打击洗钱犯罪维护金融秩序

反洗钱基础知识培训打击洗钱犯罪维护金融秩序1、洗钱

洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。2、洗钱罪根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过在各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的7类上游犯罪毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪4、洗钱行为和洗钱罪的区别有无上游犯罪的限制不同承担的法律责任不同

5、洗钱的三个阶段洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段

处置是洗钱过程的起始环节离析是洗钱过程的核心环节归并是洗钱过程的最后环节6、在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱；洗钱组织越来越专业化；洗钱活动日益复杂；洗钱的隐蔽性越来越强。7、洗钱的危害洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。8、反洗钱反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。9、为什么要要反洗钱有利于发现和和切断资助犯犯罪活动的资资金来源和渠渠道，遏制相相关犯罪；有利于维护社社会安全、社社会信用；有利于维护金金融安全、经经济安全；有利于消除洗洗钱活动给金金融机构带来来的潜在金融融风险和法律律风险，促使使金融机构依依法合规、稳稳健经营。10、反洗钱钱的主要制度度客户身份识别别制度客户身份资料料和交易记录录保存制度大额交易、涉涉嫌洗钱的可可疑交易及涉涉嫌恐怖融资资的可疑交易易报告制度11、处于基基础地位与核核心地位的反反洗钱主要制制度处于基础地位位的是客户身身份识别制度度处于核心地位位的是大额交交易与可疑交交易报告制度度12、证券公公司应履行的的反洗钱义务务建立反洗钱内内部控制制度度，设立反洗洗钱专门机构构或者指定内内设机构负责责反洗钱工作作及指定反洗洗钱人员；制制定内部操作作规程；开展展内部反洗钱钱检查；建立立奖惩机制等等。建立客户身份份识别制度。。建立客户身份份资料和交易易记录保存制制度。执行大额交易易与可疑交易易报告制度。。开展反洗钱培培训和宣传。。遵守反洗钱保保密规定。配合行政机关关开展反洗钱钱行政调查。。报案和举报。。配合司法、侦侦查机构开展展反洗钱协查查工作，根据据司法机关和和有权机构的的要求冻结客客户账户内资资金。按照规定报送送反洗钱非现现场监管信息息以及与反洗洗钱有关的稽稽核审计报告告或合规检查查报告。13、中国反反洗钱监管体体制总体特点点“一部门主管管、多部门配配合”14、国际上上主要的反洗洗钱组织反洗钱金融行行动特别工作作组（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，FATF）埃格蒙特集团团(EgmontGroup)亚太反洗钱集集团（Asia/PacificGrouponMoneyLaundering，APG）欧亚反洗钱与与反恐融资小小组（EurasianGrouponCombatingMoneyLaunderingandFinancingofTerrorism，EAG）南美洲反洗钱钱金融行动特特别工作组（（SouthAmericanFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，SAFATF）中东和北非反反洗钱金融行行动特别工作作组（MiddleEastandNorthAfricaFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，MENAFATF）客户身份识别别反洗钱的第一一道防线1.如何理解解客户身份识识别客户身份识别别是我国反洗洗钱法律制度度的强制性要要求，是证券券公司及其工工作人员必须须履行的法律律义务。客户身份识别别也称“了解解你的客户””或“客户尽尽职调查”。。2.客户身份份识别的基本本原则真实性证券、基金公公司应对客户户的身份资料料、交易目的的等因素的真真实性进行识识别，要求客客户使用符合合法律法规规规定的有效身身份证明文件件上的姓名或或名称。有效性一方面，客户户提供的身份份证明文件必必须合法有效效；另一方面面，证券公司司制定的客户户身份识别具具体实施办法法必须根据国国家法律、法法规、政策及及经营管理的的需要适时进进行修改完善善，以有效地地落实客户身身份识别工作作。完整性证券公司在进进行客户身份份识别时应当当对客户的身身份资料、交交易情况、交交易目的、交交易性质等内内容进行识别别、了解，并并对客户身份份资料、客户户交易记录等等信息完整保保留，以便于于反洗钱调查查和监督管理理。3.客户身份份识别的主要要流程留存登记了解核对4.证券公司司办理哪些业业务时需要对对客户进行身身份识别资金账户开户户、销户、变变更、资金存存取和资金账账户卡挂失；；基金账户的开开户、销户和和变更；代办证券账户户的开户、销销户、变更和和证券账户卡卡挂失；客户办理代理理授权或者取取消代理授权权；转托管、指定定交易或撤销销指定交易；；客户交易结算算资金第三方方存管签约、、变更存管银银行；代办股份确认认；交易密码、资资金密码的挂挂失及重置；；修改客户身份份的基本信息息；开通网上交易易、电话交易易等非柜面交交易方式；与客户签订融融资融券等信信用交易合同同；监管部门核准准的其他业务务。5.自然人客客户的身份基基本信息客户的姓名、、性别、国籍籍、职业、住住所地或者工工作单位地址址、联系方式式，身份证件件或者身份证证明文件的种种类、号码和和有效期限。。6、机构客户户的身份基本本信息客户的名称、、住所、经营营范围、组织织机构代码、、税务登记证证号码；可证明该客户户依法设立或或者可依法开开展经营、社社会活动的执执照、证件或或者文件的名名称、号码和和有效期限；；控股股东或者者实际控制人人、法定代表表人、负责人人和授权办理理业务人员的的姓名、身份份证件或者身身份证明文件件的种类、号号码、有效期期限。7、重新识别别客户身份客户要求变更更姓名或者名名称、身份证证件或者身份份证明文件种种类、身份证证件号码、注注册资本、经经营范围、法法定代表人或或者负责人的的；客户户行行为为或或者者交交易易情情况况出出现现异异常常的的；；客户户姓姓名名或或者者名名称称与与国国务务院院有有关关部部门门、、机机构构和和司司法法机机关关依依法法要要求求证证券券、、基基金金公公司司协协查查或或者者关关注注的的犯犯罪罪嫌嫌疑疑人人、、洗洗钱钱和和恐恐怖怖融融资资分分子子的的姓姓名名或或者者名名称称相相同同的的；；客户户有有洗洗钱钱、、恐恐怖怖融融资资活活动动嫌嫌疑疑的的；；证券券、、基基金金公公司司获获得得的的客客户户信信息息与与先先前前已已经经掌掌握握的的相相关关信信息息存存在在不不一一致致或或者者相相互互矛矛盾盾的的；；先前前获获得得的的客客户户身身份份资资料料的的真真实实性性、、有有效效性性、、完完整整性性存存在在疑疑点点的的；；证券券、、基基金金公公司司认认为为应应重重新新识识别别客客户户身身份份的的其其他他情情形形8、、重重新新识识别别客客户户身身份份的的其其他他其其他他身身份份证证明明文文件件要求求客客户户补补充充其其他他身身份份资资料料或或者者身身份份证证明明文文件件；；回访访客客户户；；实地地查查访访；；向公公安安、、工工商商行行政政管管理理等等部部门门核核实实；；9、、持持续续识识别别客客户户身身份份在与与客客户户的的业业务务关关系系存存续续期期间间，，应应当当采采取取持持续续的的客客户户身身份份识识别别措措施施，，关关注注客客户户及及其其日日常常交交易易情情况况，，及及时时提提示示客客户户更更新新身身份份资资料料信信息息。。对于于高高风风险险客客户户或或者者高高风风险险账账户户持持有有人人，，应应当当了了解解其其资资金金来来源源、、资资金金用用途途、、经经济济状状况况或或者者经经营营状状况况等等信信息息，，加加强强对对其其金金融融交交易易活活动动的的监监测测分分析析。。客客户户为为外外国国政政要要的的，，应应采采取取合合理理措措施施了了解解其其资资金金来来源源和和用用途途。。客户户先先前前提提交交的的身身份份证证件件或或者者身身份份证证明明文文件件已已过过有有效效期期的的，，客客户户没没有有在在合合理理期期限限内内更更新新且且没没有有提提出出合合理理理理由由的的，，应应中中止止为为客客户户办办理理业业务务。。10、、证证券券公公司司应应关关注注的的行行业业风风险险因因素素娱乐乐服服务务行行业业典当当与与拍拍卖卖行行业业废品品收收购购行行业业未被被监监管管的的慈慈善善团团体体或或非非盈盈利利组组织织，，尤尤其其是是跨跨境境性性质质的的其他他风风险险程程度度较较高高的的现现金金密密集集型型行行业业客户户身身份份资资料料和和交交易易记记录录保保存存1、、客客户户身身份份资资料料和和交交易易记记录录保保存存的的原原则则安全全、、准准确确、、完完整整、、保保密密的的原原则则，，妥妥善善保保存存客客户户身身份份资资料料和和交交易易记记录录，，确确保保能能足足以以重重现现每每项项交交易易，，以以提提供供识识别别客客户户身身份份、、监监测测分分析析交交易易情情况况、、调调查查可可疑疑交交易易活活动动和和查查处处洗洗钱钱案案件件所所需需的的信信息息。。2、、客客户户身身份份资资料料个人人客客户户的的身身份份证证件件复复印印件件、、机机构构客客户户的的开开户户资资格格证证明明文文件件复复印印件件、、代代理理人人的的身身份份证证件件复复印印件件、、授授权权书书原原件件、、账账户户开开立立内内部部审审核核记记录录、、客客户户信信息息核核实实和和更更正正记记录录等等。。3、、交交易易记记录录交易易主主体体、、交交易易的的时时间间、、地地点点、、币币种种、、金金额额、、资资金金的的来来源源和和去去向向、、提提取取资资金金的的方方式式、、业业务务凭凭证证和和其其他他资资料料等等。。4、、客客户户身身份份资资料料和和交交易易记记录录保保存存时时间间《证证券券法法》》规规定定证证券券公公司司应应当当妥妥善善保保存存客客户户开开户户资资料料、、委委托托记记录录、、交交易易记记录录和和与与内内部部管管理理、、业业务务经经营营有有关关的的各各项项资资料料，，任任何何人人不不得得隐隐匿匿、、伪伪造造、、篡篡改改或或者者毁毁损损。。上上述述资资料料的的保保存存期期限限不不得得少少于于二二十十年年。。法律律、、行行政政法法规规和和其其他他规规章章对对客客户户身身份份资资料料和和交交易易记记录录有有更更长长保保存存期期限限要要求求的的，，遵遵守守其其规规定定。。反洗洗钱钱保保密密1、、反反洗洗钱钱工工作作保保密密事事项项客户户身身份份资资料料及及客客户户风风险险等等级级划划分分资资料料；；交易易记记录录；；大额额交交易易报报告告；；可疑疑交交易易报报告告；；履行行反反洗洗钱钱义义务务所所知知悉悉的的国国家家执执法法部部门门调调查查涉涉嫌嫌洗洗钱钱活活动动的的信信息息；；2、证券券公司及及其工作作人员对对于客户户身份资资料和交交易信息息的保密密义务证券公司司及其工工作人员员对依法法履行反反洗钱义义务获得得的客户户身份资资料和交交易信息息，应当当予以保保密；非依法律律规定，，不得向向任何单单位和个个人提供供。反洗钱案案例2006年6月月，杨JF犯罪罪团伙金金融诈骗骗四川省省某烟草草公司人人民币6500万元。。杨某在在明知杨杨JF等等人所转转6500万元元资金系系诈骗犯犯罪所得得的情况况下，为为掩饰犯犯罪所得得的来源源和性质质，仍提提供四川川蜀港投投资有限限公司(虚假注注册成立立)和四四川富阳阳投资有有限公司司账户，，并帮助助杨JF等人人转款、、取现用用于投资资水电站站、加油油站、矿矿山、房房地产、、证券等等项目，，清洗犯犯罪所得得。杨某某的洗钱钱数额是是目前我我国洗钱钱数额最最大的洗洗钱罪判判例，也也是四川川省首例例洗钱罪罪判例。。2008年8月15目，成成都市中中级人民民法院对对杨JF、杨杨某等人人一审公公开宣判