太平人寿宜昌中心支公司2022年反洗钱测试试题含答案

太平人寿宜昌中心支公司2022年反洗钱测试您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题您的部门：[单选题]*○总经理室○人事行政部○财务部○运营客服部○教育培训部○个人业务部○服务拓展部○银行保险部○个险本部一区○个险本部二区○枝江营销服务部○长阳营销服务部○宜都营销服务部○秭归营销服务部○当阳营销服务部○夷陵营销服务部1、根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。[单选题]*A、应对受益人【正确答案】B、可选择对受益人C、无需对受益人D、对非法定受益人的受益人2、下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（）[单选题]*A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业B、住所地或者工作单位地址、联系方式C、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地【正确答案】D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。3、根据《反洗钱法》，金融机构对先前获得的客户身份资料的()有疑问的，应当重新识别客户身份。选出错误的一项。[单选题]*A、真实性B、有效性C、完整性D、合法性【正确答案】4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别（）。[单选题]*A、账户真伪B、账户账号C、客户身份【正确答案】D、客户名称5、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。[单选题]*A、经营活动【正确答案】B、资金来源C、资金用途D、经济状况6、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（）和中国人民银行当地分支机构报告。[单选题]*A、中国人民银行B、中国反洗钱监测中心【正确答案】C、行业监管部门D、公安部7、对于保险费金额()以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。[单选题]*A、人民币1万以上或者外币等值1000美元B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元【正确答案】8、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为()以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。[单选题]*A、人民币1万以上或者外币等值1000美元【正确答案】B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元9、下列哪个不属于反洗钱行为的上游犯罪活动：（）[单选题]*A、毒品犯罪B、贪污贿赂犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪D、盗窃犯罪【正确答案】10、以下活动可能存在洗钱行为（）[单选题]*A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是【正确答案】11、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）[单选题]*A、实事求是B、规范管理C、严进宽出D、了解你的客户【正确答案】12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的（）。[单选题]A、自然人B、法人C、监护人D、实际受益人【正确答案】13、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）[单选题]*A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存【正确答案】D、反洗钱监督检查14、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。[单选题]*A、经营活动【正确答案】B、资金来源C、资金用途D、经济状况15、作为客户，在反洗钱行动中应尽量避免（)[单选题]*A、大额存取现金【正确答案】B、用真实姓名开立账户C、不轻易出借身份证D、发现可疑线索尽快举报二、多选题16、对于客户利用（）终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求。*A、柜台业务B、网络【正确答案】C、电话【正确答案】D、自助交易【正确答案】17、下列属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构重新识别客户的措施有（）*A、要求客户补充其他身份资料【正确答案】B、向民政、司法等部门核实C、实地查访【正确答案】D、回访客户【正确答案】18、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的（），登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。*A、姓名B、联系方式C、有效身份证件【正确答案】D、或者身份证明文件【正确答案】19、以下（）情况时，金融机构应当重新识别客户：A、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。【正确答案】B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。【正确答案】C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。【正确答案】D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、健全性存在疑点的。20、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指下列行为（）*A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产【正确答案】B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪【正确答案】C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产【正确答案】D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产【正确答案】21、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度()。*A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；【正确答案】B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；【正确答案】C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；【正确答案】D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。【正确答案】22、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其()等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。*A、资金来源【正确答案】B、资金用途【正确答案】C、经济状况【正确答案】D、经营状况【正确答案】23、不得作为实名证件使用的是：（）*A、临时身份证；B、学生证；【正确答案】C、机动车驾驶证；【正确答案】D、介绍信【正确答案】E、法定身份证的复印件【正确答案】24