两个加强两个遏制材料pptx 34

“两个加强、两个遏制”专项自查工作宣导中华联合财产保险深圳分公司

工作要求工作安排自查内容工作背景主要内容目录Contents

【什么是“两个加强、两个遏制”】？

中国保监会贯彻落实国务院决策部署，制定工作方案、印发通知，部署保险机构开展“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪”（简称“两个加强、两个遏制”）专项检查工作，主要目的是摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。检查重点包括公司治理及内控、业务经营、资金运用、财务管理及偿付能力管理、消费者权益保护等方面存在的问题与风险。1.1背景介绍（一）4个“前所未有”1.国务院重视程度——前所未有“两个加强、两个遏制”工作是国务院在听取审计署对金融行业近几年来审计发现问题和风险回报后，国务院亲自部署金融系统开展的“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪”（全称）专项检查，此次工作国务院非常重视，保监局非常重视，重视程度前所未有的。2.保监会推动力度——前所未有中国保监会成立六个现场督导组，分赴六个国有保险公司进行督导，督导借宿后，保监会立即下发《关于抓紧落实保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查自查整改工作的通知》，推动力度之大，前所未有。1.2背景介绍3.现场督导力度——前所未有中国保监会第六督导组对集团公司及我司“两个加强、两个遏制”专项检查部署情况进行督导，随后下发了《关于你公司“两个加强、两个遏制”专项检查进展情况的督导意见函》（稽查局函【2015】28号），其中对集团前一阶段专项价差工作给予了肯定，并指出了不足。保监会督察局指出：“各子公司自查方案细化程度不尽一致”1.2背景介绍4.保监会提出工作要求细致——前所未有进一步提高你集团全系统上下对专项检查工作的认识要把握此次检查带来的自我诊断、自我纠错、自我提升、改善形象的“四个机会；

要坚持公司主体责任、查找问题和认真务实的“三个导向”；

要做到“四个必须”：必须做到让公司每一位员工知晓此项大检查工作，必须做到对发现的问题逐项进行处理整改，必须对高风险环节有底可控，必须做到对政策性业务的合规性进行全面审查。1.2背景介绍

1、为贯彻落实国务院决策部署，2014年12月16日中国保监会办公厅印发了《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》（保监稽查〔2014〕207号），决定开展保险机构“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪”（简称“两个加强、两个遏制”）专项检查工作。

2、2014年12月30日中华联合财产保险股份有限公司下发了《中华联合财产保险股份有限公司“两个加强、两个遏制”专项自查工作实施方案》（中华财险发〔2014〕809号）对专项自查工作进行部署安排，提出具体要求。1.3相关文件通知

3、2015年1月5日，中华联合财产保险股份有限公司深圳分公司下发《中华联合财产保险股份有限公司深圳分公司“两个加强、两个遏制”专项自查工作实施方案》（中华财险深发〔2015〕1号）对深圳分公司专项自查工作进行部署安排，提出具体要求。

4、2015年1月28日，总公司召开“两个加强、两个遏制”督导工作会议，会上总公司专项检查工作领导小组办公室对“两个加强、两个遏制”专项检查工作进行了宣导，着重强调保监会的各项要求；总公司合规部负责人聂尚君作了重要讲话，阐明了专项检查工作重要背景和意义，对下一阶段工作进行进一步部署和督导1.3相关文件通知

5、2015年1月30日，总公司下发了《中华财险“两个加强、两个遏制”专项检查现场督导抽查工作方案》的通知（中华财险发〔2015〕68号）

6、2015年1月30日，深圳分公司下发了《中华财险深圳分公司“两个加强、两个遏制”专项自查工作督导方案》（中华财险深发〔2015〕28号）7、2015年2月2日，总公司下发了《关于开展“两个加强、两个遏制”专项自查现场督导工作的通知》（中华财险发〔2015〕102号）1.3相关文件通知

8、2015年2月4日，深圳分公司下发《中华财险深圳分公司“两个加强、两个遏制”专项自查现场督导工作指引》

（中华财险深合规字〔2015〕7号）

9、2015年1月29日，总公司下发《关于开展“两个加强、两个遏制”专项自查现场检查工作的通知》（中华财险发〔2015〕142号），并选择深圳分公司为现场检查单位，总公司李迎春董事长一行人对深圳分公司开展现场检查。1.3相关文件通知

1.自查目的意义：本次专项自查的目的是摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险。

2.自查时间范围：时间范围为2014年全年，包括2014年度各机构业务经营合规性及违法犯罪情况，如有需要可追溯。

3.自查开展方式：条线组织、分头开展、逐级汇总，以条线为单位在总、省、市、县4级机构同时组织开展自查和整改工作并逐级汇总上报自查结果。2.1自查内容4、检查重点：

1.公司治理及内控存在的问题与风险。（重点检查股东虚假出资和内部人控制等问题问题）2.业务经营存在的问题与风险。(重点检查虚假承保、虚假理赔、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔“五假”问题及私刻印章、虚假中介业务等问题）3.资金运用存在的问题与风险。（重点检查重大投资决策的合规性，特别是违规将保费转为资本金、存款的真实性、大额存款是否存在质押，以及另类投资风险，特别是投资信托、房地产、地方融资平台的风险）4.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。（重点检查偿付能力充足率真实性，特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题）2.1自查内容

5.消费者权益保护存在的问题与风险（重点检查相关制度建设及落实情况、风险隐患排查及处置情况、损害消费者权益的问题）

6.其他的问题与风险（重点检查信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况、案件风险管控有效性等问题）2.1自查内容3.工作安排自查阶段第一阶段：制定方案（2014年12月底）。根据总公司自查工作方案，结合实际情况，制定分公司自查工作实施方案，成立由主要领导为第一责任人，分管风险合规工作的负责人为直接责任人，经营单位主要负责人及各部门负责人组成领导小组。设立日常工作办公室，并指定1名联系人，具体负责上下联系与沟通。第二阶段：自查整改阶段（2015年1月）。各经营单位、各部门对照自查方案列明的职责进行自查和整改。各部门还要指导系统内本条线上的自查和整改工作。督导阶段督导检查（2015年2月）。公司自查工作领导小组办公室将对各经营单位、各部门自查工作开展情况进行督导检查。3.1自查整改、督导阶段全面自查：各级公司在开展自查工作时要全面覆盖，不留死角。自查内容应包括各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要100%自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。鼓励自纠：监管部门鼓励各公司自查自纠主动揭示存在问题并认真整改。对自查自纠认真、整改效果较好且未导致严重后果的公司，监管部门将依法减轻或免予处理；对瞒报、漏报或整改不到位的公司，监管部门将视情节依法严肃从重处理。强化责任：各级公司主要负责人是此次专项自查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。对于自查自纠不力的公司，监管部门将追究公司主要负责人的相关责任。3.1自查整改阶段工作要求汇总上报（2015年3月初）各部门应于2015年3月1日前，将经部门负责人签发的本部门、本条线自查报告上报自查工作领导小组办公室（自查报告撰写说明及要求详见附件2），报告和附表应当包括系统内本条线的自查整改情况报告。分公司风险合规部汇总各部门自查整改报告和附表（按照附件6的材料清单，认真撰写自查报告，认真填写附表3和附表5的内容），形成分公司整体报告，经主要负责人签批后，于2015年3月6日前通过“OA发文”形式上报总公司，并应深圳保监局的要求于2015年3月10日前将报告、报表以电子版及纸质版方式报送至保监局稽查处，电子版通过公文传输系统报送。3.2总结报告阶段高度重视，精心组织自查内容要包括公司经营管理的各个层级、各个环节和各个风险点，要确保机构和经营环节100%的覆盖，自查内容包括但不限于本方案自查重点所要求的内容。为便于督导检查，自查、督导、检查各环节应按要求编写《自查工作底稿》和工作报告。分清责任，深入整改对自查发现的问题要不回避、不隐瞒。遵循“主动从轻，被动从严”的原则，鼓励各级机构敢于暴露问题、率先自查自纠。对自查自纠认真、整改效果较好且未导致严重后果的机构，公司将减轻或免予处理；对瞒报、漏报或整改不到位的机构，将视情节严肃从重处理。

加强领导，落实责任各级机构、各部门对本单位自查工作负直接责任，对此次自查工作的有效性负第一责任。各经营单位、各部门主要负责人为此次自查工作的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。1234.1工作要求加强督查，确保实效分公司将认真督办各经营单位及部门的自查和整改工作。领导班子成员将亲自带队督导，组成工作组现场抽查自查情况。主要负责人要负责督导经营单位，督导机构的比例不低于30%。保留轨迹，妥善存档各级公司、各部门下发工作方案和要求、进行工作督导和检查等工作事项时，都要