C公司承担连带带责任。11月2日A公司的股东乙乙、丙、丁和和甲签订《股权抵偿债务务协议》，乙自愿将其其拥有的40%的股权以物抵抵债给甲银行行，抵债金额额为人民币1000万元。丙和丁丁对此不持异异议，并同意意放弃优先购购买权。2007年3月，股东丁不不愿再持有A公司的股权，，与甲、丙以以及A公司签订协议议，将其持有有的30%的股权转让给给甲，将其股股权转为对公公司的债权，，公司自愿承承担对其500万元的债务。。请您对上述股股权转让行为为发表法律意意见。31案例三A公司为中央某某部委下属的的事业型单位位。2006年10月A公司和自然人人甲共同出资资成立B房地产开发公公司，其中A公司出资人民民币800万元，股权比比例为80%，甲出资人民民币200万元，股权比比例占20%。2007年1月，A公司将其拥有有的80%的股权转让给给甲。某律师认为，，上述股权转转让涉及国有有资产的转让让，应当完善善相关法律手手续。请问，，如果涉及国国有资产的股股权转让，应应当完善哪些些手续？如果果您作为甲的的法律顾问，，是否可以采采取合适的措措施已简化相相关手续？32案例四自然人甲和A公司（外商投投资企业）共共同出资成立立B房地产开发公公司，其中，，甲出资200万元，股权比比例占20%；A公司出资800万元，股权比比例占80%。2007年2月，A公司的境外关关联公司X公司欲收购B房地产开发公公司。如果您作为X公司聘请的境境内法律顾问问，请您就股股权转让的相相关细节问题题发表法律意意见。33第四章其其他业务第一节物业业管理法律事事务第二节商业业管理法律事事务34第一节物物业管理法法律事务１、物业设施施设备安全性性风险防范要点：：审查查水、、电、、燃气气、电电梯、、游泳泳池、、文体体娱乐乐实施施等设设备的的安全全检查查程序序是否否落实实。２、物物业整整改情情况风风险防防范要点：：１、审审查投投诉登登记手手续是是否有有规章章制度度；２、审审查物物业整整改流流程是是否存存在、、是否否合理理；３、审审查物物业整整改的的时效效性和和程序序完备备性。。35第一节节物物业管管理法法律事事务３、业业主的的人身身财产产安全全风险险防范范４、物物业欠欠款追追收制制度要点：：１、审审查当当月的的业主主欠款款状态态；２、审审查欠欠款追追收制制度的的落实实情况况，书书面凭凭证。。５、施施工水水电费费用和和商铺铺水电电费用用、公公摊费费用数数据的的确认认手续续36第二节节商商业管管理法法律事事务审核物物业租租赁合合同、、租赁赁期间间风险险防范范、餐餐饮项项