银行数据仓库解决方案交流

南昌商业银行

数据仓库交流天正智能议程公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库.vs.数据集市银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施总结及建议议程公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库.vs.数据集市银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施总结及建议数据仓库不是一个产品！！！首先申明：数据仓库是一个过程，而不是一个产品！！！数据仓库的整个过程包括很多产品和实施服务：平台产品数据库服务器存储数据处理工具ETL工具数据质量及数据管理工具前端应用工具OLAP工具数据挖掘工具报表及展现工具门户等业务应用自主开发（如：报表、绩效考核等）套装软件（如：FairIsaac,Sungar…)备份设备数据仓库及信息决策演变过程动态查询第二阶段：分析为什么会发生?动态查询逐渐增加持续数据更新和快速查询第四阶段：操作正在发生什么?持续数据更新及快速响应查询第一阶段：报表发生了什么?主要是批处理预定义查询批处理第三阶段：预测将会发生什么?分析预测模型增加分析预测第五阶段：动态数据仓库希望发生什么?战略与战术的结合事件驱动事件驱动IncreasingQueryandWorkloadComplexityIncreasingDataDetail,Volume,Integration&SchemaSophistication国内商业银行企业级数据仓库系统框架企业数据仓库从属数据集市

业务人员IT

用户数据导入

析取清洗

条件

剔除家庭关系

加载

知识发现数据挖掘信息存取工具源数据

采集存储和管理数据存取ITUsersBusinessUsers业务系统

业务系统

业务数据

外部数据

关系数据库管理系统聚集统计人工智能神经网络多维可视化EIS/DSS电子表对象语言

开发银行业数据仓库解决方案产品可扩展数据仓库实施方法论全球项目管理方法论知识管理系统方法论服务器及存储设备数据库及工具金融业逻辑数据模型LDM经营指标体系资产负债管理利润贡献分析客户关系管理信用风险管理交易人员决策人员知识工作者信息访问工具预定义报表随机查询OLAP分析数据挖掘业务用户业务用户

其他应用应用系统业务探索信息探索体系结构设计逻辑数据模型物理数据模型数据转换加载应用系统开发系统安装调试系统性能测试系统容量规划系统安全规划数据备份方案系统运行管理预测模型设计培训知识转移专业服务是从多个数据源收集的详细交易数据和其他业务相关数据（包括企业内部和外部），并按照企业内部的整体规则整合数据，保持一定期限的历史数据用于分析企业级分析平台描述基于实际的数据回答业务问题:从同一个数据源以任何数据粒度从企业的整体出发获得真实的唯一视图（

singleversionofthetruth）企业级数据仓库系统－企业分析平台SingleVersionoftheTruthIntegratedcorporateinformationApplicationneutralNonredundantSystemofrecordforallreportinganddecisionmakingDetailedDataSummarydataonlyhelpinferiortoolsSummarydatalimitsandcontrolsusersAskanyquestion,anydata,anytime功能体系结构－逻辑数据模型可扩展性–

不仅仅是数据量SimpleDirectatthestartModerateMulti-tableJoinRegressionanalysisQuerytoolsupportComplex,58-waytablejoin15Pages,37FromClauses,7UNION’s,(Largesttable>1Brows,<43minutes)详细数据量并发用户模型复杂度查询复杂度数据仓库系系统选择标标准在选择合作作伙伴时应应当考虑是否有业内内足够的成成功案例？？是否有成功功实施过数数据仓库系系统的专业业队伍？是否有该行行业的丰富富经验？在选择技术术时应当考考虑该平台在数数据仓库领领域是否具具有普遍成成功的案例例？系统的整体体性能是否否能够满足足海量数据据和复杂、、并发查询询的要求？？整个系统是是否具有线线性可扩展展的能力？？整个系统是是否具有高高可靠性？？系统管理是是否简单？？系统是否能能确保投资资保护？广泛的源数数据支持DB2OracleInformixSybaseSQLServerVSAMOLEDBODBCJDBC…源数据支持持数据平台－－源数据据支持ETL系统：1、工具1).TeradataETL工具2).Datastage3).Informatica2、管理系统统1).调度系统2).数据管理系系统（数据据质量）ETL产品数据平台－－ETL产品运行在HP-UX、AIX、Solaris、WindowsNT/200、NCRMP-RAS、MVS…数据仓库引引擎-数据库系统统RDBMS:WorldMarkPlatformWES/EMCStorageTapeLibrary关系数据库库管理系统统数据仓库管管理工具DataWarehouseManagementTeradataManagerTeradataBARTeradataMetadataServiceTDQM数据库管理理工具数据仓库应应用-OLAPServerOLAPServerCognosHyperion(Essbase)MicrosoftAnalysisServiceMicroStrategyCA…OLAPServer数据仓库应应用-数据挖掘工工具TeradataWarehouseMinerSASEnterpriseMinerSPSSClementine数据挖掘工工具数据仓库应应用–信息访问工工具查询工具：：BTEQQuerymanBI套件：BusinessObjectBrioCognosMicroStrategyExcelBIPortal:Brio,BO,Cognos,CA……信息存取工工具议程公司介绍银行业数据仓仓库体系结构构及技术解决决方案数据仓库.vs.数据集市银行业数据仓仓库业务解决决方案数据仓库实施施总结及建议选择：数据集集市vs企业级数据仓仓库核心信用卡网银信贷生产系统数据获取风险管理独立数据集市客户关系管理。。。。。数据组织数据访问单一视图？数据一致性？？系统维护？系统扩展？部门级&企企业级“Vertical”BusinessAnalysisOperationsLegalFinanceMarketingDistributed(DataMarts)OperationsLegalFinanceMarketingEmployeesEquipmentMovementsLocationsExpensesCustomersCentralized(Enterprise)“Horizontal”BusinessAnalysis分析系统&业务系统的区区别分析系统业务系统交易简单当前已知静态业务需求查询时间限制业务问题业务环境分析复杂历史未知动态议程公司介绍银行业数据仓仓库体系结构构及技术解决决方案数据仓库.vs.数据集市银行业数据仓仓库业务解决决方案数据仓库实施施总结及建议银行数据仓库库应用体系规规划OLAP工具/数据挖掘工具具/分析模型数据源数据源数据源银行数据仓库库FS-LDM地域合约事件组织渠道产品参与人行销活动浦发业务远景景与目标财务客户资产财务管理监管报表总帐分析SVA分析财务预算与计计划预测与场景分分析动态财务报告告盈利分析绩效管理机构考核业务量考核客户经理考核核风险管理信息披露（BII）市场风险信用风险操作风险反欺诈/反洗钱全面风险管理理资产负债管理理监管报表流动性管理利率管理资本金分配场景分析客户管理客户单一视图图客户细分目标客户搜索索客户行为分析析营销活动管理理营销自动化应用功能描述述营销活动管理理业务功能客户单一视图图客户细分客户行为分析析目标客户筛选选客户管理应用领域绩效管理财务管理风险管理资产负债管理理全面风险管理理操作风险管理理市场风险管理理反欺诈与反洗洗钱监管报表BaselII监管报表利率管理流动性管理资本金分配场景分析SVA分析盈利分析总帐分析监管报表信息息披露预测与场景分分析财务预算与计计划机构绩效考核CRMROI营销自动化业务量考核客户经理考核动态财务报告告信用风险管理理产品绩效渠道绩效应用模块之间间的相互关系系资产负债管理（ALM）风险管理（RISKMgmt）客户管理（CRM）数据源数据源数据源银行数据仓库库结果结果结果客户单一视图图客户行为分析析客户细分分析析交叉分析事件营销分析析GAP分析方法Duration方法利率敏感性分分析到期日分析方方法集中度分析违约概率模型型评分评级模型型相关分析模型型IRB3333结果分析方法举例例：财务管理（FM）盈利分析资金转移计价价场景分析利润贡献度分分析报表分析12KPI仪表盘盘平衡计计分卡卡FS-LDM地域合约事件组织渠道产品参与人人行销活活动财务客户资资产绩效指指标管理平衡计计分卡卡报表查询报表查询绩效管管理理报表分析12报表分析12报表分析12应用功功能集集成资产负负债管管理.客户关关系管管理信用风风险管管理报表组织利利润贡贡献度度帐户/客户/产品利润贡贡献度度BISII自动报报表信用风风险模模型资金转转移计计价（FTP）基于活活动成成本（ABC）BISII报表资产负负债管管理报表预算与与计划划现有客客户利利润贡贡献度度客户LTV风险因因子BISII信息资本系系数资产负负债和和净利利息收收入（（按产产品和和到期期日））每月月预测测净利息息收入入预测测损益表表和资资产负负债表表每月月预测测（按按组织织和总总帐科科目））当月利利润，，包括括损益益表和和资产产负债债表（（按组组织和和总帐帐科目目）当月预预算与与实际际比较较当月利利润（（按帐帐户））只只包括括帐户户级别别的成成本与与收入入当期按按活动动的成成本按产品品和帐帐户特特性定定义转转移计计价利利率资本需需求模模型、、历史史分析析、资资本系系数（（按产产品））按产品品风险险因子子和风风险属属性历历史分分析FTP利率单位成成本当月总总帐数数据与与贡献献度产产出进进行调调帐LTV，NPV盈利的的折扣扣现值值利润贡贡献度度分析析资产负负债管管理信用风风险管管理客户关关系管管理银行职职能部部门完完成财务管管理模模块SVA分析盈利分分析总帐分分析监管报报表信信息披披露预测与与场景景分析析财务预预算与与计划划动态财财务报报告财务管管理1234567资产负负债表表损益表表信贷收收支表表其他监监管报报表资产负负债表表分析析损益表表分析析现金流流量表表分析析财务指指标分分析银监会会、人人民银银行所所需要要的监监管报报表，，上市市需要要或银银行自自身财财务信信息的的披露露，如如：资资产负负债表表、业业务状状况表表等。。利用银银行的的总帐帐数据据，针针对三三大财财务报报表，，根据据财务务管理理的不不同要要求，，分别别设定定不同同的评评价分分析方方式，，进行行财务务指标标的分分析、、利息息收支支分析析、费费用监监控分分析等等。运用一一致适适当的的资金金转移移计价价及成成本分分配的的方法法论，，获取取真实实反映映客户户行为为对利利润贡贡献度度影响响的详详细数数据，，进行行帐户户贡献献度的的统计计，并并自下下而上上的统统计和和分析析客户户、机机构、、产品品、渠渠道的的贡献献度，，定义义超越越总帐帐之上上的利利润评评估方方法。。基于于盈盈利利分分析析的的基基础础，，将将市市场场风风险险、、信信用用风风险险、、操操作作风风险险进进行行资资本本的的分分配配，，并并以以此此为为基基础础计计算算股股东东附附加加价价值值(SVA)，以以股股东东附附加加价价值值建建立立了了一一个个衡衡量量单单位位以以确确定定任任何何的的投投资资是是否否符符合合股股东东所所需需回回报报的的基基准准；；无无二二级级功功能能，，直直接接体体现现SVA值。。建立立关关联联模模型型，，通通过过参参数数设设置置的的调调整整，，来来进进行行财财务务数数据据的的预预算算，，并并以以此此调调整整计计划划值值；；通通过过经经营营过过程程中中监监控控计计划划的的完完成成情情况况和和年年末末计计划划执执行行结结果果的的分分析析，，反反馈馈调调整整预预算算模模型型并并建建立立起起全全面面的的财财务务监监管管体体系系。财务务预预算算财务务计计划划执执行行监监控控执行行过过程程分分析析年末末计计划划执执行行分分析析利用用What-If的功功能能，，建建立立业业务务量量、、收收益益的的预预测测模模型型，，并并可可以以假假设设不不同同的的经经营营状状态态下下的的收收益益状状况况。。业务务规规模模预预测测收益益预预测测利用用分分户户帐帐数数据据和和内内部部费费用用所所关关联联的的分分户户帐帐数数据据，，动动态态根根据据需需要要生生成成财财务务报报告告绩效管理理模块绩效管理理机构考核核业务量考核客户经理理考核产品绩效效渠道绩效效12345根据平衡衡计分卡卡的原理理，建立立以财务务、客户户、流程程、员工工四个构构面组成成的绩效效考核的的指标体体系，分分析和控控制银行行及下辖辖机构经经营管理理的效率率，并对对指标进进行详细细的分析析和预警警提示。。仪表盘平衡计分分卡KPI管理与分分析存贷款业业务国际结算算业务卡业务资金运营营业务其他中间间业务以客户经经理为考考核的出出发点，，对客户户经理所所服务的的客户带带来的收收益、风风险损失失以及不不良贷款款清收额额度等综综合评估估客户经经理工作作的绩效效。产品分布布分析产品贡献献度分析析新产品捆捆绑销售售策略了解不同同地区分分销渠道道的业务务量、容容量和利利用率，，作为分分销渠道道管理与与部署的的决策参参考，以以及制定定经营绩绩效评估估的标准准。以业务为为出发点点，分析析各业务务经营的的规模、、收益、、风险以以及收益、风风险、规规模是否否均衡。。客户经理理工作量量评估客户经理理收益评评估客户经理理贡献度度了解产品品在地区区、网点点、客户户细分、、到期日日的分布布情况，，指定产产品的经经营绩效效评估标标准，以以及设计计新产品品捆绑销销售方案案。渠道的业业务量分分析渠道容量量分析渠道利用用率分析析渠道分布布分析渠道收益益与成本本风险管理理模块全面风险险管理操作风险险管理市场风险险管理反欺诈与与反洗钱钱监管报表表BaselII信用风险险管理风险管理理123456市场风险险暴露值值计算关联进入入其它功功能基于BaselII协议所规规定的要要求，进进行银行行自身信信息的披披露，满满足央行行、银监监会及其其他相关关管理部部门监管管的要求求。进行市场场风险暴暴露值的的计算，，并建立立与资产产负债管管理中流流动性管管理、利利率管理理模块的的关联，，评估和和衡量目目前银行行所承担担的流动动性风险险、利率率风险，，以及这这些风险险暴露的的变化及及原因。。衡量和评评估银行行目前面面临的信信用风险险值，同同时建立立信用风风险的监监控管理理模块，，根据资资产业务务的贷前前、贷中中、贷后后三个环环节的不不同特性性，建立立全面监监管体系系。信用风险险暴露值值计算信用风险险控制衡量和评评估银行行目前面面临的操操作风险险值，并并设定异异常交易易特征及及时预警警和提示示可能的的违规操操作，并并与后督督管理相相结合，，进行交交易差错错管理异常交易易预警后督差错错检查非现场稽稽核设定和维维护欺诈诈、洗钱钱交易特特征模型型，根据据模型自自动预警警可能性性的洗钱钱和欺诈诈交易，，并对已已经发生生的欺诈诈、洗钱钱交易的的分布特特点进行行分析，，反馈修修改欺诈诈、洗钱钱交易特特征模型型。定义欺诈诈、洗钱钱交易模模型可能性欺欺诈、洗洗钱交易易预警欺诈、洗洗钱交易易分布分分析全面计算算和评估估银行和和其管理理的各分分支机构构目前所所暴露的的各类风风险值，，并利用用不同的的分析方方法，进进行风险险的全面面管理。。计算组组合风险险，VAR，RAROC等。流动性报报表利率敏感感性报表表资本充足足率报表表其他监管管报表资产负债债管理模模块监管报表表利率管理理流动性管管理资本金分分配场景分析析资产负债债管理12345资产负债债管理模模块是进进行综合合的缺口口管理，，让资产产负债在在流动性性、到期期、利率率敏感性性等基础础上保持持结构匹匹配，并并在可承承担的风风险暴露露下，获获得更高高的收益益；满足足资产负负债管理理模块定定义的所所有上报报的监管管报表都都被涵盖盖在此。。利用资金金结构方方法和到到期分布布方法评评估目前前的经营营状态是是否存在在流动性性风险，，并匡算算目前流流动缺口口值。包括利率率敏感性性管理、、汇率管管理和产产品定价价三方面面的全面面综合的的利率管管理。针对银行资本本金的管理模模块，了解资资本金的来源源分布已经针针对风险资本本进行计算，，衡量和评估估资本金的分分配。利用What-If的功能，根据据对未来利率率变化的各种种预测，分析析和评估目前前的资金和利利率结构下产产生的影响，，从而获取取是否需要通通过策略控制制调整资金和和利率结构的的信息。资本管理资本充足管理理资本结构决策策模型资本计划利润分配管理理资金结构分析析流动性缺口资金缺口管理理到期分布头寸匡算利率敏感性分分析汇率管理外汇资金缺口口产品定价资本管理利率缺口估算算资金到期估算算汇率变化外汇资金缺口口估算客户管理模块块123456客户管理营销活动管理理客户单一视图图客户细分客户行为分析析目标客户筛选选CRMROI营销自动化7以客户号为唯唯一索引，将将散落在各系系统中的客户户信息和客户户在银行中的的全部往来进进行整合并统统一展示。包包括客户基本本信息、帐户户信息、结算算信息、交易易信息、担保保信息、授信信信息、产品品信息等。根据定义相应应的指标和给给定的条件，，对目标客户户进行搜索和和选择。计算并跟踪每每一次市场营营销活动对每每一个客户所所带来的ROI（投资回报率率），并据此此调整沟通和和营销活动计计划，优化客客户关系的管管理。分析型CRM与操作型CRM的有机集成，，集成银行各各种渠道，使使营销活动执执行自动化。。根据不同的营营销计划的目目标，选择不不同的营销策策略活动，针针对银行各种种策略活动管管理，对活动动对象、活动动的内容，成成本等内容进进行详细的管管理。基于客户的交交易行为数据据为分析的主主体，了解特特定客户群体体对分销渠道道的偏好程度度，以及使用用产品的情况况、对产品的的需要、购买买倾向等。个人客户信息息公司客户信息息同业客户信息息客户关怀管理理重点客户管理理风险客户管理理异动客户管理理划分具有同质质的客户群体体，并根据客客户细分群体体的不同特征征进行不同的的营销活动。。机构客户细分分对公客户细分分个人客户细分分卡客户细分客户轮廓分析析产品交叉销售售分析百分比分析渠道偏好分析析营销活动规划划营销活动定义义营销活动执行行营销活动评估估渠道接口定义义渠道集成营销自动化业务部门功能模块行长计划财务资产负债审计部门风险部门信贷部门人事部门公司业务机构业务个人业务房贷部门银行卡国际业务经营快报经营快报√√√√√√√√√√√√√财务管理监管报表√√

总账分析√√

盈利分析√√

√√√√√√SVA分析√√

财务预算与计划√

预测与场景分析√

动态财务报告√√

√√√√√√绩效管理机构绩效考核√

√√√√√√√业务量考核√

√√√√√√√客户经理考核√

风险管理风险监管报表

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市场风险

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信用风险

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操作风险

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反欺诈/洗钱

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全面风险管理√

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应用功能与业业务部门的关关系业务部门功能模块行长计划财务资产负债审计部门风险部门信贷部门人事部门公司业务机构业务个人业务房贷部门银行卡国际业务资产负债管理监管报表√√

流动性管理√√

利率管理√√

√√√√√√资本金分配

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场景分析√

客户管理客户单一视图√√√√√√√√客户细分√√√√√√√√目标客户搜索√√√√√√客户行为分析

√√√√√√营销活动管理√

√√√√√√营销自动化√√√√√√CRMROI√

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√应用功能与业业务部门的关关系（续）应用功能集成成演示Demo关键绩效指标标管理客户信息与客客户关系管理理系统总体目标建立以客户为为中心的基础础数据仓库和和客户信息文文件，分期分分批实现客户户关系管理各各个应用模块块，逐步实现现银行以客户户为中心的客客户信息管理理、客户分析析管理、分销销渠道管理、、利润成本管管理、客户细细分、绩效管管理、客户关关系优化、先先进的市场营营销和风险管管理，最终实实现以客户为为中心的差异异化服务(OnetoOneMarketing)。近期目标构造以客户为为中心的基础础数据平台（（EDW）实现客户单一一视图、客户户信息管理和和客户分析体体系（CIM）进行市场营销销和营销活动动管理，集成成现有渠道，，实现营销自自动化，做到到真正的客户户关系管理（（CRM）。目标客户搜搜索第一期第二期第三期以客户为中中心的中央央数据仓库库（EDW）客户细分分分析客户单一视视图营销活动管管理事件式营销销数据挖掘模模型客户倾向模模型客户评分模模型CIM/CRM系统总体规规划实施客户信信息管理实施客户关关系管理增强市场应应变能力客户信息管管理营销活动规规划渠道集成与与营销活动动自动化探索熟悉期期－客户全面面了解－产生报表表/分析发掘业务知知识－客户/产品/渠道/机构基本分分析与定位位－理解客户户及产品生生命周期－客户利润润贡献度－建立分析析岗位/激励制度－客户重大大事件分析析－客户评级级建立运营模模式－事件式营销销－客戶保留留机制－自动化活活动管理机机制－客戶滿意度度/忠誠度度評價－关键绩效效指标－差异化定价价与服务－倾向评分－客戶生命命周期客户接触点点系统数据业务应用客户信息管管理（CIM）是实现客户户关系管理理的基础和和起步工作作，目的是是建立以客客户为中心心的数据平平台，将分分散在各个个系统的客客户信息进进行采集、、规范和集集中管理，，实现客户户单一视图图，实现客客户信息管管理、客户户细分分析析和客户行行为分析体体系。构建以客户户为中心的的数据平台台建立客户单单一视图实现客户信信息管理目标客户筛筛选客户细分分分析客户行为分分析客户特性分分析客户忠诚度度分析客户性能分分析客户贡献度度分析客户未来分分析客户产品分分析客户促销分分析客户行为预预测客户单一视视图建立客户单单一视图，，就是利用用数据仓库库技术和逻逻辑数据模模型将分散散在原有业业务系统中中不一致、、不完整的的客户信息息进行整合合，建立基基于数据仓仓库技术基基础上的面面向市场的的客户信息息文件，并并了解客户户的轮廓、、特征及交交易行为。。包括：集中的客户户信息文件件（CIF）对所有的客客户进行集集中的定义义唯一标识每每一个客户户建立帐户到到客户的归归户建立客户与与产品、交交易、区域域、机构、、渠道等逻逻辑关系全面的客户户信息管理理CIM应该遵循以以下几个基基本的原则则：集中性统一性和规规范性层次性综合性客户信息＝＝银行资产产商业银行任任一客户客户基本情情况客户存款总总量客户贷款情情况客户中间业业务情况客户代理业业务情况客户信用情情况…客户经理广义的客户信息狭义的客户户信息＝＝CIF全面客户信信息管理的的设计公司客户客户基本情情况客户资产情情况客户负债情情况客户存款情情况客户贷款情情况客户资信状状况客户信用风风险情况单一客户同业客户客户分类个人客户360度视角CIM系统功能客户信息管管理客户总览帐户信息资产信息结算信息担保信息授信信息产品信息客户细分分分析机构客户细细分对公客户细细分对公存款客客户细分对公贷款客客户细分个人客户细细分个人存款客客户细分个人贷款客客户细分同业客户细细分同业存款客客户细分同业贷款客客户细分卡客户细分分目标客户搜搜索重点客户关怀客户风险客户异动客户安全管理用户管理安全管理授权管理议程公司介绍银行业数据据仓库体系系结构及技技术解决方方案数据仓库.vs.数据集市银行业数据据仓库业务务解决方案案数据仓库实实施总结及建议议项目实施策策略“想大做小（（ThinkBig,StartSmall）”从全行的角角度进行总总体规划6－8个月之内搭搭建基础数数据平台，，并出初步步成果采用循环式式开发，每每三个月向向业务部门门提供切实实的成果应用先行解决各业务务部门或分分行的迫切切需求比如客户信信息管理、、全行统一一管理报表表、绩效考考核、经营营快报等边开发、边边投产、边边推广、边边收益项目实施架架构数据标准技术架构数据架构数据质量数据模型公共维度数据接口数据存储体系数据访问体系安全管理体体系ETL体系财务管理监管报表总账分析盈利分析SVA分析财务预算与与计划预测与场景景分析动态财务报报告绩效管理机构考核业务量考核核网点考核风险管理信息披露（（BaselII）市场风险信用风险操作风险反欺诈/反洗钱全面风险管管理资产负债管管理监管报表流动性管理理利率管理资本金分配配场景分析客户管理客户单一视视图客户细分目标客户搜搜索客户行为分分析营销活动管管理营销自动化化CRMROI经营快报统一管理报报表应用架构项目一期初初步建议（（6－8个月）数据标准技术架构数据架构数据质量数据模型公共维度数据接口数据存储体系数据访问体系安全管理体体系ETL体系财务管理监管报表总账分析盈利分析SVA分析析财务务预预算算与与计计划划预测测与与场场景景分分析析动态态财财务务报报告告绩效效管管理理机构构考考核核业务务量量考考核核网点点考考核核风险险管管理理信息息披披露露（（BaselII）市场场风风险险信用用风风险险操作作风风险险反欺欺诈诈/反洗洗钱钱全面面风风险险管管理理资产产负负债债管管理理监管管报报表表流动动性性管管理理利率率管管理理资本本金金分分配配场景景分分析析客户户管管理理客户户单单一一视视图图客户户细细分分目标标客客户户搜搜索索客户户行行为为分分析析营销销活活动动管管理理营销销自自动动化化CRMROI经营营快快报报统一一管管理理报报表表应用用架构构逻辑辑数数据据模模型型设设计计系统统体体系系结结构构设设计计需求分析ETL开发发3月时间间物理理数数据据库库设设计计应用用开开发发数据调研需求求分分析析阶段段系统统设设计计阶段段系统统开开发发阶段段测试试上上线线阶段段5月7月业务调研应用用模模块块设设计计数据据导导入入8月一期期工工作作计计划划初初步步1月项目目管管理理项目目组组织织架架构构建建议议应用用开开发发小小组组项目目管管理理办办公公室室质量量保保证证小小组组业务务规规范范小小组组项目目领领导导小小组组基础础设设施施小小组组体系系结结构构LDMETL人员员需需求求：：天正正:10-12人商行行:4人左左右右项目目实实施施流流程程建建议议信息息调调研研(ID)业务务需需求求分析析应用用功功能能概要要设设计计数据据仓仓库库策策略略开开发发业务务调调研研(BD）业务务需需求求编写写应用用功功能能详详细细设设计计应用用开开发发逻辑辑数数据据模模型型设设计计系统统体体系系结结构构设设计计物理数据模型型设计ETL开发系统软硬件设备安装系统管理与维护系统测试与验验收项目结束回顾业务访谈项目管理（ProjectManagement）需求分析系统开发系统设计上线与维护项目实施流程程举例－业务务调研业务调研：6月13日：公司业务务部6月15日：客户服务务中心6月17日：零售业务务部（含按揭揭中心）6月17日：客户服务务中心6月18日：武汉分行行（电话）6月18日：上海分行行（电话）6月18日：北京管理理部6月19日：金融同业业部6月19日：资金管理理部6月19日：风险管理理部6月23日：北京管理理部……共20余场次CIM/CRM业务调研报告告CIM/CRM业务需求列表表项目实施流程程举例－业务务需求编写一、编写人员员要求各部门的资深深业务人员二、编写前准准备工作数据仓库基本本概念培训数据仓库应用用范围、应用用案例培训业务部门内部部沟通三、需求编写写参照模板确定需求大类类对每一个具体体需求，必须须描述：目的与用途需求详细描述述：描述内容容包括但不限限于要实现的的具体功能、、涉及的指标标、查询条件件、分析维度度、统计口径径、计算公式式、报表格式式、处理周期期等。展现方式数据来源项目实施流程程举例－业务务需求分析编号：名称:功能类属:财务管理/资产负债结构－贷款功能简介:用途：重要性：历史数据要求:无分析方式:固定报表/多维分析/随机查询报表内容/维度：数据项:比上季、比上月、比上旬、比上日。数据项计算规则:权限:运行周期:日、旬、月、季、年数据源:信贷管理系统数据支持程度：分析结论：一期实现备注：业务需求分析析模板：项目实施流程程举例－业务务需求分析业务需求分析析方法与步骤骤：数据支持程度度分析需求确认需求的整理与与归类需求实现优先先级排定需求分析报告告召开业务需求求确认会议（（对每一个需需求提出部门门）了解每个需求求的真实含义义，包括：统统计口径、解解析维度、量量值，相应数数据源，报表表周期、维度度层次。参照模板，将将业务需求填填写为需求清清单从部门的角度度对每一个需需求进行评估估和判断需求框架确定定需求重新整理理与归类分析维度整理理通过对需求的的分析，总结结频繁出现的的维度如：机机构、区域、、品种、日期期、时间段、、客户群体、、交易渠道、、交易类型、、错误码等。。讨论每一个个维度的层次次、级别。《分析维度一览览表》c根据业务需求求的紧迫程度度根据数据的支支撑情况从宏观和微观观上排定应用用的优先级一期实现？二期实现？未来实现？重新整理修正正后的业务需需求撰写业务需求求分析报告在数据据调研研的基基础上上，分分析需需求对对数据据的要要求，，判断断数据据的支支持程程度：：完全满满足部分满满足没有数数据数据决决定了了需求求实现现的可可能性性，也也决定定了需需求实实现的的优先先级项目实实施流流程举举例－－数据据调研研债券管管理系系统银证通通系统统客服中中心ATM系统银联前前置个人消消费系系统分行系系统手工数数据数据调调研：：综合业业务系系统票据系系统保理系系统国际结结算个贷系系统个人实实盘外外汇买买卖开放式式基金金代销销网银系系统资金拆拆借系系统30余种系系统300多种报报表业务系系统数数据字字典数据源源分析析报告告项目实实施流流程举举例－－体体系结结构与与逻辑辑数据据模型型设计计系统体体系结结构设设计前端工工具选选型系统组组件设设计数据导导入体体系设设计信息存存取体体系设设计数据管管理体体系设设计安全体体系设设计运行与与管理理体系系设计计系统容容量规规划系统配配置…逻辑数数据模模型设设计模型框框架设设计模型主主题设设计代码表表整合合模型详详细设设计模型审审查模型定定稿CIM/CRM系统体系结结构设设计说说明书书中央数数据平平台逻辑数数据模模型中央数数据平平台逻辑数数据模模型说说明书书项目实实施流流程举举例－－物理理数据据模型型设计计物理数数据库库设计计数据结结构设设计命名规规划设设计索引设设计DDL生成物理数数据库库建立立中央数数据平平台物理数数据模模型项目实实施流流程举举例－－数数据抽抽取、、清洗洗、加加载与与转换换综合业业务系系统票据系统保理系统国际结算系系统个人信贷系系统个人实盘外外汇买卖开放式基金金代销网上银行系系统资金拆借系系统债券管理系系统银证通系统统客服中心ATM系统/银联前置企业级数据据仓库数据抽取、、清洗、加载和转换换源系统数据据的抽取、、清洗、加加载和转换换加载策略设设计、ETL流程设计、、ETL任务定制、、ETL脚本开发、、ETL测试、数据据导入项目实施流流程举例－－应用设计计与开发应用功能设设计应用概要设设计单一客户信信息管理行业信息库库目标客户搜搜索客户分析业务查询与与统计后台管理应用详细设设计－系统界界面设计－系统集集成设计－安全管管理设计－….应用开发客户单一视视图开发多维分析业务查询与与统计后台管理开开发应用集成CIM/CRM应用功能模块概要设设计说明书书CIM/CRM应用功能详细设计说说明书项目实施流流程举例－－系统功能能测试编写系统功功能测试手手册签署保密协协议各业务部门门参与系统统功能测试试－12月9日金金融同业业部－12月10日客客户服务中中心－12月11日零零售银行部部－12月12日公公司业务部部提交功能测测试记录测试记录分分析、修改改应用程序序项目实施步步骤总结步骤主要活动提交成果0.策略开发数据仓库咨询