零售考试-15号及16课件代销推介

一、持证销：CMBPFSB+7：CMBPFSA+7复杂产品：QCIPSPC+7位数各可销售业务范、①各类公募基金保险公司的集合资产管理计（限额特定资产管理计划除外，；、②风险级别在R3（含）以下的受托、户资产管理计划公司的定向资产管理计划、专项资产管理计划和限额特定资产管、①持有零售管理B类岗位的销售人员可销售的产品R4复杂类可销售范①持有零售管理A类岗位的销售人员可销售的产品R4、③风险级别在R5的各类计划、私募股权投资基金、基金公司的特定客户资产管理计划公司的定向资产管理计划、专项资产管理计划和限额特定资产管理计划以及、保险和基金①销售投连险所需为市保险同业公会颁发的《市保险员投资连结和万能保险销售资格证书》（ 位编号，中间是字 U②销售其他保险所需为中国保险监督管理颁发《保险从业人员资格③销售万能险以上2个保险资格任一均可2、销售公募基金/基金公司特定客户资产管理计划还需要中国业颁发《基金销售人员从业考试成绩合格证》或《SAC从业人员资格考试成绩合格证16位码）注意事A、法培训班或私人银行复杂产品培训班的人员（包括分行投资顾问顾问、私钻中心负责人、经过专业培训的私钻中心客户经理2013年年底前暂视同“持有私人银行复杂产品、二、人员范必须为持有资格的下列人；3、经行长的网点个人银行业务主管岗人员（储蓄主管和A级人员3、持有的是否能所销售的业务二次业务范陪同的法定监护人在65岁（含）以上的情况下产品3、18岁（含）65岁（不含）R3(含)R5（含）以下的代销产品（投连险除外4、客户在风险承受能力范围内认购R3受托产品三、专项风险提专项风险提示业务范已通过我行私人银行客户评估的成年客户（含客户）超风险认购受托产（含）以上受托产品特定客户认购R含以上的各类计划私募股权投资基金基金公司行的特定客户资产管理计划、公司的定向资产管理计划、专项资产管理划和限额特定资产管理计划以及其他机构的其他投资产品。特定客户超风险认购上述产品（蓝字部分四、监督检查情二次问，分析：二次人仅在质量记录单据上签字，但并不履行二次职责分析：该业务并非二次业务范畴，只能由分行投顾对客户进行专项风险提示6、客户超单个产品资产配置比例认购权益类R4代销产品，由持有B证的二次人分析：权益类R4产品应由持有复杂产品资格的二次人来做二次7、由取得资格的客户经理对客户进行二次分析：客户经理不属于的二次人（仅2013年9月16日至10月31日支质量记录问3、销售产品时，未请客户签署《代为推介产品权责提示书总行将在下一版本中增加复核主管签字栏。5、客户提供的资产证明的打印日期早于产品日期前10个工作日，、客户经理在传真件上签名，传真件作为代销产品质量记录文件记录表原件，、保险问、10专员先在系统中进行保险认购操作后，再请客户在投保单上抄写风险语句并签字确、五、要根据银监局《关于加强商业银行代销业务管理（沪银监会[2013]140号）规定，、基金一对多产品及受托产品时，应通过我行的系统，记录销售人员对产，、军参考XX先生/，XX产品属于XX级产品，对于XX产品的合作方信息、产品投资范围、产品期限和