协议存款注意事项及操作流程附利率审批表承诺函模版

PAGEPAGE4协议存款注意事项及操作流程注意事项：1、除了与接款银行签署《协议存款协议》之外，存款方不签署其它任何补充协议或承诺资料文件（为充分保证用款方权益，若干条不准，散见于《协议存款协议》相应之条款，具体见协议标红文字。）。2、接款银行（协议签约单位）：中国XX银行_XX_分行或者中国XX银行。指派接款银行支行：中国XX银行_XX_分行营业部。3、接款银行（总行）需满足以下基本条件：上年度资产总额不低于1000亿元、上年度不良贷款率不高于1%、上年度资本充足率不低于12%。（具体可操作银行有：国家开发银行、中国xx发展银行、中国进出口银行、华夏银行、中信银行、民生银行、光大银行、xx银行、xx农村商业银行、浦发银行、xx银行、广发银行、xx银行、xx农村商业银行、招商银行、平安银行、浙商银行、xx银行、xx银行、xx银行、渤海银行、xx银行、xx银行、xx银行、xx银行、xx银行、xx银行、xx农村商业银行、xx银行、xx银行、徽商银行、xx银行、盛京银行、xx银行、xx银行、xx银行、xx国际银行、恒丰银行、xx银行、xx银行、xx银行、湖北银行、汇丰银行、渣打银行、恒生银行、花旗银行、东亚银行、华商银行、工银亚洲）4、存款金额：单笔不超过30亿元人民币。5、存款性质：5年定时存款。6、5年期存款利率：6.8％（可协商）。可每年/季/月付息，最后一期利息利随本清。7、资金性质为一般企业款。资方认可通道公司（五选一）：华泰资产管理有限公司、泰康资产管理有限责任公司、阳光资产管理股份有限公司、太平洋资产管理有限责任公司、中国人保资产管理股份有限公司（注：上述五家资管公司均不带金融牌照）。8、存款账户户名为“XX资产管理XX号定向资产管理产品XX托管专户”。9、接款行出具的存款证实书利率需要与协议签订审批利率相同。存款操作流程如下：1、存款单位、接款银行各方原则上确认五年期协议存款协议后，由中国XX银行_XX_分行开出书面的利率批复资料文件（利率批件样本，请见附件一）、《承诺函》（承诺函样本，请见附件二），并提供中国XX银行总行对中国XX银行_XX省/市_分行，关于协议存款业务的授权资料文件复印件，若利率自行定价，需有总行对接款银行逐级授权。2、存款单位收到书面的利率批件和《承诺函》，以及资方用于开具定存户所必需使用的银行制式材料，并确认此次存款真实性后，开始资金流程和业务流程，并确定《协议存款协议》。3、存款单位代表与居间代表如期到达操作地各方见面安排后，存款单位代表按接款银行预先书面要求，带齐开户资料文件资料原件/手续，以及接款银行开出的利率批件，到中国XX银行_XX_分行，与行长当面签署正式《协议存款协议》。4、存款单位代表带《协议存款协议》，到达指派接款银行营业部，在接款银行工作人员指导下，开立定时存款账户(具体细节以协议存款协议为准)，当天开户，当天进款。5、将来资金批进批结，每笔资金存完后，接款银行当面开出大额存款证实书（按协议商定：《单位定时存款开户证实书》应注明“协议存款”和“按和签署的《协议存款协议》（协议编号：）条款执行”字样）。协议商定的该笔存款全部履行，即该存款业务终止。6、存款终止，接款银行每年提供对账单寄给存款企业。五年到期后，存款方凭接款银行出具的大额存款证实书原件、协议存款协议原件，及印鉴支取本金。附件一：协议存款利率审批表（供参考,建议用银行自身审批/报备表格）中国XX银行XX分行信笺XX银行协议存款利率审批表分行联系人：

TEL：

编号：

分行（签章）：年月日申请行部中国XX银行XX分行XX支行存款种类定时客户名称XX资产管理有限公司结息周期年付存款金额20亿元币种人民币存款期限5年申请利率6.8%申请理由（描述申请的理由，包括不限于客户合作潜力、客户结算资金和使用情况等）经营单位（支行）建议或意见：经办人：负责人：分行主管行长建议或意见：签章：总行资产负债管理部建议或意见：签章：附件二：承诺函（供参考）中国XX银行XX分行信笺承诺函XX资产管理有限公司：根据国家关于法律法规及中国人民银行《关于对保险公司试办协议存款的通知》（银发［xx］351）和中国保险监督管理委员会《关于转发中国人民银行<关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函>的通知》（保监发［xx］201号）规定，我行同意引进贵公司的协议存款，期限五年，存款利率年息6.8%，贵公司在我行指派的支行（中国XX银行股份有限公司XX分行XX支行/营业部）存入人民币拾亿元整（￥1,000,000,000.00元）。具体条款按我行与贵公司签订的协议存款协议为准。我行承诺：如