家大理财营销方案

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理财市场营销方案MarketingPlan目录一市场二竞争三SWOT四客户五营销六执行第一部分宏观市场及竞争对手分析一市场环境分析政策因素金融改革势在必行，金融繁荣即将兴起存贷款利率的市场化银行信贷对某些行业的限制性措施十八届三中全会坚定改革的决心和信心民间借贷一切从群众中来又到群众中去温州王英、湖南曾英杰案《温州市民间借贷管理条例》推出2013年成都如雨后春笋般出现几百家理财公司互联网金融激活草根市场，开创金融新天地P2P：宜信、人人贷。。。理财：余额宝、微信、百发。。。改变传统金融模式，将“理财”理念向更广泛的大众传播二竞争对手分析银行理财竞争对手类型信托基金第三方理财投资者角度互联网金融存款债券理财贵金属信托基金股票保险P2B资产管理理财咨询投资咨询境外理财“XX宝”P2P其他网上理财第三方理财公司竞争对手定位经营的核心是致力于P2B资源的开发及营销数量：成都都市场300-400家左右产品：P2B项目为主，，代销信托托，基金保保险补充盈利模式：：居间中介介费用（差差价）经营形式：：办公楼、、店铺营销模式：：直销、电电话营销、、电子商务务、人际关关系营销、、沿街派发发、深入客客户所在地地（社区））从业人员：：创始人——资深金融从从业人员、、土豪；管管理层——资深金融从从业人员、、他行营销销从业人员员；基层员员工——绝大多数无无从业背景景行业现状分分析这是一个““青铜器时时代”投资人目的的多样性，，投机者居居多数量庞大，，鱼龙混杂杂，存在形形式单一产品同质化化且单一，，缺乏核心心竞争力产产品经营成本低低，相对投投资者而言言疑随时““跑路”盈利模式单单一（中介介费），咨咨询与服务务属于免费费营销方式简简单粗暴，，没有形成成系统化的的营销思路路从业人员参参差不齐，，尤其缺乏乏必要的风风控和理财财规划人员员和严谨的的流程设计计终端到渠道道的建立没没有形成系系统化和长长远性规划划当一种投资资行为被““买菜的大大妈”都热热衷参与和和议论纷纷纷的时候也也就意味着着极大的风风险和危机机即将到来来竞争对手分分析这是“春秋秋战国”时时代三SWOT分析S-优势StrengthW-劣势WeaknessO-机会OppoetunityT-威胁ThreatSWOT分析优势StrengthS公司股东数数量庞大渠渠道多而广广分公司合伙伙经营模式式分公司模式式翻盖面将将会很广公司股东本本身能力加加上拥有的的多方面资资源略渠道资源团队劣势WeaknessW产品单一不不具备全方方位满足客客户的能力力是否形成具具有竞争力力的行业项项目？？？？店面发展速速度慢，需需要拉开与与对手的距距离，占据据市场主动动终端店面形形象及营销销渠道？？？团队尚待建建立标准化流程程及各项制制度尚待建建立渠道资源团队机会OppoetunityO银行放贷收收紧，但需需求不变实体资金需需求面广城市综合体体、农业、、科技等项项目潜力大大市场刚启动动，上升还还没真正开开始洗牌意味着着更大机会会产品、营销销、团队走走向成熟民间理财、、资管等市市场萌芽已已经破土而而出房地产、银银行理财等等传统方式式大势已去去P2P还未开始项目多市场洗牌投资者威胁ThreatT项目标的公公司的偿债债能力及运运营风险行业变化导导致的风险险企业管理和和重大变化化政策方向不不明朗，相相关部门已已开始整顿顿市场太乱，，洗牌危及及所有盈利、营销销单一无竞竞争力投资者投资资选择方式式多样化投资者行业业内的对比比和行业竞竞争导致的的议价能力力提升其他人为因因素项目风险市场及政策策投资者第二部分市场营销策策略及执行行方案四目标市场分分析目标市场选选择有钱人有闲钱的人人有理财意识识的人具备投资理理财能力的的人四个属性目标市场分分类有钱人：富裕阶层企业主中小企业主主及家庭大型企业高高管及股东东高净值人群群核心客户目标市场分分类有闲钱的人人：无其他事业业方面和投投资的途径径，也无高高消费的需需求集中表现为为有积蓄的的中老年阶阶层有理财意识识的人：社会精英优良职业企业中高层层管理者、、金领人群群具备投资理理财能力的的人：收入可观，，无太大生生活压力有自己的固固定资产，，如住房、、车等有其他金融融产品的投投资，如股股票、银行行理财、贵贵金属等投资草根人人群大众客户目标市场特特征精明、理性性，事业成成功事业和精神神压力大有自己固定定且信赖的的交际圈子子经常出入茶茶馆、会所所等高端场场所生活低调70%的人使用微微信四川：千万万富豪2.68万人，1.2万生活在成成都资产分类：：上市公司司或股权、、房产、股股票、基金金、存款、、保险等高净值人群群有闲钱的中中老年阶层层：活动范围小小，一般局局限于社区区辐射范围围内对于投资十十分谨慎，，一般喜欢欢多方对比比喜欢听取子子女或者周周围同伴的的建议很难做出选选择，但是是一旦选择择十分专一一有大量的时时间调查了了解并且关关心后续的的事态进展展投资草根人人群目标市场特特征社会精英阶阶层：工作节奏快快，事业心心强，精神神压力大生活小资，，喜欢有特特点的咖啡啡店、酒吧吧、KTV等场所喜欢旅游和和上网，大大多属于现现实与文艺艺的纠结派派热衷于微信信等社交工工具，圈子子较小，喜喜欢参照网网上搜寻的的意见而作作出判断投资草根人人群目标市场特特征研究市场和和客户的行行为特征是是进行下一一步设计营营销组合的的基础接下来，我们将根据据客户和行行业的特征征设计相对对应的营销销组合策略略五市场营销组组合营销组合产品策略Product产品策略Product产品组合P2B项目融资核心产品线上、线下下P2P信托保险基金资管债券其他配置产品培育产品当前主销和和利润产品品以项目优势势区分竞争争适当配置以以满足客户户多方面的需需求，留住住客户，长期累累积资源O2O线上线下结结合的营销模式，代代表了公司司未来的持续生存存和发展能能力营销组合渠道策略Place渠道为王终端致胜渠道就是资资源，资源源才是王道道终端就是细细节，细节节决定成败败渠道策略Place渠道为王直销模式下下，渠道即即代表人，，人就是渠渠道，圈子子就是资源源回到“目标市场特特征”环节——客户行为决决定营销方方式渠道营销思路一客户经理直直面营销最有效、最最直接的方方式个人的人际际关系、圈圈子（行业业内、自身身的圈子、、委托营销销、客户往往来圈子））店面咨询营营销客户转介绍绍或二次营营销，等重点在于营营销团队管管理、人员员素质及激激励措施营销方式电话营销最直接、最最简单、最最普遍的方方式收集客户资资料信息设计电话营营销统一说说辞设计可能遇遇到问题的的一系列应应答措施电话营销的的标准作业业流程、拨拨打数量和和时间等客户邀约方方式和跟进进措施、人人员安排二营销方式网络营销公司“统一一”+“个人”主动动相结合开设“家大大理财”微微信公众账账号微博服务账账号和QQ客服账号论坛、百度度推广和QQ群建立个人通过转转发和关注注公司“大大号”分享享给客户个人活跃的的各种网上上行为，等等三营销方式店面(坐店)营销以客户为核核心，关注注细节、关关注服务连锁店运营营，统一形形象、人员员着装、说说辞、宣传传、展示和和服务标准准以解答式服服务营销为为主，充分分展示和利利用店面的的各种营销销道具不光光是““等”客上上门，应该该主动出击击四营销方式社区营销就近原则，，贴近客户户，服务到到家以连锁店辐辐射的范围围为准，开开展就近的的宣传和服服务与社区相关关单位寻找找合作切入入点社区宣传和和发展兼职职营销人员员利益共享五营销方式服务咨询站站点营销“走出去”原原则，深入入客户集中中区域社区合作或或者社区““设点”提提供咨询服服务商业区设点点提供金融融理财咨询询服务六营销方式会议/咨询会务营营销培育市场，，引导客户户，提供专专业意见定期或不定定期集中目目标客户做做讲座或培培训比如，如何何理财、如如此选择项项目、如何何选择理财财公司，等等等重点在培育育和引导客客户作出正正确的选择择案例分析，，客户分享享理财经历历和经验，，等定期举办成成规模的，，根据需要要可组织在在店面做小小规模或者者3-5人也可七营销方式市场调查了解客户，，收集资料料，针对性性强店面调研客户集中区区域调研面谈其目的是了了解客户的的投资需求求、能力和和行为以便便针对性采采取措施陌生拜访的的方式可以以收集客户户资料八营销方式异业联盟客户集中区区域有选择择地合作高端社区、、消费场所所宣传中小企业主主集中的专专业市场各商/协会（行业业性、地方方性和圈子子）高端俱乐部部或高端聚聚会，等九营销方式渠道策略Place终端致胜店面三性：：连锁性、、统一性、、规范性人是根本，，执行力是是关键细节决定成成败，形象象很重要“临门一脚脚”怎么踢踢？终端思路三性店连锁品牌化化连锁模式：：合作经营营，直接管管理覆盖区域及及数量要求求，选址要要求品牌及店面面形象统一一人员装备等等硬件统一一各项宣传、、物料统一一管理制度、、工作标准准、作业流流程规范人员素质和和店面管理理规范各项行动规规范统一连锁性统一性规范性执行力人提升人员素素质，建立立统一的管管理和考核核标准形成书面化化的统一执执行力标准准建立培训、、会议以及及与之相对对应的制度度人员晋升和和职业生涯涯规划终端展示细形象类：品品牌标识、、形象墙客户服务类类：接待区区、洽谈区区、各种设设备企业实力类类：工商税税务文件、、集团公司司介绍、各各种荣誉、、企业宣传传片理财相关：：政策文件件、理财流流程、风控控流程、项项目介绍、、合同文件件成功案列展展示，客户户分享展示示各种宣传资资料：企业业资料、项项目资料、、产品资料料、促销活活动单页，，等等近期产品详详情介绍，，等等单店及个人人能单店营销及及盈利能力力管理者经营营管理能力力个人营销及及服务能力力单店考核和和实力对比比小结：金融行业，，资源是开开展各项业业务的基础础，传统的的营销渠道道模式仍然然可以依赖赖，但需要要进行“深耕细作”式的挖掘和和营销。随随着互联网网的革命和和客户信息息渠道的通通畅，给客客户提供了了多样化的的选择，那那么如果进进行精准和和贴心的服服务成为成成功的关键键，真正了了解客户的的行为和心心里是每一一个营销人人员和管理理者的必修修课，这是是起点也是是终点，如如何把营销销工作做细细做精，改改变“粗放式”营销方式才才能形成自自己的核心心竞争力。。营销组合宣传促销策策略Promotion品牌定位：：川内理财第第一连锁宣传口号：：家大理财——越加越大、、家大业大大关键点：收益稳定、、期限灵活活、安全高高效专业诚信、、理财首选选正规、合规规、风险可可控、多重重保障品牌策略宣传思路：：客户在哪里里，宣传就就做到哪里里宣传目标：：建立品牌知知名度与客户建立立信任理财产品和和促销活动动宣传宣传方式：（略）宣传策略促销思路：：市场培育和和客户引导导为主旨促销主题：：家大教您如如何理财家大教您选选择靠谱的的理财公司司，等促销形式：：会议、讲座座、咨询会会、路演，，等时间、地点点、物料：：根据人数、、性质进行行具体安排排促销活动小结：品牌宣传和和促销活动动关键点在在于一个“势”字，它们由由无数的细细小工作组组成，但是是必须有宏宏观的全局局思维。目目前民间理理财市场尚尚处起步阶阶段，宣传传最关键的的职责是培培养市场、、引导客户户的理财意意识，教导导客户的理理财行为，，建立与客客户的信任任，构建与与客户良好好的沟通方方式和通道道。但是，，品牌和公公司的长远远规划是表表达的核心心，应该渗渗透到所有有的品牌宣宣传和促销销活动中去去，这不仅仅于此方面面，所有的的营销执行行及制度的的设计中也也应该有足足够的先见见性，这集集中体现于于“统一”二字。六执行要点第一要务：：团队组建，，尤其是管管理团队当下最急迫迫、最核心心的工作第二关键：：使各项工作作形成制度度、标准和和流程基础性和长长期性工作作第三事务：：连锁店的运运营管理模模式是形成品牌牌核心竞争争力的工作作执行主要有三方方面的工作作外部状况行业人员严严重缺乏且且有大量的的公司在挖挖掘、现在在拼的就是是速度团队Team执行核心连锁店管理和运营营落地工作首先要进行行两个角色色的定位：：一、家大理理财公司负负责整体连连锁店的管管理运营、、品牌推广广、标准化化和拓展二、连锁店店负责具体体的业务开开展和各项项工作、标标准的执行行并对家大大理财公司司负责营销做管理理：连锁店的垂垂直管理和和交叉管理理市场做标准准：企划将从整整体全局出出发设置各各项工作的的标准和流流程、组织织架构等监察管执行行：要统一管理理和执行力力，上下行行动一致、、快速培训做提升升：专职培训人人员和上级级培训下级级，有培训训制度和考考核相关团队管理原原则几个重要的的岗位此部分主要要阐述营销销和管理岗岗位，未就就风控等后后台操作人人员进行累累述。垂直管理和和交叉管理理“连锁店”连锁店总负责人营销、运营、管理理店长负责制制、营销备案制、任任务考核制制市场企划公司负责制制定统一的的方案和标准，，连锁执行行监察、培训、执行行监督执行情情况，并对单店能力力提升负责责人事、后台、财务务财务直接负负责制度人事和后台台上下对接接营销管理及及运营“连锁店”直接对总经经理（董事事长）负责责，负责公公司和连锁锁店的整体体营销思路路、业绩及及连锁拓展展规划并组组织执行连锁店经理理直接对营营销负责人人负责，管管理公司对对店经理有有直接任免免权和考核核权，店经经理直接对对单店业绩绩负责连锁店所有有行动必须须报备公司司备案，尤尤其是客户户资料，每每日上报客客户跟进表表，每周、、每月总结结营销管理运运营市场企划“连锁店”制定公司和和连锁店各各项营销标标准和执行行流程对市场调研研、品牌宣宣传、促销销活动、终终端建设负负责直接对连锁锁店相对应应执行人员员对接和管管理连锁店经理理对相关活活动和标准准的执行情情况负责市场企划监督执行“连锁店”区域负责制制或者单店店负责制，，负责监督督和提升单单店的执行行力、营销销能力组织培训，，指导培训训，传达各各项指标和和标准并监监督实施考核标准：：连锁店形形象、连锁锁店业绩变变化情况、、相关部门门和连锁店店的评分，，等监督执行人、财、物物“连锁店”风控：连锁锁店单店负负责制与公公司协同合合作制，连连锁店配置置相应的风风控人员，，公司提供供对应的指指导和统一一的管理人事：公司司对店经理理有直接任任免权，其其他岗位实实行备案制制度，需经经过连锁运运营管理人人员的批准准财务：公司司直接负责责制度风控人事财务需要建立的的各项标准准和流程制度流程标准人员配置及及组织架构构薪酬及激励励考核制度度连锁店管理理制度连锁店工作作制度，等等等每个岗位各各项工作的的工作流程程客户开发流流程、客户户管理、跟跟进与服务务流程风险控制制制度和流程程项目开发流流程、客户户风险告知知流程客户签约、、续约、解解约流程，，等等各个工作岗岗位的工作作执行标准准和完成标标准任务完成和和考核标准准培训、监督督及各项工工作执行标标准连锁店设置置标准、店店面形象标标准、人员员标准各种书面文文件、报告告的写作标标准，等等等“人”是企企业运营和和发展的根根本，一个个具有良好好思想和执执行力的人人对于企业业来说至关关重要，他他渗透到公公司运营的的各个方面面。在现代企业业中大多数数企业都喜喜欢关注营营销，但是是却不重视视营销，营营销分为市市场和销售售两个版块块，市场从从整体性思思维执行各各项标准和和策略，但但是却要从从做细微的的事情，销销售深入市市场一线与与客户沟通通，了解客客户需求然然后反哺公公司的市场场行为，可可“营销的的背后是管管理”，管管理决定营营销走向。。当前民间理理财市场所所谓“鱼龙龙混杂”必必将在很短短的时间内内迎来一次次大的“洗洗牌”危机机，如何在在这场危机机中逆流而而上，加快快拓展市场场和占领地地盘，加强强自身实力力，形成足足够强的竞竞争力，并并累积各方方面人才和和资源，在在市场被彻彻底激活之之后必将迎迎来“井喷喷式”的增增长。现代商业竞竞争中“模模式”的竞竞争尤为重重要，一个个具有竞争争力的模式式大大降低低企业成本本、最大效效能地发挥挥人员的能能动性和行行业发展潜潜力，“易易贷网”就就是绝佳的的案例，家家大是否有有足够的信信心将现有有的资源优优势转化为为“竞争力力优势”，，连锁店的的拓展和股股东结构可可能会起到到决定性作作用。我们做市场场、做营销销、做销售售都是以客客户为起点点的，一切切未然客户户转，要深深入研究客客户，对客客户和市场场进行“精精耕细作””式的开发发和维护，，要充分发发挥人员的的能动性和和激烈的作作用，利用用新媒体营营销。总结被调查者年年龄收入（月收收入）区间间从事的行业业类型从事的的职职业类型理财所占的的家庭总收收支比例区区间对金融行业业只是了解解程度平常关注和和所持有哪哪些类型的的理财产品品了解和购买买理财产品品的渠道是是哪些对理财产品品的影响因因素比较关关心开放式问题题附市场调查问问卷设计内内容：家大理财越加越大家家大业大大祝：THEEND9、静静夜夜四四无无邻邻，，荒荒居居旧旧业业贫贫。。。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、雨雨中中黄黄叶叶树树，，灯灯下下白白头头人人。。。。06:53:1406:53:1406:5312/31/20226:53:14AM11、以我独独沈久，，愧君相相见频。。。12月-2206:53:1406:53Dec-2231-Dec-2212、故人江海别别，几度隔山山川。。06:53:1406:53:1406:53Saturday,December31,202213、乍乍见见翻翻疑疑梦梦，，相相悲悲各各问问年年。。。。12月月-2212月月-2206:53:1406:53:14December31,202214、他他乡乡生生白白发发，，旧旧国国见见青青山山。。。。31十十二二月月20226:53:14上上午午06:53:1412月月-2215、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。十二月226:53上午午12月-2206:53December31,202216、行动动出成成果，，工作作出财财富。。。2022/12/316:53:1406:53:1431December202217、做前前，能能够环环视四四周；；做时时，你你只能能或者者最好好沿着着以脚脚为起起点的的射线线向前前。。。6:53:14上上午6:53上上午午06:53:1412月月-229、没有失失败，只只有暂时时停止成成功！。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、很多事事情努力力了未必必有结果果，但是是不努力力却什么么改变也也没有。。。06:53:1406:53:1406:5312/31/20226:53:14AM11、成功就是是日复一日日那一点点点小小努力力的积累。。。12月-2206:53:1406:53Dec-2231-Dec-2212、世间成事事，不求其其绝对圆满满，留一份份不足，可可得无限完完美。。06:53:1406:53:1406:53Saturday,December31,202213、不不知知香香积积寺寺，，数数里里入入云云峰峰。。。。12月月-2212月月-2206:53:1406:53:14December31,202214、意志坚强的的人能把世界界放在手中像像泥块一样任任意揉捏。31十二月月20226:53:14上午06:53:1412月-2215、楚塞塞三湘湘接，，荆门门九派派通。。。。十二