我国政策性银行法律法规汇编

精品文档精心整理精品文档可编辑精品文档政策性银行法规政策性银行金融债券市场发行管理暂行规定1998-11-28 4（1）国家开发银行 7国务院关于组建国家开发银行的通知 7国家开发银行机构编制方案 15国家开发银行内部机构职责分工和业务运行程序规定（试行）1994-5-12 19国家开发银行签订借款合同暂行规定1994-6-10 26国家开发银行“借款单位借款申请和支付通知授权系统”使用管理试行办法 28国家开发银行授权管理暂行规定 30国家开发银行信贷合同管理暂行办法 40国家开发银行合同专用章管理暂行办法2002-3-2 45国家开发银行关于印发《国家开发银行利率管理暂行规定》的通知1996-3-22 47国家开发银行银团贷款管理暂行规定1996-9-14 49关于印发《国家开发银行贷款保证担保暂行规定》的通知1996-8-6 52关于印发《国家开发银行贷款抵押、质押担保暂行规定》的通知1996-8-6 54国家开发银行关于印发《国家开发银行贷款回收暂行办法》的通知1995-1-25 59国家开发银行关于印发《国家开发银行信贷资金管理办法（试行）》的通知1994-9-9 64国家开发银行关于印发《国家开发银行贷款项目经理制暂行办法》的通知1997年4月24日 67国家开发银行关于印发《国家开发银行选择委托贷款业务代理经办行的暂行办法》的通知1996年5月1日 69国家开发银行贷款业务会计操作规程（试行）1996-5-1 76国家开发银行关于固定资产贷款利率及有关规定的通知1994年8月22日 83国家开发银行异地统借统还项目贷款管理暂行办法2000-4-6 85国家开发银行、国家统计局关于印发《国家开发银行贷款项目统计管理暂行办法》的通知1994年11月17日 88国家开发银行柜台前移贷款项目业务管理暂行办法1998年8月31日 90国家开发银行设备储备贷款管理暂行办法1998年9月14日 93国家开发银行关于印发《国家开发银行基本建设贷款办法》的通知 95国家开发银行贷款项目工程保险管理暂行规定1999.10.25 98国家开发银行对中瑞合作基金投资企业贷款暂行办法2000-3-27 101国家开发银行军品生产线技术改造专项贷款管理办法2000-1-3 103国家开发银行技术援助贷款管理暂行办法2000-3-30 105国家开发银行贷款项目工程监理管理暂行规定1999-10-12 108国家开发银行贷款委员会工作制度2000-1 110国家开发银行关于印发《关于加强和改进贷款委员会工作的若干规定》和《关于改进贷款项目贷款条件评审工作的补充规定》的通知1995年7月31日 112国家开发银行外汇固定资产贷款暂行办法1998年7月3日 116国家开发银行关于印发《国家开发银行外汇流动资金贷款办法》的通知1996年8月15日 121国家开发银行办公厅关于印发《国家开发银行外汇业务对外签字权限管理办法》的通知1994-7-26 125国家开发银行非现场稽核审计暂行办法1998年1月22日 127国家开发银行稽核审计工作暂行规定1994年9月27日 130国家开发银行关于印发《国家开发银行财务管理暂行办法》的通知1994年12月28日 132国家开发银行关于印发《国家开发银行固定资产管理暂行办法》的通知1995年2月13日 143国家开发银行关于印发《国家开发投资公司章程》的通知1995年1月25日 150国家开发银行关于印发《国家开发银行委托代理业务监督管理暂行规定》的通知1996年7月17日 152（2）进出口银行 154中国进出口银行关于印发《出口卖方信贷项目评审实施细则（暂行）》的通知1996年7月10日 154国家开发银行境外代理行工作操作规程1994年8月1日 159中国工商银行办公室转发《关于国家开发银行固定资产贷款利率及有关规定的通知》的通知1994-9-20 164中国进出口银行出口卖方信贷试行办法1994年6月23日 166中国进出口银行关于印发《关于出口卖方信贷计息办法的若干规定》的通知1996年11月11日 169中国进出口银行关于印发《中国进出口银行出口卖方信贷贷后管理暂行办法》的通知1995年10月25日 170中国进出口银行关于印发《中国进出口银行福费廷业务试行办法》及《中国进出口银行福费廷业务操作程序》的通知1995-9-20 173中国进出口银行出口买方信贷试行办法1995年1月18日 178中国进出口银行关于印发《中国进出口银行出口买方信贷实施细则》的通知1995年9月11日 180中国进出口银行出口买方信贷试行办法1995年1月18日 182国家开发银行关于贷款利率及计息办法的通知1995年9月8日 184中国进出口银行关于印发《中国进出口银行担保贷款有价单证管理办法》的通知1995年8月22日 186中国进出口银行关于印发《中国进出口银行人民币信贷资金调拨暂行办法》的通知1996年4月8日 188中国进出口银行关于印发《中国进出口银行外国政府贷款转贷业务暂行办法》的通知1996年10月16日 192关于寄送《中国进出口银行外国政府贷款转贷业务管理暂行办法》的函1996年10月25日 196中国进出口银行关于印发《中国进出口银行外国贷款转贷与赠款管理费用收取暂行办法》的通知1996年9月17日 197中国进出口银行关于印发《外国政府贷款转贷项目评审实施细则》的通知1996年12月30日 198中国进出口银行关于印发《中国进出口银行办理中国政府对外优惠贷款业务暂行办法》的通知1996年1月16日 209中国进出口银行关于印发《中国进出口银行外汇资金调拨暂行办法》的通知1996年4月9日 220中国进出口银行关于印发《中国进出口银行境外短期外汇借款暂行管理办法》的通知1995年12月11日 231国家开发银行关于印发《国家开发银行外汇会计核算办法》（试行）的通知1995年9月27日 233中国进出口银行会计制度1995年1月18日 293中国进出口银行关于修改《业务统计制度的补充规定》的通知1996年12月30日 316中国进出口银行关于印发《关于修改我行业务统计制度的补充规定》的通知1996年12月26日 317中国进出口银行项目评审管理暂行办法1995年1月18日 351中国进出口银行章程1994年3月19日 354中国人民银行关于金融统计制度中增加中国农业发展银行、国家开发银行内容的通知 356（３）中国投资银行 356国家税务总局、中国人民银行关于个人银行结算财户利息所得征收个人所得税问题的通知 356中国投资银行关于印发《中国投资银行境内外币金融债券销售兑付网点验收标准（试行）》的通知 358中国投资银行关于印发《中国投资银行办理国际金融组织地方贷款业务暂行办法》和《中国投资银行办理国际金融组织地方贷款业务内部管理规程》的通知1992年9月26日 360（４）农业发展银行 366中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行商业贷款管理暂行规定》的通知 366中国人民银行印发《关于向中国农业发展银行划转信贷资产与负债规定的补充意见》的通知1994年6月16日 369中国农业发展银行组建方案和中国农业发展银行章程 371国务院关于中国加入亚洲开发银行的通知 378 385政策性银行金融债券市场发行管理暂行规定1998-11-281998年11月28日，中国人民银行第一章总则第一条为了规范政策性银行金融债券市场发行行为，保证市场发行的公正、公开、公平，根据《中华人民共和国中国人民银行法》及国家有关法律、法规，特制定本规定。第二条本规定所称政策性银行金融债券（以下简称“金融债券”）市场发行，是指政策性银行通过市场公开发行金融债券的行为。第三条金融债券发行人是国家政策性银行。第四条金融债券的发行对象是经中国人民银行批准的金融机构和其他认购人。第五条中央国债登记结算有限责任公司（以下简称“中央结算公司”）是金融债券的托管人，负责金融债券发行的登记、托管和结算。第六条金融债券的交易必须通过全国银行间拆借市场进行。第七条中国人民银行是金融债券市场发行的管理机关。第二章发行的审批第八条发行人发行金融债券必须将发行数量、期限、方式、发行日期及其他有关事项报中国人民银行批准。第九条发行人采取承购包销招标发行时，承销商资格由中国人民银行认定。发行人确定承销团名单，并报中国人民银行备案。承销商退出承销团，应提前通知发行人，并由发行人报中国人民银行备案。第十条发行人采取其他方式发行时，管理办法由中国人民银行另行规定。第十一条金融债券市场发行的利率或收益率由供求双方自行确定。第十二条招标应在中国人民银行的监督下进行。第三章发行与信息披露第十三条发行人应在每年的首期发行前公布发债说明书。发债说明书应载明以下内容：发行人基本情况；发行人最近三年的主要财务状况，其中应包含债券信用情况及偿债记录等与偿还本息有关的情况；金融债券市场发行的年度计划。发行人应随时公布与偿还债券本息有关的重大经营及财务事件。第十四条发行人采取承购包销招标发行时，应组成承销团。第十五条承销商根据自主、自愿原则参加或退出承销团。承销商参加承销团，应与发行人根据本规定签订《政策性银行金融债券承销主协议》，规定双方的权利、义务。发行人应将《政策性银行金融债券承销主协议》报中国人民银行备案。第十六条每次招标时，发行人应披露以下信息：（一）提前三个工作日向社会公布发债公告。发债公告应载明招标日、本次发债的数量、期限、付息方式、起息日、兑付日及发行对象（含分销范围）。（二）提前三个工作日向承销商发布发行招标办法。招标办法除载明上述要素外，还需说明本次招标方式、招标时间、缴款日及发行手续费标准等具体事项。（三）招标开始时向承销商发出招标书。第十七条承销商在投标时，不得相互联手操纵市场。第十八条招标结束后，发行人应于当天向承销商发布中标确认书，并于次日向社会发布发行公告，公布中标利率和各承销商的承销额。第十九条承销商通过招标确定承购数额后，在中国人民银行规定的范围内可进行分销。第二十条每次发行的发行期由发行人根据本次发行的数量、分销范围确定。发行期最长不得超过三十个工作日。发行期满后，尚未分销的金融债券由承销商持有。第二十一条承销商应按不超过发行公告中公布的发行价格进行分销。第二十二条承销商不得以卖空方式进行分销。第二十三条招标结束后，发行人要在五个工作日内向中国人民银行报告发行情况。第二十四条发行期结束后，经中国人民银行批准，金融债券在全国银行间同业拆借市场上市流通。第二十五条发行人应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。第四章登记与托管第二十六条招标结束后，中央结算公司应根据发行人签章的中标确认书清单，为承销商办理承销登记手续，并通知各有关承销商。第二十七条发行人在发行缴款期内收到发债款项后，要在二个工作日内向中央结算公司提供到款确认。第二十八条中央结算公司根据发行人提供的到款确认，在一个工作日内办理金融债券托管手续，并通知认购人。第二十九条承销商分销金融债券后，统一按照中央结算公司制订的有关规则办理过户手续。第三十条根据中国人民银行的有关规定，中央结算公司负责制定金融债券登记、托管的操作规程，并报中国人民银行备案。第五章发行缴款与还本付息第三十一条招标结束后，承销商必须在发债公告要求的缴款期内将认购金融债券的款项全额划入发行人指定的银行账户。第三十二条发行人应根据招标办法中确定的标准按时向承销商支付金融债券发行手续费。第三十三条发行人必须按发债公告中确定的付息方式按时、足额向持有人支付利息。第三十四条金融债券到期后，发行人必须按时、足额向持有人兑付金融债券本金，不得单方面提前或推迟兑付。第六章罚则第三十五条发行人有下列行为之一的，中国人民银行有权根据不同情况，单处或并处以警告、罚款等，并追究有关责任人的责任：（一）不按中国人民银行批准的发行数量、期限、发行方式、发行日期发行的；（二）不按本规定披露信息，或提供的信息不真实、不准确的；（三）超越中国人民银行规定的发行范围发行金融债券的；（四）不按规定还本付息、支付手续费的；（五）违反本规定的其他行为。第三十六条承销商有下列行为之一的，中国人民银行有权根据不同情况，单处或并处以警告、罚款、宣布本次投标结果无效、取消承销商资格：（一）相互联手操纵市场的；（二）中标后不按承销数额和规定时间划款的；（三）超越中国人民银行规定的范围和卖空分销的；（四）违反本规定的其他行为。第三十七条中央结算公司不按照本规定办理债券登记、托管的，按中国人民银行的有关规定进行处罚。第三十八条全国银行间同业拆借中心未按本规定组织金融债券上市交易的，按中国人民银行有关规定处罚。第七章附则第三十九条本规定由中国人民银行负责解释。第四十条本规定自发布之日起施行。返回

（1）国家开发银行国务院关于组建国家开发银行的通知（国发〔１９９４〕２２号）各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：根据党的十四届三中全会精神，为了更有效地集中资金保证国家重点建设，缓解经济发展的“瓶颈”制约，增强国家对固定资产投资的宏观调控能力，进一步深化投融资体制改革，国务院决定组建国家开发银行。国家开发银行是直属国务院领导的政策性金融机构，对由其安排投资的国家重点建设项目，在资金总量和资金结构配置上负有宏观调控职责。国家开发银行的主要任务是：建立长期稳定的资金来源，筹集和引导社会资金用于国家重点建设，投资项目不留资金缺口，从资金来源上对固定资产投资总量及结构进行控制和调节，按照社会主义市场经济的原则，逐步建立投资约束和风险责任机制，提高投资效益，促进国民经济持续、快速、健康发展。《国家开发银行组建和运行方案》及《国家开发银行章程》业经国务院批准，各有关方面要认真贯彻执行。上述方案及章程的具体组织实施工作，由国家开发银行负责。附件：一、国家开发银行组建和运行方案二、国家开发银行章程中华人民共和国国务院一九九四年三月十七日附件一国家开发银行组建和运行方案（国家开发银行筹备组一九九四年二月二十八日）根据党的十四届三中全会精神，国务院决定组建国家开发银行，以集中必要的资金保证国家重点建设，缓解经济发展的“瓶颈”制约，对投资规模实行总量控制，加强国家对固定资产投资的宏观调控能力。组建国家开发银行是投融资体制改革的重要内容，要在实践过程中不断加以总结，逐步完善、改进和提高。一、国家开发银行的性质和任务国家开发银行是直属国务院领导的政策性金融机构（正部级单位），对由其安排投资的国家重点建设项目，在资金总量和资金结构配置上负有宏观调控职责。国家开发银行的主要任务是：建立长期稳定的资金来源，筹集和引导社会资金用于重点建设，办理政策性重点建设贷款和贴息业务，投资项目不留资金缺口，从资金来源上对固定资产投资总量及结构进行控制和调节，按照社会主义市场经济的原则，逐步建立投资约束和风险责任机制，提高投资效益，促进国民经济的持续、快速、健康发展。二、组建原则和组织机构组建国家开发银行，要从我国国情出发，借鉴国外成功经验，实行政策性业务与商业性业务分离；要建立科学和严格的投融资决策责任制，实行独立核算，自主经营，责权统一；要择优选定项目，负责配置资金及发放政策性贷款，但不对项目进行参股。国家开发银行的金融业务，接受中国人民银行的指导和监督。国家开发银行总部设在北京，随着业务的发展，经批准可在国内外设置必要的办事机构。有关资金拨付业务，优先委托中国人民建设银行办理。国家开发银行根据承担的工作任务，设置必要的职能机构。国家开发银行工作人员的工资、福利等待遇和各项经费，按照国务院关于国有商业银行的有关规定办理。国家开发银行与新组建的国家开发投资公司和中国人民建设银行的关系是：（一）国家开发投资公司。按照投融资体制改革的总体要求，将现有的６个国家专业投资公司并入国家开发银行，同时新组建一个人员精干的国家开发投资公司。新组建的国家开发投资公司，是具有独立法人地位的政策性投资公司，受国家开发银行的监管，其业务范围主要是：承担少数不宜通过国家控股公司和中央企业集团参股控股的政策性项目；扶持老少边穷地区发展的重大项目；原由６个国家专业投资公司经营，目前又难以转移到其他单位经营的中外合资或参股项目，以及其他不宜通过国家控股公司和中央企业集团参股的项目。国家开发投资公司承担上述项目，主要起导向作用，业务量不宜过大（大体不超过国家开发银行软贷款的２０％），也不参与这些项目的经营管理。项目建成后，原则上股权应转移到国家授权的有关经营单位。（二）中国人民建设银行。在其政策性职能分离出去后，转变为以从事中长期信贷为主的国有商业银行，同时接受国家开发银行委托的政策性贷款的具体拨付业务。有关委托业务受国家开发银行监管。建设银行每年新增存款部分用于固定资产政策性投资项目的比例不低于现有水平（包括购买开发银行的金融债券）。国家开发银行负责协调平衡建设银行用于政策性项目的商业贷款。中国人民建设银行仍是独立法人，其名称、人事、财务、级别和对外关系不变。三、国家开发银行的资金来源和筹措办法国家开发银行注册资本为５００亿元人民币，分４年逐步到位。注册资本金从国家财政逐年划拨的经营性建设基金和经营基金回收资金（含原“拨改贷”）中安排。国家开发银行的年度投资总规模和资金筹措办法由国务院确定。其资金来源和具体筹措办法主要是：（一）国家预算安排的经营性建设基金。为了使国家重点建设资金有基本的保障，力争３年内把国家开发银行的经营性建设基金在现有基础上翻一番。（二）原“拨改贷”和经营性建设基金贷款回收的本息。（三）财政贴息资金。对于基本建设和技术改造政策性项目贷款所需贴息资金，由国家财政专项列入年度预算。贴息办法由国家计委、国家经贸委、财政部、中国人民银行和国家开发银行商定。（四）国家开发银行向金融机构发行金融债券。国家开发银行提出年度金融债券发行规模，由中国人民银行和国家计委根据国家确定的信贷计划和固定资产投资规模进行审定。金融债券利率和认购比例，由中国人民银行征求国家计委、国家经贸委和财政部的意见后确定，同时下达各金融机构。（五）经国务院批准，国家开发银行可向社会发行一定数量的财政担保建设债券。（六）向国外筹集资金。需要国家开发银行配置一定规模国内资金的外国政府贷款和国际金融组织长期优惠贷款项目，由财政部、中国人民银行、外经贸部等对外窗口单位，将相应的外国政府贷款和国际金融组织贷款按原贷款条件向国家开发银行统一转贷。根据国家利用外资计划，国家开发银行可以筹措国际商业贷款。经国家批准，国家开发银行可在国外发行债券。（七）按国务院规定，６个国家专业投资公司安排用于固定资产投资项目的专项建设基金和专项资金，转由国家开发银行统筹安排使用，原定使用范围、内容和划定的比例不变。（八）中国人民银行根据国家信贷计划，统一安排国家开发银行的重点建设资金来源，并予以保证。国家开发银行出现头寸短缺时，中国人民银行提供临时贷款。四、资金的运用和投向（一）根据国家的发展规划、生产力布局和产业政策，国家开发银行配置资金的对象是国家批准立项的基础设施、基础产业和支柱产业大中型基本建设、技术改造等政策性项目及其配套工程。主要包括：１、制约经济发展的“瓶颈”项目；２、直接关系增强综合国力的支柱产业中的重大项目；３、重大高新技术在经济领域应用的项目；４、跨地区的重大政策性项目；５、其他政策性项目。国家开发银行承担和覆盖的政策性项目的具体行业和范围，由国家计委、国家经贸委、财政部和国家开发银行按照上述原则，并根据资金承受能力共同商定。（二）国家开发银行根据国家投资计划的要求和本行各项资金来源预计情况，编制年度资金来源和运用计划。国家开发银行根据国家计划分次向财政部请领经营性建设基金和财政贴息资金。（三）在国家计委、国家经贸委确定的用于基础设施、基础产业和支柱产业大中型基本建设、技术改造等政策性项目及其配套工程的投资规模及贷款计划总量内，国家开发银行负责进行项目资金配置和贷款条件的评审。国家开发银行的资金运用，参照世界银行运行机制进行。贷款主要分为两大部分：一是软贷款，即国家开发银行的注册资本金的运用。国家开发银行在项目总体资金配置的基础上，将注册资本金以长期优惠贷款的方式（依照大亚湾核电站中国银行贷款提供资本金的模式），主要按项目配股需要贷给国家控股公司和中央企业集团，由他们对项目进行参股、控股。二是硬贷款，即国家开发银行借入资金的运用，包括在国内外发行的债券和利用的外资等。国家开发银行在项目总体资金配置的基础上，将借入资金直接贷给项目，到期收回本息。国家开发银行同国家控股公司、中央企业集团及项目单位之间的关系是经济上的信贷关系，以经济合同来确定各自的权责利。国家开发银行不干预企业的产权处置和经营活动。（五）国家开发银行的贷款利率，由中国人民银行征求国家计委、国家经贸委、财政部和国家开发银行意见后确定。五、项目安排的运作程序政策性大中型基本建设和技术改造项目经国家批准立项后，国家开发银行根据资金的可能，负责在立项的项目中选择并研究项目资金配置初步方案。国家计委、国家经贸委、国家开发银行要相互协商、配合。项目安排的运作程序是：（一）项目建议书阶段。国家计委、国家经贸委在审批基本建设和技术改造项目建议书后，将需要由国家开发银行配置资金的项目，送国家开发银行进行项目贷款条件评审和财务评估。国家开发银行据此开发工作。国家计委在审批需要国家开发银行承担配套国内资金的统借国外贷款项目和单个准备利用外资项目的项目建议书时，要会商国家开发银行后再行审批，国家开发银行参与有关项目谈判等工作。（二）可行性研究阶段。国家开发银行根据资金可能，在项目贷款条件审查和财务评估论证的基础上，提出项目选择意见和配置资金的初步方案。国家计委、国家经贸委在审批基本建设和技术改造项目可行性研究报告时，要有国家开发银行对项目的选择意见和相应的资金配置初步方案。（三）设计阶段。根据项目的设计和建设准备情况，国家开发银行与有关单位签订经济合同。（四）年度计划。属于国家开发银行筹集和安排资金的项目，根据国家确定的年度投资规模，国家开发银行商国家控股公司、中央企业集团和项目法人提出项目的年度资金配置方案后纳入年度投资计划。（五）年度新开工项目。国家开发银行要按照投产、收尾、续建、新开工的先后顺序安排项目资金，对具备年度新开工条件的项目，国家开发银行根据其贷款计划规模和资金平衡可能进行资金配置，与国家计委、国家经贸委协商，共同确定。（六）项目咨询工作。国家计委、国家经贸委委托中国国际工程咨询公司进行项目评估时，国家开发银行参与有关的工作。六、专项建设基金和资金的管理七、地方政策性项目的审批程序地方大中型和限额以上基础设施、基础产业建设及技术改造项目按国家规定的程序报国家计委、国家经贸委审批，需要国家开发银行配置资金的，由国家开发银行进行贷款条件审查和财务评估后统筹配置资金。八、财务管理和监督（一）国家开发银行执行财政部规定的财务会计制度，其财务统一对财政部。（二）国家开发银行的财务，接受具有审计职能的部门、会计师事务所的审计监督。九、设立国家开发银行监事会国家开发银行监事会由国家计委、国家经贸委、财政部、中国人民银行、审计署、外经贸部等部门的有关负责同志以及国务院指定的其他人员组成，报国务院批准。监事会主席由各成员单位定期轮换担任，任期３年。监事会负责监督国家开发银行执行国家方针政策情况、资金使用方向和资产经营状况，并提出行长的任免建议，但不干预国家开发银行的具体业务。十、业务衔接和过渡办法国家开发银行成立后，投资计划的执行和衔接，原则上按新办法运转。为了使工作不致脱节，并尽量减少对建设项目的影响，国家开发银行在具体执行时可采取必要的过渡措施。（一）各专业银行续贷的政策性项目，凡国家计委划定归国家开发银行承贷的，其１９９４年贷款规模划转国家开发银行。（二）在项目投资转交国家开发银行承办前，各专业银行应继续按照国家计划和现行管理办法安排项目的信贷资金。（四）１９９４年新开工项目，按新的管理办法审批。十一、国家专业投资公司撤并后的有关事宜６个国家专业投资公司并入国家开发银行后，对几年来形成的债权、债务要组成专门清理小组抓紧清理，力争年内完成清理工作。能转移的债权、债务，要尽量进行转移；转移不了的，转入新组建的国家开发投资公司，不再保留原投资公司的牌子。近６年来，６个国家专业投资公司聚集了一批具有一定专业知识和丰富管理经验的干部，考虑到开发银行本身业务的需要，建议６个国家专业投资公司干部保持原职务待遇，并适当扩大国家开发银行的编制，增设业务局，增加各局职数，以利妥善安排。享受副部级待遇的公司负责人仍保留原待遇不变。附件二国家开发银行章程（１９９４年３月１７日国发「１９９４」２２号）第一章总则第一条国家开发银行是直属国务院领导的政策性金融机构。第二条国家开发银行的主要任务是按照国家的法律、法规和方针、政策，筹集和引导社会资金，支持国家基础设施、基础产业和支柱产业大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程的建设，从资金来源上对固定资产投资总量进行控制和调节，优化投资结构，提高投资效益，促进国民经济持续、快速、健康地发展。第三条国家开发银行办理政策性金融业务，实行独立核算，自主、保本经营，责权利相统一，建立投资约束和风险责任机制。第四条国家开发银行实行行长负责制。第五条国家开发银行在金融业务上接受中国人民银行的指导和监督。第六条国家开发银行总部设在北京。随着业务的发展，经批准可在国内外设置必要的办事机构。国家开发银行对国家政策性贷款的拨付业务，优先委托中国人民建设银行办理，并对其委托的有关业务进行监管。第二章注册资本第七条国家开发银行注册资本为５００亿元人民币，由财政部核拨。第三章业务第八条国家开发银行经营和办理下列业务：管理和运用国家核拨的预算内经营性建设基金和贴息资金；向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保建设债券；办理有关的外国政府和国际金融组织贷款的转贷，经国家批准在国外发行债券，根据国家利用外资计划筹借国际商业贷款等；向国家基础设施、基础产业和支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程发放政策性贷款；办理建设项目贷款条件评审、咨询和担保等业务。为重点建设项目物色国内外合资伙伴，提供投资机会和投资信息；经批准的其他业务。第四章组织第九条国家开发银行设行长１人，副行长若干人，均由国务院任命。其他人事任免，按有关规定和程序办理。第十条国家开发银行行长负责全行工作，副行长协助行长工作。第十一条国家开发银行行长负责主持行长会议，研究决定以下重大事项：审定本行的业务方针、计划和重要规章；审查行长的工作报告；审定筹资方案，确定政策性贷款计划；审查通过本行年度财务决算报告；（五）审定其他重大事项。第十二条国家开发银行总部根据精干、高效的原则，设置若干职能部门，在行长领导下进行工作。第五章监事会第十三条设立国家开发银行监事会，由国家计划委员会、国家经济贸易委员会、财政部、中国人民银行、审计署、对外贸易经济合作部等部门各出１位负责人以及国务院指定的其他人员组成，报国务院批准。第十四条监事会主席由监事会成员单位定期轮换担任，任期为３年。第十五条监事会的主要职责是：监督国家开发银行执行国家方针政策的情况；监督国家开发银行资金使用方向和资产经营状况；提出国家开发银行行长的任免建议。监事会不干预国家开发银行的具体业务。第六章财务会计第十六条国家开发银行按照《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》、《企业财务通则》和财政部有关金融、保险企业财务、会计制度执行。第十七条国家开发银行以公历自然年度为会计年度。第十八条国家开发银行每年向财政部报送年度财务决算。第十九条国家开发银行基本财务报表为资产负债表和损益表，每年定期公布，并由中华人民共和国的注册会计师和审计事务所出具审计报告。第七章附则第二十条本章程由国家开发银行负责解释。第二十一条本章程经国务院批准后施行。返回

国家开发银行机构编制方案国务院办公厅关于印发国家开发银行机构编制方案的通知（１９９４年６月２８日国办发〔１９９４〕７８号）《国家开发银行机构编制方案》经中央机构编制委员会办公室审核，已经国务院批准，现予印发。国家开发银行机构编制方案根据党的十四届三中全会精神和《国务院关于组建国家开发银行的通知》（国发〔１９９４〕２２号），确定国家开发银行的机构编制方案。一、主要职能国家开发银行是直属国务院领导的政策性金融机构（正部级），对由其安排投资的国家重点建设项目在资金总量和资金结构配置上负有宏观调控职责。国家开发银行的主要任务是：建立长期稳定的资金来源，筹集和引导社会资金用于国家重点建设，办理政策性重点建设贷款和贴息业务，投资项目不留资金缺口，从资金源头对固定资产投资总量及结构进行控制和调节，按照社会主义市场经济的原则，逐步建立投资约束和风险责任机制，提高投资效益，促进国民经济的持续、快速、健康发展。国家开发银行经营和办理下列业务：管理和运用国家核拨的预算内经营性建设基金和贴息资金。向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保建设债券。办理有关外国政府和国际金融组织贷款的转贷，经国家批准在国外发行债券，根据国家利用外资计划筹措国际商业贷款等。向国家基础设施、基础产业和支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程发放政策性贷款。按照国务院要求，对国家有关部门集中安排用于固定资产投资项目的各类专项建设基金和资金的安排与规模进行监督。办理建设项目贷款条件评审、咨询和担保等业务，为重点建设项目物色国内外合资伙伴，提供投资机会和投资信息。办理国务院批准的其他业务。二、内设机构根据上述职责，国家开发银行机关设１９个职能厅、局和机关党委。（一）办公厅组织协调行机关日常工作，负责秘书工作和会议组织、文电处理、新闻宣传、信息、档案、机要、提案、信访、保密等项工作。（二）政策法规局调查研究国家投融资方针、政策及其实施情况，调查研究国家投资体制和金融体制改革并提出本行的实施意见，负责起草有关法规和重要文件，负责处理本行法律事务。（三）综合计划局调查研究国家固定资产投资资金总量和投资结构的情况，负责本行资金总量的控制和平衡并汇总编制中长期和年度资金总收支计划，负责组织贷款利率的制订工作，汇总编制项目资金配置计划，负责年度计划执行中对贷款项目的资金协调、平衡、调整，负责本行经济活动的统计分析，协调项目评估工作。（四）财会局负责财务会计管理工作，组织会计核算并办理结算业务，制订财务管理办法，接受委托负责本行国有资产的监管，负责本行的税务事宜，编制财务收支计划，负责成本管理，审查、汇总、编制各类会计报表决算，负责帐户的日常管理，编制资产负债表和损益表。（五）资金局负责国内资金筹集工作，调查研究分析国内资金形势和金融市场动态，拓宽国内筹资渠道，参加编制中长期和年度筹措国内资金计划，负责落实资本金和其他财政性资金到位，组织债券的发行、兑付工作，组织资金回收工作，负责资金的头寸管理，办理其他资金业务。（六）国际金融局负责向国外筹集资金，参加编制中长期和年度筹措利用外资计划，负责对本行配置内资的利用外资项目的外国政府和国际金融机构贷款的转贷并参与项目的谈判、签约以及监督执行和贷款回收工作，负责本行在国外发行债券工作，研究国际金融动态、市场行情，拓宽国际融资渠道，指导本行驻外机构的业务工作，办理经批准的其他国际金融业务。（七）煤炭石油信贷局参加编制煤炭、石油行业中长期和年度项目信贷计划，负责对煤炭、石油行业的贷款项目进行贷款条件评审和财务评估并提出项目选择、资金配置意见和评估报告，参加项目初步设计与概算的审查，负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施，参与竣工验收、总结评价，负责贷款本息的回收工作，负责对代理行代理的有关业务进行监管，负责有关部门专项建设基金和资金安排的监督工作。（八）电力信贷局参加编制电力行业中长期和年度项目信贷计划，负责对电力行业的贷款项目进行贷款条件评审和财务评估并提出项目选择、资金配置意见和评估报告，参加项目初步设计与概算的审查，负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施，参与竣工验收、总结评价，负责贷款本息的回收工作，负责对代理行代理的有关业务进行监管，负责有关部门专项建设基金和资金安排的监督工作。（九）交通信贷局参加编制交通行业中长期和年度项目信贷计划，负责对交通行业的贷款项目进行贷款条件评审和财务评估并提出项目选择、资金配置意见和评估报告，参加项目初步设计与概算的审查，负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施，参与竣工验收、总结评价，负责贷款本息的回收工作，负责对代理行代理的有关业务进行监管，负责有关部门专项建设基金和资金安排的监督工作。（十）原材料信贷局参加编制原材料行业中长期和年度项目信贷计划，负责对原材料行业的贷款项目进行贷款条件评审和财务评估并提出项目选择、资金配置意见和评估报告，参加项目初步设计与概算的审查，负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施，参与竣工验收、总结评价，负责贷款本息的回收工作，负责对代理行代理的有关业务进行监管。（十一）机电轻纺信贷局参加编制机电、轻纺行业中长期和年度项目信贷计划，负责对机电、轻纺及有关国防军工工业的贷款项目进行贷款条件评审和财务评估并提出项目选择、资金配置意见和评估报告，参加项目初步设计与概算的审查，负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施，参与竣工验收、总结评价，负责贷款本息的回收工作，负责对代理行代理的有关业务进行监管。（十二）农业信贷局参加编制农业行业中长期和年度项目信贷计划，负责对农业贷款项目进行贷款条件评审和财务评估并提出项目选择、资金配置意见和评估报告，参加项目初步设计与概算的审查，负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施，参与竣工验收、总结评价，负责贷款本息的回收工作，负责对代理行代理的有关业务进行监管。（十三）林业森工信贷局参加编制林业森工行业中长期和年度项目信贷计划，负责对林业森工贷款项目进行贷款条件评审和财务评估并提出项目选择、资金配置意见和评估报告，参加项目初步设计与概算的审查，负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施，参与竣工验收、总结评价，负责贷款本息的回收工作，负责对代理行代理的有关业务进行监管。（十四）技改信贷局参加编制中长期和年度政策性技术改造项目信贷计划，负责对政策性技术改造贷款项目进行贷款条件评审和财务评估并提出项目选择、资金配置意见和评估报告，参加项目初步设计与概算的审查，负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施，参与竣工验收、总结评价，负责贷款本息的回收工作，负责对代理行代理的有关业务进行监管。（十五）后评价局研究国家政策性投融资方针、政策，调查研究由本行配置资金建成的重大项目建设情况和投产后的有关问题并向行领导提出报告和意见，参加由本行配置资金的贷款项目的竣工验收并负责这些项目的后评价工作。（十六）人事局负责人事管理、机构设置、人员编制工作，按权限办理干部的任免、考核、调动、奖惩、离退休、劳动工资等工作，负责专业技术职务评聘、干部培训、人事统计和人事档案管理工作。（十七）外事局负责制订外事工作计划和有关规章制度，负责对外联络、双边合作、友好交流工作，负责安排日常外事活动，管理外事经费，办理出国护照、签证，会同人事局组织安排出国进修、培训工作，归口管理境外办事机构。（十八）稽核审计局负责本行信贷资产的安全、流动和效益的审计，负责对财务会计、信贷业务、管理效能进行审计，负责对执行有关工作制度、程序和原则的审计，负责直属和监管单位法定代表人离任的审计工作。（十九）监察局（党组纪检组）负责党的纪检和行政监察工作，监督检查本行人员遵纪守法情况，受理和查处违法违纪案件，保护监督者与被监督者的正当权利，负责党风、党纪检查与教育工作。（二十）机关党委负责行机关和在京直属单位的党群工作。三、人员编制和领导职数四、直属单位（一）国家开发银行电脑中心。负责制订本行计算机应用工作的发展规划和年度计划并组织实施，负责与国内外电算系统的并网、运行及管理工作，负责本行办公自动化工作。人员编制５０名，经费自理。（二）国家开发银行机关服务中心（对外开展工作可使用“国家开发银行机关服务局”的图章）。负责行政后勤管理和服务保障工作。人员编制１３５名，经费自理。（三）国家开发银行离退休干部局。负责离退休人员的服务和管理工作。人员编制２０名，经费自理。返回国家开发银行内部机构职责分工和业务运行程序规定（试行）1994-5-121994年5月12日，国家开发银行根据国务院批准的《国家开发银行组建和运行方案》和国务院领导同志原则通过的国家开发银行工作运行程序，按照分工合理、职责分明、协调一致、简化手续、提高效率的原则，为了使行内各项工作尽快走上制度化、规范化、程序化轨道，在广泛听取行内各方面的意见和研究讨论基础上，制定《国家开发银行内部机构职责分工和业务运行程序规定（试行）》（以下简称《规定》）。本《规定》包括三部分：一是国家开发银行内部机构职责分工；二是国家开发银行项目运行流程图和资金与计划综合平衡运行流程图；三是行内业务运转中有关问题的说明。一、国家开发银行内部机构职责分工（一）办公厅组织协调行内日常工作；负责行领导和行党组的秘书工作；负责会议组织、文电处理、新闻宣传、政务信息、档案、机要、提案、信访、保密等项工作。（二）政策法规局研究和调查国家投融资方针、政策及其实施情况，研究和调查国家投资体制和金融体制改革，提出本行的实施意见；负责起草重要文件；组织制定本行有关法规；负责本行法律事务。（三）综合计划局调查研究国家固定资产投资资金总量和投资结构的情况；负责本行资金总量的控制和平衡，汇总编制中长期和年度资金总收支计划；负责组织贷款利率的制订工作；汇总编制项目资金配置计划；负责年度计划执行中对贷款项目的资金协调、平衡、调整；负责本行经济活动的统计分析；协调项目评估工作。（四）财会局负责全行财务会计管理工作；组织全行会计核算，办理结算业务；制订财务管理办法；接受委托负责全行国有资产的监管；负责本行的税务事宜；编制全行的财务收支计划，做好成本管理控制；审查、汇总、编制各类会计报表决算；负责本行帐户的日常管理；编制资产负债表和损益表。（五）资金局负责本行国内资金筹集工作；负责调查研究分析国内资金形势和金融市场的动态，拓宽国内筹资渠道；参加编制中长期和年度筹措国内资金计划；负责落实资本金和其他财政性资金到位；负责组织债券的发行、兑付工作；负责组织资金回收工作；负责资金的头寸管理；办理其它资金业务。（六）国际金融局负责向国外筹集资金；参加编制中长期和年度筹措利用外资计划；负责对国家开发银行配置内资的利用外资项目的外国政府和国际金融机构贷款的转贷并参与这些项目的谈判、签约以及执行中的监督和贷款回收工作；负责本行在国外发行债券工作；研究国际金融动态、市场行情；负责拓宽国际融资渠道，指导本行驻外机构的业务工作；办理经批准的其它国际金融业务。（七）煤炭石油信贷局参加编制煤炭、石油行业中长期和年度项目信贷计划；负责对煤炭、石油行业的贷款项目进行贷款条件的评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管；负责有关部门专项建设基金和资金安排的监督工作。（八）电力信贷局参加编制电力行业中长期和年度项目信贷计划；负责对电力行业的贷款项目进行贷款条件的评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管；负责有关部门专项建设基金和资金安排的监督工作。（九）交通信贷局参加编制交通行业中长期和年度项目信贷计划；负责对交通行业的贷款项目进行贷款条件的评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管；负责有关部门专项建设基金和资金安排的监督工作。（十）原材料信贷局参加编制原材料行业中长期和年度项目信贷计划；负责对原材料行业的贷款项目进行贷款条件的评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管。（十一）机电轻纺信贷局参加编制机电轻纺行业中长期和年度项目信贷计划；负责对机电、轻纺及有关国防军工工业的贷款项目进行贷款条件的评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管。（十二）农业信贷局参加编制农业行业中长期和年度项目信贷计划；负责对农业贷款项目进行贷款条件评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管。（十三）林业森工信贷局参加编制林业森工行业中长期和年度项目信贷计划；负责对林业森工贷款项目进行贷款条件评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管。（十四）技改信贷局参加编制中长期和年度政策性技术改造项目信贷计划；负责或组织对政策性技术改造贷款项目进行贷款条件评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责或组织项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管。（十五）后评价局研究国家政策性投融资方针、政策，调查研究由国家开发银行配置资金的建成后的重大项目的建设情况和投产后的有关问题，向行领导提出报告和意见；参加由国家开发银行配置资金的贷款项目的竣工验收，并负责这些项目的后评价工作。（十六）人事局负责全行人事管理、机构设置、人员编制工作。按权限负责办理干部的任免、考核、调动、奖惩、离退休、劳动工资等工作；负责全行专业技术职务的评聘工作；负责全行干部培训工作；负责全行人事统计和人事档案管理工作。（十七）外事局负责全行外事工作；负责制定外事工作计划和有关规章制度；负责对外联络、双边合作、友好交流工作；负责安排日常外事活动，管理外事经费，办理出国护照、签证；会同人事局组织安排出国进修、培训工作；归口管理境外办事机构。（十八）稽核审计局负责全行信贷资产的安全、流动和效益的审计；负责对全行的财务会计、信贷业务、管理效能进行审计；负责对执行有关工作制度、程序和原则的审计；负责直属和监管单位法人离任的审计工作。（十九）监察局（党组纪检组）负责党的纪检和行政监察工作。负责监督检查全行干部遵纪守法的情况，受理和查处违法的案件和违纪行为。保护监督者与被监督者的正当权利。负责党风、党纪的检查教育工作。（二十）国家开发银行设机关党委，负责全行党群工作。（二十一）电脑中心负责制定全行计算机应用工作的发展规划和年度计划并组织实施；负责与国内外电算系统的并网、运行及管理；负责全行办公自动化工作。（二十二）机关服务中心（机关服务局）负责全行行政后勤管理和服务保障工作；负责机关行政财务、基建财务、外事财务的管理；负责机关办公、职工生活设施以及其他用品的购建和管理；负责全行保卫工作；负责医疗保健、计划生育、绿化、消防等社会综合治理工作。（二十三）离退休干部局负责全行离退休人员的服务和管理工作；负责离退休人员的经费、车辆的管理；负责离退休人员疗养、医疗保健；负责离退休人员活动中心的管理；负责离退休人员开展咨询服务的组织工作。二、国家开发银行项目运行流程图（见附图）三、国家开发银行资金与计划综合平衡运行流程图（见附图）四、行内业务运转中有关问题的说明（一）资金与计划工作1．年度计划编制和确定。国家开发银行的信贷收支计划，可分为：（1）资金来源计划。来源计划主要包括资本金、债券资金、外资、贴息资金、本息回收和其他借入等资金来源计划。资金局、国际金融局及有关业务局提出年度资金筹措和需求意见，综合局综合平衡后汇总编制开发银行资金来源计划。（2）资金运用计划。运用计划主要包括项目贷款计划、还款计划、行内固定资产购置计划（动用资本金部分）和其他资金支出计划。信贷局提出年度项目贷款安排意见和资金支出意见，综合局综合平衡后汇总编制开发银行资金运用计划（属于行内行政经费支出计划，由行管局、财会局安排）。年度计划编制时间与国家的国民经济和社会发展计划同步（其中项目本息回收等计划，需适当提前编制）。年度计划经行办公会讨论通过后正式确定，有关部分要纳入国家的国民经济与社会发展计划。有关项目贷款的计划安排统一对外，由综合局报请行领导批准后，统一布置。各信贷局原则上不直接承担国家计委、经贸委布置的工作。2．年度计划的资金筹措和到位。资金局、国际金融局负责会同有关单位落实筹措资金的具体办法、时间、分批到户资金数量，经行领导批准后，对外具体办理签订借款合同等事项，并负责向财政部、人民银行等部门请领资金。开发银行的资金必须集中在统一的帐户，帐户由财会局统一管理。所有到位资金均由财会局办理资金入帐手续，并及时将资金（含外资）到位情况通知综合局、资金局和国际金融局。3．资金的安排。综合局根据年度计划、项目实施进展情况和资金到位情况，商资金局、国际金融局和信贷局分季按月将资金切块分配到信贷局，由信贷局具体配置到项目。资金的头寸调度，由资金局、国际金融局商综合局、财会局落实确定，经主管行领导同意后办理具体手续。资金盘活必须以保证项目建设为前提，不能影响项目的资金安排。4．项目资金拨付程序。信贷局按项目开具贷款指标通知单（或汇款凭证）送资金局、综合局、国际金融局（外资部分）。信贷局分配的资金不能超过分配给本局年度（季度、月度）的总额，也不得留存待分。资金局、国际金融局负责核单，财会局负责盖章后，到委托行办理具体有关手续。5．资金使用的监督。信贷局负责监督检查项目资金的到位和使用情况，发现问题及时提出解决办法和采取相应措施，并向有关局通报和向行领导报告。6．资金的回收。综合局会同资金局、国际金融局、财会局与信贷局签订年度资金回收内部协议，信贷局负责按项目保证资金本息的按时回收。有关开发银行与委托银行的各项财务业务，由财会局负责组织办理。还款通知单由项目单位直送财会局，抄送信贷局。7．内资和外资的偿还。综合局会同资金局、国际金融局和有关局提出还款计划，经行办公会同意，由资金局、国际金融局分别负责内资、外资的具体偿还，财会局办理手续。（二）项目安排和运行工作1．内资项目在批准项目建议书前，国家开发银行不参与工作，如项目业主单位报送有关材料，有关局可收下，并表示在国家批准建议书后一并进行研究，不表示具体意见。外资项目需提前参与。国家计委或经贸委审批外资项目建议书送开发银行会签，由信贷局办文会签国际金融局、综合局后报行领导签发。2．国家计委、经贸委批准项目建议书送开发银行，综合局（贷委会办公室）登记后，转送信贷局，由信贷局对项目进行调查、研究和论证，充分了解项目的可研情况。项目业主单位完成可研报告后，报送国家计委或经贸委的同时，报送国家开发银行。国家计委或经贸委收到可研报告后，通知开发银行提出评审意见。综合局（贷委会办公室）向信贷局发送项目评审通知书。3．信贷局参与国际工程公司的评估工作，同时要独立进行贷款条件评审，提出初审意见和资金初步安排意见，送综合局平衡会签。贷委会办公室汇总评审报告，安排贷委会审议。贷委会评审通过后，正式提出资金初步配置意见，经行长审定签发后送国家计委或经贸委作为审批可研报告的重要依据。小型及限额以下项目，由信贷局提出，送综合局综合平衡后报信贷局主管行长签批。4．信贷局参与项目设计和概算审查工作，并负责进行谈判、签约。凡与批准可研报告时开发银行承诺的资金配置意见不符的，信贷局要及时反映和报告，按照行内有关规定办理。项目总投资发生较大变化，项目法人要求开发银行增加贷款数量（指在开发银行审批可研报告时承诺的贷款数额基础上要求增加），信贷局及时反馈贷委会办公室，并根据超过额度的有关规定，由办公室提交贷委会复议。5．年度新开工大中型及限额以上项目，由信贷局根据资金情况、合同要求提出意见，送综合局。综合局汇总平衡后报行领导审示，然后商国家计委或经贸委确定。技改项目不需报国务院审批新开工的，由综合局会同技改局提出意见，报行领导确定。二、国家开发银行项目运行流程图--------------------------------------------------------------------------|||------|||国|||----------------|家||||国家计委、经||计||||贸委审批外资||委|--|--→||项目建议书||、|||----------------|经|||||贸|||||委||||------|||↑|||||||------------|||||开|--------------------|行||||||行||信贷局办文，会签||领||||--------→|办|----→||----→|导|------|||公||国际局、综合局||签||||厅|--------------------|发|||------------||||||||注：1．开行参与外资项目建议书阶段的工作||2．信贷局含技改局|--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|信贷局为主参加||贸委（国务院）|------------------|报送国家计委、经贸委|--------------------→|国际工程咨询公|----------------------→|审批可研报告||国家计委、经贸|------------------------|司的评估工作|------------------|委批准大中型项|↑|------------------↑|目建议书（包括||||↑||外资项目）||||||------------------|||||↓|----------------------------------------------------------------------------------||抄报开|--------------|||贷委会||||办公厅||开行办公||信贷局为|||行，办||贷委会办公||信贷局及国际||办公室||贷委会对||签记后||厅转贷委||主对项目|||公厅送|--→|室向信贷局||局提出初审意||汇总评||审议通过||送出||会办公室|--→|进行调查|||贷委会||及国际局下|→|见和资金初步|→|审报|→|的项目正|----------|登记||研究、论|||办公室||达评审通知||安排意见，送||告，安||式提出资|↑|||证||----------|书||综合局会签||排贷委||金初步配|----------------------------------|↑--------------|||会审议||置意见||行长审||||--------------------------------------|定和签||||||发|||||------------------------------------------------------------------------|↑|项目业主单||项目业主单位||小型及限下项目由信贷局批|||||--→||||----------|------------||位进行可研||编报可研报告||量提出，送综合局综合平衡||--------------------------------------------------------------↓----------------------|主管行||办公厅签|||--→|||长审批||记后发出|------------------------------|抄送|--→|开发||银行|--------||||||||↓--------------------------|信贷局||新开工大中型||后评价|----------------|及限上项目由|--------------------------------------------|局参与||信贷局为主||信贷局提出||信贷局对||信贷局、||后评价||信贷局||项目设||进行项目谈||后，综合局平||建设中的||后评价局||局对项||负责项||计和概|→|判、签约，文|→|衡并根据行领|--→|项目负责|--→|参与项目|--→|目进行|--→|目的本||算审查||件送有关局||导要求，商计||监督和检||竣工验收||评估工||息回收||工作||备案||委或经贸委确||查||工作||作|||--------------------------|定|--------------------------------------------|----------------||||----------------------------------------------------||项目总投资发生较大变化，项目法人要求增加开行贷||----→|款数量时，信贷局及时反馈贷委会办公室。根据有关规||定和超过额度的处理办法，办公室提交贷委会复议|----------------------------------------------------三、国家开发银行资金与计划综合平衡运行流程图------------------------------------------------------------------------------------------|根据国家||||行办公会||资金局、国||||||综合局根||信贷计划||||讨论通过||际局会同有||财会局办理||财会局将||据年度计||资金局、||综合局提||后，经国||关单位落实||资金入帐手||资金（含||划、项目||国际局提||出开行年||务院批准||筹措资金的||续，存入开||外资）到||实施进展||出年度资|→|度资金收|→|纳入国家|→|具体办法、|→|行统一帐|→|位情况及|→|和资金到|→|金筹措意||入与运用||年度投资||时间、数量，||户；国际局||时通知综||位情况，||见；信贷||及回收计||计划，综||对外签订借||负责外资到||合局、资||将资金切||局提出年||划草案||合局下达||款合同，及||位，存入开||金局、国||块分配到||度资金安||||计划||时通知财会||行统一帐户||际局||八个信贷||排意见||||||局||||||局|------------------------------------------------------------------------------------------|↓↑|----------------------------||资金局、国际局按计划商综||||||合局、财会局进行头寸调度||----------------------------||--------------------------------------------------------------------||信贷局根据开行年度计划，分|||||||----→||→|综合局审核|→|主管行长审签|→|发出||项目下达年度信贷计划通知单|||||||------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|信贷局根据年度||||||综合局||||信贷局负责监督||||资金局、||计划，按项目进||资金局对||财会局||负责年||综合局会||检查资金的落实||项目单位||国际局负||度，具体配置项||贷款指标||负责盖||度计划||同资金||到位和回收贷款||还款通知||责内资、||目用款额度，并||通知单||专用章||的协||局、财会||本息。资金局监||单直送抄||外资的具||开具贷款指标通|→|（或汇拨|→|后，到|→|调、调|→|局与信贷|→|督回收计划实施|→|会局、抄|→|体偿还及||知单（或汇拨凭||凭证）核||委托行||整，及||局签订年||情况并协同信贷||送专业||应变措||证）送资金局、综||审后送财||办理有||资金的||度资金运||局及时综合局提||局、资金||施，财会||合局、国际局（外||会局||关手续||增减平||用、回收||出调整有关筹资||局、国际||局办理手||资部分）||||||衡||内部协议||和资金运用计划||局||续||||||||||||的建议|||||----------------------------------------------------------------------------------------------------------|↑|------------------||资金局审核，外|--------------------→|资部分国际局审核|返回国家开发银行签订借款合同暂行规定1994-6-101994年6月10日，国家开发银行为了规范国家开发银行借款合同管理，现就签订借款合同作如下暂行规定：一、政策法规局是国家开发银行经济合同的归口管理部门，负责组织制定国家开发银行经济合同管理办法和各种合同的统一文本，负责合同管理办法和合同条款的解释，负责经济合同有关问题的咨询及法律事务等工作。二、本行一般经济合同的谈判、签订、履行等工作由主管信贷局办理。各信贷局应建立相应的经济合同管理制度。三、签订借款合同（包括协议书）一般应采用本行制定的借款合同统一文本。若主管信贷局认为统一文本不能充分表达双方的责权利及有关事项，可以在统一文本上增加补充条款，也可以另行起草。主管信贷局自行起草的合同文本和在统一合同文本上增加补充条款，应送政策法规局审查。四、实行按借款金额大小由行长分级授权签署借款合同的办法。发放本行计划内安排的硬贷款的借款合同，贷款金额在3000万元（含3000万元）以下的，由主管信贷局局长签字；贷款金额在3000万元以上的，由主管副行长签字，主管副行长认为有必要报请行长签字的重要合同，由行长签字；按本行计划安排发放软贷款的借款合同，由主管信贷局负责人联名写出审查意见，主管副行长审查同意后，在合同上签字，主管副行长认为有必要报请行长签字的合同，由行长签字。主管信贷局在送签合同时，应填写“借款合同审批表”，一并送领导审批。由行长授权签署合同的人，都要办理国家开发银行法人代表授权委托书。五、办公厅根据“借款合同审批表”上合同签署人的意见在合同上加盖签署人名章（签名亦可，签署人系信贷局局长的，由信贷局负责加盖名章）和行公章，其中3份（没有担保的2份）作为正本，加盖“正本”章，并加盖骑缝章；其余的作为副本，加盖“副本”章。六、信贷局按规定填写合同号，并在办公厅设置的合同登记簿上登记。合同号由7位数组成，左起前两位数代表年度，第3位数代表信贷局，第4位数代表贷款种类，最后三位数代表合同序号，合同序号由各信贷局根据本局内签订合同的先后顺序从001起排，依次排列，如9432001943（交通局）2（基建贷款）001（合同第1号）×××××××年度号信贷局号贷种号合同序号七、借款合同正本一式三份，我行、借款单位和担保单位各执一份。合同副本一式七份，借款单位一份，代理行总行和经办行各一份，我行四份（承办局、资金局、财会局各执一份，备用一份）。八、我行所执合同正本、借款合同审批表、担保函、借款申请书和有关附件及其他应归档的文件，一并送办公厅归档保存。借款方、担保方所执正本及代理总行和代理经办行所执副本由经办人分送。九、本规定自颁布之日起执行。附件1：借款合同审批表----------------------------------------------------------------------|贷款项目名称|||------------|----------------------------------------------------||借款单位||贷款种类|||------------|----------------|--------|------------------------||||上|||贷款金额||限|||||下|||------------|----------------|--------|------------------------||送审单位||送审时间|||------------------------------------------------------------------||承办局送审意见：||||||||经办人：负责人：年月日||------------------------------------------------------------------||合同签署人审批意见：||||||||年月日|----------------------------------------------------------------------附件2：借款合同上的信贷局编号和贷款种类号各局编号如下：煤炭石油局1电力局2交通局3原材料局4机电轻纺局5农业局6林业森工局7技改局8国际金融局9贷款种类编号：软贷款（内分股本贷款和特别贷款）1基本建设贷款2技术改造贷款3流动资金贷款4专项贷款5其他贷款（人民币）6外汇贷款7返回国家开发银行“借款单位借款申请和支付通知授权系统”使用管理试行办法1998年9月17日，国家开发银行第一章总则第一条为加强