续收基础知识课件

续收基础知识一、基本概念1、续期保费续期保费：是指约定按期交方式交纳保费的保险单，其第二次及以后各期保费。渠道个险银代孤儿单在职单3、统计月、跨月、应收月1、什么是统计月？统计数据时所在的自然月份，称为统计月2、什么是跨月？ 以统计月为标准，提取下下月的清单，并进行续收作业，称为跨月经营，简称跨月3、什么是应收月？以统计月为标准，提取下月的清单，并进行续收作业，称为应收月经营，简称应收月4、本月、过渡月、最终月1、什么是本月？对于交费对应日在统计月月份的保单，称为本月保单。2、什么是过渡月？ 对于交费对应日在统计月上一月份的保单，称为过渡月保单。3、什么是最终月？对于交费对应日在统计月上上月份的保单，称为最终月保单。

统计月为2月，以下时间的保单称为本月、过渡月、最终月、应收月、跨月的分别是？过渡月最终月本月6月5月4月小测验：

7月8月应收月跨月前置、前置、再前置！A、保费达成率： 是应收保费的实收比例 保费达成率=实收保费/应收保费*100% B、件数达成率： 是应收件数的实收比例 保费达成率=实收件数/应收件数*100%C、综合达成率： 是应收保费与应收件数的实收加权6、达成率：综合达成率=（实收保费/应收保费+实收件数/应收件数）*100%/21、统计月2月，缴费对应日所在月份2月,当月三次保费达成率指标？2、统计月2月，缴费对应日所在月份12月，最终月四次综合达成率指标？2月12月1月四次三次二次四次三次二次四次三次二次综合达成率件数达成率保费达成率综合达成率件数达成率保费达成率与达成率相关的考核：保费达成率：薪资、奖励方案相关指标件数达成率：与活动量管理相关指标综合达成率：与晋升考核相关指标 假设现在你的二次综合达成率是：70%，应收二次保费：30000元，应收二次件数100件,要达到80%的考核标准，怎样才能达标？ 还需要收取?元保费和?件 或？ 或？二、宽限期自保险单所载明的缴费日期的次日起60日为宽限期，在宽限期内发生的保险事故，保险公司仍负保险责任。7.1、宽限期的概念

例1：保单缴费对应日是5月25日，其宽末日期是？7月24日例2：保单缴费对应日是7月25日，其宽末日期是？9月23日例3：保单缴费对应日是2月25日（2月为28天），其宽末日期是？4月26日宽限期是公司对于那于经济暂时有困难客户的缓急措施，不到万不得以，建议您千万不要使用，因为宽限期对于一张保单一辈子只有一次，第一次使用时缴费期间是14个月，以后再使用所谓的宽限期也就是12个月一缴，每年如此等于没有宽限期，而当你真的到了特殊情况需要缓交时，保单就会失效，失效不但会增加费用，出险不能赔付，分红也没了…是真正的体现保险公司的人性关怀！7.2、宽限期12月10月2009年10月12月12月14个月12月1、停效

投保人逾宽限期仍未缴纳保险费的，在宽限期满的次日起保单停效，公司不再承担保险责任。2、复效

自停效二年内，投保人可申请恢复保险合同效力。经公司审核同意后，投保人补交保险费及利息的次日零时起，合同效力恢复，公司继续承担保险责任。3、永久失效自停效超过二年的，保单将永久失效，投保人不能再申请复效，而只能办理退保手续。7.4、延伸的几个概念【第一阶段】1-7、重点关注最终月指标【第二阶段】8-14、重点关注过渡月指标【第三阶段】15-21、重点关注本月指标【第四阶段】22-月末、重点关注本月指标8、阶段的几个概念三、继续率9.1、13个月保费继续率、25个月保费继续率继续率13个月保费继续率25个月保费继续率考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第13个月保费(含附约)考察期间内生效之寿险新契约保费(含附约)第13个月保费继续率=达成率应收保费=新契约扣减退保保费继续率应收保费=新契约保费达成率与继续率的区别保费继续率（件数）应缴日在最终月经最终月、过渡月、当月的累计实收保费（件数）〓应缴日在最终月的应收保费（件数）*100%保费达成率（件数）