信用卡知识竞赛风险防控知识

1意愿的状况下发卡。发卡银行受理的信用卡附属卡申请材料必需由主卡持卡人以亲自签名、客户效劳录音、电子签名或持卡人和发卡银行双方均认可的方式确认。有夸大或片面的宣传。不得对营销人员承受单一以发卡数量计件提成的考核方式。办卡等名义营销信用卡。营销人员应当严格遵守对客户资料保密的原则，不得泄露客户信息，制度规定。开展营销时，必需留存清楚的录音资料，录音资料应当至少保存2发卡银行在任何教育机构的校园内向学生开展信用卡营销活动，必需得该教育机构的同意。2、五项不标准进件具体包括哪五大类？涉嫌欺诈进件类、客户信息可疑类、客户群不符类、客户意愿类、推广不规范类疑类，具体包括哪九种表现？〔包括财力证明、工作证明等〕⑧、单位资料其他可疑状况⑨、家庭资料可疑4、客户群不符类具体包括哪八种表现？：①、目前客户群内已明确推广职位、职称不符②、工作时间/收入不符③、附加条件/文件不符④、主卡/业⑥、常驻地无网点/〔外户限制，农户限制〕⑧、境外户籍不符信用卡未经激活幵使用，不得发放任何礼品或礼券。6、风险把控其次关中营销主管对员工日常风险治理留意哪几个方面？严密跟踪员工出征状况。每天早上营销员外出前，须向主管汇报出征鼓舞员工主动上报风险信息。与员工共同分析并准时报告初审岗和推书写在组内展板上，使每个员工出征前对风险单位分布都了如指掌。路演宣传只能收集客户信息。对于营销员的路演收表，主管必需要求写，要求员工准确使用核实技巧和话述。严格依据营销中心《关于申请表初审风险核查的操作指引》的要求对5团发卡要全部核查，防范中介申请和虚假单位进件。除公司核查外，营销主管每天要对不少于20%的申请表进展其它，并标注为风险表上交初审岗。营销主管在员工入职两周内要对员工的根本状况进展了解，要家访到每个员工，撰写并上交员工状况介绍〔不少于600字。介绍中要包括员工等。觉察特别准时上报。增加主管的外调职能。主管对组内全部成员每月必需跟访营销一次，做好记录。的完整性检查；客户群推断及附件有效性检查。8、主管电核调查的重点应包括哪些方面？〔1〕了解推广纪要填写是否真实；〔2〕确认客户申请信用卡的真实意愿；〔4〕关注并重点核查。9、总行关于废表〔D〕即未完成营销流程的作废申请表的具体仅限于哪两种类型？户姓名或身份证号码中的任一项，且无法补充的申请表。的具体限制是什么？０美元，六个月内累计不得超过等值１００００美元。11、广发银行重大客户投诉应急预案中对重大客户投诉处理原则是什么？坚持总分行主管信用卡业务的行领导亲自负责的原则。坚持处理投诉合法、合规、合理的原则。坚持全面细致的原则，处理人员要认真对待，细致查核事情原委。户满足的原则。原则。坚持准时上报、准时处理，准时回访的原则。坚持敏捷应变，将可能产生的负面影响降到最低的原则。未经授权不得向无关单位和人员供给信息的原则。12、申请表进件不符需加盖“A”章包括哪些状况？身份证或其他附件可疑或虚假；疑心申请人无还款力量或有套现意图；通过非法中介办卡或来源不明的申请表；单位资料可疑或虚假；家庭资料可疑或虚假；KY”,A13、收件风险防范的根本要求包括哪些？状况、其他要求14、三亲的具体要求是什么？〔包括单位代办〕或代交件，申请人必需本人亲自办理和交件〔包括集体办卡，并当面亲自签名。〔如分行柜台否本人办理。〔包括直辖营销中心营销员和卡部营销人员〕的，请人是否为该单位员工”为准15、提交文件核实的具体要求什么？复印件上的内容和印章均要求清楚、完整。要求营销员到单位亲访亲签；事项；17、收件风险防范的其他要求包括那些？关责任。人员必需指引客户照实供给所需资料；各营销推广人员及分行网点应妥当保管申请表，不得随便将申请表向外发放，申请人应现场填表并交表，不得将申请表带走。身份证复印件，一代证可只供给正面，二代证要求同时供给正、反两面19、营销人员在代电营亲访亲签时必需做到的根本要求是什么？人名义申请等。密信息，保密信息的内容包括那些？〔1〕〔2〕〔3〕信〔4〕信用卡业务流程〔5〕信用卡信审政策〔6〕信用卡治理及销售流程、阅历公式、计算机软件及其算法、设计等方面的信息〔7〕及商业机密的信息。21联系方式、收入证明等；从中介公司或他人手中收取或购置申请表；勾结不法分子，为持卡人供给刷卡套现便利；篡改后进展虚假申请或供给他人进展虚假申请；热线篡改客户资料，图谋接收持卡人账户；假冒银行名义，诱骗客户激活信用卡；私自激活客户卡片；或图谋盗取客户资金；其他违反国家法律法规的欺诈行为。的推销方式须经总行信用卡中心批准方可开展。营销人员不应擅自哪些推广方式？：络论坛、虚拟社区、网站广告及自建的推销网站等；手机短信；销信息；私自交换申请表；私自通过进展下线营销人员的方式进展推卡；私自与其他银行的营销人员串通共享客户资料或合作推卡；不得从中介公司、他人手中收取申请表，或购置申请表。其他违反国家法律法规的推卡方式。23、二代身份证的简易真伪识别方法是什么？90〔垂直方向，观看到的长城图案呈蓝紫色