《政治经济学（第三版）》05资本主义生产的总过程

第五章资本主义生产的总过程第一节

资本竞争与平均利润第二节

借贷资本与利息第三节地租2022/12/221资本主义生产的总过程2022/12/222第一节资本竞争与平均利润·剩余价值转化为利润·产业资本竞争与平均利润资本主义生产的总过程·商业资本与商业利润2022/12/223一、剩余价值转化为利润·商品的价值（W）就是生产商品时实际消耗的劳动量，称之为商品的实际生产费用。·在资本家的立场上从资本耗费的角度看，生产商品时所支付的费用只是不变资本C和可变资本V，是资本家实际支付的资本。第一节资本竞争与平均利润1、成本价格资本主义生产的总过程2022/12/224·资本家在生产上耗费的不变资本与可变资本的总和，叫做成本价格。·如果用K代表成本价格，原来商品价值W=C+V+m，就转化为W=K+m。·成本价格代表着生产产品过程中资本家的实际花费。资本主义生产的总过程2022/12/225·成本价格的经济意义首先，资本家经营企业赚钱或亏本的重要标志其次，成本价格是资本主义企业竞争成败的关键第三，商品的成本价格是现代企业财务管理的重要工具和评价指标·资本主义生产的总过程2022/12/2262、剩余价值转化为利润·由于成本价格的形成，剩余价值表现为商品价值超过成本价格的余额。·当把剩余价值看做是全部预付资本的产物或增加额时，剩余价值便转化为利润。资本主义生产的总过程2022/12/227·利润本质上就是剩余价值，但在现象上表现为全部预付资本的产物，因此，剩余价值转化为利润掩盖了资本主义的剥削关系。·在资本主义经济条件下，剩余价值转化为利润具有客观必然性：一是成本价格范畴抹煞了C与V的界限二是工资形式掩盖了剩余价值真正来源资本主义生产的总过程2022/12/2283、剩余价值率转化为利润率·剩余价值或利润与全部预付资本的比率就是利润率。·利润率反映预付总资本的增值程度，反映企业占用和消耗全部资本的经济效果，体现着整个企业的生产经营总体水平。资本主义生产的总过程2022/12/229·利润率是剩余价值率的转化形式，是同一剩余价值量用不同方法计算出来的另一种比率。·利润率在量上总是小于剩余价值率，利润率掩盖了资本家对工人的剥削程度。资本主义生产的总过程2022/12/2210·影响利润率的主要因素：第一，剩余价值率的高低第二，资本有机构成的高低第三，资本周转速度第四，不变资本的节省状况资本主义生产的总过程2022/12/2211二、产业资本的竞争与平均利润·利润转化为平均利润·商品价值转化为生产价格·平均利润率趋于下降规律资本主义生产的总过程2022/12/22121、利润转化为平均利润部门内部的竞争形成商品的社会价值·部门内部的竞争，是同一生产部门生产同类商品的不同企业之间为了获得更有利的商品生产和销售条件，追逐超额剩余价值的竞争。·竞争过程中形成商品的社会价值。·由于各个不同部门的资本竞争形成了各个部门自己的利润率。资本主义生产的总过程2022/12/2213部门之间的竞争形成平均利润率·部门之间的竞争是指不同部门的资本家为了争夺更有利的投资场所而进行的竞争。·平均利润的形成是部门之间竞争的结果。·部门之间的竞争一般是通过资本的转移，即资本从利润低的部门向利润高的部门的转移来实现的。资本主义生产的总过程2022/12/2214资本主义生产的总过程2022/12/2215·平均利润率-平均利润率实质上是把社会总资本作为一个整体看待时所得到的利润率。平均利润率＝剩余价值总额／社会总资本资本主义生产的总过程2022/12/2216·平均利润率规律并不是资本主义所特有的经济规律，只要是发达的商品经济，资本在部门间的自由转移没有受到限制，平均利润率规律就会发生作用。·在市场经济条件下，平均利润率规律引导了社会资源的有效配置，并引起了社会利益关系的重新调整。资本主义生产的总过程2022/12/22172、商品价值转化为生产价格生产价格的形成·生产价格由成本价格加平均利润构成，它是价值的转化形式。

资本主义生产的总过程2022/12/2218·这一转化过程具有以下特点：

第一，生产价格的形成是以平均利润率的形成为前提的；

第二，生产价格是价值的转化形式，但生产价格和商品价值基本上是不相等的；

第三，生产价格形成以后，某一部门的资本获得的利润数量与该部门实际创造的剩余价值量相背离，生产价格与价值背离。资本主义生产的总过程2022/12/22192、商品价值转化为生产价格生产价格是价值规律在一定条件下的具体表现形式

第一，从全社会来看，资本家阶级获得的利润总额与工人阶级创造的剩余价值总额是相等的。

第二，从全社会来看，商品的生产价格总额必然和价值总额相等。

第三，生产价格随着商品价值的变动而变动。资本主义生产的总过程2022/12/22203、平均利润率趋于下降规律平均利润率趋于下降规律内容·平均利润率趋于下降规律是指随着资本主义的发展，平均利润率随着社会资本有机构成的提高而趋向下降的客观必然性。·平均利润率下降的根本原因，是社会资本的有机构成提高。

资本主义生产的总过程2022/12/2221·随着社会平均资本有机构成的提高，一方面，会造成可变资本在总资本中的比重相对地下降；另一方面，资本有机构成提高，整个资本周转速度将相对减缓。资本主义生产的总过程2022/12/2222平均利润率下降和利润量增加的二重性规律·资本家所获得的利润量取决于两个因素：一个是利润率，另一个是资本量。·实际上是同一规律的不同表现形式。这是因为，资本积累与资本有机构成的提高是相伴而生的资本主义生产的总过程2022/12/2223阻碍平均利润率下降的因素（1）资本对劳动剥削程度的提高（2）不变资本要素变得便宜（3）相对过剩人口的存在和增加（4）对外贸易的发展资本主义生产的总过程2022/12/2224三、商业资本与商业利润·资本主义商业资本的形成·商业资本的职能和作用·商业流通费用及其补偿·商业利润资本主义生产的总过程2022/12/22251、资本主义商业资本的形成·商业资本又叫商人资本，是指处在流通领域中，专门从事商品买卖，以获取商业利润为目的的一种职能资本。·资本主义商业资本是从产业资本中分离出来专门从事商品买卖的、以获取商业利润为目的的资本，它是处于流通领域的商品资本的转化形式。资本主义生产的总过程2022/12/2226·平均利润率的高低一般取决于两个因素：资本主义商业资本产生有其客观必然性：首先，产业资本的现实循环运动为商业资本的独立化提供了客观的可能性；其次，资本主义生产的发展和商品市场的扩大在客观上提出了商业资本独立化的必要性。资本主义生产的总过程2022/12/22272、商业资本的职能和作用·商业资本实际执行的就是商品资本的职能，即从事商品销售，实现商品价值和剩余价值的职能。资本主义生产的总过程2022/12/2228·商业资本的积极作用主要表现在：（1）有利于产业资本家提高利润率（2）有利于节约流通资本（3）有利于缩短流通时间，提高产业资本的周转速度。资本主义生产的总过程2022/12/2229·商业资本也具有消极作用：（1）有可能加深生产和消费的矛盾（2）可能造成虚假需求和商业投机，从而加深资本主义生产的无政府状态和经济危机。资本主义生产的总过程2022/12/22303、商业利润商业利润的来源·商业利润的真正来源和产业利润一样，仍然是生产领域的产业工人创造的剩余价值。作为剩余价值的一部分，它是由产业资本家转让给商业资本家的。·商业利润是产业工人所创造的剩余价值的一部分，是剩余价值的转化形式。资本主义生产的总过程2022/12/2231·由于商业资本独立化分担了产业资本的一部分职能，因此，产业资本就不能独占全部剩余价值，而必须把剩余价值的一部分以商业利润的形式让渡给商业资本家。·购买价格和售卖价格之间的差额就是产业资本家让渡给商业资本家的那部分剩余价值，即商业利润。；·商业利润的确立受平均利润率的支配，即商业资本家获得的商业利润，不能低于平均利润。资本主义生产的总过程2022/12/22323、商业利润·商业利润是通过商业店员的劳动实现的。·商业劳动是实现商品的价值与剩余价值所需的劳动，是社会必要劳动。资本主义生产的总过程2022/12/2233·从事商品的运输、保管、分类、包装等相关劳动的商业雇员，其劳动属于生产性劳动，能够创造价值和剩余价值。·从事与商品的单纯买卖相关的商业店员，其劳动是非生产性劳动。通过他们的劳动可以实现商品的价值和剩余价值。资本主义生产的总过程2022/12/22344、商业流通费用及其补偿·商业流通费用就是在商品流通过程中所支付的各种费用。·商业流通费用可以区分为两大类，即生产性流通费用和纯粹流通费用。资本主义生产的总过程2022/12/2235·生产性流通费用是指与使用价值运动有关的费用，包括商品的运输、保管、分类、包装等活动中所支出的费用。·生产性流通费用是从商品价值增值中得到补偿的，它随着商品的售卖、价值和剩余价值的实现，而从商品价值中得到了补偿，并获得平均利润。资本主义生产的总过程2022/12/2236·纯粹流通费用是由商品的价值形式的变化所发生的费用，即纯粹同商品买卖行为相联系所引起的费用，包括店员的工资、广告费、手续费、经营管理和薄记费用等。·从源泉上看，是通过对价值或剩余价值的扣除而得到补偿的。资本主义生产的总过程第二节借贷资本及其利息一、信用制度及其作用二、借贷资本及利息三、银行资本与银行利润四、股份公司与股价五、虚拟资本与虚拟经济2022/12/2237资本主义生产的总过程2022/12/2238一、信用制度及其作用·信用的形式和特点·信用在资本主义经济中的作用资本主义生产的总过程2022/12/2239·信用是以偿还为条件的价值运动的特殊形式，以商品赊销或货币借贷的形式体现出来的一种经济关系。·信用是一种借贷行为，以到期偿本付息为条件的单方面的价值运动。资本主义生产的总过程2022/12/2240商业信用·商业信用是工商企业之间在从事商品购销活动中采用赊销或预付货款的方式而产生的信用。·商业信用是最基本的信用形式，也是整个信用制度的基础。资本主义生产的总过程2022/12/2241·商业信用的特点是：（1）商业信用是工商企业之间在商品或劳务买卖中互相提供的信用。（2）商业信用主要是以商品或劳务形态提供的信用。（3）商业信用的发展程度决定于商品生产和流通的状况。资本主义生产的总过程2022/12/2242·商业信用扩大和加速商品周转。·商业信用具有很大的局限性：-规模受到提供商业信用的工商企业自己拥有的资本数量的限制。-发展受到商品流转方向的限制。-信用载体是商品，存在着借入商品价值不能实现或不能完全实现的风险。资本主义生产的总过程2022/12/2243银行信用·银行信用是银行以贷款形式向工商企业提供的信用。·银行信用的特点：-银行信用是银行向工商企业提供的信用-银行信用是以货币形态提供的信用-银行信用不受商品流转方向的限制资本主义生产的总过程2022/12/2244国家信用·国家信用是指政府的借贷行为，主要形式是由政府发行各类债券以筹措资金。·公债的特点：（1）安全性高

（2）流通性强

（3）收益稳定

（4）免税待遇资本主义生产的总过程2022/12/2245企业信用·企业信用指的是企业通过发行债券、股票等形式向社会公众筹集资金的形式。·企业信用是企业作为资本使用者直接利用资本市场筹集资金的手段，由企业进行直接融资。·企业信用主要有两种形式：发行债券和发行股票。资本主义生产的总过程2022/12/22462、信用在经济中的作用信用促进了资本主义经济的发展

（1）促进了利润率的平均化

（2）促进了流通时间和流通费用的节约

（3）信用加速了资本的积聚和集中

（4）信用促进了对国民经济的宏观调控

（5）信用促进了国际贸易和世界市场的形成和发展资本主义生产的总过程2022/12/22472、信用在经济中的作用信用促进了资本主义基本矛盾的发展·信用激化了生产和消费的矛盾·信用可能引发货币信用危机·信用刺激了金融投机资本主义生产的总过程2022/12/2248二、借贷资本与利息·借贷资本的产生

·利息

·利息率

资本主义生产的总过程2022/12/22491、借贷资本的产生生息资本及其形式·生息资本即为了取得利息而暂时贷放给他人使用的货币资本。·生息资本包括高利贷资本和借贷资本两种形式。资本主义生产的总过程2022/12/22501、借贷资本的产生·借贷资本是资本主义经济发展的产物，是从职能资本的运动中独立出来的特殊资本形式，它的形成同资本主义再生产过程中的资本循环和周转有着密切的关系。资本主义生产的总过程2022/12/2251·一方面，在产业资本循环和周转的过程中，必然会出现大量暂时闲置的货币资本：（1）固定资本折旧费的积累（2）暂时闲置的流动资本（3）用于积累暂时还没有实际使用的资本（4）食利者阶层手中的货币以及社会各阶层的储蓄存款。资本主义生产的总过程2022/12/2252·另一方面，在产业资本循环和周转的过程中，又必然会出现大量对货币资本的需求。·个别资本的循环是相互交错的，急需货币资本而手中暂时缺乏货币的资本家就形成了经济中借贷资本的需求方。资本主义生产的总过程2022/12/22532、利息·利息是剩余价值的一种特殊转化形式，来源于产业工人创造的剩余价值。·利息是平均利润的一部分，而不是它的全部。资本主义生产的总过程2022/12/2254·利息是职能资本家使用借贷资本而让渡给借贷资本家的一部分剩余价值，是剩余价值的特殊转化形式。·利息既体现着借贷资本家和职能资本家共同剥削雇佣工人的关系，也体现着借贷资本家和职能资本家之间的共同瓜分剩余价值的关系。资本主义生产的总过程2022/12/2255利息的作用·利息是借贷资本所有权在经济上的实现形式。·利息是对职能资本生产经营获得的平均利润的扣除。·反映和调节借贷资本的供求关系。资本主义生产的总过程2022/12/22563、利息率·利息率是指一定时期内利息量与借贷资本量的比率。资本主义生产的总过程2022/12/2257利息率的决定因素（1）平均利润率的高低（2）借贷资本的供求状况（3）法律传统和习惯资本主义生产的总过程2022/12/2258利息率的变化趋势·利息率具有下降的趋势-平均利润率的下降-食利者阶层的增加-信用制度的发展资本主义生产的总过程2022/12/2259·银行资本的产生和来源·银行的职能和业务·银行利润·现代银行体系三、银行资本与银行利润资本主义生产的总过程2022/12/22601、银行资本的产生和来源·银行是经营货币资本的企业，它充当资本借贷关系的中介。·银行信用是在商业信用和货币经营业务基础上产生的。·当货币经营业以货币资本的实际贷出者和借入者之间的中介人的身份出现时，货币经营业便发展成银行业。资本主义生产的总过程2022/12/22611、银行资本的产生和来源·从银行资本的来源来看，银行资本是由两部分构成的，一部分是自有资本；另一部分是借入资本。资本主义生产的总过程2022/12/22622、银行的职能和业务·银行的传统职能是充当借贷资本家和职能资本家之间借贷活动的中介人。·随着银行业的发展及其集中，银行的作用由普通的中介人变成了万能的垄断者。资本主义生产的总过程2022/12/22632、银行的职能和业务·银行的业务包括负债业务、资产业务和中间业务。资本主义生产的总过程2022/12/2264·银行的负债业务是指银行吸收存款的业务。·主要来源：

第一，职能资本在生产和流通过程中暂时闲置的货币资本；

第二，食利者阶层为获取利息而存入银行的货币资本；

第三，其他不同阶层居民的储蓄存款等。资本主义生产的总过程2022/12/2265·银行的资产业务是指银行发放贷款和运用资本的业务，主要包括：

第一，票据贴现

第二，抵押贷款

第三，信用贷款

第四，投资业务资本主义生产的总过程2022/12/2266·银行的中间业务是指以中间人的身份进行各项业务活动形成非利息收入的业务。主要包括：第一，金融服务类业务第二，表外业务资本主义生产的总过程2022/12/2267银行利润·资本家经营银行所获得的利润叫银行利润。·银行利润主要来自于银行的贷款和存款之间的利息差额。·由于利息是平均利润的一部分，来源于产业工人创造的剩余价值。从根本上讲，银行利润的来源也是产业工人创造的剩余价值。资本主义生产的总过程2022/12/2268银行利润的实质·银行利润主要来自于银行的存贷款之间的利息差额，而利息是平均利润的一部分，是剩余价值的特殊转化形式。·银行利润也是剩余价值的转化形式，它反映了银行资本家凭借银行雇员的剩余劳动占有产业部门工人创造的一部分剩余价值的关系。资本主义生产的总过程2022/12/2269四、股份资本与股价·股份公司·股票与股利·股票价格和股票市场资本主义生产的总过程2022/12/22701、股份公司（1）适应资本集中的需要而产生（2）在信用关系的基础上产生的股份公司是指以入股方式筹集社会资本而形成的一种企业组织形式和财产制度。资本主义生产的总过程2022/12/2271股份公司的类型

（1）股份有限公司

（2）股份无限公司

（3）有限责任公司

（4）股份两合公司资本主义生产的总过程2022/12/2272股份公司的作用（1）促进了资本集中，有利于企业生产规模的扩大和投资结构的优化；（2）促进了所有权和经营权的分离，有利于企业经营管理效率的提高；（3）促进了私人资本转化为社会资本，有利于企业法人财产权的形成。资本主义生产的总过程2022/12/2273股份公司的性质·股份公司是现代企业的一种财产组织形式和企业组织形式。·股份公司是社会化大生产和市场经济的产物，是市场经济中最普遍，也是最重要的一种企业组织形式。资本主义生产的总过程2022/12/22742、股票与股利股票·股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的、用以证明出资人身份和权利，并根据股票持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。资本主义生产的总过程2022/12/2275·股票具有自身的特点：（l）不可偿还性（2）参与性（3）收益性（4）流通性（5）股票价格的波动性和风险性资本主义生产的总过程2022/12/2276股利·股东从股份公司定期取得的收入就是股利。·股利的主要发放形式有现金股利、股票股利、财产股利等。资本主义生产的总过程2022/12/22773、股票价格·股票在市场上买卖的价格就是股票价格。·股票价格与预期股息成正比，与银行利息率成反比。资本主义生产的总过程2022/12/2278·影响股票价格的具体因素：（1）宏观因素（2）公司因素（3）市场因素资本主义生产的总过程2022/12/2279股票的合理估值·市盈率通常用来作为比较不同价格的股票是否被高估或者低估的指标。资本主义生产的总过程2022/12/2280五、虚拟资本和虚拟经济·虚拟资本·虚拟资本和现实资本的关系·虚拟经济资本主义生产的总过程2022/12/22811、虚拟资本虚拟资本的形式·所谓虚拟资本（FictitiousCapital），是指以有价证券等形式存在的，能给持有者带来一定收入的资本。·证券化的资本或收入的资本化形式。资本主义生产的总过程2022/12/2282·以信用形式存在的虚拟资本，包括汇票、银行券等·以收入资本化形式存在的虚拟资本，包括股票、债券等资本主义生产的总过程2022/12/2283虚拟资本的作用（1）促进资源优化配置（2）促使社会闲散资金转化为生产经营资金（3）有利于实现资本的两权分离资本主义生产的总过程虚拟资本也对经济运行产生消极影响，主要是使国民经济发生动荡和危机的可能性增大。2022/12/2284资本主义生产的总过程实体经济就是现实资本的运动，包括工业、农业、商业、交通运输业、建筑业等提供实实在在的商品和服务的经济活动。虚拟经济是指虚拟资本的运动所形成的经济活动，包括有价证券的交易、银行信贷的投放等信用活动。2022/12/22资本主义生产的总过程852、虚拟经济2022/12/2286虚拟经济的特点（1）不稳定性·三个方面的因素：虚拟资本无内在价值；货币虚拟化，货币供应量可以任意增加；心理预期的不稳定性资本主义生产的总过程2022/12/2287（2）高风险性·主要是高杠杆率（3）周期性·路径：实体经济快速增长-货币信用膨胀-资产价格上涨-泡沫形成-泡沫破灭-抛售资产-实体经济受损资本主义生产的总过程2022/12/2288实体经济是虚拟经济的基础·实体经济的发展阶段、水平、规模和结构等决定着虚拟经济的发展状况。·虚拟经济与实体经济并非同步发展，而是有其自身的规律性，从而形成一个相对独立的经济活动领域。资本主义生产的总过程2022/12/2289虚拟经济对实体经济的积极作用

（1）有利于解决金融约束问题

（2）有利于促进资源优化配置

（3）有利于分散投资风险资本主义生产的总过程2022/12/2290虚拟经济对实体经济的负面影响（1）加大经济中的不稳定程度（2）导致泡沫经济的出现资本主义生产的总过程第三节地租地租是土地所有权在经济上实现形式级差地租绝对地租土地价格2022/12/2291资本主义生产的总过程一、地租是土地所有权在经济上的实现形式地租是土地使用者向土地所有者购买土地使用权的价格。地租是土地所有权在经济上实现目己、增殖自己的形式。资本主义地租是租地资本家为取得土地的使用权而交给土地所有者的经济代价。2022/12/2292资本主义生产的总过程农业资本家，既要支付地租，又要获取平均利润。地租是超过平均利润的那部分剩余价值。农业工人创造的剩余价值就必须大于平均利润，其中相当于平均利润的那部分剩余价值，归农业资本家所有；而超过平均利润的那部分剩余价值，即超额利润，作为地租交给土地所有者。2022/12/2293资本主义生产的总过程资本主义地租是农业工人创造的超过平均利润以上的超额利润的转化形式，体现了土地所有者、农业资本家共同剥削农业工人的关系。2022/12/2294资本主义生产的总过程二、级差地租1.级差地租的形成级差地租是等量资本投在面积相等土地上，由于土地的生产率差异而形成的、由农产品个别价格和社会生产价格的差额所构成的超额利润转化而成的地租形式。级差地租存在两种形式，即级差地租Ⅰ和级差地租Ⅱ。2022/12/2295资本主义生产的总过程造成土地级差生产力的原因:一是不同地块在自然丰度上具有差异性；二是不同地块地理位置的差异性；三是同一地块上连续投资产生的劳动生产率有差异性。

■2022/12/2296资本主义生产的总过程生产单位农产品，需要在优等地上投入资本90元，中等地投入资本100元，劣等地投入为110元。假设社会的平均利润率为10%。单位产品个别价格优：90×（1+10%）=99元中：100×（1+10%）=110元劣：110×（1+10%）=121元2022/12/2297资本主义生产的总过程农产品和工业品的超额利润不同点工业品、农产品的社会生产价格分别是由平均生产条件和劣等土地生产条件决定；工业超额利润的产生以劳动生产率超过本部门一般劳动生产率水平为前提；农业中，只要不低于决定社会生产价格的劣等地的劳动生产率；工业中某些企业获得超额利润是暂时现象，而农业则不然，能够长期地、稳定地获得超额利润。2022/12/2298资本主义生产的总过程土地生产条件的差别是级差地租产生的物质条件。■土地的有限性和以此为前提的土地经营的垄断性，是级差地租产生的社会经济原因。■级差地租源泉是农