第八期主旨报告-私人财富管理与全球资产配置

一．课程回 管理与全球资产配置概三．中国高净值人群的私 管理与资产配四．保险在私人 五．成为与高净值人群匹配的私人 课程回一个个激动人心而又模糊 一个个激动人心而又模糊 建立哪 降低风险、实现保值、增值和等 个人风险管理（保险计划第一部分： 第三部分：另类资产（房地募股权 根据投资需求将在不同将在相关性较低的几类资产资产配置能力是高净值人群私人管理的能力响不同的配置比例以及个人的保值 托 曾经在 年投入 就将此股权以1260 卖给南非的MIH控股；虽然得到了超过五倍的，但如果到今天手上仍持有腾讯两成股权，他如今肯定是首富了，他不仅能真正走出李嘉诚的，更掌握了中国互联网行业至高无深创投董事长靳 曾看不透腾讯深创投董事长靳称，2001年曾找过深创投融资，找过她几次深创投并没有投资腾讯。原因是“看不明白”。靳显然倍感遗憾：900。最后靳投资了乐视，当初之所以投乐视网，是因为在都在免费的时候，乐视在，这种模式比较明白 平安高管合股基金兑现& 2007年卖房 & 买 截至2016中国私 市场概万 ，预 高净 高净值家Vs普通家 高净值家庭 中国高净值人群的特点 2004年第一支银 2009年掀起 已拥 投资的高净值人群占比增加：50%以不变：40%左减少：10%不对投资也更具热情。约57%的受访净值已有投 追求投资收分散风险 资产分配比 产保值增值方面的需 受访者70%偏 投资 、澳 投资 至 金高端医教海外置 中国高净值人群的资产配置市场变化 多资产荒、新常态新预客户变化：结构日益多元、需求分化成格局变化：经营边界突破、跨界竞争加高净值客户2016年的整体投资风格 、汇市、利率等宏观因素影减持产品前两增持产品前四 、存款、保险 上招商银行 公司高净值人群调研分高净 境内资产配置—目标：从“创富”到“守富2009-20112013-2017年 ——摘自“招商银行2017私 报告 招商银行 公司高净值人群调研分高净 集中于储蓄 预期保险 比例将进一步上——摘自“招商银行2017私 报告 资管理的目标完整 生命周期— 生命周一个阶段，对难

的私 管理的两个战场— 的宿命创造、停滞、三种阶段 教授的研究，企业富不过三代就是寿险功能&高净值客户需风 资 保险： 病死金融工

银行： ： ： 遗遗人寿保 时间 人（投保人）决对象： 人指定，不会 外人窃 合 ：避免遗产税和其他资产方式留存的 保 完善 严格、产品多样、充分保 ——摘自 银行2017私 报告专业性专 管理顾问的能力布局—能够把握主要可投资资产类别的 了解特殊市场1996年，一个在你这里过保单的高2000年的房地 -2015年 市 的贬值/升股权投专业的私 管理顾及房地产投海外投 教保险坚持两个基本原则专业的私 管理顾 话题选择体 人的专业话题选择的与高端客户的需求相匹配（客户关注自己对所选话题的认知是正确且超前对投 领域常见的认知误区及关规律