自贡邮政金融2020年“学制度,讲合规”知识竞赛

自贡邮政金融2020年“学制度,讲合规”知识竞赛您的姓名：［填空题］*您所在的队伍：［单选题］。自流井区支行。富顺县支行。荣县支行。市分行。市公司。自流井区分公司。贡井区分公司。大安区分公司。沿滩区分公司。荣县分公司。富顺县分公司根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应建立统一产品信息查询平台，统一的产品信息查询平台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，凡未在平台上收录的产品，（）。［单选题］可根据情况选择销售一律不得销售（正确答案）可以销售可以销售，但销售后须补录信息根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），同一银行法人为同一个人开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过（）个。［单选题］5（正确答案）6。自流井区支行。富顺县支行。荣县支行。市分行。市公司。自流井区分公司。贡井区分公司。大安区分公司。沿滩区分公司。荣县分公司。富顺县分公司人民银行的综合评价包括（）、执行人民银行货币政策和管理规定等情况。［单选题］审慎经营落实国家金融法律法规（正确答案）业务发展结构资产质量各机构要按照总行要求报送反洗钱监管信息，及时整理本机构接受监管情况，并在收到相关文件（包括但不限于检查通知书、事实确认书、监管意见书、处罚决定书等）后（）个工作日内录入反洗钱系统。［单选题］3。（正确答案）（）15银行业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任；（）承担从业人员行为管理的实施责任。［单选题］董事会，高级管理层（正确答案）高级管理层，董事会董事会，监事会监事会，董事会金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。［单选题］了解客户，了解市场了解产品，了解市场了解客户，了解业务了解产品，了解客户（正确答案）商业银行不得接受委托人为金融资产管理公司和经营贷款业务机构的（）业务申请。［单选题］委托资产委托贷款（正确答案）委托理财委托基金服务收费阶段性减免时间原则上不超过（）年。［单选题］3个月半年1年（正确答案）2年根据《中国邮政储蓄银行《内控管理手册》管理办法（2023年版）》，首期编制完成的《手册》含（）支内控管理流程，包括治理与决策、采购与固定资产、银行卡业务、运营管理、财务管理、人力资源管理、支持管理类、金融市场业务、资产负债、贸易融资、零售信贷业务、批发信贷业务、投行业务、电子银行业务、结算业务、存款业务、中间业务、资产处置、信息科技、资产管理等20个内控管理板块。［单选题］365481（正确答案）根据《中国邮政储蓄银行《内控管理手册》管理办法（2018年版》，各分行可结合自身实际，差异化编制或修订《手册》，本地化的《手册》应能够体现本机构特点，能够充分反映识别本机构风险，并设计对应的控制活动。各分行应在每年（）前将本地化的《手册》发送总行法律与合规部备案。单选题］3月30日6月31日7月31日正确答案）12月31日依据《民法总则》的规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（）年。法律另有规定的，依照其规定”单选题］23正确答案）5注册地中国银监会派出机构自收到完整申请材料之日起（）日内审查完毕并将审查意见及完整申请材料报中国银监会。单选题］5101520正确答案）依据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》的规定，对于案件风险排查发现的问题，（）应当逐一进行分类梳理。单选题］问题责任单位查出问题单位排查牵头部门（正确答案）相关主管部门《人民币银行结算账户管理办法》中要求，银行接到存款人的账户变更通知后，应及时办理变更手续，并于（）个工作日内向中国人民银行报告。［单选题］:正确答案）汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应即办理（）。［单选题］退汇（正确答案）转收入联系转出行转人民银行商业银行每个网点原则上只能与不超过（）家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品。［单选题］3（正确答案）商业银行应当与合作机构建立（）对账机制，确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的一致性。［单选题］每月每季定期（正确答案）不定期内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。［单选题］全体员工（正确答案）个别员工领导层行长银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少每年评估（）其有效性。风险管理策略应当反映风险偏好、风险状况以及市场和宏观经济变化，并在银行内部得到充分传导。［单选题］一次（正确答案）两次三次四次代销产品如果在我行内部风险评级和管理人风险评级不一致，采取（），采取较高的风险评级结果作为最终结果。［单选题］就高不就低的原则（正确答案）客观性原则及时性原则全面性原则银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构，并（）至少报送一次本机构同业人员行为评估报告。［单选题］每年（正确答案）每半年每季度每月外部监管机构或管理层对整改完成时限有要求的，从其规定；无要求的，原则上不超过（）个月。［单选题］1个月3个月6个月（正确答案）9个月12个月《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。［单选题］金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关（正确答案）对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。［单选题］5个工作日5日10个工作日（正确答案）首期编制完成的《手册》含（）内控管理流程，包括治理与决策、采购与固定资产、银行卡业务、运营管理、财务管理、人力资源管理、支持管理等20个内控管理板块。［单选题］315081（正确答案）88依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，有权扣划单位、个人存款的执法机关是（）。［单选题］人民法院（正确答案）人民检察院公安机关审计机关依据《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行应当认真遵循（）的原则。注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。［单选题］"解你的客户”（正确答案）“认识你的客户”“审查你的客户”“检查你的客户”依据《应收账款质押登记办法》的规定，质权人办理登记时所填写的出质人法定注册名称或有效身份证件号码变更的，质权人应在变更之日起（）个月内办理变更登记。［单选题］1个月2个月3个月4个月（正确答案）案发机构应建立案件管理档案，档案内容应完整反映案件全过程。档案立卷整理，一案一卷，永久保存，并于案件处置工作结束后（）个月内完成整理归档。［单选题］;正确答案）《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》于何时发布并执行？［单选题］2019年12月30日（正确答案）2020年1月30日2020年3月30日2020年4月1日《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共计（）类（）条规定［单选题］9,1009,11010,10010,110（正确答案）营业主管每天必须组织柜员互盘尾箱（含营业主管尾箱），并至少抽查一个柜员尾箱。营业机构支行（局）长每月必须对全部柜员、自助设备尾箱进行账实核对检查。［单选题］天，天天，月（正确答案）旬，天旬，月除制度规定的资质条件以外，柜员还应接受不少于（）个月的上岗前培训并考核合格。［单选题］;正确答案）网点投诉，普通投诉处理时限一般不超过（）个工作日，紧急处理时限一般不超过（）小时［单选题］3,245,243,485,48（正确答案）视频监控图像存储时间不小于（）天。视频监控系统应保持24小时运行状态。视频监控系统应有备用电源。［单选题］306090（正确答案）180强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。［单选题］（兀咧口木）6对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告。［单选题］1224（正确答案）3648受到警告处理，在（）处理影响期限内不得晋升职务及岗位职级、不得评优评先［单选题］半年（正确答案）—年一年半两年离柜系统工号未签退，未将现金、业务用章（含假币印章）、重要空白单证、个人名章等妥善保管的，导致严重后果的，给予（）［单选题］告诫或通报批评警告至降级处分（正确答案）撤职免职减发绩效收入金额由作出处理决定的机构根据违规行为的性质、情节、后果等酌情确定，减发绩效收入金额不得低于（）［单选题］10元100元1000元（正确答案）10000元内部审计部门应定期对反洗钱内部控制的（）进行审计，并督促审计发现问题的整改。健全性（正确答案）及时性有效性（正确答案）突发性依据《商业银行服务价格管理办法》，根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行（）。政府指导价（正确答案）政府定价（正确答案）自行定价市场调节价（正确答案）收单业务包括商户（）、获取交易授权、处理交易信息、交易监测、资金垫付、资金结算、争议处理和增值服务等业务环节。资质审核（正确答案）商户培训（正确答案）受理终端安装维护管理（正确答案）透支取现依据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》的规定，案件风险排查的方式主要包括（）。全面排查（正确答案）专项排查（正确答案）集中排查日常排查（正确答案）依据《个人存款账户实名制规定》，银行应核对个人存款账户客户实名证件，下列属于实名证件的是（）居民身份证（正确答案）护照（正确答案）户口簿（正确答案）驾驶证依据《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行应当培育良好的企业内控文化，引导员工树立（），提高员工的职业道德水准，规范员工行为。合规意识（正确答案）风险意识（正确答案）创业意识案防意识商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行（）或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。轮岗（正确答案）强制休假（正确答案）亲属回避定期交流金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。匿名账户（正确答案）假名账户（正确答案）一般账户基本账户以下是集资诈骗罪和贷款诈骗罪的相同点是：非法占有为目的（正确答案）使用诈骗方法（正确答案）骗取银行或者其他金融机构的贷款数额较大（正确答案）下列哪些情形，可免予追究责任因不可抗力造成违规（正确答案）因受到暴力或胁迫实施违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施（正确答案）因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害（正确答案）为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务和各种融资便利；为恐怖组织、恐怖分子提供金融信贷服务和各种融资便利本办法所称违规行为，是指违反（）、（），以及（）的行为国家法律法规（正确答案）监管规定（正确答案）邮储银行各项规章制度（正确答案）行业习惯什么是“三违反”？（）违反金融法律（正确答案）违反监管规则（正确答案）违反内部规章（正确答案）违反相关制度依据《贷款通则》规定，贷款人应当建立（）的贷款管理制度。审贷分离（正确答案）审贷合一分级审批（正确答案）同级审批依据《贷款风险分类指引》的规定，商业银行应按照本指引，（）合称为不良贷款。关注次级（正确答案）可疑（正确答案）损失（正确答案）《中国邮政储蓄银行保密管理十五条禁止性规定》要求，不得擅自以复印、拍照、扫描等方式，向其他单位和个人提供（）。国家秘密（正确答案）商业秘密（正确答案）客户秘密监管工作秘密（正确答案）《内控管理手册》的修订，分为（）程序持续性修订常规性修订（正确答案）计划性修订临时性修订（正确答案）银保监局对于金融消费者权益保护的考核具体分为（）。一级（正确答案）二级（正确答案）三级（正确答案）四级根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号），银行业金融机构的行为管理牵头部门应完善从业人员行为的长期监测机制，并建立针对（）的不定期排查机制。重点问题（正确答案）重点岗位关键岗位（正确答案）关键问题《中国邮政储蓄银行合同管理办法（2017年版）》所规定的合同文本包括（）。电子合同文本纸质合同文本制式合同文本（正确答案）非制式合同文本（正确答案）安全保卫管理工作应贯彻的方针是什么？（）以人为本（正确答案）预防为主（正确答案）单位负责（正确答案）突出重点（正确答案）同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。［判断题］对错（正确答案）客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。［判断题］对（正确答案）错委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。［判断题］对（正确答案）错完成整改是指问题所揭示的风险已得到有效控制或化解，且从制度和操作层面得到解决，包括完全整改和部分整改无需继续整改。［判断题］对错（正确答案）银行业金融机构在进行录音录像行为时应征得消费者同意，如其不同意则不能销售产品。［判断题］对错（正确答案）银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。［判断题］对（正确答案）错所谓恶意透支，是指持卡人以消费为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为［判断题］对错（正确答案）办理金额在50万元及以上人民币的单位账户大额转账交易，前台柜员应采集客户面部影像并上传集中处理中心，营业主管或授权人员根据系统信息和备案信息办理电话核实时，可直接根据经办柜员提交的电话号码进行电话核实。［判断题］对（正确答案）错对于已确立过风险等级的客户，营业机应将定期对风险进行动态追踪和调整，其中：高和较高风险等级的客户不超过半年、中风险等级的客户不超过一年，低和较低风险等级的客户不超过两年的期限进行重新审核［判断题］对（正确答案）错业务存续期内，客户经理应按各业务制度要求在额度启用及逐笔放款前充分做好抵质押物状态的调查、审核工作；若抵质押物存在包括但不限于查封、扣押、冻结等可能导致我行债权丧失或劣后于其他债权人债权的情况，一律不得进行额度启用及放款操作。［判断题］对错（正确答案）存款人被宣告死亡后，合法继承人为证明自己的身份和提取该项存款，应向公证机构申请办理继承权证明书，网点凭人民法院宣告存款人死亡判决书和继承权证明书办理过户或支付手续。［判断题］对错（正确答案）被吞卡视同重要物品保管，收入、付出、销毁均应在《自动柜员机吞卡登记簿》上登记，并同时维护实体渠道管理系统中吞卡的领取、销毁等状态。［判断题］对错（正确