银行托管业务测试题库

中国农业银行托管业务测试题库目录 2TOC\o"1-5"\h\z◊托管业务基础知识 2◊交易及专项资金托管业务 3◊信托计划保管业务 8证券公司资产管理托管业务 11商业银行理财产品托管业务 13股权投资基金托管业务 13企业年金基金托管业务 15基金专户业务 20托管营运业务 23 28托管业务基础知识 28交易及专项资金托管业务 31信托计划保管业务 37证券公司资产管理托管业务 42商业银行理财产品托管业务 43股权投资基金托管业务 45企业年金基金托管业务 47基金专户业务 52托管营运业务 55 62托管业务基础知识 62交易及专项资金托管业务 63信托计划保管业务 65证券公司资产管理托管业务 65商业银行理财产品托管业务 66股权投资基金托管业务 66企业年金基金托管业务 67基金专户业务 69托管营运业务 70中国农业银行托管业务测试题库（二。一三年六月）一、单项选择题◊托管业务基础知识1、托管是（）的发展和延伸。对托管的理解也侧重于与之的关系出发。A.管理 B.代管 C信托 D.监督2、托管人由依法设立的（）担任。A.商业银行 B.证券公司C商业银行或者其他金融机构 D.金融机构3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（），为客户相关资产提供安全保管等服务。A.投资管理人 B.独立第三方C行业协会 D.金融机构4、托管服务内容包括基础服务和（）。A.增值服务 B.资金清算C会计核算 D.会计自动对账5、托管人履职的基本原则是（）。A.安全高效B.诚实信用、谨慎勤勉C.违规就是风险安全就是效益D.客户至上

6、以下（）不是基金合同的当事人。A.基金销售机构 B基金份额持有人C基金管理人 D.基金托管人7、真实性原则要求披露的信息应当是以（ ）为基础。A.主观事实 B.客观事实C基金盈利最大化 D公司董事会决议8、基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。A.真实性原则 B.准确性原则C.完整性原则 D及时性原则9、托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准则ISAE3402,t托管业务进行（）。A.内部控制审计 B.自我评估C.年报审计 D.内部控制10、投资管理人应当坚持（）利益优先的原则。A.国家 B.基金托管人C基金份额持有人 D.自身◊交易及专项资金托管业务11、在托管业务品种中，（ ）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付， 促使交易成立的一种托管业务。A.信托资金托管业务 B.专项资金托管业务C其他资金托管业务C其他资金托管业务D.交易资金托管业务12、（ ）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。A.总行内控与法律合规部 B.总行托管业务部C总行大客户部 D总行机构业务部13、交易及专项资金托管业务开展中， 按照（ ）开展业务营销和管理。A.机构层级B.主管层级C客户层级D.部门层级14、（）作为托管人可接受买卖双方委托，办理交易及专项资金托管业务。A.付款委托人B.收款委托人C收、付款委托人D.农行及各分支机构15、交易及专项资金托管业务中，经办行网点柜员应（ ）与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。A.每周B每月C.每旬D.每日16、在开展交易及专项资金托管业务中，经办行可保管托管账户的（）或增加（）为预留印鉴，以安全保管托管资金。A.预留印鉴卡，客户印章B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章C预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章D.预留印鉴卡，经办行客户部门负责人印章17、办理交易及专项资金托管业务，经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为（ ）。级（含）以上级（含）以上级（含）以上级（含）以上18、办理交易及专项资金托管业务，由（ ）审查批准，并签署协议。A.一级分行B.二级分行C.一级支行D.以上都不对19、委托人应（ ）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付。A.当面B.专人递送C.当面和专人递送D.当面或以专人递送20、交易及专项资金托管业务实行（ ）定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等因素，确定具体收费金额。A.协议B.市场C零费率D.以上都是21、省（市）级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管要求的，由（ ）按照监管要求提出准入标准。A.一级分行或直属分行B.二级分行C.一级支行D.营业网点22、（ ）是经办网点柜员根据托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的主要依据。A.《业务开办通知书》B.《资金到账通知书》C.《委托付款通知书》D.《托管指令授权书》

23、开展交易及专项资金托管业务，其收入应计入（“交易及专项资金托管费收入”专用账户核算。托管业务收入托管业务收入托管业务收入托管业务账户24、开展专项资金托管业务应对（ ）进行调查。A.客户基本情况、信用状况、资金去向B.客户基本情况、信用状况、资金来源等C客户基本情况D.客户基本情况、信用状况25、委托人可采用（ ）方式将资金存入托管账户,A.一次性付款B.分期付款C.一次性或分期付款D.一次性和分期付款26、开展交易及专项资金托管业务有利于提高我行（A.资产业务收入B.负债业务收入C.中间业务收入D.以上都不是）科目中的）和综合收益27、在宣传、营销交易及专项资金托管业务时，要（ ），吸引客户

开展此项业务。）科目中的）和综合收益A.降低收费额B.突出产品价值C.突出产品可垫款优势D.以上都是28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时， （）部门应重点履行合同审查、风险管理等职责。A.客户B.业务综合管理C经办网点D.机构和公司29、在交易及专项资金托管业务开展中，托管人应控制（）的不当流动和使用，托管人应控制（）范围，不得向第三方披露。但国家另有规定的情况除外。A.敏感信息，知情人B.市场信息，管理人C债券价格信息，委托人D.投资标的信息，委托人◊信托计划保管业务30、我国由（）对信托公司及其业务活动进行监督管理。A.证监会C.A.证监会C.保监会D.人民银行31、按照银监会制定的《信托公司集合资金信托计划管理办法》要求,设立单个信托计划的自然人人数不得超过（）。32、信托计划存续期限不得少于（）。A.一年 B二年C三年 D.五年33、当信托公司出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时报告（）。A.证监会 B.人民银行C银监会（地方银监局） D.保监会34、证券投资类信托计划中保管银行的主要职责是（ ）。A.投资管理 B.投资监督C发起信托计第J D.投资顾问35、信托计划单位净值披露主体为（ ）。A.证券公司 B.信托公司C保管银行 D.投资顾问公司36、按照投资范围划分，投资于证券投资基金的信托计划属于（）。A.证券类信托计划 B非证券类信托计划C结构化信托计划 D.非结构化信托计划37、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元（不含）以上的信托计划保管业务，应报（）审批。A.二级分行 B.一级分行C总行（机构业务部） D.总行（托管业务部）38、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定，分行开展需要我行代理推介的信托计划保管业务，应报（）审批。A.二级分行 B.一级分行C总行托管业务部 D.代理推介有权审批行39、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元以下的信托计划保管业务，应报（）有权审批人审批。A.二级分行 B.一级分行C总行托管业务部 D.总行机构部40、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，证券投资类信托计划保管协议由（ ）审核。A.托管业务部分部 B.总行托管业务部C总行机构业务部 D.保管专户开户行41、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，信托计划获批后，一般由（）签署保管协议。A.一级支行 B.总行托管业务部C.一级分行 D.总行机构部42、信托计划保管协议签署后（）个工作日内报总行备案。43、遇有信托公司违反法律法规、信托合同、保管协议等方面的违规违约操作问题时，应当立即以（）形式通知信托公司纠正。A.书面 B.电话C.电子邮件 D.口头通知◊证券公司资产管理托管业务44、按照证监会2012年制定的《证券公司客户资产管理业务管理办法》要求，限定性证券公司集合资金管理计划单个客户准入门槛为（）万元，非限定性证券公司集合资产管理计划单个客户准入门槛为（）万元。,10 ,50,5 ,1045、按照我行规定，各分行证券公司结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（ ）万元，托管银行结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（ ）万元。,500 ,1000,500 ,30046、券商定向资产托管业务经办行接受证券公司委托预先设置的银行存款账户，其开户资料的真实性应由（）负责。A.证券公司 B.开户行C.客户本人 D.以上所有选项47、证券公司定向资产管理产品不同于普通基金产品， 只针对单一客户，投资准入门槛为（）万元48、证券公司应当在5日内将签订的定向资产管理合同报（）备案,同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。A.中国人民银行 B.中国证券业协会C.银监会 D.证监会49、按我行规定，证券公司资产管理托管业务比例收费年费率不低于（）;定向资产管理托管业务可以采取定额收费方式，单笔业务每年不低于人民币（）万元。%0,5 %0,3TOC\o"1-5"\h\z,5 ,350、证券公司限额特定资产管理计划单个客户参与金额不低于（ ）万元。证券公司限额特定资产管理计划托管规模不低于人民币（）万元。,1000 ,3000,3000 ,500051、证券公司限定性集合资产管理计划，投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（） 。% % % %52、证券公司将其所管理的集合资产管理计划资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的（）。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（）。%,10% %,20%%,10% %,20%◊商业银行理财产品托管业务53、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款， 或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（）。% % % %54、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付， 本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。A.保证收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划55、商业银行开展以下个人理财业务，应向（）申请批准。A.银监会B.证监会C保监会D.人民银行◊股权投资基金托管业务56、按照有关《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》中概括，一般来说股权投资基金退出的通常方式不包括（）。

A.企业上市CA.企业上市C股权回购D.股转债退出57、股权投资基金主要的投资对象是（）。A.流通股票 B.未上市企业股权C.国债 D.外汇58、一级分行对托管的股权投资基金进行定期现场检查， 定期现场检查的频率不得少于（）。A.一个月一次B.一个季度一次C.半年一次Dl年一次59、股份制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。60、合伙制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。61、有限责任制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。62、我行开展托管合作的股权投资基金，单个投资者最低出资额为人民币（）。万元万元万元万元63、与我行开展托管业务合作的股权投资基金受托管理机构，注册资本不少于人民币（），首期缴付资本不少于人民币（）。万元，100万元万元，200万元万元，500万元万元，500万元64、股权投资基金应遵守《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》的相关规定开展募集、投资等活动，以下做法合规的是：（）A.股权投资基金未经总行客户部门批准代理推介股权投资基金B.股权投资企业的投资领域限于非公开交易的股权C.股权投资企业的资本可以通过讲座形式进行推介D.股权投资基金将其闲置资金只可投资于国债65、一级分行托管业务部分部托管股权投资基金，按总行要求的格式，在托管协议签署后（）个工作日向总行（托管业务部）备案。◊企业年金基金托管业务66、企业年金托管业务不包括的职能是（ ）。A.缴费归集B.建立企业年金基金企业账户和个人账户C会计核算和估值D.投资监督67、企业年金基金由企业缴费、（）及企业年金基金投资运营收益三部分构成。A.国家缴费B.职工个人缴费C工会缴费D.社会团体缴费68、下列说法不正确的是（ ）。A.依法参加基本养老保险并履行缴费义务的企业，才可以建立企业年金B.企业年金基金由企业缴费、职工个人缴费、企业年金基金投资运营收益三部分构成C企业年金业务四个管理人中，受托人、账户管理人及投资管理人可以为同一家机构，托管人与投资人也可为同一家机构D.企业年金基金财产须与托管人的固有财产及其管理的其他财产相独立69、关于企业年金与基本养老保险制度的区别，下列说法错误的是()。A.基本养老保险制度一般是政府强制实施的、统一的养老金计划。企业年金计划在大多数国家一般由企业自愿决定是否建立B.基本养老金有国家政府机构统一管理，而企业年金则由具有资格的金融机构管理C基本养老保险基金由政府机构管理和运营，保值增值的手段通常是银行储蓄和购买国债；企业年金主要是通过资本市场D.基本养老保险筹资模式一般采取积累制，通过代际赡养来提供养老保障；而企业年金则大多采用现收现付制，实行个人保障70、建立企业年金计划需要具备的条件不包括( )。A.企业年金计划的参加人员已依法参加基本养老保险并履行缴费义务B.具有相应的经济负担能力C.建立集体协商机制D.具有购买商业保险的记录71、（）指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金计划。A.企业年金单一计划B.企业年金集合计划C.企业年金联合计划D.企业年金独立计划72、根据财政部、国家税务总局下发的《财政部国家税务总局关于补充养老保险费、补充医疗保险费有关所得税政策问题的通知》 （财税[2009]27号）规定，为在本企业任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费，分别在不超过职工工资总额（ ）标准内的部分，企业可以在税前列支，在计算应纳税所得额时准予扣除。%%%73、根据《企业年金基金管理办法》要求，投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经（ ）同意。A.受托人B.托管人C.投资管理人D.委托人74、根据《企业年金基金管理办法》要求，法人受托机构设立集合计划，应当制定集合计划受托管理合同，为每个集合计划确定账户管理人、托管人各一名，投资管理人至少（ ）名；并分别与其签订委托管理合同。A.一B二C.三D.四75、根据《企业年金基金管理办法》要求，委托人加入集合计划满（）年后，方可根据受托管理合同规定选择退出集合计划。76、根据《企业年金基金管理办法》的要求，账户管理人应当采用（）计量方式进行账户管理，根据企业年金基金单位净值，按周或者按日足额记入企业年金基金企业账户和个人账户。A.份额B金额C权益D足额77、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（人社部发〔2013〕23号）要求，企业年金基金投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币性养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的（）。%%%%78、根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》 的要求，企业年金基金投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的（）。%%%%79、根据《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》 （人社部发〔2013〕24号），股票型养老金产品，投资于股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于 30%）的比例，合计（）。债券正回购的资金余额在每个交易日均（ ）。A.不得高于产品资产净值的30%;不得高于产品资产净值的40%B.高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40%C不得高于产品资产净值的30%;高于产品资产净值的30%

D.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的40%80、投资管理人从当期收取的管理费中，提取（）作为企业年金基金投资管理风险准备金，专项用于弥补合同终止时所管理投资组合的企业年金基金当期委托投资资产的投资亏损。%%%%◊基金专户业务81、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，“一对一”、“一对多”专户单个客户委托的初始金额分别不得低于（ ）。万、500万万、1000万万、2000万万、100万元82、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，（ ）依照法律、行政法规和有关规定，对特定资产管理业务实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所C期货交易所 D.中国证券投资基金业协会83、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司应当设立专门的（），通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务。A.子公司A.子公司B.业务部门C业务团队 D.分公司84、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理计划每季度至多开放（ ）计划份额的参与和退出，为单一客户设立的资产管理计划、为多个客户设立的现金管理类资产管理计划及中国证监会认可的其他资产管理计划除外。A.一次 B.两次C三次 D.四次85、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产委托人在订立资产管理合同之前，应当充分向（）告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况，并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺。A.资产管理人 B.资产托管人C.投资经理 D.开户银行86、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过（）人，但单笔委托金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制；中国证监会另有规定的除外。A.200;300 B.100;200C.200;500 D.500;80087、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于（）万元人民币，但不得超过（）亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。A.3000;50 B.5000;100C.5000;50 D.3000;10088、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，特定资产管理计划初始销售期限届满并符合相关监管要求的， 资产管理人应当自初始销售期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告之日起（ ）日内，向中国证监会提交验资报告及客户资料表，办理相关备案手续。A.10;10B.5;5C.20;20D.30;3089、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，（）依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对特定资产管理业务活动进行自律管理。A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会C.证券交易所D.期货交易所90、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，特定资产管理计划合同存续期间，资产管理人可以根据合同的约定，办理特定客户参与和退出资产管理计划的手续，由此发生的合理费用可以由（ ）承担。A.资产委托人 B.资产管理人C.资产托管人 D.以上都不是91、除中国证监会另有规定外，QDII专户不可投资于哪类资产（）A.不动产 B.货币市场工具 C普通股 D.公募基金92、QDII专户与普通基金专户的不同之处是（ ）。A.QDII专户可以投资境外资本市场B.可以计提业绩报酬C.成立后不需要证监会备案D.两者的初始成立规模要求不一样93、基金专户"一对一”产品初始参与资金规模要求为（）人民币。万元万元万元亿元94、关于基金专户的说法，不正确的是（ ）。A.基金公司QDI唐户由基金公司担任资产管理人B.商业银行作为资产托管人，不参与资产运作C托管人可以根据产品设计对投资收益进行保底保证D.除人民币外，QDII专户产品委托资产可以为其他币种95、“一对多”专户300万以下委托客户数的上限为（ ）。◊托管营运业务96、企业年金计划开立托管资金账户时，需要由以下哪一方向托管行出具开户授权委托书（ ）。A.投资管理人 B.受托人C账户管理人 D企业97、场内一级清算应通过（）与中国证券登记结算公司进行资金交收。A.证券账户 B.结算备付金账户资金结算专户D.基金账户98、企业年金风险准备金账户应由（ ）负责开立。A.托管人B.受托人C投资管理人D.账户管理人99、按照国家相关规定，保存企业年金计划托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料的时间为自合同终止之日起至少（ ）年。年年年年100、企业年金计划应由下列（ ）机构出具确认函。A.证监会 B.企业所在省市的人力资源和社会保障部门C保监会 D.人力资源和社会保障部101、针对采用三方存管模式运营的托管产品，各分部负责每周二上午9:00-9:30间，查询委托人第三方存管保证金余额，并制作（ ）传真给上海分部。A.《第三方存管客户余额报表》B.《资金到账确认书》C.《委托人账户信息确认书》D、《资金调节表》102、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS中，在哪个功能模块下获得已经划付成功的划款凭证（）A.基础信息管理B.账户信息管理C.我已处理D.业务数据管理103、对于导入中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS,无法正常划付的指令，将如何处理（）。A.直接进行手工处理B.报告营运机构，由营运机构进行指令划付处理C.报技术部门，由技术部门处理D.报营运部门，并协助查找原因，经营运部门同意后进行手工处理，划款后，在CPS系统中将该指令置为支付已执行。104、关于中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS经办行上线，下面描述正确的是（ ）。A.只有普通柜员才可以注册CPS用户B.二级主管不可以注册CPS!户C.如果可以配备符合条件的划款经办岗和划款复核岗用户，无需申请系统柜员D.系统柜员是CPS±线的前提条件，所以上线分行必须申请足够的系统柜员。105、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS中，关于指令状态描述正确的是（）。A.指令调度状态分为缺省、优先、暂缓、作废和退回B.汇路状态选择网内往账加急的划款不能当日到账C.本行转账是指农行系统内结算账户间互转D.本行转账是指本经办行内的结算账户间互转。106、分行营运机构使用中国农业银行托管业务清算管理系统（ CP9分部自营模块时，需要将新增的资产授权给（ ）。A.划款经办岗B.分部自营录入岗C.分部自营复核岗D.分部自营签发岗107、使用CPS分部自营模块，除了需要新建资产信息，还需要新建下列哪些基础信息（）。A.开户行和用户B.用户和账户信息C.开户行D.开户行和账户信息108、下面那类产品的特殊入款要报外管局备案（ ）A.私募基金B.保险产品C年金109、券商定向资产管理和证券类信托产品的清算，目前由总行指定（）负责清算。A.北京分部B.上海分部C.深圳分部D.浙江分部110、需要在总行托管业务服务平台上记录资金明细的账户是（ ）〈A.年金受托户B.年金投资户C.基金专户D.理财产品111、托管产品的协议存款的存单、取款凭证、协议文本等资料要保管在（）。A.总行营运中心B.托管账户开户行C.协议存款开户行所在地的托管分部D.管理人处。112、托管业务部分部应在每月月初（）个工作日内，将截止上月为止的协议（定期）存款存单保管情况汇总表上报总行托管部。A、1B、3C5D、7113、托管业务部分部负责（ ）对辖区内各开户行协议（定期）存款的存单以及协议（定期）存款台账等相关资料进行检查，并将检查情况书面报告总行托管业务部。A、每日B、每月C每季度D、每年114、托管业务部分部需派专人负责每日检查辖区内保管的托管资产协议（定期）存款存单到期情况，并在到期前（ ）个工作日（若为异地保管的，则至少提前五个工作日），以电话和邮件的形式通知总行托管业务部，确认相关信息后，完成协议（定期）存款到期支取相关事宜。A、1B、2C3D、4二、多项选择题◊托管业务基础知识1、当前我行可开展以下哪些产品托管服务（ ）。A.信托计划B.其他商业银行理财产品C.我行自主理财产品D.慈善基金2、根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》相关规定，下述描述正确的是（ ）。A.非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产。B.商业银行应实现每个理财产品与所投资资产的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。C商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。D.商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。3、以下业务联动营销信息对应正确的是（ ）。A.个人金融部一一基金托管B.金融市场部一一商业银行理财产品托管C机构业务部一一保险资产托管D.大客户部一一企业年金托管4、证券投资基金信息披露的基本要求是（ ）。5、 A.全面性B真实性C时效性D.公正性6、以下说法正确的是（ ）。7、 A.证券投资类产品托管营运由各营销行自行开展。B.证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。C非证券投资类产品托管营运由各分行自行开展。D.非证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。8、证券投资基金的运作中的主要费用有（ ）。A.管理费B.托管费C风险费D投资费9、证券投资基金的当事人主要有（ ）。A.基金持有人B.基金发起人C基金托管人D基金管理人10、根据新基金法有关规定，托管人的主要职责有（ ）。A.对所托管的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立C按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜D.按照规定监督基金管理人的投资运作11、根据《信贷资产证券化试点管理办法》有关规定，信贷资产证券化项目所涉机构主要有（A.发起机构B.受托机构C贷款服务机构D.资金保管机构E证券登记托管机构◊交易及专项资金托管业务12、总行托管业务部是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作，具体职责有（ ）。A.制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施B.开展全行交易及专项资金托管业务的系统指导与培训C.对交易及专项资金进行分类管理，根据市场和业务需求制定相应托管业务的协议非制式范本D.协调、组织对一级分行交易及专项资金托管业务开展情况的检查与监督13、专项资金托管协议中当事人包括（ ）。A.账管人B.委托人C.托管人D.收款人14、交易及专项资金托管业务中，委托人和托管人在履行托管协议过程中出现争议时，可采取（ ）解决方式。A.协商B仲裁C诉讼D.行政复议15、交易及专项资金托管业务实行协议定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑（）等因素，确定具体收费金额。A.业务成本B.客户贡献度C市场竞争D.同业价格16、交易及专项资金托管业务中，委托人应以（ ）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》，客户部门审核确认后交柜员，柜员办理资金支付。A.书面B.当面C特快专递D.专人递送17、交易及专项资金托管业务中，委托人可采用（ ）方式将资金存入托管账户。A.一次性B.随意性C.两次性D.分期付款18、按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定，委托人向经办行客户部门提出办理交易及专项资金托管业务申请。客户需提供（卜交易合同（或相关业务文件）等资料。A.营业执照和组织机构代码证B.开户许可证C税务登记证（国、地）D.法定代表人身份证件19、交易及专项资金托管业务按照资金性质不同，分为（ ）。A.单位交易及专项资金托管业务B.专项资金托管业务C个人交易及专项资金托管业务D.交易资金托管业务20、一级分行托管业务部分部为本行交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责协调相关部门开展此项业务。主要职责是（ ）。A.负责协调相关部门开展此项业务，制定业务实施规范B.落实相关部门职责和岗位设置C负责辖内交易及专项资金托管业务的系统指导与培训，对辖内交易及专项资金托管业务进行检查和监督D.根据总行制定的协议非制式范本和辖内业务开展具体情况，修改或制定相应托管业务的协议制式或非制式范本21、专项资金托管业务由委托人向一级支行客户部门提出办理专项资金托管业务申请。一级支行应对上述资料的真实性和合法合规性进行审查。对（ ）、（ ）和（ ）等方面进行尽职调查。A.客户基本情况B.客户财务状况C.客户交易对手的经营管理水平D.客户资信22、按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定，中国农业银行开展交易及专项资金托管业务应遵循（ ）原则。A.严格相符原则。B.保守商业秘密原则。C.可垫付资金原则D.中立原则23、按照我行交易及专项资金托管业务试行办法规定，各经办行应明确客户部门、业务综合管理部门、经办网点等部门（岗位）职责。各部门（岗位）应各司其责，相互配合。主要职责包括（ ）。A.客户部门主要负责交易及专项资金托管业务营销、 组织、协议签署和管理工作B.业务综合管理部门主要负责业务审查、协议文本审核，控制业务风险，检查内控制度执行情况C.网点制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施D.网点按照业务操作规程及账户管理要求办理柜面业务24、交易及专项资金托管业务中，委托人授权代理人订立协议的，须出具（）A.授权委托书B.委托书C身份证明文件D.交易合同25、交易资金托管业务中当事人包括（ ）。A.付款委托人（买方）B.收款委托人（卖方）C收款委托人（买方）D.托管人26、专项资金托管业务托管范围包括（ ）。A.资本金B.有监管、托管需求的的其他资金C专项拨付资金D.保证金27、开展交易及专项资金托管业务的经办行应明确客户部门、业务综合管理部门、网点等部门（岗位）职责，客户部门主要负责（ ）等工作。A.业务营销B.业务组织C协议签署D.业务管理28、根据交易及专项资金托管业务开展需要，我行增加了（ ）、（）科目，并在科目下开立了专用账户，用于集中存放我行托管的交易资金。29、一级支行应严格客户准入管理，开展交易及专项资金托管业务，应选择（ ）的客户。A.信用良好B.无不良信用记录及结算记录C现金流良好、无不良记录D.经营情况良好、无不良结算记录30、一级支行开展交易及专项资金托管业务可以根据当地金融环境、自身服务能力，有选择地向客户提供增值服务。 增值服务可包括以下内容：（ ）。A.融资服务B.信息类服务C财务顾问服务D其他类别托管服务解决方案31、一级支行应合规办理交易及专项资金托管业务，对（ ）中存在的风险及时识别，落实风险控制措施A.业务营销B.协议签署C.客户经营活动D.运行操作◊信托计划保管业务32、下列条件哪些自然人符合信托计划中所称的合格投资者（）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于 100万元人民币的自然人。B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过 100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。D.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过 50万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。33、信托公司可以经营以下哪些业务（）A.资金信托B.动产信托C不动产信托D.作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务。34、信托计划文件应当包含以下内容（）:A.认购风险申明书B.招募说明书C.信托计划说明书D.信托合同35、信托公司推介信托计划，应（）A.有规范和详尽的信息披露材料B.明示信托计划的风险收益特征C.充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则D.如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历36、根据《中华人民共和国信托法》，信托当事人有（ ）A.委托人 B.受益人C.银监会 D.受托人37、信托资金可以直接运用于（）A.定向增发 B.提供贷款C.股权 D.基金38、信托合同应载明哪些事项（）。A.信托目的B.受托人、保管人的姓名（或者名称）、住所C.信托计划的规模与期限D.信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排39、信托公司设立信托计划，应当符合（ ）。40、 A.委托人为合格投资者

41、B.单个信托计划的自然人人数不得超过5041、投资者数量不受限制C.信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定D.信托受益权划分为等额份额的信托单位44、以下哪些属于信托计划合格投资者（）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近一年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近一年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人48、信托公司推介信托计划时，不得有以下哪些行为（ ）A.任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益B.进行公开营销宣传C委托金融机构进行推介D.推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况53、信托计划说明书至少应当包括以下哪些内容（ ）。A.信托公司的基本情况、信托经理人员名单和履历B.信托计划的推介日期、期限和信托单位价格C信托计划的推介机构名称D.律师事务所出具的法律意见书E.风险警示内容59、信托计划认购风险申明书至少应当包含以下哪些内容（）A.信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。B.委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划。C信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。D.委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。60、信托计划保管协议至少应包括以下内容（ ）。A.受托人、保管人的名称、住所B.受托人、保管人的权利义务C保管报告内容与格式

64、64、D.保管费用E保管人对信托公司的业务监督与核查65、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托计划的保管人应当履行以下哪些职责（ ）。A.安全保管信托财产B.对所保管的不同信托计划分别设置账户，确保信托财产的独立性C确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、资金和财产账目D.记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明E.定期向信托公司出具保管报告TOC\o"1-5"\h\z66、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》，信托计划按照投资范围、投资机构差异划分为（ ）。A.证券类信托计划 B.结构化信托计划C非证券类信托计划 D.混合类信托计划67、证券投资类信托计划可以投资于（ ）。68、 A.大宗商品 B.金融衍生品C债券 D.股票69、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，我行证券投资类信托计划保管业务营运主体包括（ ）。A.指定集中营运分部 B.协议签署行C.开户行 D托管业务部分部70、托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应具备的条件有（）。A.设置专门的人员B.营运人员应经过统一培训C.配备专门的办公场所和相应的办公设施D.建立健全业务规章制度，完善营运的技术保障措施，制定切实有效的应急预案和灾难处理方案71、托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应配备哪些专门人员（）A.经办员 B.复核员C.投资监督员 D.主管72、行内信托业务联动营销的相关部门有（ ）73、 A.大客户部 B.公司业务部C.私人银行部 D.金融市场部74、非证券类信托计划可以投资于（）A.信托贷款 B.信贷资产回购C.公司股权 D.项目收益权◊证券公司资产管理托管业务75、我行证券公司定向资产管理托管业务的业务模式包括（）。A.托管银行结算模式B.中国证券登记结算有限公司结算模式C证券交易所结算模式D.证券公司结算模式76、证券公司定向资产管理托管业务的风险主要表现为（）。A.法律风险 B.声誉风险C市场风险 D.操作风险77、证券公司结算模式下，证券公司应按照证券公司定向资产管理合同的约定，在预先确定的业务经办支行开设（）。A.第三方存管相关账户 B.证券账户C托管存款专户 D.备付金账户78、我行证券公司定向资产管理托管业务托管费费率收费的计算基础为拟托管定向管理资产的净值，计算方法为按日计提，按（）或（）收取。A.旬 B.周C.月 D.季79、我行证券公司定向资产管理托管业务的托管费收费计算方式，共分为（）。A.定额收费 B.比例费率C最高费率 D.零费率80、证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（ ）和（）。A.定向资产管理计划 B.非限定性集合资产管理计划C.限定性集合资产管理计划 D.限额特定集合资产管理计划◊商业银行理财产品托管业务81、根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求（）A.所投资的银行信贷资产为正常类。B.所投资的银行信贷资产为关注类。C.商业银行独立投资管理的，应确保不低于本行自营同类资产的管理标准。D.委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人， 并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准。82、商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求（）A.遵守国家相关法律法规B.符合国家产业政策要求C.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查。D.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审。83、商业银行理财产品资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应做到（）。A.应具有明确的投资标的、投资比例。B.应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果。C理财产品发行文件中进行披露。D.应具有明确的募集资金规模计划。84、商业银行理财产品资金不得投资于（）A.境内二级市场公开交易的股票B.投资于股票的证券投资基金C首次公开发行股票的申购D.未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份85、按照客户获取收益方式的不同，人民币理财计划可以分为（）A.结构型理财计划B.非结构型理财计划C保证收益理财计划D.非保证收益理财计划E保证收益理财计划和非保证收益理财计划。◊股权投资基金托管业务86、经办行客户部门对股权投资基金尽职调查内容包括（）。A.股权投资基金受托管理机构投资经验B.股权投资基金受托管理机构股权结构C股权投资基金投资者人数D.被投资企业高管人员收入水平87、股权投资基金募集过程中的违规行为有：（）A.在网站发布公告进行推介B.向投资者承诺确保收回投资本金或获得固定回报C向投资者揭示投资风险D.举办研讨会、讲座进行推介88、我国股权投资基金主要的组织形式是（）。A.个人独资制 B.有限合伙制 C事业制 D.公