工程项目风险管理讲义

工程项目风险管理中国杭州2010年10月何成旗上海攀成德管理顾问有限公司专家顾问中天集团项目经理培训目录项目风险管理的概念项目风险的识别、分析评估项目风险的应对计划、措施项目风险跟踪、监控和管理评价项目风险是为实现项目目标的活动或事件的不确定性和可能发生的危险风险即不利的情况或损失发生的可能性。风险是项目的一种固有和难以避免的特点（尽管风险的程度可能大不相同）。所有的项目管理都是风险管理。项目经理的目标就是与项目可能碰到的各种各样的风险作斗争。客观性：—风险的存在取决于决定风险的各种因素的存在。突发性：—风险的产生往往给人以一种突发的感觉。多变性：—风险会受到各种因素的影响，在风险性质、破坏程度等方面呈现动态变化的特征相对性：—风险往往蕴藏机遇，无形性：—风险不像一般的物质实体，能够非常准确地被描绘出来。风险的特性所有可能危害项目的因素都称为风险，被刻画为风险的事件最终可能发生也可能不发生自然风险、社会风险经营风险、技术风险积极风险消极风险可控风险不可控风险工期风险、费用风险质量风险、市场风险信誉风险按风险来源分类按风险对项目的影响分类按风险的可控性分类按风险对项目目标的作用分类项目风险风险管理（RiskManagement,RiskM）的目的是在风险产生危害之前识别它们，从而有计划地消除或削弱风险风险管理属于“防火模式”，目的就是“防止风险产生真正的危害”对待风险的被动态度对待风险的主动态度不同人对风险环境所采取的态度：

—为了实现较高期望而愿意冒风险的人士通常被称冒险型人；

—既不愿意冒大的风险，又不愿意放弃有较高回报的可能性的人士为中性型人；

—不愿意承担任何风险的人士为保守型人士；风险态度的决定于人们的经验、知识背景、财务能力、技术能力、管理能力、整体经济环境以及政策环境等；风险态度会发生变化不是一成不变的，会随上述因素的变化而变化。风险管理的作用是把可能遭受的损失降到最低限度，并保证项目的正常实施，这是项目管理不可缺少的重要活动人们的认识能力所限、信息本身的滞后特性、项目的各种不确定性以及地域差别，环境的复杂，工程施工中的的政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、人为风险、市场风险、合同风险和治安风险等发生的概率和因风险造成损失的频率较高。建筑企业大多露天生产、劳动密集、“点多、线长、面广”，生产流动性大，安全生产的风险较多存在。提高施工管理的风险意识，增强对工程项目的监管和风险管理的力度施工过程中及时对风险因素进行评估、预测、防范，减少风险的发生和发生风险时能采取有效的弥补措施。加强风险管理突出施工技术措施和质量安全操作规程的落实，项目所有人员都要认识到风险的危害性，提高遵章守规的自觉性。风险研究与管理是企业最重要工作之一风险管理事关企业的存亡风险管理直接影响企业的经济效益做好风险管理有助于提高重大决策的质量风险管理能减弱企业年利润和现金流量的波动高度的风险意识会使企业在遇到困难、发生危机时，临危不乱，及时采取有效的补救措施有助于确立企业的良好信誉风险管理还有助于加强企业的社会地位，有助于其履行社会责任，有助于企业发展与其他合作者的友好协作关系风险管理被PMBOK指南列入项目管理知识领域项目管理项目进度管理项目活动定义项目活动排序项目活动周期估算项目进度计划编制项目进度控制项目人力资源管理项目组织策划项目职员获得项目团队开发项目采购管理项目采购策划供方评价与选择项目采购文件编制合同管理合同收尾项目范围管理项目启动项目范围策划项目范围定义项目范围验证项目范围变更控制项目质量管理项目质量策划项目质量保证项目质量控制项目风险管理项目风险识别项目风险评价项目风险对策开发项目风险控制项目综合管理项目计划编制项目计划实施项目综合变更控制项目费用管理项目资源策划项目费用估算项目费用预算项目费用控制项目信息管理项目信息策划项目资料分配和传递执行情况报告项目信息管理收尾PMBOK指南的项目风险管理包括了对项目风险进行识别、分析、应对和监控的过程风险识别风险定性分析风险定量分析风险应对措施开发风险管理计划编制风险监控确定可能对项目造成影响的风险，包括机会和威胁。对项目风险和条件进行定性分析通过对风险事件的分析，测量风险的概率和造成的影响程度制定增大机会和应对威胁的措施编制一份管理项目风险的活动计划跟踪已识别的风险，评价风险管理计划和风险应对措施的有效性目录项目风险管理的概念项目风险的识别、分析评估项目风险的应对计划、措施项目风险跟踪、监控和管理评价风险险识识别别是是找找出出影影响响项项目目质质量量、、进进度度、、成成本本等等目目标标顺顺利利实实现现的的主主要要风风险险风险辩辩识应应根据据风险险分类类，从从风险险产生生的原原因入入手专家调调查法法（包包括专专家会会议法法和德德尔菲菲法等等几十十种方方法））；幕景分分析法法；故障树树分析析法等等。确认不不确定定性的的客观观存在在建立风风险清清单进行风风险分分类。。风险辩辩识的的三个个步骤骤项目管管理者者可能能面临临的风风险风险分分类表表示例例不可抗抗力风风险特殊风风险资源供供应风风险法规变变更风风险行政性性风险险利率变变化风风险通货膨膨胀风风险技术故故障/设施质质量风风险完工风风险市场风风险经营风风险偿还期期限风风险费用用超超支支风风险险违约约风风险险人员员风风险险合同同变变更更风风险险合同同文文件件缺缺陷陷风风险险施工工现现场场条条件件变变化化风风险险识别别风风险险是是风风险险管管理理的的第第一一步步，，是是整整个个风风险险管管理理系系统统的的基基础础。。缺缺乏乏这这一一基基础础，，任任何何风风险险管管理理都都无无从从谈谈起起确认认不不确确定定性性的客客观观存存在在建立立初步步清清单单确立立各各种种风险险事事件件并推推测测其其结结果果制定定风风险险预测测图图进行行风险险分分类类建立立风风险险目录录摘摘要要是否否存存在在不不确确定定性性确认认不不确确定定性性是是客客观观存存在在的的明确确列列出出客客观观存存在在的的和和潜潜在在的的各各种种风风险险初步步检检查查清清单单是是确确定定更更准准确确的的清清单单的的基基础础清单单中中应应列列出出有有分分析析或或参参考考价价值值的的各各种种数数据据推测测初初步步风风险险清清单单中中开开列列的的各各种种重重要要的的风风险险来来源源以以及及与与其其相相关关联联的的各各种种合合理理的的可可能能性性—赢利和损失失—人身伤害—自然灾害—时间和成本本、节约或或超支等方方面—重点点是是资资金金的的财财务务结结果果以二二维维图图形形评评价价某某一一潜潜在在风风险险的的相相对对重重要要性性曲线线群群中中每每一一曲曲线线均均表表示示相相同同的的风风险险，，但但曲曲线线距距离离原原点点越越远远，，风风险险就就越越大大通过过对对风风险险进进行行分分类类能能加加深深对对风风险险的的认认识识和和理理解解通过过分分类类，，辨辨清清了了风风险险的的性性质质，，从从而而有有助助于于制制定定风风险险管管理理的的目目标标依据据风风险险的的性性质质和和可可能能的的结结果果及及彼彼此此间间可可能能发发生生的的关关系系进进行行风风险险分分类类将项目目可能能面临临的风风险汇汇总并并排列列出轻轻重缓缓急，，形成成一种种总体体风险险印象象图每个人人都不不再仅仅仅考考虑自自己所所面临临的风风险，，而是是自觉觉地意意识到到项目目的其其他管管理人人员的的风险险，还还能预预感到到项目目中各各种风风险之之间的的联系系和可可能发发生的的连锁锁反应应风险管管理人人员应应随着着信息息的变变化和和风险险的演演变而而及时时更新新识别风风险的的方法法及其其描述述识别项目风险的方法方法描述文件资料审核通过对项目计划、项目假设条件和约束因素及以往项目文件资料的审核以识别风险因素信息收集整理一般采用头脑风暴法、德尔菲法、访谈法和SWOT技术进行信息收集和整理检查表检查表是有关人员利用其所掌握的知识设计的。使用检查表的优点是它能够按照系统化、规范化的要求去识别风险，且简单易行。但它的不足之处是专业人员不可能编制一个详细全面的检查表流程图法流程图是将项目全过程按其内在的逻辑关系制成流程图，针对流程中的关键环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在风险的威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对项目全过程造成的影响及程度因果分析法（鱼骨图）利用因果分析图将风险问题与风险因素之间的关系表现出来。一般风险因素包括人、机械设备、材料、方法（工艺）和环境等工作分解结构识别风险首先要明确项目的组成、各组成部分的性质、组成部分之间的关系、项目同环境之间的关系，而这些工作可以通过工作分解结构来完成风险识识别：：检查查表（（Checklist）生命周期可能的风险因素全过程对一个或更多阶段的投入时间不够没有记录下重要信息尚未结束一个或更多前期阶段就进入下一阶段启动没有书面记录下所有的背景信息与计划没有进行正式的成本-收益分析计划指定完成项目的人不是准备计划的人没有写下项目计划遗漏了项目计划的某些部分执行主要客户的需要发生了变化搜集到的有关进度情况和资源消耗的信息不够完整或不够准确项目进展报告不一致一个或更多重要的项目支持者有了新的分配任务在实施期间替换了项目团队成员市场特征或需求发生了变化做了非正式变更，并且没有对它们带给整个项目的影响进行一致分析结束一个或更多项目驱动者没有正式批准项目成果在尚未完成项目所有工作的情况下，项目成员就被分配到了新的项目组织中没有进进行正正式的的可行行性研研究你不知知道是是谁首首先提提出了了项目目创意意项目计计划的的部分分或全全部没没有得得到所所有关关键成成员的的批准准准备计计划的的人过过去没没有承承担过过类似似项目目没有审审查项项目计计划，，也未未提出出任何何疑问问序号风险因素可能性影响程度高中低成本工期质量环境安全较轻一般严重较轻一般严重较轻一般严重较轻一般严重较轻一般严重RV1设计失失误

RV2规范不不符

RV3施工工艺落后

RV4施工条件不足

RV5工期紧紧迫

RV6材料涨涨价

RV7汇率浮浮动

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风险识识别：：风险险问卷卷调查查表项目管理知识领域风险情况项目范围管理糟糕的范围或工作包的定义、范围控制不充分等项目时间管理时间估计或资源可用性方面的错误项目成本管理估算错误、不充足的成本、变更控制项目质量管理对质量的糟糕态度、不符合标准的设计/材料/工艺、不充分的质量保证程序项目人力资源管理糟糕的冲突管理、糟糕的项目组织和职责定义、缺乏领导力项目沟通管理缺乏与项目利益相关人的沟通项目风险管理忽视风险、不清楚的风险识别、糟糕的风险应对管理项目采购管理不清楚的合同条件或者条款，敌对的关系项目集成管理不充分的规划、糟糕的资源配置、糟糕的集成管理、缺乏项目后评价项目管管理各各管理理领域域的潜潜在风风险可以用用RBS（风险险分解解结构构）对对项目目风险险进行行分类类项目风险技术的环境的组织的项目管理的要求可靠性质量复杂性技术供应商顾客天气竞争法规依赖程度重要性组织文化资金资源预测控制沟通执行计划工程建建设实实践中中可能能出现现的风风险可可以多多种分分类进进行分分析，，主要要有边边界风风险，，管理理风险险以及及其他他风险险边界风风险社会环环境要要素风风险项目系系统结结构风风险项目行行为主主体产生的的风险险其他方方面的的风险险管理风风险其他风风险项目风险按社会会环境境要素素分析析各环环境要要素可可能存存在的的不确确定性性和变变化，，它常常常是是其它它风险险产生生的原原因包括宗宗教信信仰的的影响响和冲冲击、、社会会治安安的稳稳定性性、社社会的的禁忌忌、劳劳动者者的文文化素素质，，社会会风气气等。。政治风风险政局的的不稳稳定性性，战战争状状态、、动乱乱、政政变，，国家家的对对外关关系，，政府府信用用和政政府廉廉洁程程度，，政策策及政政策的的稳定定性，，经济济的开开放程程度或或排外外性，，国有有化的的可能能性、、国内内的民民族矛矛盾、、保护护主义义倾向向等。。法律风风险法律不不健全全，有有法不不依、、执法法不严严，相相关法法律的的内容容的变变化，，法律律对项项目的的干预预；可可能对对相关关法律律未能能全面面、正正确理理解，，工程程中可可能有有触犯犯法律律的行行为等等。经济风风险国家经经济政政策的的变化化，产产业结结构的的调整整，银银根紧紧缩，，项目目的产产品的的市场场变化化；项项目的的工程程承包包市场场、材材料供供应市市场、、劳动动力市市场的的变动动，工工资的的提高高，物物价上上涨，，通货货膨胀胀速度度加快快、原原材料料进口口风险险、金金融风风险，，外汇汇汇率率的变变化等等。自然条条件地震、、风暴暴、特特殊的的未预预测到到的地地质条条件，，如泥泥石流流、河河塘、、垃圾圾场、、流砂砂、泉泉眼等等，反反常的的恶劣劣的雨雨、雪雪天气气，冰冰冻天天气，，恶劣劣的现现场条条件，，周边边存在在对项项目的的干扰扰源，，工程程项目目的建建设可可能造造成对对自然然环境境的破破坏，，不良良的运运输条条件可可能造造成供供应的的中断断。社会风风险边界风险社会环境要素项目系统结构项目行为主体其他管理风险其他风险项目风险项目系系统结结构风风险是是以项项目结结构图图上项项目单单元作作为分分析对对象直直到工工作包包在实实施以以及运运行过过程中中可能能遇到到的技技术问问题—人身伤亡亡、安全全、健康康以及工工程或设设备的损损坏。工期风险险—即造成局局部的(工程活动动、分项项工程)或整个工工程的工工期延长长，不能能及时投投入使用用。费用风险险—包括：财财务风险险、成本本超支、、投资追追加、报报价风险险、收入入减少、、投资回回收期延延长或无无法收回回、回报报率降低低。质量风险险—包括材料料、工艺艺、工程程不能通通过验收收、工程程试生产产不合格格、经过过评价工工程质量量未达标标准。生产能力力风险—项目建成成后达不不到设计计生产能能力，可可能是由由于设计计、设备备问题，，或生产产用原材材料、能能源、水水、电供供应问题题。信誉誉风风险险—即造造成成对对企企业业形形象象、、职职业业责责任任、、企企业业信信誉誉的的损损害害。。—即可可能能被被起起诉诉或或承承担担相相应应法法律律的的或或合合同同的的处处罚罚。。安全全健健康康法律律责责任任边界风险社会环境要素项目系统结构项目行为主体其他管理风险其他风险项目风险项目目行行为为主主体体产产生生的的风风险险是是从从项项目目组组织织角角度度进进行行分分析析的的中介介人人的的资资信信和和可可靠靠性性，，政政府府机机关关工工作作人人员员、、城城市市公公共共供供应应部部门门（（如如水水、、电电等等部部门门））的的干干预预、、苛苛求求和和个个人人需需求求，，项项目目周周边边或或涉涉及及到到的的居居民民或或单单位位的的干干预预、、抗抗议议或或苛苛刻刻的的要要求求等等来自自业业主主和和投投资资者者的的风风险险支付付能能力力差差，，企企业业的的经经营营状状况况恶恶化化，，资资信信不不好好，，企企业业倒倒闭闭，，撤撤走走资资金金，，或或改改变变投投资资方方向向，，改改变变项项目目目目标标违约约、、苛苛求求、、刁刁难难、、随随便便改改变变主主意意，，但但又又不不赔赔偿偿，，错错误误的的行行为为和和指指令令，，非非程程序序地地干干预预工工程程不能能完完成成他他的的合合同同责责任任，，如如：：不不及及时时供供应应他他负负责责的的设设备备、、材材料料，，不不及及时时交交付付场场地地，，不不及及时时支支付付工工程程款款来自自承承包包商商(分包商、供供应商)的风险技术能力和和管理能力力不足，没没有适合的的技术专家家和项目经经理，不能能积极地履履行合合同，，由于管理理和技术方方面的失误误，导致工工程中断没有得力的的措施保证证进度，安安全和质量量要求财务状况恶恶化，无力力采购和支支付工资工作人员罢工工、抗议或软软抵抗错误理解业主主意图和招标标文件，方案案错误，报价价失误，计划划失误设计单位设计计错误，工程程技术系统之之间不协调、、设计文件不不完备、不能能及时交付付图图纸，或无力力完成设计工工作来自其他项目目管理者（如如监理工程师师）的风险管理能力、组组织能力、工工作热情和积积极性、职业业道德、公正正性差管理风格、文文比偏见，可可能会导致不不正确地执行行合同，在工工程中苛刻要要求在工程中起草草错误的招标标文件、合同同条件，下达达错误的指令令来自其它方面面的风险边界风险社会环境要素项目系统结构项目行为主体其他管理风险其他风险项目风险其他方面的风风险如外围主体（（政府部门、、相关单位））等产生的风风险边界风险社会环境要素项目系统结构项目行为主体其他管理风险其他风险项目风险按此思路进行行调查，项目目边界风险主主要来自八个个方面（1/2）工程所在地处处于一个什么么样的发展阶阶段和一个什什么样的发展展水平社会的财政情情况。赤字和和通货膨胀情情况国民经济的计计划安排，国国家重点投资资的项目地区、国家工工业布局以及及经济结构国家及社会的的建设资金的的来源，银行行的货币供应应能力和条件件市场场情情况况项目目所所在在地地法法律律法法规规的的完完备备性性，，执执法法的的严严肃肃性性，，投投资资者者能能否否得得到到有有效效的的保保护护与项项目目有有关关的的各各项项法法律律和和法法规规国家家的的土土地地政政策策与本本项项目目有有关关的的税税收收，，土土地地政政策策，，货货币币政政策策等等方方面面的的优优惠惠条条件件可供供项项目目使使用用的的各各种种资资源源的的蕴蕴藏藏情情况况自然然地地理理情情况况：：地地震震设设防防烈烈度度及及项项目目期期地地震震的的可可能能性性；；地地形形地地貌貌状状况况；；地地下下水水位位流流速速；；地地质质情情况况如如土土类类，，土土层层，，容容许许承承载载力力，，地地基基的的稳稳定定性性，，可可能能的的流流沙沙，，古古河河道道，，溶溶洞洞，，滑滑坡坡，，泥泥石石流流等等气候状况况：平均均年气温温，最高高气温和和最低气气温，严严寒持续续时间；；主导风风向风力力，风荷荷载，雨雨雪量及及持续时时间，主主要分布布季节等等社会经济济环境社会法律律环境自然条件件政治局面的稳定性，有无社会动乱，政权的变更，种族矛盾和冲突，宗教，文化，社会集团的利益冲突政府对本项目提供的服务，政府的办事效率，政府官员的廉洁程度与项目有关的政策，特别是对项目有制约的政策，或向项目倾斜的政策社会政治环境按此思路路进行调调查，项项目边界界风险主主要来自自八个方方面（2/2）场地周围的生活及配套设施，场地及周围可使用的临时设施场地周围公用事业状况，如水电供应、现场以及通往现场的公路、铁路、水路、航空条件等各种通讯条件，能力和价格与项目相关企业的情况，能力，企业的战略，对项目的要求，基本的方针政策合资者的能力，基本情况，战略，对项目的企求，政策等工程承包商，供应商的基本情况项目的主要竞争对手的基本情况社会人文方面：项目所在地人的文化素质，价值取向，商业习惯；当地的风俗和禁忌；人口素质；周边组织对项目的需求，态度项目所需要的劳动力和管理人员状况：劳动力的熟练程度，技术水平，工作效率，吃苦精神

；劳动力的培养，训练状况；当地教育，特别是相关的工程技术教育和职业教育的情况技术环境，即项目相关的技术标准，规范，技术发展水平，技术能力，解决项目运行和建造问题技术上可能性同类工程的工期成本效率，存在问题，经验和教训针对项目的目标设计可行性研究计划和控制项目基础设施项目各参加者的情况其他方面同类工程比较项目风险险的管理理风险主主要是指指在工程程建设过过程中，，因管理理上的缺缺陷而造造成损失失的风险险管理是一一个系统统，它对对施工工工期和质质量的控控制起到到至关重重要的作作用。管理的风风险包括括管理主主体——人的风险险以及管管理模式式的风险险。由于在施施工过程程中人的的因素，，会造成成管理上上的失误误，从而而阻碍施施工过程程的顺利利进行。。管理组织的的管理模式式所固有的的风险。边界风险社会环境要素项目系统结构项目行为主体其他管理风险其他风险项目风险举例：某公公司对自营营项目的风风险分类业主履约风险工程项目施工风险商务性风险组织性风险技术性风险合同风险分包风险人工涨价风险材料设备涨价风险材料设备消耗风险工程签证索赔和结算风险工程款回收风险项目合同条件变更风险成本管理风险中介机构履约风险监理履约风险社会与环境性风险法律法规风险自然灾害风险地质条件风险第三方风险工地环境风险工程质量风险项目安全风险工程工期风险公司管理风险“四新”应用风险社会监督风险人员任用风险资源配置风险项目风险管理模式风险制度风险信息风险举例：某公公司对公司司风险的分分类（同项项目有关部部分）战略风险指经营决策失误或对决策执行不当给公司造成的导致损失的可能性指由于国家、地方政策调整，导致公司发生损失的可能性。政策风险指市场环境因素造成的导致损失的可能性。市场风险指交易方不能正常履行合约给公司造成的导致损失的可能性。信用风险由于公司内部控制不健全或者失效、运营过程中的操作失误或疏忽而造成意外损失的可能性运营风险指公司在融资、投资、担保、资产管理、资金支付过程中发生失误的而造成损失的可能性。财务风险指交易合约不符合有关法律法规或承担不应有的法律责任给公司造成的导致损失的可能性。法律风险—国家政策宏观调控；—承包项目所在地投资环境变化、权力部门干预；—国内外建筑行业恶性竞争：包括工程围标、串标等排挤行为、地方行业垄断、排外行为等；—国内劳务、建材市场发生异常：包括市场供应短缺或价格暴涨。—建设投资方破产、资金短缺或缺乏诚信，恶意压价或拖欠；—供应商、合作方过失或违约；—工程投标与合同订立风险：包括投标价计算失误，或合同存在重大瑕疵；—工程设计与施工设计风险：包括设计不合理、设计差错或失误导致工程质量不合要求；—质量与安全管理风险：包括工程质量事故，或发生伤残、死亡等生产安全事故；—区域单位管理风险：管理失控，或项目管理组织体系不完善或不能有效运行，导致不能履约—员工违规操作行为：包括对外业务管理失控或漏洞，违反公司规章制度或法律法规；—项目成本管理与费用控制风险：包括成本反映不真实，或费用预算指标分配不当导致资源配置不合理，或成本、费用支出不合理；—商务合同中的潜在风险；—分包、联营、合作单位存在履约风险。风险评估是是指将辩识识出并经分分类的风险险据其权重重大小予以以排队，为为有针对性性、有重点点地管理好好风险提供供科学依据据经过风险评评估，可将将风险分为为以下几个个等级：Ⅰ级严重风风险0.1≤权重≤1Ⅱ级一般风风险0.01≤≤权重≤0.1Ⅲ级轻微风风险0≤权重≤0.01在风险评估估阶段，可可根据风险险的发生机机率以及发发生后可能能产生的影影响大小，，对已识别别的风险进进行分级。。在大多数数项目中，，风险数不不胜数，因因此不可能能在所有风风险上都投投入同样的的精力。风风险评估的的目的就是是为了分清清风险的轻轻重缓急，，以便为将将来如何分分配精力提提供准则。。对于以上不不同等级的的风险应给给予不同程程度的重视视。尤其是是对于被评评估为Ⅰ级的严重风风险，应进进一步分析析，给出相相应的控制制措施；对对于被评估估为Ⅱ级的一般风风险，应给给以足够重重视；对于于被评估为为Ⅲ级的轻微风风险，给予予一般管理理即可。概率（可能性）损失风险增大Ⅰ级高度风险区Ⅱ级中度风险区Ⅲ级低度风险区目录项目风险管管理的概念念项目风险的的识别、分分析评估项目风险的的应对计划划、措施项目风险跟跟踪、监控控和管理评评价在全全面面分分析析评评估估风风险险因因素素的的基基础础上上，，制制定定有有效效的的管管理理方方案案是是风风险险管管理理工工作作的的成成败败之之关关键键，，方方案案应应详详实实、、全全面面、、有有效效可行、适用、有效性原则经济、合理、先进性原则主动、及时、全过程原则综合、系统、全方位原则管理方案首先应针对已识别的风险源，制定具有可操作的管理措施，适用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。管理方案涉及的多项工作和措施应力求管理成本的节约，管理信息流畅、方式简捷、手段先进才能显示出高超的风险管理水平。遵循主动控制、事先控制的管理思想，根据不断发展变化的环境条件和不断出现的新情况、新问题，及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻项目全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。风险管理是一项系统性、综合性极强的工作，不仅其产生的原因复杂，而且后果影响面广，所需处理措施综合性强。要全面彻底的降低乃至消除风险因素的影响，必须采取综合治理原则，动员各方力量，科学分配风险责任，建立风险利益的共同体和项目全方位风险管理体系，才能将风险管理的工作落到实处。风险管理方案的制定原则风险管理方案案是风险应对对措施的的编编制依据和内内容框架—项目规划中所所包含或涉及及的有关内容容—项目组织及个个人经历和积积累的风险管管理经验及实实践—决策者、责任任方及授权情情况。—利益相关者对对项目风险的的敏感程度及及可承受能力力—可获取的数据据及管理系统统情况—可供选择的风风险应对措施施—项目概况—风险识别（分分类、风险源源、预计发生生时间点、发发生地、涉及及面等）—风险分析与评评估（定性和和定量的结论论、后果预测测、重要性排排序等）—风险管理的工工作组织（决决策机构、管管理流程、职职责、工作标标准、协调机机制等）—风险管理工作作的检查评估估风险管理方案案的依据包括括：风险管理计划划书内容框架架方法：确定风险管理理使用的方法法、工具和数数据资源，这这些内容可随随项目阶段及及风险评估情情况作适当的的调整人员：明确风险管理理活动中领导导者、支持者者及参与者的的角色定位、、任务分工及及其各自的责责任、能力要要求时间周期：界定项目生命命周期中风险险管理过程的的各运行阶段段及过程评价价、控制和变变更的周期或或频率类型级别及说说明：定义并说明风风险评估和风风险量化的类类型级别基准：：明确定定义由由谁以以何种种方式式采取取风险险应对对行动动汇报形形式：：风险管管理各各过程程中应应汇报报或沟沟通的的内容容、范范围、、渠道道及方方式跟踪：：规定如如何以以文档档的方方式记记录项项目实实施过过程中中风险险及风风险管管理的的过程程，风风险管管理文文档可可有效效用于于对当当前项项目的的管理理、监监控、、经验验教训训的总总结及及日后后项目目的指指导等等风险规规划的的主要要内容容项目风风险应应对措措施应应在风风险评评估的的基础础上根根据风风险性性质的的不同同有区区别的的采取取风险评估项目风险超过了可接受水平项目风险在接受水平内停止项目取消项目拯救项目项目风险应对方法回避风险转移风险接受风险减轻风险潜在风险阶段的管理方法—一般使用风险规避的方法，即通过预先采取措施对风险的进程和后果进行控制和管理风险发生阶段的管理方法—在这一阶段通常使用各种风险化解的方法，即风险转化、转移、分担等对风险及其后果进行控制和管理风险造成后果阶段的管理方法—在这一阶段，人们可以采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和发展所造成的损失不同阶段的不同方法不同性质的不同方法风险管管理的的综合合性措措施主主要有有经济济性措措施、、技术术性措措施和和组织织管理理性措措施等等三类类风险管管理的的综合合性措措施经济性性措施施合同方方案设设计（（风险险分配配方案案、合合同结结构设设计、、合同同条款款设计计）保险方方案设设计（（引入入保险险机制制、保保险清清单分分析、、保险险合同同谈判判）管理成成本核核算技术性性措施施预测技技术措措施（（模型型选择择、误误差分分析、、技术可可靠性性分析析组织织管管理理性性措措施施主要要是是贯贯彻彻综综合合、、系系统统、、全全方方位位原原则则和和经经济济、、合合理理、、先先进性性原原则则，，包包括括管管理理流流程程设设计计、、确确定定组组织织结结构构、、管管理理制制度度和和标标准准制制定定、、人员员选选配配、、岗岗位位职职责责分分工工，，落落实实风风险险管管理理的的责责任任等等。。还还应应提提倡倡推推广广使使用用风风险险管管理理信信息息系系统统等等现现代代管管理理手手段段和和方方法法，，建建立立风风险险预预警警机机制制技术术性性措措施施应应体体现现可可行行、、适适用用、、有有效效性性原原则则，，主主要要有有：：可靠靠性性评评估估））决策策技技术术措措施施（（模模型型比比选选、决策策程程序序和和决决策策准准则则、、决决策策可可靠靠性性预预评评估估和和效效果果后后评评估估））只有有做做好好风风险险控控制制工工作作，，才才可可以以说说风风险险管管理理者者成成功功地地管管理理了了风风险险。。项项目目风风险险控控制制的的措措施施和和方方法法主主要要有有8种风险回避风险降低风险抵消风险分离风险分散风险转移风险自留应急计划风险控制损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区风险回回避是是指当当项目目风险险发生生的可可能性性太大大，或或一旦旦风险险事件件发生生造成成的损损失太太大时时，主主动放放弃该该项目目或改改变项项目目目标项目管管理者者回避避了风风险，，避免免了承承担风风险造造成的的损失失也使项项目管管理者者失去去了可可能从从风险险中获获取赢赢利的的机会会经常采采取这这种消消极方方法，，就会会失去去生存存、竞竞争能能力，，就会会被淘淘汰某风险险所致致的损损失频频率和和损失失幅度度都相相当高高应用其其他风风险管管理方方法的的成本本超过过了其其产生生的效效益考虑采采取此此种方方法的的情况况采用这这种控控制方方法的的时机机项目决决策阶阶段采用这这种控控制方方法的的利弊弊如果项项目管管理者者既想想生存存发展展又想想回避避风险险，不不宜采采用此此项控控制方方法。。投标报报价前前，应应认真真分析析业主主所在在国的的政治治、经经济状状况，，业主主的工工程款款落实实情况况和支支付信信誉编标报报价阶阶段，，要熟熟悉招招标文文件，，做好好现场场勘查查，在在单价价和总总价中中考虑虑风险险因素素若发现项项目所面面临的风风险超出出自己所所能承受受的限度度，应及及时终止止项目以以规避风风险。承包商的的风险回避避策略不是所有有的风险险都能采采取回避避方法，，如自然然灾害、、自然死死亡等，，是不能能回避的的回避一种种风险可可能会产产生一种种新风险险，如采采用优质质材料代代替劣质质材料避避免质量量风险，，同时可可能引起起成本风风险。注意事项项风险降低低又称风风险减轻轻，恰当当采用可可以增加加项目成成功的概概率制定先进进的、经经济合理理的施工工方案，，同时拟拟定经济济可行的的技术组组织措施施计划实行全面面成本控控制：—降低材料料成本，，对主要要材料实实行限额额领用—健全收料料制度，，实行三三级收料料—合理组织织安排材材料的进进出场，，避免材材料的毁毁损以及及增加材材料的二二次搬运运费用—降低人工工及机械械费用—改善劳动动组织，，减少窝窝工浪费费，加强强劳动纪纪律，严严格控制制计时工工—正确选配配和合理理利用机机械设备备，提高高机械设设备的利利用率和和完好率率，加强强现场设设备的维维修、保保养工作作，降低低大修、、经常性性修理等等各项费费用的开开支，并并避免机机械设备备的闲置置—加强租赁赁设备计计划的管管理，充充分利用用社会闲闲置机械械资源，，从不同同角度降降低机械械使用费费用降低施工工管理费费用。根根据施工工预算及及工期要要求，制制订出费费用开支支计划，，并严格格按照计计划执行行。精简简管理人人员，严严格出差差审批手手续。严严格控制制业务招招待费用用的支出出。及时办理理竣工验验收，编编制工程程竣工决决算，按按照施工工合同规规定的时时间办理理决算送送审及时进行行现场签签证，追追加合同同价款办办理工程程结算，，确保取取得足额额结算收收入，加加速竣工工工程款款的收取取。按照工程程保修规规定，根根据实际际工程量量，合理理预计可可能发生生的维修修费用，，并制定定保修计计划，控控制保修修费用施工过程的措施施工完成后的措施风险降降低（（减轻轻）的的含义义降低低风风险险发发生生的的概概率率一旦旦风风险险事事件件发发生生尽尽量量降降低低其其损损失失风险险抵抵消消是是指指将将一一些些风风险险加加以以合合并并抵抵消消，，以以便便降降低低风风险险损损失失例如如：：提出出合合理理的的风风险险保保证证金金，，这这是是从从财财务务的的角角度度为为风风险险作作准准备备在报报价价中中增增加加一一笔笔不不可可预预见见的的风风险险费费，，以以抵抵消消或或减减少少风风险险发发生生时时的的损损失失。。风险险分分离离是是指指将将各各个个风风险险单单位位分分离离间间隔隔，，以以避避免免发发生生连连锁锁反反应应或或互互相相牵牵连连常用用于于承承包包工工程程中中的的采采购购和和分分包包，，如如：：—为了了尽尽量量减减少少因因汇汇率率波波动动而而遭遭致致的的汇汇率率风风险险，，承承包包商商可可在在若若干干不不同同的的国家家采采购购设设备备，，付付款款采采用用多多种种货货币币。。这这样样即即使使发发生生大大幅幅度度波波动动，，也也不不会会全都都导导致致损损失失风风险险—工程程分分包包是是选选用用多多家家分分包包单单位位在施施工工过过程程中中，，对对材材料料进进行行分分隔隔存存放放，，分分离离风风险险单单位位，，避避免免材材料料集集中中于于一处时可可能遭受受同样的的损失可以将风风险局限限在一定定的范围围内，从从而达到到减少损损失的目目的。作用应用同风险分分散不同同风险分散散是指通通过增加加风险的的单位以以减轻总总体风险险的压力力，共同同分摊集集体风险险，从而而减轻风风险的可可能后果果企业业内内部部扩扩张张，，增增设设实实体体以以分分散散风风险险企业业兼兼并并从从而而加加大大风风险险承承受受能能力力多揽揽项项目目、、广广种种博博收收可可避避免免单单一一项项目目上上的的过过大大风风险险承包包工工程程付付款款采采用用多多种种货货币币组组合合工程程联联合合承承包包风险险分分离离是是对对风风险险单单位位进进行行分分隔隔、、限限制制以以避避免免互互相相波波及及，，从从而而发发生生连连锁锁反反应应风险险分分散散是是通通过过增增加加风风险险单单位位以以减减轻轻总总体体风风险险的的压压力力，，达达到到共共同同分分摊摊集集体体风风险险的的目目的的工程实践风险转转移是是指在在风险险事件件发生生时将将损失失的一一部分分或全全部转转移到到项目目以外外的第第三方方身上上分包辩护协协定无责任任约定定采用时时机在相应应合同同或协协议中中已有有相关关约定定必须让让风险险承受受者得得到一一定的的好处处对于准准备转转移出出去的的风险险，尽尽量让让最有有能力力的承承受者者分担担采用方方式保险风风险转转移非保险险风险险转移移—通过购购买保保险的的办法法将风风险转转移给给保险险公司司或保保险机机构—通过保保险以以外的的其他他手段段将风风险转转移出出去投标担担保：提交交投标标保证证金（（俗称称抵押押金））或投投标保保函，，保证证一旦旦中标标，则则履行行受标标签约约承包包工程程。履约担担保：是为为保障障承包包商履履行承承包合合同所所作的的一种种承诺诺。预付款款担保保：为保保证工工程预预付款款用于于该工工程项项目。。维修担担保：是为为保障障维修修期内内出现现质量量缺陷陷时，，承包包商负负责维维修而而提供供的担担保。。担担保合资经经营开脱责责任合合同工程业业主的的风险险转移移风险自自留是是指将将风险险留给给自己己承担担采取风风险降降低、、风险险抵消消、风风险分分离、、风险险分散散等方方法都都无法法控制制时，，可考考虑采采取风风险自自留的的方法法。处理风风险的的成本本大于于承担担风险险所付付出的的代价价预计某某一风风险发发生可可能造造成的的最大大损失失，项项目管管理者者本身身可以以安全全承担担当采用用其他他的风风险控控制方方法的的费用用超过过风险险造成成的损损失缺乏风风险管管理的的技术术知识识，以以至于于自身身愿意意承担担风险险损失失当风险降低、、风险抵消、、风险分离、、风险分散、、风险转移等等风险控制方方法均不可行行时自留费用低于于保险公司所所收取的费用用企业的期望损损失低于保险险人的估计企业有较多的的风险单位（（意味着单位位风险小，且且企业有能力力准确地预测测其损失）企业的最大潜潜在损失或最最大期望损失失较小短期内企业有有承受最大潜潜在损失或最最大期望损失失的经济能力力风险管理目标标可以承受年年度损失的重重大差异费用和损失支支付分布于很很长的时间里里，因而导致致很大的机会会成本投资机会很好好内部服务或非非保险人服务务优良决定风险自留的条件采用时机应急计划并不不直接解决风风险，而是为为可能发生的的风险提供即即时的处理计计划亡羊补牢的成成本，是事先先预防的十多多倍应急计划是针针对具体设备备、设施、场场所或环境，，组织或人员员，资金或企企业形象，评评估了风险后后果的形式、、发展过程、、危害范围和和损失程度的的条件下，为为降低损失，，就风险发生生后的应急组组织和人员，，应对行动的的步骤和纲领领，控制后果果发展的方法法和程序等，，预先做出的的、科学而有有效的计划和和安排。应急计划针对对大多数风险险，但并非所所有的项目风风险。这个计计划包括如果果触发或风险险发生，相关关人员所要采采取的行动。。风险管理中中会为所有风风险设立评分分临界点，这这项计划针对对得分超过临临界点的那些些风险而建立立。这确保了了风险管理过过程是可行的的。风险管理理过程如果出出奇的费时就就不能体现工工作效率。前述风险控制制方法可归纳纳为两种最基基本的手段，，第一种是风风险回避，即即运用各种措措施防范风险险123”破财消灾““以不得不的必必要牺牲，换换取风险真正正发生时可能能造成的更大大损失紧急自救对难免发生的的某些失误及及时采取补救救措施风险转嫁对于某些承包包商的风险，，对另一些承承包商则并不不一定构成风风险第二种基本本手段是控控制损失，，即一旦风风险发生时时使损失最最小损失控制包包括两方面面的工作：：①减少损损失发生的的机会即损损失预防；；②降低损损失的严重重性即遏制制损失加剧剧，设法使使损失最小小化房屋建造者者通过改变变建筑用料料以防止用用料不当通过扩大采采购渠道以以避免受制制于供应商商通过提高质质量控制标标准以防止止因质量不不合格而返返工或罚款款生产管理人人员通过加加强安全教教育和强化化安全措施施，减少事事故发生的的机会等等等施工事故发发生后采取取紧急救护护安装火灾警警报系统制定项目资资金方案预防损损失减少损损失采取各各种预预防措措施以以杜绝绝损失失发生生的可可能要求分分包商商出具具相关关保函函承包商商要求求在合合同条条款中中赋予予其索索赔权权利在风险险损失失已经经不可可避免免地发发生的的情况况下，，通过过采取取措施施以遏遏制损损失继继续恶恶化或或局限限其扩扩展范范围使使其不不再蔓蔓延或或扩展展，使使损失失局部部化承包商商在业业主付付款误误期超超过合合同规规定期期限情情况下下采取取停工工或撤撤出队队伍并并提出出索赔赔要求求甚至至提起起诉讼讼在确信信某分分包商商无力力继续续实施施所分分包工工程时时立即即撤换换目的方式描描述操作思思路（（例））工程实实践将前述述过程程形成成文件件，制制定风风险管管理计计划引言—风险管管理目目标—领导人人员、、责任任、任任务—风险管管理组组织—进度安安排、、主主要里里程碑碑和审审查行行动、、实施施风险险管理理预算算—风险规规避策策略的的内容容说明明—进度安安排、、主要要里程程碑和和审查查行动动、实实施风风险管管理预预算风险管管理的的范围围—成本，，进度度、质质量程程序表表，健健康，，安全全，环环境。。风险识别别—风险情况况调查、、风险来来源、风风险分类类等风险分析析与风险险评价—风险发生生概率的的估计—风险后果果的估计计—风险评价价的方法法—主要风险险的确定定—风险结果果评价风险管理理—根据风险险评价结结果提出出的建议议—可用于规规避风险险的备选选方案—规避风险险的建议议方案—风险管理理的程序序谁在该风风险因素素方面具具有利害害关系；；谁应该对对该风险险因素负负有责任任；谁应该负负责控制制该风险险；如果风险险出现，，谁应对对该风险险造成的的整体或或部分损损害承担担财物责责任。在制定风风险管理理计划时时，澄清清风险的的归属权权十分重重要计划部分风险术语绪论背景、原始资料，例如：地点，先前的风险管理，联系人姓名、电话和传真号，业务往来，组织机构，重要客户，约束条件和商业目标风险管理的范围成本，程序表，健康，安全，环境，给谁，从什么开始，目标、时间计划，项目简介，关于什么方法识别、头脑风暴法，面谈，数据收集，风险清单，减险行动，评估，可能性，后果，重要性，估价，接受能力，成本收益定量化行动计划项目行动，关键决策，风险管理任务风险评估管理项目组织，风险管理团队成员，协调员，报告，专家程序表项目程序，逻辑性，里程碑，决策日期，风险行动日期，报告日期，柱形或条形统计图表机密性开始阶段达成的协议，免责报告可交付使用的内容风险清单，评估/分析结果，各类树形结构（决策、故障、事件），意外事件评估，减轻风险行动计划，深入分析，数据采集计划，试用计划，观测方法计划表项目风险险管理计计划框架架建立风险险管理系系统，控控制项目目风险，，确保效效益（1/3）合理分配配风险，，使每个个参加者者都有对对项目管管理和控控制的积积极性和和创造性性分包工程时若采用成本加酬金合同，分包商则没有任何风险责任，他们将会千方百计地提高成本以争取工程利润，最终将损害工程的整体效益；如果分包商承担全部的风险他将提高要价，加大预算，而总包方也因不承担风险将决策随便，盲目干预，最终同样会损害整体效益。从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性通过风险的分配以加强责任心和积极性，达到能更好地计划与控制公平合理，责、权、利平衡风险的责任和权力应是平衡的风险与机会尽可能对等承担的可能性和合理性FIDIC合同条款明确地规定了承包商和业主之间的风险分配，比较公平合理符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法公认、普适合理分配项目风险原则内涵工程实践建立风险险管理系系统，控控制项目目风险，，确保效效益（2/3）权衡利弊后，回避风险大的项目，选择风险小或适中的项目对于可能明显导致亏损的项目应该放弃对于风险超过自己承受能力，并且成功把握不大的项目也应该尽量回避采取先进的技术措施和完善的组织措施，以减小风险产生的可能性和可能产生的影响。选择有弹性的、抗风险能力强的技术方案，进行预先的技术模拟试验，采用可靠的保护和安全措施选派得力的技术和管理人员，采取有效的管理组织形式，并在实施的过程中实行严密的控制加强计划工作，抓紧阶段控制和中间决策对于无法排除的风险，可以通过购买保险的办法解决由于合作伙伴可能产生的资信风险，可要求对方出具担保，如银行出具的投标保函，合资项目政府出具有保证，履约的保函以及预付款保函等购买保险或要求对方担保，以转移风险提出合理的风险保证金，以抵消或减少风险发生时的损失寻找可靠的、抗风险能力强、信誉好的合作伙伴，采取合作方式共同承担风险其他方式不同风险采用不同对策对策可选方案建立风险险管理系系统，控控制项目目风险，，确保效效益（3/3）风险控制贯穿于项目的进度、成本、质量、合同控制全过程中，是项目控制中不可缺少的重要环节，也影响项目实施的最终结果。加强风险的预控和预警工作。在工程的实施过程中，要不断地收集和分析各种信息和动态，捕捉风险的前奏信号，以便更好地准备和采取有效的风险对策，以抗可能发生的风险。在风险发生时，及时采取措施以控制风险的影响，这是降低损失，防范风险的有效办法。在风险状态下，依然必须保证工程的顺利实施，如迅速恢复生产，按原计划保证完成预定的目标，防止工程中断和成本超支，唯有如此才能有机会对已发生和还可能发生的风险进行良好的控制，并争取获得风险的赔偿，如向保险单位、风险责任者提出索赔，以尽可能地减少风险的损失将风险控制融入项目实施全过程目录项目风险险管理的的概念项目风险险的识别别、分析析评估项目风险险的应对对计划、、措施项目风险险跟踪、、监控和和管理评评价风险监控控就是跟跟踪已识识别的风风险，评评价风险险管理计计划