证券从业资格考试历年真题-模拟试题（二科合一）

证券从业资格考试历年真题-模拟试题（二科合一）1.关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（）。[2018年3月真题]A.

可以到原购买网点提前兑取B.

可以挂失C.

可以记名D.

可以上市流通【答案】:

D【解析】:我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。2.经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（）的措施。A.

出具警示函B.

责令改正C.

市场禁入D.

监管谈话【答案】:

C【解析】:对经营机构违反适当性管理规定的监管措施中，经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。3.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。A.

跨期性B.

杠杆性C.

风险性D.

投机性【答案】:

A【解析】:金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。4.我国银行间市场债券结算采用（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。A.

全额逐笔结算机制B.

差额逐笔结算机制C.

净额结算机制D.

差额结算机制【答案】:

A【解析】:我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。全额结算也被称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销。5.全国社保基金境外投资限于下列（）投资。Ⅰ．银行存款Ⅱ．外国政府债券Ⅲ．基金Ⅳ．股票A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：①银行存款；②外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；③中国政府或者企业在境外发行的债券；④银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；⑤股票；⑥基金；⑦掉期、远期等衍生金融工具；⑧财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。6.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体包括（）。Ⅰ．境内上市外资股Ⅱ．境外上市外资股Ⅲ．国有法人股Ⅳ．人民币普通股A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：①人民币普通股，即A股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股；②境内上市外资股，即B股；③境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股；④其他。7.下列有关企业债券的表述中，正确的有（）。[2015年3月真题]Ⅰ．募集的资金用于补充营运资金的，不得超过发债总额的30%Ⅱ．国家发改委核准通过并经中国人民银行和中国证监会会签Ⅲ．募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过其投资总额的60%Ⅳ．地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ项，筹集的资金投向符合国家产业政策，所需相关手续齐全，用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%。8.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（）。[2017年2月真题]Ⅰ．赤字国债Ⅱ．建设国债Ⅲ．战争国债Ⅳ．特种国债A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:按资金用途可将国债分为：①赤字国债，指用于弥补政府预算赤字的国债；②建设国债，指发债筹措的资金用于建设项目的国债；③战争国债，专指用于弥补战争费用的国债；④特种国债，指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。9.证券研究报告的功能主要有（）。[2015年3月真题]Ⅰ．为客户提供证券估值分析意见Ⅱ．是券商维护客户的重要手段Ⅲ．为客户提供投资评级分析意见Ⅳ．为投资顾问提供支持A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:证券研究报告的功能是向客户提供证券估值和投资评级等投资分析意见，是证券公司维护客户、帮助客户实现账户增值的重要手段。从境外证券市场的情况看，研究报告是券商服务专业机构客户的基本手段。研究报告同时发送给公司的其他投资顾问团队，由投资顾问团队转化为具体的投资建议，提供给公司经纪客户中约定提供投资顾问服务的客户。10.中小企业板块是在深圳证券交易所主板市场中设立的一个（）的板块。[2014年11月真题]Ⅰ．运行独立Ⅱ．代码独立Ⅲ．监察独立Ⅳ．指数独立A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”。“四个独立”是指中小企业板块同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。11.中金所10年期国债期货采取的报价方式是（）。A.

百元净价报价B.

千元净价报价C.

收益率报价D.

指数点报价【答案】:

A【解析】:中金所2年期国债期货、5年期国债期货和10年期国债期货均采取百元净价报价。12.证券发行市场又称（）。[2018年3月真题]A.

次级市场B.

流通市场C.

二级市场D.

一级市场【答案】:

D【解析】:一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。13.多层次资本市场的意义包括（）。Ⅰ．有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资Ⅱ．有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险Ⅲ．有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型Ⅳ．有利于促进产业整合，缓解产能过剩A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:多层次资本市场的意义包括：①有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资；②有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险；③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；④有利于促进产业整合，缓解产能过剩；⑤有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；⑥有利于提高我国经济金融的国际竞争力。Ⅱ项，提高间接融资比重表述不正确。14.2004年5月，经国务院批准，（）批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。[2014年11月真题]A.

深圳市政府B.

中国证监会C.

中国证券登记结算公司D.

中国证券业协会【答案】:

B【解析】:出于为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台的目的，2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。15.在债务融资工具存续期间，发行人或信用增进机构出现《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》列明的重大事项情形之一的，（）可以向召集人提议召开持有人会议。Ⅰ．债务融资工具持有人Ⅱ．发行人Ⅲ．信用增进机构Ⅳ．律师A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具持有人会议章程》第七条，在债务融资工具存续期间，发行人或信用增进机构出现《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》列明的重大事项情形之一的，债务融资工具持有人、发行人和信用增进机构可以向召集人提议召开持有人会议。召集人不能履行或不履行召集职责的，提议人有权自行召集持有人会议。召集程序、议事规则、表决决议机制可以参照本规程的相关规定。16.关于可交换债券，下列说法正确的有（）。Ⅰ．可交换债券就是可转换债券Ⅱ．可交换债券的发行要素与可转换债券相似Ⅲ．对于投资者来说，持有可交换债券与持有标的上市公司的可转换债券相同Ⅳ．在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ项，可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券；可交换债券是指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券。17.以基础产品所属的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。[2014年11月真题]A.

股权类产品的衍生工具B.

信用衍生工具C.

货币衍生工具D.

利率衍生工具【答案】:

B【解析】:A项，股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具；C项，货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具；D项，利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具。18.国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（）。Ⅰ．保护投资者利益Ⅱ．保证证券市场的公平、效率和透明Ⅲ．防止市场操作行为Ⅳ．降低系统性风险A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》中公布了证券监管的三个目标：①保护投资者利益；②保证证券市场的公平、效率和透明；③降低系统性风险。19.下列对普通股票股东义务的叙述中正确的有（）。Ⅰ．公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任Ⅱ．公司股东滥用法人独立地位和股东有限责任逃避责任、严重损害公司债权人利益时，应当对公司债券承担赔偿责任Ⅲ．公司的控股股东、实际控制人、监事、董事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益Ⅳ．如违反相关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我国《公司法》第二十条规定：①公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；②不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益；③公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任；④公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任；⑤公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益，违反前款规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。20.根据《证券公司信息隔离墙制度指引》的规定，投资银行业务部门在下列（）工作环节中，证券公司应当将项目列入观察名单，且以其中较早者为准。[2012年9月真题]Ⅰ．与客户签署保密协议Ⅱ．实际获知项目内幕信息Ⅲ．对项目立项Ⅳ．进场开展工作A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:证券公司应当在投资银行业务部门与客户发生实质性接触后的适当时点，将相关项目所涉公司或证券列入观察名单。前款所称适当时点，以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目内幕信息中较早者为准。21.封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人（）。A.

不得申请赎回B.

只能在基金合同约定的场所申请赎回C.

可以申请赎回D.

可以任何时间、场所申请赎回【答案】:

A【解析】:根据《证券投资基金法》第四十五条，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金（简称封闭式基金），是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金。22.甲、乙公司进行合并，合并后的公司仍使用原甲公司的字号，现在向公司登记机关办理（）。[2016年7月真题]A.

设立登记B.

变更登记C.

注销登记D.

合并登记【答案】:

B【解析】:根据《公司法》第一百七十九条规定，公司合并或者分立，登记事项发生变更的，应当依法向公司登记机关办理变更登记；公司解散的，应当依法办理公司注销登记；设立新公司的，应当依法办理公司设立登记。公司增加或者减少注册资本，应当依法向公司登记机关办理变更登记。23.我国《证券法》正式颁布的时间是（）。[2016年10月真题]A.

1999年3月B.

1998年3月C.

1998年9月D.

1998年12月【答案】:

D【解析】:我国于1998年12月颁布了《中华人民共和国证券法》。24.洗钱风险评估指标体系包括客户（）等基本要素。Ⅰ．特性Ⅱ．地域Ⅲ．业务Ⅳ．行业A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。证券公司应综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估风险。25.证券的交易活动必须实行（）的原则。Ⅰ．公开Ⅱ．平等Ⅲ．公平Ⅳ．公正A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则，应该贯穿于证券交易的全过程。为了保障证券交易功能的发挥，证券交易必须遵循公开、公平、公正三个原则，以利于证券交易的正常运行。26.发行人及其控股股东和实际控制人、董事、监事、高级管理员，保荐人、承销商、证券服务机构及其相关执业人员，在股票公开发行并上市相关的活动中存在其他违反《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》规定行为的，中国证监会可以视情节轻重，采取的监管措施包括（）。Ⅰ．监管谈话Ⅱ．认定为不适当人选Ⅲ．暂不受理与行政许可有关的文件等监管措施Ⅳ．采取证券市场禁入的措施A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:发行人及其控股股东和实际控制人、董事、监事、高级管理员，保荐人、承销商、证券服务机构及其相关执业人员，在股票公开发行并上市相关的活动中存在其他违反《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》规定行为的，中国证监会可以视情节轻重，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等监管措施，或者采取证券市场禁入的措施。27.以下对外国债券的描述正确的是（）。[2013年3月真题]Ⅰ．在美国发行的外国债券称为扬基债券Ⅱ．在日本发行的外国债券称为武士债券Ⅲ．外国债券的发行人与发行市场属于同一个国家Ⅳ．外国债券的面值货币与发行市场属于同一个国家A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅲ项，外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。28.股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权（）以上通过。A.

三分之一B.

三分之二C.

全部D.

半数【答案】:

D【解析】:股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。29.证券投资基金的销售人员包括（）。Ⅰ．主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员Ⅱ．基金销售机构中从事基金宣传推介活动的人员Ⅲ．基金销售机构中从事基金理财业务咨询活动的人员Ⅳ．取得证券经纪业务营销资格的人员A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:证券投资基金的销售人员包括：①基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人；②基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。30.下列（）属于《证券法》对证券公司承销或者销售擅自公开发行或变相公开发行的证券的处罚措施。A.

没收违法所得，并处以违法所得二倍以上五倍以下的罚款B.

给投资者造成损失的，应当与发行人承担按份额赔偿责任C.

对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告并撤销任职或证券从业资格D.

对直接负责的主管人员和其他直接责任人处以三万元以上十万元以下的罚款【答案】:

C【解析】:《证券法》规定，证券公司承销或者销售擅自公开发行或变相公开发行的证券的，责令停止承销或者销售，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款；情节严重的，并处暂停或者撤销相关业务许可。给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。31.证券账户开立的总体要求包括（）。Ⅰ．证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整Ⅱ．证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受Ⅲ．证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户Ⅳ．证券公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理客户投诉与客户之间的纠纷，持续做好客户投诉及纠纷处理工作A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ项，属于证券公司委托证券经纪人开展证券经纪业务营销的要求。32.我国的中央银行宣布的货币政策的目标包括（）。Ⅰ．促进国际化Ⅱ．保持货币币值的稳定Ⅲ．促进经济增长Ⅳ．促进证券市场发展A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:1995年3月颁布实施的《中国人民银行法》对“双重目标”进行了修正，确定货币政策目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。2003年12月27日生效的重新修订的《中国人民银行法》再次确认了这一目标。33.风险管理的流程主要包括（）等。Ⅰ．风险的识别Ⅱ．风险的补偿Ⅲ．风险的衡量Ⅳ．风险的监测A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:证券公司应该根据自身特点制定相应的风险管理流程，以落实各项流动性风险管理政策和制度。在一般情况下，风险管理的流程主要包括：风险的识别，风险的衡量，风险的应对，风险的监测、预警与报告。34.下列属于私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务禁止行为的有（）。Ⅰ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动Ⅱ．利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送Ⅲ．玩忽职守，不按照规定履行职责Ⅳ．泄露因职务便利获取的未公开信息，利用信息从事或者明示、按时他人从事相关交易活动A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:为切实保护投资者权益，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，还不得有以下行为：①不公平地对待其管理的不同基金财产；②侵占、挪用基金财产；③从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；④从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。35.基金托管人应当履行的职责包括（）。[2016年10月真题]Ⅰ．安全保管基金财产Ⅱ．按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜Ⅲ．办理基金备案手续Ⅳ．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅲ项，属于基金管理人的职责。36.股票风险的内涵是指（）。[2014年9月真题]A.

投资收益的确定性B.

投资收益的不确定性C.

股票容易变现D.

投资损失【答案】:

B【解析】:股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。37.某证券公司高管汤某，与其大学同窗串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格，该行为属于（）。[2015年11月真题]A.

欺诈行为B.

操纵证券市场行为C.

传播虚假信息行为D.

内幕交易行为【答案】:

B【解析】:操纵证券市场的手段有：①单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；③在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；④以其他手段操纵证券市场。38.负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是（）。[2018年5月真题]A.

社保基金理事会B.

中国证券投资者保护基金有限责任公司C.

中国证券登记结算机构D.

证券投资基金【答案】:

B【解析】:证券投资者保护基金是按照经国务院批准的《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金公司负责基金的筹集、管理和使用，其主要职责是在证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对投资者正当债权予以偿付，以此来保护投资人的合法权益。39.基金管理人、托管人固有财产的债务与其管理的基金财产的债权，以下说法错误的是（）。[2016年7月真题]Ⅰ．可以通过另行签订协议的方式抵销Ⅱ．不得抵销Ⅲ．可以直接抵销Ⅳ．不得全部抵销，可以部分抵销A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根据《证券投资基金法》第六条，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。40.证券公司申请股票期权做市业务资格，应当向中国证监会提交的申请材料有（）。Ⅰ．股票期权做市业务方案、内部管理制度文本Ⅱ．负责股票期权做市业务的高级管理人员与业务人员的名册及资质证明文件Ⅲ．申请书Ⅳ．证券交易所出具的股票期权做市业务技术系统验收报告A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:证券公司申请股票期权做市业务资格，应当向中国证监会提交下列申请材料：①申请书；②股东会（股东大会）或董事会关于开展股票期权做市业务的决议文件；③股票期权做市业务方案、内部管理制度文本；④负责股票期权做市业务的高级管理人员与业务人员的名册及资质证明文件；⑤证券交易所出具的股票期权做市业务技术系统验收报告；⑥中国证监会规定的其他申请材料。41.基金首次募集信息披露主要包括（）进行的信息披露。A.

基金份额发售后至基金合同生效期间B.

基金份额发售前C.

基金份额发售前至基金合同生效期间D.

基金合同生效前【答案】:

C【解析】:首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基会份额发售前，基金管理人需要编制并披露基金合司、基金招募说明书、基金托管协议、基金份额发售公告等文件。基金管理人还应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告。42.开展私募资产管理业务的证券公司应具备符合条件的高级管理人员和（）名以上投资经理。A.

2B.

3C.

5D.

10【答案】:

B【解析】:证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人员和3名以上投资经理，应具有投资研究部门，且专职从事投资研究的人员不少于3人。43.下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法中，正确的是（）。[2016年3月真题]Ⅰ．我国发行国际债券始于20世纪80年代Ⅱ．我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券Ⅲ．财政部在国外发行的债券属于政府债券Ⅳ．我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ项，我国在国际债券市场发行的债券品种有以下两种：①政府债券；②金融和公司债券。财政部在国外发行的债券属于政府债券。44.以下关于金融债券的说法错误的是（）。[2014年6月真题]A.

非银行金融机构不可以发行金融债券B.

商业银行可以发行金融债券C.

保险公司次级债券也属于金融债券D.

我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券【答案】:

A【解析】:A项，金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此，金融债券往往也有良好的信誉：银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。45.根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。A.

3个月B.

6个月C.

9个月D.

1年【答案】:

B【解析】:根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。46.证券公司在报送可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括（）。Ⅰ．对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控Ⅱ．提升客户风险等级Ⅲ．限制客户交易Ⅳ．继续提供服务A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:证券公司在报送可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控、提升客户风险等级、限制客户交易、拒绝提供服务、终止业务关系、向相关金融监管部门报告、向相关侦查机关报案等。47.附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态（）。[2018年9月真题]A.

随即消失B.

依然存在C.

自动终止D.

转为股票【答案】:

B【解析】:可转换债券持有人在行使权利时，将债券按规定的转换比例转换为上市公司股票，债券将不复存在：而附权证债券发行后，权证持有人将按照权证规定的认股价格以现金认购标的股票，对债券不产生直接影响。48.给出下列选项中（）的数据，可以计算出基金负债。[2016年6月真题]Ⅰ．基金总份额Ⅱ．基金份额净值Ⅲ．申购基金份额Ⅳ．基金资产总值A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:基金份额净值和基金资产净值的计算公式如下：基金份额净值＝基金资产净值÷基金总份额；基金资产净值＝基金资产总值－基金负债。由上述公式可得：基金负债＝基金资产总值－基金总份额×基金份额净值。49.商业银行是经营（）为主要业务的金融企业。[2017年6月真题]Ⅰ．负债业务Ⅱ．资产业务Ⅲ．代理客户买卖证券Ⅳ．表外业务A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。负债业务是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。资产业务是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动。表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。50.全国中小企业股份转让系统又被称为（）。[2016年10月真题]A.

创业板B.

新三板C.

中小企业板D.

二板【答案】:

B【解析】:全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，成立于2012年9月20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。51.根据《证券公司信息隔离墙制度指引》，在信息隔离墙制度建立和执行方面，以下具体职责分工错误的是（）。A.

证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任B.

各业务部门和各分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任C.

证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任D.

监事会负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责【答案】:

D【解析】:D项，根据《证券公司信息隔离墙制度指引》，合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。52.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当向国务院证券监督管理机构报送的报告不包括（）。A.

年度报告B.

季度报告C.

月度报告D.

临时报告【答案】:

B【解析】:《证券公司监督管理条例》明确规定，证券公司应当向国务院证券监督管理机构报送年度报告、月度报告和临时报告。年度报告中的一些重要报告应当经有资格的会计师事务所审计；公司有关人员应当在年度报告、月度报告上签字，保证报告的内容真实、准确、完整。53.我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为（）。[2017年9月真题]A.

记名股票B.

优先股票C.

记名股票或无记名股票D.

无记名股票【答案】:

A【解析】:按照我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票，应当为记名股票。并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。54.我国证券公司的设立采取（）。A.

报备制B.

审批制C.

备案制D.

注册制【答案】:

B【解析】:根据《证券法》第一百一十八条规定，设立证券公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合法律、行政法规规定的公司章程；②主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近三年无重大违法违规记录；③有符合本法规定的公司注册资本；④董事、监事、高级管理人员、从业人员符合本法规定的条件；⑤有完善的风险管理与内部控制制度；⑥有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统；⑦法律、行政法规和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动。55.证券交易结算流程的证券交收环节包括（）。[2012年6月真题]A.

投资者与投资者之间的证券交收B.

证券公司与结算参与人之间的证券交收C.

结算参与人与客户之间的证券交收D.

结