投资方法基础篇课件

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投资方法篇金典资本管理中心版权所有翻录必究1投资方法篇金典资本管理中心版权所2投资基本概念投资风险如何投资？如何控制风险？目录2投资基本概念目录3投资概念什么是投资？投资指的是用某种有价值的资产，其中包括资金、人力、知识产权等投入到某个企业、项目或经济活动，以获取经济回报的商业行为或过程。可分为实物投资、资本投资和证券投资。所谓个人投资理财，就是确定自己的阶段性生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，适时调整资产配置与投资，并及时了解自己的资产帐户及相关信息，以达到个人资产收益最大化。3投资概念什么是投资？投资指的是用某种有价值的资产，其中包括4投资风险财务风险Financialrisk当购入一种股票，该公司业绩欠佳，派息减少，股价下跌，这就是财务风险。因为有此风险，有些人将资金存入银行，收取利息减少财务风险。利率风险Interestraterisk当买入债券，其价格受银行存款利息影响。当银行存款利息上升，投资者就会将资金存入银行，债券价格也会下跌。市场风险Marketrisk。市价的波动，受经济因素影向、受心理因素影向、受政治因素影向、甚至受以上三种风险影向。例如购买了股票，其后股价下跌，遭受损失，这就是市场风险。变现风险Liquidityrisk当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。事件风险Eventrisk事件风险与财政及大市完全无关的，但事件发生后，对该股价有沉重打击。这种事件风险通常都是突然其来的。持续的稳健回报优于一时性的高收益！4投资风险财务风险Financialrisk当购入一种股5如何投资（1）分析自我，做好充分的心理准备充分地了解自己对应于投资项目或投资品，在时间、精力、财力、心理上的基本状况。科学调查指出，人们在投资理财上一般有三大自身障碍：心理状态失衡、错误估算财力和错误预测时机。在进行投资理财之前，先花一点时间静下心来分析一下自己的财力和时间，甚至自己的心理层面。5如何投资（1）分析自我，做好充分的心理准备6如何投资（2）了解市场，选择合适的投资方向第一，短期投资由于市场变动大，需要花费大量时间，及时把握时机，因此适合于时间安排灵活、资金不多、有比较好的心理承受能力的投资者。长期投资回报率可能低于短期炒作，但相对费时少、风险小，适合于时间有限、希望有稳定回报，而且有一定储蓄的投资者。第二，有些投资品需要有专业知识，如股票、期货、外汇、文物收藏，一般投资者要量力而行。

第三，充分发挥自己的特长，如有电子方面的专业知识，可尝试投资电子企业类股票。第四，

做一个投资者而不是投机者。看清经济发展的大势才能得到稳定的

收益。6如何投资（2）了解市场，选择合适的投资方向7如何投资（3）学习知识，掌握必要的手段技能投资者对市场的了解离不开对金融知识和技能的掌握，或者说，是以金融知识和技能为基础的。这些知识包括市场交易与经营知识、财税知识、法律知识以及其他有关的知识。7如何投资（3）学习知识，掌握必要的手段技能8如何投资（4）储蓄、保险信托、资管股票、外汇期货、PE国债、债券8如何投资（4）储蓄、保险信托、资管股票、外汇期货、PE国债9如何投资（5）选择适合自己的理财方式职业决定理财观念。你的职业决定了你能够用于理财的时间和精力，而且在一定程度上也决定了你理财的信息来源是否充分，由此也就决定了你的理财方式的取舍。例如，假定你的职业要求你经常奔波来往于各地，甚至有时十天半月都难以踏实地看一回报纸或电视，显然你选择涉足股市是不恰当的，尽管各大证券公司能为你提供电话委托等快捷方便的服务。你所从事的职业也必然会影响到你的投资组合。而对于一个从事高空作业等高风险性作业的人而言，将其收入的一部分购买保险自然是一个明智的选择。收入决定理财力度。理财，当然要有财可理。对于平常家庭而言就是收入。你的收入多少决定的你的理财力度，毕竟超过自身财力，玩“空手道”式的理财方式于一般常人而言是难以成功的。所以人们才会说将收入的1/3用于消费，1/3用于储蓄，还有1/3用于其它投资。如此，你的收入决定了这最后1/3的数量，并进而决定了你的投资理财选择。9如何投资（5）选择适合自己的理财方式10如何投资（5）选择适合自己的理财方式年龄决定理财思路。年龄就是种阅历，是种财富。人在不同的年龄阶段所承担的责任不同，需求不同，抱负不同，承受能力也不同。所以有人将人生投资理财分探索期、建立期、稳定期和高原期等四个阶段，每个阶段各有不同的理财要求和理财方式。年轻人就可以选择风险较大、收益也较高的投资理财组合，而老年人一般却以安全性较大、收益相对稳定的投资理组合为佳。性格决定理财方式。人的个性决定其兴趣爱好以及知识面，也决定其是保守型的，还是开朗型的；是稳健型的，还是冒险型的，而个人理财的方式众多，各有各的优缺点。其中的任何一种理财方式都不可能让所有的人在各方面都得到满足，于是，只能是就其不同的性格特点选择不同的投资理财方式。如果你是属于冒险型的，有足够的心理能力去承受股市涨落而带来的忽喜忽忧情绪，那么，你就可以将你的一部分资金投资于股票，去尽情享受股海风潮给你带来的刺激与欢快。相反，如果你自认为属于稳健型的，那么，储蓄、国债、保险以及信托也许是你的最佳选择10如何投资（5）选择适合自己的理财方式11如何控制风险？11如何控制风险？12驾车、潜水、跳伞是否安全？可以是很危险但也可以是很安全如果您遵守游戏规则12驾车、潜水、跳伞是否安全？可以是很危险13投资的四项基本原则1.

不要

借钱投资2.

不要

将所有钱投资3.

不要

将急用的钱投资4.

不要

凭直觉、感情13投资的四项基本原则1. 不要借钱投资14投资的黄金法则1.

要

长期投资2.

要

组合投资3.

要

平均投资4.

要

尽早投资14投资的黄金法则1.要长期投资15长期投资图：持有期为一年的股票指数表现(1926–2001)54次上升，22次下跌,实现正收益概率为71%,负收益概率为29%15长期投资图：持有期为一年的股票指数表现(1926–216长期投资图：持有期为五年的股票指数表现(1926–2001)65次上升,7次下跌,实现正收益概率为90%,负收益概率为10%16长期投资图：持有期为五年的股票指数表现(1926–17长期投资图：持有期为十五年的股票指数表现(1926–2001)62次上升,实现正收益概率为100%17长期投资图：持有期为十五年的股票指数表现(1926–18资料来源：东方财富网长线是金图：上证指数(1997–2009.11.11)资料来源：/finance图：标普500指数(1970–2009.11.11)18资料来源：东方财富网长线是金图：上证指数(1997–19无论是不是专家，都不可能拥有能够预知未来的水晶球。最好的方法就是了解投资理财的目的、渠道、方法和投资理财的黄金法则。为什么短线是不可预测的？19无论是不是专家，都不可能拥有能够预知未来的水晶球。最好的20不要将鸡蛋放在同一个篮子里！组合投资20不要将鸡蛋放在同一个篮子里！组合投资21房地产股权（包括私募股权投资或IPO法人股投资）银行储蓄组合投资股票基金、债券、信托21房地产股权（包括私募股权投资或IPO法人股投资）银行储蓄22平均投资不要以为能看准时机入市市价高时,买入较少单位；市价低时,买入较多单位市价波动时,毋须慌张22平均投资不要以为能看准时机入市23平均投资$100$120基金单价12345月份$60$50$75波动的市场23平均投资$100$120基金单价1224平均投资策略1：一次性投入30000$100$120基金单价1

2345月份$60$50$751月购买300个基金单位，5月卖出套现36000，投资回报率20%投资30,000套现36,00024平均投资策略1：一次性投入30000$100$12025平均投资策略2：分四次投入75007500$100$120基金单价12345月份$60$50$751月购买75个，2月购买125个，3月购买100个，4月购买150个，合计购买450个基金单位，5月卖出套现，投资回报率80%750075007500套现54,00025平均投资策略2：分四次投入75007500$100$26投资策略（2）回报率:80%投资策略（1）回报率:20%平均成本法的优势分期投资比一次性投资回报更高！平均投资：赚钱的奥秘26投资策略（2）回报率:80%投资策略（1）回报率:227尽早投资

若不早日部署理财策略，只知拖延、等待，往往最终需要付出高昂代价。27尽早投资若不早日部署理财策略，只知拖延、等待，往往最终金典控股20岁30岁40岁50岁￥66岁20岁30岁40岁50岁￥66岁28岁35岁每年投入￥14,000,共投资7年每年投入￥14,000,共投资31年￥98,000￥434,00035岁￥2,804,340￥2,804,340范小姐★假定年收益率为10%拖延的代价！财务规划——尽早投资李小姐金典控股20岁30岁40岁50岁￥66岁20岁30岁40岁529甲、乙、丙三人，现年分别30、40、50岁，都期望60岁时达成资产目标100万。在相同假定投资回报率的情况下，每人每年每月所需投资金额为：客户年龄资产目标投资时间每年所需投资每月所需投资甲30岁30年10000元833元乙40岁20年25000元2083元丙50岁10年70000元5833元以上数据为假定回报水平，仅作说明使用!正确的投资方法，轻松实现财富梦想60岁时100万29甲、乙、丙三人，现年分别30、40、50岁，都期望60岁30七二法则-复利魔法（3）七二法则的意义：帮助客户快速计算财富积累的时间与收益率之间的关系，非常有利于帮助客户在不同时期的理财规划，选择不同的投资工具例如：客户有一笔10万元的初始资金，希望给18年后上大学的儿子做教育基金，考虑各种因素，估计教育基金需要20万，为了实现这个目标，应该选择4%（72/18）左右的投资工具（不包括通货膨胀）总而言之，早投资早受益！30七二法则-复利魔法（3）七二法则的意义：帮助客户快速计算31谢谢！31谢谢！32

投资方法篇金典资本管理中心版权所有翻录必究1投资方法篇金典资本管理中心版权所33投资基本概念投资风险如何投资？如何控制风险？目录2投资基本概念目录34投资概念什么是投资？投资指的是用某种有价值的资产，其中包括资金、人力、知识产权等投入到某个企业、项目或经济活动，以获取经济回报的商业行为或过程。可分为实物投资、资本投资和证券投资。所谓个人投资理财，就是确定自己的阶段性生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，适时调整资产配置与投资，并及时了解自己的资产帐户及相关信息，以达到个人资产收益最大化。3投资概念什么是投资？投资指的是用某种有价值的资产，其中包括35投资风险财务风险Financialrisk当购入一种股票，该公司业绩欠佳，派息减少，股价下跌，这就是财务风险。因为有此风险，有些人将资金存入银行，收取利息减少财务风险。利率风险Interestraterisk当买入债券，其价格受银行存款利息影响。当银行存款利息上升，投资者就会将资金存入银行，债券价格也会下跌。市场风险Marketrisk。市价的波动，受经济因素影向、受心理因素影向、受政治因素影向、甚至受以上三种风险影向。例如购买了股票，其后股价下跌，遭受损失，这就是市场风险。变现风险Liquidityrisk当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。事件风险Eventrisk事件风险与财政及大市完全无关的，但事件发生后，对该股价有沉重打击。这种事件风险通常都是突然其来的。持续的稳健回报优于一时性的高收益！4投资风险财务风险Financialrisk当购入一种股36如何投资（1）分析自我，做好充分的心理准备充分地了解自己对应于投资项目或投资品，在时间、精力、财力、心理上的基本状况。科学调查指出，人们在投资理财上一般有三大自身障碍：心理状态失衡、错误估算财力和错误预测时机。在进行投资理财之前，先花一点时间静下心来分析一下自己的财力和时间，甚至自己的心理层面。5如何投资（1）分析自我，做好充分的心理准备37如何投资（2）了解市场，选择合适的投资方向第一，短期投资由于市场变动大，需要花费大量时间，及时把握时机，因此适合于时间安排灵活、资金不多、有比较好的心理承受能力的投资者。长期投资回报率可能低于短期炒作，但相对费时少、风险小，适合于时间有限、希望有稳定回报，而且有一定储蓄的投资者。第二，有些投资品需要有专业知识，如股票、期货、外汇、文物收藏，一般投资者要量力而行。

第三，充分发挥自己的特长，如有电子方面的专业知识，可尝试投资电子企业类股票。第四，

做一个投资者而不是投机者。看清经济发展的大势才能得到稳定的

收益。6如何投资（2）了解市场，选择合适的投资方向38如何投资（3）学习知识，掌握必要的手段技能投资者对市场的了解离不开对金融知识和技能的掌握，或者说，是以金融知识和技能为基础的。这些知识包括市场交易与经营知识、财税知识、法律知识以及其他有关的知识。7如何投资（3）学习知识，掌握必要的手段技能39如何投资（4）储蓄、保险信托、资管股票、外汇期货、PE国债、债券8如何投资（4）储蓄、保险信托、资管股票、外汇期货、PE国债40如何投资（5）选择适合自己的理财方式职业决定理财观念。你的职业决定了你能够用于理财的时间和精力，而且在一定程度上也决定了你理财的信息来源是否充分，由此也就决定了你的理财方式的取舍。例如，假定你的职业要求你经常奔波来往于各地，甚至有时十天半月都难以踏实地看一回报纸或电视，显然你选择涉足股市是不恰当的，尽管各大证券公司能为你提供电话委托等快捷方便的服务。你所从事的职业也必然会影响到你的投资组合。而对于一个从事高空作业等高风险性作业的人而言，将其收入的一部分购买保险自然是一个明智的选择。收入决定理财力度。理财，当然要有财可理。对于平常家庭而言就是收入。你的收入多少决定的你的理财力度，毕竟超过自身财力，玩“空手道”式的理财方式于一般常人而言是难以成功的。所以人们才会说将收入的1/3用于消费，1/3用于储蓄，还有1/3用于其它投资。如此，你的收入决定了这最后1/3的数量，并进而决定了你的投资理财选择。9如何投资（5）选择适合自己的理财方式41如何投资（5）选择适合自己的理财方式年龄决定理财思路。年龄就是种阅历，是种财富。人在不同的年龄阶段所承担的责任不同，需求不同，抱负不同，承受能力也不同。所以有人将人生投资理财分探索期、建立期、稳定期和高原期等四个阶段，每个阶段各有不同的理财要求和理财方式。年轻人就可以选择风险较大、收益也较高的投资理财组合，而老年人一般却以安全性较大、收益相对稳定的投资理组合为佳。性格决定理财方式。人的个性决定其兴趣爱好以及知识面，也决定其是保守型的，还是开朗型的；是稳健型的，还是冒险型的，而个人理财的方式众多，各有各的优缺点。其中的任何一种理财方式都不可能让所有的人在各方面都得到满足，于是，只能是就其不同的性格特点选择不同的投资理财方式。如果你是属于冒险型的，有足够的心理能力去承受股市涨落而带来的忽喜忽忧情绪，那么，你就可以将你的一部分资金投资于股票，去尽情享受股海风潮给你带来的刺激与欢快。相反，如果你自认为属于稳健型的，那么，储蓄、国债、保险以及信托也许是你的最佳选择10如何投资（5）选择适合自己的理财方式42如何控制风险？11如何控制风险？43驾车、潜水、跳伞是否安全？可以是很危险但也可以是很安全如果您遵守游戏规则12驾车、潜水、跳伞是否安全？可以是很危险44投资的四项基本原则1.

不要

借钱投资2.

不要

将所有钱投资3.

不要

将急用的钱投资4.

不要

凭直觉、感情13投资的四项基本原则1. 不要借钱投资45投资的黄金法则1.

要

长期投资2.

要

组合投资3.

要

平均投资4.

要

尽早投资14投资的黄金法则1.要长期投资46长期投资图：持有期为一年的股票指数表现(1926–2001)54次上升，22次下跌,实现正收益概率为71%,负收益概率为29%15长期投资图：持有期为一年的股票指数表现(1926–247长期投资图：持有期为五年的股票指数表现(1926–2001)65次上升,7次下跌,实现正收益概率为90%,负收益概率为10%16长期投资图：持有期为五年的股票指数表现(1926–48长期投资图：持有期为十五年的股票指数表现(1926–2001)62次上升,实现正收益概率为100%17长期投资图：持有期为十五年的股票指数表现(1926–49资料来源：东方财富网长线是金图：上证指数(1997–2009.11.11)资料来源：/finance图：标普500指数(1970–2009.11.11)18资料来源：东方财富网长线是金图：上证指数(1997–50无论是不是专家，都不可能拥有能够预知未来的水晶球。最好的方法就是了解投资理财的目的、渠道、方法和投资理财的黄金法则。为什么短线是不可预测的？19无论是不是专家，都不可能拥有能够预知未来的水晶球。最好的51不要将鸡蛋放在同一个篮子里！组合投资20不要将鸡蛋放在同一个篮子里！组合投资52房地产股权（包括私募股权投资或IPO法人股投资）银行储蓄组合投资股票基金、债券、信托21房地产股权（包括私募股权投资或IPO法人股投资）银行储蓄53平均投资不要以为能看准时机入市市价高时,买入较少单位；市价低时,买入较多单位市价波动时,毋须慌张22平均投资不要以为能看准时机入市54平均投资$100$120基金单价12345月份$60$50$75波动的市场23平均投资$100$120基金单价1255平均投资策略1：一次性投入30000$100$120基金单价1

2345月份$60$50$751月购买300个基金单位，5月卖出套现36000，投资回报率20%投资30,000套现36,00024平均投资策略1：一次性投入30000$100$12056平均投资策略2：分四次投入75007500$100$120基金单价12345月份$60$50$751月购买75个，2月购买125个，3月购买100个，4月购买150个，合计购买450个基金单位，5月卖出套现，投资回报率80%75007500