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文档简介

信托融资业务操作流程信托融资业务操作流程信托融资业务操作流程xxx公司信托融资业务操作流程文件编号：文件日期：修订次数：第1.0次更改批准审核制定方案设计，管理制度信托融资业务操作流程（信托投资业务也可参照此流程）项目受理接受融资方提供的项目资料，一般包括：项目概括性介绍；项目投资计划的构成及基本的财务分析；融资计划及本次融资说明；项目方的各种资质：法人营业执照、特许行业准入资格许可证、上年度财务报告等可以提供的相关证明复印件；关于此次融资的股东会决议。业务人员初审根据项目方提供的资料，进行判断，是否可操作。并提出资金来源渠道，单一大客户还是向社会公众发行集合资金信托产品。立项如果初审认为可操作，又属于未涉足过的业务类型，需要办理立项，业务人员向公司提供的立项资料包括：业务人员对项目的基本分析融资方提供的各种项目资料尽职调查如公司通过立项审查，进入尽职调查阶段，即到项目现场去进行相关调查，以证明项目方提供的各种分析和证明资料是准确的。尽职调查一般由2人进行，以保证调查结果客观公正。项目大时，可多人参加。如涉及某些业务人员不了解的专业领域，可聘请律师、会计师等专业人员一起进行调查。尽职调查完成后要写出尽职调查报告。对尽职调查进行总体分析，做出判断寻找资金来源关于此项，资金来源方应在平时有积累，临时找是很困难的。在有积累的前提下，此阶段要和来源方进行接触，给出一个基本方案。谈判与融资方及资金提供方讨论合同，主要是确定融资规模、资金使用时间、利率、风险控制措施等。如项目需要其他服务机构，如银行对账户进行监管，谈判也需进行。实施报批向公司提交书面报告，申请实施，资料要比立项更为详细。签订合同和落实风险控制措施合同一般强调面签，必要时要进行公证，尤其是担保合同，最好是强制执行公证。合同中应约定，在所有担保措施得到落实后，合同才生效。担保措施为抵押的，最好

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