银行业务反洗钱知识测试题及答案

PAGEPAGE73 银行业务反洗钱知识测试题及答案一、单选（共79题）1、《中华人民共和国反洗钱法》于()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。A．2006年8月1日B．2006年10月31日C．2006年7月1日D．2006年11月21日2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。A.人民银行B.银行业监督管理部门C.公安机关D.检察院3、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向()通报。A．反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检查院D.司法部门4、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A人民银行B银监业监督管理部门C该金融机构D第三方5、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。A.银行业监督管理部门B.公安、工商行政管理部门C.人民银行D.金融机构总部6、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为小时。A、24小时B、48小时C、72小时D、5天7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下8、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下10、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起实施。A.2006年12月1日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年6月1日11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。A.5万元以上10万元以下B.1万元以上5万元以下C.2万元以上10万元以下D.1万元以上10万元以下12、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部13、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保()已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门14、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.五B.八C.十D.十五15、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。A.内部操作规程B.业务管理流程C.业务管理规定D.外部操作规程16、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），自年月日起施行。（）A.200631B.2006116C.200711D.20072117、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国反洗钱监测分析中心D.中国证券监督管理委员会18、（）在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行C.金融机构上级部门D.中国银行业监督管理委员会19、金融机构及其分支机构的负责人应当对()的有效实施负责。

A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱操作规程C.业务管理规定D.业务管理流程20、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）。A.银行监督管理委员会B．中国人民银行C．公安机关D．税务机关21、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、口头电话B、电子邮件C、书面形式D、手机短信22、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A.安全性、时效性、保密性B.合规性、保密性、时效性C.真实性、有效性、完整性D.完整性、合规性、有效性23、金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国银行业监督管理委员会D、金融机构上级部门24、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A．12B．24C．48D．7225、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示执法证和中国人民银行或者省一级分之机构出具的调查通知书。A.1B.2C.3D.426、为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、（）等有关法律行政法规，制定本办法。A.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法B.中华人民共和国票据法C.中华人民共和国中国人民银行法D．中华人民共和国商业银行法27、从事汇兑业务、支付清算业务和（）的机构适用金融机构反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。A.基金销售业务B.房地产公司C.典当公司D.小额担保公司28、中国人民银行及其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查（）。A.现场检查通知书B.立项审批表C.现场检查调阅清单D.现场检查进驻会谈纪要29、询问应制作（），询问笔录应交被询问人核对。被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章，调查人员也应当在笔录上签名。A.会谈纪要B.工作底稿C.取证记录D.询问笔录30、应当履行反洗钱义务的（）的范围，其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院行政主管部门会同国务院有关部门制定。A.特定非金融机构B.金融机构C.保险公司D.证券公司31、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令【2006】第2号）自年月日起施行。（）A.200731B.2006116C.2007116D.20063132、制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的：（）A.防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为B.遏制洗钱犯罪，维护金融秩序C.预防洗钱活动，维护金融机构合法权益D.规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务33、不适用于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的机构是：（）A.农村合作银行B.基金管理公司C.从事汇兑业务的机构D.小额贷款公司34、中国反洗钱监测中心设立在。（）A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业监督管理委员会D.中国保险业监督管理委员会35、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额或可疑交易报告后，若接到该中心发出的补正通知，应在接到该通知的个工作日内补正。（）A.3B.5C.10D.1536、金融机构应在大额交易发生后个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。()A.10B.15C.3D.537、金融机构应在可疑交易发生后个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。()A.10B.5C.15D.738、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。（）A.开立账户的金融机构或者发卡银行B.发生业务的金融机构C.开立账户的金融机构D.发卡银行39、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告。（）A.发卡行B.收单行C.发卡行或收单行D.基本开户银行40、单笔或者当日累计人民币交易万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。（）A.5B.10C.15D.2041、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的款项划转属于人民币大额交易。（）A.100B.200C.300D.50042、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的款项划转属于人民币大额交易。（）A.30B.20C.50D.1043、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（）A.1B.5C.10D.2044、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转为大额交易。()A．10020B．10010C．20020D.2001045、单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。()A.2010B.201C.501D.501046、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转。（）A.20010B.20020C.2010D.501047、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（）A.单边累计B.双边累计C.单边或双边累计D.累计48、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。()A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者划转。49、长期闲置的账户突然启用，且内突然出现大量资金收付的情况，应作为可疑交易进行报告。（）A.短期B.长期C.一定时期D.特定时期50、保险机构通过银行对同一家投保人发生赔付或办理退保的情形，作为可疑交易进行报告。（）A.频繁B.大量C.频繁大量D.偶尔51、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情形，作为可疑交易进行报告。（）A.多个多个一人B.多个一个少数人C.多个一个多人D.多个多个少数人52、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情形，作为可疑交易进行报告。（）A.多个多个一人B.多个一个多人C.多个一个一人D.多个多个少数人53、客户频繁地以期货合约为标的，在以一价位开仓的同时，在或大致相同价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。（）A.不同完全不同B.同一种相同C.同一种完全不同D.不同大致相同54、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当：（）A.任选其中一项标准提交大额交易报告B.按金额较大的一项标准提交大额交易报告C.按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告D.分别提交大额交易报告55、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指。（）A.5个工作日内，含5个工作日B.10个工作日内，含10个工作日C.15个工作日内，含15个工作日D.20个工作日内，含20个工作日56、下列哪一项符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“长期”？（）A.3个月B.6个月C.9个月D.1年57、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日”指的是（）A.从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算B.从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算C.从发现可疑交易之日起计算D.从发生可疑交易之日起计算58、以下几项说法正确的是：（）A.客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件B.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报D.客户用于境外投资的购汇人民币资金从同名银行账户转入59、以下情形应作为可疑交易报告的是：（）A.开户后短期内大量买卖证券B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C.交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户D.客户要求基金份额非交易过户60、下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告：（）A.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符B.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保C.保险经纪人代付保费D.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额61、下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C.保险经纪人代付保费，但可合理说明资金来源D.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的62、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符63、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：（）A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元B.以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元64、以下情形银行金融机构应作为大额交易报告的是：（）A.王六于9月7日在中国银行西九路支行存入现金18万元B.以李四为法人的好鑫晴公司于9月7日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账210万元C.刘丙于9月7日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账25万元D.张三于9月7日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账45万元65、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱或者与其他违法犯罪行为有关的，应当向中国反洗钱监测分析中心和提交可疑交易报告。（）A.检察机关B.行业监管机构C.人民银行当地分支机构D.公安机关66、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由实施。（）A.中国人民银行及其分支机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关67、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向报备。（）A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.中国人民银行68、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为。（）A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。69、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是：（）A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。70、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由制定。()A.中国人民银行B.行业监管机构C.行业协会D.检察机关71、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处万元以上万元以下罚款。（）A.2050B.1050C72、下列说法表述正确的是：（）A.金融机构制定的大额交易和可疑交易报告内控制度和操作规程，应向中国人民银行报备B.从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易不适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报73、下列说法表述不正确的是：（）A.金融机构应对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理B.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告C.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告D.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一74、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于开始实施：（）A．2007年6月8日B．2007年6月11日C．2007年1月1日D．2007年8月1日75、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》是由发布的。（）A．公安部B．银监会C．人民银行和公安部D．人民银行76、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告存在错误的，金融机构应：（）A．10日内补正B．5日内补正C．3个工作日内补正D．在接到补正通知的5个工作日内补正77、金融机构应在相关情况发生后的个工作日内将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（）A．3B．5C．7D．1078、下列哪一个机构不适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》？（）A．财务公司B．货币经纪公司C．支付清算机构D．小额贷款公司79、下列哪个机构适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》？（）A．会计师事务所B．担保公司C．信托投资公司D．投资咨询公司二、多选（共37题）1、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户信息移交指定的机构（）。A．人民银行B.中国银行业监督管理委员会C．中国证券监督管理委员会D．中国保险监督管理委员会2、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到行政处罚（）A.未按照规定建立反洗钱法内部控制制度。B.未按规设立反洗钱专门专业机构负责反洗钱工作的。

C.未按照规定识别客户身份识别义务的。D.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。

E.违反保密规定，泄漏有关信息的。3、金融机构对先前获得的客户身份资料（）有疑义的，应当重新识别客户身份（）A、合法性B、真实性C、有效性D、完整性4、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪活动所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪E、逃税5、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施，建立健全以下（）制度，履行反洗钱义务。A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度6、对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息，（）。A.应当保密B.非依法律规定，不得向任何单位和个人提供C.反洗钱行政主管部门获得的资料和信息只能用于反洗钱行政调查D.司法机关获得的资料和信息只能用于反洗钱刑事诉讼7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。（）A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；D、向单位和个人提供客户资料信息的。8、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下一种或几种措施，识别或重新识别客户身份：（）A．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B．回访客户C．实地查访D．向公安、工商行政管理等部门核实9、下列说法正确的是（）。A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。D、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。10、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（）

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；

C、按照规定向中国人民银行报告分析结果；

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

E、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；

11、不能对金融机构违反反洗钱有关规定进行行政处罚的机构是（）。A.人民法院B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关12、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经（）批准后实施。A、中国人民银行B、分支机构负责人C、上级机构负责人13、《反洗钱法》规定，金融机构下列哪些行为，由国务院行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）A.未按规定建立反洗钱内部控制制度的B.未按照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作C.未按规定对职工进行反洗钱培训的D.违反保密规定，泄露有关信息的14、根据“了解你的客户”原则，金融机构应当：（）A.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或交易采取相应措施B.了解客户及其交易目的和交易性质C.了解实际控制客户的自然人D.了解交易的实际受益人15、下列说法正确的是：（）A.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人B.金融机构应当对下属分支机构大额交易报告制度的执行情况进行监督管理C.金融机构在将可疑交易报告人民银行的同时，可以将其报告行业监督管理机构D．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易16、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：（）

A、进入金融机构进行检查；B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。17、《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（）。

A、对可疑交易特征予以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密

C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密

D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密.18、下列金融机构中，哪些适用于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》？（）A.保险公司B.保险资产管理公司C.信托投资公司D.财务公司19、中国反洗钱监测分析中心负责接收。（）A.人民币大额交易报告B.人民币可疑交易报告C.外币可疑交易报告D.外币大额交易报告20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱或者与其他违法犯罪行为有关的，应当向提交可疑交易报告。（）A.中国反洗钱监测分析中心B.行业监管机构C.人民银行当地分支机构D.检察机关21、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，下列说法错误的是（）。A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告22、以下情况应作为可疑交易报告上报的是：（）A.短期内资金分散转入、集中转出B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付C.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。23、短期内资金，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，应作为可疑交易进行报告。（）A.分散转入、分散转出B.集中转入、分散转出C.集中转入、集中转出D.分散转入、集中转出24、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情况，作为可疑交易进行报告。（）A.多个多个一人B.多个一个少数人C.多个一个一人D.多个多个少数人25、客户频繁地以期货合约为标的，在以一价位开仓的同时，在价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。（）A.不同相同B.同一种相同C.同一种完全不同D.同一种大致相同26、频繁的情形，作为可疑交易进行报告。（）A.投保B.退保C.变换险种D.变换保险金额27、下列哪一项符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“短期”？（）A.10个工作日B.5个工作日C.12个工作日D.15个工作日28、下列哪一项符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“长期”？（）A.1年B.2年C.5年D.10年29、对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中有关术语的解释正确的是（）A.“频繁”是指营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。B.“频繁”营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。C.“短期”是指10个工作日以内，含10个工作日。D.“大量”是指交易金额单笔或者累计达到大额交易标准。30、发布实施《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的目的在于：（）A．监测恐怖融资行为B．防止利用金融机构进行恐怖融资C．规范报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为D．识别恐怖分子身份31、下列哪些行为属于恐怖融资行为：（）A．恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产B．以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C．为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D．为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产32、制定《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的依据是：（）A．《反洗钱法》B．《中国人民银行法》C．《保险法》D．《商业银行法》33、下列机构中适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的有：（）A．保险资产管理公司B．基金管理公司C．从事汇兑业务的机构D．汽车金融公司34、下列哪些机构负责接收涉嫌恐怖融资可疑交易报告：（）A．银监局B．保监局C．中国人民银行及分支机构D．中国反洗钱监测分析中心35、银行业金融机构发现客户与联合国安理会决议所列的恐怖组织名单有关的应当向哪些机构报告可疑交易报告。（）A．中国反洗钱监测分析中心B．中国人民银行当地分支机构C．银监会D．银行业协会36、下列哪几项属于金融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形：（）A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D．怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的37、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应当立即提交可疑交易报告：（）A．国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单三、判断（共36题）1、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。（）2、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构或者专职岗位负责反洗钱工作。（）3、金融机构通过第三方识别客户身份的应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施。（）4、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于3人，并出示合法证件和国务院反洗钱主管部门或者省一级派出机构出具的调查通知书。（）5、金融机构办理的单笔交易或者规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。（）6、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（）

7、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（）

8、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（）

9、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，只对可能篡改或者毁损的文件、资料，进行封存。（）10、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。（）11、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易不适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。（）12、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行管理、检查（）。13、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）14、金融机构制定的大额交易和可疑交易报告内控制度和操作规程，应向中国人民银行报备。（）15、金融机构应对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。（）16、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。（）17、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报。（）18、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报。（）19、短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告。（）20、长期闲置的账户突然启用，且长期内突然出现大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。（）21、客户用于境外投资的购汇人民币资金从同名银行账户转入，应作为可疑交易进行报告。（）22、保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况，作为可疑交易进行报告。（）23、证券经营机构通过银行大量拆借外汇资金的情况，作为可疑交易进行报告。（）24、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情形，作为可疑交易进行报告。（）25、客户频繁办理基金份额的转托管的情形，作为可疑交易进行报告。（）26、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于金融租赁公司。（）27、从事保险经纪业务额机构适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。（）28、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。（）29、人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。（）30、涉嫌恐怖融资的可疑交易报告可以不通过金融机构总部报送中国反洗钱监测分析中心。（）31、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）32、金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，按照《反洗钱法》有关规定进行行政处罚。（）33、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。（）34、中国人民银行县支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，应当报告上一级人民银行分支机构，由上一级分支机构按照规定进行处罚。（）35、中国人民银行可以对金融机构处以吊销营业执照的处罚。（）36、中国人民银行不能对金融机构的高级管理人员给予纪律处分。（）反洗钱知识测试（一）答案单选1-20BCACBBCDDBBBAAACABAB21-40CCBCBCABDAAADBBDAABD41-60BCACBDABACBCBDBDAABD61-79CBABCADCAAAACBDDDDC多选1-5BCDCDEBCDABCDABC6-10ABCDABCABCDABCDABCDE11-15ABDABABCDABCDABD16-20ABCDBCDABCDABCDAC21-25ABCCDBDBCBD26-30ABCDABABCDBCABC31-35ABCDABABCDCDAB36-37ABCDABCD判断1-10√×√×√×√√×√11-20×××√√√××××21-30×××√××√××√31-36√√×√×√一、单项选择题（每题只有一个正确选项，每题2分，共40分）1、国务院反洗钱行政主管部门是（）A、公安部B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A、中国银行业监督管理委员会B、人民法院C、反洗钱行政主管部门或者检察机关D、反洗钱行政主管部门或者公安机关3、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（）制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。A、外部控制B、内部控制C、外部监管D、内部监管4、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B该金融机构或第三方C、该金融机构D、以上说法都不对5、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A、1B、3C、5D、66、国务院反洗钱行政主管部门或者其（）一级派出机构以现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。A、省B、设区的市C、县D、以上说法都不对7、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。A、1B、2C、3D、48、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、12B、24C、7D、109、金融机构应当在非确定计算交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、2B、5C、7D、1010、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、2B、5C、7D、1011、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、5，1B、10，5C、15，10D、20，112、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转属于大额交易。A、100，20B、200，20C、300，10D、500，3013、自然人银行帐户之间，以及自然人与法人、其他组织和上体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转属于大额交易。A、50，10B、100，20C、150，30D、200，2014、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A、单边累计B、双边累计C单边或双边累计D、不累计15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A、2B、5C、7D、1016、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、发卡行B、收单行C、发卡行或收单行D、以上说法都对17、反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整怀有疑问的，（）客户身份。A、保持原状，不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对18、反洗钱规定，在反洗钱调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。A、调阅B、拍照C、复制D、封存19、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、汇总提交大额交易报告和可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（）。A、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。B、营业日每天发生2次以下，或者营业日每天发生持续2天以上。C、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D、营业日每天发生3次以下，或者营业日每天发生持续3天发下。二、多项选择题（每题有2个及上正确选项，多选或少选均不得分，每题3分，共60分）1、反洗钱法所称反洗钱，是批量为了预防通过各种方式掩饰隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源泉和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。A、毒品犯罪、黑社会性质的犯罪B、恐怖活动犯罪、走私犯罪C、贪污贿赂犯罪D、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪2、下面关于制定《反洗钱法》的意义说法正确的有（）：A、有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得。遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。B、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全。C、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。D、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。3、国务院金融监督管理机构是指（）A、中国银行业监督管理委员会B、中国银行业协会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险业监督管理委员会4、下面关于金融机构应当履行的反洗钱义务的说法正确的有（）：A、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B、建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度。C、建立大额交易和可疑交易报告制度D、建立与国务院反洗钱行政主管部门密切联系制度5、反洗钱法规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。A、检察B、公安Ｃ、工商行政管理Ｄ、税务６、下面关于中国人民银行依法履行反洗钱监督管理的职责说法正确的是（）。Ａ、负责人民币和外币反洗钱的资金监测Ｂ、监督检查金融机构履行反洗务义务的情况Ｃ、在职责范围内调查可疑交易活动Ｄ、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动７、下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法正确的是（）Ａ、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；Ｂ、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；Ｃ、按照规定向各商业银行报告分析结果Ｄ、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；８、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查：Ａ、进入金融机构进行检查Ｂ、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。Ｃ、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以拍照留存。D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。9、下面关于反洗钱工作保密方面的叙述正确的是（）A、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保、非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。B、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易，配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。C、中国人民银行及其工作人民应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密D、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料，大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。10、依据反洗钱法规定，下面关于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的叙述正确有（）A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。B、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向中国人民银行报告。C、审查新设金融机构或者金融机构增高分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。D、对金融机构履行反洗钱义务的情况进行检查11、依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（）。A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名帐户和假名帐户。12、依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院部门指定的机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。13、依据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动，可以底部金融机构有关人员，要求其说明情况。下面关于询问笔录的叙述正确的有（）。A、询问视询问情况确定是否制作询问笔录。B、询问笔录应当交被询问人核对C、记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章。D、调查人员也应当在笔录上签名。14、依据反洗钱法规定，客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（）A、侦查机关接到报案后。对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B、侦查机认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C、侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、临时冻结不得超过24小时15、反洗钱法规定，（）机构应该履行反洗钱义务。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院金融监督管理机构C、在中华人民共和国境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下面关于金融机构可以不报告的大额交易的叙述正确的有（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B、交易一方为各级党机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部门，并包括其下属的各类企事业单位。C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。17、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下面关于商业银行需要上报的可疑交易的叙述正确的有（）A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，县城交易金额接近大额交易标准。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取未能人，其他组织的汇款。D、长期闲置的帐户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的帐户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。18、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下面关于证券公司、期货经纪公司、基金管理公司需要上报的可疑交易的叙述正确的有（）A、客户的证券帐户长期闲置不用，而资金帐户却频繁发生大额资金收付。B、长期闲置的帐户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。C、客户长期不进行或者少量进行期货交易。其资金帐户却发生大量的资金收付。D、客户要求基金份额非交易过户但能提供合法证明文件19、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下面关于文件公司需要上报的可疑交易的叙述正确的有（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保县且不能合理解释。B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。D、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。20、金融机构有（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期整改；情节严重的，建议有关金融监督管理机构贪污责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分：A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、违反规定对有关机构和人员实话行政处罚的一、单项选择题：（每题2分，共44分。）1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。（B）A、3种；B、4种；C、7种；D、8种。4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》。8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。A、《介绍信》；B、《办案协查函》；C、《协助查询存款通知书》；D、《查询令》。10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币；B、1万美元；C、3万元人民币；D、3万美元。11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。A、存款账户；B、储蓄账户；C、单位银行结算账户；D、个人银行结算账户。12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。A、《通行证》；B、《携带外汇进出境许可证》；C、《外汇交易许可证》；D、《信用证》。13、一般存款账户不得办理________。A、现金缴存；B、现金支取；C、资金收入转账；D、资金付出转账。14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。A、既可转账，又可取现；B、只能转账，不能取现；C、只能取现，不能转账；D、不能取现，不能转账。15、下列属于可疑支付交易的是________。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。A、公安部；B、国务院；C、中国人民银行；D、财政部。17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行调查统计司；C、中国人民银行支付结算司；D、中国反洗钱监测分析中心。18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。A、《美国银行保密法》；B、《美国洗钱管制法》；C、《爱国者法案》；D、《反恐宣言》。19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。A、上海经合组织；B、欧亚反洗钱与反恐融资小组；C、亚太反洗钱小组；D、金融行动特别工作组。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。A、里昂银行；B、巴林银行；C、瑞士联合银行；D、日本大和银行。22、2004年5月12日，________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。A、美国；B、英国；C、日本；D、俄罗斯。二、双项选择题：（每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。）23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）A、账户资料，自销户之日起至少5年；B、账户资料，自销户之日起至少10年；C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（）A、实名账户；B、匿名账户；C、真名账户；D、假名账户。25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（）。A、《现金管理暂行条例》；B、《个人存款账户实名制规定》；C、《境内外汇账户管理规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（）A、储蓄存款账户；B、基本存款账户；C、一般存款账户；D、临时存款账户。27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪？（）A、四十条建议；B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约；D、反恐融资八条特别建议。28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（）。A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（）A、负责人；B、代理人；C、被代理人；D、监护人。30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（）A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。A、个人提取3万元以上的；B、个人提取5万元以上的；C、单位提取20万元以上的；D、单位提取50万元以上的。34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（）A、重大疾病的医药费；B、临时差旅费借支款；C、代发工资；D、小额个人劳务报酬。35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A、银行本票；B、支票；C、银行汇票；D、信用证。三、多项选择题：（每题3分，共30分；每题选择全对才能得分。）36、金融机构反洗钱工作的原则包括：（）A、合法审慎原则；B、保密原则；C、封闭管理原则；D、公开、公平、公正原则；E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。37、不能作为实名证件使用的有________。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、介绍信；E、法定身份证件的复印件。38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（）A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。39、下列支付交易属于大额支付交易的有（）。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额10万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。E、金额20万元以上的单笔现金收付；40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。A、开户；B、放置；C、转账；D、离析；E、归并。42、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。A、了解客户义务；B、大额交易报告义务；C、可疑交易报告义务；D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E、保存记录义务。43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（）A、外国公民可将护照作为实名证件；B、临时身份证也是有效的实名证件；C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（）A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（）A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元；C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。最佳答案1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A:三年B:5年C:10年D:15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B:5C:10D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出B:集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出D:分散转入，分散转出20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）A:个人提取3万元以上的B:个人提取5万元以上的C:单位提取20万元以上的D:单位提取50万元以上的fficeffice"/>21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23．不得作为实名证件使用的有（）A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元B:居民李四当日在国家外汇管理局审核