IB股指期货业务流程教学

IB股指期货业务流程银河股份银河期货1

管理流程盘后追加保证金程序盘中警示和强平程序开户管理资金管理交易风险管理2主要内容开户流程资金流程风险控制3证券公司IB业务范围

协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

4证券公司IB业务规则要点证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户。证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。

5证券公司IB业务规则要点证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或担保。期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其分支机构可以协助期货公司向客户提示风险。6IB开户流程7法人开户自然户携带1、年检有效的营业执照副本原件及复印件；2、税务登记证复印件；3、银行开户许可证复印件；4、法定代表人授权委托书；5、法定代表人身份证原件及复印件；6、指令下达人身份证原件及复印件；7、资金调拨人身份证原件及复印件；携带身份证原件在银行开立期货结算帐户经办人审核开户资料经纪合同签署流程解说风险揭示、合同、交易流程签署经纪合同《开户申请表》确定服务费收取标准经纪合同签署确认书由经办人填写；并由复核人员审核后签字确认；8开立帐户流程通过“电子化开户系统”录入客户资料根据审核后的《开户申请表》资料信息期货公司进行审核开户资料发送至中金所申请交易编码根据中金所开立的交易编码开立资金帐户开户资料发送至中金所通知帐号及交易密码由期货公司完成由IB营业部经办人完成

期货公司通知IB营业部经办人，再由经办人通知客户9开户管理流程投资者可以选择直接在期货营业网点办理开户手续，如同目前商品期货开户。与期货公司建立介绍商关系的证券公司及其营业部，可以在其营业部受理投资者期货开户申请。证券营业部受理期货开户申请后，将开户资料转交期货公司审核，期货公司通过复核与客户签订经纪合同，并按约定方式送达合同文本，或开户人在证券营业部现场领取。经期货公司审核通过，期货公司为客户申请编码。期货公司即时、定期对证券机构开立的股指期货帐户资料进行审查，并针对其缺失进行相关的催补以及进一步稽核工作。10自然人开开户提供开户户人、资资金调拨拨人、指指令下达达人身份份证原件件及复印印件。开户人在在中、农农、工、、建、交交五家银银行中选选择一家家或多家家选择开开立个人人银行账账户。注：期货货结算帐帐户如有有变动，，客户应应立即以以书面方方式告知知期货公公司；否则由此此带来的的后果由由客户负负责。开户人必必须本人人亲自签签署《期货经纪纪合同书书》（一式三三份，客客户、证证券营业业部、期期货经纪纪公司各各执一份份）及附附件。如果开户户人与资资金调拨拨人、指指令下达达人不是是同一人人时，开开户人应应在《开户登记记申请表表》相关栏中中书面指指定；资资金调拨拨人、指指令下达达人应在在被授权权人签字字留样处处签字留留样。开户后证证券营业业部经办办人须在在《开户登记记表》上签字。。11法人开户户法人开户户应提供供以下相相关资料料：年检有效效的营业业执照副副本原件件及复印印件；组织机构构代码证证复印件件税务登记记证复印印件；银行开户户许可证证复印件件；法定代表表人授权权委托书书；法定代表表人身份份证复印印件；指令下达达人身份份证原件件及复印印件；资金调拨拨人身份份证原件件及复印印件；12开户管理理要点开户人员员和业务务人员应应具备期期货从业业人员资资格并取取得执业业证书；；按规定要要求审查查客户的的合法资资格，审审查证券券、期货货交易市市场禁入入者名单单；交易前应应已完成成各项开开户手续续及电脑脑建档完完毕；对客户不不得有代代客操作作或代客客户保管管存折、、印鉴情情况，不不作获利利保证；；客户提供供相关文文件的基基础上，，代其申申请交易易编码，，一户一一码，避避免混码码交易。。13开户注意意事项证券营业业部经办办人要严严格审核核各项证证件、文文件的合合规性和和有效性性（个人人身份证证的有效效期、法法人营业业执照副副本的年年检章）），对有有疑问的的证件应应进行必必要鉴定定。严格审核核客户授授权委托托书的有有效性、、权限范范围。客户已拥拥其他期期货公司司的交易易编码，，必须按按新开户户的手续续重新在在我公司司申请交交易编码码。本业务必必须由证证券营业业部双岗岗专人经经办、期期货公司司专人审审核。以电话录录音方式式告知客客户网上上交易初初始密码码，并要要求客户户立即更更改密码码同时将将应急电电话号码码告知客客户。证证券营业业部应该该掌握期期货公司司相关的的应急电电话。14客户撤户户流程在办理客客户撤户户申请时时，撤户户人必须须满足的的六项基基本条件件：撤户当日日结算帐帐单已经经全部签签署无误误；没有持仓头寸寸；没有为其它客客户的担保行行为；没有仓单抵押押；实物交割的款款项及仓储费费用已全部结结清；没有其他业务务纠纷。15客户撤户流程程当客户提出撤撤户申请时，，必须由客户本本人亲自办理理。IB期货专管人员员首先核实客客户身份并请请客户填写撤撤户申请表（（由期货公司司提供）IB期货专管人员员将客户填写写好的撤户申申请表传真至至期货公司。。由期货公司相相关部门审核核客户是否符符合撤户条件件，符合撤户户条件后方可可办理相关撤撤户手续。16资金流流程17保证金入金传统汇款方式式通过期货结算算帐户汇款通知IB营业部经办人人期货公司财务务部确认到帐后办办理入帐手续续客户期货保证证金帐户通知18保证金出金客户填写出金金单IB营业部经办人人审核期货公司财务务部审核资金调拨人的的身份及签字字出入金的银行行帐号由结算部门审审核录入由财务部办理理出金资金入帐至客客户指定帐户户19全国性银期转转帐银行柜面办理理网上银行办理理电话银行办理理客户交易终端端20客户资金管理理1、通过IB开户的客户缴缴纳的保证金金，需存放于于以期货公司司名义开设的的客户保证金金专户。2、通过IB开户的客户申申请出金时，，期货公司应应先审核确认认，再将该笔笔款项由期货货公司的客户户保证金专户户拨转至投资资者指定的银银行结算帐户户。3、期货公司执执行IB客户的交易委委托时，必需需确认该委托托的客户已缴缴纳足额交易易保证金，若若保证金不足足，该委托不不能执行。21客户入金管理理要点客户可以用银银期转账、票票据、现金在在指定结算银银行入账的方方式入金；如果用银期转转账，客户需需要在指定银银行开设专户户，指定结算算帐户与开户户名完全一致致；如果票据据入金，则要要将底单传真真至财务、结结算部门；财务部开具入入款收据。现现场客户应在在开具的收据据上签字，以以表明其已收收到收据；客户户资资金金到到帐帐管管理理必必须须及及时时有有效效。。22客户户出出金金管管理理要要点点客户户出出金金时时应应填填写写《出金金申申请请表表》，期期货货公公司司结结算算部部审审核核该该客客户户资资金金是是否否充充足足；；财务务部部审审核核该该客客户户《出金金申申请请表表》是否否经经结结算算部部审审核核，，并并审审核核提提款款人人签签字字是是否否与与开开户户文文件件资资金金调调拨拨人人印印鉴鉴相相符符；；客户户出出金金必必须须划划往往与与客客户户名名称称相相符符的的已已指指定定结结算算帐帐户户。。23风险险控控制制24期货货公公司司的的责责任任执行行盘盘中中风风险险管管理理，，随随时时追追踪踪通通过过IB开户户的的客客户户的的账账户户余余额额，，当当发发现现其其保保证证金金达达到到警警戒戒水水平平时时，，应应通通知知IB注意意。。通过过IB开户户的的客客户户帐帐户户，，其其盘盘中中或或结结帐帐后后的的金金额额低低于于维维持持保保证证金金水水平平时时，，期期货货公公司司应应立立即即通通知知IB，并同时时对IB发出盘中中或盘后后保证金金追加通通知。但但遇行情情波动快快速，期期货公司司来不及及提醒时时,IB仍需主动动查询期期货公司司端并通通知客户户追加，，而保证证金比例例依期货货公司通通知为准准。检查保证证金追加加纪录，，注意期期货客户户是否于于规定时时间内追追加保证证金，若若有未按按时间及及金额追追加者，，期货公公司应按按照合同同规定处处理其部部位。期货公司司按照内内部控制制制度中中的规定定对客户户实施盘盘中及盘盘后风险险管理。。25IB的责任主动查询询：IB应随时于于“IB监控系统统”的柜柜面系统统监控客客户保证证金是否否不足。。通知客户户：发现客户户保证金金不足时时，IB风控人员员应使用用电话通通知（应应同步录录音存证证）或当当面通知知客户应应追加保保证金及及追加期期限。26风险控制制IB需要完成成的工作作主要为为：协助期货货公司要要求所属属客户及及时追加加保证金金或者自自行减仓仓。协助期货货公司对对被执行行强平的的客户进进行安抚抚工作。。协助期货货公司对对穿仓客客户资金金的追索索。督促所属属客户察察看每日日结算单单，协助助有异议议的客户户向期货货公司提提出异议议并协助助期货公公司对客客户的结结算结果果进行解解释。27期货公司司客户户IB营业部风险监控控流程结算单据据通知书书交易汇总总表、客客户风险险表通知有风风险的的客户28期货公司司客户户IB营业部交易处理有风险的的客户通知进行行处理动态风险险监控客户自行未未处处处理理理29交易结算算要点开市前：：客户风风险的静静态度量量客户（结结算）保保证金余余额大额持仓仓客户名名单公司持仓仓集中度度单一帐户户每日持持仓限制制国内外政政经消息息交易和通通讯设备备状况30交易结算算要点盘中：委委托数量量、保证证金比例例、追缴缴保证金金单笔交易易委托量量上限控控管交易可用用保证金金余额控控管客户交易易保证金金比例控控管盘中客户户保证金金追缴客户入金金确认31交易结算算要点盘后：结结算处理理客户出、、入金复复核及输输入是否否正确到期日（（最后结结算价））持仓损损益计算算结算与财财务复核核，存在在差异的的必须说说明不符符原因盘后客户户保证金金追缴每日（月月）交易易结算单单发送，，错帐和和风险损损失处理理。32IB盘后的协协助工作作协助期货货公司通通知客户户盘后追追加保证证金协助期货货公司送送交客户户《保证金追追加通知知书》明确追加加保证金金金额提示强行行平仓风风险33客户交易易中的风风险控制制期货公司司与投资资者的风风险控制制措施，，由期货货公司与与投资者者在《期期货经纪纪合同》》中通过过具体条条款进行行约定。。期货公司司根据约约定条款款进行风风险控制制操作。。34经纪合同同中主要要的风控控条款投资者在在下达新新的交易易指令前前或者在在其持仓仓过程中中，应随随时关注注自己的的持仓、、保证金金和权益益变化。。投资者者有义务通过现场场查询、、电话查查询、电电脑查询询、网上上查询电电子邮件件等方式式随时掌掌握账户户交易情情况。期货公司司以风险险度来计计算投资资者期货货交易的的风险。。风险度度的计算算方法为为：风险度=客户持仓仓保证金金/客户权益益×100%35经纪合同同中主要要的风控控条款投资者因因交易亏亏损或者者其它原原因，风风险度大大于100%时，期货货公司将将按照约约定的方方式向投投资者发发出追加加保证金金的通知知，投资资者应当当在下一交易易日开市市前及时追加加保证金金或者及及时采取取减仓措措施，直直至投资资者的保保证金满满足持仓仓所需。。否则，，期货公公司有权权在事先先未通知知的情况况下，对对投资者者的部分分或者全全部未平平仓合约约强行平平仓，直直至达到到期货公公司要求求的保证证金水平平。投资资者应承承担强行行平仓的的结果及及手续费费。36经纪合同同中主要要的风控控条款期货公司司因投资资者违规规超仓或或其他违违规行为为而必须须强行平平仓的，，强行平平仓所造造成的损损失，由由投资者者承担。。在期货交交易所限限仓的情情况下，，当投资资者持有有的未平平仓合约约数量超超过限仓仓规定时时，期货货公司有有权不经经投资者者同意按按照期货货交易所所的限仓仓规定对对其超量量部分强强行平仓仓。期货货公司不不承担由由此产生生的后果果37经纪合同同中主要要的风控控条款在期货货交易易所要要求期期货公公司对对投资资者持持有的的未平平仓合合约强强行平平仓的的情况况下，，期货货公司司有权权未经经投资资者同同意对对其持持有的的未平平仓合合约强强行平平仓。。期货货公司司不承承担由由此产产生的的后果果。当投资资者所所持仓仓位临临近交交割月月份时时，期期货交交易所所将对对期货货公司司会员员及投投资者者进行行限仓仓，投投资者者应当当遵照照交易易所或或期货货公司司的要要求减减仓，，逾期期未减减，期期货公公司有有权对对投资资者进进行强强行平平仓，，直至至符合合交易易所的的限仓仓要求求。38强行平平仓的的约定定条款款期货公公司执执行强强行平平仓时时有权权选择择强行行平仓仓的持持仓合合约品品种、、数量量、方方向、、价格格等，，只要要期货货公司司选择择的平平仓价价位和和平仓仓数量量在当当时的的市场场条件件下属属于合合理的的范围围，投投资者者承诺诺不因因强行行平仓仓的时时机未未能选选择最最佳价价位和和数量量而向向期货货公司司主张张权利利。期货公公司已已经向向交易易所下下达强强平指指令，，但由由于市市场原原因至至使强强行平平仓指指令无无法成成交的的期货货公司司不承承担任任何责责任。。当期货货公司司依规规则或或者依依约定定强行行平仓仓时，，投资资者应应承担担强行行平仓仓的手手续费费及由由此发发生的的损失失。当日由由期货货公司司（或或交易易所））执行行的强强行平平仓的的结果果，将将通过过当日日结算算帐单单根据据约定定的方方式（（监控控中心心查询询系统统）发发送给给投资资者，，投资资者接接受强强平结结果。。39结算部部以约约定的的方式式发送送帐单追追加、、强平平通知知书交易风风控员员电话话辅助通通知并并记录录客户未未按约约定减减仓或追加加资金金交易风风控员员下达达强行平平仓指指令执行强强行平平仓电话通通知强强平结结果交易风风控员员记录录强平平结果果客户按按约定定减仓仓或追加加保证证金客户通通过帐帐单确认强强平结结果强行平仓操作流程图40强行平平仓操操作流流程第一步步：期期货公公司结结算部部以约约定方方式向向投资资者发发送帐帐单以以及追追加、、强平平通知知书；；第二步步：交交易风风控员员电话话辅助助通知知并记记录；；第三步步：客客户按按约定定时间间或价价格减减仓或或追加加资金金；第四步步：客客户未未按约约定减减仓或或追加加资金金，交交易风风控员员下达达强行行平仓仓指令令；第五步步：执执行强强行平平仓指指令，，将指指令下下至交交易所所；第六步步：电电话通通知客客户强强平结结果，，客户户通过过当日日帐单单确认认强平平结果果；第七步步：交交易风风控员员进行行强平平记录录。41规避强强行平平仓风风险的的建议议（一一）当市场场波动动方向向与投投资者者持仓仓不利利时，，或者者由于于种种种原因因保证证金被被提高高，投投资者者期货货帐户户的权权益不不足以以维持持持仓仓的需需要，，被迫迫需要要追加加保证证金，，甚至至需要要被强强行平平仓。。导致致投资资者的的投资资计划划遭受受影响响，而而无法法继续续持有有头寸寸。首先，必须须根据自己己的投资计计划，合理理有效的计计划分配自自己的资金金，尽量避免满仓操操作。并且，需需要设定严严格的止损损。避免亏亏损超过预预期。42规避强行平平仓风险的的建议（二二）其次，鉴于于期货交易易对资金划划拨时效的的严格要求求，投资者者追加保证证金，亦以以期货公司司开户银行行确认投资资者资金到到帐为准。。建议投资资者采用当当地较为快捷的保证证金划转方式（如：：银期转帐帐）。特特别是实行行盘中动态态结算、即即时追加规规则后，保保证金追加加的时效性性要求将更更高。43投资者的结结算帐单的的送达根据中国证证监会相关关规定，投投资者可以以凭用户名名和查询密密码直接登登录中国期期货保证金金监控中心心有限责任任公司提供供的查询服服务系统，，查询自己己交易账户户信息。投投资者在监监控中心查查询系统的的用户名和和密码，在在期货公司司开户后可可以获得。。中国期货保保证金监控控中心有限限责任公司司投资者查查询系统作作为期货公公司向投资资者发送交交易结算报报告、追加加保证金通通知、强行行平仓通知知等文件的的主要通知知方式。其他通知方方式：网上上交易系统统当日首次次登陆弹出出；短信、电子子邮件44投资者的结结算帐单的的送达期货公司在在每日收盘盘以后，在在次交易日日开市前将将投资者账账户的交易易结算报告告、追加保保证金通知知、强行平平仓通知等等文件发送送到中国期期货保证金金安全监控控中心投资资者查询系系统；投资资者登录查查询系统，，接收期货货公司发出出的交易结结算报告、、追加保证证金通知、、强行平仓仓通知等文文件。监控中心查查询系统能能够提供两两种结算方方式（逐日日盯市和逐逐笔对冲两两种盈亏计计算方式））的帐单单。45投资者的结结算帐单的的送达实行盘中动动态结算与与追加规则则后，期货货经纪公司司采用有效效的技术