单位结算柜面业务-营口课件

中国农业银行营口市分行临柜业务培训班单位结算柜面业务主讲人:金银实省行运营管理部年2月12日期一10①中国农业银行时16分2秒中国农业银行营口市分行临柜业务培训班1单位结算业务账户管理档案及账户年检管理印鉴管理不动户管理对账管理收付款业务2614年2月12日星期特殊业务N时16分2秒单位结算业务2账户管理◆开立结算账户基本规定开户银行必须对存款人提交的的开户资料进行真实性、完整性、合规性审査,客户部门按“了解你的客户”原则,确定客户真实身份及对开户资料的真实性负责并在《开户申请书》上签署意见(开户资料复印件逐份加盖“与原件核对一致”)。会计人员主要负责开户资料完整性、合规性的审查。2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理3账户管理单位申请开立银行结算账户,由法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具法定代表人或单位负责人的身份证件;授权他人办理的,还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件,以及被授权人的身份证件。授权书中应对被授权人的姓名及其身份证件、权限等内容做明确说明,并在授权书上加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理4账户管理银行为存款人开立银行结算账户,应与存款人签订《银行结算账户管理协议》,明确双方的权利与义务。除中国人民银行另有规定的以外,应建立存款人预留签章卡片,并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档。2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理5账户管理二、开立各类账户应注意的问题《开户申请书》所填写的要素与开户证明文件上记载的内容一致。存款人应在《开户申请书》上加盖公章,公章单位名称应与开户证明文件上记载的单位名称一致,单位名称较长的,可以使用规范化简称,但须在《银行结算账户管理协议》上就相关事项及责任予以约定2014年2月12日星期三10①中国农业银行。N时16分2秒账户管理6账户管理存款人有上级法人或主管单位的,应当填写上级人或主管单位的相关信息,有关联企业的应填写联企业的名单。冷客户提供的营业执照、代码证、批文等资料必需是正本且应在有效期限内,国(地)税登记证已办理年检手续。银行为套熬开立二警存款账启:用存款账户和面通知基本存款账户开户银行。2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理7账户管理法定代表人或单位负责人直接办理的,或是授权他人办理的对其出示的身份证件通过非接口进行联网核查査询确定客户的真实身份存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。基本账户销户后重新开立基本存款帐户的应在销户日的10个工作日内办理。2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理8账户管理省直行政事业单位(省直预算单位)开立账户时需经账政厅审批。2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理9账户管理基本存款账户存款人为从事生产、经营活动纳税人的,向开户银行提交国税、地税登记证。根据国家有关规定无法取得税务登记证的,应出具相关证明。村民小组开立基本存款账户时应撤销原在村民委员会或村经济合作社账户下设立的专户2014年2月12日星期三10中国农业银行N时16分2秒①CuLTEIaaLnhKofChi账户管理10单位结算柜面业务-营口课件11单位结算柜面业务-营口课件12单位结算柜面业务-营口课件13单位结算柜面业务-营口课件14单位结算柜面业务-营口课件15单位结算柜面业务-营口课件16单位结算柜面业务-营口课件17单位结算柜面业务-营口课件18单位结算柜面业务-营口课件19单位结算柜面业务-营口课件20单位结算柜面业务-营口课件21单位结算柜面业务-营口课件22单位结算柜面业务-营口课件23单位结算柜面业务-营口课件24单位结算柜面业务-营口课件25单位结算柜面业务-营口课件26单位结算柜面业务-营口课件27单位结算柜面业务-营口课件28单位结算柜面业务-营口课件29单位结算柜面业务-营口课件30单位结算柜面业务-营口课件31单位结算柜面业务-营口课件32单位结算柜面业务-营口课件33单位结算柜面业务-营口课件34单位结算柜面业务-营口课件35单位结算柜面业务-营口课件36单位结算柜面业务-营口课件37单位结算柜面业务-营口课件38单位结算柜面业务-营口课件39单位结算柜面业务-营口课件40单位结算柜面业务-营口课件41单位结算柜面业务-营口课件42单位结算柜面业务-营口课件43单位结算柜面业务-营口课件44单位结算柜面业务-营口课件45单位结算柜面业务-营口课件46单位结算柜面业务-营口课件47单位结算柜面业务-营口课件48单位结算柜面业务-营口课件49单位结算柜面业务-营口课件50单位结算柜面业务-营口课件51单位结算柜面业务-营口课件52单位结算柜面业务-营口课件53单位结算柜面业务-营口课件54单位结算柜面业务-营口课件55单位结算柜面业务-营口课件56单位结算柜面业务-营口课件57单位结算柜面业务-营口课件58单位结算柜面业务-营口课件59单位结算柜面业务-营口课件60单位结算柜面业务-营口课件61单位结算柜面业务-营口课件62单位结算柜面业务-营口课件63单位结算柜面业务-营口课件64单位结算柜面业务-营口课件65单位结算柜面业务-营口课件66单位结算柜面业务-营口课件67单位结算柜面业务-营口课件68单位结算柜面业务-营口课件69单位结算柜面业务-营口课件70单位结算柜面业务-营口课件71单位结算柜面业务-营口课件72单位结算柜面业务-营口课件73单位结算柜面业务-营口课件74单位结算柜面业务-营口课件75单位结算柜面业务-营口课件76单位结算柜面业务-营口课件77单位结算柜面业务-营口课件78单位结算柜面业务-营口课件79单位结算柜面业务-营口课件80单位结算柜面业务-营口课件81中国农业银行营口市分行临柜业务培训班单位结算柜面业务主讲人:金银实省行运营管理部年2月12日期一10①中国农业银行时16分2秒中国农业银行营口市分行临柜业务培训班82单位结算业务账户管理档案及账户年检管理印鉴管理不动户管理对账管理收付款业务2614年2月12日星期特殊业务N时16分2秒单位结算业务83账户管理◆开立结算账户基本规定开户银行必须对存款人提交的的开户资料进行真实性、完整性、合规性审査,客户部门按“了解你的客户”原则,确定客户真实身份及对开户资料的真实性负责并在《开户申请书》上签署意见(开户资料复印件逐份加盖“与原件核对一致”)。会计人员主要负责开户资料完整性、合规性的审查。2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理84账户管理单位申请开立银行结算账户,由法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具法定代表人或单位负责人的身份证件;授权他人办理的,还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件,以及被授权人的身份证件。授权书中应对被授权人的姓名及其身份证件、权限等内容做明确说明,并在授权书上加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理85账户管理银行为存款人开立银行结算账户,应与存款人签订《银行结算账户管理协议》,明确双方的权利与义务。除中国人民银行另有规定的以外,应建立存款人预留签章卡片,并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档。2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理86账户管理二、开立各类账户应注意的问题《开户申请书》所填写的要素与开户证明文件上记载的内容一致。存款人应在《开户申请书》上加盖公章,公章单位名称应与开户证明文件上记载的单位名称一致,单位名称较长的,可以使用规范化简称,但须在《银行结算账户管理协议》上就相关事项及责任予以约定2014年2月12日星期三10①中国农业银行。N时16分2秒账户管理87账户管理存款人有上级法人或主管单位的,应当填写上级人或主管单位的相关信息,有关联企业的应填写联企业的名单。冷客户提供的营业执照、代码证、批文等资料必需是正本且应在有效期限内,国(地)税登记证已办理年检手续。银行为套熬开立二警存款账启:用存款账户和面通知基本存款账户开户银行。2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理88账户管理法定代表人或单位负责人直接办理的,或是授权他人办理的对其出示的身份证件通过非接口进行联网核查査询确定客户的真实身份存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。基本账户销户后重新开立基本存款帐户的应在销户日的10个工作日内办理。2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理89账户管理省直行政事业单位(省直预算单位)开立账户时需经账政厅审批。2014年2月12日星期三10N时16分2秒账户管理90账户管理基本存款账户存款人为从事生产、经营活动纳税人的,向开户银行提交国税、地税登记证。根据国家有关规定无法取得税务登记证的,应出具相关证明。村民小组开立基本存款账户时应撤销原在村民委员会或村经济合作社账户下设立的专户2014年2月12日星期三10中国农业银行N时16分2秒①CuLTEIaaLnhKofChi账户管理91单位结算柜面业务-营口课件92单位结算柜面业务-营口课件93单位结算柜面业务-营口课件94单位结算柜面业务-营口课件95单位结算柜面业务-营口课件96单位结算柜面业务-营口课件97单位结算柜面业务-营口课件98单位结算柜面业务-营口课件99单位结算柜面业务-营口课件100单位结算柜面业务-营口课件101单位结算柜面业务-营口课件102单位结算柜面业务-营口课件103单位结算柜面业务-营口课件104单位结算柜面业务-营口课件105单位结算柜面业务-营口课件106单位结算柜面业务-营口课件107单位结算柜面业务-营口课件108单位结算柜面业务-营口课件109单位结算柜面业务-营口课件110单位结算柜面业务-营口课件111单位结算柜面业务-营口课件112单位结算柜面业务-营口课件113单位结算柜面业务-营口课件114单位结算柜面业务-营口课件115单位结算柜面业务-营口课件116单位结算柜面业务-营口课件117单位结算柜面业务-营口课件118单位结算柜面业务-营口课件119单位结算柜面业务-营口课件120单位结算柜面业务-营口课件121单位结算柜面业务-营口课件122单位结算柜面业务-营口课件123单位结算柜面业务-营口课件124单位结算柜面业务-营口课件125单位结算柜面业务-营口课件126单位结算柜面业务-营口课件127单位结算柜面业务-营口课件128单位结算柜面业务-营口课件129单位结算柜面业务-营口课件130单位结算柜面业务-营口课件131单位结算柜面业务-营口课件132单位结算柜面业务-营口课件133单位结算柜面业务-营口课件134单位结算柜面业务-营口课件135单位结算柜面业务-营口课件136单位结算柜面业务-营口课件137单位结算柜面业务-营口课件138单位结算柜面业务-营口课件139单位结算柜面业务-营口课件140单位结算柜面业务-营口课件141单位结算柜面业务-营口课件142单位结算柜面业务-营口课件143单位结算柜面业务-营口课件144单位结算柜面业务-营口课件145单位结算柜面业务-营口课件146单位结算柜面业务-营口课件