如何撰写商业计划书 2

如何撰写有效的商业计划书演讲人：中科招商创业投资有限公司王平博士执行董事前言2003年中国仅有60%的大学生就业率中国经济的高速成长美国中小企业的成长风险投资基金与证券投资基金的关系我国风险投资的现状相关创业理论木桶理论——优势与劣势的分析搬苹果理论——商业模式的设计马戏团理论——盈利模式的设计橘子理论——如何渡过风险之河养猪理论——项目的退出模式风险投资的成功案例1、微软与天使投资人2、Intel:诺伊斯与罗克3、软银与雅虎4、金碟与IDG(国际数据集团）商业计划书的用途美国的一位著名风险投资家曾说过：“风险企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不像和女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的”。对于正在寻求资金的风险企业来说，商业计划书就是企业的电话通话卡片。商业计划书的好坏，往往决定了投资交易的成败。规范内部管理，确定战略规划获得风险投资获得风险贷款商业计划书写作第一节如何获得风险融资第二节商业计划书第一节如何获得风险融资

企业是否具备了吸引风险资本的内部条件企业是否具备了合适的员工队伍企业是否确定了融资的目标准备回答风险资本家的问题

企业是否具备融资的内部条件

产品或服务能否演示产品研究是否充分管理层是否完整并已作好充分准备一切准备就绪了吗风险企业管理层的构成

一人具有技术和产品开发的专长一人具有营销方面的经验一人具有财务管理和行政方面的专长一人主管生产运作，或是全面负责的总经理风险企业创创建过程第一步：概概念提出，，自我评价价第二步：争争取合作伙伙伴，说服服一起创业业第三步：筹筹措初步的的启动资金金第四步：进进行市场调调查，对创创业前景进进行进一步步的评估第五步：写写作商业计计划书第六步：制制定融资策策略，寻找找最合适的的投资者第七步：说说服投资者者，谈判投投资条件，，达成投资资合同第八步：确确定经营场场所第九步：出出具有关房房产证明第十步：企企业名称登登记，领取取并填写工工商注册登登记表第十一步：：提交相应应的文件和和证明资料料，办理有有关审批手手续第十二步：：办理入资资、验资手手续第十三步：：领取工商商营业执照照第十四步：：企业在领领取工商营营业执照后后，应在规规定时间内内办理如下下手续★企业代码登登记★刻公章并开开立银行账账户★国税登记★地税登记★统计登记★行业管理登登记★科技企业登登记★各项社会保保险统筹及及就业证办办理准备回答风风险资本家家的问题以中科招商商创业投资资公司向融融资者提出出的问题表表（5个方方面40个个问题）为为蓝本公司基本情情况合作者人员员方面的问问题有关产品技技术方面的的问题有关产品市市场的问题题有关财务方方面的问题题公司基本情情况公司的名称称是什么？？是什么类类型的公司司？公司的投资资总额是多多少？何时时注册？投资结构是是怎样的？？公司的历史史和背景？？公司的组织织框架如何何？董事会成员员有哪些？？由谁来任任命？公司的收益益和风险在在何处？合作者人员员方面的问问题公司职员的的总体结构构？公司职员是是否具有主主人翁精神神？每个主要股股东的背景景如何？各主要职员员在提议的的投资领域域有何专业业经验？市场场和和销销售售方方面面的的员员工工有有何何特特长长和和能能力力？？技术术和和生生产产方方面面的的员员工工有有何何特特长长和和能能力力？？财务务和和行行政政方方面面的的员员工工有有何何特特长长和和能能力力？有关关产产品品技技术术方方面面的的问问题题产品品技技术术过过去去的的历历史史情情况况？？产品品技技术术目目前前的的水水平平？？产品品技技术术的的未未来来发发展展趋趋势势？？产品品技技术术的的理理论论依依据据和和在在实实际际生生产产上上的的可可行行性性？？产品品技技术术的的竞竞争争力力体体现现于于何何处处？？产品品技技术术是是否否有有专专利利、、许许可可证证、、商商标标和和其其他他商商业业秘秘密密？？产品品技技术术在在同同业业中中所所处处的的地地位位？？政府府对对产产品品技技术术的的有有关关政政策策？？有关关产产品品市市场场的的问问题题市场场的的目目前前市市场场及及潜潜在在市市场场有有多多大大？？市场场的的分分割割情情况况？？销售售网网络络的的结结构构模模式式？？有关关的的价价格格策策略略？？预计计的的市市场场增增长长以以及及进进入入或或拓拓展展市市场场有有何何障障碍碍？？主要要竞竞争争对对手手：：名名称称及及它它们们的的市市场场销销售售情情况况？？产品品的的目目标标市市场场？？市场场销销售售的的应应变变能能力力？？有关关财财务务方方面面的的问问题题公司司财财务务管管理理的的一一般般管管理理规规则则？？财务务人人员员的的素素质质、、能能力力情情况况、、财财务务数数据据的的真真实实性性？？公司司近近年年来来的的财财务务报报表表及及近近三三个个月月的的月月报报表表？？公司司的的其其他他融融资资渠渠道道是是什什么么？？本年年度度的的财财务务预预算算表表？？获利利水水平平分分析析及及资资产产变变现现能能力力分分析析？？投资资资资金金将将如如何何使使用用？？投资资回回收收预预测测情情况况？？第二二节节商商业业计计划划书书拟写写商商业业计计划划书书易易犯犯的的毛毛病病过分分强强调调所所熟熟悉悉的的业业务务而而刻刻意意忽忽略略不不熟熟悉悉的的部部分分。。如如：：强强调调技技术术功功能能，，而而忽忽视视市市场场行行销销对市市场场占占有有率率做做大大而而化化小小之之的的粗粗略略假假设设如何何保保证证这这份份商商业业计计划划书书能能被被有有效效地地执执行行以以及及收收回回投投资资资资金金容容易易被被忽忽视视商业业计计划划书书拟拟写写的的原原则则呈现现竞竞争争优优势势与与投投资资利利益益。。呈现现经经营营能能力力。市场场导导向向。。充分分显显示示对对于于市市场场现现状状的的掌掌握握与与未未来来发发展展预预测测的的能能力力与与具具体体成成就就。。一致致。。前后后基基本本假假设设或或预预估估要要相相互互呼呼应应。。实际际。。一切切数数字字要要客客观观、、实实际际，，切切勿勿凭凭主主观观意意愿愿估估计计。。明确确。。要明明确确指指出出市市场场机机会会与与竞竞争争威威胁胁，，并并尽尽量量以以具具体体资资料料作作证证。。完整整。。风险险投投资资人人想想从从商商业业计计划划书书中中得得到到什什么么该公公司司或或该该项项目目具具有有什什么么样样的的独独特特之之处处？？该公公司司是是做做什什么么的的？？该公公司司如如何何保保持持盈盈利利？？风险险资资本本家家注注入入资资本本会会给给该该公公司司带带来来什什么么样样的的好好处处？？该公公司司的的管管理理能能力力是是否否足足以以执执行行商商业业计计划划书书中中描描述述的的商商业业计计划划？？财务务预预算算是是否否合合理理？？投资资者者是是否否能能够够退退出出？？商业业计计划划书书规规划划程程序序首先先要要进进行行创创业业可可行行性性分分析析；；然后后再再进进入入商商业业计计划划书书的的写写作作阶阶段段：：☆现现状状分分析析和和评评估估阶阶段段☆计计划划形形成成与与制制定定阶阶段段☆商商业业计计划划实实施施与与执执行行阶阶段段。。创业业可可行行性性分分析析竞争争者者的的环环境境分分析析组织织及及人人员员能能力力的的分分析析财务务资资源源分分析析市场场占占有有率率与与风风险险评评估估技术术来来源源失败败后后怎怎么么办办创业构想创业业事事业业的的可可行行性性综综合合评评价价创业业放弃弃商业业计计划划书书的的写写作作阶阶段段第一一阶阶段段：：现现状状分分析析与与评评估估商业环境分析竞争状况分析资源与能力分析企业过往业绩分析项目启动初步综合评估定义企业战略目标提出多样战略选择战略选择之评估确定最后战略商业业计计划划形形成成与与制制定定阶阶段段第二二阶阶段段：：商业业计计划划的的实实施施与与执执行行阶阶段段第三三阶阶段段：：战略实施之计划与管理组织结构设计人力资源培训企业文化重塑商业业计计划划的的现现状状分分析析规规划划图图商业业环环境境分分析析A.宏宏观观环环境境政治治及及政政策策经济济技术术社会会B.市市场场及及行行业业环环境境市场场规规模模及及潜潜在在空空间间消费费者者行行为为及及地地位位供应应商商及及其其地地位位销售售渠渠道道价格格走走势势需求求价价格格弹弹性性分分析析竞争争状状况况分分析析直接接竞竞争争者者潜在在竞竞争争者者供应应商商的的前前向向整整合合客户户的的后后向向整整合合替代产品分析析市场进入障碍碍分析客户转换成本本分析企业资源与能能力分析设计开发能力力分析生产能力分析析营销能力分析析融资能力及财财务状况分析析管理能力及组组织效率分析析其他社会与政政治资源发动动能力分析企业以往业绩绩分析企业现行生产产产品及价格定定位分析企业现行发展展战略分析财务报表杜邦邦比率分析行业关键成功要素/外部商机与威胁自身优势与劣势现行战略及以往业绩完成商业计划划书的步骤第一阶段：商商业计划构想想细化第二阶段：客客户和竞争者者调查☆作业：客客户调查:准备一份1到2页的客客户调查纲要要☆作业：竞竞争者调查:准备一份份1到2页的的竞争者调查查小结第三阶段：文文档制作☆作业：市市场、目标和和战略(交一一份3到5页页的文档)☆作业：运运作(准备一一份3到5页页文档,哪些些是最关键的的成功因素)☆作业：团团队(交上2到3页的小小结)☆作业：财财务(交上上一份对公司司的完整财务务分析，包括括对公司的价价值评估)第四阶段：答答辩陈词和反反馈第一部分商商业计划书书摘要1.01基基本情况1.02管管理情况1.03产产品介绍1.04发发展目标1.05市市场分析1.06资资金需求量及及使用计划1.07经经营及财务分分析1.08风风险分析1.01基基本情况：包括三部分内内容。★公司名称称、地址、电电话、传真、、邮编、联系系人；★公司成立立时间、注册册资本、股东东组成、持股股比例；★公司当前前总资产、净净资产、市场场销售情况。。1.02管管理情况：主要负责人简简介。1.03产产品介绍：描述产品的简简介，技术水水平及来源，，独特之处和和竞争优势，，当前的市场场占有率，商商标、版权、、专利情况。。1.04发发展目标：未来今年的发发展规划及战战略、实施的的方式和进程程。1.05市市场分析：市场需求分析析和营销策略略，目标市场场的容量分析析，市场需求求增长分析，，市场内的竞竞争对手，公公司产品在竞竞争中的优势势。1.06资资金需求量及及使用计划：：公司需要的投投资额、银行行贷款等融资资计划，投资资者股份比例例。1.07经经营及财务分分析：对未来3年公公司的财务情情况进行预测测，要求列出出简单的表格格或图。需要要的财务数据据包括总资产产、总负债、、净资产、销销售收入、纯纯利润。1.08风风险分析：指出公司发展展计划的实施施可能会遇到到的风险和对对策。第二部分公公司基本情情况和未来发发展2.01一一般描述2.02业业务的性质2.03业业务发展历史史2.04业业务展望2.05独独特之处2.06产产品或服务2.07产产品的消费者者或购买者2.08行行业或市场2.09竞竞争2.10营营销2.11生生产2.12生生产特征2.13供供应商2.14转转包商2.15设设备2.16厂厂房和生产设设施2.17专专利和商标2.18研研究与开发2.19诉诉讼2.20政政府法规2.21利利益冲突2.22积积压订单2.23保保险2.24税税收2.25公公司组织结构构2.26出出版物和同业业公会2.27公公用事业2.01一一般描述：“本公司位于于……”然后后在后面写上上地址、电话话和联系人2.02业业务的性质：：概要介绍公司司所从事的主主要业务，要要求尽可能通通过短短几句句话使风险投投资人了解本本企业的产品品或服务。例例如：“本公公司设计、制制造和销售用用于医疗诊断断的微型计算算机”。接着着应该对相应应的产品或服服务作一简要要描述。2.03业业务发展历史史：介绍公司成立立于何时，第第一次生产产产品或提供服服务是在什么么时候，公司司发展经历了了哪些重要阶阶段等等。这这部分尽量不不要超过一页页，最长不能能超过两页。。2.04业业务展望：可以按时间顺顺序描述公司司未来业务发发展计划，并并指出关键的的发展阶段。。风险投资人人需要了解你你如何在五年年内从现在所所处的状况发发展到你想要要达到的状况况。这部分在在篇幅上可长长可短。如：：“本公司未未来五年将致致力于生产销销售目前这两两种主要产品品，但在第三三年将引入另另一种同类产产品”。这样样的描述简明明而又切合主主题。2.05独独特之处：给风险投资人人的每份商业业计划书都应应该有一些独独特之处。管理层独特、、产品或服务务独特、生产产过程独特、、有独特的金金融基础等等等，所有这些都都可以囊括在在内。正是因因为独特性的的存在才使风风险投资人放放弃其他投资资机会转而投投资本公司。。因此，你要要着重强调你你公司的独特特之处。如果果你的业务里里有一个新产产品，一个生生产的专利，，或是别的特特别不寻常的的方面，那么么应该在这一一节中列出。。2.06产产品或服务：如果公司有好好几种产品或或服务，那么么最好分成几几个独立的小小段进行描述述。内容包括每一一个产品的价价格、价格形形成基础、毛毛利及利润总总额等。风险投资人人通常会问：：该产品定价价反映的是不不是竞争条件件下的价格走走势？定价如如此之高是不不是因为你能能抵御来自降降价方面的压压力？你必须须对此要有所所准备。2.07产产品的消费者者或购买者：：详细介绍公司司产品的主要要消费者。内容包括：哪哪些人使用该该产品，其使使用目的是什什么以及为什什么他们会购购买本公司的的产品或服务务。他们购买买你的产品是是否只是因为为价格，还是是因为其他方方面的考虑？？在这部分还需需要列出本公公司产品的前前三名主要主主顾、价值和和他们各自购购买的数量。。这可以用分分栏的形式来来作，第一栏栏是公司，第第二栏是价值值，第三栏是是购买的数量量。当风险投投资人对本公公司表现更加加浓厚的兴趣趣时，也可以以将全部顾客客名单都列出出来。2.08行行业或市场：：在这里主要对对产品市场作作出描述。包包括：总的市市场价值、成成长的速度、、对产品或服服务的总的需需求等。市场场规模的前景景预测。你可可以用这样的的表格的形式式：年份行业销售额增长率％第一年实际值100000000……去年实际值12000000020今年计划值（预测年计划值（预测）20000000033后年计划值（预测）28000000040注意：在对产产品市场容量量进行描述时时，要避免将将行业市场容容量当成产品品市场容量来来描述2.09竞竞争：主要对全部竞竞争产品及竞竞争厂家作出出描述与分析析。包括：★竞争对手手的市场份额额★竞争对手的的年销售量与与销售金额★竞争对手手的财务实力力★本公司产产品与竞争产产品相比所具具有的优势和和劣势★潜在竞争争对手有哪些些，其进入市市场估计在何何时2.10营营销：主要描述产品品销售过程和和分销渠道。。即：★产品是如如何出厂并到到达最终消费费者手中的？？★公司自己己有直销队伍伍还是通过代代理商进行销销售？★有哪些零零售商和中间间商参入了产产品销售过程程？★风险企业业与中间商的的关系如何？？2.11生生产：主要是对产品品生产全过程程及影响生产产的主要因素素进行介绍。。重点是生产产成本的分析析与介绍，包包括对产品销销售成本构成成的分析。2.12生生产特征：主要包括以下下几个问题：：★产品的生生产过程及生生产工艺复杂杂与否？是否否需要员工有有特殊的生产产技能？★生产过程程中哪几个环环节最为关键键？★生产所需需的零部件种种类繁多还是是只有少数几几种？哪一种种或哪几种最最为关键？★产品实际际附加值有多多高？等等。。2.13供供应商：一般可以用分分栏式的表格格形式列出3－4家最大大的供应商及及他们所供应应的东西。第第一栏列出供供应商，第二二栏列出供应应的总价值，，第三栏列出出所供的物品品。接下来，，还要开列一一张主要部件件供应商的清清单。风险投投资人会用清清单联络供应应商加以验证证。2.14转转包商：说明的内容包包括：☆转包商名名单、协作金金额☆转包商名名称、地址及及联系电话。。2.15设设备：主要内容包括括：☆详细介绍绍公司已有或或打算购买的的主要设备；；☆概要说明明固定资产总总额及可变现现价值；☆说明使用用现有设备能能达到的产值值和产量；☆设备采购购周期。风险投资人需需要通过此部部分了解公司司设备采购的的难度、设备备的复杂程度度和设备运转转有无技能方方面的特殊要要求、设备具具有专用性等等2.16厂厂房和生产设设施：主要描述公司司所拥有的房房地产或租用用的办公室和和工厂。指出出工厂的面积积大小和单位位面积价格，，相关固定资资产和生产设设备等。2.17专专利和商标：：本部分要对公公司持有或将将要申请的专专利和商标进进行详细描述述，以此来强强调其独特性性。或者列出出公司的专利利和商标清单单，让风险投投资人自己来来判断这种独独特性。2.18研研究与开发：：主要介绍投入入研究开发的的资金，包括括过去已经投投入的和未来来打算投入的的资金。同时时指出这些研研究开发投入入所要实现的的目标。2.19诉诉讼：描述公司可能能卷入的诉讼讼案件，包括括：☆别人起诉诉本公司的案案件☆本公司起起诉其它人的的案件。2.20政政府法规：描述公司的政政府主管部门门以及该部门门与本公司的的关系。要重重点指出公司司是如何遵守守有关部门关关于职业安全全以及环保等等方面的规章章制度。2.21利利益冲突：说明潜在的利利益冲突，比比如一个董事事同时又是本本公司的某个个供应商的所所有者，或者者是从事类似似业务的公司司的董事或所所有者，等等等。如果你不不揭示利益冲冲突而且风险险投资人发现现了这一点，，公司就会立立刻失去信用用。2.22积积压订单：这一部分主要要指出公司尚尚未完成的订订单数量。列列出最大的3-4个主顾顾和他们的订订单，可以让让风险投资人人知道是谁要要购买这些产产品。2.23保保险：列出公司已买买和将要买的的保险，包括括：☆水灾险☆伤亡险☆产品责任任险☆关键职员员的人寿险等等等。2.24税税收收：主要说说明对对公司司征收收的特特别税税收。。如果果本公公司正正处于于营运运之中中，还还应指指出任任何未未交税税金，，例如如工资资税、、收入入税等等。2.25公公司司组织织结构构：主要说说明：：☆公公司是是公司司制还还是合合伙制制。☆公公司是是否为为独立立法人人，从从何处处得到到授权权经营营业务务以及及所使使用的的商标标名称称。☆公公司注注册地地点、、经营营范围围及公公司全全称。。☆公公司是是否是是一家家有着着附属属公司司的母母公司司，并并用图图表来来表示示其法法律关关系，，所占占股权权的比比例。。2.26出出版版物和和同业业公会会：在信息方面面，风险投投资人通过过被投资企企业所涉足足的行业的的同业公会会来更多地地了解公司司的业务。。2.27公公用事业业：包括：☆水、电电的可得性性。☆通讯设设备的可得得性。☆通向工工厂和办公公室的道路路和其他设设施。第三部分公公司管管理架构3.01董董事与经经理3.02关关键雇员员3.03管管理层的的忠诚度3.04薪薪酬3.05股股票期权权3.06主主要股东东3.07雇雇佣协议议3.08顾顾问、会会计师、律律师、银行行家及其他他3.01董董事与经经理：要求列出所所有董事会会成员、高高级经理人人员及关键键雇员名单单。包括其其全名、职职位及年龄龄。3.02关关键雇员员：要求列出3-4名关关键雇员并并以《简历历》形式对对其作出简简要介绍。。整个介绍绍要能证明明这些关键键雇员的确确是一些成成功之士。。你必须向向风险投资资人证明自自己是个成成功者，否否则你就得得不到投资资。3.03管管理层的的忠诚度：：忠诚度的描描述大致可可以采取““肯定声明明”的形式式表达。企业家必须须向风险投投资人证明明自己及其其管理队伍伍的其它成成员都非常常“干净””。3.04薪薪酬：列出所有从从公司支取取新酬的核核心雇员、、董、主要要经理人员员或官员。。应用表格格形式列出出每个人的的姓名、职职位、领取取或将要领领取的薪水水。在薪水水一项里，，你要把所所有的费用用都列进去去，包括董董事会费、、顾问费、、佣金、津津贴、红利利和薪金等等，换句话话说，公司司总的报酬酬支出。3.05股股票期权权：要求以表格格的形式列列出所有目目前尚未兑兑付的股票票期权。对对每一位享享有股票期期权的企业业成员，均均应列出其其全部期权权数量、平平均执行价价格、已经经执行价格格、已经兑兑付的期权权数量和尚尚未兑的期期权数量。。对那些到到目前尚未未兑付的期期权，还应应说明理由由。3.06主主要股东东：要求列股东东名称、直直接或间接接持股数量量、持有的的股票期权权数量、所所占股权比比重、期权权全部兑付付后所占的的股权比重重以及期权权执行价格格等。3.07雇雇佣协议议：要求详细列列出公司和和雇员的雇雇佣协议并并特别注明明和每个雇雇员签订的的是什么协协议。风险险投资人不不喜欢雇佣佣协议。绝绝大多数情情况下，它它们被用以以保证高层层管理人员员不被解雇雇并一直享享受高薪水水。3.08顾顾问、会会计师、律律师、银行行家及其他他：这部分要求求说明顾问问的名称，，会计师、、律师和银银行家以及及他们的电电话号码。。如果支付付给他们任任何专门费费用，或公公司每月支支付聘用费费用，在这这一部分加加以说明。。第四部分融融资要要求及说明明4.01提提议的融融资方式4.02资资本结构构4.03筹筹资抵押押4.04担担保4.05融融资条件件4.06报报告4.07资资金运用用4.08所所有权4.09资资本稀释释4.10费费用支付付4.11风风险投资资人对企业业经营管理理的介入4.01提提议的融融资方式：：如果是普通通股，通常要求说说明：★是否分分配红利？？★红利是是否可以累累积？★经过一一段时期后后股份是否否要求赎回回以便风险险投资人撤撤回投资？？★发售价价格是多少少？★该种股股权是否有有所限制？？★普通股股股东的投投票权如何何？★普通股股股东享有有怎样的注注册权？也也就是说，，风险投资资人会误以以为你公开开上市而这这样做使你你成为公开开发行股份份公司吗？？如果是优先先股，则需要说明明：☆支付何何种股利？？☆股利是是否可以累累积？☆对优先先股有何回回购安排？？☆优先股股是否可以以转换为普普通股？☆如果是是可转换优优先股，那那么转换价价格是多少少？☆对优先先股权有何何限制？☆优先股股股东是否否具有投票票权？☆是否在在董事会具具有控制权权？☆优先股股具有哪些些优先权？？如果是可转转换债券，需要说明：：★债券期期限是5年年还是10年？★债券利利率以多高高为宜？★是固定定利率还是是变动利率率？★该债券券可以转换换为普通股股或优先股股？★如果上上述条款还还可以协商商，那么应应该在这儿儿予以说明明。如果是发售售股票期权权，需要说明：：★风险投投资人支付付的期权购购买价格；；★风险投投资人兑付付期权时的的执行价格格；★期权的的期限是多多长等等。。4.02资资本结构构：要求对本公公司的普通通股、优先先股及长期期负债作出出说明，以以便风险投投资人对企企业融资前前后的资本本结构有全全面的了解解。表述格格式举例如如下：筹资前筹资后长期债务100000……长期风险资本可转换债……500000优先股…………普通股1000001000004.03筹筹资抵押押：如果是普通通股融资当当然不存在在抵押问题题，如果是是债务融资资，则需要要就债务抵抵押情况作作出说明。。4.04担担保：主要说明对对风险投资资人的投资资提供个人人或公司担担保情况。。如果是个个人担保，，通常需要要提供担保保人的个人人财务报表表。4.05融融资条件件：说明融资条条件。比如如，本公司司是否允许许风险投资资公司的代代表进入董董事会、资资金到位后后企业要达达到什么样样的目标？？哪些阶段段性目标必必须达到？？等等。4.06报报告：主要介绍本本公司打算算通过何种种方式向风风险投资人人报告经营营管理情况况。如提供供月度损益益表、资产产负债表和和年度审计计后的财务务报表等。。4.07资资金运用用：说明本公司司将如何运运用资金，，不要使用用“营运资资金”这样样模糊字眼眼，要尽可可能分项详详细论述。。4.08所所有权：：介绍现有股股东持股数数量及风险险投资人在在投资发生生后的持股股数量，指指出获得该该项所有权权所支付的的金额，每每位股东的的股权比例例等。举例例表述如下下：融资前股份融资后股份融资后股权比例购股支付金额现有股东80000080000080%50000风险投资人……20000020%2000004.09资资本稀释释：说明投资后后本公司资资产、净资资产以及盈盈利账面值值将被摊薄薄到何种程程度。4.10费费用支付付：说明引资过过程中是否否需要支付付咨询顾问问费、律师师费用及如如何支付等等问题。4.11风风险投资资人对企业业经营管理理的介入：：风险投资人人一般要求求在公司董董事会中占占有1-2个席位，，如果本公公司希望风风险投资人人对经营管管理的介入入更深一些些，那么可可以在此加加以说明。。第五部分风风险因因素及对策策5.01有有限的经经营历史5.02有有限的资资源5.03有有限的管管理经验5.04市市场不确确定性5.05生生产不确确定性5.06清清偿能力力5.07对对核心人人物的依赖赖5.08可可能出问问题的地方方5.09其其他条款款第六部分投投资回回报及投资资退出6.01公公开上市市6.02兼兼并收购6.03回回购6.04投投资回报报第七部分运运营和和预测分析析7.01总总体描述述7.02比比率分析析7.03营营运成绩绩7.04金金融条件件7.05或或有负债债7.01总总体描述述：本部分要从从公司总体体损益状况况开始，这这些状况要要基于企业业的财务数数据，如最最近三年以以及未来三三年的净收收入、销售售成本、营营运费用、、利息支出出及利息收收入。把这这些历史数数据和将来来的预计数数都列出来来，使风险险投资人一一眼就可以以看清楚企企业的经营营状况及未未来的发展展前景。如如下表：项目前年实际值去年实际值今年预测值明年预测值后年预测值净收入1004001000400010000销售成本10020050025006500营业开支100100200400800利息支出100100100200300净利润(200)—2009002400流动资产204040014004300机器设备10040060010001000土地及建筑物—————其他资产1010101010流动负债202401004001000长期负债100400400600—股东权益10-19051014104310财务预测总表7.02比比率分析析：列出净收入入、销售成成本、营业业开支、利利息支出和和净利润并并计算他们们的百分比比。即以净净销售收入入为100，计算销售售成本等占占净销售收收入的比重重。如下图图所示。百分比前年实际值去年实际值今年预测值明年预测值后年预测值净收入100100100100100销售成本10050506365营业开支—2520108利息支出—251043净利润——2023247.03营营运成绩绩：主要描述：：★本公司司的经营业业绩及盈利利预测★经营业业绩上升或或下降的原原因？★将来为为什么会上上升？★财务比比率变动原原因以及经经营中的重重大事件等等。7.04金金融条件件：你要详细描描述:★最近的的资产负债债表及本公公司的债务务清偿能力力★解释在在某些项目目上如应收收账款等有有重大增加加的原因。。7.05或或有负债债：主要描述本本公司有可可能发生的的债务，例例如未支付付养老金方方案，或者者因一个公公司坚称它它以前的雇雇员现在为为你工作带带去了它的的机密而引引起的诉讼讼等。第八部分财财务报报告书本部分要列列示最近几几年以及本本年由审计计公司审核核的所有财财务报表，，包括：★合并的的资产负债债表★合并的的利润报表表★合并的的股东持股股报表★合并的的财务状况况变动表第九部分财财务规规划本部分包括括对未来五五年的年度度财务规划划组成，使使风险投资资人能够准准确地了解解企业的现现金流量状状况。这些些报表应附附在商业计计划书上，，展示财务务规划和现现金流动。。主要包包括：★未来3-5年损损益预测表表★未来3-5年现现金流量表表★未来3-5年资资产负债表表（第一年每每个月计算算现金流量量，共12个月，第第二年每季季度计算现现金流量，，共四个季季度，第三三、四、五五年每年计计算现金流流量，共三三年。）第十部分做做商业业计划书的的其他技巧巧产品图片和和有关公司司的宣传资资料。这些些图片有助助于推销你你的计划书书。一篇关于行行业概览或或竞争对手手比较分析析在决定页面面格式的时时候要有创创意页面可分为为两部分：：上面占1/3，用于于主要标题题、说明文文字、摘自自文、张、、段和举例例中的权威威性引语下面占2/3，完全全用于文章章可以制作磁磁盘和录像像带印制份数：：大约100份为商业计划划书涉及一一个附函第十一部分分附录营业执照公司章程验资审计报报告资信证明法人代码证证书税务登记证证主要经理人人员的个人人简历财务报表财产估价证证书和租约约细节专利证书、、鉴定报告告市场调查资资料行业专家的的报告按顾客分类类的销售资资料产品成本资资料高新技术企企业、高新新技术项目目证书其它表明企企业特点的的资料怎样对商业业计划书进进行包装1.1编编辑纸张、、排版及装装订：一般纸用纯纯白色或淡淡黄色质地地较好、厚厚实的A4纸，用MSOFFICE排排版。页面面设置取默默认值，正正文汉字采采用小四宋宋体，标题题采用黑体体，符号和和数字采用用TimesNewRoman体体，外包装装采用高档档硬纸，正正面也可用用硬质透明明胶片。装装订最好采采用螺旋圈圈方式，便便于翻阅。。建议采用用激光打印印机打印。。1.2封封面设计：：封面分上下下两部分。。上面部分分是标题，，要注明是是×××项项目（或企企业）商业业计划书。。下面部分分要注明承承担单位名名称、地址址、电话、、传真、邮邮政编码、、联系人及及日期等内内容。如果果项目承担担单位有彩彩色徽标，，将其排在在项目承担担单位名称称正上方。。保密条款在商业计划划书中处理理保密问题题有：要求收件件人在一一份保密密协议上上签字。。在商业计计划书中中添加一一段条款款，对读读者提出出保密的的约束。。尽量不把把敏感信信息写进进文件（（但是文文件中必必须包括括充足的的文字才才能让人人信服））。保密条款款的内容容1.确确定文件件中所给给信息的的界限，，并说明明该信息息非常重重要，不不能传递递给未经经授权的的第三者者；2.明明确要求求商业计计划书的的阅读者者承担以以下几个个方面的的义务：：A.对对该商业业计划书书（或其其中的某某个部分分）进行行保密；；B.在在其业务务中不使使用该商商业计划划书（或或其中的的某个部部分）；；C.只只能传给给它们的的职员和和顾问，，同时要要求他们们承担本本协议规规定的相相同的义义务。检查你的的商业计计划书1．你的的商业计计划书书书是否显显示出你你具有管管理公司司的经验验。如果果你自己己缺乏能能力去管管理公司司，那么么一定要要明确地地说明，，你已经经雇了一一位经营营大师来来管理你你的公司司。2．你的的商业计计划书书书是否显显示了你你有能力力偿还借借款。要要保证给给预期的的投资者者提供一一份完整整的比率率分析。。3．你的的商业计计划书书书是否显显示出你你已进行行过完整整的市场场分析。。要让投投资者坚坚信你在在计划书书中阐明明的产品品需求量量是确实实的。4．你的的商业计计划书书书能否打打消投资资者对产产品/服服务的疑疑虑。如如果需要要，你可可以准备备一件产产品模型型。5．你的的商业计计划书书书是否容容易被投投资者所所领会。。商业计计划书书书应该备备有索引引和目录录，以便便投资者者可以较较容易地地查阅各各个章节节。此外外，还应应保证目目录中的的信息流流是有逻逻辑的和和现实的的。6.你的的商业计计划书书书中是否否有计划划摘要并并放在了了最前面面，计划划摘要相相当于公公司商业业计划书书书的封封面，投投资者首首先会看看它。为为了保持持投资者者的兴趣趣，计划划摘要应应写的引引人入胜胜。7.你的的商业计计划书书书是否在在文法上上全部正正确。如如果你不不能保证证，那么么最好请请人帮你你检查一一下。计计划书的的拼写错错误和排排印错误误能很快快就使企企业家的的机会丧丧失。撰写商业业计划书书的十““要”1.要要精简。。以2-3页的的大纲为为绪言。。注重企企业内部部经营计计划和预预算的笔笔墨，而而一些具具体的财财政数据据则可留留待下一一步会议议事面谈谈。2.要要第一时时间让读读者知道道公司的的业务类类型,可可别在最最后一页页才提及及经验性性质。3.要要声明公公司的目目标。4.要要阐述为为达到目目标所制制定的策策略与战战术。5.要要陈述公公司需要要多少资资金？用用多久﹖﹖怎么用用？6.要要一个清清晰和符符合逻辑辑的让投投资者撤撤资的策策略。7.要要提交企企业的经经营风险险。8.要要有具体体资料，，有根据据和有针针对性的的数据必必不可少少。9.要要将企业业计划书书附上一一个吸引引人但得得体的封封面。10.要要预备备额外的的拷贝件件以作快快述阅读读之用，，还要准准备好财财政数据据。撰写商业业计划书书的三““忌”1.忌忌用过于于技术化化的用词词来形容容产品或或生产营营运过程程，尽可可能用通通俗易懂懂得条款款，使阅阅读这容容易接受受.2.忌忌用含糊糊不清或或无确实实根据的的陈述或或结算表表，比如如，不要要仅粗略略说"销销售在未未来两年年会翻两两番"又又或是在在没有细细则陈述述的情况况下就说说"要增增加生产产线"等等等。。3.忌忌隐瞒事事实之真真相实例分析析风险评估估企业团队投资人关关心的风风险问题题管理风险险：关键键人员的的忠诚度度及行业业经验如如何开发风险险：是否否能真正正开发出出产品生产风险险：产品品开发出出来，能能否生产产出来营销风险险：生产产成功，，能否卖卖出去财务风险险：产品品卖出去去，能否否给企业业带来效效益成长风险险：初期期实现经经营效益益，能否否长久保保持投资人评评估风险险六大问问题产品概念念是否建建立在坚坚实的科科学和理理论基础础上？项目小组组能否发发现可靠靠的市场场机会？？可否有现现实的方方法将产产品理念念在市场场中实现现，包括括有效对对付竞争争和其他他经济力力量的方方法？管理团队队是否有有资格完完成工作作？如果实施施计划，，有没有有足够的的设施、、设备和和资金来来源？创业者是是否已经经制定的的重大的的阶段性性目标？？（这部分分内容应应该在摘摘要部分分说明））对风险投投资人有有吸引力力的企业业有力的管管理团队队；创新产品品和服务务；预期的高高增长率率；有吸引力力的目标标市场；；对风险投投资人有有吸引力力的管理理团队愿意接受受建议和和指导；；对事业的的激情、、诚信与与智慧；；对其业务务有适应应能力和和激情；；有卖掉企企业以偿偿还投资资的准备备；在资金和和精力上上对企业业进行投投入；具有丰富富的行业业经验。。杰赛公司司项目商商业计划划书点评9、静夜四无无邻，荒居居旧业贫。。。12月-2212月-22Friday,December23,202210、雨中黄叶叶树，灯下