货币金融学实验报告

课程实验报告专业年级10物流管理课程名称货币金融学指导教师段老师学生姓名 学号 实验日期2012年5月31日实验地点 实验成绩 教务处制2012年5月31日

实验项目名称1、 商业银行储蓄业务2、 商业银行对公业务实验目的及要求使学生熟练有关商业银行的储蓄业务和对公业务，并对其特点及内涵有更直观的感觉。让学生了解商业银行储蓄业务和对公业务的程序和必要的步骤。通过对商业银行储蓄业务的模拟，了解银行吸收储存的工作流程，掌握储存业务的操作要领。通过对商业银行对公业务的模拟，实际掌握商业银行会计前台业务操作过程，掌握对公业务的基本规定和流程使学生真正体会金融市场在经济生活中的价值。实验内容1、 进入商业银行储存业务平台，首先进行储畜初始操作，然后依次为储畜日初处理、储畜日常业务、储蓄代理业务、信用卡业务、储蓄日终处理。2、 进入商业银行对公业务系统，进行对公初始操作、对公日初处理、对公存贷业务、个人贷款业务、对公结算业务、对公特殊业务的操作。2、实验步骤2、实验步骤3、5、上述业务中分别用换存折和新开户金转账存款为例:1、进入商业银行储存业务后，进行储存初始操作，修改密码和学号。储蓄日初处理，进行凭证领用、重要空白凭证出库、现金出库、凭证综合查询。开普通账户和一卡通账户。普通活期开户和一卡通活期开户分别进行存取款业务。普通整存整取开户和一卡通整存整取开户，并分别进行双整提前支取业务。普通定活两便开户和一卡通定活两便开户，并分别进行销户处理。普通零存整取开户和一卡通零存整取开户，分别进行存款和销户。开存本取息账户，进行存本取息取息，然后销户。普通通知存款开户和一卡通通知存款开户分别进行部分支取和销户。普通支票开户然后存款取款结清后销户。普通教育储蓄开户和一卡通教育储蓄开户分别进行存款并销户。一卡通进行换凭证、挂失、解挂是分为换凭证和不换凭证两种，然后修改密码。凭证业务里进行换存折存单、凭证挂失、解挂分为不换凭证和换存折两种，然后进行账户密码的修改。对公业务，首先进入总行领取凭证，凭证下发，退出总行登录支行修改密码和学号后进行凭证领入、凭证出库和现金出库。4、新开客户号和开存款账户。然后进行现金存取款、账户转账和协议存款/账户结清后销户。新开户金转账存款和现金存款，并进行部分提取转账之后销户。贷款借据录入贷款发放、部分还贷款展期确认，然后全部还贷，之后进行商业汇票承兑、汇票到期付款。贷款发放、部分还贷然后全部还贷，再进行单个账户自动收息、应收利息明细查询、拆笔自动收息。最后进行商业汇票承兑和汇票到期付款。储蓄业务的换存折业务-怦信息 客户名fi..SIWONI■012340266200010凭证号码客户名fi..SIWON货币…山：人民币）货币…山：人民币）禅方益醉余额5000.00盘户地址..盘户地址..帐^012340266200010I®..5IW0N交翳码,,鮒号••替换存折号…I®..5IW0N交翳码,,鮒号••替换存折号…流水号••15005094流水号••15005094帐012340266200010客戶姓名■■SIWON开PH--2012-06-04余额…5000.00仑返回（旦）对公业务的新开户金转账存款业务-存款帐户信息-魅号…5L234008930L018应收息.一□.□□饰结金额.-0.00业箸品种对公业务的新开户金转账存款业务-存款帐户信息-魅号…5L234008930L018应收息.一□.□□饰结金额.-0.00业箸品种通存通兑摄低余额.一□.□□自动转存余 ^0.-197200.00帐尸状蛊可用余额…197200.□□货 币201CT业存熬）通存通兑起息日.-2012-06-040（菲自动转存）凭证号码…1正常是否计息…计息10（A民币）存 期…000客户名称••探圳福田科拽有限去■司凭证类型…TCKZ（:转账支票）支票号码…19920703I贷 币…10〔人民币）工 额一.50000I克駆方式…D（印鉴）转出啸号一.5123^0089301018筈码…转入帐号…512_3£0089315013帐尸名称..臊圳福田科技有限公司可用余颇…帐尸状态..证实书号..19950202摘姜…育执行C2）转出帐号…512340089301010转出帐户容称..傑圳福田科技有限公司转出帐户余瓠..14-7200.00竞证类型..TCK7支票号码…19920703转-5123400S9315013转戻怅尸名称…撫圳福田科技有限会司转入帐户余额…50000,00疏水号…15005084证实书号…19950702交易金諏…50000.00龟返回迄）®JTEPfP）

实验环境智胜教学模拟系统一商业银行（251服务器）实验结果与分析这次模拟实践让我对商业银行的储畜业务和对公业务有了基本的了解，是一次理论结合实践的完美体现。原来文字的东西现在以一种模拟操作的方式呈现在我们眼前这样能让我们进一步了解商业银行的真实操作步骤，基本学会了存折的开户、续存、支取和销户大操作，也了解了器重需注意的问题。每一个步骤的操作都必须严谨，只有完成了前一步骤，后面的操作才可以展开。这是第一次接触商业银行模拟操作系统，刚开始很迷茫错误很多后来明白只有耐心和细心相结合才能顺利完成实验步骤。经过这一过程，对柜员的日常操作有了基本的了解。对每天渗透我们生活的银行有了新的认识,不在是以前的迷茫与不解而是能用自己学的知识来解答自己的疑惑。储蓄业务的学习让我对普通账户和一卡通账户的各种开户有