保险公司绩效考核管理工具KPI指标分析与改善研究培训课程模板课件演示教学课件资料

知士而有术焉。微察问之，以观其辞。穷之以辞，以观其变。与之间谋，以观其诚。明白显问，以观其德。远使以财，以观其廉。试之以色，以观其贞。告之以难，以观其勇。醉之以酒，以观其态。—唐·赵蕤《长短经·知人第五》编者按：知士而有术焉。微察问之，以观其辞。穷之1KPI指标分析与改善KPI指标分析与改善2什么是KPIK——key关键性的P——performance业绩，特性I——indicator指标关键业绩指标是一种管理工具，是一种管控体系。什么是KPIK——key关键性的关键业绩指标是一种管理3首年度保费（FYP）FYP增长率FYP计划达成率人均FYP人均件数（有效人均件数）件均保费人均产能年度累计十三个月继续率业务指标首年度保费（FYP）业务指标4期初人力期末人力平均人力实动人力活动率增员率脱落率第T月留存率转正率正式业务员比率初年度佣金（FYC）人力指标期初人力人力指标5KPI指标定义

报告期内保单第一年度保费之和。分为首年新契约保费与首年续期保费两部分。

FYP=新契约保费+首年续期-当期契撤件保费-当期全额退保保费

例如：1月份收进新契约保费1000万元，首年续期保费50万元，则：1月份FYP=1000+50=1050万元实务当中《预收保费速报表》所填报的数据是指预收新契约保费。首年保费体现一个公司当年创造的新产值；续年保费是以往业务的延续，其特点是随着保险年期的增加而积累额增加。所以寿险公司一般用首年保费作为衡量一个公司当年与历年生产水平增减的的指标。今年开始，分公司首年保费计划由三部分构成：银行代理、续期收展及营销首期三部分。首年度保费KPI指标定义报告期内保单第一年度保费之和。分为首6报告期相对于基期的FYP增长比率。FYP增长率=（报告期FYP-基期FYP）/基期FYP年保费增长率=（首年保费-上年保费）/上年保费

例如：2月份完成FYP2000万元，3月完成FYP3000万元，则：3月份FYP增长率=（3000-2000）/2000=50%该指标用途有二：一是年初用于制定年度计划时的参考指标。上级公司多以次为依据对下级公司下达保费计划；二是年末用于比较当年首期保费与历年首年保费的增减情况。首年保费增长率又称“同比增长”。FYP增长率KPI指标定义报告期相对于基期的FYP增长比率。例如：27报告期内FYP实际完成数与计划数的百分比。FYP计划达成率=报告期实际完成FYP/报告期FYP计划

例如：2月份FYP计划目标为2000万元，实际完成1900万元，则：

2月份FYP计划达成率=1900/2000=95%该指标的主要用途：一是当考核各公司保费计划完成情况时作为考核指标；二是比较各公司之间计划执行情况时，作为比较指标。FYP计划达成率KPI指标定义报告期内FYP实际完成数与计划数的百分比。例8报告期内平均每人完成的FYP量。人均FYP=报告期实际完成FYP/报告期平均人力例如：10月份完成FYP500万元，10月份平均人力1000人，则：10月份人均FYP=500万元/1000=5000元/人人均保费是为了衡量团队整体实力而设定的指标。人均FYPKPI指标定义重要指标：报告期内平均每人完成的FYP量。例如：10月份完成FYP509

报告期内平均每人完成的保单件数。人均件数=报告期新契约保单件数/报告期平均业务员人数

例如：2月份完成新契约2800件，2月份平均业务员1500人。则：

2月份人均件数=2800/1500=1.87件/人

人均件数体现出团队整体的活动能力及销售技巧。人均件数KPI指标定义重要指标：报告期内平均每人完成的保单件数。例如：2月份完成10

报告期内平均每位实动业务员完成的保单件数。有效人均件数=报告期新契约保单件数/当月实动人力例如：2月份完成新契约2800件，2月份实动业务员1400人，则：2月份有效人均件数=2800/1400=2件/人有效人均件数体现出单人员的活动能力及销售技巧。有效人均件数KPI指标定义重要指标：报告期内平均每位实动业务员完成的保单件数。例如：2月份完成11报告期内平均每件保单所收入的保费量。件均保费=报告期实际完成FYP/报告期新契约件数注意：新契约保单件数指主险保单件数

例如：1月份完成FYP800万元，1月份新契约件数2850件，则：1月份件均保费=800万元/2850=2807元/件件均保费可以反映出销售导向、商品组合附加险等销售技巧方面的问题。件均保费KPI指标定义重要指标：报告期内平均每件保单所收入的保费量。注意：新12报告期内平均每位实动业务员完成的FYP量。人均产能=报告期实际完成FYP/报告期实动人力

例如：10月份完成FYP500万元，10月份实动人力800人，则：10月份人均产能=500万元/800=6250元/人人均产能反映出单人员战斗力状况，同时体现活动人员收入水平，是反映队伍稳定性的重要指标之一。人均产能KPI指标定义重要指标：报告期内平均每位实动业务员完成的FYP量。例如：1013报告期内平均每位业务员的保单质量。

核期内生效的个人寿险新契约，与考核期间终点的宽限期结束前实收的第二年保费（含附约）考核期间内生效的寿险新契约保费

（含附约）年度累计十三个月继续率KPI指标定义年度累计继续率＝2006年5月1日-2007年4月30日生效的新契约，在2007年5月1日—2008年6月30日区间内实收的第二年保费（含附约）2006年5月1日-2007年4月30日生效的新契约保费（含附约）

例如：2008年6月年度累计13个月保费继续率＝年度累计十三个月继续率是体现保单质量的重要指标，是反映公司经营状况的直接数据之一。报告期内平均每位业务员的保单质量。年度累计十三个月继续率KP14报告期第一个工作日的在职业务员人数。根据报告期不同，可分为月初人力、季初人力、年初人力。期初人数与上期期末人数相等。报告期最后一个工作日的在职业务员人数。与期初人力对应也可分为月末人力、季末人力、年末人力。期末人数与下期期初人数相等。期初人力期末人力KPI指标定义报告期第一个工作日的在职业务员人数。根据报告15平均人力=（期初人力+期末人力）/2例如：1月初业务员人数1000人，1月末业务员人数1200人，则：2月初人力为1200人。1月份业务员平均人力=（1000+1200）/2=1100人注意：季度内月平均人力=当季各月平均人力之和/3年度内月平均人力=当年各月平均人力之和/12平均人力KPI指标定义平均人力=（期初人力+期末人力）/2例如：1月初业务员人数116

报告期内实际产生业绩的业务员人数。可按职级分为试用实动人力、正式实动人力、主任以上实动人力。

注意：实动人力应包括报告期内有业绩产生，但期末前又脱落的人力。实动人力KPI指标定义重要指标：报告期内实际产生业绩的业务员人数。可按17

报告期实动人力占报告期平均人力的比率。活动率=报告期实动人力/报告期平均人力

注意：可根据需要分别计算“试用业务员活动率”、“正式业务员活动率”。例如：5月份实动人力1800人，而本月平均人力2000人，则：5月份活动率=1800/2000=90%

活动率指标是反映部门活动情况及队伍稳定性的重要指标之一。活动率KPI指标定义重要指标：报告期实动人力占报告期平均人力的比率。注意：可18

报告期新进业务员人数与期初人力的比率。增员率=报告期新进业务员人数/期初人力

注意：1.新进业务员包括报告期内新进而在期末前又脱落的人员。2.季度平均增员率=本季度累计新进人数/本季度各月月初人力之和例如：2月新进业务员300人，2月初业务员人数为1200人，转正120人，则：2月增员率=300/1200=25%增员率KPI指标定义报告期新进业务员人数与期初人力的比率。注意：1.新19

报告期脱落业务员人数与期初业务员人数的比率脱落率=报告期脱落业务员人数/期初业务员人数注意：1.脱落人数指离职人数，不包括晋升、降级业务员人数。2.平均脱落率=报告期累计脱落人数/报告期各月平均人数之和。例如：2月脱落业务员300人，2月初业务员人数为1200人，则：2月脱落率=300/1200=25%脱落率KPI指标定义报告期脱落业务员人数与期初业务员人数的比率注意：1.脱20

某时段新进业务员在经过t个月后仍然在职的比率。留存率是对业务人员留存情况进行批次追踪的一项指标。通常考察3个月、6个月及12个月的留存率。3个月留存率：前数第3月新进且当月末在职的业务员人数/前数第3月新进业务员总数6个月留存率：前数第6月新进且当月末在职的业务员人数/前数第6月新进业务员总数12个月留存率：前数第12月新进且当月末在职的业务员人数/前数第12月新进业务员总数注：留存率的概念在惯例上与批次追踪的脱落率的关系为：脱落率=1-留存率；如3个月留存率为70%，则3个月脱落率为30%。例如：1月份新进业务员100人，4月末这100人中有80人仍在职；2月份新进业务员200人，5月末200人中170人仍在职，3月份新进业务员50人，6月末50人中40人仍在职。则：4月份的3个月留存率=80/100=80%5月份的三个月留存率=170/200=85%6月份的3个月留存率=40/50=80%第T月留存率KPI指标定义某时段新进业务员在经过t个月后仍然在职的比率21

某时段新进业务员在经一定时间后转为正式业务员且月底仍在职的人数与该时段新进业务员总数之间的比率。通常考察3个月转正率及6个月转正率。3个月转正率：前数第3月新进且当月末在职的正式业务员人数/前数第3月新进业务员总数。6个月转正率：前数第6月新进且当月末在只的正式业务员人数/前数第6月新进业务员总数。平均的3个月转正率：各月前数第3月新进且当月末在职的正式业务员人数/各月前数第3月新进业务员总数之和。平均的6个月转正率计算方法相似。例如：1月份新进业务员100人，4月末这100人中有70人已转正（已办理转正手续）；7月份这批1月份新增业务员中的转正人数达到85人，其中5人7月底前已脱落。则：4月份的3个月转正率=70/100=70%7月份的6个月转正率=（85-5）/100=80%转正率KPI指标定义某时段新进业务员在经一定时间后转为正式业务员22正式（含）以上业务员月末人数与当月末业务员总数之间的比率。正式业务员比率=正式（含）以上业务员月末人数/当月末业务员总数例如：2月末试用业务员100人，正式业务员260人，业务主任以上业务人员70人，总人数430人。则：2月份正式业务员比率=330/430=76.7%正式业务员比率KPI指标定义正式（含）以上业务员月末人数与当月末业务员总23

业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬。计算公式如下：FYC=首年度保费×首年度佣金率初年度佣金（FYC）KPI指标定义业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬。初年度佣金24KPI指标分析KPI指标分析25发现指标的背后的故事发现指标的背后的故事26人均FYP——团队战斗力的有效体现！指标背后隐藏的问题：

增员选择（素质）培训质量主管原因（自身，辅导）团队士气人均FYP——团队战斗力的有效体现！指标背后隐藏的问题：27人均件数——活动量管理关键指标指标背后隐藏的问题：

意愿（懒惰、认同度）技能（主顾开拓、组合能力、成功率、促成差）管理（时间管理、训练、追踪）虚人力人均件数——活动量管理关键指标指标背后隐藏的问题：28件均保费——市场开发与销售能力的综合体现！指标背后隐藏的问题：

市场开发（客户层次、保险观念）知识技能（组合销售能力、推销话术、投资产品销售技能）心理（经验、害怕）个人层次件均保费——市场开发与销售能力的综合体现！指标背后隐藏的问题29活动率——活动管理的关键业绩指标指标背后隐藏的问题：

准主顾存量展业意愿（心理创伤）团队士气差勤管理活动管理缺乏追踪活动率——活动管理的关键业绩指标指标背后隐藏的问题：30增员率——营销发展意愿的直接体现指标背后隐藏的问题：

《基本法》宣导与生涯规划

意愿（增员创伤、辅导意愿、个人原因）培训（增员技能、渠道、工具、岗前培训质量）流程（方式、面谈状况、创说会）领导者魅力活动管理缺乏追踪增员率——营销发展意愿的直接体现指标背后隐藏的问题：31脱落率——指标背后隐藏的问题：

增员（无选择、虚增员）

衔接训练（缺乏有效训练陪同辅导，短期效应严重）领导者素质、行为工作环境差行政手段干扰业务管理团队氛围（差勤管理、早会经营）组织发展最不稳定因素脱落率——指标背后隐藏的问题：组织发展最不稳定因素32KPI指标与保费关系KPI指标与保费关系33保费人力*人均FYP实动人力*人均产能件数*件均保费人力*活动率*人均产能人力*人均件数*件均保费实动人力*有效人均件数*件均保费人力*活动率*有效人均件数*件均保费保人力*人均FYP实动人力*人均产能件数*件均保费人力*活动34保费=保费1+保费2+保费3保费1=试用人力*产能*活动率保费2=正式人力*产能*活动率保费3=主任*产能*活动率思考：保费还等于什么？保费=保费1+保费2+保费3+保费4

超级明星一般低产业务员业务员业务员业务员保费=（人力*拜访次数）/10*件均保费=。。。。。。保费=保费1+保费2+保费3思考：保费还等于什35首年保费脱落率降低有效增员率提高件均保费人均产能有效人均件数有效人力增长活动量提高新增名单拜访客户新增准主顾约访计划100陌拜再访活动管理活动率指标关系图首年保费脱落率降低有效增员率提高件均保费人均产能有效人均件数36关键业绩指标管理系统的功能需要在对关键业绩指标进行准确、快速测量的基础上，进一步通过有重点、有针对性的行动措施来实现。关键业绩指标管理系统的功能37指标定义保费计划完成率=本月首年保费/本年保费计划人均保费=本月首期保费/本月初平均业务员人数有效增员率=本月新上岗人数/本月初平均业务员人数脱落率=本月脱落业务员人数/本月初平均业务员人数费用率=当月营销直接营业费用（不包括佣金）/当月首年保费总额本月平均人数是指月初人数收展部：指标定义保费计划完成率=本月首年保费/本年保费计划收展38收展组：活动率=本月（周）出单人数/本月（周）平均人数有效人均件数=本月（周）保单件数/本月（周）出单人数件均保费=本月（周）总保费/本月（周）保单件数有效增员率=本月转正人数/本月新增人数脱落率=本月脱落人数/本月平均人数人均产能=本月(周)首期保费/本月(周)出单人数新增拜访名单(个):新收集到即将进行拜访的客户名单数拜访客户数(个):拜访新老客户数之和新准主顾数(个):拜访后通过P100的操作确认为A、B类的客户数累计活动率=当月出单人数/当月平均人数收展组：活动率=本月（周）出单人数/本月（周）平均人39业务员新增拜访名单(个):新收集到即将进行拜访的客户名单数拜访客户数(个):拜访新老客户数之和新准主顾数(个):拜访后通过P100的操作确认为A、B类的客户数业务员新增拜访名单(个):新收集到即将进行拜访的客40指标的解释。。。。新契约计划达成率:便于掌控全年计划的完成进度，保证年度计划的达成;人均保费:为了衡量团队整体实力而设定的指标;人均产能:反映出单人员战力状况，同时体现活动人员收入水平，是反映队伍稳定性的重要指

标之一活动率:活动率高低反映出部门的活动情况，它是反映队伍稳定性的重要指标之一；件均保费:可以反映出销售导向、商品组合附加险等销售技巧方面的问题;指标的解释。。。。41有效人均件数:体现出单人员的活动能力及销售技巧;有效增员率:反映出营业单位增员的有效性;脱落率:是衡量团队稳定性的重要指标之一;新增拜访名单:使业务员养成收集拜访名单，以便有计划拜访的习惯;拜访客户数:使业务员养成按计划拜访的习惯;新增准主顾数:帮助业务员养成储备准主顾的习惯，并形成良好的销售环境;

保险公司绩效考核管理工具KPI指标分析与改善研究培训课程模板课件演示教学课件资料42新契约继续率:反映契约品质好坏的指标;客户投诉率:考核员工的服务水平及展业行为;费用率:帮助养成成本控制的习惯;月每周活动率:便于掌控和落实分段经营指标的达成月累计活动率:便于控制全月活动率的进度达成。新契约继续率:反映契约品质好坏的指标;43首年保费驱动业绩指标的因素人均产能×活动率×人力=总保费件均保费×有效人均件数×活动率×人力=总保费人均保费×人力=总保费首年保费驱动业绩指标的因素人均产能×活动率×人力=总保费件均44

活动率-差勤管理用-市场活动-训练手段

人均产能-活动量管理-辅导-训练-激励

件均保费-销售导向-商品组合（附加险种）

有效人均件数-活动量管理-销售技巧活动率人均产能件均保费有效人均件数45THANKS

THANKS46知士而有术焉。微察问之，以观其辞。穷之以辞，以观其变。与之间谋，以观其诚。明白显问，以观其德。远使以财，以观其廉。试之以色，以观其贞。告之以难，以观其勇。醉之以酒，以观其态。—唐·赵蕤《长短经·知人第五》编者按：知士而有术焉。微察问之，以观其辞。穷之47KPI指标分析与改善KPI指标分析与改善48什么是KPIK——key关键性的P——performance业绩，特性I——indicator指标关键业绩指标是一种管理工具，是一种管控体系。什么是KPIK——key关键性的关键业绩指标是一种管理49首年度保费（FYP）FYP增长率FYP计划达成率人均FYP人均件数（有效人均件数）件均保费人均产能年度累计十三个月继续率业务指标首年度保费（FYP）业务指标50期初人力期末人力平均人力实动人力活动率增员率脱落率第T月留存率转正率正式业务员比率初年度佣金（FYC）人力指标期初人力人力指标51KPI指标定义

报告期内保单第一年度保费之和。分为首年新契约保费与首年续期保费两部分。

FYP=新契约保费+首年续期-当期契撤件保费-当期全额退保保费

例如：1月份收进新契约保费1000万元，首年续期保费50万元，则：1月份FYP=1000+50=1050万元实务当中《预收保费速报表》所填报的数据是指预收新契约保费。首年保费体现一个公司当年创造的新产值；续年保费是以往业务的延续，其特点是随着保险年期的增加而积累额增加。所以寿险公司一般用首年保费作为衡量一个公司当年与历年生产水平增减的的指标。今年开始，分公司首年保费计划由三部分构成：银行代理、续期收展及营销首期三部分。首年度保费KPI指标定义报告期内保单第一年度保费之和。分为首52报告期相对于基期的FYP增长比率。FYP增长率=（报告期FYP-基期FYP）/基期FYP年保费增长率=（首年保费-上年保费）/上年保费

例如：2月份完成FYP2000万元，3月完成FYP3000万元，则：3月份FYP增长率=（3000-2000）/2000=50%该指标用途有二：一是年初用于制定年度计划时的参考指标。上级公司多以次为依据对下级公司下达保费计划；二是年末用于比较当年首期保费与历年首年保费的增减情况。首年保费增长率又称“同比增长”。FYP增长率KPI指标定义报告期相对于基期的FYP增长比率。例如：253报告期内FYP实际完成数与计划数的百分比。FYP计划达成率=报告期实际完成FYP/报告期FYP计划

例如：2月份FYP计划目标为2000万元，实际完成1900万元，则：

2月份FYP计划达成率=1900/2000=95%该指标的主要用途：一是当考核各公司保费计划完成情况时作为考核指标；二是比较各公司之间计划执行情况时，作为比较指标。FYP计划达成率KPI指标定义报告期内FYP实际完成数与计划数的百分比。例54报告期内平均每人完成的FYP量。人均FYP=报告期实际完成FYP/报告期平均人力例如：10月份完成FYP500万元，10月份平均人力1000人，则：10月份人均FYP=500万元/1000=5000元/人人均保费是为了衡量团队整体实力而设定的指标。人均FYPKPI指标定义重要指标：报告期内平均每人完成的FYP量。例如：10月份完成FYP5055

报告期内平均每人完成的保单件数。人均件数=报告期新契约保单件数/报告期平均业务员人数

例如：2月份完成新契约2800件，2月份平均业务员1500人。则：

2月份人均件数=2800/1500=1.87件/人

人均件数体现出团队整体的活动能力及销售技巧。人均件数KPI指标定义重要指标：报告期内平均每人完成的保单件数。例如：2月份完成56

报告期内平均每位实动业务员完成的保单件数。有效人均件数=报告期新契约保单件数/当月实动人力例如：2月份完成新契约2800件，2月份实动业务员1400人，则：2月份有效人均件数=2800/1400=2件/人有效人均件数体现出单人员的活动能力及销售技巧。有效人均件数KPI指标定义重要指标：报告期内平均每位实动业务员完成的保单件数。例如：2月份完成57报告期内平均每件保单所收入的保费量。件均保费=报告期实际完成FYP/报告期新契约件数注意：新契约保单件数指主险保单件数

例如：1月份完成FYP800万元，1月份新契约件数2850件，则：1月份件均保费=800万元/2850=2807元/件件均保费可以反映出销售导向、商品组合附加险等销售技巧方面的问题。件均保费KPI指标定义重要指标：报告期内平均每件保单所收入的保费量。注意：新58报告期内平均每位实动业务员完成的FYP量。人均产能=报告期实际完成FYP/报告期实动人力

例如：10月份完成FYP500万元，10月份实动人力800人，则：10月份人均产能=500万元/800=6250元/人人均产能反映出单人员战斗力状况，同时体现活动人员收入水平，是反映队伍稳定性的重要指标之一。人均产能KPI指标定义重要指标：报告期内平均每位实动业务员完成的FYP量。例如：1059报告期内平均每位业务员的保单质量。

核期内生效的个人寿险新契约，与考核期间终点的宽限期结束前实收的第二年保费（含附约）考核期间内生效的寿险新契约保费

（含附约）年度累计十三个月继续率KPI指标定义年度累计继续率＝2006年5月1日-2007年4月30日生效的新契约，在2007年5月1日—2008年6月30日区间内实收的第二年保费（含附约）2006年5月1日-2007年4月30日生效的新契约保费（含附约）

例如：2008年6月年度累计13个月保费继续率＝年度累计十三个月继续率是体现保单质量的重要指标，是反映公司经营状况的直接数据之一。报告期内平均每位业务员的保单质量。年度累计十三个月继续率KP60报告期第一个工作日的在职业务员人数。根据报告期不同，可分为月初人力、季初人力、年初人力。期初人数与上期期末人数相等。报告期最后一个工作日的在职业务员人数。与期初人力对应也可分为月末人力、季末人力、年末人力。期末人数与下期期初人数相等。期初人力期末人力KPI指标定义报告期第一个工作日的在职业务员人数。根据报告61平均人力=（期初人力+期末人力）/2例如：1月初业务员人数1000人，1月末业务员人数1200人，则：2月初人力为1200人。1月份业务员平均人力=（1000+1200）/2=1100人注意：季度内月平均人力=当季各月平均人力之和/3年度内月平均人力=当年各月平均人力之和/12平均人力KPI指标定义平均人力=（期初人力+期末人力）/2例如：1月初业务员人数162

报告期内实际产生业绩的业务员人数。可按职级分为试用实动人力、正式实动人力、主任以上实动人力。

注意：实动人力应包括报告期内有业绩产生，但期末前又脱落的人力。实动人力KPI指标定义重要指标：报告期内实际产生业绩的业务员人数。可按63

报告期实动人力占报告期平均人力的比率。活动率=报告期实动人力/报告期平均人力

注意：可根据需要分别计算“试用业务员活动率”、“正式业务员活动率”。例如：5月份实动人力1800人，而本月平均人力2000人，则：5月份活动率=1800/2000=90%

活动率指标是反映部门活动情况及队伍稳定性的重要指标之一。活动率KPI指标定义重要指标：报告期实动人力占报告期平均人力的比率。注意：可64

报告期新进业务员人数与期初人力的比率。增员率=报告期新进业务员人数/期初人力

注意：1.新进业务员包括报告期内新进而在期末前又脱落的人员。2.季度平均增员率=本季度累计新进人数/本季度各月月初人力之和例如：2月新进业务员300人，2月初业务员人数为1200人，转正120人，则：2月增员率=300/1200=25%增员率KPI指标定义报告期新进业务员人数与期初人力的比率。注意：1.新65

报告期脱落业务员人数与期初业务员人数的比率脱落率=报告期脱落业务员人数/期初业务员人数注意：1.脱落人数指离职人数，不包括晋升、降级业务员人数。2.平均脱落率=报告期累计脱落人数/报告期各月平均人数之和。例如：2月脱落业务员300人，2月初业务员人数为1200人，则：2月脱落率=300/1200=25%脱落率KPI指标定义报告期脱落业务员人数与期初业务员人数的比率注意：1.脱66

某时段新进业务员在经过t个月后仍然在职的比率。留存率是对业务人员留存情况进行批次追踪的一项指标。通常考察3个月、6个月及12个月的留存率。3个月留存率：前数第3月新进且当月末在职的业务员人数/前数第3月新进业务员总数6个月留存率：前数第6月新进且当月末在职的业务员人数/前数第6月新进业务员总数12个月留存率：前数第12月新进且当月末在职的业务员人数/前数第12月新进业务员总数注：留存率的概念在惯例上与批次追踪的脱落率的关系为：脱落率=1-留存率；如3个月留存率为70%，则3个月脱落率为30%。例如：1月份新进业务员100人，4月末这100人中有80人仍在职；2月份新进业务员200人，5月末200人中170人仍在职，3月份新进业务员50人，6月末50人中40人仍在职。则：4月份的3个月留存率=80/100=80%5月份的三个月留存率=170/200=85%6月份的3个月留存率=40/50=80%第T月留存率KPI指标定义某时段新进业务员在经过t个月后仍然在职的比率67

某时段新进业务员在经一定时间后转为正式业务员且月底仍在职的人数与该时段新进业务员总数之间的比率。通常考察3个月转正率及6个月转正率。3个月转正率：前数第3月新进且当月末在职的正式业务员人数/前数第3月新进业务员总数。6个月转正率：前数第6月新进且当月末在只的正式业务员人数/前数第6月新进业务员总数。平均的3个月转正率：各月前数第3月新进且当月末在职的正式业务员人数/各月前数第3月新进业务员总数之和。平均的6个月转正率计算方法相似。例如：1月份新进业务员100人，4月末这100人中有70人已转正（已办理转正手续）；7月份这批1月份新增业务员中的转正人数达到85人，其中5人7月底前已脱落。则：4月份的3个月转正率=70/100=70%7月份的6个月转正率=（85-5）/100=80%转正率KPI指标定义某时段新进业务员在经一定时间后转为正式业务员68正式（含）以上业务员月末人数与当月末业务员总数之间的比率。正式业务员比率=正式（含）以上业务员月末人数/当月末业务员总数例如：2月末试用业务员100人，正式业务员260人，业务主任以上业务人员70人，总人数430人。则：2月份正式业务员比率=330/430=76.7%正式业务员比率KPI指标定义正式（含）以上业务员月末人数与当月末业务员总69

业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬。计算公式如下：FYC=首年度保费×首年度佣金率初年度佣金（FYC）KPI指标定义业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬。初年度佣金70KPI指标分析KPI指标分析71发现指标的背后的故事发现指标的背后的故事72人均FYP——团队战斗力的有效体现！指标背后隐藏的问题：

增员选择（素质）培训质量主管原因（自身，辅导）团队士气人均FYP——团队战斗力的有效体现！指标背后隐藏的问题：73人均件数——活动量管理关键指标指标背后隐藏的问题：

意愿（懒惰、认同度）技能（主顾开拓、组合能力、成功率、促成差）管理（时间管理、训练、追踪）虚人力人均件数——活动量管理关键指标指标背后隐藏的问题：74件均保费——市场开发与销售能力的综合体现！指标背后隐藏的问题：

市场开发（客户层次、保险观念）知识技能（组合销售能力、推销话术、投资产品销售技能）心理（经验、害怕）个人层次件均保费——市场开发与销售能力的综合体现！指标背后隐藏的问题75活动率——活动管理的关键业绩指标指标背后隐藏的问题：

准主顾存量展业意愿（心理创伤）团队士气差勤管理活动管理缺乏追踪活动率——活动管理的关键业绩指标指标背后隐藏的问题：76增员率——营销发展意愿的直接体现指标背后隐藏的问题：

《基本法》宣导与生涯规划

意愿（增员创伤、辅导意愿、个人原因）培训（增员技能、渠道、工具、岗前培训质量）流程（方式、面谈状况、创说会）领导者魅力活动管理缺乏追踪增员率——营销发展意愿的直接体现指标背后隐藏的问题：77脱落率——指标背后隐藏的问题：

增员（无选择、虚增员）

衔接训练（缺乏有效训练陪同辅导，短期效应严重）领导者素质、行为工作环境差行政手段干扰业务管理团队氛围（差勤管理、早会经营）组织发展最不稳定因素脱落率——指标背后隐藏的问题：组织发展最不稳定因素78KPI指标与保费关系KPI指标与保费关系79保费人力*人均FYP实动人力*人均产能件数*件均保费人力*活动率*人均产能人力*人均件数*件均保费实动人力*有效人均件数*件均保费人力*活动率*有效人均件数*件均保费保人力*人均FYP实动人力*人均产能件数*件均保费人力*活动80保费=保费1+保费2+保费3保费1=试用人力*产能*活动率保费2=正式人力*产能*活动率保费3=主任*产能*活动率思考：保费还等于什么？保费=保费1+保费2+保费3+保费4

超级明星一般低产业务员业务员业务员业务员保费=（人力*拜访次数）/10*件均保费=。。。。。。保费=保费1+保费2+保费3思考：保费还等于什81首年保费脱落率降低有效增员率提高件均保费人均产能有效人均件数有效人力增长活动量提高新增名单拜访客户新增准主顾约访计划100陌拜再访活动管理