《中华人民共和国反洗钱法》考核试卷

《中华人民共和国反洗钱法》考核试题一、是非题〔2分〕1、金融机构的负责人应当对反洗钱内部把握制度的有效实施负责。2、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系时，都应当供给真实有效的身份证件或者其它身份证明文件。3、任何单位和个人要求金融机构为其供给一次性金融效劳时，可以不供给真实有效的身份证件或者其它身份证明文件。4、金融机构进展客户身份识别时，无必要向公安、工商行政治理等部门核实客户的有关身份信息。5、金融机构未依据规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五十万元以下罚款。6、金融机构未依据规定保存客户身份资料和交易记录，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五十万元以下罚款。7、金融机构与身份不明的客户进展交易或为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。8、金融机构未按规定履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生，如情节特别严峻，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者撤消其经营许可证。9、金融机构未按规定履行反洗钱义务，反洗钱行政主管部门可以依法责令金融机构对直接格、制止其从事有关金融行业工作。10、依据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惊活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融治理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。11、违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。12际合作。13、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，无须更客户身份资料。14的金融机构提出依据规定建立健全反洗钱内部把握制度的要求。15机构和司法机关供给。16钱职责获得的客户身份资料和交易信息17、任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。18行政主管部门通报。1920二、单项选择题〔2分〕1《中华人民共和国反洗钱法》于 开头实施。A、20231031日B、202311日C、202331日D、2023121日2、国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 人、1D、43、承受嫌疑洗钱交易报案的机关，对已依法实行临时冻结的资金，认为需要连续冻结的，依照 的规定实行冻结措施﹔A、反洗钱法B、刑事诉讼法C、金融机构反洗钱规定D、中国人民银行法4、金融机构在依据国务院反洗钱行政主管部门的要求实行临时冻结措施后 小时内，未接到侦查机关连续冻结通知的，应当马上解除冻结。A、24B、36C、48D、725国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构在对金融机构进展可疑交易活动调查时，经调查仍不能排解洗钱嫌疑的交易，应当马上向有管辖权的 报案。A、法院B、检察院C、侦查机关D、工商行政治理部门6、国务院反洗钱行政主管部门是指 。A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监视治理委员会7、国务院有关金融监视治理机构审批设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查机构反洗钱的 的方案；对于不符合规定的设立申请，不予批准。A、大额和可疑交易报告制度B、客户身份识别制度C、内部把握制度D、客户身份资料和交易记录保存制度8、金融机构大额与可疑资金交易报告应由 负责接收、分析。A、中国人民银行B、反洗钱信息中心〔中国反洗钱分析监测中心〕C、公安机关D、中国银行业监视治理委员会9、客户身份资料在业务关系完毕后客户交易信息在交易完毕后应当至少保存 年。A、3B、5C、10D、2510户身份识别义务的责任。A、金融机构B、第三方机构C、金融机构与第三方机构共同D、客户三、多项选择题〔4分，少选或错选均不得分〕1、在中华人民共和国境内设立的金融机构应建立健全以下 ，履行反洗钱义务。A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额和可疑交易报告制度D、可疑交易调查制度2、在中华人民共和国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法实行措施，履行反洗钱义务。A、预防B、监控C、调查D、扣划3源和性质的洗钱活动，依照本法规定实行相关措施的行为。A、贪污贿赂犯罪、B、破坏金融治理秩序犯罪C、金融诈骗犯罪D、妨害社会治理秩序罪4调查人员应出示以下A、合法证件B、国务院反洗钱行政主管部门或省一级派出机构的《调查通知书》C、公安机关的证明文件D、检察机关的证明文件5、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对 进展核对并登记。A、代理人的有效身份证件B、对被代理人的有效身份证件C、代理人或被代理人的有效身份证件D、代理人和被代理人的职业性质6、金融机构办理以下 ，应当准时向反洗钱信息中心报告。A、单笔交易超过规定金额的交易B、在规定期限内的累计交易超过规定金额的交易C、觉察的可疑交易D、觉察涉嫌洗钱犯罪的交易7、金融机构在与客户开展以下 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进展核对并登记。A、建立业务关系B、为客户供给规定金额以上的一次性现金汇款C、为客户供给规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户供给规定金额以上的一次性票据兑付E、其他一次性金融效劳8的市一级以上派出机构责令限期改正﹔融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其它直接责任人员赐予纪律处分：A、未依据规定建立反洗钱内部把握制度B、未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未依据规定对职工进展反洗钱培训D、未依据规定履行客户身份识别义务9、金融机构有以下 行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严峻的处二十万元以上五十万元以下罚款并对直接负责的董事、高级治理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未依据规定履行客户身份识别义务B、未依据规定保存客户身份资料和交易记录C、未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D、与身份不明的客户进展交易E、未依据规定建立反洗钱内部把握制度10金融机构有以下 行为之一的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严峻的处二十万元以上五十万元以下罚款并对直接