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文档简介

一、名词解释1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，务筹划活动。、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，制度。6、基本养老保险--------亦称国家基本养老保险，它是国家为保障广大离退休人员基本生活需要统一政策规定并强制实施的一种养老保险制度。是指在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生工具，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的汇储蓄存款产品。8、个人银行理财产品------是商业银行以个人（自然人）为服的具体实现形式。9.客户市场划分-------是指按照客户的需求或特征将客户市程。10.年金保险------是指保险人在约定的期限内或在指定人的生人寿保险产品。11.艺术品投资-----是通过艺术品的交易买卖使资本得以增值的一种投资行为。12.税收策划事先安排，以达到少纳税和递延交纳目标的一系列谋划活动。13.个人外汇理财规划------是指外汇理财投资者在专业理财策最大产收益化。14.个人证券理财规划-------是指个人投资者依据自身的投资节进行筹划的行为。15.个人保险理财产品-------是指适合以个人或家庭作为投保人或被保险人并且能够满足其保险保障和投资需求的保险产品（险16.年金保险------是指保险人在约定的期限内或在指定人的生统人寿保险产品。17.个人外汇理财-----是指个人外汇资产通过银行专业的理财服务实现保值增值的过程。18.个人信托契约的本旨为受益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为。19.个人教育投资策划---个人教育投

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