无锡农村商业银行企业组织结构及部门职责

无锡农村商业银行企业组织结构及部门职责2020年8月

目 录一、组织结构 3二、主要部门职责 41、 公司业务部 42、 个人业务部 43、 三农金融部 44、 电子银行部 55、 国际业务部 56、 金融市场部 67、 同业金融部 68、 资产管理部 79、 投资银行部 710、 信贷管理部 811、 财务管理部 812、 运行管理部 913、 办公室 914、 后勤管理部 1015、 人力资源部 1016、 外设机构管理部 1117、 科技信息部 1218、 安全保卫部 1219、 工会 1320、 风险管理部 1321、 合规管理部 1422、 监审稽核部 15

无锡农村商业银行企业组织结构及部门职责一、组织结构

二、主要部门职责公司业务部（1）拟定公司类授信业务（本币）管理规定、操作流程；（2）负责制定公司金融类（本币资产、负债、中间业务类）指标的下达及考核；（3）负责全行公司金融业务新产品的设计、开发与推广；（4）负责对全行客户经理的管理、指导和培训工作；（5）参与1000万元（含）以上授信业务的调查（综合授信），与支行共同形成调查报告；（6）负责公司类贷款利率的定价；（7）负责重点客户关系的维护，并建立“潜在信贷客户库”；（8）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（9）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；个人业务部（1）负责组织制定各项零售金融业务管理办法；（2）负责对各支行进行零售业务（资产、负债和中间）指标的下达、推动与考核；（3）负责对本行个人客户经理进行考核管理；（4）负责代理保险业务的公司管理和产品管理；（5）负责代理贵金属业务的公司管理和产品管理；（6）负责理财业务的销售管理；（7）负责代理推荐信托业务销售管理；（8）负责代理基金业务的销售管理；（9）负责个人消费类贷款的营销管理；（10）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（11）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；三农金融部（1）负责组织制定小贷业务相关授信管理规定、操作流程；（2）负责对个人征信的管理；（3）负责公司类小贷业务的授信、用信审批；（4）负责个人类小贷业务的授信、用信审批；（5）负责低风险贷款业务的用信审批；（6）负责制定小贷业务指标的下达及考核；（7）负责小贷业务产品的开发、设计、推广和应用；（8）负责小贷业务市场拓展和组织营销工作；（9）负责小贷业务的指导和培训工作；（10）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（11）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；电子银行部（1）负责借记卡的管理；（2）负责信用卡的管理；（3）负责市民卡工作管理及协调；（4）负责网上银行的管理；（5）负责客服中心的管理；（6）负责与科技信息部对全行ATM机等自助设备的布局、应用、培训、管理与指导工作；（7）负责银联会计核算及相关统计工作；（8）负责与合作公司的资金的管理；（9）负责新渠道业务的建设；（10）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（11）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；国际业务部（1）制定本行国际业务的各项操作和管理的规章制度和操作规程；（2）制定本行外汇汇率、利率政策；（3）负责外汇账户授权、国际收支申报汇总和结售汇业务事后监督管理工作；（4）负责外汇贷款、国际贸易融资的外汇管理政策的审查工作；（5）负责与国家外汇管理部门、银监局、海关等单位联系和沟通；（6）协助本行境内外外汇资金清算管理工作；（7）负责外汇新产品开发与推广，新业务品种的申报、报备工作；（8）制订国际业务培训计划，在人力资源部组织下负责实施；（9）协助做好外币反洗钱工作；（10）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（11）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；金融市场部（1）负责全行票据产品的市场交易（系统内外转贴现、再贴现等）；（2）负责本行贴现（直贴）票据利率指导和贴现（直贴）考核工作；（3）负责全行交易账户和银行账户的债券投资计划及交易；（4）负责全行同业投资业务的交易；（5）负责全行金融市场业务（各信用类债券、融资工具等）的授信调查和合规管理工作；（6）负责全行金融市场业务条线创新产品的研发；（7）负责全行信贷资产回购业务的管理；（8）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（9）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；同业金融部（1）负责全行同业业务的管理，包括同业拆借、买入返售、卖出回购、同业存单等可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务；以及同业借款、同业存放（存放同业）等不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务；（2）负责全行日常头寸监测、调控及平衡等工作；（3）负责全行同业业务授信调查及交易对手的准入调查及管理工作；（4）负责全行同业投融资业务的审批管理；（5）负责同业客户的营销和拓展工作；（6）负责对同业账户的归口管理；（7）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（8）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；资产管理部（1）负责参与制定全行本币市场交易代客理财产品发展规划，制定理财产品市场交易业务的规章制度，参与设计、开发各类本币市场理财产品；（2）负责对资产证券化产品、结构化产品等非标准化资产进行甄别和实地调研，参与直融工具等的新渠道、新产品的资质申请和产品开发；（3）负责在金融市场对理财产品募集资金进行资产运作，根据理财合同制定受托资产的经营策略并执行；（4）负责理财产品存续期的管理及到期资产处置；（5）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（6）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；投资银行部（1）负责全行投资银行业务的组织推动和管理；（2）负责全行金融债券、二级债券、资产证券化等业务产品的申请发行相关工作；（3）负责全行并购贷款业务的组织推动和管理；（4）负责全行与信贷类、权益类等相关的结构性融资产品的设计、发行和管理工作；（5）负责企业兼并收购、重组、上市等业务的咨询服务；（6）负责风险投资等资本市场业务的组织推动和管理；（7）其他经批准的投资银行业务；（8）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（9）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；信贷管理部（1）负责本行各分支机构信贷业务贷后管理情况的监督检查；参与贷后检查工作；（2）负责督促各分支机构加强和改善信贷管理；（3）负责信贷管理系统管理工作；（4）负责企业征信管理工作；（5）制定完善本行的基本信贷管理制度以及与本部门职责相关的其它信贷管理制度和程序；（6）负责信贷档案管理，健全和完善信贷档案管理制度；（7）负责拟订本行各类信贷业务的示范合同文本，并报合规管理部审查；（8）负责信贷业务用信审查、审批工作；（9）负责信贷业务的出账审查工作；（10）负责不良资产管理；（11）负责抵债资产的管理；（12）负责呆账贷款核销的管理；（13）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（14）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；财务管理部（1）制订和完善本行财务管理等方面的有关规章制度；（2）制订和完善统计工作相关管理制度；（3）制定和完善资产负债管理工作相关管理制度；（4）负责本行资产负债比例管理各项指标的综合汇总和平衡，定期对资产负债运行情况进行分析；（5）负责本行财务预、决算管理；（6）负责本行财务核算管理；（7）负责本行的费用管理；（8）负责统计报表和监管报表编制、汇总、上报；（9）负责本行股权账务核算管理；（10）负责全行纳税管理，处理全行的涉税事务工作；（11）负责本行内部资金转移定价工作；（12）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（13）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；运行管理部（1）制订和完善本行会计、结算等方面的有关规章制度；（2）负责全行支付结算工具、支付清算系统的管理工作；（3）负责全行柜面业务授权管理；（4）负责对分支机构的会计出纳和结算工作进行监督和检查；（5）负责组织对会计主管、综合柜员及各运行管理人员的考核、培训工作；（6）负责组织现金管理、准备金缴存及人民币反假工作；（7）负责配合合规管理部具体执行反洗钱相关工作；（8）负责会计业务监督工作并对会计档案实行统一管理；（9）负责本行资金清算工作；（10）负责全行业务印章的管理；（11）负责组织全行存贷款、同业、行内往来、保证金的对账管理；（12）负责重要空白凭证的管理；（13）负责组织全行业务系统的对账、结账工作。（14）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（15）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；办公室（1）负责起草本行文件、报告、介绍和工作计划、总结以及领导讲话等文字材料；（2）负责文件收发、传递、催办、督办和归档；（3）负责公文处理工作，做好文书档案管理和机要保密工作；（4）负责刻制、启用总行及部门、支行行政印章和总行行政公章管理；（5）负责本行对上级有关部门的信息报送和对外信息发布；（6）负责形象策划与媒体宣传报道，编发内刊等信息资料；（7）负责网站的更新与维护工作；（8）负责本行机关管理、行政事务；（9）负责全行性会议和活动的通知、筹备工作，做好相关会议记录；（10）负责对外接待、联络及安排工作；（11）受理来信来访的处理、反馈工作；（12）负责行政举报的受理、调查、反馈、处理工作（13）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（14）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；后勤管理部（1）负责制定及完善本行后勤管理工作相关制度及应急预案；（2）负责全行大额采购及招标管理；（3）负责全行基建管理；（4）负责全行营业用房及离行式ATM机场地租赁管理；（5）负责总行公务车辆管理；（6）负责总行办公用品、基建材料进出及仓库管理；（7）负责总行食堂管理、会务接待管理；（8）负责全行固定资产及低值易耗品管理；（9）负责本行新、老大楼管理；（10）负责本行金融许可证、营业执照等证照管理；（11）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（12）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；人力资源部（1）负责制定和实施人力资源发展规划和年度计划，合理配置人力资源；（2）负责拟订本行的基本人事管理、薪酬管理等规章制度；（3）负责本行的绩效考核工作；（4）进行岗位评估和职务分析，调整岗位序列，编制、落实人员配置计划；（5）编制人员招聘计划，组织实施人员招聘；（6）分析培训需求，制订培训规划和计划；（7）负责劳动合同、人事档案、员工从业资格、岗位资格、职称考试和等级评定的管理工作；（8）做好高级管理人员和重要岗位人员的轮岗、换岗工作；（9）负责制定员工行为奖惩制度并组织实施；（10）负责员工的请休假及人员调配管理工作；（11）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（12）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；外设机构管理部（1）负责本行外设机构的发展工作，根据本行外设机构发展规划，协助做好外设机构的选址、筹备、开立及迁址、更名、合作等工作；（2）协助村镇银行开展法人治理工作，按《公司法》规定、银监会要求及村镇银行章程规定，协助村镇银行做好股东大会、董事会、监事会召开前的准备工作，做好村镇银行会议材料的归档备份工作；（3）对外设机构业务经营情况进行调研，协助外设机构完善各项制度，疏通外设机构完善各项制度，疏通外设机构结算渠道，总结宣传外设机构发展的成功经验，提出有关的管理与发展建议；（4）做好外设机构对外报送材料的审核工作，收集外设机构所在地监管部门的各类文件，协助做好外设机构与外部监管机构的协调工作；（5）负责外设机构与总行管理部门之间的协调工作，收集受理并协助解决好外设机构经营发展中的各类问题；（6）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（7）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；科技信息部（1）制订全行信息化建设的发展规划和年度计划；（2）制订本行信息化管理的规章制度、操作规程、制度规范；（3）负责科技项目的管理；（4）负责本行的网络设备和通讯设备的管理；（5）负责信息系统运行的管理；（6）负责计算机基础设施的建设和管理；（7）负责计算机项目外包的管理；（8）负责办公自动化的日常维护工作，履行技术维护职能；（9）协助电子银行部对全行ATM、CDM、POS等自助设备的布局、应用、管理与指导；（10）负责软件版本、科技档案和各类业务数据资料磁介质备份及异地存放管理；（11）负责全行科技方面突发事件的应急处置；（12）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（13）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；安全保卫部（1）负责制定各项安全保卫制度；（2）落实安全保卫目标管理责任制，确保全行安全经营；（3）负责对押运外包的管理与监督检查；（4）负责参与全行营业网点的验收；（5）提高保卫人员的政治觉悟、业务技能及应付突发事件的能力；（6）负责全行人员安全防范的教育工作；（7）组织检查和监督全系统营业场所、金库等重要部位的安全设施标准和操作技术规范，并对安全保卫工作提出整改意见；（8）负责与公安机关、上级监管保卫部门的联系；（9）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；（10）支持并配合风险管理部的风险监测和评估；工会（1）负责本行工会组织日常工作；（2）定期召开职代会，审议和通过工会工作方案，依法维护职工的合法权益；（3）组织职工参与本行的民主决策、民主管理和民主监督；（4）组织员工开展文娱、体育、业务技能等各种竞赛活动，加强“职工之家”建设；（5）积极参加上级工会举办的岗位培训和有关活动；（6）负责工会工作，做好会员情况登记及会籍管理，及时收缴会费，按时上缴工费经费；（7）负责本行工会会员福利的管理，妥善安排工会的各项福利费用支出；（8）负责慰问退休职工、退养的老同志和特困职工等工会会员福利工作；（9）负责全行的计划生育工作；风险管理部（1）负责制订各类风险管理制度程序，并组织实施识别、计量、监测和控制各类风险；（2）负责组织建立风险管理系统，识别和评估与本行经营活动相关的各类风险；（3）负责向高级管理层提交风险管理报告；（4）负责全行授信管理工作，制定全行授信管理规定、操作流程；（5）负责全行授信业务的风险分类审核认定工作；（6）负责向监管部门报送风险资料的报表和数据；（7）负责信贷审查委员会的日常工作；（8）负责全行客户信用等级管理工作；（9）参与授信业务新产品的评审；（10）对信贷资产风险预警信息进行管理；（11）负责进行合规性自查，向合规管理部提供合规风险点，支持并配合合规管理部的合规评估、合规监督；合规管理部（1）协助高级管理层制定和修订合规政策；（2）协助高级管理层和风险管理部门有效识别和管理本行所面临的合规风险，运用各种量化方法计量和进行合规性测试，提出纠正建议并按照合规风险报告路线向高级管理层报告，监测合规风险状况及其变化，评估本行合规程序的适当性及缺陷；（3）制定并执行合规管理计划，指导各单位和合规代表开展有效的合规工作；（4）参与本行的组织架构和业务流程再造，提供合规支持；（5）审查本行内部规章制度的合规性，组织各部门梳理整合本行的规章制度和操作规程；（6）负责全行检查统筹管理；（7）收集、识别、汇总、更新适用的法律、规则、准则并建立文件清单；（8）参与本行新产品和新业务开发，提供必要的合规测试、审核和支持；（9）牵头组织流程银行建设工作，负责组织流程讨论会，按月统计流程优化、制度修改情况，并及时进行总结；（10）负责案件防控工作的归口管理；（11）负责牵头组织反洗钱工作，负责反洗钱制度传达、培训、宣传、检查，高风险客户的审批等工作；（12）定期向高级管理层提交合规管理报告；（13）组织实施对全行合规性的检查与评价；（14）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管