项目风险管理六

蒋翠清二零零七年项目风险管理1内容提纲1.项目风险概述2.项目风险管理3.十二条良好实践2

项目风险概述

1.1风险定义

1.2风险的特征

1.3风险相对性

1.4风险分类

1.5项目生命周期不同阶段的主要风险31.1项目风险定义与基本术语什么是风险？Webster’sDictionary：风险是指遭受损失、伤害、破坏的可能性。风险是不利的情况（或损失）发生的不确定性（不期望发生的事件的客观不确定性）。风险是在给定的情况下和特定的时间内，那些可能发生的与结果之间的差异，差异越大则风险越大。风险是指影响风险主体的因素在未来的一段时间内发生始料未及的变化，而给风险主体带来的损失。PMI：项目风险是一种不确定的事件或条件，一旦发生，将对项目目标产生某种正面或负面影响。41.1项目风险定义与基本术语在特定期间内，由于内部因素和外部因素的变动结果，使特定主体可能发生的损失或机会。

R＝f(P,C)R:风险影响（riskeffect）

P：风险发生的可能性(riskprobability)

C：风险发生后的损失－得失量(amountatstake)关键风险和非关键风险风险条件包括项目环境中可能导致项目风险发生的某些因素，例如，不良的项目管理，或依赖于不能控制的外部参与方。51.1项目风险定义与基本术语触发器（trigger）风险征兆或风险预警信号，表示风险已经发生或即将发生风险要素风险要素包括风险事件、风险概率、得失量残留风险采取了风险应对措施后预留的风险。二次风险风险承担度可接收的风险承担度是项目团队衡量风险应对计划执行效果的标准。效用函数指人们对风险的偏爱程度：riskaverseriskseeking；riskneutral6

1.2风险的特征普遍性风险是普遍存在的，特别是目前我们的组织普遍地处于内外部的不确定环境下，风险的存在就具有普遍性。随机性风险发生是偶然事件，发生时间、地点、形式和内容都是不可准确预知的。相对性（风险与机遇）同一风险对于不同的组织、项目、不同的人，危险、处置、结果和承受能力都是不同的。可变性（不可控因素）不同的组织和项目，对于风险的承受能力、处置能力的不同，风险就会发生变化。7

1.2风险的特征可管理性风险作为一种事件，也是可预测、可识别、可分析、可跟踪和可管理的；获取相关的信息。不确定性(项目风险源于其不确定性)组织外部的不确定性需求不确定；项目的外部干系人的影响和作用不确定；自然、政治、经济、法律、技术等的环境不确定。8

1.2风险的特征组织内部的不确定性目标认识不一致对项目认识不足，造成对内容、目标、成本、计划、质量等认识错误，从开始阶段，就处于目标错误的风险。管理不确定项目运行在一个没有轨迹可循的技术不确定若项目关键技术、核心方案不是非常成熟的技术，则有很大的失败可能。变更不确定项目实施过程中，随时可能发生需求的变更。91.3风险相对性0.01.0投资大小风险中立者风险规避者冒险者成功的概率10风险险大大小小损失失概率率（（可可能能性性））风险险增增大大高度度风风险险区区中度度风风险险区区低度度风风险险区区11降低低风风险险的思思路路损失失概率率（（可可能能性性））风险险增增大大高度度风风险险区区中度度风风险险区区低度度风风险险区区121.4风险险分分类类后果果纯风风险险、、商商业业风风险险（（损损失失或或获获利利））－－不不同同的的管管理理方方法法风险险来来源源自然然风风险险、、人人为为风风险险（（天灾灾人人祸祸）是否否被被识识别别按风风险险属属性性技术术风风险险；；管管理理风风险险；；组组织织风风险险；；经经济济风风险险、、财财务务风风险险；；外外部部风风险险(市市场场、、政政策策、、法法规规等等)风险类别风险识别风险特征（可能性、危害）Known－Known可以预测全部已知Known－UnKnown部分预测部分已知UnKnown－UnKnown不可预测全部未知131.5项目目生命周期期不同阶段段的主要风风险全生命周期期个阶段每个阶段典典型风险事事件项目批准项目出示计计划和详细细计划执行结束风险风险投资总总额总体项目风风险风险投资总总额缺乏主要专专家问题定义不不明无可行性研研究目标不明确确购买（通过过竞标）没有风险管管理计划计划草率缺乏准确参参数传播不准确确角色定义不不明确团队缺乏经经验员工缺乏技技能材料可获得得性罢工天气范围变更进度变更管理制度要要求无合适的控控制系统质量差客户不接受受基建规模更更改现金流问题题得失量影响最高期期142.项目风险管管理风险管理计计划风险识别风险定性分分析风险定量分分析风险应对计计划风险监控15风险管理的的目的1.试图系系统化地瓦瓦解不确定定因素对项项目计划（（质量、预预算、进度度、资源分分配等）的的威胁2.通过风风险的管理理变被动的的面对风险险，即由消消防状态变变为主动面面对风险，，即钓鱼状状态。3.知道什什么是紧急急事件，即即用FIRSTTHINGFIRST的原则处理理紧急事件件16风险管理是是对项目风风险进行识识别、评估估和应对的的系统的过过程。它包包括把对于于项目目标标而言正面事件的概率率和影响结结果扩到最最大和把负面事件的概率率和影响减减少到最小小。风险风险监控风险管理计划风险识别风险定性分析风险应对风险定量分析17风险管理过过程风险管理风险管理计划编制风险识别风险定量分分析风险监测和控制风险定性分分析风险应对计划编制项目章程风险承受度度风险管理计计划风险风险风险管理计计划风险等级排排序清单风险风险管理计计划量化的风险险排序清单单风险应对计计划风险定性、、定量分析析结果风险管理计计划风险管理计计划风险应对计计划纠正措施变更182.1风险管理计计划编制风险管理计计划定义项目风险管管理过程、、决定风险险管理活动动所用的方方法和标准准，为各项项活动分配配相应的资资源，以及及明确各项项活动的人人员角色和和责任。是一个指指导性文件件。风险管理计计划的内容容（针对整个项项目）项目风险管管理过程计计划针对具体的的项目风险险所作的分分析、应对对和控制活活动的内容容风险管理计计划编制决定如何着着手和计划划一个项目目的风险管管理活动，，计划的指指导作用贯贯穿所有风风险管理活活动之中。。192.1风险管理计计划输入.项目章程.风险管理策策略.明确的岗位位和责任.项目干系人人风险承受受限度.工作分解结结构WBS工具与技术计划编制会会议（头脑风暴暴）输出风险管理计计划(1)方法法论(2)岗位位职责(3)预算算(4)评分分和解释(5)承受受度(6)频率率(7)报告告格式(8)跟踪踪202.2风险识别风险识别是是指认识和和鉴别项目目存在哪些风险，以及对项项目可能产生的的影响，并形成文档档。风险识别别是一种持持续性的和和系统性的的工作。参与人员风险识别的的目的存在于项目目内部及外外部的错综综复杂、多多种多样的的风险，哪些风险应应予考虑？引起风险的的主要原因是是什么？这些风险所所引起的后果及严重重程度如何何？识别各种风风险的方法有哪些些？212.2风险识别输入（依据据）.风险管理计计划.项目计划信信息.风险类别.历史资料工具与技术.文档审核.访谈法.头脑风暴.德尔非法（（Delphi）.SWOT.风险识别清清单.假设前提分分析.图示技术输出.被识别的风风险.触发器.其他过程所所需要的输输出22项目各阶段段典型风险险事件风险价值各阶段典型风险事件时间启动阶段计划阶段执行阶段收尾阶段机会和风险得失量风险发生最高时期风险影响最高时期.缺少相应专业的专家.对需求界定不清.没有做可行性研究.目标不清.没有风险管理计划.仓促计划.缺少管理层支持.职能界定差.项目队伍缺乏经验.人员技能不够.材料短缺.人员误工.天气影响.范围改变.项目进度改变.环境要求.没有适当的控制体系.产品或服务质量差.客户不能接受成果.现金流出现问题23风险识别过过程框图确认不确定性的存在建立初步清单确定风险事件并推测其结果制定风险预测图进行风险分类建立风险目录摘要24风险识别：：不同维度度目标维：成成本、进度度、质量、、安全时间维：不不同阶段，，规划采购购，设计实实施因素维：技技术、非技技术252.3风险定性分分析风险定性分分析是评估已识识别风险的的影响和可能性的过程。风险定性的的目的识别具体风风险和指导导风险应对对根据各类风风险对项目目目标的潜潜在影响，，对风险进进行排序通过比较风风险值确定定项目总体体风险级别别定性分析的的描述风险概率5级级：百分比比；自然语语言；数字字风险影响自自然然语言；数数字262.3风险定性分分析输入.风险管理计划.已识别的风险.项目状态.项目类型.数据精度.衡量概率和影响的尺度.假设工具与技术.风险概率和影响分析.概率/影响风险等级评价矩阵.项目假设检验.数据精度等级输出.项目总体风险等级.风险优先次序清单.需要进一步分析和管理的风险清单.风险定性分析结果中的趋势27评估一个风风险对项目目主要目标标的影响项目目标非常低.05低.1中.2高.4非常高.8成本不明显的成本增加成本增加小于5%成本增加介于5-10%成本增加介于10-20%成本增加大于20%进度不明显的进度拖延进度拖延小于5%项目整体进度拖延5-10%项目整体进度拖延介于10-20%项目整体进度拖延大于20%范围范围减少几乎察觉不到范围的次要部分受到影响范围的主要部分受到影响项目的减少不被业主接受项目最终产品实际上没用质量质量等级降低几乎察觉不到只有某些非常苛求的工作受到影响质量的降低需得到业主的批准质量的降低不被业主接受项目最终产品实际上不能使用28概率—影响矩阵影响概率0.050.100.200.400.80.90.050.090.180.360.720.70.040.070.140.280.560.50.030.050.100.200.400.30.020.030.060.120.240.10.010.010.020.040.08风险评分riskscore=P*I29302.4风险定量分分析风险定量分分析是量化分析析每一风险险的概率及及其对项目目目标造成成的后果，，也分析项项目总体风风险的程度度。风险定量的的目的测定实现某某一特定项项目目标的的概率。量化项目的的风险暴露露，决定项项目可能需需要的成本本和时间的的应急储备备通过量化各各风险对项项目目标的的影响程度度，甄别出出最需要关关注的风险险识别现实的的和可实现现的成本、、进度及范范围目标312.4风险定量分分析输入.1风险管理计计划.2已识别的风风险.3风险优先次次序清单.4需要进一步步分析和管管理的风险险清单.5历史史信信息息.6专家家判判断断.7其他他计计划划编编制制的的输输出出工具与技术.1访谈谈.2敏感感性性分分析析.3决策策树树分分析析.4模拟拟输出.1经量量化化的的优先先次次序序清清单单.2项目目可可能能性性分分析析.3完成成项项目目成成本本和和时时间间目目标标的的概概率率.4风险险定定量量分分析析结结果果中中的的趋趋势势32销售售收收入入（（R））、、产品品价价格格（（P）、、总总成成本本（（C）、、固固定定成成本本（（Cf）、、单单位位成成本本变变动动成成本本（（Cv）和和产产品品产产量量（（Q）之之间间的的关关系系风险险量量化化－－－－盈盈亏亏平平衡衡分分析析R,C0Q*QR=PQC=Cf+CvQ33风险险量量化化－－－－概概率率估估计计注：：1.合同同工工期期为为12个月月，，每每月月工工程程款款按按总总价价除除以以工工期期月月数数概概算算。。2.损失失费费包包括括因因付付款款误误期期导导致致承承包包商商借借款款从从而而增增加加借借款款利利息息，，借借款款利利息息按按月月息息1%计算算业主主付付款款拖拖期期损损失失概概率率分分布布平均拖期月数发生概率（%）期望损失（万美元）按时付款拖期1月拖期2月拖期3月1020502000.170.830.50合计1001.5034风险险量量化化－－－－德德尔尔菲菲法法风险险调调查查表表可能发生的风险因素权数（W）风险因素发生的可能性（C）W*C很大1.0比较大0.8中等0.6不大0.4较小0.2政局不稳0.05√0.03物价上涨0.15√0.12业主支付能力0.10√0.06技术难度0.20√0.04工期紧迫0.15√0.09材料供应0.15√0.12汇率浮动0.10√0.06无后续项目0.10√0.04ΣW*C=0.56352.5风险险应应对对计计划划输入入.风险险管管理理计计划划.风险险优优先先次次序序清清单单.项目目风风险险排排序序.定量量化化的的风风险险优优先先次次序序清清单单.项目目可可能能性性分分析析.达到到项项目目成成本本和和时时间间目目标标的的概概率率.潜在在的的应应对对措措施施清清单单.风险险承承担担者者.共同同风风险险成成因因.风险险定定量量和和定定性性分分析析结结果果中中的的趋趋势势工具具与与技技术术.1回避避.2转移移.3减轻轻.4接受受输出出.1风险险应应对对计计划划.2剩余余风风险险.3合同同协协议议.4需要要的的应应急急储储备备.5对项项目目计计划划修修订订的的输输入入36风险险应应对对、、风风险险规规避避策策略略回避避转移移控制制接受受应对对风风险险，，可可以以从从改改变变风风险险后后果果的的性性质质、、风风险险发发生生的的概概率率或或风风险险后后果果大大小小3个方方面面，，提提出出多多种种策策略略。。具具体体采采取取哪哪一一种种或或几几种种，，取取决决于于项项目目的的风风险险形形势势。。37风险转移向其他项目目相关各方方转移-不同合同模模式对风险险有不同的的分担像有经验的的专业机构构转移-保险公司-担保公司-风险投资机机构38风险控制控制对象-会对项目目目标产生影影响-无法转移的的风险-免赔额内的的风险2/8定律-重点控制高高风险事件件-监控风险触触发器39风险接受不采取措施施已经留有足足够的储备备非关键路径径的延迟剩余风险不不影响目标标的实现40规避方法示示例使用公司后后备风险基基金（接受受）在项目预算算中设置不不可预见费费（接受））购买商业保保险（分散散）必要时补充充或修改合合同条款保保证公司的的利益（预预防）必要时可以以将合同中中风险较大大的那一部部分包出去去（转移））多种技术方方案（预防防）选择低风险险方案（回回避）对已经发生生严重延期期的项目紧紧急补充人人力（减轻轻）412.6风险监控风险监控就就是对项目目的风险进进行监督和和控制，它它包括：跟踪已识别别的风险、、监视残余余风险和识识别新的风风险保证风险管管理计划和和风险应对对计划的执执行与实施施评估这些计计划对减低低风险的有有效性。风险监控在在整个项目目生命周期期过程中，，不断持续续进行422.6风险监控风险控制的的目的