直销基本业务介绍交易类三

直销基本业务介绍（交易类）开放式基金直销系统恒生电子股份有限公司2012年4月目录一、认购二、申购三、赎回、指定赎回四、基金转换五、转托管六、修改分红方式七、份额冻结、解冻八、非交易过户九、定期定额申请十、交易撤单、复核、驳回修改认购什么是认购

登记人在开放式基金发行（募集）期间，接受投资者的认购申请，并依据相应的规则予以确认。认购业务流程同申购认购业务涉及到的表交易申请表：TREQUEST/TREQUEST_NET资金流水表：TFUNDCURRENT/TFUNDCURRENT_NET客户资金余额表：TCUSTFUND/TCUSTFUND_NET交易确认表：TCONFIRM认购规则1.只允许对发行期的基金发起认购2.柜台认购资金校验两种模式：立即校验和非立即校验3.网上认购资金两种支付模式：页面支付和托收支付4.在认购某TA的基金时，如果该TA下还未开通基金账号，系统可以自动增开该TA的基金帐号5.根据交易限制设置来控制首次最小交易金额、追加交易金额、最大交易金额6.根据账户折扣、交易折扣、批量折扣率设置，来计算该笔申请的最终折扣小贴士非专户产品基本上每种交易都要校验基金状态、交易账号状态、基金账号状态，这几个状态在特定的状态下是否可发起某笔交易，由直销表TBUSINPERMISSION设置；对于专户理财产品，在柜台发起赎回、指定赎回、预约赎回、定期定额赎回、定期定额赎回修改时,不再根据TBUSINPERMISSION表检查基金状态；除了发行、发行失败、基金终止状态的基金，其他状态都允许赎回，并且有提示和需要主管授权另外，判断某种委托是否支持某种交易，由直销表TTRUSTPERMISSION设置认购申请的确认1.认购行为确认

与其他交易类申请不同，认购申请有两笔确认，一笔为T+1日TA下发的认购行为确认，此确认只确认申请金额，不确认份额。2.认购结果确认

基金成立后，TA再下发一笔认购结果确认，该确认会计算申请的确认份额，直销接受TA确认后，投资者即拥有了该只基金的可用份额。立即校验模式1、投资人在直销柜台系统发起认购申请前，需要先发起一笔资金存入并复核，保证账户上有足够的可用资金；2、在投资人发起认购申请时，系统会检查该投资人的可用资金情况，如果可用资金不足不允许发起认购申请，如果可用资金足够，则自动增加交易冻结资金，记录下资金冻结的流水，记录下申购申请，申请的申请校验标识为已校验；非立即校验模式1、投资人在直销柜台系统发起申购申请时，系统不对投资人的可用资金余额进行检查，只是将认购申请记录到直销系统中，申请校验标志为未校验；2、在停止柜台交易前，投资人需要发起一笔资金存入并复核通过，保证账户上有足够的可用资金；3、日终“交易预处理”时，系统检查该笔申请对应的投资者保证金账户余额情况，如果资金足够，则申请的校验标志改为已校验，自动增加交易冻结资金，记录下资金冻结流水；如果资金不足，则系统检查申请是否达到允许顺延天数，如果达到顺延天数，则系统将申请交易标志置为校验失败，确认标志置为确认失败页面支支付和和托收收模式式1.发起认认购申申请时时，系系统不不检查查资金金，只只是记记录认认购申申请，，申请请校验验标志志为未未校验验；2.页面支支付模模式：：发起申申请后后直接接跳转转到银银行页页面，，输入入银行行密码码进行行支付付，支支付成成功后后网上上校验验系统统会主主动通通知直直销系系统记记录一一笔资资金存存入流流水，，增加加投资资人资资金余余额，，同时时记录录一笔笔资金金冻结结流水水，增增加交交易冻冻结资资金，，申请请校验验标志志改为为已校校验；；3.托收支支付模模式发起申申请后后不跳跳转到到银行行页面面，由由直销销调用用网上上交易易的hs_web服务，，通知知网上上交易易发送送指令令到银银行进进行扣扣款，，不需需要投投资者者输入入账号号密码码4、日终终需要要对网上交交易发发起的的申请请进行行对帐、、调帐帐5、如果果T日的认认购资资金未未到帐帐，系系统在在T+1日交易易预处处理将将申请请校验验标志志置校校验失失败，，确认认标志志置为为确认认失败败小贴士士交易申申请表表TREQUEST/TREQUEST_NETC_STATE：0-未校验验;1-无效;2-有效C_CONFIRMFLAG：0-确认失失败;1-确认成成功;2-部分确确认;4-已撤销销交易易;9-未处理理;5－认购购行为为确认认C_SENDSTATE：0-未发送送;1-已发送送;2-无需发发送C_AUDITFLAG：0-未复核核;1-复核通通过;2-驳回修修改;空-不需要要复核核C_CAPITALMODE：资金渠渠道申购什么是是申购购基金成成立正正常开开放后后，开开始接接受投投资人人的申申购申申请，，并按按申请请当天天的基基金单单位净净值予予以成成交。。申购有有普通通申购购与预预约申申购。。申购业业务流流程申购业业务流流程同认购购申购规规则1.只允许许对成成立后后的基基金发发起申申购申申请2.申请申申请只只对应应一笔笔申购购确认认3.其他同同认购购赎回什么是是赎回回投资人人在开开放式式基金金成立立后，，通过过基金金销售售机构构向基基金管管理人人申请请卖出出持有有的基基金份份额，，登记记人按按申请请当天天的基基金净净值予予以成成交。。赎回种类类：普通赎回回、指定定赎回、、预约赎赎回赎回业务务流程赎回业务务规则当日强增增份额是是否可用用由系统统参数控控制交易后帐帐面份额额低于最最低保留留份额不不予受理理如果当天天存在重重要资料料修改，，由系统统参数控控制是否否允许做做赎回交交易密码修改改几个工工作日内内无法做做赎回交交易，由由系统参参数控制制交易限制制以及交交易折扣扣同申购购业务小贴士转换后账账面份额额：tstaticshare.(en_totalshare-en_requestshare-en_frozenshare)-申请请份额基金最低低保留份份额：tfundinfo.en_minshare,若这个个字段为为空，默默认为-1.0可用份额额：tstaticshare.(en_totalshare-en_requestshare-en_frozenshare)-当天天确认份份额当天确认认份额：：tsharedetail.SUM(en_totalshare)(确确认日期期>=T，参数数ADJUSTDAYSHARE配配置为1时不包包括当天天强增的的份额(144))基金转换换什么是基基金转换换基金单位位持有人人根据基基金契约约及招募募说明书书等有关关法律文文件的约约定，将将所持有有的基金金转换为为同一基基金管理理人管理理的另外外一只基基金的行行为。基金转换换业务流流程基金转换换业务规规则1.不同份额额类别之之间的基基金是否否可转换换由系统统参数控控制2.同基金同同份额不不允许转转换3.转入基金金当天为为非工作作日的情情况下是是否可做做转换由由系统参参数控制制4.是否支持持跨TA基金转换换由系统统参数控控制5.专户理财产产品暂不不允许做做基金转转换相关关业务6.交易后转出基金金的帐面份额额低于最最低保留留份额不不予受理理7.交易限制制以及交交易折扣扣规则同同申购业业务转托管什么是转转托管TA对投资者者的份额额按其托托管网点点进行处处理，即即某托管管网点的的份额，，不能在在其它网网点交易易。转托管的的业务，，就是实实现投资资人将所所持有的的基金份份额从一一个销售售商托管管网点转转移到其其它托管管网点的的行为。。转托管目目前分两两种模式式：一步步转托管管和两步步转托管管转托管业业务流程程转托管填填写规则则1.跨市场转转托管:销售商代代码填999，网点填填席位号号2.非跨市场场转托管管：分两种，，非大集集中模式式填托管管网点，，大集中中模式填填销售商商代码。。目前大大部分是是大集中中模式。。转托管业业务规则则1.转出份额额必须小小于等于于可用份份额2.不允许直直销内各各托管网网点进行行转托管管3.发起跨市市场转托托管时，，控制只只能输入入整数份份额4.交易限制制和交易易折扣同同申购业业务设置分红红方式什么是设设置分红红方式实现基金金账户对对某一基基金的分分红方式式的变更更，分红红方式分分为现金金红利和和红利再再投资。。分红处处理时，，按投资资者设定定的分红红方式进进行具体体的分红红处理修改分红红方式业业务流程程设置分红红方式规规则1．货币基基金分红红方式只只能是红红利再投投资，不不能进行行修改2．保本基基金分红红方式只只能是现现金分红红，不能能进行修修改同一个客客户各个个交易账账号之间间的分红红方式是是否保持持一致由由系统参参数（MULTIBONUSTYPE）控制，，一般建建议不要要同步客户各个个基金对对应的分分红方式式记录在在静态份份额表的的分红方方式字段段，处理理TA下发的确确认时更更新该表表的分红红方式字字段，对对于客户户无此基基金份额额的情况况，插入入一条份份额为0的记录并并记录更更改后的的分红方方式。份额冻结结、解冻冻什么是份份额冻结结、解冻冻登记人根根据相关关司法程程序对投投资人的的基金份份额进行行某种处处理，使使该基金金份额不不能用来来交易，，成为基基金份额额冻结；；其反向向操作为为解冻。份额冻结结、解冻冻业务流流程非交易过过户什么是非非交易过过户非交易过过户，是是指由于于司法强强制执行行、继承承、捐赠赠等原因因，将某某一基金金账户的的基金份份额全部部或部分分直接划划转至另另一账户户。非交易过过户业务务流程非交易过过户规则则1.过出方与与过入方方必须在在都在该该销售机机构开户户或登记记，即非非交易过过户只能能在同一一销售机机构进行行2.转出份额额不可大大于转出出方的可可用份额额定期定额额交易定期定额额交易的的种类：：定期定额额申购、、定期不不定额申申购、定定期定额额组合申申购、定定期定额额赎回、、定期定定额基金金转换定期定额额申购说说明：投资者首首先在网网上交易易签订一一笔定投投协议，，签订协协议之前前必须在在对应的的银行进进行托收收扣款协协议签约约，在协协议约定定的扣款款日期由由直销自自动为其其生成一一笔定投投申购申申请并到到银行进进行托收收扣款。。定期定额额是定期期不定额额的特殊殊类型。。协议周周期可以以为月、、周、日日，默认认为月。。定期定额额申购业业务流程程T日：银行行签约，，并签订订定投申申购协议议，扣款款日为T+NT+N：直销中中心检查查生成定定期定额额申购申申请并扣扣款，发发送TA处理T+N+1：直销接接受TA下发的确确认，客客户增加加可用份份额签订定期期定额申申购协议议规则1.未签订银银行托收收协议不不允许签签订定投投申购协协议2.扣款日期期不能超超过28号3.以周为单单位,扣款日期期只能是是星期一一到星期期五4.首次扣款款日期不不能为当当前工作作日5.顺延天数数规则：：以月为单单位，最最大允许许顺延天天数是27天以周为单单位，最最大允许许顺延天天数是4天以日为单单位，最最大允许许顺延天天数是（（交易周周期-1）天6.终止日期期与开始始日期间间隔时间间，应大大于等于于交易周周期定期定额额协议表表TFIXREQUEST/TFIXREQUEST_NETC_STATE：A－正常，，P－暂停，，H－历史L_DELAYDAY：允许顺顺延天数数L_PERMITNUM：允许失失败次数数C_ENDFLAG：终止类类型0:主动终止止;1:到期终止止;2:违约终止止VC_SIGNDATE：协议签签订日期期VC_LASTDATE：最后修修改日期期备注：生成的定定期定额额申购申申请跟普普通申请请一样，，记录在在交易申申请表中中；定期（不不）定定额业务务相关文文档查阅阅交易撤单单只能撤销销当天交交易由参数控制制认购是是否可撤撤单，一般不不可撤单单资金校验验无效的的申请不不允许撤撤单不允许被被撤销的的业务：：交易撤单(053)、定期定定额申购购协议(090)、定期定定额赎回回协议(091)、定期定定额申购购修改(988)、优惠承承诺协议议(092)、定期定定额赎回回修改(987)、定期定定额申购购(039)、定期定定额赎回回(095)、定期定定额申购购取消(093)、定期定定额赎回回取消(094)、定期定定额基金金转换协协议(982)、定期定定额基金金转换协协议修改改(983)、定期定定额基金金转换协协议取消消(984)、定期定定额基金金转换(985)、联动协协议（T01）、联动动协议修修改|暂停|恢复（T02）、联动动协议终终止（T03）、快速速交易过过户（098）网上交易易认申购购撤单两两种模式式1.非实时撤撤单退款款投资人发起起撤单后，，系统将申申购申请的的确认状态态改为已撤撤单，同时时减少投资资人交易冻冻结金额和和资金余额额，产生资资金解冻和和撤单退款款两笔流水水，退款流流水的状态态为未划款款。2.实时撤单退退款投资人发起起撤单后，，系统将申申购申请的的确认状态态改为已撤撤单，同时时减少投资资人交易冻冻结金额，，产生资金金解冻和撤撤单退款两两笔流水，，退款流水水的状态为为已划款。。由网上交交易系统直直接通知网网银退款。。备注：支持实时撤撤单时，未未校验状态态的申请不不允许发起起撤单申请请交易复核、、驳回修改改类似于账号号类复核、、驳回修改改小贴士TA费用种类TA系统只对认认购、申购购、赎回、、基金转换换收取相关关费用。费费用的种类类分为1）交易费在认购、申申购、赎回回、基金转转换时会收收取交易费费。其中认认购是在做做基金成立立时收取。。2）过户费在费率设置置里可以设设，不过现现在一般都都设为03）印花税现在不收印印花税4）后收费/补差费对于后收费费，主要是是由于基金金分前后收收费两种，，对于后收收费基金在在基金认申申购时不收收取费用，，只有在赎赎回时在收收取费用，，这个费用用就是后收收费。对于于基金转换换业务，除除了收取转转换交易费费外，还收收取补差费费，主要是是因为转换换前后两个个基金的认认申购费率率差造成的的。5）其他费在费率设置置里可以设设，不过现现在一般都都设为0小贴士DS申请中的折折扣计算规则1．当交易申申请打了强强制折扣标标志时，申申请的折扣扣就是最终终的折扣；；否则，电话话委托与网网上交易做做进来的申申请的最终终折扣为：：帐户默认认折扣、交交易申请折折扣、批量量折扣的最最小值；柜台委托与与传真委托托做进来的的申请中的的最终折扣扣为：交易易申请折扣扣、批量折折扣的最小小值；2．对于后收收费基金的的赎回申请请的后收费费折扣为：：对于网上上委托与电电话委托，，有批量折折扣时为批批量折扣，，否则为1，对于其他他委托方式式取批量折折扣与申请请折扣的最最小值；3．对于后收收费基金的的基金转换换申请的后后收费折扣扣为：对于于网上委托托与电话委委托，有批批量折扣时时为批量折折扣，否则则为1，对于其他他委托方式式取批量折折扣与申请请折扣的最最小值；补补差费折扣扣也一样；；小贴士申请日期的的计算对于普通基基金计算申申请日期与与申请时间间的几个相相关的系统统参数：WORKTIME：柜台交易易超过这个个时间，交交易日期改改为第二天天的日期；；NETWORKTIME：网上交易易超过这个个时间，交交易日期改改为第二天天的日期；；SUBWORKTIME：柜台认购购超过这个个时间，日日期改为T+1,应不小于申申购截止时时间；NETSUBWORKTIME：网上认购购超过这个个时间，日日期改为T+1,应不小于网网上申购截截止时间；；CHANGENEXTDAYREQTIME：算作下一一天的申请请,是否需要修修改申请时时间；0:不修改（默默认）;1:改为09:30:001．先取交易易截止时间间柜台/传真委托：：对于认购与与帐户类业业务取参数数WORKTIME与SUBWORKTIME的最大值；；对于非认购购与帐户类类业务取参参数WORKTIME的值；(与QD基金的最大大日比较，，取最大值值)非柜台/传真委托：：对于认购与与帐户类业业务取参数数NETWORKTIME与NETSUBWORKTIME的最大值；；对于非认购购与帐户类类业务取参参数NETWORKTIME的值；(与QD基金的最大大日比较，，取最大值值)若取到的交交易截止时时间为空时时，默认为为2400002．计算申请请日期在T日交易截止止时间以前前的申请的的申请日期期为T日，否则为为T+1日。（对于认购购与帐户类类业务，T+1为普通基金金与QD基金工作日日的并集的的T日后的第一一个工作日日；对于非认购购与帐户类类业务，T+1是取普通基基金或QD各自工作日日的T日后的第一一个工作日日）Thankyou!谢谢1月-2316:56:4416:5616:561月-231月-2316:5616:5616:56:441月月-231月月-2316:56:442023/1/616:56:449、静夜四四无邻，，荒居旧旧业贫。。。1月-231月-23Friday,January6,202310、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。16:56:4416:56:4416:561/6/20234:56:44PM11、以我我独沈沈久，，愧君君相见见频。。。1月-2316:56:4516:56Jan-2306-Jan-2312、故人江海海别，几度度隔山川。。。16:56:4516:56:4516:56Friday,January6,202313、乍乍见见翻翻疑疑梦梦，，相相悲悲各各问问年年。。。。1月月-231月月-2316:56:4516:56:45January6,202314、他乡生生白发，，旧国见见青山。。。06一一月20234:56:45下午午16:56:451月-2315、比比不不了了得得就就不不比比，，得得不不到到的的就就不不要要。。。。。一月月234:56下下午午1月月-2316:56January6,202316、行动出成成果，工作作出财富。。。2023/1/616:56:4516:56:4506January202317、做前，能够够环视四周；；做时，你只只能或者最好好沿着以脚为为起点的射线线向前。。4:56:45下午4:56下下午16:56:451月-239、没有失失败，只只有暂时时停止成成功！。。1月-231月-23Friday,January6,202310、很多事情情努力了未未必有结果果，但是不不努力却什什么改变也也没有。。。16:56:4516:56:4516:561/6/20234:56:45PM11、成功功就是是日复复一日日那一一点点点小小小努力力的积积累。。。1月-2316:56:4516:56Jan-2306-Jan-2312、世间间成事事，不不求其其绝对对圆满满，留留一份份不足足，可可得无无限完完美。。。16:56:4516:56:4516:56Friday,January6,202313、不知知香积积寺，，数里里入云云峰。。。1月-231月-2316:56:4516:56:45January6,202314、意志坚坚强的人人能把世世界放在在手中像像泥块一一样任意意揉捏。。06一一月20234:56:45下午午16