东兴证券营业部经纪人风险管理的相关规定

营业部经纪人风险管理的相关规定励志照亮人生创业改变命运经纪业务部周海生2009年6月周海生简介(讲师简介)西安交通大学工商管理硕士MBA1国际注册内部审计师CIA2中国证监会执业分析师，通过全部证券、期货、基金资格考试，证券从业15年3历任联合证券深南大道营业部区域总监、招商证券车公庙营业部总经理助理兼市场部经理、现任东兴证券经纪业务部总经理助理兼营销部经理4CompanyLogo一、成立经纪人风险督导小组

营业部成立经纪人风险管理小组，营业部负责人任组长，运营总监任执行组长,营销总监及所有的区域经理以上干部为组员，客户服务部经理为督查员。风险督导小组必须经常性地对经纪人进行风险教育与风险提示，特别是新入司的经纪人，对于经纪人发生风险导致公司名誉与经济损失，其经纪人的直属区域经理、区域总监、营销总监营业部负责人将负连带责任。风险督导小组在发现经纪人有违规风险行为的3个工作日内开会讨论处理方案，并将处理结果报总部备案。CompanyLogo二、统一经纪人管理严格按照《东兴证券经纪人管理办法》中列明的经纪人头衔印制名片，不符合规定的必须勒令更改。严禁随意对区域总监、区域经理、经纪人分封头衔。CompanyLogo三、严禁代客操盘理财（1）经纪人风险督导小组成员必须对所有经纪人严加核查，严防代客操盘行为的发生。一经查实立刻除名，永不录用,同时将情况书面汇报证监局。如果日后发生经济纠纷，公司保留进一步追究相应的法律责任的权利。CompanyLogo三、严禁代客操盘理财（2）对于其上级领导，该团队区域经理及以上干部对此风险承担连带责任，即一旦发生经济赔偿，该团队的区域经理及以上干部的风险金(以公司名称为准)全部用于支付赔偿；发生一起，从当月开始，连续三个月扣除经纪人所在团队的区域经理管理津贴，此后连续三个月管理津贴减半发放，区域总监的管理津贴连续三个月减半发放。(营销管理制度中没有此类罚款规定,各营业部可以制订相关制度补充.)CompanyLogo四、严禁拦截主动上门的客户主动上门的客户属于公司的资源，严禁经纪人拦截主动上门的客户。对于拦截主动上门客户的经纪人，一经发现核实无误，开除处理，区域经理承担连带责任，查实一起，扣除区域经理当月管理津贴的20%。(营销管理制度中没有此类罚款规定,各营业部可以制订相关制度补充.)CompanyLogo五、严禁诱导客户频繁交易严禁经纪人为了增加交易量，在对客户进行投资咨询服务时，提供虚假资料诱导客户交易，给客户造成经济损失，一经发现，没收全部收入，开除处理，区域经理承担连带责任，查实一起，扣除区域经理当月管理津贴的20%，扣完为止。(营销管理制度中没有此类罚款规定,各营业部可以制订相关制度补充.)CompanyLogo六、严禁销售非公司推广产品经纪人必须销售公司正式推广的产品，严禁销售非公司推广产品以及非法产品。一经发现，开除处理，没收违规收入，并扣除账户内所有风险金，触犯法律法规的移交公安机关处理。CompanyLogo七、严禁代理客户签名经纪人不得代客户签名，一经发现，开除处理，并扣除其账户内所有风险金。CompanyLogo八、其他方方面相关规规定（1）态度或服务务质量不良良，引起客客户明确表表示不满或或提出投诉诉，警告一一次；未经营销营营业部许可可向客户收收取咨询服服务费，记记过一次，，并收缴所所获利益；；采取各种手手段将公司司自然客户户或现有其其他经纪人人客户转为为自己客户户者，转户户无效并记记过一次；；累计达到到两次者，，开除处理理；在公司举办办的各项竞竞赛中弄虚虚作假，记记过一次；；打架、侮辱辱同仁、客客户或其他他类似不当当行为，影影响公司形形象者，记记过一次；；情节严重重者，开除除处理；CompanyLogo八、其他方方面相关规规定（2）以价格战方方式争抢客客户，经纪纪人开发客客户“撞车车”（两个个或以上经经纪人开发发同一客户户）时，一一旦发现采采取降佣方方式争夺客客户，对降降佣方记过过一次；一一人累计两两次者，开开除处理；；采取诋毁同同事、或以以公司禁止止的业务吸吸引客户等等方式争夺夺客户，一一经发现，，开除处理理。经纪人未经经许可不得得擅自以本本公司名义义对外签署署任何协议议，不得从从事法律、、法规及主主管部门规规章禁止的的行为。经经纪人违反反法律法规规、规章及及公司制度度，给公司司造成损失失的，应承承担赔偿责责任，并接接受相应的的处罚。CompanyLogo八、其其他方方面相相关规规定（（3）泄露客客户隐隐私或或有关关资料料者，，开除除处理理；未经公公司同同意泄泄露公公司秘秘密，，给公公司造造成损损失的的，除除了赔赔偿相相应的的损失失外，，记过过一次次；后后果严严重的的，开开除处处理；；或授授权，，擅自自在报报刊或或其他他新闻闻媒体体发表表有关关公司司各类类广告告、声声明、、文件件、宣宣传或或接受受采访访等，，记过过一次次；给给公司司造成成不良良影响响的，，开除除处理理。CompanyLogo八、其其他方方面相相关规规定（（4）经纪人人请假假超过过1天必须须填写写请假假单，，请假假3天内由由区域域经理理（营营销总总监））核准准，超超过3天者由由营业业部负负责人人核准准。事假：：因事事必须须请假假者，，必须须本人人提前前1天申请请。每月事事假不不得超超过2次，超超过2次后按按缺勤勤处理理。病假：：因病病需休休息或或治疗疗可请请病假假，病病假2天以上上须附附诊断断证明明书。。请假应应提前前1天，事事后请请假或或请假假未经经批准准而缺缺席者者，按按旷工工处理理。CompanyLogo八、其其他方方面相相关规规定（（5）1个月内内连续续缺勤勤2天（次次）或或累计计缺勤勤3天（次次）以以上者者，除除名处处理；；1年内请请事假假时间间累计计40天及以以上者者，除除名处处理。。工作时时间，，手机机必须须开机机，关关机半半天，，按旷旷工1次处理理；连连续关关机3天以上上者，，按自自动离离职处处理，，并扣扣发当当月工工资。。迟到、早早退每次次罚款50元，迟到到定义为为不超过过上班正正点2小时，超超过2小时未请请假按旷旷工处理理。未按按要求填填写《工作日志志》，罚款50元。未按要求求着装每每次罚款款50元旷工（缺缺勤）每每天（次次）罚款款100元CompanyLogo八、其他他方面相相关规定定（6）第一次警警告处分分，给予予100元处罚；；第二次次受到警警告处分分的，记记过一次次，给予予200元处罚，，并取消消参加当当年度各各项评优优活动的的资格；；记过二二次者，，开除处处理。团队长下下属经纪纪人年度度内受到到2人次或以以上处分分，负连连带责任任，按属属下罚款款的50%处罚。团团队长下下属经纪纪人年度度内有5人次以上上受到处处分时，，团队长长予以撤撤职处理理，不再再享受团团队长待待遇。团队长被被处分后后，有积积极改善善行为与与绩效，，且逾十十二个月月未受处处分者，，其之前前的处分分记录予予以撤消消。(营销管理理制度中中没有此此类罚款款规定的的